Banco el Estudiante

(Inicio de operaciones 1 de febrero de 2023)

Cifras expresadas en Quetzales
Pda. 1 Dia 1
101 DISPONIBILIDADES
1011 MONEDA NACIONAL
101101 CAJA
101101.01 CAJA PRINCIPAL Q 4,000,000.00
6016 MENADA EXTRANJERA
101601 CAJA
101601.01 CAJA PRINCIPAL Q 6,272.00
101601.8 DIFERENCIAL CAMBIARIO Q 3,193,728.00
109 INMUBLES Y MUEBLES
1091 MONEDA NACIONAL
109102 MUEBLES
109102.01 Mobiliario y equipo de oficinas Q 1,200,000.00
109102.02 Sistemas Informarticos
109102.02 Equipo de Computo Q 4,000,000.00
110 Cargos Diferidos
1101 MONEDA NACIONAL
110103 GASTOS ANTICIPADOS
110103.01 MATERIAS Y SUMINISTROS
110103.01 Proveduría Q 800,000.00
501 CAPITAL PAGADO
501102 CAPITAL NO PAGADO
501102.01 Acciones por suscribir Q 3,200,000.00
501 CAPITAL PAGADO
501101 CAPITAL AUTORIZADO
se inician operaciones con Q.1000 Acciones
en efectivo, 800 en divisas(Q.7.84) 200 en
Papeleria y utiles 300 en muebles 1,000 en
equipo electronico y 800 no directos Q 16,400,000.00
Pda. 2
101 equipo ekectronico 4,800 no directas.
1011 MONEDA NACIONAL
10101 CAJA
101101.01 Caja Principal Q 175,000.00
301 OBLIGACIONES DEPOSITARIAS
3011 MONEDA NACIONAL
301101 DEPOSITOS MONETARIOS
301101.01 Del Publico Q 200,000.00
301 OBLIGACIONES DEPOSITARIAS
3011 MONEDA NACIONAL
301101 DEPOSITOS MONETARIOS
301101.01 Del Publico
Se recibe depositos monetarios, efectivo y
cheques del mismo banco Q 375,000.00
Pda. 3 Día 1
706 GASTOS DE ADMINISTRACION
706106 REPARACION Y MANTENIMIENTO
706106.99 Otros Q 4,000.00
101 DISPONIBILIDAD
1011 MONEDA NACIONAL
101101 CAJA
101101.01 Caja principal
Compra de bombillas en efectivo Q 4,000.00
Pda. 4 Día 1
706 GASTOS DE ADMINISTRACION
706199 GASTOS VARIOS
706199.11 Suscripciones Q 1,800.00
101 DISPONIBILIDAD
1011 MONEDA NACIONAL
101101 CAJA
101101.01 Caja principal
Se paga en efectivo suscripción a una revista Q 1,800.00
 e 2023)
es

Q 16,400,000.00

Q 16,400,000.00
Q 375,000.00

Q 375,000.00

Q 4,000.00
Q 4,000.00

Q 1,800.00
Q 1,800.00
 Banco Buena Suerte
Libro Diario de Marzo 2023
(Cifras expresadas en Quetzales)
Pda. 1 Día 1
101 DIPONIBILIDADES
1011 MONEDA NACIONAL
101101 CAJA
101101.01 Caja principal
10103 BANCOS DEL PAIS
101103.01 Depositos Monetarios
1016 MONEDA EXTRANJERA
101601 CAJA
101601.01 Caja Pirncipal
109 INMUEBLES Y MUEBLES
1991 MONEDA NACIONAL
109102 MUEBLES
109102.02 Siatemas Informaticos
109102.02 Equipo de Computo
109102.05 Vehiculos
500 CAPITAL PAGADO
50102 CAPITAL NO PAGADO
501102.01 Acciones por suscribir
501102.02 Suscriptores de Aciones
501 CAPITAL PAGADO
501101 CAPITAL AUTORIZADO
El Banco Buena Suerte Inicia Operaciones con lo
siguiente: 3,000 acciones con un valor de Q.8,000 c/u
Pda. 2 Día 2
110 CARGOS DIFERIDOS
1011 MONEDA NACIONAL
110103 GASTOS ANTICIPADOS
110103.01 Material y Suministros
110103.01 Proveeduría
101 DISPONIBILIDADES
1011 MONEDA NACIONAL
101101 CAJA
101101.01 Caja Principal
Se compro papeleria y utiles para la oficina
Pda. 3 Día 3
914 CUENTAS DE REGISTRO
914103 FORMAS EN BLANCO
914103.05 Tarjetas Plásticas
999999 CUENTAS DE ORDEN POR EL CONTRARIO
Se adquirio Q.20,000.00 formas en blanco de tarjetas
de crédito

Pda. 4 Dia 4
101 DISPONIBILIDADES
1011 MONEDA NACIONAL
101101 CAJA
101101.01 Caja Principal
101601 MONEDA EXTRANJERA
101601 CAJA
101601.01 Caja Principal
301 OBLIGACIONES DEPOSITARIAS
3011 MONEDA NACIONAL
301101 DEPOSITOS MONETARIOS
301101.01 Del Público
Se recibe un depósito monetario en efectivo por
Q.25,000.00 y Q.85,000.00 en moneda extranjera
Pda. 5 Día 5
801 CONTINGENCIAS Y COMPROMISOS
8011 MONEDA NACIONAL
801108 CRÉDITOS FORMALIZADOS PENDIENTES A UTILIZAR
801108.02 Tarjeta de Crédito
888888 CUENTAS POR EL CONTRA
Venta de membresías de tarjeta de crédito
Pda. 6 Día 6
103 CARTERA DE CRÉDITOS
1031 MONEDA NACIONAL
103101 VIGENTE
103101.05 De Consumo
602 PRODUCTOS POR SERVICIOSS
602105 MANEJO DE CUENTA
602105.02 Tarjeta de Crédito
602105.02 Membresia
Venta de membresías de tarjeta de crédito
co Buena Suerte
ario de Marzo 2023
resadas en Quetzales)

Q 4,000,000.00

Q 1,600,000.00

Q 2,400,000.00

Q 1,600,000.00
Q 800,000.00
Q 1,600,000.00

Q 4,000,000.00
Q 8,000,000.00

Q24,000,000.00

Q 24,000,000.00 Q 24,000,000.00

Q 20,000.00

Q20,000.00
Q 20,000.00 Q 20,000.00

Q 20,000.00
Q 20,000.00

Q 20,000.00 Q 20,000.00
Q 25,000.00

Q 85,000.00

Q 110,000.00

Q 110,000.00 Q 110,000.00

Q 50,000.00
Q 50,000.00
Q 50,000.00 Q 50,000.00

Q 50,000.00

Q 50,000.00
Q 50,000.00 Q 50,000.00
 Banco la Elegancia
(Inicia operaciones 01 de enero de 2023
(Cifras Expresadas en Quetzales)
Pda. 1
101
1011
101101
101101.01
501
501102
501102.01
501102.02
501
501101

Pda. 2
109
1091
109102
109102.01
109102.02
109102.0201
109102.05
101
1011
101101
101101.01

Pda. 3
101
1011
101101
101101.01
101105
101105.01
101106
1016
101601
101601.01
301
3011
301101
301101.01
301102
301102.01
301102.0101

Pda. 4
705
705105
101
1011
101102
101012.01

Pda. 5
110
1101
110103
110103.02
1101013.0205
101
1016
101601
101601.01

Pda.6
101
1011
101101
101101.01
301
3011
301103
301103.01

Pda

706199
706199.06
706199.08
706199.11
706199.12
706199.1201
101
1011
101102
101102.01
 Banco la Elegancia
(Inicia operaciones 01 de enero de 2023)
(Cifras Expresadas en Quetzales)
Día 1
DISPONIBILIDADES
MONEDA NACIONAL
CAJA
Caja Principal Q 57,600,000.00
CAPITAL PAGADO
CAPITAL AUTORIZADO
Acciones por Suscribir Q 28,800,000.00
Suscriptores no Pagados Q 9,600,000.00
CAPITAL PAGADO
CAPITAL AUTORIZADO

Q 96,000,000.00

Día 2
INMUEBLES Y MUEBLES
MONEDA NACIONAL
MUEBLES
Mobiliario y Equipo de Oficina 45,000.00
Sistemas Informaticos
Equipo de Computo 50,000.00
Vehiculos 170,000.00
DISPOBIBILIDADES
MONEDA NACIONAL
CAJA
Caja Principal

265,000.00
Día 3
DISPONIBILIDADES
MONEDA NACIONAL
CAJA
Caja Principal 850,000.00
CHEQUES A COMPENZAR
Acreditados en Cuentas Enajables 600,000.00
GIROS SOBRE EL EXTERIOR 175,000.00
MONEDA EXTRANJERA 300,000.00
CAJA
Caja Principal
OBLIGACIONES DEPOSITARIAS
MONEDA NACIONAL
 DESPOSITOS MONETARIOS
Del Publico
DESPOSITOS DE AHORRO
Ahorro Corriente
Del Publico

1,925,000.00
Día 13
CUENTAS UNCOBRABLES Y DE DUDOSA RECUPERACIÓN Q 15,000.00
INVERCIONES PERMANENTES
DISPOBIBILIDADES
MONEDA NACIONAL
BANCO CENTRAL
Deposito Legal
Se cancelan 3 meses de alquiler c/mes Q.5,000.00 pagado
con cheque Q 15,000.00
Día 15
CARGOS DIFERIDOS
MONEDA NACIONAL
GASTOS ANTICIPADOS
Servicios Q 80,000.00
Primas de Seguros y Fianzas
DISPOBIBILIDADES
MONEDA EXTRANJERA
CAJA
Caja Principal
Se adquiere un seguro de 1 año, se pago con moneda
extranjera Q 80,000.00
Día 20
DISPONIBILIDADES
MONEDA NACIONAL
CAJA Q 175,800.00
Caja Principal
OBLIGACIONES DEPOSITARIAS
MONEDA NACIONAL
DEPOSITOS A PLAZO
Del Publico
Se recibe deposito a plazos Q 175,800.00
Día 23
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN
GASTOS VARIOS
Cuotas Asociaciones Diversas Q 10,000.00
Fletes y Acarreos Q 3,000.00
Suscripciones Q 3,000.00
Comunicaciones
Telefono
DISPOBIBILIDADES Q 2,000.00
MONEDA NACIONAL
BANCO CENTRAL
Deposito Legal
Q 18,000.00
Q 96,000,000.00

Q 96,000,000.00

265,000.00

265,000.00
 96,250.00

1,828,750.00

1,925,000.00

Q 15,000.00

Q 15,000.00

Q 80,000.00

Q 80,000.00

Q 175,800.00
Q 175,800.00
Q 18,000.00
Q 18,000.00