MANUAL DE

¿QUÉ SON LOS DELITOS FINANCIEROS? ¿Qué es el ransomware y cómo puedes

prevenirlo?
Son acciones que se realizan para obtener un
beneficio propio a costa de dañar la economía de
otra persona, empresa o entidad bancaria. Estos
Falsificación de cheque
PREVENCIÓN DE
Significa la fabricación completa de un cheque
delitos no son violentos, pero ocasionan pérdidas
financieras a inversores y empleados e incluyen
utilizando equipo de impresión. DELITOS
fraude, hurto y algunas otras violaciones de la ley. Adulteración de cheques FINANCIEROS
Se trata de la utilización de químicos y solventes
tales como acetona, líquido de frenos y removedor NOMBRES Y
de manchas para modificar la escritura a mano y la
información del cheque. APELLIDOS: Gabriel
Estafa con cheques Fernando Moreno Pongo
Se presenta cuando un empleado expide un cheque
sin la adecuada autorización. Los delincuentes GRADO Y SECCION:
¿CUÁLES SON LOS TIPOS DE DELITOS
FINANCIEROS MÁS COMUNES?
roban un cheque, lo endosan y lo presentan para su
pago en una compra local o en el banco en la
4TO A
Pérdida o robo de la tarjeta ventanilla del cajero, utilizando una falsa
identificación personal. CURSO: CC.SS
Sucede cuando una persona hace uso de una
tarjeta que ha sido olvidada o robada, fingiendo ser Lavado de dinero
FECHA: 30/06/2022
el titular y realiza operaciones con ella.
Es el dinero obtenido por actividades ilegales y que
Duplicado de tarjeta o skimming necesita ser incorporado al sistema bancario para
que pueda ser movilizado eficientemente de un lugar
Este delito implica la copia de la información de la a otro y guardado en forma segura.
banda magnética de una tarjeta legítima sin el
conocimiento del titular. Este fraude no se conoce
hasta cuando aparecen en los estados de cuenta.

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Cómo prevenir el hurto interno en tu negocio

INTRODUCCIÓN
El directorio de PRIMUS CAPITAL S.A.C., en su
preocupación permanente por llevar a cabo el
negocio dentro de un marco de eficiencia operativa y
respeto a la normativa vigente, resolvió acoger el
llamado de la Ley N° 30424 ‘‘Ley que regula la
responsabilidad administrativa de las personas
jurídicas por el delito de cohecho activo
transnacional’’ , el Decreto Legislativo N° 1352
‘‘Decreto Legislativo que amplía la responsabilidad
administrativa de las personas jurídicas’’, y la
Resolución SBS N° 2660-2015 ‘‘Reglamento de
gestion de riesgos de lavado de activos y del
financiamiento del terrorismo’’ y su modificación
aprobada por Resolución SBS N° 4705-2017
(Resolución SBS).
DIEZ CONSEJOS PARA UNA
ESTRATEGIA CONTRA LOS CRÍMENES
FINANCIEROS
El crimen financiero es una práctica delictiva que
amenaza la economía y la reputación de las
organizaciones, y con el acceso a las nuevas
tecnologías se han incrementado las posibilidades
de dañar o desaparecer corporaciones, señaló Ariel
Ramírez, director líder de Investigaciones Forenses
de Deloitte Perú.
En ese sentido, recomendó construir un enfoque
integral que concentre todos los esfuerzos en
detectar y gestionar los riesgos de estos crímenes,
el cual estaría basado en estos 12 consejos:
1. Articular las acciones de las
organizaciones. Se requiere invertir en la
creación de un trabajo colectivo que
construya una fuerte estrategia ante estos
crímenes.
2. Garantizar seguridad ante la presencia de
delitos informáticos. El volumen de
información que generan las
organizaciones hace que la capacidad de
gestión y control de la seguridad de la los
datos pueda verse comprometida
3. Brindar capacitación eficaz a los
colaboradores. Los clientes internos de
una organización deben contar con la
información necesaria, para actuar contra
las amenazas.
4. Asegurar el cumplimiento de las normas
de la empresa. Un principio base es la
ejecución responsable de los reglamentos
diseñados para brindar servicios
transparentes y saludables.
5. Conectar los productos y servicios
financieros e identificar la mala conducta
financiera. Es fundamental que las
organizaciones puedan identificar,
conectar, supervisar de manera eficaz
situaciones potencialmente perjudiciales.
6. Administrar la información del cliente de
manera más amplia en los productos,
relaciones y geografías. El Perú renueva
continuamente su normativa vigente. La
complejidad de la legislación.
7. Comunicar las políticas y procedimientos
oficiales. Las normas necesitan
compartirse y entenderse. Ello se logra
con dos etapas: i. La divulgación a todos
los niveles de la organización, para
formalizar con ellos la aplicación de las
políticas y procedimientos actualizaciones
al menos una vez por año.
8. Desarrollar evaluaciones de riesgos. Las
organizaciones deben examinar los
factores cualitativos y cuantitativos que
den lugar a eventos de fraude evaluando
los controles para prevenir, detectar y
responder a estas situaciones.
9. Evaluar constantemente las herramientas
y metodologías de monitoreo y auditorías.
En un contexto en el que los crímenes
financieros adoptan nuevos modelos y se
sofistican de manera acelerada, las
empresas necesitan evaluar sus
tecnologías para detectarlos y combatirlos.
10. Establecer reportes de incidentes. Las
compañías deberán implementar un
mecanismo en el que empleados,
proveedores y terceros interesados,
reporten o denuncien malas conductas o
violaciones a las politicas.