INDUCCIÓN EN LA PREVENCIÓN DE LCFT Y LA POLÍTICA CONOZCA A SU CLIENTE

Nombre: VANESSA NAVAS

Dependencia: Control de Operaciones de Crédito

Cargo: ESPECIALISTA DE COBRANZA
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N° Interrogante Respuesta
¿Legitimar capitales, es el proceso de esconder o disimular la existencia, origen,
1 movimiento, destino o uso de bienes o fondos que tienen una fuente ilícita, para VERDADERO
hacerlos aparentar como provenientes de una actividad legítima?
¿La venta de drogas, la corrupción, el secuestro, la evasión fiscal y la estafa, pueden
2 VERDADERO
considerarse fuente de fondos ilícitos?
¿La colocación, diversificación e integración, son las etapas de la legitimación de
3 FALSO
capitales?
¿La diversificación es la etapa donde se ingresa por primera vez el dinero ilícito a una
4 FALSO
institución financiera?
5 ¿La procedencia del dinero para financiar al terrorismo, siempre es ilícita? VERDADERO
¿Dinero en efectivo, cuentas bancarias, transferencias, giros, son instrumentos que
6 VERDADERO
sirven para legitimar capitales?
¿Es la resolución 083-18 el marco legal financiero que contempla las normas y
7 VERDADERO
procedimientos a seguir para la prevención y control de la LCFTFPADM?

¿Se llama política Conozca a su Cliente , a las acciones realizadas por la institución, con
8 el fin de obtener y mantener actualizada la información necesaria de los clientes para VERDADERO
determinar claramente su identificación y las actividades económicas?

¿La responsabilidad sobre la legitimación de capitales es sólo de la Unidad de

9 FALSO
prevención y control de LCFTFPADM?
¿Conocer a tu cliente te ayuda en la detección de operaciones inusuales cuando las
10 mismas se alejan de los parámetros de normalidad que se deducen de la actividad del VERDADERO
cliente?
¿Las señales de alerta nos muestran los comportamientos particulares de los clientes y
11 VERDADERO
las situaciones atípicas que presentan las operaciones?
¿Se puede llamar Tipología de Legitimación de Capitales a la clasificación y descripción
12 de técnicas utilizadas por las organizaciones criminales para dar apariencia de legalidad VERDADERO
a los fondos de procedencia ilícita?

Fecha: viernes, 7 de octubre de 2022

 DECLARACIÓN DE CONOCIMIENTO

Yo VANESSA NAVAS empleado(a) de Mi Banco, Banco Microfinanciero, desempeñando el cargo

de: ESPECIALISTA DE COBRANZA, y adscrito a la Control de Operaciones de Crédito, por medio
del presente documento declaro haber recibido información y adiestramiento relacionado con el
curso Introducción a la Prevención de la Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y
Política Conozca su Cliente.

Objetivo general

Inducir y sensibilizar al personal del Banco en materia de prevención y control de legitimación de

capitales y financiamiento al terrorismo, así como en la Política Conozca a su Cliente.

Objetivos específicos:

Preparar al personal de Mi Banco en técnicas de prevención y detección contra la

Legitimación de Capitales.
Proteger al personal como funcionarios bancarios y como ciudadanos en que sean
utilizados en operaciones de lavado de dinero.
Dar a conocer la importancia de la Política Conozca a su Cliente y los beneficios que aporta
a la Institución.
Cumplir con disposiciones legales vigentes en esta materia

Normativa relacionada

Resolución 083.18 Normas relativas a la administración y fiscalización de los riesgos relacionados

con los delitos de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo aplicables a las
instituciones reguladas por la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario. Ley
Orgánica de Drogas, Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al
Terrorismo.

Fecha: viernes, 7 de octubre de 2022