PRINCIPALES MODALIDADES

DELICTIVAS COMTEPORNEAS.

LA VADO DE DINERO

Ellavado de dinero
(tambinconocidocomolavado de capitales,lavado
de activos,blanqueo de capitalesuoperaciones con recursos de
procedencia ilcitaolegitimacin de capitales)esunaoperacinque
consisteenhacerquelosfondosoactivosobtenidosatravsde
actividadesilcitasaparezcancomoelfrutodeactividadeslcitasy
circulensinproblemaenelsistemafinanciero.Paraqueexista
blanqueodecapitales,esprecisalapreviacomisindeunactodelictivo
detipograve,ylaobtencindeunosbeneficiosilegalesquequierenser
introducidosenlosmercadosfinancierosuotrossectoreseconmicos.
Elblanqueodecapitalesesundelitoautnomoquenorequieredeuna
condenajudicialpreviaporlacomisindelaactividaddelictivaporla
queseoriginaronlosfondosqueseblanquean.

Clases de dinero negro

Dinero negro en sentido estricto: Es aqul que procede de actividades
ilegales (robo, malversacin de fondos, trfico de drogas, trfico de armas,
prostitucin, contrabando, etctera). No puede ser declarado a la
hacienda pblicaporque supondra una confesin del delito en cuestin.
Dinero negro en sentido amplio (tambin llamado en ocasiones dinero sucio): Es
todo dinero que no haya sido declarado, sea cual sea el motivo. El caso ms
frecuente es la evasin de impuestos.
Como producto de la evasin de impuestos, el dinero negro puede suponer un
problema para su propietario, puesto que es un indicio claro de un posible
delito fiscal, y debe tratar de ocultar a la hacienda pblica su existencia
(evitando, por ejemplo, las entidades bancarias y gastndolo en bienes que no
dejen rastro fiscal).
Como producto de actividades ilegales, el dinero negro puede ser un indicio de
dichas actividades (la persona tiene una riqueza que no puede explicar). En
estos casos, al procedimiento mediante el cual el dinero negro se hace pasar por
dinero obtenido legalmente se le denomina blanqueo de capitales (lavado de
dinero), y su objetivo es hacer que ese dinero tribute y figure oficialmente como
procedente de una actividad lcita.

Tcnicas de lavado de dinero

Son muchos los procedimientos para lavar dinero, de hecho, la mayora
estn interrelacionados y suelen suceder de forma simultnea o sucesiva. Una
caracterstica comn es que el lavado del dinero, en especial si es de grandes
cantidades, suele costar una parte del dinero que se lava, por ejemplo, en forma de
sobornos.
A continuacin se enumeran los procedimientos ms comunes de lavado de dinero:
Estructurar, trabajo de hormiga o 'pitufeo': Divisin o reordenacin de las grandes
sumas de dinero adquiridas por ilcitos, reducindolas a un monto que haga que las
transacciones no sean registradas o no resulten sospechosas. Estas transacciones se
realizan por un perodo limitado en distintas entidades financieras.
Complicidad de un funcionario u organizacin: Uno o varios empleados de las
instituciones financieras pueden colaborar con el lavado de dinero omitiendo
informar a las autoridades sobre las grandes transacciones de fondos, generalmente
su complicidad es causada por una extorsin y, a veces, obtendr una comisin por
ella.
Complicidad de la banca: Hay casos en que las organizaciones de lavado de dinero
gozan de la colaboracin de las instituciones financieras (a sabiendas o por
ignorancia), dentro o que estn fuera del mismo pas, las cuales dan una justificacin
a los fondos objeto del lavado de dinero.
Mezclar: Las organizaciones suman el dinero recaudado de las transacciones ilcitas
al capital de una empresa legal, para luego presentar todos los fondos como rentas
de la empresa. Esta es una forma legal para no explicar las altas sumas de dinero.

CRIMINALIDAD DE CUELLO BLANCO.

Delitos de guante blanco o de cuello

blanco
eselnombreque
selesdaaaquellosdelitosqueserealizansinderramar
directamentesangre(porloqueselesllamadeguante blanco)
aunquesueleserderramadalasangreporsicariosempleadoso
subordinados.Tambinsedenominandelitosdecuelloblanco
debidoaqueeldelitoocrimenesrealizadoporunapersonaconun
estatussocioeconmicoalto.Losdelitosdecuelloblancoms
comunesson:eltrficodeinfluencias,elfraude,ellavadodedinero,
elcohecho,elvaciamientodeempresas,laquiebrafraudulenta,la
malversacindefondoseconmicos;ladelincuenciaorganizada
(dondela"tareasucia"sedejaahamponesdelmsbajonivel,
mientrasquelosdelincuentes"empresarios"deestetipodedelitose
quedanconlamayorpartedelasganancias,casisiempre
"blanqueadalegalmente"pasandoasdeserlosdelincuentesdealta
montaaserlosboss,"magnates"otycoons).

El lavado de dinero
lavado de dineroes un acto ilcito que se
realiza para hacer el intercambio de la riqueza obtenida de modo ilcito y
convertirlo en activos financieros para hacerlos pasar por lcitos, en s, el lavado
de dinero es considerado un delito en el cual los que lo cometen buscan la forma
de ocultar la procedencia de dinero puesto que ha sido obtenido de manerailegal
o ilcita.
A estedelitose le considera unfenmenosocial y econmico debido a que el
origen del mismo se deriva de diferentes acciones ilcitas que al mismo tiempo se
orientan al desorden y la descompostura de la sociedad. En las ltimas dcadas
el delito del lavado de dinero ha cobrado fuerza puesto que no est limitado por
algn territorio en especfico si no que es globalizado. Debido a lo mencionado
anteriormente se tom la decisin de tipificar y sancionar este delito al realizar el
proceso de replantear la poltica internacional antidroga iniciada a finales de
1984 y concluy finalmente en 1988 en la convencin de laONU(Organizacin
de las Naciones Unidas) contra el trfico ilcito de estupefacientesy sustancias
psicotrpicas.

Actualidad

Hoyenda,losdelitosdecuelloblancosonunasuntodetotal
trascendenciaparaelmundo,principalmenteparaEstadosUnidos
debidoaalgunoscasosqueimpactaronalmundocomoeldeEnronque
fueunaempresadeenergasustentablelacualutilizmuchas
irregularidadescontablesparaocultarquerealmenteestaempresa
estabaenquiebraylaspersonassiguieraninvirtiendoenella,
conllevndolasaquedarenbancarrotaalmomentodequeEnronyano
pudoocultarsusnmeromstiempo.Muchasotrassociedades
estadounidensesderenombresehanvistoinvolucradasenactividades
empresarialesilcitas,algunosejemplosdeestasson;WoldCom,
AdelphiayTyco.2PeronosoloenEstadosUnidosyLatinoamricasedan
estetipodedelitos,tambinsedanotrosescndaloscorporativosen
todoelmundo,taleselcasodelexpresidenteKlausEsser,de
Mannesmannquienfueacusadodeaceptarunamplioincentivoporser
altamenteeficiente,cosaquesololoenriqueciacostadelos
accionistas,tambinfueacusadounbanquerodelconsejode
administracinquienaprobelpagodelexpresidente.