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1.- Las cuentas por cobrar, al inicio del negocio no cuenta con valor pendiente
1.- Si el pago del crédito de los proveedores es al contado hay un descuento del
2.- Considere la Amortización de la deuda con el banco para calcular el prestamo bancario
1.- El activo fijo se renovará deacuerdo a los años de vida útil de cada grupo de activos, con
una tasa de infalción del 3.45% anual
2.- Adicional a las renovaciones, los Activos Fijos a reinvertir por expansión, son:
HERRAMIENTAS Y SUMINISTROS
Concepto Año 3 Año 5 Año 7 Año 9
Desarmadore 1 1 2 2
Playo 1 1 2 2
Pinzas 1 1 2 2
Dados 1 1 2 2
LIMPIEZA 0 1 1 1
LLAVES 1 1 2 2
LOCAL COMERCIAL
Concepto AÑO 6 Unid. Med. AÑO 9 Unid. Med.
5MT X 10MT 50 MTR 2 50 MTR 2
MUEBLES Y ENSERES
Concepto AÑO 4 Unid. Med. AÑO 7 Unid. Med.
Sillas 4 UNIDAD 4 UNIDAD
Escritorios 1 UNIDAD 1 UNIDAD
Archivadores 1 UNIDAD 1 UNIDAD
Ventiladores 0 UNIDAD 1 UNIDAD
Vitrinas 2 UNIDAD 1 UNIDAD
Estantes 1 UNIDAD 3 UNIDAD
Entradas de Efectivo:
Año 1 Año 2 Año 3
Recaudación por ventas Marg de Util. Cantidad
TERNOS 15% 400 412.00 424.00
VESTIDOS 12% 700 721.00 743.00
PANTALONES 14% 250 258.00 266.00
0 17% 120 124.00 128.00
0 13% 900 927.00 955.00
0 16% 660 680.00 700.00
SEDA 15% 90 93.00 96.00
Tasa de crecimiento anual 3%
Salidas de Efectivo:
Año 1 Año 2 Año 3
Gastos operativos desembolsables $ 120,000.00 $ 124,140.00 $ 128,422.83
sual promedio
os operativos
4.50%
522.00
914.00
327.00
157.00
1,174.00
861.00
117.00
Año 10
$ 162,837.98
$ 203.55
$ 101.77
$ 67.85
Err:509
$ -
$ -
$ 72.19
$ 234.08
$ 113.99
$ 77.35
Err:509
$ -
$ -
$ 83.02
SASTRERIA COSTURA FINA
CAJA
Conceptos valor mes
Gastos Opert
Prest. Banc
Proveedores
Emergencias
ok TOTAL CAJA
EQUIPO DE COMPUTACION
Concepto Cantidad
ORDENADORES 1
IMPRESORAS 1
LOCAL COMERCIAL
Concepto Cantidad
10MTX20MT 400
MUEBLES Y ENSERES
Concepto Cantidad
SILLAS 6
ESCRITORIOS 0.25
ARCHIVADORES 3
VENTILADORES 4
MESA DE TRABAJO 4
ESTANTE 3
VEHÍCULO
Concepto Cantidad
Camioneta 1
MUEBLES Y ENSERES
Concepto Cantidad
MAQUINA DE CORTE 2
MAQUINA ZICZAC 3
MAQUINA OBERLOCK 2
PLANCHA 3
LAVADORA 1
MAQUINA COSTURA RECTA 5
TERRENO
Concepto Cantidad
10MT X 20MT 200
GASTOS DE CONSTITUCIÓN
Concepto Cantidad
TRAM JURIDICOS 1
TASAS E IMPUEST 1
OTROS 1
GASTOS DE INSTALACIÓN
Concepto Cantidad
LUZ 1
PINTADA Y DECORACION 1
OTRAS ADECUACIONES 1
APORTE DE CAPITAL
Vehiculo $ 28,990.00
Terreno $ 20,000.00
Efectivo $ 10,200.00
$ 59,190.00
COSTURA FINA
CAJA
Conceptos valor mes
490
2080 CALCULAR
441 CALCULAR
88.2
$ 3,099.20
EQUIPO DE COMPUTACION
Unid. Medida V. Unit V. Total
UNIDAD 766 $ 766.00
UNIDAD 182.24 $ 182.24
$ - LOCA
$ - Concepto
$ -
ok TOTAL $ 948.24
MUEBLES Y ENSERES
Unid. Medida V. Unit V. Total
UNIDAD 45 $ 270.00
DOCENA 2500 $ 625.00
UNIDADES 250 $ 750.00
UNIDADES 75.66 $ 302.64 V
UNIDADES 190 $ 760.00 Concepto
UNIDADES 340 $ 1,020.00
ok TOTAL $ 3,727.64
VEHÍCULO
Unid. Medida V. Unit V. Total
UNIDAD $ 28,990.00 $ 28,990.00
ok TOTAL $ 28,990.00
MUEBLES Y ENSERES
Unid. Medida V. Unit V. Total
UNIDADES 3210 $ 6,420.00
UNIDADES 845 $ 2,535.00
UNIDADES 550 $ 1,100.00
190 $ 570.00
914.25 $ 914.25
290.19 $ 1,450.95
ok TOTAL $ 12,990.20
TERRENO
Unid. Medida V. Unit V. Total
MT 2 $ 100.00 $ 20,000.00
ok TOTAL $ 20,000.00
GASTOS DE CONSTITUCIÓN
Unid. Medida V. Unit V. Total
UNIDAD $ 180.00 $ 180.00
UNIDAD $ 153.00 $ 153.00
UNIDAD $ 166.50 $ 166.50
ok TOTAL $ 499.50
GASTOS DE INSTALACIÓN
Unid. Medida V. Unit V. Total
MT 2 $ 2,900.00 $ 2,900.00
MT 2 $ 1,595.00 $ 1,595.00
MT 2 $ 1,573.25 $ 1,573.25
ok TOTAL $ 6,068.25
LOCAL COMERCIAL
Año 6 precio total Año 9 precio total
MUEBLES Y ENSERES
Año 4 precio total Año 7 precio total
VEHÍCULO
Año 5 precio total Año 9 precio total
SASTRERIA COSTURA FINA
ESTADO DE SITUACIÓN INICIAL
DEL AÑO 1
ACTIVOS
Caja $ 3,099.20
Cuentas Por Cobrar $ -
Inventario de productos terminados $ 4,125.00
Inventario materia prima $ 5,343.20
Inventario de materiales indirectos $ 89.00
Herramientas y Suministros $ 114.81
Total Activos Corrientes $ 12,771.21
Terreno $ 20,000.00
Equipo de computo $ 948.24
Vehículo $ 28,990.00
Muebles y Enseres $ 3,727.64
Local Comercial $ 80,000.00
MAQUINARIA Y EQUIPO DE TALLER $ 12,990.20
Gastos de Constitución $ 499.50
Gastos de Instalación $ 6,068.25
Total Activos No Corrientes $ 153,223.83
Monto a financiar
TRERIA COSTURA FINA
O DE SITUACIÓN INICIAL
DEL AÑO 1
PASIVOS
Pasivo Corriente 12774.119038731
Proveedores 4355.55
PATRIMONIO
Aporte de Capital 59190
Total Patrimonio 59190
$ 102,449.49
CALCULADORA DE PRÉSTAMOS SIMPLE
N.º DE FECHA DE PAGO SALDO INICIAL PAGO PRINCIPAL INTERÉS SALDO FINAL
PAGO
1 2/1/2023 $ 102,449.49 $ 2,077.68 $ 649.37 $ 1,428.32 $ 101,800.12
2 3/1/2023 $ 101,800.12 $ 2,077.68 $ 658.42 $ 1,419.26 $ 101,141.70 CAPITAL PRIMER AÑO
3 4/1/2023 $ 101,141.70 $ 2,077.68 $ 667.60 $ 1,410.08 $ 100,474.10 $ 8,418.57
4 5/1/2023 $ 100,474.10 $ 2,077.68 $ 676.91 $ 1,400.78 $ 99,797.19
5 6/1/2023 $ 99,797.19 $ 2,077.68 $ 686.34 $ 1,391.34 $ 99,110.85
6 7/1/2023 $ 99,110.85 $ 2,077.68 $ 695.91 $ 1,381.77 $ 98,414.94
7 8/1/2023 $ 98,414.94 $ 2,077.68 $ 705.61 $ 1,372.07 $ 97,709.32
8 9/1/2023 $ 97,709.32 $ 2,077.68 $ 715.45 $ 1,362.23 $ 96,993.87
9 10/1/2023 $ 96,993.87 $ 2,077.68 $ 725.43 $ 1,352.26 $ 96,268.44
10 11/1/2023 $ 96,268.44 $ 2,077.68 $ 735.54 $ 1,342.14 $ 95,532.90
11 12/1/2023 $ 95,532.90 $ 2,077.68 $ 745.80 $ 1,331.89 $ 94,787.11
12 1/1/2024 $ 94,787.11 $ 2,077.68 $ 756.19 $ 1,321.49 $ 94,030.92
13 2/1/2024 $ 94,030.92 $ 2,077.68 $ 766.74 $ 1,310.95 $ 93,264.18
14 3/1/2024 $ 93,264.18 $ 2,077.68 $ 777.42 $ 1,300.26 $ 92,486.76
15 4/1/2024 $ 92,486.76 $ 2,077.68 $ 788.26 $ 1,289.42 $ 91,698.49
16 5/1/2024 $ 91,698.49 $ 2,077.68 $ 799.25 $ 1,278.43 $ 90,899.24
17 6/1/2024 $ 90,899.24 $ 2,077.68 $ 810.40 $ 1,267.29 $ 90,088.84
18 7/1/2024 $ 90,088.84 $ 2,077.68 $ 821.69 $ 1,255.99 $ 89,267.15
19 8/1/2024 $ 89,267.15 $ 2,077.68 $ 833.15 $ 1,244.53 $ 88,434.00
20 9/1/2024 $ 88,434.00 $ 2,077.68 $ 844.77 $ 1,232.92 $ 87,589.23
21 10/1/2024 $ 87,589.23 $ 2,077.68 $ 856.54 $ 1,221.14 $ 86,732.69
22 11/1/2024 $ 86,732.69 $ 2,077.68 $ 868.48 $ 1,209.20 $ 85,864.21
23 12/1/2024 $ 85,864.21 $ 2,077.68 $ 880.59 $ 1,197.09 $ 84,983.61
24 1/1/2025 $ 84,983.61 $ 2,077.68 $ 892.87 $ 1,184.81 $ 84,090.74
25 2/1/2025 $ 84,090.74 $ 2,077.68 $ 905.32 $ 1,172.37 $ 83,185.43
26 3/1/2025 $ 83,185.43 $ 2,077.68 $ 917.94 $ 1,159.74 $ 82,267.49
27 4/1/2025 $ 82,267.49 $ 2,077.68 $ 930.74 $ 1,146.95 $ 81,336.75
28 5/1/2025 $ 81,336.75 $ 2,077.68 $ 943.71 $ 1,133.97 $ 80,393.04
29 6/1/2025 $ 80,393.04 $ 2,077.68 $ 956.87 $ 1,120.81 $ 79,436.17
30 7/1/2025 $ 79,436.17 $ 2,077.68 $ 970.21 $ 1,107.47 $ 78,465.96
31 8/1/2025 $ 78,465.96 $ 2,077.68 $ 983.74 $ 1,093.95 $ 77,482.22
32 9/1/2025 $ 77,482.22 $ 2,077.68 $ 997.45 $ 1,080.23 $ 76,484.77
33 10/1/2025 $ 76,484.77 $ 2,077.68 $ 1,011.36 $ 1,066.33 $ 75,473.41
34 11/1/2025 $ 75,473.41 $ 2,077.68 $ 1,025.46 $ 1,052.23 $ 74,447.95
35 12/1/2025 $ 74,447.95 $ 2,077.68 $ 1,039.75 $ 1,037.93 $ 73,408.20
36 1/1/2026 $ 73,408.20 $ 2,077.68 $ 1,054.25 $ 1,023.43 $ 72,353.95
37 2/1/2026 $ 72,353.95 $ 2,077.68 $ 1,068.95 $ 1,008.73 $ 71,285.00
38 3/1/2026 $ 71,285.00 $ 2,077.68 $ 1,083.85 $ 993.83 $ 70,201.15
39 4/1/2026 $ 70,201.15 $ 2,077.68 $ 1,098.96 $ 978.72 $ 69,102.19
40 5/1/2026 $ 69,102.19 $ 2,077.68 $ 1,114.28 $ 963.40 $ 67,987.90
41 6/1/2026 $ 67,987.90 $ 2,077.68 $ 1,129.82 $ 947.86 $ 66,858.08
42 7/1/2026 $ 66,858.08 $ 2,077.68 $ 1,145.57 $ 932.11 $ 65,712.51
43 8/1/2026 $ 65,712.51 $ 2,077.68 $ 1,161.54 $ 916.14 $ 64,550.97
44 9/1/2026 $ 64,550.97 $ 2,077.68 $ 1,177.73 $ 899.95 $ 63,373.24
45 10/1/2026 $ 63,373.24 $ 2,077.68 $ 1,194.15 $ 883.53 $ 62,179.08
46 11/1/2026 $ 62,179.08 $ 2,077.68 $ 1,210.80 $ 866.88 $ 60,968.28
47 12/1/2026 $ 60,968.28 $ 2,077.68 $ 1,227.68 $ 850.00 $ 59,740.60
48 1/1/2027 $ 59,740.60 $ 2,077.68 $ 1,244.80 $ 832.88 $ 58,495.80
49 2/1/2027 $ 58,495.80 $ 2,077.68 $ 1,262.15 $ 815.53 $ 57,233.64
50 3/1/2027 $ 57,233.64 $ 2,077.68 $ 1,279.75 $ 797.93 $ 55,953.89
51 4/1/2027 $ 55,953.89 $ 2,077.68 $ 1,297.59 $ 780.09 $ 54,656.30
52 5/1/2027 $ 54,656.30 $ 2,077.68 $ 1,315.68 $ 762.00 $ 53,340.62
53 6/1/2027 $ 53,340.62 $ 2,077.68 $ 1,334.03 $ 743.66 $ 52,006.59
54 7/1/2027 $ 52,006.59 $ 2,077.68 $ 1,352.62 $ 725.06 $ 50,653.97
55 8/1/2027 $ 50,653.97 $ 2,077.68 $ 1,371.48 $ 706.20 $ 49,282.49
56 9/1/2027 $ 49,282.49 $ 2,077.68 $ 1,390.60 $ 687.08 $ 47,891.88
57 10/1/2027 $ 47,891.88 $ 2,077.68 $ 1,409.99 $ 667.69 $ 46,481.89
58 11/1/2027 $ 46,481.89 $ 2,077.68 $ 1,429.65 $ 648.04 $ 45,052.25
59 12/1/2027 $ 45,052.25 $ 2,077.68 $ 1,449.58 $ 628.10 $ 43,602.67
60 1/1/2028 $ 43,602.67 $ 2,077.68 $ 1,469.79 $ 607.89 $ 42,132.88
61 2/1/2028 $ 42,132.88 $ 2,077.68 $ 1,490.28 $ 587.40 $ 40,642.60
62 3/1/2028 $ 40,642.60 $ 2,077.68 $ 1,511.06 $ 566.63 $ 39,131.54
63 4/1/2028 $ 39,131.54 $ 2,077.68 $ 1,532.12 $ 545.56 $ 37,599.42
64 5/1/2028 $ 37,599.42 $ 2,077.68 $ 1,553.48 $ 524.20 $ 36,045.93
65 6/1/2028 $ 36,045.93 $ 2,077.68 $ 1,575.14 $ 502.54 $ 34,470.79
66 7/1/2028 $ 34,470.79 $ 2,077.68 $ 1,597.10 $ 480.58 $ 32,873.69
67 8/1/2028 $ 32,873.69 $ 2,077.68 $ 1,619.37 $ 458.31 $ 31,254.32
68 9/1/2028 $ 31,254.32 $ 2,077.68 $ 1,641.95 $ 435.74 $ 29,612.37
69 10/1/2028 $ 29,612.37 $ 2,077.68 $ 1,664.84 $ 412.85 $ 27,947.53
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N.º DE
FECHA DE PAGO SALDO INICIAL PAGO PRINCIPAL INTERÉS SALDO FINAL
PAGO
70 11/1/2028 $ 27,947.53 $ 2,077.68 $ 1,688.05 $ 389.64 $ 26,259.49
71 12/1/2028 $ 26,259.49 $ 2,077.68 $ 1,711.58 $ 366.10 $ 24,547.90
72 1/1/2029 $ 24,547.90 $ 2,077.68 $ 1,735.44 $ 342.24 $ 22,812.46
73 2/1/2029 $ 22,812.46 $ 2,077.68 $ 1,759.64 $ 318.04 $ 21,052.82
74 3/1/2029 $ 21,052.82 $ 2,077.68 $ 1,784.17 $ 293.51 $ 19,268.65
75 4/1/2029 $ 19,268.65 $ 2,077.68 $ 1,809.05 $ 268.64 $ 17,459.60
76 5/1/2029 $ 17,459.60 $ 2,077.68 $ 1,834.27 $ 243.42 $ 15,625.34
77 6/1/2029 $ 15,625.34 $ 2,077.68 $ 1,859.84 $ 217.84 $ 13,765.50
78 7/1/2029 $ 13,765.50 $ 2,077.68 $ 1,885.77 $ 191.91 $ 11,879.73
79 8/1/2029 $ 11,879.73 $ 2,077.68 $ 1,912.06 $ 165.62 $ 9,967.67
80 9/1/2029 $ 9,967.67 $ 2,077.68 $ 1,938.72 $ 138.97 $ 8,028.95
81 10/1/2029 $ 8,028.95 $ 2,077.68 $ 1,965.75 $ 111.94 $ 6,063.21
82 11/1/2029 $ 6,063.21 $ 2,077.68 $ 1,993.15 $ 84.53 $ 4,070.05
83 12/1/2029 $ 4,070.05 $ 2,077.68 $ 2,020.94 $ 56.74 $ 2,049.11
84 1/1/2030 $ 2,049.11 $ 2,077.68 $ 2,049.11 $ 28.57 $ -0.00
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N.º DE
FECHA DE PAGO SALDO INICIAL PAGO PRINCIPAL INTERÉS SALDO FINAL
PAGO
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N.º DE
FECHA DE PAGO SALDO INICIAL PAGO PRINCIPAL INTERÉS SALDO FINAL
PAGO
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N.º DE
FECHA DE PAGO SALDO INICIAL PAGO PRINCIPAL INTERÉS SALDO FINAL
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