Personas Naturales y Jurídicas Reguladas Por La Unidad de Análisis Financiero y Económico - UAFE (Ir Al Enlace) Constructoras. Inmobiliarias.

Los actores que intervienen en la lucha contra el LA/FD
• ONU
En la Convenciï¿½n de la ONU contra el Trï¿½fico de Estupefacientes y Sustancias

Psicotrï¿½picas de 1988, se reconociï¿½ que el lavado de activos era la fuente de
energï¿½a de las empresas criminales dedicadas al narcotrï¿½fico, sobre todo, porque
ellas empleaban operaciones bancarias globales para explotar las fisuras de las leyes y
las fuerzas de seguridad internacionales a fin de movilizar sus recursos financieros.
Asimismo, a causa de este proceder, las repercusiones de la actividad criminal llegaron
a paï¿½ses que no participaban de manera directa en la producciï¿½n, trï¿½fico o abuso
de sustancias ilï¿½citas pues el flujo de millones de dï¿½lares trastocï¿½ las
economï¿½as locales y corrompiï¿½ a los funcionarios pï¿½blicos y bancarios. Quienes
redactaron el tratado manifestaron estar:
"Decididos a privar a las personas dedicadas al trï¿½fico ilï¿½cito de los fondos

provenientes de sus actividades criminales y asï¿½ eliminar el principal incentivo que
los lleva a realizar dichas actividades".
En 1998, en la Sesiï¿½n Especial de la Asamblea General de las Naciones Unidas

(UNGASS), se aprobï¿½ una Declaraciï¿½n Polï¿½tica y Plan de Acciï¿½n contra el
Lavado de Activos que estableciï¿½ disposiciones mï¿½s especï¿½ficas sobre los temas
pertinentes. Ademï¿½s, esta iniciativa se vio respaldada por otros tratados y
convenciones internacionales:
• Convenciï¿½n Internacional contra el Financiamiento del Terrorismo (1999);

• Convenciï¿½n de la ONU contra la Delincuencia Organizada Transnacional
(2000, 1,2 mb), primer instrumento del derecho penal destinado a combatir
este tipo de actividad;
• Convenciï¿½n de la ONU contra la Corrupciï¿½n (2003).
Fuente: http://www.cicad.oas.org/Main/Template.asp?File=/lavado_activos/framework_
spa.asp
• OEA
Expidiï¿½ conjuntamente con la CICAD el Reglamento Modelo sobre Delitos de

Lavado Relacionados con el Trafico Ilï¿½cito de Drogas, y otros Delitos Graves en el
que se incluye las modificaciones introducidas por el Grupo de Expertos para el Control
de Lavado de Activos en Santiago, Chile, en octubre de 1997, en Washington, D.C., en
mayo de 1998 y en Buenos Aires, en octubre del mismo aï¿½o aprobadas por la CICAD
en el vigï¿½simo segundo perï¿½odo ordinario de sesiones, llevado a cabo en Lima,
Perï¿½, en noviembre de 1997, y en el vigï¿½simo quinto perï¿½odo ordinario de
sesiones celebrado en Washington D.C., en mayo de 1999.
La Comisiï¿½n Interamericana para el Control del Abuso de Drogas (CICAD) tiene una
secciï¿½n Anti-Lavado de Activos que trabaja de cerca con diferentes instituciones
internacionales y nacionales para el desarrollo de actividades de capacitaciï¿½n. Se
destacan como socios principales en la implementaciï¿½n de los programas de
asistencia tï¿½cnica, el Banco Interamericano de Desarrollo (BID), la Oficina para
Asuntos Internacionales sobre Narcï¿½ticos y el Cumplimento de las Leyes (INL) de
los Estados Unidos, el Plan Nacional de Drogas del Ministerio del Interior de Espaï¿½a
y la Oficina de las Naciones Unidas Contra la Droga y el Delito (UNODC). Del mismo
modo, los gobiernos de Canadï¿½ y Francia han apoyado las actividades de la
Secciï¿½n, contribuyendo en la creaciï¿½n y ejecuciï¿½n de programas de
capacitaciï¿½n para Latinoamï¿½rica. En ese sentido, CICAD ha capacitado a mï¿½s de
1800 funcionarios a la fecha.
En 1999 se puso en marcha el proyecto BID-CICAD para capacitar a funcionarios de

bancos y de instituciones de supervisiï¿½n financiera con responsabilidad en el control
del blanqueo de capitales de ocho paï¿½ses de Amï¿½rica del Sur. En el 2001 se
desarrollï¿½ otro programa dirigido a jueces y fiscales, tambiï¿½n para ocho paï¿½ses
de Sudamï¿½rica y en el 2002 comenzï¿½ un proyecto de largo alcance para crear y
fortalecer unidades de inteligencia financiera en Argentina, Bolivia, Brasil, Chile,
Ecuador, Perï¿½, Venezuela y Uruguay.
Fuente: http://www.cicad.oas.org/Main/Template.asp?File=/lavado_activos/default_spa.
asp
La Secciï¿½n de Control del Lavado de Activos de la CICAD ha tenido un papel

protagï¿½nico en lo que respecta a redactar legislaciï¿½n modelo y recomendaciones de
buenas prï¿½cticas; armar unidades de inteligencia financiera (UIF) en todos los estados
miembro de Amï¿½rica del Sur y Amï¿½rica Central, equiparlas y capacitar a su
personal; capacitar a jueces, fiscales e investigadores policiales en casos de lavado de
activos; y brindar asistencia tï¿½cnica.
La Secciï¿½n de Lavado de Activos de la CICAD tambiï¿½n coopera con el Comitï¿½

Interamericano contra el Terrorismo (CICTE) organizando en forma conjunta talleres
sobre la naturaleza de las prï¿½cticas de lavado de activos en las redes terroristas y la
manera en que las fuerzas de seguridad pueden investigar esas operaciones.
Fuente: http://www.cicad.oas.org/Main/Template.asp?File=/lavado_activos/framework_
spa.asp
• CONSEJO DE EUROPA
El Consejo de Europa, la Convenciï¿½n de Europa sobre el blanqueo de activos

de 1990. La Directiva de la Comunidad Europea en la Convenciï¿½n en Lavado,
registro, embargo y confiscaciï¿½n de los productos del crimenâ€ se establece la
obligaciï¿½n de tipificar el lavado de activos procedentes no sï¿½lo del producto del
trï¿½fico ilï¿½cito de drogas sino extendido o abierto a cualquier delito.
En este mismo sentido la Comunidad Europea estableciï¿½ el Consejo Directivo de

Prevenciï¿½n del uso del sistema financiero con propï¿½sitos de lavado de dinero, el 10
de junio de 1991. En el mismo se adoptï¿½ un rï¿½gimen preventivo en el tratamiento
del tema.
La finalidad de la normativa es el aseguramiento de la integridad y limpieza del sistema

financiero. Tambiï¿½n en esta directiva se prevï¿½ que el lavado puede derivarse no
sï¿½lo de delitos del trï¿½fico de drogas, sino de delitos graves como el terrorismo o el
crimen organizado.
Fuente:http://www.cicad.oas.org/Lavado_Activos/esp/GupoExpertos/documentos%202
001-
2005/El%20delito%20de%20lavado%20de%20activos%20como%20delito%20autono
mo.doc
• Banco Mundial
El Banco Mundial es una fuente vital de asistencia financiera y tï¿½cnica para los
paï¿½ses en desarrollo de todo el mundo. No somos un banco en el sentido corriente.
Esta organizaciï¿½n internacional es propiedad de 185 paï¿½ses miembros y estï¿½
formada por dos instituciones de desarrollo singulares: el Banco Internacional de
Reconstrucciï¿½n y Fomento (BIRF) y la Asociaciï¿½n Internacional de Fomento
(AIF). Cada instituciï¿½n tiene una funciï¿½n diferente pero fundamental para alcanzar
la misiï¿½n de reducir la pobreza en el mundo y mejorar los niveles de vida de la gente.
El BIRF centra sus actividades en los paï¿½ses de ingreso mediano y los paï¿½ses
pobres con capacidad crediticia, mientras que la AIF ayuda a los paï¿½ses mï¿½s
pobres del mundo. Juntos ofrecen prï¿½stamos con intereses bajos, crï¿½ditos sin
intereses y donaciones a los paï¿½ses en desarrollo para proyectos de educaciï¿½n,
salud, infraestructura, comunicaciones y muchas otras esferas.
El esfuerzo del Banco Mundial relativo a la lucha contra la corrupciï¿½n y los flujos
financieros ilï¿½citos es el nï¿½cleo de su Iniciativa para la Recuperaciï¿½n de Activos
Robados (StAR, por sus siglas en inglï¿½s) y su Unidad de Integridad de los Mercados
Financieros (FMI, por sus siglas en inglï¿½s). StAR y FMI han aumentado sus
actividades para ayudar a los paï¿½ses en desarrollo a recuperar sus bienes legï¿½timos.
El Programa de lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo

(LLD/LFT) del Banco Mundial fue creado en 2001 y se trata de un componente
obligatorio del Programa de Evaluaciï¿½n del Sector Financiero (PESF). La estrategia
adoptada por el Banco Mundial refleja la creencia de que la integridad del sistema
financiero de un paï¿½s es fundamental para mantener la estabilidad y el desarrollo.
Gracias a esto, el trabajo realizado por StAR y FMI se encuentra plenamente integrado a
la agenda de buen gobierno y anticorrupciï¿½n del Banco. A medida que los Gobiernos
de todo el mundo mejoran las normas de gestiï¿½n y enfrentan la corrupciï¿½n, ellos
estï¿½n buscando respaldo para llevar a cabo reformas y medir el impacto de sus
esfuerzos. Tanto StAR como FMI comparten conocimientos y recursos para ayudar a
los paï¿½ses en desarrollo a usar sus capacidades en la lucha contra la corrupciï¿½n.
Ambas utilizan una combinaciï¿½n de instrumentos, como diagnï¿½stico, asistencia
tï¿½cnica, diseï¿½o de polï¿½ticas pï¿½blicas y difusiï¿½n del conocimiento. La
asistencia tï¿½cnica, a travï¿½s de la capacitaciï¿½n de funcionarios clave de los
paï¿½ses en desarrollo, ha demostrado ser muy eficaz para llevar adelante los
programas de StAR y FMI. La Iniciativa y la Unidad ayudan tambiï¿½n a los paï¿½ses
clientes a generar marcos legales e institucionales eficaces adaptados a sus
circunstancias especï¿½ficas, ademï¿½s de crear las capacidades necesarias para el uso
efectivo de estas herramientas.
Fuente: http://www.bancomundial.org/es/results/2013/04/04/helping-countries-
establish-transparent-financial-systems-and-robust-mechanisms-for-asset-recovery
• FONDO MONETARIO INTERNACIONAL y BID
El Fondo Monetario Internacional (FMI), el Banco Mundial y el Banco Interamericano

de Desarrollo (BID) han ayudado a los paï¿½ses de Amï¿½rica Latina a fortalecer sus
sistemas de regulaciï¿½n y supervisiï¿½n financiera, y de esta manera estï¿½n
contribuyendo a la prevenciï¿½n de la criminalidad y el lavado de dinero en el sector
financiero. En particular, se ha procurado fortalecer la supervisiï¿½n financiera
mediante la aplicaciï¿½n de normas financieras, entre ellas la preparaciï¿½n de
informes sobre la observancia de normas y cï¿½digos, que se superponen con los
aspectos financieros y de supervisiï¿½n de las 40 Recomendaciones del GAFI.
Fuente: http://www.iadb.org/res/publications/pubfiles/pubB-2005S_7696.pdf
• FELABAN - Federaciï¿½n Latinoamericana de Bancos
FELABAN, es una instituciï¿½n sin fines de lucro, constituida en 1965 en la ciudad de

Mar del Plata, Repï¿½blica Argentina. Agrupa, a travï¿½s de sus respectivas
asociaciones en 19 paï¿½ses del continente, a mï¿½s de 500 bancos y entidades
financieras de Amï¿½rica Latina.
Frente al lavado de dinero FELABAN, ha desempeï¿½ado un importante papel en el

continente latinoamericano. En efecto, la Federaciï¿½n Latinoamericana de Bancos
suscribiï¿½, el 18 de marzo de 1996, una Declaraciï¿½n sobre la Prevenciï¿½n del Uso
Indebido del Sistema Financiero en el Lavado de Activos provenientes del
Narcotrï¿½fico y de otra Actividades Ilï¿½citas.
FELABAN creï¿½ un Comitï¿½ Latinoamericano para la Prevenciï¿½n y Control del

Lavado de Activos, el cual fue conformado inicialmente por las asociaciones bancarias
de Panamï¿½, Colombia, Chile y Brasil. Dicho Comitï¿½ presentï¿½ en Panamï¿½, el
30 de agosto de 1996, una Declaraciï¿½n, la cual contiene diversas recomendaciones
para la prevenciï¿½n del lavado de activos. Igualmente, el Comitï¿½ presentï¿½ una
guï¿½a prï¿½ctica para la prevenciï¿½n del lavado de activos, cuya base fueron las
recomendaciones y acuerdos de las asociaciones bancarias latinoamericanas.
OBJETIVOS DE LA FEDERACIï¿½N
Cooperar dentro de las actividades que le son propias, al mï¿½s eficaz desarrollo
econï¿½mico de los paï¿½ses latinoamericanos y a los movimientos de integraciï¿½n
econï¿½mica en que participen.
Propender por todos los medios a su alcance, al desarrollo y bienestar de los paï¿½ses
miembros.
En resumen, la integraciï¿½n de los sistemas financieros de la regiï¿½n.
Fuente: http://revistasinvestigacion.unmsm.edu.pe/index.php/quipu/article/viewFile/525
5/4330
• ALIFC - Asociaciï¿½n Latinoamericana de Investigadores de Fraudes y

Crï¿½menes Financieros
El dï¿½a 26 de septiembre del 2002 un grupo de profesionales se reunieron en la ciudad

de Santo Domingo, Repï¿½blica Dominicana, con el objetivo de analizar la situaciï¿½n
de los paï¿½ses latinoamericanos. Durante dicha reuniï¿½n se mostrï¿½ la
preocupaciï¿½n por el auge de los fraudes, los delitos financieros, tecnolï¿½gicos y la
corrupciï¿½n administrativa en las naciones latinoamericanas. En esa fecha se
constituye la Asociaciï¿½n Latinoamericana de Investigadores de Fraudes y
Crï¿½menes Financieros, Inc. (ALIFC) como una entidad sin fines de lucro, y surgiï¿½
en una ï¿½poca en que las crisis econï¿½micas en los paï¿½ses latinoamericanos
generadas por los crï¿½menes contra el erario estaban latentes. ALIFC estï¿½ encargada
de actualizar a los profesionales latinoamericanos conformï¿½ a un programa
permanente de capacitaciï¿½n y realizar consultorï¿½a de investigaciï¿½n en
colaboraciï¿½n con Organismos Nacionales e Internacionales. http://www.alifc.org
• GAFI - Grupo de Acciï¿½n Financiera Internacional
El Grupo de Acciï¿½n Financiera Internacional (GAFI) o Financial Action Task Force

(FATF) por sus siglas en inglï¿½s, es un organismo inter-gubernamental, cuyo
propï¿½sito es el desarrollo y promociï¿½n de polï¿½ticas para combatir el lavado de
dinero y el financiamiento del terrorismo. Su funciï¿½n es propiciar la aprobaciï¿½n de
legislaciï¿½n especï¿½fica que ayude en la lucha contra el lavado de dinero y el
terrorismo. Su objetivo es fijar estï¿½ndares y promover la implementaciï¿½n efectiva
de medidas legales, regulatorias y operativas para combatir el lavado de activos, el
financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferaciï¿½n de armas de
destrucciï¿½n masiva, y otras amenazas a la integridad del sistema financiero
internacional.
Las Recomendaciones del GAFI constituyen un esquema internacional de medidas muy
completo y consistente que los paï¿½ses deberï¿½an implementar y adaptarlas a sus
circunstancias particulares para combatir estos delitos.
La organizaciï¿½n fue establecida originalmente durante la Cumbre del G-7 de Parï¿½s

en 1989, y desde entonces ha desarrollado una serie de propuestas y recomendaciones
para contrarrestar las actividades criminales que hacen uso de los sistemas financieros
en diferentes paï¿½ses (vï¿½ase la secciï¿½n de Documentos de Consulta). Un aï¿½o
despuï¿½s de su creaciï¿½n el GAFI hizo pï¿½blico un reporte en el que aparecï¿½an
40 recomendaciones para entidades financieras, con el fin de prevenir actividades
ilegales relacionadas con el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (vï¿½ase
la secciï¿½n de Documentos de Consulta). Miembros Originalmente el Grupo de
Acciï¿½n Financiera Internacional estaba constituido por 16 paï¿½ses miembros. En la
actualidad ese nï¿½mero se ha expandido a 34 miembros, 4 miembros asociados, 4
cuerpos regionales, y otras organizaciones internacionales participantes. Los paï¿½ses
miembros son: Argentina Australia, Austria, Bï¿½lgica, Brasil, Canadï¿½, China,
Dinamarca, La Comisiï¿½n Europea, Finlandia, Francia, Alemania, Grecia, El Consejo
de Cooperaciï¿½n del Golfo, Hong Kong, China, Islandia, Irlanda, Italia, Japï¿½n,
Holanda, Luxemburgo, Mï¿½xico, Nueva Zelanda, Noruega, Portugal, La Federaciï¿½n
Rusa, Singapur, Sudï¿½frica, Espaï¿½a, Suecia, Suiza, Turquï¿½a, El Reino Unido, y
los Estados Unidos. Los miembros asociados: Grupo Asia/Pacï¿½fico del Lavado de
Dinero (APG) El Consejo Europeo De Expertos en la Evaluaciï¿½n de Medidas Contra
el Lavado de Dinero (MONEYVAL). El GAFISUD MENAFATF Las siguientes
organizaciones participan con carï¿½cter de observadores: Grupo de Acciï¿½n
Financiera del Caribe (CFATF) Grupo Euro-Asiï¿½tico (EAG) Grupo Anti-Lavado de
Dinero del Sur y Este de Africa (ESAAMLG) Grupo Inter-Gubernamental Contra el
Lavado de Dinero en Africa (GIABA).
Contactos FATF / GAFI 2, rue Andrï¿½ Pascal 75775 Paris Cedex 16 FRANCE
Contact@fatf-gafi.org
A partir de sus propios miembros, el GAFI vigila los progresos de los paï¿½ses en la
aplicaciï¿½n de las Recomendaciones del GAFI; Revisa las tï¿½cnicas y las
contramedidas de lavado de dinero y financiaciï¿½n del terrorismo; Y promueve la
adopciï¿½n y aplicaciï¿½n de las Recomendaciones del GAFI a nivel mundial.
Sus principales funciones son:
• Establecer estï¿½ndares para el combate de LA/FT.

• Asegurar su implementaciï¿½n en los paï¿½ses miembros.
• Estudiar las tï¿½cnicas y tipologï¿½as de lavado de activos y financiamiento del
terrorismo; y
• Realizar actividades de
asistencia destinadas a divulgar los estï¿½ndares
recomendados en todo el mundo.
• GAFILAT
El Grupo de Acciï¿½n Financiera de Latinoamï¿½rica (GAFILAT) es una
organizaciï¿½n intergubernamental de base regional que agrupa a 16 paï¿½ses de
Amï¿½rica del Sur, Centroamï¿½rica y Amï¿½rica de Norte para combatir el lavado de
dinero y la financiaciï¿½n del terrorismo, a travï¿½s del compromiso de mejora
continua de las polï¿½ticas nacionales contra ambos temas y la profundizaciï¿½n en los
distintos mecanismos de cooperaciï¿½n entre los paï¿½ses miembros.
Fuente: http://www.gafilat.org/content/quienes/
• GRUPO EGMONT
El Grupo Egmont es el organismo coordinador del grupo internacional de unidades de

inteligencia financiera (UIF). Se formï¿½ para promover y mejorar la cooperaciï¿½n
internacional en materia de prevenciï¿½n del lavado de activos y combate del
financiamiento del terrorismo. Su nombre proviene del Palacio Egmont Arenberg de
Bruselas, donde se reunieron el 9 de junio de 1995, representantes de 24 paï¿½ses y 8
organizaciones internacionales. El Grupo, que ya tiene como miembros a 116 UIF u
organismos equivalentes, creï¿½ hace poco una secretarï¿½a permanente, ubicada en
Toronto, para respaldar su labor.
En principio se centraron en discutir sobre las organizaciones especializadas en la lucha

contra el lavado de dinero, conocidas en ese entonces, como disclosures receiving
agencies, correspondientes a las actuales UIF. Poco a poco, el Grupo fue creciendo en la
medida en que los estï¿½ndares internacionales exigï¿½an a los gobiernos el
establecimiento de UIFs. Para el Pleno de Junio de 2006, realizado en Chipre, el Grupo
contaba con 101 de estas unidades. Entre los requisitos para ser miembro, se ha incluido
recientemente que la UIF estï¿½ legalmente capacitada para recibir ROS relacionados
con Financiamiento del Terrorismo. Estructura del Grupo EGMONT La Reuniï¿½n de
Directores de UIF es el mï¿½ximo ï¿½rgano decisorio que se convoca una vez al aï¿½o
en los paï¿½ses que se ofrecen para hospedarla. Por otra parte existe un Comitï¿½, que
se creï¿½ oficialmente en junio de 2002 en Montecarlo, con el fin de coordinar sus
actividades y permitirle al grupo hablar con una sola voz en los distintos foros
internacionales que tratan temas relacionados con el lavado de dinero y el
financiamiento del terrorismo. Adicionalmente, el EGMONT cuenta con una
Secretarï¿½a conocida como "Permanent Administrative Support" o PAS. Este
ï¿½rgano de apoyo es una contribuciï¿½n de un paï¿½s miembro y se previï¿½ que
debï¿½a ser rotativa. Uno de los principales objetivos del grupo es el intercambio de
informaciï¿½n entre los paï¿½ses miembros con el fin de combatir el delito de lavado
de activos. La principal herramienta para el intercambio de informaciï¿½n es un sitio
seguro administrado por FinCEN (la UIF de Estados Unidos). Asï¿½mismo, el Grupo
promueve la firma de acuerdos interinstitucionales, conocidos como Memorandos de
Entendimiento, para facilitar el intercambio de informaciï¿½n bilateral. Las discusiones
sobre los temas de interï¿½s para las UIF se adelantan en Grupos de Trabajo ya
establecidos: Grupo de Trabajo Legal, "Outreach Group", Grupo de Trabajo de Asuntos
Operativos, Grupo de Trabajo sobre Capacitaciï¿½n y Grupo de Trabajo sobre
Tecnologï¿½a. Asï¿½ mismo, se acostumbra a establecer comitï¿½s y subcomites ad
hoc para tratar temas especï¿½ficos que surjan en el transcurso de las discusiones.
Contacto http://www.egmontgroup.org/contact
Organización de Naciones Unidas
Las Naciones Unidas nacieron oficialmente el 24 de octubre de 1945, después

de que la mayoría de los 51 Estados miembros signatarios del documento
fundacional de la Organización, la Carta de la ONU, la ratificaran. En la
actualidad, 193 Estados integran este organismo que están representados en
el Órgano deliberante: la Asamblea General.
Las Naciones Unidas puede tomar medidas sobre los problemas que enfrenta
la humanidad en el siglo 21, en temas álgidos referentes a la paz, seguridad,
cambio climático, desarrollo sostenible, los derechos humanos, desarme,
terrorismo, emergencias humanitarias, salud, igualdad de género, gobernanza,
producción de alimentos y mucho más.
En la convención de la ONU contra el tráfico de estupefacientes y sustancias

psicotrópicas de 1988, se reconoció que el lavado de activos era la fuente de
energía de las empresas criminales dedicadas al narcotráfico, sobre todo,
porque ellas empleaban operaciones bancarias globales para explotar las
fisuras de las leyes y las fuerzas de seguridad internacionales a fin de movilizar
sus recursos financieros. Asimismo, a causa de este proceder, las
repercusiones de la actividad criminal llegaron a países que no participaban de
manera directa en la producción, tráfico o abuso de sustancias ilícitas, pues el
flujo de millones de dólares trastocó las economías locales y corrompió a los
funcionarios públicos y bancarios. Quienes redactaron el tratado manifestaron
estar:
"Decididos a privar a las personas dedicadas al tráfico ilícito de los fondos

provenientes de sus actividades criminales y así eliminar el principal incentivo que
los lleva a realizar dichas actividades".
En 1998, en sesión especial de la Asamblea General de las Naciones Unidas
(UNGASS), se aprobó una Declaración Política y Plan de Acción contra el lavado
de activos que estableció disposiciones más específicas sobre los temas
pertinentes. Además, esta iniciativa se vio respaldada por otros tratados y
convenciones internacionales:
• Convención internacional contra el financiamiento del terrorismo (1999).

• Convención de la ONU contra la Delincuencia Organizada Transnacional
(2000), primer instrumento del derecho penal destinado a combatir este
tipo de actividad.
• Convención de la ONU contra la corrupción (2003).
(Fuente: http://www.un.org/es/sections/about-un/overview/index.html)
Los actores que intervienen en la lucha contra el LA/FD
• ONU
En la Convenciï¿½n de la ONU contra el Trï¿½fico de Estupefacientes y

Sustancias Psicotrï¿½picas de 1988, se reconociï¿½ que el lavado de activos era
la fuente de energï¿½a de las empresas criminales dedicadas al narcotrï¿½fico,
sobre todo, porque ellas empleaban operaciones bancarias globales para
explotar las fisuras de las leyes y las fuerzas de seguridad internacionales a fin
de movilizar sus recursos financieros. Asimismo, a causa de este proceder, las
repercusiones de la actividad criminal llegaron a paï¿½ses que no participaban
de manera directa en la producciï¿½n, trï¿½fico o abuso de sustancias ilï¿½citas
pues el flujo de millones de dï¿½lares trastocï¿½ las economï¿½as locales y
corrompiï¿½ a los funcionarios pï¿½blicos y bancarios. Quienes redactaron el
tratado manifestaron estar:

provenientes de sus actividades criminales y asï¿½ eliminar el principal
incentivo que los lleva a realizar dichas actividades".

(UNGASS), se aprobï¿½ una Declaraciï¿½n Polï¿½tica y Plan de Acciï¿½n contra
el Lavado de Activos que estableciï¿½ disposiciones mï¿½s especï¿½ficas sobre
los temas pertinentes. Ademï¿½s, esta iniciativa se vio respaldada por otros
tratados y convenciones internacionales:
• Convenciï¿½n Internacional contra el Financiamiento del Terrorismo

(1999);
• Convenciï¿½n de la ONU contra la Delincuencia Organizada
Transnacional (2000, 1,2 mb), primer instrumento del derecho penal
destinado a combatir este tipo de actividad;
Fuente: http://www.cicad.oas.org/Main/Template.asp?File=/lavado_activos/fra
mework_spa.asp
• OEA

Lavado Relacionados con el Trafico Ilï¿½cito de Drogas, y otros Delitos Graves
en el que se incluye las modificaciones introducidas por el Grupo de Expertos
para el Control de Lavado de Activos en Santiago, Chile, en octubre de 1997, en
Washington, D.C., en mayo de 1998 y en Buenos Aires, en octubre del mismo
aï¿½o aprobadas por la CICAD en el vigï¿½simo segundo perï¿½odo ordinario
de sesiones, llevado a cabo en Lima, Perï¿½, en noviembre de 1997, y en el
vigï¿½simo quinto perï¿½odo ordinario de sesiones celebrado en Washington
D.C., en mayo de 1999.
La Comisiï¿½n Interamericana para el Control del Abuso de Drogas (CICAD)

tiene una secciï¿½n Anti-Lavado de Activos que trabaja de cerca con diferentes
instituciones internacionales y nacionales para el desarrollo de actividades de
capacitaciï¿½n. Se destacan como socios principales en la implementaciï¿½n de
los programas de asistencia tï¿½cnica, el Banco Interamericano de Desarrollo
(BID), la Oficina para Asuntos Internacionales sobre Narcï¿½ticos y el
Cumplimento de las Leyes (INL) de los Estados Unidos, el Plan Nacional de
Drogas del Ministerio del Interior de Espaï¿½a y la Oficina de las Naciones
Unidas Contra la Droga y el Delito (UNODC). Del mismo modo, los gobiernos de
Canadï¿½ y Francia han apoyado las actividades de la Secciï¿½n, contribuyendo
en la creaciï¿½n y ejecuciï¿½n de programas de capacitaciï¿½n para
Latinoamï¿½rica. En ese sentido, CICAD ha capacitado a mï¿½s de 1800
funcionarios a la fecha.
En 1999 se puso en marcha el proyecto BID-CICAD para capacitar a

funcionarios de bancos y de instituciones de supervisiï¿½n financiera con
responsabilidad en el control del blanqueo de capitales de ocho paï¿½ses de
Amï¿½rica del Sur. En el 2001 se desarrollï¿½ otro programa dirigido a jueces y
fiscales, tambiï¿½n para ocho paï¿½ses de Sudamï¿½rica y en el 2002
comenzï¿½ un proyecto de largo alcance para crear y fortalecer unidades de
inteligencia financiera en Argentina, Bolivia, Brasil, Chile, Ecuador, Perï¿½,
Venezuela y Uruguay.
Fuente: http://www.cicad.oas.org/Main/Template.asp?File=/lavado_activos/defa
ult_spa.asp

protagï¿½nico en lo que respecta a redactar legislaciï¿½n modelo y
recomendaciones de buenas prï¿½cticas; armar unidades de inteligencia
financiera (UIF) en todos los estados miembro de Amï¿½rica del Sur y
Amï¿½rica Central, equiparlas y capacitar a su personal; capacitar a jueces,
fiscales e investigadores policiales en casos de lavado de activos; y brindar
asistencia tï¿½cnica.
La Secciï¿½n de Lavado de Activos de la CICAD tambiï¿½n coopera con el

Comitï¿½ Interamericano contra el Terrorismo (CICTE) organizando en forma
conjunta talleres sobre la naturaleza de las prï¿½cticas de lavado de activos en
las redes terroristas y la manera en que las fuerzas de seguridad pueden
investigar esas operaciones.
mework_spa.asp

registro, embargo y confiscaciï¿½n de los productos del crimenâ€ se establece
la obligaciï¿½n de tipificar el lavado de activos procedentes no sï¿½lo del
producto del trï¿½fico ilï¿½cito de drogas sino extendido o abierto a cualquier
delito.
En este mismo sentido la Comunidad Europea estableciï¿½ el Consejo Directivo

de Prevenciï¿½n del uso del sistema financiero con propï¿½sitos de lavado de
dinero, el 10 de junio de 1991. En el mismo se adoptï¿½ un rï¿½gimen
preventivo en el tratamiento del tema.
La finalidad de la normativa es el aseguramiento de la integridad y limpieza del

sistema financiero. Tambiï¿½n en esta directiva se prevï¿½ que el lavado puede
derivarse no sï¿½lo de delitos del trï¿½fico de drogas, sino de delitos graves
como el terrorismo o el crimen organizado.
Fuente:http://www.cicad.oas.org/Lavado_Activos/esp/GupoExpertos/document
os%202001-
2005/El%20delito%20de%20lavado%20de%20activos%20como%20delito%20au
tonomo.doc
• Banco Mundial
El Banco Mundial es una fuente vital de asistencia financiera y tï¿½cnica para

los paï¿½ses en desarrollo de todo el mundo. No somos un banco en el sentido
corriente. Esta organizaciï¿½n internacional es propiedad de 185 paï¿½ses
miembros y estï¿½ formada por dos instituciones de desarrollo singulares: el
Banco Internacional de Reconstrucciï¿½n y Fomento (BIRF) y la Asociaciï¿½n
Internacional de Fomento (AIF). Cada instituciï¿½n tiene una funciï¿½n diferente
pero fundamental para alcanzar la misiï¿½n de reducir la pobreza en el mundo
y mejorar los niveles de vida de la gente.
El BIRF centra sus actividades en los paï¿½ses de ingreso mediano y los

paï¿½ses pobres con capacidad crediticia, mientras que la AIF ayuda a los
paï¿½ses mï¿½s pobres del mundo. Juntos ofrecen prï¿½stamos con intereses
bajos, crï¿½ditos sin intereses y donaciones a los paï¿½ses en desarrollo para
proyectos de educaciï¿½n, salud, infraestructura, comunicaciones y muchas
otras esferas.
El esfuerzo del Banco Mundial relativo a la lucha contra la corrupciï¿½n y los

flujos financieros ilï¿½citos es el nï¿½cleo de su Iniciativa para la
Recuperaciï¿½n de Activos Robados (StAR, por sus siglas en inglï¿½s) y su
Unidad de Integridad de los Mercados Financieros (FMI, por sus siglas en
inglï¿½s). StAR y FMI han aumentado sus actividades para ayudar a los
paï¿½ses en desarrollo a recuperar sus bienes legï¿½timos.
El Programa de lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del

terrorismo (LLD/LFT) del Banco Mundial fue creado en 2001 y se trata de un
componente obligatorio del Programa de Evaluaciï¿½n del Sector Financiero
(PESF). La estrategia adoptada por el Banco Mundial refleja la creencia de que
la integridad del sistema financiero de un paï¿½s es fundamental para
mantener la estabilidad y el desarrollo. Gracias a esto, el trabajo realizado por
StAR y FMI se encuentra plenamente integrado a la agenda de buen gobierno y
anticorrupciï¿½n del Banco. A medida que los Gobiernos de todo el mundo
mejoran las normas de gestiï¿½n y enfrentan la corrupciï¿½n, ellos estï¿½n
buscando respaldo para llevar a cabo reformas y medir el impacto de sus
esfuerzos. Tanto StAR como FMI comparten conocimientos y recursos para
ayudar a los paï¿½ses en desarrollo a usar sus capacidades en la lucha contra
la corrupciï¿½n. Ambas utilizan una combinaciï¿½n de instrumentos, como
diagnï¿½stico, asistencia tï¿½cnica, diseï¿½o de polï¿½ticas pï¿½blicas y
difusiï¿½n del conocimiento. La asistencia tï¿½cnica, a travï¿½s de la
capacitaciï¿½n de funcionarios clave de los paï¿½ses en desarrollo, ha
demostrado ser muy eficaz para llevar adelante los programas de StAR y FMI.
La Iniciativa y la Unidad ayudan tambiï¿½n a los paï¿½ses clientes a generar
marcos legales e institucionales eficaces adaptados a sus circunstancias
especï¿½ficas, ademï¿½s de crear las capacidades necesarias para el uso
Fuente: http://www.bancomundial.org/es/results/2013/04/04/helping-
countries-establish-transparent-financial-systems-and-robust-mechanisms-for-
asset-recovery
El Fondo Monetario Internacional (FMI), el Banco Mundial y el Banco

Interamericano de Desarrollo (BID) han ayudado a los paï¿½ses de Amï¿½rica
Latina a fortalecer sus sistemas de regulaciï¿½n y supervisiï¿½n financiera, y de
esta manera estï¿½n contribuyendo a la prevenciï¿½n de la criminalidad y el
lavado de dinero en el sector financiero. En particular, se ha procurado
fortalecer la supervisiï¿½n financiera mediante la aplicaciï¿½n de normas
financieras, entre ellas la preparaciï¿½n de informes sobre la observancia de
normas y cï¿½digos, que se superponen con los aspectos financieros y de
supervisiï¿½n de las 40 Recomendaciones del GAFI.
FELABAN, es una instituciï¿½n sin fines de lucro, constituida en 1965 en la

ciudad de Mar del Plata, Repï¿½blica Argentina. Agrupa, a travï¿½s de sus
respectivas asociaciones en 19 paï¿½ses del continente, a mï¿½s de 500 bancos
y entidades financieras de Amï¿½rica Latina.
Frente al lavado de dinero FELABAN, ha desempeï¿½ado un importante papel

en el continente latinoamericano. En efecto, la Federaciï¿½n Latinoamericana
de Bancos suscribiï¿½, el 18 de marzo de 1996, una Declaraciï¿½n sobre la
Prevenciï¿½n del Uso Indebido del Sistema Financiero en el Lavado de Activos
provenientes del Narcotrï¿½fico y de otra Actividades Ilï¿½citas.
FELABAN creï¿½ un Comitï¿½ Latinoamericano para la Prevenciï¿½n y Control
del Lavado de Activos, el cual fue conformado inicialmente por las asociaciones
bancarias de Panamï¿½, Colombia, Chile y Brasil. Dicho Comitï¿½ presentï¿½ en
Panamï¿½, el 30 de agosto de 1996, una Declaraciï¿½n, la cual contiene
diversas recomendaciones para la prevenciï¿½n del lavado de activos.
Igualmente, el Comitï¿½ presentï¿½ una guï¿½a prï¿½ctica para la prevenciï¿½n
del lavado de activos, cuya base fueron las recomendaciones y acuerdos de las
asociaciones bancarias latinoamericanas.
Cooperar dentro de las actividades que le son propias, al mï¿½s eficaz

desarrollo econï¿½mico de los paï¿½ses latinoamericanos y a los movimientos
de integraciï¿½n econï¿½mica en que participen.
Propender por todos los medios a su alcance, al desarrollo y bienestar de los

paï¿½ses miembros.
Fuente: http://revistasinvestigacion.unmsm.edu.pe/index.php/quipu/article/vie
wFile/5255/4330
• ALIFC - Asociaciï¿½n Latinoamericana de Investigadores de Fraudes

y Crï¿½menes Financieros
El dï¿½a 26 de septiembre del 2002 un grupo de profesionales se reunieron en

la ciudad de Santo Domingo, Repï¿½blica Dominicana, con el objetivo de
analizar la situaciï¿½n de los paï¿½ses latinoamericanos. Durante dicha
reuniï¿½n se mostrï¿½ la preocupaciï¿½n por el auge de los fraudes, los delitos
financieros, tecnolï¿½gicos y la corrupciï¿½n administrativa en las naciones
latinoamericanas. En esa fecha se constituye la Asociaciï¿½n Latinoamericana
de Investigadores de Fraudes y Crï¿½menes Financieros, Inc. (ALIFC) como una
entidad sin fines de lucro, y surgiï¿½ en una ï¿½poca en que las crisis
econï¿½micas en los paï¿½ses latinoamericanos generadas por los crï¿½menes
contra el erario estaban latentes. ALIFC estï¿½ encargada de actualizar a los
profesionales latinoamericanos conformï¿½ a un programa permanente de
capacitaciï¿½n y realizar consultorï¿½a de investigaciï¿½n en colaboraciï¿½n con
Organismos Nacionales e Internacionales. http://www.alifc.org

El Grupo de Acciï¿½n Financiera Internacional (GAFI) o Financial Action
Task Force (FATF) por sus siglas en inglï¿½s, es un organismo inter-
gubernamental, cuyo propï¿½sito es el desarrollo y promociï¿½n de polï¿½ticas
para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Su
funciï¿½n es propiciar la aprobaciï¿½n de legislaciï¿½n especï¿½fica que ayude
en la lucha contra el lavado de dinero y el terrorismo. Su objetivo es fijar
estï¿½ndares y promover la implementaciï¿½n efectiva de medidas legales,
regulatorias y operativas para combatir el lavado de activos, el financiamiento
del terrorismo y el financiamiento de la proliferaciï¿½n de armas de
internacional.
Las Recomendaciones del GAFI constituyen un esquema internacional de

medidas muy completo y consistente que los paï¿½ses deberï¿½an
implementar y adaptarlas a sus circunstancias particulares para combatir estos
delitos.
La organizaciï¿½n fue establecida originalmente durante la Cumbre del G-7 de

Parï¿½s en 1989, y desde entonces ha desarrollado una serie de propuestas y
recomendaciones para contrarrestar las actividades criminales que hacen uso
de los sistemas financieros en diferentes paï¿½ses (vï¿½ase la secciï¿½n de
Documentos de Consulta). Un aï¿½o despuï¿½s de su creaciï¿½n el GAFI hizo
pï¿½blico un reporte en el que aparecï¿½an 40 recomendaciones para
entidades financieras, con el fin de prevenir actividades ilegales relacionadas
con el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (vï¿½ase la secciï¿½n
de Documentos de Consulta). Miembros Originalmente el Grupo de Acciï¿½n
Financiera Internacional estaba constituido por 16 paï¿½ses miembros. En la
actualidad ese nï¿½mero se ha expandido a 34 miembros, 4 miembros
asociados, 4 cuerpos regionales, y otras organizaciones internacionales
participantes. Los paï¿½ses miembros son: Argentina Australia, Austria,
Bï¿½lgica, Brasil, Canadï¿½, China, Dinamarca, La Comisiï¿½n Europea,
Finlandia, Francia, Alemania, Grecia, El Consejo de Cooperaciï¿½n del Golfo,
Hong Kong, China, Islandia, Irlanda, Italia, Japï¿½n, Holanda, Luxemburgo,
Mï¿½xico, Nueva Zelanda, Noruega, Portugal, La Federaciï¿½n Rusa, Singapur,
Sudï¿½frica, Espaï¿½a, Suecia, Suiza, Turquï¿½a, El Reino Unido, y los Estados
Unidos. Los miembros asociados: Grupo Asia/Pacï¿½fico del Lavado de Dinero
(APG) El Consejo Europeo De Expertos en la Evaluaciï¿½n de Medidas Contra el
Lavado de Dinero (MONEYVAL). El GAFISUD MENAFATF Las siguientes
Financiera del Caribe (CFATF) Grupo Euro-Asiï¿½tico (EAG) Grupo Anti-Lavado
de Dinero del Sur y Este de Africa (ESAAMLG) Grupo Inter-Gubernamental
Contra el Lavado de Dinero en Africa (GIABA).
A partir de sus propios miembros, el GAFI vigila los progresos de los paï¿½ses
en la aplicaciï¿½n de las Recomendaciones del GAFI; Revisa las tï¿½cnicas y las
contramedidas de lavado de dinero y financiaciï¿½n del terrorismo; Y
promueve la adopciï¿½n y aplicaciï¿½n de las Recomendaciones del GAFI a nivel
mundial.

• Estudiar las tï¿½cnicas y tipologï¿½as de lavado de activos y
financiamiento del terrorismo; y
• Realizar actividades de asistencia destinadas a divulgar los estï¿½ndares
• GAFILAT

organizaciï¿½n intergubernamental de base regional que agrupa a 16 paï¿½ses
de Amï¿½rica del Sur, Centroamï¿½rica y Amï¿½rica de Norte para combatir el
lavado de dinero y la financiaciï¿½n del terrorismo, a travï¿½s del compromiso
de mejora continua de las polï¿½ticas nacionales contra ambos temas y la
profundizaciï¿½n en los distintos mecanismos de cooperaciï¿½n entre los
• GRUPO EGMONT
El Grupo Egmont es el organismo coordinador del grupo internacional de

unidades de inteligencia financiera (UIF). Se formï¿½ para promover y mejorar
la cooperaciï¿½n internacional en materia de prevenciï¿½n del lavado de
activos y combate del financiamiento del terrorismo. Su nombre proviene del
Palacio Egmont Arenberg de Bruselas, donde se reunieron el 9 de junio de
1995, representantes de 24 paï¿½ses y 8 organizaciones internacionales. El
Grupo, que ya tiene como miembros a 116 UIF u organismos equivalentes,
creï¿½ hace poco una secretarï¿½a permanente, ubicada en Toronto, para
respaldar su labor.
En principio se centraron en discutir sobre las organizaciones especializadas en

la lucha contra el lavado de dinero, conocidas en ese entonces, como
disclosures receiving agencies, correspondientes a las actuales UIF. Poco a
poco, el Grupo fue creciendo en la medida en que los estï¿½ndares
internacionales exigï¿½an a los gobiernos el establecimiento de UIFs. Para el
Pleno de Junio de 2006, realizado en Chipre, el Grupo contaba con 101 de estas
unidades. Entre los requisitos para ser miembro, se ha incluido recientemente
que la UIF estï¿½ legalmente capacitada para recibir ROS relacionados con
Financiamiento del Terrorismo. Estructura del Grupo EGMONT La Reuniï¿½n de
Directores de UIF es el mï¿½ximo ï¿½rgano decisorio que se convoca una vez al
aï¿½o en los paï¿½ses que se ofrecen para hospedarla. Por otra parte existe un
Comitï¿½, que se creï¿½ oficialmente en junio de 2002 en Montecarlo, con el fin
de coordinar sus actividades y permitirle al grupo hablar con una sola voz en
los distintos foros internacionales que tratan temas relacionados con el lavado
de dinero y el financiamiento del terrorismo. Adicionalmente, el EGMONT
cuenta con una Secretarï¿½a conocida como "Permanent Administrative
Support" o PAS. Este ï¿½rgano de apoyo es una contribuciï¿½n de un paï¿½s
miembro y se previï¿½ que debï¿½a ser rotativa. Uno de los principales
objetivos del grupo es el intercambio de informaciï¿½n entre los paï¿½ses
miembros con el fin de combatir el delito de lavado de activos. La principal
herramienta para el intercambio de informaciï¿½n es un sitio seguro
administrado por FinCEN (la UIF de Estados Unidos). Asï¿½mismo, el Grupo
promueve la firma de acuerdos interinstitucionales, conocidos como
Memorandos de Entendimiento, para facilitar el intercambio de informaciï¿½n
bilateral. Las discusiones sobre los temas de interï¿½s para las UIF se
adelantan en Grupos de Trabajo ya establecidos: Grupo de Trabajo Legal,
"Outreach Group", Grupo de Trabajo de Asuntos Operativos, Grupo de Trabajo
sobre Capacitaciï¿½n y Grupo de Trabajo sobre Tecnologï¿½a. Asï¿½ mismo, se
acostumbra a establecer comitï¿½s y subcomites ad hoc para tratar temas
especï¿½ficos que surjan en el transcurso de las discusiones.
Organización de Estados Americanos - OEA
La OEA fue creada en 1948 cuando se subscribió, en Bogotá, Colombia, la Carta
del organismo que entró en vigencia en diciembre de 1951. La Organización
fue fundada con el objetivo de lograr en sus Estados miembros, "un orden de
paz y de justicia, fomentar su solidaridad, robustecer su colaboración y
defender su soberanía, su integridad territorial y su independencia". (Art. 1 de
la Carta de la OEA)
Hoy en día, la OEA reúne a los 35 Estados independientes de las Américas y

constituye el principal foro gubernamental político, jurídico y social del
Hemisferio. Además, ha otorgado el estatus de Observador Permanente a 69
Estados, así como a la Unión Europea (UE).
Este organismo, expidió conjuntamente con la CICAD, el Reglamento Modelo

sobre Delitos de Lavado Relacionados con el Tráfico Ilícito de Drogas y otros
Delitos Graves en el que se incluye las modificaciones introducidas por el
Grupo de Expertos para el Control de Lavado de Activos en Santiago, Chile
(octubre de 1997), en Washington, D.C. (mayo de 1998) y en Buenos Aires
(octubre de 1998), y aprobadas por la CICAD en el vigésimo segundo período
ordinario de sesiones, llevado a cabo en Lima, Perú (noviembre de 1997), y en
el vigésimo quinto período ordinario de sesiones celebrado en Washington
D.C. (mayo de 1999).
La Sección Anti-Lavado de Activos nació a fines de 1999, dado el notable

incremento de las actividades de CICAD en materia de capacitación y asistencia
para el control de blanqueo de capitales. Concentra sus esfuerzos en
brindar apoyo técnico y capacitación a los Estados miembros de la CICAD en
las Áreas financiera, jurídica y de aplicación coercitiva de la ley (policía en el
sentido amplio). También ejerce funciones de Secretaría Técnica del Grupo de
Expertos para el control del lavado de activos de la CICAD, que se creó en 1990.
El Grupo de Expertos constituye el foro hemisférico de debate, análisis y

formulación de conclusiones en la lucha contra el lavado de dinero y la
financiación del terrorismo. Por intermedio de este grupo, que se creó en 1990
y funcionó bajo la Unidad de Desarrollo Legal, se preparó el Reglamento
Modelo sobre Delitos de Lavado Relacionados con el Tráfico Ilícito de Drogas y
Otros Delitos Graves, que la CICAD aprobó en 1992. Es una guía en forma de
texto legal para aquellos Estados que establecen o modifican normas jurídicas
en materia de control de lavado de activos.
La Sección Anti-Lavado de Activos que trabaja de cerca con diferentes

capacitación. Se destacan como socios principales en la implementación de los
programas de asistencia técnica, el Banco Interamericano de Desarrollo, la
Oficina para asuntos internacionales sobre narcóticos y el cumplimento de las
leyes de los Estados Unidos, el Plan Nacional de Drogas del Ministerio del
Interior de España y la Oficina de las Naciones Unidas Contra la Droga y el
Delito. Del mismo modo, los gobiernos de Canadá y Francia han apoyado las
actividades de la Sección, contribuyendo en la creación y ejecución de
programas de capacitación para Latinoamérica. En ese sentido, CICAD ha
capacitado a más de 1800 funcionarios a la fecha.
En 1999, se puso en marcha el proyecto BID-CICAD para capacitar a

funcionarios de bancos y de instituciones de supervisión financiera con
responsabilidad en el control del blanqueo de capitales de ocho países de
América del Sur. En el 2001, se desarrolló otro programa dirigido a jueces y
fiscales, también para ocho países de Sudamérica y en el 2002 comenzó un
proyecto de largo alcance para crear y fortalecer Unidades de Inteligencia
Financiera en Argentina, Bolivia, Brasil, Chile, Ecuador, Perú, Venezuela y
Uruguay.
(Fuente 1: http://www.oas.org/es/acerca/quienes_somos.asp)
(Fuente
2: http://www.cicad.oas.org/Main/Template.asp?File=/lavado_activos/default_s
pa.asp)
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• GAFILAT

• GRUPO EGMONT

respaldar su labor.

Consejo de Europa
Consejo de Europa
Es una organización regional, constituida a través del Tratado de Londres de
1949, siendo la más antigua en buscar la integración regional de los países
europeos, destinada a promover, mediante la cooperación de los estados de
Europa, la configuración de un espacio polÃtico y jurídico común en el
continente, sustentado en principios democráticos, vigencia de los derechos
humanos y el imperio de la ley.
Sobre el blanqueo de activos de 1990, la Directiva de la Comunidad Europea,

durante la "Convención en Lavado, registro, embargo y confiscación de los
productos del crimen", se establece la obligación de tipificar el lavado de activos
procedentes no sólo del producto del tráfico ilícito de drogas sino extendido o
abierto a cualquier delito.
En este mismo sentido la Comunidad Europea estableció el Consejo Directivo

de Prevención del uso del sistema financiero con propósitos de lavado de
dinero, el 10 de junio de 1991. En el mismo se adoptó un régimen preventivo
en el tratamiento del tema.

sistema financiero. También se prevé que el lavado puede derivarse no sólo de
delitos del tráfico de drogas, sino de delitos graves como el terrorismo o el
crimen organizado.
Fuente:
(http://www.cicad.oas.org/Lavado_Activos/esp/GupoExpertos/documentos%20
2001-
tonomo.doc)
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respaldar su labor.

Banco Mundial
Fue creado en 1944 y tiene su sede en la ciudad de Washington, cuenta con

más de 10.000 empleados distribuidos en más de 120 oficinas por todo el
mundo. El Grupo del Banco Mundial tiene dos ambicioso objetivos: terminar
con la pobreza extrema en el curso de una sola generación y promover la
prosperidad compartida.
El Banco Mundial es una fuente fundamental de asistencia financiera y técnica

para los países en desarrollo de todo el mundo, no se trata de un banco en el
sentido usual sino de una organización técnica que persigue reducir la pobreza
y apoyar el desarrollo. El Grupo del Banco Mundial está conformado por dos
instituciones, administradas por los 185 países miembros: el Banco
Internacional de Reconstrucción y Fomento (BIRF) y la Asociación Internacional
de Fomento (AIF), cada institución tiene una función diferente pero
fundamental para alcanzar la misión de reducir la pobreza en el mundo y
mejorar los niveles de vida de la gente.
El BIRF centra sus actividades en los países de ingreso mediano y los países
pobres con capacidad crediticia, mientras que la AIF ayuda a los países más
pobres del mundo. Juntos ofrecen préstamos con intereses bajos, créditos sin
intereses y donaciones a los países en desarrollo para proyectos de educación,
salud, infraestructura, comunicaciones y muchas otras esferas.
El esfuerzo del Banco Mundial relativo a la lucha contra la corrupción y los

flujos financieros ilícitos es el núcleo de su Iniciativa para la Recuperación de
Activos Robados (StAR - Stolen Asset Recovery Initiative) y su Unidad de
Integridad de los Mercados Financieros (FMI, por sus siglas en inglés).
StAR y FMI han aumentado sus actividades para ayudar a los países en
desarrollo a recuperar sus bienes legítimos.
El Programa de lucha contra el lavado de dinero y financiamiento del

terrorismo del Banco Mundial fue creado en 2001 y se trata de un componente
obligatorio del Programa de Evaluación del Sector Financiero (PESF). La
estrategia adoptada por el Banco Mundial refleja la creencia de que, la
integridad del sistema financiero de un país es fundamental para mantener la
estabilidad y el desarrollo. Gracias a esto, el trabajo realizado por StAR y FMI se
encuentra plenamente integrado a la agenda de buen gobierno y anti
corrupción del Banco. A medida que los Gobiernos de todo el mundo mejoran
las normas de gestión y enfrentan la corrupción, ellos están buscando respaldo
para llevar a cabo reformas y medir el impacto de sus esfuerzos.
Tanto StAR como FMI comparten conocimientos y recursos para ayudar a los
países en desarrollo a usar sus capacidades en la lucha contra la corrupción.
Ambas utilizan una combinación de instrumentos, como diagnóstico, asistencia
técnica, diseño de políticas públicas y difusión del conocimiento.
La asistencia técnica, a través de la capacitación de funcionarios clave de los

países en desarrollo, ha demostrado ser muy eficaz para llevar adelante los
programas de StAR y FMI. La Iniciativa y la Unidad ayudan también a los países
clientes a generar marcos legales e institucionales eficaces adaptados a sus
circunstancias específicas, además de crear las capacidades necesarias para el
uso efectivo de estas herramientas.
El Ecuador recibió la asistencia técnica por parte de este organismo, quien

proporcionó la Metodología de recopilación, ponderación, medición e
implementación de la herramienta, para el desarrollo de su primera Evaluación
Nacional de Riesgos ENR, en el periodo 2014 - 2018, actualmente con este
organismos también se está desarrollando y construyendo la nueva ENR, con
una metodología distinta que parte de Evaluaciones Sectoriales para sobre
ellas, obtener la segunda ENR del Ecuador.
Fuente: (http://www.bancomundial.org/es/results/2013/04/04/helping-
asset-recovery)
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• GAFILAT

• GRUPO EGMONT

respaldar su labor.

Fondo Monetario Internacional
El Fondo Monetario Internacional (FMI) promueve la estabilidad financiera y la

cooperación monetaria internacional. Asimismo, busca facilitar el comercio
internacional, promover un empleo elevado, un crecimiento económico
sostenible y principalmente persigue la reducción de la pobreza en el mundo
entero. El FMI es administrado por los 189 países miembros a los cuales les
rinde cuentas.
La idea de crear el Fondo Monetario Internacional, se planteó en julio de 1944

en una conferencia de las Naciones Unidas celebrada en Bretton Woods,
Nuevo Hampshire (Estados Unidos), cuando los representantes de 44 países
acordaron establecer un marco de cooperación económica destinado a evitar
que se repitieran las devaluaciones competitivas que contribuyeron a provocar
la "Gran Depresión" de los años treinta.
Las responsabilidades del FMI
El principal propósito del FMI consiste en asegurar la estabilidad del sistema

monetario internacional, es decir el sistema de pagos internacionales y tipos de
cambio que permite a los países (y a sus ciudadanos) efectuar transacciones
entre sí.
El FMI otorga financiamiento con el fin de dar a los países miembros margen
de maniobra para corregir sus problemas de balanza de pagos; las autoridades
nacionales, en estrecha colaboración con el FMI, formulan programas de ajuste
respaldados con financiamiento del FMI; la continuidad del respaldo financiero
está condicionada a la implementación eficaz de estos programas.

Interamericano de Desarrollo (BID) han ayudado a los países de América Latina
a fortalecer sus sistemas de regulación y supervisión financiera, y de esta
manera están contribuyendo a la prevención de la criminalidad y el lavado de
dinero en el sector financiero. En particular, se ha procurado fortalecer la
supervisión financiera mediante la aplicación de normas financieras, entre ellas
la preparación de informes sobre la observancia de normas y códigos, que se
superponen con los aspectos financieros y de supervisión de las 40
Recomendaciones del GAFI.
Fuente: (http://www.imf.org/es/About/Factsheets/IMF-at-a-Glance)
(http://www.iadb.org/res/publications/pubfiles/pubB-2005S_7696.pdf)
(http://www.imf.org/es/About/Factsheets/IMF-at-a-Glance)
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Grupo de Acción Financiera Internacional -
GAFI
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es un organismo inter
gubernamental creado en 1989 por los Ministros de sus jurisdicciones
miembros. Los objetivos del GAFI consisten en establecer normas y promover
la aplicación efectiva de medidas legales, reglamentarias y operacionales para
combatir el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo y otras
amenazas conexas a la integridad del sistema financiero internacional. Por lo
tanto, el GAFI es un "Órgano de formulación de políticas" que trabaja para
generar la voluntad política necesaria para llevar a cabo reformas legislativas y
reglamentarias nacionales en estas Áreas.
El GAFI ha elaborado una serie de Recomendaciones que se reconocen como

norma internacional para combatir el lavado de activos, financiamiento del
terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva. Constituyen la base
para una respuesta coordinada a estas amenazas a la integridad del sistema
financiero y ayudan a garantizar unas condiciones de igualdad. Emitidas por
primera vez en 1990, las Recomendaciones del GAFI se revisaron en 1996,
2001, 2003, 2012 y, más recientemente, su actualización en julio del 2023, para
asegurarse de que se mantengan actualizadas y pertinentes, y que su
aplicación sea acorde a la nueva realidad y tendencias en materia de los delitos
que contempla.

medidas muy completo y consistente que los países deberán implementar y
adaptarlas a sus circunstancias particulares para combatir estos delitos.
El GAFI vigila el progreso de sus miembros en la aplicación de las medidas

necesarias, examina las técnicas y contra medidas de lavado de dinero y
financiación del terrorismo y promueve la adopción y aplicación de medidas
apropiadas a nivel mundial. En colaboración con otros interesados
internacionales, el GAFI trabaja para identificar las vulnerabilidades a nivel
nacional con el objetivo de proteger al sistema financiero internacional del mal
uso.
El Órgano de toma de decisiones del GAFI es el Plenario del GAFI y se reúne

tres veces al año.
La organización fue establecida originalmente durante la Cumbre del G-7 de
París en 1989, y desde entonces ha desarrollado una serie de propuestas y
recomendaciones para contrarrestar las actividades criminales de lavado de
dinero que hacen uso de los sistemas financieros en diferentes países. En
octubre de 2001, el GAFI amplió su mandato de incorporar esfuerzos para
combatir el financiamiento del terrorismo.
Los objetivos del GAFI
Fundamentalmente, fijar normas y promover la aplicación efectiva de medidas

legales, reglamentarias y operacionales para combatir el blanqueo de dinero,
la financiación del terrorismo y otras amenazas conexas a la integridad del
sistema financiero internacional.
A partir de sus propios miembros, el GAFI vigila los progresos de los países en
la aplicación de las recomendaciones del GAFI; revisa las técnicas y las contra
medidas de lavado de dinero y financiación del terrorismo; Y promueve la
adopción y aplicación de las recomendaciones del GAFI a nivel mundial.
Las principales funciones del GAFI
• Establecer estándares para el combate de LA/FD/PADM

• Asegurar su implementación en los países miembros.
• Estudiar las técnicas y tipologías de lavado de activos y financiamiento
del terrorismo.
• Realizar actividades de asistencia destinadas a divulgar los estándares
Actualmente, el GAFI cuenta con 35 jurisdicciones miembros y 2 organizaciones

regionales, que representan la mayoría de los principales centros financieros
de todo el mundo.
Fuente:
(https://translate.google.com.ec/translate?hl=es&sl=en&u=http://www.fatf-
gafi.org/&prev=search
https://translate.google.com.ec/translate?hl=es&sl=en&u=http://www.fatf-
gafi.org/&prev=search)
• ONU




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delitos.

mundial.

• GAFILAT

• GRUPO EGMONT

respaldar su labor.

El Grupo de Acción Financiera de
Latinoamérica - GAFILAT
El Grupo de Acción Financiera Internacional para Latinoamérica (GAFILAT) es

una organización inter gubernamental de base regional que agrupa a 17 países
de América del Sur, Centroamérica y América de Norte para combatir el lavado
de dinero y la financiación del terrorismo, a través del compromiso de mejora
continua de las políticas nacionales contra ambos temas y la profundización en
los distintos mecanismos de cooperación entre los países miembros.
Se creó formalmente el 8 de diciembre de 2000 en Cartagena de Indias,

Colombia, mediante la firma del Memorando de Entendimiento constitutivo del
grupo por los representantes de los gobiernos de 9 países: Argentina, Bolivia,
Brasil, Chile, Colombia, Ecuador, Paraguay, Perú y Uruguay. Posteriormente se
incorporaron como miembros plenos México (2006), Costa Rica, Panamá¡
(2010), Cuba (2012), Guatemala, Honduras y Nicaragua (2013).
La Comisión Interamericana para el Control del Abuso de Drogas (CICAD)

también es parte de GAFILAT, en calidad de Miembro Asesor.
El grupo goza de personalidad jurídica y estatus diplomático en la República

Argentina donde tiene la sede su Secretaría.
Proyecto con la Unión Europea
En diciembre de 2009 se suscribe un acuerdo entre la Unión Europea y

GAFILAT para desarrollar el subproyecto "Apoyo a la lucha contra el lavado de
activos en los países de América Latina y el Caribe", en el marco de la acción
global impulsada por la Unión Europea para combatir el crimen organizado en
la ruta de la cocaína. La primera fase tuvo como objetivo apoyar la lucha contra
el lavado de activos en el sector financiero no bancario, con un plazo previsto
de 24 meses, luego prorrogado por 12 meses adicionales.
Durante el año 2011 se desarrolló el estudio especifico de cuatro subsectores:
mercado cambiario, remesas, transporte de valores y otras instituciones no
bancarias de intermediación financiera o crédito. En 2012 el trabajo se centrará
en mercado de valores, tarjetas de crédito y nuevos medios de pago (banca
telefónica y por internet y tarjetas prepagas).
Durante los dos años transcurridos se han concretado numerosas instancias

de capacitación (entre ellos dos encuentros regionales de tipologías, dos
seminarios para evaluadores, dos talleres avanzados de evaluadores y un taller
sobre prevención del lavado de activos en el subsector de transporte de
valores) y como culminación se prevé la elaboración de un análisis de riesgo
regional de lavado de activos a través de las actividades financieras no
bancarias.
En diciembre 2011 se suscribe el acuerdo con la Unión Europea para el

desarrollo de una segunda fase que tendrá cuatro objetivos convergentes:
• Fortalecer los procesos de investigación del lavado de activos en los paí-

ses que integran GAFILAT.
• Promover la coordinación entre los actores nacionales en la
investigación y judicialización de los casos de lavado de activo.
• Fortalecer la cooperación entre los países de GAFILAT en los planos
administrativo, policial y judicial.
• Promover la cooperación en esos mismos planos con otros grupos
regionales al estilo GAFI (como GAFIC y GIABA) y los países que los
integran.
Proyecto para las Actividades y Profesiones Financieras No Designadas -

APNFD
Fortalecimiento del sistema preventivo en el sector de las APNFD.
Entre los años 2007 y 2009 y a través de un convenio firmado con la República
Federal de Alemania y la Agencia InWent, GAFILAT desarrolló un programa de
capacitación cuyo objetivo era promover estrategias para mejorar el sistema
de prevención contra el LA y el FT en este sector.
Una vez culminado este proceso, se intensificó la relación de cooperación

técnica con el Gobierno de Alemania y a través de su Ministerio de Desarrollo y
de la Cooperación Técnica se concretó el Proyecto "Fortalecimiento del
sistema de prevención en el sector de las APNFD", cuya ejecución se inició en
enero de 2010 y un plazo previsto de dos años, prorrogables.
En el curso del año 2010 se realizó un análisis profundo de la legislación

vigente en todos los países miembros y España con respecto a las APNFD.
Como resultado de una encuesta en los países miembros se confeccionó un

compendio de "Tipologías Regionales de GAFILAT - Actividades y Profesiones
No-Financieras Designadas".
En el 2011 se desarrolló un análisis de riesgo regional de lavado de activos y

financiamiento del terrorismo a través de las APNFD.
Los resultados de todos los estudios culminaron en un documento de buenas

prácticas para el cumplimiento de las Recomendaciones teniendo en cuenta la
realidad regional.
El futuro enfoque del proyecto será la parte de la capacitación y del

asesoramiento bilateral.
Fuente: (http://www.gafilat.org)
• ONU




(1999);
mework_spa.asp
• OEA



ult_spa.asp


mework_spa.asp
delito.


os%202001-
tonomo.doc
• Banco Mundial


otras esferas.


asset-recovery






wFile/5255/4330


internacional.

delitos.

mundial.

• GAFILAT

• GRUPO EGMONT

respaldar su labor.

Grupo EGMONT

unidades de inteligencia financiera (UIF). Se formó para promover y
mejorar la cooperación internacional en materia de prevención del
lavado de activos y combate del financiamiento del terrorismo. Su
nombre proviene del Palacio Egmont Arenberg de Bruselas, donde se
reunieron el 9 de junio de 1995, representantes de 24 países y 8
organizaciones internacionales. El Grupo, que ya tiene como miembros a
116 UIF u organismos equivalentes, creó hace poco una secretaría
permanente, ubicada en Toronto, para respaldar su labor.
En principio se centraron en discutir sobre las organizaciones

especializadas en la lucha contra el lavado de dinero, conocidas en ese
entonces, como "disclosures receiving agencies", correspondientes a las
actuales UIF. Poco a poco, el Grupo fue creciendo en la medida en que los
estándares internacionales exigían a los gobiernos el establecimiento de
Unidades de Inteligencia Financiera. Para el Pleno de Junio de 2006,
realizado en Chipre, el Grupo contaba con 101 de estas unidades. Entre los
requisitos para ser miembro, se ha incluido recientemente que la UIF está
legalmente capacitada para recibir ROS relacionados con Financiamiento
del Terrorismo.
La estructura del Grupo EGMONT La "Reunión de Directores de UIF" es el

máximo Órgano decisorio que se convoca una vez al año en los países que
se ofrecen para hospedarla. Por otra parte existe un Comité, que se creó
oficialmente en junio de 2002 en Montecarlo, con el fin de coordinar sus
actividades y permitirle al grupo hablar con una sola voz en los distintos
foros internacionales que tratan temas relacionados con el lavado de
dinero y el financiamiento del terrorismo. Adicionalmente, el Grupo
EGMONT cuenta con una Secretaría conocida como "Permanent
Administrative Support" o PAS. Este Órgano de apoyo es una contribución
de un país miembro y se previó que debía ser rotativa.
Uno de los principales objetivos del grupo es el intercambio de

información entre los países miembros con el fin de combatir el delito de
lavado de activos. La principal herramienta para el intercambio de
información es un sitio seguro administrado por FinCEN (la UIF de Estados
Unidos). Asimismo, el Grupo promueve la firma de acuerdos
interinstitucionales, conocidos como Memorandos de Entendimiento,
para facilitar el intercambio de información bilateral. Las discusiones
sobre los temas de interés para las UIF se adelantan en Grupos de Trabajo
ya establecidos: Grupo de Trabajo Legal, "Outreach Group", Grupo de
Trabajo de Asuntos Operativos, Grupo de Trabajo sobre Capacitación y
Grupo de Trabajo sobre Tecnología. Así mismo, se acostumbra a
establecer comités y subcomités ad hoc para tratar temas específicos que
surjan en el transcurso de las discusiones.
http://www.egmontgroup.org/contact)
• ONU



(1999);
mework_spa.asp
• OEA



ult_spa.asp


mework_spa.asp

delito.


os%202001-
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• Banco Mundial


otras esferas.


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internacional.

delitos.

mundial.

• GAFILAT

• GRUPO EGMONT

respaldar su labor.

Sistema de Cooperación Internacional ALA/CFT
El sistema de cooperación internacional vigente, se lo ha establecido a través
de Tratados y Convenios Internacionales, con el fin de colaborar entre los paí-
ses signatarios de los mismos.
Entre ellos existen convenios de Antilavado de Activos y Combate al

Financiamiento del Terrorismo, los cuales a continuación se los cita.
Convención de las Naciones Unidas sobre Tráfico Ilícito de
Estupefacientes y Sustancias Psicotrópicas (Convención de Viena 1988):
En lo que respecta a la cooperación internacional, dispone que las Partes

colaborarán para establecer y mantener canales de comunicación entre sus
organismos y servicios competentes, a fin de facilitar el intercambio rápido y
seguro de información sobre todos los aspectos de los delitos tipificados de
conformidad con la Convención.
Convención de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada

Transnacional (Convención de Palermo del año 2000):
Constituye uno de los instrumentos internacionales más relevantes en lo que

respecta a la lucha contra el lavado de dinero.
El (Art. 7. inciso "b"), establece que cada Estado Parte garantizará que las
autoridades de administración, reglamentación y cumplimiento de la ley y
demás autoridades encargadas de combatir el lavado de activos sean capaces
de cooperar e intercambiar información a nivel nacional e internacional, de
conformidad con las condiciones prescritas en el derecho interno.
El (Art. 27.1. inciso "a"), sobre cooperación en materia de cumplimiento de la

ley, prevé que los Estados Parte adoptarán medidas eficaces para mejorar los
canales de comunicación entre sus autoridades, organismos y servicios
competentes y, de ser necesario, establecerlos, a fin de facilitar el intercambio
seguro y rápido de información sobre todos los aspectos de los delitos
comprendidos en la Convención.
El (Art. 27.2.), dispone que a fin de dar efecto a la Convención, los Estados
considerarán la posibilidad de celebrar acuerdos o arreglos bilaterales o
multilaterales en materia de cooperación directa entre sus respectivos
organismos encargados de hacer cumplir la ley.
Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción

(Convención de Mérida de 2003)
En lo que respecta a cooperación internacional, el (Art. 14), prevé que cada

Estado Parte garantizará que las autoridades de administración,
reglamentación y cumplimiento de la ley y demás autoridades encargadas de
combatir el blanqueo de dinero sean capaces de cooperar e intercambiar
información en los ámbitos nacional e internacional, de conformidad con las
condiciones prescritas en el derecho interno.
• ONU



(1999);
mework_spa.asp
• OEA



ult_spa.asp


mework_spa.asp

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os%202001-
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• Banco Mundial


otras esferas.


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internacional.

delitos.

mundial.

• GAFILAT
• GRUPO EGMONT

respaldar su labor.


Personas Naturales y Jurídicas Reguladas Por La Unidad de Análisis Financiero y Económico - UAFE (Ir Al Enlace) Constructoras. Inmobiliarias.

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Los actores que intervienen en la lucha contra el LA/FD

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En 1998, en la Sesiï¿½n Especial de la Asamblea General de las Naciones Unidas

• Convenciï¿½n Internacional contra el Financiamiento del Terrorismo

Expidiï¿½ conjuntamente con la CICAD el Reglamento Modelo sobre Delitos de

La Comisiï¿½n Interamericana para el Control del Abuso de Drogas (CICAD)

En 1999 se puso en marcha el proyecto BID-CICAD para capacitar a

La Secciï¿½n de Control del Lavado de Activos de la CICAD ha tenido un papel

La Secciï¿½n de Lavado de Activos de la CICAD tambiï¿½n coopera con el

El Consejo de Europa, la Convenciï¿½n de Europa sobre el blanqueo de activos

En este mismo sentido la Comunidad Europea estableciï¿½ el Consejo Directivo

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Frente al lavado de dinero FELABAN, ha desempeï¿½ado un importante papel

Cooperar dentro de las actividades que le son propias, al mï¿½s eficaz

Propender por todos los medios a su alcance, al desarrollo y bienestar de los

En resumen, la integraciï¿½n de los sistemas financieros de la regiï¿½n.

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El dï¿½a 26 de septiembre del 2002 un grupo de profesionales se reunieron en

• GAFI - Grupo de Acciï¿½n Financiera Internacional

Las Recomendaciones del GAFI constituyen un esquema internacional de

La organizaciï¿½n fue establecida originalmente durante la Cumbre del G-7 de