María Alejandra Tuc Marroquín carné: 2094419

INFORME EJECUTIVO
QUINTA CONFERENCIA: Prevención desde la perspectiva bancaria en materia de
lavado de dinero.

El lavado de dinero según la convención de Palermo, es la conversión o la transferencia

de bienes, a sabiendas de que esos bienes son producto de un delito, con el propósito
de ocultar o disimular el origen ilícito de los bienes o ayudar a cualquier persona
involucrada en la comisión del delito determinante a eludir las consecuencias jurídicas de
sus actos.
El lavado de dinero es una forma en la que los grupos organizados criminales pretenden
darle una apariencia de legalidad de ese dinero que se produce de una actividad criminal.
El lavado de dinero es
• Un delito autónomo
• Un delito transnacional
Características del lavado de dinero
• Los fondos provienen de actividades ilícitas.
• El propósito es legalizar las ganancias.
• Los montos que se manejan son por lo general elevados.
• El delito de lavado se refiere a un delito del pasado, loa actividad criminal que ha
generado los fondos es previa de la actuación del lavado.
• El destino de los fondos es la conservación y el aumento de la riqueza.
• Regularmente el dinero regresa a la organización criminal o a la persona que
comete el ilícito.
Etapas del lavado de dinero
• Colocación
• Estratificación
• Integración
Algunas fuentes del delito
• Narcotráfico
• Trata de personas
• Corrupción
• Extorsión
• Estafa
• Tráfico ilícito de armas.