BANCO CREDISOLIDARIO

LIBRO DIARIO
FOLIO Nro 1

FECHA CÓDIGO CUENTAS PARCIAL DEBE HABER

01/09/2009 -----1-----
16 CUENTAS POR COBRAR
1690 Cuentas por Cobrar Varias 5,000,000.00
169030 Por venta de bienes y acciones 5,000,000.00
31 CAPITAL SOCIAL
3102 Acciones en Tesorería 5,000,000.00
V/r. Por suscripción de Acciones
01/09/2009 -----2-----
11 FONDOS DISPONIBLES
1101 Caja 3,000,000.00
110105 Efectivo 3,000,000.00
16 CUENTAS POR COBRAR
1690 Cuentas por Cobrar Varias 3,000,000.00
169030 Por venta de bienes y acciones 3,000,000.00
V/r. Cobro de Acciones
01/09/2009 -----3-----
31 CAPITAL SOCIAL
3102 Acciones en Tesorería 3,000,000.00
31 CAPITAL SOCIAL
3101 Capital Pagado 3,000,000.00
V/r. Ajuste de las Acciones en Tesorería
09/09/2009 -----4-----
11 FONDOS DISPONIBLES
1103 Bancos y Otras Instituciones Financieras 3,000,000.00
110310 Bancos e instituciones financieras locales 3,000,000.00
11 FONDOS DISPONIBLES
1101 Caja 3,000,000.00
110105 Efectivo 3,000,000.00
V/r. Apertura Cuenta Integración
02/09/2009 -----5-----
11 FONDOS DISPONIBLES
1101 Caja 3,000,000.00
110105 Efectivo 3,000,000.00
11 FONDOS DISPONIBLES
1103 Bancos y Otras Instituciones Financieras 3,000,000.00
110310 Bancos e instituciones financieras locales 3,000,000.00
V/r. Cierre de la Cuenta de Integración

SUMAN Y PASAN 17,000,000.00 17,000,000.00

131
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LIBRO DIARIO
FOLIO Nro 2

FECHA CÓDIGO CUENTAS PARCIAL DEBE HABER

VIENEN 17,000,000.00 17,000,000.00
02/09/2009 -----6-----
11 FONDOS DISPONIBLES
1103 Bancos y Otras Instituciones Financieras 600,000.00
110310 Bancos e instituciones financieras locales 600,000.00
11 FONDOS DISPONIBLES
1101 Caja 600,000.00
110105 Efectivo 600,000.00
V/r. Apertura de Cta. Corriente
02/09/2009 -----7-----
19 OTROS ACTIVOS
1906 Materiales, Mercaderías e Insumos 539.84
190615 Proveduría 539.84
25 CUENTAS POR PAGAR
2506 Proveedores 535.02
250605 Graficas Carolina S.A. 535.02
2504 Retenciones 4.82
250405 Retenciones Fiscales 4.82
V/r. Factura 009-009-000535
02/09/2009 -----8-----
25 CUENTAS POR PAGAR
2506 Proveedores 535.02
250605 Graficas Carolina S.A. 535.02
23 OBLIGACIONES INMEDIATAS 535.02
2301 Cheque de Gerencia 535.02
V/r. Pago de Cuentas a Proveedores
02/09/2009 -----9-----
23 OBLIGACIONES INMEDIATAS
2301 Cheque de Gerencia 535.02
11 FONDOS DISPONIBLES
1101 Caja 535.02
110105 Efectivo 535.02
V/r. Por Pago de Cheque de Gerencia

SUMAN Y PASAN 17,601,609.88 17,601,609.88

132
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LIBRO DIARIO
FOLIO Nro 3

FECHA CÓDIGO CUENTAS PARCIAL DEBE HABER

VIENEN 17,601,609.88 17,601,609.88
03/09/2010 -----10-----
19 OTROS ACTIVOS
1905 Gastos Diferidos 6,720.00
190505 Gastos de constitución y organización 6,720.00
23 OBLIGACIONES INMEDIATAS
2301 Cheques de Gerencia 5,520.00
25 CUENTAS POR PAGAR
2504 Retenciones 1,200.00
250405 Retenciones fiscales 1,200.00
V/r. Gastos de Constitución y Organización
03/09/2009 -----11-----
23 OBLIGACIONES INMEDITAS
2301 Cheques de Gerencia 5,520.00
11 FONDOS DISPONIBLES
1101 Caja 5,520.00
110105 Efectivo 5,520.00
V/r. Cheques de Gerencia Nro. 002,003 y 004
04/09/2009 -----12-----
11 FONDOS DISPONIBLES
1101 Caja 300.00
110105 Efectivo 300.00
21 OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO
2101 Depósitos a la Vista 300.00
210935 Depósitos de ahorro 300.00
V/r. Por apertura de Cuenta de Ahorros
04/09/2009 -----13-----
45 GASTOS DE OPERACIÓN
4507 Otros Gastos 0.56
450705 Suministros diversos 0.56
19 OTROS ACTIVOS
1906 Materiales, Mercaderías e Insumos 0.56
190615 Proveduría 0.56
V/r. Por Entrega de Cartola

SUMAN Y PASAN 17,614,150.44 17,614,150.44

133
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FOLIO Nro 4

FECHA CÓDIGO CUENTAS PARCIAL DEBE HABER

VIENEN 17,614,150.44 17,614,150.44
04/09/2009 -----14-----
11 FONDOS DISPONIBLES
1101 Caja 1,000.00
110105 Efectivo 1,000.00
21 OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO
2101 Depósitos a la Vista 1,000.00
210110 Depósitos monetarios que no generan intereses 1,000.00
V/r. Apertura de Cta. Corriente
05/09/2009 -----15-----
19 OTROS ACTIVOS
1906 Materiales, Mercaderías e Insumos 5.60
190615 Proveduría 5.60
23 OBLIGACIONES INMEDITAS
2301 Cheques de Gerencia 5.55
2504 Retenciones 0.05
250405 Retenciones Fiscales 0.05
V/r. Factura 009-009-009200
05/09/2009 -----16-----
23 OBLIGACIONES INMEDITAS
2301 Cheques de Gerencia 5.55
11 FONDOS DISPONIBLES
1101 Caja 5.55
110105 Efectivo 5.55
V/r. Cheque de Gerencia Nro 005
05/09/2009 -----17-----
21 OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO
2101 Depósitos a la Vista 18.00
210110 Depósitos monetarios que no generan inter. 18.00
19 OTROS ACTIVOS
1906 Materiales, Mercaderías e Insumos 5.60
190615 Proveduría 5.60
25 CUENTAS POR PAGAR
2504 Retenciones 0.12
250490 Otras retenciones 0.12
56 OTROS INGRESOS
5601 Utilidad en la Venta de Bienes 12.28
V/r Por venta de Chequera de 100 Unidades

SUMAN Y PASAN 17,615,179.59 17,615,179.59

134
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FOLIO Nro 5

FECHA CÓDIGO CUENTAS PARCIAL DEBE HABER

VIENEN 17,615,179.59 17,615,179.59
06/09/2009 -----18-----
18 PROPIEDAD Y EQUIPO
1805 Muebles, Enseres y Equipo de Oficina 3,540.00
1806 Equipo de Computación 10,150.00
19 OTROS ACTIVOS
1990 Otros 1,642.80
199005 Impuesto al valor agregado - IVA 1,642.80
23 OBLIGACIONES INMEDITAS
2301 Cheques de Gerencia 15,195.90
25 CUENTAS POR PAGAR
2504 Retenciones 136.90
250405 Retenciones fiscales 136.90
V/r. Factura Nro 009-009-000599
06/09/2009 -----19-----
23 OBLIGACIONES INMEDITAS
2301 Cheques de Gerencia 15,195.90
11 FONDOS DISPONIBLES
1101 Caja 15,195.90
110105 Efectivo 15,195.90
V/r. Cheque de Gerencia Nro 006
07/09/2009 -----20-----
14 CARTERA DE CRÉDITO
1401 Cartera de Crédito Comercial por Vencer 150,000.00
140925 De más de 360 Días 150,000.00
21 OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO
2101 Depósitos a la Vista 150,000.00
210135 Depósitos de ahorro 150,000.00
V/r. Concesión de Crédito
07/09/2009 -----21-----
73 ACREDORAS POR EL CONTRARIO
7301 Valores y Bienes Recibidos de Terceros 300,000.00
74 CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS
7401 Valores y Bienes Recibidos de Terceros 300,000.00
740120 Bienes inmuebles en garantía 300,000.00
V/r. Garantías Recibidas a Favor del Banco

SUMAN Y PASAN 18,095,708.29 18,095,708.29

135
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LIBRO DIARIO
FOLIO Nro 6

FECHA CÓDIGO CUENTAS PARCIAL DEBE HABER

VIENEN 18,095,708.29 18,095,708.29
07/09/2009 -----22-----
21 OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO
2101 Depósitos a la Vista 150,000.00
210135 Depósitos de ahorro 150,000.00
11 FONDOS DISPONIBLES
1101 Caja 150,000.00
110105 Efectivo 150,000.00
V/r. Retiro del Dinero del Crédito
08/09/2009 -----23-----
11 FONDOS DISPONIBLES
1101 Caja 15,000.00
110105 Efectivo 15,000.00
21 OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO
2103 Depósitos a Plazo 15,000.00
210310 De 31 a 90 días 15,000.00
V/r. Por Depósitos a Plazo Fijos
09/09/2009 -----24-----
11 FONDOS DISPONIBLES
1101 Caja 525.00
110105 Efectivo 525.00
21 OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO
2101 Depósitos a la Vista 525.00
210135 Depósitos de ahorro 525.00
V/r. Captación de Depósitos de Ahorro
09/09/2009 -----25-----
11 FONDOS DISPONIBLES
1104 Efectos de Cobro Inmediato 1,000.00
21 OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO
2101 Depósitos a la Vista 1,000.00
210150 Depósitos por confirmar 1,000.00
V/r. Depósitos de Cheques Locales

SUMAN Y PASAN 18,262,233.29 18,262,233.29

136
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LIBRO DIARIO
FOLIO Nro 7

FECHA CÓDIGO CUENTAS PARCIAL DEBE HABER

VIENEN 18,262,233.29 18,262,233.29
09/09/2009 -----26-----
11 FONDOS DISPONIBLES
1101 Caja 2,000.00
110105 Efectivo 2,000.00
21 OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO
2101 Depósitos a la Vista 2,000.00
210110 Depósitos monetarios que no generan intereses 2,000.00
V/r. Captación en Efectivo Cta. Cte.
09/09/2009 -----27-----
11 FONDOS DISPONIBLES
1104 Efectos de Cobro Inmediato 2,500.00
21 OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO
2101 Depósitos a la Vista 2,500.00
210150 Depósitos por confirmar 2,500.00
V/r. Depósitos de Cheques Locales
09/09/2009 -----28-----
21 OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO
2101 Depósitos a la Vista 3,500.00
210150 Depósitos por Confirmar 3,500.00
21 OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO
2101 Depósitos a la Vista 3,500.00
210110 Depósitos monetarios que no generan intereses 2,500.00
210135 Depósitos de ahorro 1,000.00
V/r. La Efectivización de Depósitos
09/09/2009 -----29-----
11 FONDOS DISPONIBLES
1102 Depósitos para Encaje 2,000.00
110205 Banco Central del Ecuador 2,000.00
21 OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO
2101 Depósitos a la Vista 1,500.00
210110 Depósitos monetarios que no generan intereses 1,500.00
11 FONDOS DISPONIBLES
1104 Efectos de Cobro Inmediato 3,500.00
V/r. Cobro de Cheques por Cámara Com.

SUMAN Y PASAN 18,273,733.29 18,273,733.29

137
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LIBRO DIARIO
FOLIO Nro 8

FECHA CÓDIGO CUENTAS PARCIAL DEBE HABER

VIENEN 18,273,733.29 18,273,733.29
09/09/2009 -----30-----
11 FONDOS DISPONIBLES
1102 Depósitos para Encaje 416.50
110205 Banco Central del Ecuador 416.50
11 FONDOS DISPONIBLES
1103 Bancos y Otras Instituciones Financieras 416.50
110310 Bancos e instituciones financieras locales 416.50
V/r Encaje Bancario del 2%
30/09/2009 -----31-----
16 CUENTAS POR COBRAR
1603 Intereses por Cobrar de Cartera de Créditos 1,533.33
160305 Cartera de crédito comercial 1,533.33
51 INTERESES Y DESCUENTOS GANADOS
5104 Intereses de Cartera de Crédito 1,533.33
510405 Cartera de crédito comercial 1,533.33
V/r. Devengamiento de Intereses de C.C.
30/09/2009 -----32-----
45 GASTOS DE OPERACIÓN
4501 Gastos de Personal 3,964.47
450105 Remuneraciones mensuales 3,200.00
450110 Beneficios sociales 375.67
450120 Aportes al IESS 388.80
21 OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO
2101 Depósitos a la Vista 2,895.72
210135 Depósitos de ahorro 2,895.72
25 CUENTAS POR PAGAR
2503 Obligaciones Patronales 1,063.67
250310 Beneficios sociales 375.67
250315 Aportes al IESS 688.00
2504 Retenciones 5.08
250405 Retenciones fiscales 5.08
V/r. Sueldos del Mes de Septiembre

SUMAN IGUALES 18,279,647.59 18,279,647.59

138
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LIBRO DIARIO
FOLIO Nro 9

FECHA CÓDIGO CUENTAS PARCIAL DEBE HABER

VIENEN 18,279,647.59 18,279,647.59
AJUSTES
30/09/2009 -----33-----
45 GASTOS DE OPERACIÓN
4506 Amortizaciones 112.00
450610 Gastos de constitución y organización 112.00
19 OTROS ACTIVOS
1905 Gastos Diferidos 112.00
190599 Amortización acumulada gastos diferidos 112.00
V/r. Amortización 20% Anual
30/09/2009 -----34-----
41 INTERESES CAUSADOS
4101 Obligaciones con el Público 73.33
410130 Depósitos a plazo 73.33
25 CUENTAS POR PAGAR
2501 Intereses por Pagar 73.33
250115 Depósitos a plazo 73.33
V/r. Intereses de Depósitos a Plazo
30/09/2009 -----35-----
45 GASTOS DE OPERACIÓN
4505 Depreciaciones 249.10
450525 Muebles, enseres y equipos de oficina 23.50
450530 Equipo de computación 225.60
18 PROPIEDADES Y EQUIPO
1899 (Depreciación Acumulada) 249.10
189915 (Muebles, enseres y equipos de oficina) 23.50
189920 (Equipo de computación) 225.60
V/r. Depreciación de Activos Fijos
30/09/2009 -----36-----
41 INTERESES CAUSADOS
4101 Obligaciones con el Público 2.21
410115 Depósitos de ahorro 2.21
21 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
2101 Depósitos a la Vista 2.21
210135 Depósitos de ahorro 2.21
V/r. Intereses Cuenta de Ahorros

SUMAN IGUALES 18,280,084.23 18,280,084.23

139
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LIBRO DIARIO
FOLIO Nro 10

FECHA CÓDIGO CUENTAS PARCIAL DEBE HABER

VIENEN 18,280,084.23 18,280,084.23
30/09/2009 -----37-----
45 GASTOS DE OPERACIÓN
4507 Otros Gastos 26.96
450705 Suministros diversos 26.96
19 OTROS ACTIVOS
1906 Materiales, Mercaderías e Insumos 26.96
190615 Proveduría 26.96
V/r. Consumo de Suministros de Oficina

SUMAN IGUALES $ 18,280,111.19 $ 18,280,111.19

Loja, 30 de Septiembre de 2009

GERENTE CONTADOR

140