Suponga que su demanda de efectivo será de 31.200.

000 USD,
el costo fijo de monetizar sus valores es de USD 1.000 por
tranzacción y el copto de oportunidad es del 10%. Para este
ejemplo no requiere ITF dado el convenio realizado con su banco
Internacional.
Datos
t 31,200,000.00
b 1000
i 10.00%
ITF 0

Desarrollo

a) C=√(2bt/i) 789,936.71

b) Saldo promedio si stock de seguridad es cero 394,968.35

c) Transacciones año 39.50

d) Costo anual de mantener saldos en efectivo

b(t/c)+i(c/2 + inv Seguridad)+ITF 78,993.67

costo fijo 39,496.84

costo variable en intereses "costo de oportunidad" 39,496.84
costo del ITF -
78,993.67

Modelo de Beranek

Q = Cantidad de fondos óptima

F = Costos fijos para obtención fondos
D= demanda de fondos líquidos para el próximo período
i = tasa interés de los nuevos fondos
Y=tasa rentabilidad inversiones transitorias 4%
Q 1,019,803.90
transacciones por anho 30.59
saldo promedio 509,901.95

costo annual de mantener efectivo

Costo Fijo 30,594.12
variable 50,990.20
ITF -
reduccion de costos por tasas activas -20,396.08
costo total 61,188.23