Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica - GAFILAT

El Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) es una organización

inter gubernamental de base regional que agrupa a 17 países de América del
Sur, Centroamérica y América de Norte para combatir el lavado de dinero y la
financiación del terrorismo, a través del compromiso de mejora continua de las
políticas nacionales contra ambos temas y la profundización en los distintos
mecanismos de cooperación entre los países miembros.

Se creó formalmente el 8 de diciembre de 2000 en Cartagena de Indias,

Colombia, mediante la firma del Memorando de Entendimiento constitutivo del
grupo por los representantes de los gobiernos de 9 países: Argentina, Bolivia,
Brasil, Chile, Colombia, Ecuador, Paraguay, Perú y Uruguay. Posteriormente se
incorporaron como miembros plenos México (2006), Costa Rica,
Panamá¡ (2010), Cuba (2012), Guatemala, Honduras y Nicaragua (2013).

La Comisión Interamericana para el Control del Abuso de Drogas (CICAD)

integra al GAFILAT en carácter de Miembro Asesor.

El grupo goza de personalidad jurídica y estatus diplomático en la República

Argentina donde tiene la sede su Secretaría.

Proyecto con la Unión Europea

En diciembre de 2009 se suscribe un acuerdo entre la Unión Europea y GAFILAT

para desarrollar el subproyecto "Apoyo a la lucha contra el lavado de activos
en los países de América Latina y el Caribe", en el marco de la acción global
impulsada por la Unión Europea para combatir el crimen organizado en la ruta
de la cocaína. La primera fase tuvo como objetivo apoyar la lucha contra el
lavado de activos en el sector financiero no bancario, con un plazo previsto de
24 meses, luego prorrogado por 12 meses adicionales.
Durante el año 2011 se desarrolló el estudio especifico de cuatro subsectores:
mercado cambiario, remesas, transporte de valores y otras instituciones no
bancarias de intermediación financiera o crédito. En 2012 el trabajo se centrará
en mercado de valores, tarjetas de crédito y nuevos medios de pago (banca
telefónica y por internet y tarjetas prepagas).

Durante los dos años transcurridos se han concretado numerosas instancias de

capacitación (entre ellos dos encuentros regionales de tipologías, dos
seminarios para evaluadores, dos talleres avanzados de evaluadores y un taller
sobre prevención del lavado de activos en el subsector de transporte de valores)
y como culminación se prevé la elaboración de un análisis de riesgo regional de
lavado de activos a través de las actividades financieras no bancarias.

En diciembre 2011 se suscribe el acuerdo con la Unión Europea para el

desarrollo de una segunda fase que tendrá cuatro objetivos convergentes:

 Fortalecer los procesos de investigación del lavado de activos en los paí-

ses que integran GAFILAT.
 Promover la coordinación entre los actores nacionales en la investigación
y judicialización de los casos de lavado de activo.
 Fortalecer la cooperación entre los países de GAFILAT en los planos
administrativo, policial y judicial.
 Promover la cooperación en esos mismos planos con otros grupos
regionales al estilo GAFI (como GAFIC y GIABA) y los países que los
integran.

Proyecto para las Actividades y Profesiones Financieras No Designadas -

APNFD

Fortalecimiento del sistema preventivo en el sector de las APNFD.

Entre los años 2007 y 2009 y a través de un convenio firmado con la República
Federal de Alemania y la Agencia InWent, GAFILAT desarrolló un programa de
capacitación cuyo objetivo era promover estrategias para mejorar el sistema de
prevención contra el LA y el FT en este sector.

Una vez culminado este proceso, se intensificó la relación de cooperación

técnica con el Gobierno de Alemania y a través de su Ministerio de Desarrollo y
de la Cooperación Técnica se concretó el Proyecto "Fortalecimiento del
sistema de prevención en el sector de las APNFD", cuya ejecución se inició en
enero de 2010 y un plazo previsto de dos años, prorrogables.

En el curso del año 2010 se realizó un análisis profundo de la legislación vigente

en todos los países miembros y España con respecto a las APNFD.

Como resultado de una encuesta en los países miembros se confeccionó un

compendio de "Tipologías Regionales de GAFILAT - Actividades y
Profesiones No-Financieras Designadas".

En el 2011 se desarrolló un análisis de riesgo regional de lavado de activos y

financiamiento del terrorismo a través de las APNFD.

Los resultados de todos los estudios culminaron en un documento de buenas

prácticas para el cumplimiento de las Recomendaciones teniendo en cuenta la
realidad regional.

El futuro enfoque del proyecto será la parte de la capacitación y del

asesoramiento bilateral.

Grupo EGMONT

El Grupo Egmont es el organismo coordinador del grupo internacional de

unidades de inteligencia financiera (UIF). Se formó para promover y mejorar la
cooperación internacional en materia de prevención del lavado de activos y
combate del financiamiento del terrorismo. Su nombre proviene del Palacio
Egmont Arenberg de Bruselas, donde se reunieron el 9 de junio de 1995,
representantes de 24 países y 8 organizaciones internacionales. El Grupo, que ya
tiene como miembros a 116 UIF u organismos equivalentes, creó hace poco una
secretaría permanente, ubicada en Toronto, para respaldar su labor.

En principio se centraron en discutir sobre las organizaciones especializadas en

la lucha contra el lavado de dinero, conocidas en ese entonces, como
"disclosures receiving agencies", correspondientes a las actuales UIF. Poco a
poco, el Grupo fue creciendo en la medida en que los estándares
internacionales exigían a los gobiernos el establecimiento de Unidades de
Inteligencia Financiera. Para el Pleno de Junio de 2006, realizado en Chipre, el
Grupo contaba con 101 de estas unidades. Entre los requisitos para ser
miembro, se ha incluido recientemente que la UIF está legalmente capacitada
para recibir ROS relacionados con Financiamiento del Terrorismo. 

La estructura del Grupo EGMONT La "Reunión de Directores de UIF" es el

máximo Órgano decisorio que se convoca una vez al año en los países que se
ofrecen para hospedarla. Por otra parte existe un Comité, que se creó
oficialmente en junio de 2002 en Montecarlo, con el fin de coordinar sus
actividades y permitirle al grupo hablar con una sola voz en los distintos foros
internacionales que tratan temas relacionados con el lavado de dinero y el
financiamiento del terrorismo. Adicionalmente, el Grupo EGMONT cuenta con
una Secretaría conocida como "Permanent Administrative Support" o PAS. Este
Órgano de apoyo es una contribución de un país miembro y se previó que
debía ser rotativa. 

Uno de los principales objetivos del grupo es el intercambio de información

entre los países miembros con el fin de combatir el delito de lavado de activos.
La principal herramienta para el intercambio de información es un sitio seguro
administrado por FinCEN (la UIF de Estados Unidos). Asimismo, el Grupo
promueve la firma de acuerdos interinstitucionales, conocidos como
Memorandos de Entendimiento, para facilitar el intercambio de información
bilateral. Las discusiones sobre los temas de interés para las UIF se adelantan en
Grupos de Trabajo ya establecidos: Grupo de Trabajo Legal, "Outreach Group",
Grupo de Trabajo de Asuntos Operativos, Grupo de Trabajo sobre Capacitación
y Grupo de Trabajo sobre Tecnología. Así mismo, se acostumbra a establecer
comités y subcomités ad hoc para tratar temas específicos que surjan en el
transcurso de las discusiones.

Grupo de Acción Financiera Internacional - GAFI

Organización de Naciones Unidas

Las Naciones Unidas nacieron oficialmente el 24 de octubre de 1945, después
de que la mayoría de los 51 Estados miembros signatarios del documento
fundacional de la Organización, la Carta de la ONU, la ratificaran. En la
actualidad, 193 Estados integran este organismo que están representados en el
Órgano deliberante: la Asamblea General.

Las Naciones Unidas puede tomar medidas sobre los problemas que enfrenta la
humanidad en el siglo 21, en temas álgidos referentes a la paz, seguridad,
cambio climático, desarrollo sostenible, los derechos humanos, desarme,
terrorismo, emergencias humanitarias, salud, igualdad de género, gobernanza,
producción de alimentos y mucho más.

En la convención de la ONU contra el tráfico de estupefacientes y sustancias

psicotrópicas de 1988, se reconoció que el lavado de activos era la fuente de
energía de las empresas criminales dedicadas al narcotráfico, sobre todo,
porque ellas empleaban operaciones bancarias globales para explotar las fisuras
de las leyes y las fuerzas de seguridad internacionales a fin de movilizar sus
recursos financieros. Asimismo, a causa de este proceder, las repercusiones de
la actividad criminal llegaron a países que no participaban de manera directa en
la producción, tráfico o abuso de sustancias ilícitas, pues el flujo de millones de
dólares trastocó las economías locales y corrompió a los funcionarios públicos y
bancarios. Quienes redactaron el tratado manifestaron estar:

 "Decididos a privar a las personas dedicadas al tráfico ilícito de los fondos

provenientes de sus actividades criminales y así eliminar el principal incentivo que
los lleva a realizar dichas actividades".

En 1998, en sesión especial de la Asamblea General de las Naciones Unidas

(UNGASS), se aprobó una Declaración Política y Plan de Acción contra el lavado
de activos que estableció disposiciones más específicas sobre los temas
pertinentes. Además, esta iniciativa se vio respaldada por otros tratados y
convenciones internacionales:

 Convención internacional contra el financiamiento del terrorismo (1999).

 Convención de la ONU contra la Delincuencia Organizada Transnacional
(2000), primer instrumento del derecho penal destinado a combatir este
tipo de actividad.
 Convención de la ONU contra la corrupción (2003).
El Grupo de Acción Financiera (GAFI) es un organismo inter gubernamental
creado en 1989 por los Ministros de sus jurisdicciones miembros. Los objetivos
del GAFI consisten en establecer normas y promover la aplicación efectiva de
medidas legales, reglamentarias y operacionales para combatir el blanqueo de
dinero, la financiación del terrorismo y otras amenazas conexas a la integridad
del sistema financiero internacional. Por lo tanto, el GAFI es un "Órgano de
formulación de políticas" que trabaja para generar la voluntad política
necesaria para llevar a cabo reformas legislativas y reglamentarias nacionales en
estas Áreas.

El GAFI ha elaborado una serie de Recomendaciones que se reconocen como

norma internacional para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del
terrorismo y la proliferación de armas de destrucción en masa. Constituyen la
base para una respuesta coordinada a estas amenazas a la integridad del
sistema financiero y ayudan a garantizar unas condiciones de igualdad. Emitidas
por primera vez en 1990, las Recomendaciones del GAFI se revisaron en 1996,
2001, 2003 y, más recientemente, en 2012, para asegurarse de que se
mantengan actualizadas y pertinentes, y que su aplicación sea universal.

Las Recomendaciones del GAFI constituyen un esquema internacional de

medidas muy completo y consistente que los países deberán implementar y
adaptarlas a sus circunstancias particulares para combatir estos delitos.

El GAFI vigila el progreso de sus miembros en la aplicación de las medidas

necesarias, examina las técnicas y contra medidas de lavado de dinero y
financiación del terrorismo y promueve la adopción y aplicación de medidas
apropiadas a nivel mundial. En colaboración con otros interesados
internacionales, el GAFI trabaja para identificar las vulnerabilidades a nivel
nacional con el objetivo de proteger al sistema financiero internacional del mal
uso.

El Órgano de toma de decisiones del GAFI es el Plenario del GAFI y se reúne tres
veces al año.
La organización fue establecida originalmente durante la Cumbre del G-7 de
París en 1989, y desde entonces ha desarrollado una serie de propuestas y
recomendaciones para contrarrestar las actividades criminales de lavado de
dinero que hacen uso de los sistemas financieros en diferentes países. En
octubre de 2001, el GAFI amplió su mandato de incorporar esfuerzos para
combatir el financiamiento del terrorismo.

Los objetivos del GAFI

Fundamentalmente, fijar normas y promover la aplicación efectiva de medidas

legales, reglamentarias y operacionales para combatir el blanqueo de dinero, la
financiación del terrorismo y otras amenazas conexas a la integridad del sistema
financiero internacional.

A partir de sus propios miembros, el GAFI vigila los progresos de los países en la
aplicación de las recomendaciones del GAFI; revisa las técnicas y las contra
medidas de lavado de dinero y financiación del terrorismo; Y promueve la
adopción y aplicación de las recomendaciones del GAFI a nivel mundial.

Las principales funciones del Gafi

 Establecer estándares para el combate de LA/FD.

 Asegurar su implementación en los países miembros.
 Estudiar las técnicas y tipologías de lavado de activos y financiamiento
del terrorismo.
 Realizar actividades de asistencia destinadas a divulgar los estándares
recomendados en todo el mundo.

Actualmente, el GAFI cuenta con 35 jurisdicciones miembros y 2 organizaciones

regionales, que representan la mayoría de los principales centros financieros de
todo el mundo.