PRIMERA EVALUACIÓN

1.- Además de los mercados en desarrollo, ¿en dónde se observa el efecto negativo del lavado de
dinero?

     En los mercados financieros mundiales.

2.- El delito de lavado de dinero genera un efecto directo e inmediato en la reputación de la entidad
conocido como:

     Riesgo reputacional.

3.- ¿Qué riesgos para la empresa se evitan al cumplir con las Disposiciones Generales y con la Ley
de Instituciones de Crédito?

     Riesgo reputacional, legal y operacional.

4.- ¿Desde dónde se puede realizar la colocación de recursos ilícitos?

     Desde México o el extranjero; o viceversa.

5.- ¿Qué busca el lavador a través de la integración del dinero ilícito en la economía?

     Disponer libremente de sus fondos.

6.- ¿Cuántas recomendaciones consolida el GAFI actualmente?

     Cuarenta

7.- ¿Cuáles son los medios para la ejecución de lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo?

     Para el lavado de dinero son transferencias interbancarias y para el financiamiento al terrorismo
aportaciones en especie.

     Para ambos son instituciones financieras o no financieras.

8.- ¿Qué da origen al lavado de dinero?

     Cualquier actividad delictiva realizada para obtener recursos.

9.- ¿Quiénes tienen el compromiso de prevenir que la institución bancaria no sea utilizada para el
lavado de dinero?

     Colaboradores  y funcionarios.

10.- De acuerdo al marco penal vigente, ¿cuándo se puede acreditar que hay responsabilidad penal
por lavado de dinero?

     Solo si los recursos proceden de actividades ilícitas.

SEGUNDA EVALUACIÓN
1.- En el Sistema Financiero Mexicano, ¿quiénes están obligados a prevenir y detectar el LD o el
FT?

     La entidad, su consejo de administración, sus directivos, empleados, apoderados y funcionarios.

2.- En materia del SPID,  ¿quién debe cerciorarse que se realice la modificación de la política
general de identificación y conocimiento del cliente?

     La dirección de PLD

     El Comité de Comunicación y Control

3.- ¿Quién es la única que puede eliminar a personas determinadas en la lista de personas
bloqueadas?

     La Secretaría de Hacienda y Crédito Público.

4.- Si una Persona Física está sujeta al régimen fiscal de Persona Física con actividad empresarial,
al momento de identificar al cliente...

     no la exenta de que se le identifique como tal.

5.- Las instituciones deberán clasificar a los clientes como de alto riesgo al menos a:

     PEPs extranjeros.; Clientes no residentes en el país asignados al segmento de banca privada o
equivalente. ; Personas Morales.

     PEPs extranjeros.; Clientes no residentes en el país asignados al segmento de banca privada o
equivalente. ; Personas Morales autorizadas a operar más de 14,000 dólares mensuales en efectivo.

6.- Cualquier Persona Física o Moral que entable una relación contractual con la entidad bancaria, y
quienes actúan a nombre propio pero bajo el concepto de cotitular o tercero autorizado, quienes
también son ejecutantes de las operaciones.

     Cliente

7.- El uso del SPID requiere que los Bancos participantes consideren factores de riesgo relacionados
a su operación, como... 

     monto y frecuencia de operaciones declarados por el cliente.

8.- ¿Cuáles son los principios básicos de identificación del cliente?

     Entrevista personal con el cliente, cotejo de documentos, integración del expediente y
asignación de grado de riesgo.

9.- ¿Qué es el SPID?

     Sistema que se utiliza y aplica  para operar las transferencias que se ejecutan por instituciones
bancarias partiendo de las cuentas de depósito en dólares americanos, aperturadas por  clientes Persona
Moral con domicilio en la república mexi...

10.- ¿A partir de que montos deben agruparse las operaciones en efectivo de un mismo cliente o
usuario en moneda nacional o extranjera según lo prevén las Disposiciones Generales?

     Personas Físicas con montos superiores a $300,000 M.N y Personas Morales con montos
superiores a $500,000 M.N.

TERCERA EVALUACIÓN
1.- Para prevenir y detectar  el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo  la entidad está
obligada a capacitar a sus colaboradores por lo menos:

     Dos veces  al año

     Una vez al año

2.- ¿A qué se hace referencia cuando se realizan las acciones de tipo preventivo y reactivo de alertas
por detección desde los sistemas?

     Mitigación de Riesgo.

3.- Es quien debe cerciorarse de que se dé la modificación de la política general de identificación y

conocimiento del cliente:

     El Comité de Auditoría 

     El Comité de Comunicación y Control

4.- Difundir los criterios que aplicará la entidad para clasificar a sus clientes de acuerdo a su riesgo;
formular recomendaciones para las cuentas que pueden generar un riesgo y definir programas de
capacitación, son funciones del...

     Oficial de cumplimiento.

5.- ¿Qué es más riesgoso en terminos de jurisdicción para LD Y FT?

     Cuentas de Nivel 1.

     Producto que opera en varias jurisdicciones.

6.- ¿Cómo debe ser la metodología del enfoque basado en riesgo?

     Debe establecer procesos para la identificación, medición y mitigación de los riesgos tomando
en cuenta los factores que se hayan identificado y la Evaluación Nacional de Riesgos dada a conocer por
la SHCP.

7.- La metodología de evaluación de riesgos de las entidades debe considerar:

     Identificación de Elementos de Riesgo, Medición de Riesgo y Mitigación de Riesgo.

8.- ¿A partir de qué monto se considera una operación como relevante?

     $7,500 USD

9.- Las instituciones elaboran una política de PLD debido a...

     que no desean ser utilizadas para lavar dinero y es una obligación legal.

10.- Este comité someterá a la aprobación del Consejo de Administracion, la metodología elaborada
e implementada para llevar a cabo la evaluación de Riesgos.

     Comité de Auditoria.

     Comité de Comunicaicón y Control.

Revisión de Respuestas
1.- ¿Qué producto es más riesgoso en términos de LD y FT?

     Cuenta de cheques

2.- ¿Qué fase es el Diseño, en la metodología del enfoque basado en riesgo?

     Es la segunda fase de la metodología del enfoque basado en riesgo.

     Es la primera fase de la metodología del enfoque basado en riesgo.

3.- Son las fases de la metodología del enfoque basado en riesgo:

     Diseño, implementación y valoración.

4.- Es quien aprobará el modelo de evaluación de riesgo de los clientes que utilizan SPID.
     El Comité de Riesgos

5.- ¿Qué es el enfoque basado en riesgo?

     Es la obligación de las entidades, de contar con una metodología para evaluar el riesgo de que la
entidad sea utilizada para LD y FT, con base en sus productos, servicios, prácticas o tecnologías.

6.- ¿Qué producto es más riesgoso en términos de LD y FT?

     Uso de efectivo

7.- Las instituciones elaboran una política de PLD debido a...

     que no desean ser utilizadas para lavar dinero y es una obligación legal.

8.- Difundir los criterios que aplicará la entidad para clasificar a sus clientes de acuerdo a
su riesgo; formular recomendaciones para las cuentas que pueden generar un riesgo y
definir programas de capacitación, son funciones del...

     Oficial de cumplimiento.

9.- ¿Qué cuenta presenta menor riesgo en términos de LD y FT?

     Nivel 3

     Nivel 2

10.- Para prevenir y detectar  el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo  la

entidad está obligada a capacitar a sus colaboradores por lo menos:

     Una vez al año

Revisión de Respuestas
1.- Las instituciones elaboran una política de PLD debido a...

     que no desean ser utilizadas para lavar dinero y es una obligación legal.

2.- Difundir los criterios que aplicará la entidad para clasificar a sus clientes de acuerdo a
su riesgo; formular recomendaciones para las cuentas que pueden generar un riesgo y
definir programas de capacitación, son funciones del...

     Oficial de cumplimiento.

3.- ¿Qué es más riesgoso en terminos de jurisdicción para LD Y FT?

     Producto que opera en varias jurisdicciones.

4.- La metodología de evaluación de riesgos de las entidades debe considerar:

     Identificación de Elementos de Riesgo, Medición de Riesgo y Mitigación de Riesgo.

5.- ¿Qué fase es el Diseño, en la metodología del enfoque basado en riesgo?

     Es la primera fase de la metodología del enfoque basado en riesgo.

6.- Un programa de PLD se conforma por políticas y procedimientos, auditoría,

capacitación y...

     una entidad externa.

     un Gobierno Corporativo.

7.- Para clasificar a un cliente en su grado de riesgo, se deberá tomar en cuenta al menos
uno de los siguientes factores:

     La información que el cliente declaró al inicio de la relación comercial.

8.- Son las fases de la metodología del enfoque basado en riesgo:

     Diseño, implementación y valoración.

9.- ¿Qué da origen al lavado de dinero?

     Cualquier tipo de actividad, de la que se desprenden otros delitos para la obtención de recursos.

     Cualquier actividad delictiva, que fue realizada a partir de un delito previo para obtener
recursos.

10.- ¿Qué es el enfoque basado en riesgo?

     Es la obligación de las entidades, de contar con una metodología para evaluar el riesgo de que la
entidad sea utilizada para LD y FT, con base en sus productos, servicios, prácticas o tecnologías.