Caso Practico 2

Paula Andrea Arredondo Parra

Rafael Urrego

Finanzas corporativas

2022
 Solución al caso práctico

1.Estime un cash-flow simple con entradas y salidas para el ejercicio n+1. Calcule

los saldos finales de la línea de crédito al cierre de cada mes en los siguientes supuestos:

a. en caso de que no se cambien las condiciones de cobro y pago.

b. en caso de cambiar las condiciones de cobro y pago propuestas por el director financiero. Asúmase

que todos los proveedores y clientes mencionados aceptan las propuestas.

2. Estime los costes financieros de la línea en los dos casos anteriores. ¿Cree que la

medida tiene consecuencias significativas?

3. ¿Qué herramientas pueden ofrecerse a otros clientes /proveedores para que se

sumen a la propuesta?

LIMITE 20.000.000
SALDO 15.000.000
INTERÉS 1%
DIFERENCIAL 3,50%
LIQUIDACIÓN MENSUAL

Cash-flow

MESES VALOR MES VALOR

ENERO 3.850.000 JULIO 277.555
LIMITE 20.000.000 FEBRERO 3.736.827 AGOSTO 237.872
SALDO 15,000,000 MARZO 2.610.600 SEPTIEMBRE 814.327
INTERÉS 1% ABRIL 2.521.438 OCTUBRE 828.327
DIFERENCIAL 3,50% MAYO 1.419.462 NOVIEMBRE 1.854.587
COBRO 1.025.000 JUNIO 1.354.793 DICIEMBRE 1.842.782
Cash-flow

MESES VALOR MES VALOR

ENERO 4.900.000 JULIO 7.752.555
LIMITE 20.000.000 FEBRERO 5.811.827 AGOSTO 8.537.872
SALDO 15,000,000 MARZO 5.735.600 SEPTIEMBRE 8.537.872
INTERÉS 1% ABRIL 6.671.438 OCTUBRE 9.546.673
DIFERENCIAL 3,50% MAYO 6.619.462 NOVIEMBRE 9.570.413
COBRO 1.050.000 JUNIO 7.759.793 DICIEMBRE 10.607.218

2.Los intereses son significativos ya que el préstamo no tiene variación alguna. Podemos ver que

los cobros se realizan mensual.

3. Una herramienta que se les puede ofrecer es el Factoring que es una herramienta financiera que

le permite a las empresas obtener liquidez a partir de la negociación de sus facturas por cobrar. En esencia,

en virtud de un contrato con una entidad autorizada para realizar operaciones de factoring, la empresa recibe

de manera anticipada el dinero de su venta a cambio de asumir un porcentaje por concepto de descuento de

dichas facturas.
 Aplicación Práctica del Conocimiento

La solución de este caso me ayudó mucho a comprender de manera practica cual es el

procedimiento para poder establecer la estructura financiera dentro de una empresa. Considero que el tema

financiero es fundamental en mi proceso de aprendizaje pues cuando este en el campo laboral podre apoyar

la empresa a afrontar sus obligaciones financieras y la capacidad de generar utilidades.

 Referencias

https://www.ceupe.com/blog/que-es-la-estructura-financiera-de-la-empresa.html

https://www.ionos.es/startupguide/gestion/el-activo-y-el-pasivo-en-el-balance/