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PREVENCIÓN LAVADO DE DINERO

1.- ¿Qué es un delito previo o subyacente?

R= Cualquier actividad delictiva, generadora de patrimonio, recursos y bienes o derechos

2.- ¿Por qué México es una geografía de alto riesgo?

R=Por su colindancia al norte y sur con países que ofrecen un amplio mercado y recursos sus rutas marítimas y
territorio.

3.- ¿Cuál es el origen de los fondos del Terrorismo?

R=Los recursos pueden ser lícitos o ilícitos y son utilizados para la realización de actos terroristas y la manutención
de grupos terroristas.

4.-Es la etapa de lavado de dinero, donde un narcotráfico realiza transferencias electrónicas contantemente de
unas cuentas a otras diferentes, lo que genera que su procedencia sea difícil de restear?

R=Estratificación

5.-Organismo creado para examinar el alcance, tendencia y técnicas respecto del defecto socioeconómico de
lavado de dinero a escala internacional…

R=El GAFI

6.- ¿Para qué se evalúa a los países miembros del GAFI?

R=Para calificar un país, conocer la situación del mismo que ayuda a prevenir y contener el lavado de dinero

7.-Quienes actúan en el Sistema Financiero, al cumplir con las Disposiciones Generales y su Legislación…

R=No trasgreden obligaciones o deberes de confidencialidad impuestos por Ley o Contractualmente.

8.-Es uno de los elementos con lo que se evita poner en Riesgo a la banca y al Sistema Financiero…

R=El registro preciso y adecuado de los instrumentos utilizados en las operaciones

9.- ¿Son dos obligaciones básicas que tiene las Institución Bancaria respecto del grado de riesgo a sus clientes?

R=Clasificar al cliente por grado de riesgo y reevaluar dicho grado cuando menos dos veces al año

10.-Es quien tiene la capacidad para disponer de los recursos con cargo a la cuenta abierta, por el cliente o
contratante:

R=Cotitular

11.- ¿De cuánto es el plazo de conservación de la información del cliente?

R=De un periodo no menor a 10 años a partir de que la relación comercial concluya

12.- ¿Por qué es vital entender que debe haber precisión en el registro de los elementos de identificación del
cliente?

R=Por que las alertas que se generan deben señalar sin margen de error al cliente

13.- ¿Cuando aplicara las medidas simplificadas para entidades del Anexo 1?

R=Cuando el cliente haya sido clasificado como de bajo riesgo

14.- ¿Quien crea y da a conocer listas oficiales de personas bloqueadas a las Entidades Financieras?

R=SHCP

15.-Clientes que ejecutan actividades vulnerables son ejemplo para llevar acabo….

R=Una debida Diligencia Reforzada


16.-Domicilios y pasaportes múltiples que puedes llegar a tener un cliente es uno de los factores generadores de…

R=Riesgo

17.-Cuales son los puntos que generan mayor riesgo para las operaciones que realizan…

R=Puertos o Aeropuertos

18.-De los siguientes instrumentos monetarios elige aquellos que representan un mayor riesgo por el Tipo de
operaciones ejecutadas con estos: 1.Transferencias Internacionales 2.Cheques de Caja 3.Tarjetas de Nomina
4.Efectivo

R= 1 ,2 y 4

19.- ¿Cuales son las zonas geográficas que representan un mayor riesgo para las Entidades?

R=Zonas Fronterizas

20.-Son las operaciones que se ejecutan por cualquier importe y por un cliente o usuario cuyos recursos se
presumen de procedencia ilícita….

R=Operaciones Inusuales

21.- ¿Como debe ser la agrupación en moneda extranjera por parte de la Institución Bancaria?

R=Cliente y/o usuario en efectivo o con cheque de viajero por montos superiores o iguales a 500 USD

22.- ¿La prevención y detección se debe dar desde?

R=La identificación plena del Inversionista

23.-El Comité de Comunicación y Control entre otras cosas, es el responsable de…

R=Votar, Dictaminar y Reportar Operaciones Inusuales a las SHCP

24.- ¿Quien es el responsable de gestionar el riesgo de la operación en el SPID y preveer los medios efectivos de
mitigación de riesgo?

R=Las Instituciones Financieras

25.-Para que las instituciones puedan operar a través de SPID se requiere que tengan…

R=Al menos una cuenta en dólares americanos, aperturada en una Entidad Financiera de EUA, que proporcione el
Servicio de Corresponsal

26.-Elaborar políticas para identificar y conocer a los usuarios; informar al Comité de Comunicación y Control de
los sujetos de la Institución que infringen las normas establecidas; dar a conocer a dicho Comité la apertura de
cuentas que generan un riesgo para la entidad, son funciones de:

R=Oficial de Cumplimiento

27.-Es la persona Física o Moral que recibe el beneficio que resulta del objeto del Fideicomiso…

R=Fideicomisario

28.-Que efecto genera el Riesgo Reputacional?

R=Directo e Inmediato adverso en la Reputación de la ENTIDAD

29.- ¿Son los factores de los cuales depende la información completa y fidedigna para integrar el expediente del
cliente?

R=Producto o servicio, tipo de cliente y Nivel de Riesgo

30.-Las instituciones elaboran una política de PLD debido a….

R=Que no desean ser utilizadas para lavar dinero y es una obligación Legal
31.-Para que las Entidades Financieras puedan clasificar a sus clientes por tipo de riesgo debe contar con:

R=Clasificaciones de alto y bajo riesgo, políticas y procedimientos para determinar el grado de riesgo y
evaluaciones transaccionales

32.- ¿Por qué la identificación del cliente es el medio más efectivo para actuar en la prevención?

R=Por que sin la identificación no podrá darse ni sustentarse un conocimiento del cliente

33.- ¿Que método puedes aplicar en tu vida diaria para cuidar la introducción de recursos ilícitos al Sistema
Financiero?

R=Prevención y Detección

34.- ¿Cual es el objeto en el Lavado de Dinero?

R=Legitimar lo ilegitimo utilizando al Sistema Financiero, en particular a la banca

35.-Se define como la cuenta bancaria que una entidad financiera abre en otra entidad para la recepción de
Recursos mismos que provienen de clientes, deudores, pagadores, liquidadores o usuarios…

R=Cuenta Concentradora

36.-Quienes pueden realizar transacciones en efectivo con dólares y a partir de que montos se reportan a las
SHCP?

R=Clientes y usuarios a partir de montos de 500 y 250 USD respectivamente

37.-Son sujetos involucrados en la transaccionalidad?

R=Representantes legales, terceros, apoderados, clientes, cotitulares, terceros autorizados

38.- ¿Son los actores principales en la celebración de un Fideicomiso?

R=Fideicomitente, Fideicomisario y Fiduciaria

39.-Compra de gran cantidad de órdenes de pago, cheques de caja u otros instrumentos usando efectivo,
depósitos frecuentes con billetes sucios o maltratados, se refiere a:

R=Operaciones Relevantes

40.- ¿Cual es la mejor manera para prevenir que los delincuentes legitimen sus recursos en el Sistema Financiero?

R=Identificando el nivel de riesgo del cliente y recopilando con precisión la información necesaria de acuerdo
dicho riesgo.

41.- Que es el GAFI?

R=Es un grupo intergubernamental formado por el G7 EN 1989

42.- ¿Qué Ley obliga a la Casa de Bolsa a actuar en la prevención y detección de Lavado de Dinero?

R=Ley de Mercado de Valores

43.- ¿Cual es la importancia de la participación del Sistema Financiero Mexicano en la prevención del Lavado de
Dinero?

R=Actúa en el esfuerzo nacional de detectar el Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo

44.- ¿En qué consiste el conocimiento al cliente?

R=En recabar una serie de datos y en su caso de documentos para conocer a la Persona Física o Moral

45.-Recabar información consiste en motivar la integración de lo que comúnmente se denomina…

R=Expediente del Cliente

46.-Es la definición de una persona políticamente expuesta…


R=Aquel individuo que se desempeña o ha desempeñado funciones públicas destacadas en un país extranjero o
en territorio nacional, considerando entre otras, a los jefes de estado o de gobierno, líderes políticos, funcionarios
gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales; funcionarios o
miembros importantes de partidos políticos.

47.-Ademas de recabar datos y motivar la integración de un expediente del cliente, ¿Cuál es otra obligación de las
entidades?

R=Conservar datos y documentos que van a formar el expediente de identificación

48.-Las instituciones deberán clasificar cuando menos como clientes de alto riesgo a las personas…

R=Políticamente expuestas extranjeras y a los clientes no residentes del segmento equivalente a Banca Privada

49.- ¿Qué tipo de instrumento bancario tiene menores requerimientos de identificación del cliente o usuario?
R=Tarjetas Pre pagadas

50.- ¿Un cliente se puede determinar si es de alto Riesgo o Bajo Riesgo?

R=Por Nivel Transaccional

51.-Selecciona de los siguientes enunciados que aspectos deben ser tomados en cuenta para determinar el riesgo
geográfico: 1.Transaccionalidad Ejecutada 2.Origen de Transaccionalidad 3.Plazas de aperturas de cuentas 4.Esten
asignados al segmento Banca Privada 5.Transaccionalidad donde no se tenga presencia

R=1, 2, 3 Y 5

52.-Son aquellas operaciones en donde la entidad ubica a empleados o funcionarios de la misma que ejecutan
una operación en contra de las Disposiciones Generales…

R=Operaciones Internas Preocupantes

53.-Cuando in “Inversionista” inicia la introducción de recursos ilícitos utilizando nuevas empresas o empresas
que necesitan saneamiento en sus finanzas, iniciando fondos con volúmenes elevados y por montos injustificados
se dice que es la clasificación de….

R=Tipología de Lavado de Dinero

54.-El comité de Auditoría es el Responsable de…

R=Aprobar los criterios, medidas y procedimientos de la Política General para la identificación del cliente

55.-Que es el SPID?

R=Sistema utilizado para operar las transferencias de las cuentas de depósito en dólares americanos ejecutadas
en las instituciones financieras nacionales, aperturadas por clientes persona Moral con domicilio en la Republica
Mexicana

56.- ¿Es la etapa de Lavado de Dinero donde se Introducen al Sistema Financiero Recursos de Procedencia Ilícita?

R=Colocación

57.-Ley que como objetivos que entidades no financieras identifiquen y generen avisos de operaciones concretas
a partir de importes determinados…

R=Ley Anti lavado

58.-Es uno de los elementos con los que se evita poner en Riesgo a la Banca y al Sistema Financiero…

R=El Registro preciso y adecuado de los instrumentos utilizados en las Operaciones

59.-Es nombrado por el cliente titular para que en caso de su fallecimiento haga ejercicio de sus derechos frente a
la entidad…

R=Beneficiario

60.-Dentro del proceso de identificación del cliente Persona Física ¿Qué documentos se requiere?
R=Una declaración firmada de que el cliente actúa a nombre y por cuenta propia o por cuenta de un tercero

61.- ¿Cual es la regla para el conocimiento del cliente?

R=A mayor riesgo representado por el cliente mayor información se debe recabar

62.-El uso del SPID requiere que los bancos participantes consideren factores de riesgo relacionados a su
operación como:

R=Monto y frecuencia de operaciones declarados por el cliente

63.-Según el FMI ¿Cuánto estima que represente el Lavado de Dinero en el PIB Global Anualmente?

R=Entre el 2% y el 5% del PIB global

64.- ¿Cual es el origen y objetivo de los fondos del Terrorismo?

R=Los recursos pueden ser lícitos o ilícitos y son utilizados para la realización de actos terroristas y la manutención
de grupos terroristas

65.-Que objetivo tienen los programas de sanciones que emite la OFAC?

R=Que empresas y ciudadanos norteamericanos no participen con personas Físicas y Morales objeto de sanción
impuestas por OFAC

66.- ¿A qué entidades obliga el Art.91 de la Ley de Fondos de Inversión a la prevención de Lavado de Dinero?

R=Fondos de Inversión

67.- ¿Es la definición de Operaciones de alto Riesgo?

R=Son operaciones realizados por personas políticamente expuestas y clientes no residentes en el país, respecto
de los cuales se deben conocer las razones por las que han decidido abrir una cuenta en el país

68.-Que institución participa como administrador del Sistema SPID?

R=Banco de México

69.-Es la etapa de Lavado de Dinero, donde un narcotraficante con su dinero “Lavado” compra de manera legal
bienes inmuebles al igual que realiza otro tipo de inversiones…

R=Integración

70.-El OFAC busca con sus sanciones…

R=El bloqueo de activos y la restricción de la ejecución de operaciones

71.- ¿Cual es la Regla General, tratándose de los documentos que se proporcionan como medio de identificación?

R=No deben presentar tachaduras o enmendaduras notorias y evidentes

72.- ¿Son operaciones individuales ejecutadas por clientes o usuarios en efectivo, con cheque de viajero;
monedas acuñadas en oro, por montos iguales o mayores a 10,000 USD o es equivalente en moneda nacional?

R=Operaciones Relevantes

73.- ¿Es la definición de operaciones Relevantes?

R=Son operaciones en efectivo, con cheque de viajero; monedas acuñadas en oro, por montos iguales o mayores
a 10,000 USD o es equivalente a moneda nacional

74.-Para prevenir el Lavado de Dinero y el Financiamiento al Terrorismo la entidad cuenta con…

R=Programa de PLD

75.-Un programa de PLD se conforma por políticas y procedimientos, auditoria, capacitación y….
R=Un Gobierno Corporativo

76.-Es el Órgano dentro del Fideicomiso que toma las decisiones sobre los bienes acordes al fin del mismo…

R=Comité Técnico

77.-Son aquel quienes realizan operaciones internas preocupantes:

R=Los empleados, funcionarios, directivos y los apoderados de una institución financiera

78.- ¿Como clasifica el GAFI a los países que toman en consideración y cumplen las 40 Recomendaciones?

R=Cooperantes

79.- ¿Quien es el responsable de rendir de forma semestral un informe al comité de auditoría?

R=Comité de Comunicación y Control

80.-Comité de Auditoria:

R=Debe cerciorarse de que el resultado de la auditoria ya sea interna o externa al área de prevención y detección
de Lavado de Dinero se presente en la dirección general de la entidad, para que dicha dirección conozca la
eficacia operativa de lo que se tiene implementado y sus caso pueden tener conocimiento y dar con ello un
seguimiento a los programas de acción correctiva que la institución tenga a aplicar

81.-Lista determinada donde se encuentran los países con los que el GAFI, no está satisfecho con sus estrategias,
pero que han tenido un progreso suficiente en la detección y prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al
Terrorismo…

R=Lista Gris

82.- ¿Cual es la importancia de la participación del Sistema Financiero Mexicano en la Prevención de Lavado de
Dinero?

R=Actúa en el esfuerzo nacional de detectar el Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo

83.- ¿Quienes el responsable de identificar al cliente?

R=La Entidad Bancaria

84.-Ademas de recabar datos y motivar la integración de un expediente del cliente, cual es la otra obligación de
entidades…

R=Conservar los datos y documentos que van a formar el expediente de identificación

85.- ¿Es una Responsabilidad del Oficial de Cumplimiento?

R=Enviar a la Autoridad y dar Seguimiento a los reportes de operaciones Inusuales

86.-Cuando se informa al organismo especializado de cualquier posible operación o actividad que se estimara
como “Inusual” por sus características se:

R=Evita poner en Riesgo a la Banca y al Sistema Financiero

87.- ¿Es un principio básico para abrir una cuenta en la Institución Bancaria?

R=No se pueden abrir cuentas o contratos que faciliten el anonimato del cliente

88.-Nombre completo sin abreviaturas, genero, fecha de nacimiento, país de nacimiento, nacionalidad, profesión,
ocupación, actividad o giro del negocio al que se dedica, son aquellos datos que se deben recabar para identificar
a clientes.

R=Personas Físicas de Nacionalidad Mexicana o Extranjera

89.-Cuales son los niveles mínimos de riesgo que se pueden establecer…


R=Alto y Bajo

90.-En el uso del SPID, el objetivo del monitoreo transaccional es:

R=Generar alertas de posibles operaciones inusuales o sospechosas, vinculadas con actividades ilícitas

91.-Es el elemento previo para el conocimiento del cliente que permite tener un acercamiento con el cliente para
conocer su perfil, así como las operaciones que pretende realizar y el origen de sus recursos:

R=Entrevista

92.-Es el elemento para el conocimiento del cliente en el cual se debe obtener la documentación requerida por la
institución y conformar el expediente del cliente:

R=Integración de Expedientes

93.-Si una persona Física está sujeta al régimen de Persona Física con actividad empresarial, al momento de
identificar al cliente…

R=No lo exenta de que se le identifique como tal

94.-Abandon recurrentemente recursos para ser utilizados por el titular, cotitular o terceros autorizados sin
beneficiarse de los mismos:

R=Proveedores de Recursos

95.-Son empresas seleccionadas por entidades para la recepción en dólares en efectivo y podrán, previa
autorización de la CNBV, depositar dólares en efectivo por cantidades mayores a los límites establecidos por las
Disposiciones Generales:

R=Comisionistas Cambiarios

96.-Al recabar mayores elementos de información sobre la actividad o giro del cliente la entidad bancaria podrá
realizar:

R=Supervisión y análisis de la transaccionalidad ejecutada

97.- ¿Qué se entiende por cliente?

R=Cualquier Persona Física o Moral que entable una relación comercial y contractual con la entidad bancaria

98.-Es quién aprobará el modelo para la ubicación de clientes que utilizan el SPID en nivel de riesgo específico:

R=El Comité de Auditoría

99.-Las instituciones elaboran una política de PLD debido a…

R=Que no desean ser utilizadas para lavar dinero y es una obligación legal.

100.-Es quien debe cerciorarse de que se dé la modificación de la política general de identificación y conocimiento
del cliente:

R=El Comité de Comunicación y Control

101.-Cada entidad deberá elaborar sobre la prevención de lavado de dinero una…

R=Política Institucional

102.-Para prevenir y detectar el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo la entidad está obligada a sus
colaboradores por lo menos:

R=Una vez al año

103.- ¿Que es el Riesgo Operacional?

R= Es aquel que pude provocar pérdidas debido a errores humanos, procesos internos inadecuados o
defectuosos, fallas en los sistemas y como consecuencia de acontecimientos externos.
104.- ¿Qué es el Lavado de Dinero?

R= Conocido también como Blanqueo de Capitales, en su Art. 400 Bis lo establece como el delito de efectuar
operaciones con recursos de procedencia ilícita.

105.- ¿A quién impone sanciones la OFAC?

R= Impone sanciones económicas a países, grupos de personas que se encuentran vinculadas en actividades
ilícitas así como el narcotráfico, terrorismo, entre otras.

106.- De acuerdo con estimaciones de la ONU el monto de dinero lavado anualmente es de:

R=Anualmente a nivel global varía entre el 2% y el 5% del PIB mundial.

107.- ¿Es la etapa donde se introducen las ganancias generadas de los fondos ilícitos?

R=Colocación

108.- ¿Es la etapa en la que se transfieren en diversas cuentas a corto plazo?

R=Estratificación

109.- Son las etapas del Lavado de Dinero: 1.Colocación 2.Estratificación 3.Integración 4.Introducción

R= 1,2 y 3

110.- Personas que en lista con restricciones por parte de la OFAC?

R=Persona Morales y Físicas con restricciones por la OFAC.

111.- De 30,000 a 100,000 días de salario multa son:

R=Son operaciones que no se reporten como relevantes e incumplen el conocimiento del cliente y/o usuario

112.-Estos requieren los mismos datos y documentos que el contratante, su común denominador en ambos es la
capacidad para disponer de los recursos con cargo a la cuenta abierta por el contratante:

R=Cliente Cotitulares

113.-La instituciones deberán clasificar a los clientes como de alto riesgo al menos a….

R= PEPs extranjeros. Clientes no residentes en el país asignados al segmento de banca privada o equivalente.
Personas Morales.

114.-En el Sistema Financiero Mexicano, ¿Quiénes están obligados a prevenir y detectar el LD y FT?

R= La entidad, su consejo de administración, sus directivos, empleados, apoderados y funcionarios

115.-Es necesario actualizar cuando menos una vez al año…

R= los expedientes de identificación de los clientes clasificados como de alto riesgo.

116.- ¿Qué función realiza la CNBV respecto a la prevención de lavado de dinero?

R= Autoriza los protocolos de monitoreo y reporte de operaciones.

117.-Para Personas Físicas con actividad empresarial, la integración del expediente debe incluir obligatoriamente:

R= Clave del Registro Federal de Contribuyentes con homoclave

118.-Cuando una operación con divisas es efectuada por un cliente ya sea…….debe prestarse especial atención
cuando el monto supera…….. Por otra parte, cuando el usuario hace operaciones por montos iguales o superiores
a……..se deben solicitar……

R= Persona Física o Moral, 500 USD, 3000 USD, Datos de identificación.

119.- ¿Cuáles son los aspectos a los que están obligadas las entidades, respecto a la identificación de clientes y
usuarios?
R= Recabar datos, Integrar el expediente del cliente y conservar los datos y documentos.

120.- ¿Para qué sirve identificar el cliente en términos de PLD y FT?

R= Para conocer la verdadera identidad del cliente.

121.-Son aquellos que pueden actuar con la cuenta o contrato, o utiliza los servicios de la entidad bancaria, se les
debe identificar como al cliente o contratante…

R= Usuarios

122.-Se debe considerar como Personas Morales, salvo en temas de identificación, dado que les aplica el régimen
de Personas Físicas…

R= Personas Físicas con actividad empresarial.

123.-Cuál de las siguientes NO es requisito para que las entidades puedan recibir ILIMITADAMENTE operaciones
con dólares en efectivo…

R= Persona Física con domicilio en territorio nacional.

124.-Para efecto de las Disposiciones Generales, por su transaccionalidad y para efectos de límites y parámetros
de operación, se le considera Persona Moral, sin embargo deben identificarse como Persona Física. Lo anterior
hace referencia….

R= a la Persona Física con actividad empresarial.

125.-No es un principio básico de identificación del cliente:

R= Entablar una relación comercial anónima.

126.-Cualquier Persona Física o Moral que entable una relación contractual con la entidad bancaria, y quienes
actúan a nombre propio pero bajo el concepto de cotitular o tercero autorizado, quienes también son ejecutantes
de las operaciones…

R= Cliente

127.-Es la institución autorizada por la ley, que se encarga de la administración de los bienes del fideicomiso
cumpliendo los objetivos del mismo:

R= Fiduciaria

128.- ¿Qué clasificaciones por grado de riesgo es obligatorio que las entidades evalúen como mínimo?

R= Alto y Bajo

129.-Cuando un usuario realiza operaciones con dólares por montos iguales o……… a………, deben solicitarse
sus……

R=Superiores, 250 USD, datos de identificación

130.- ¿Qué obligación tiene las entidades para evitar ser utilizadas para LD y FT con base en sus productos,
servicios, prácticas o tecnologías?

R= Contar con una metodología para evaluar el riesgo.

131.-Por norma se debe elaborar y realizar en diversos temas, y no solo en identificación y conocimiento; cada
entidad emitirá su propia política, proceso, criterios y medidas. ¿A qué concepto hacen alusión estas
características?

R=Política Institucional sobre PLD.

132.-Son responsabilidades del Oficial de Cumplimiento, excepto:

R=Cerrar transacciones con los clientes.


133.-Aprobar la política general del conocimiento del cliente y sus criterios, así como motivar el cumplimiento de
la misma, son algunas de sus funciones….

R=Comité de Auditoría.

134.-Es quien debe cerciorarse de que se dé la modificación de la política general de identificación y conocimiento
del cliente:

R=Comité de Auditoria

135.- ¿Qué producto es más riesgoso en términos de LD y FT?

R=Cuenta de Cheques

136.-Es quién aprobara el modelo para la ubicación de clientes que utiliza el SPID en nivel de riesgo específico:

R=El Comité de Auditoría.

137.- ¿A partir de qué monto se considera una operación como relevante?

R= $7,500 USD

138.-Elaborar la política general de identificación y conocimiento de clientes y usuarios y ejecutar lo que instruya
el Comité de Comunicación y Control, son algunas de las responsabilidades del….

R=Oficial de Cumplimiento.

139.- ¿Qué es el enfoque basado en riesgo?

R=Es obligación de las entidades, de contar con una metodología para evaluar el riesgo de que la entidad sea
utilizada para LD y FT, con base en sus productos, servicios, prácticas o tecnologías.

140.-La metodología de evaluación de riesgos de las entidades debe considerar:

R=Identificación de “Elementos de Riesgo”, “Medición de Riesgo” y “Mitigación de Riesgo”.

141.-Para clasificar a un cliente en su grado de riesgo, se deberá tomar en cuenta al menos uno de los siguientes
factores:

R=La información que el cliente declaró al inicio de la relación comercial.

142.- ¿A qué se hace referencia cuando se realiza las acciones de tipo preventivo y reactivo de alertas por
detección los sistemas?

R=Mitigación de Riesgo.

143.- ¿Qué producto es más riesgoso en términos de LD y FT?

R=Uso de Efectivo

144.-Este comité someterá a la aprobación del Consejo de Administración, la metodología elaborada e


implementada para llevar a cabo la evaluación de riesgo.

R=Comité de Comunicación y Control.

145.- ¿Quiénes pueden realizar transacciones en efectivo con dólares y a partir de qué montos se reporta a la
SHCP?

R=Clientes y Usuarios a partir de montos de 500 y 250 USD respectivamente.

146.- ¿Qué fase es el Diseño, en la metodología del enfoque basado en riesgo?

R=Es la primera fase de la metodología del enfoque basado en riesgo.


147.- ¿Cuáles son las acciones que toda entidad financiera debe llevar a cabo a partir de la SHCP publique la lista
de personas bloqueadas?

R=Suspender cualquier acto, operación o servicio, notificar a la persona para que haga valer sus derechos e
informar a la autoridad.

148.-Organo colegiado conformado por funcionarios de distintas áreas de la entidad:

R=Comité de Comunicación y Control.

149.-Aquellos quienes realizan las operaciones internas preocupantes:

R=Los empelados, funcionarios, directivos y/o apoderados de una institución financiera.

150.-Para que las entidades financieras puedan clasificar a sus clientes por tipo de riesgo deben contar con:

R=Clasificación de alto y bajo riesgo, políticas y procedimientos para determinar el grado de riesgo y evaluaciones
transaccionales.

151.- ¿Qué clasificación por grado de riesgo es obligatorio que las entidades evalúen como mínimo?

R=Alto y Bajo

152.-Son los actores principales en la celebración de un fideicomiso…

R=Fideicomitente, Fideicomisario y Fiduciaria

153.-Instrumentos con los que se realizan las operaciones relevantes…

R=Efectivo, cheque de viajero, monedas en oro, plata o platino, monto igual o superior a 10,000 USD.

154.- ¿A partir de que monto se considera una operación como relevante?

R= $7,500 USD

155.- ¿Qué es más riesgoso en términos de jurisdicción para LD y FT?

R=Producto que opera en varias jurisdicciones.

156.- ¿Qué refiere el marco legal respecto al lavado de dinero?

R=Declara que el Código Federal sanciona el lavado de dinero y refiere que es producto de una actividad ilícita,
pues sus recursos o bienes, con certeza proceden de un delito y no pueden acreditar su legitima procedencia.

157.- La sanción de 10 a 100% de monto es la multa para….

R=las operaciones inusuales no reportada.

158.- ¿Qué supervisa la OFAC?

R= Que ciudadanos norteamericanos no puedan involucrarse, en la ejecución de actividades y operaciones que


pretendan llevarse a cabo con los sujetos o entidades incluidos en las sanciones.

159.- ¿Qué es el lavado de dinero?

R= Se le conoce también como blanqueo de capitales; en México el Código Penal en su Art. 400bis lo establece
como el delito de operaciones con recursos de procedencia ilícita.

160.- A que entidades obliga el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito a la Prevención de Lavado de
Dinero…

R= Bancos

161.-Como puede el empleado ser más eficiente en la Prevención contra el Lavado de Dinero?

R= Observando y aplicando la norma a través de quienes están en la operación bancaria del día a día.
162.- Es obligación de las Entidades presentar ante la SHCP vía CNBV, reportes de operaciones en dólares en
efectivo de manera….

R= Trimestral

163.- ¿A qué entidades obliga el artículo 91 de la Ley de Fondos de Inversión a la Prevención de Lavado de
Dinero?

R= Fondos de Inversión

164.- Uno de los objetivos de la OFAC consiste en ejecutar….

R= los programas de sanciones económicas impuestas por los Estados Unidos.

165.-Delito de efectuar operaciones con recursos de procedencia ilícita…..

R= Lavado de Dinero

166.- Se utiliza para coaccionar a sociedades o al gobierno a fin de imponer sus reclamos….

R= Terrorismo

167.- Riesgo que genera una pérdida del valor de la Entidad si esta es un objeto de una sanción…

R=Operativo

168.- En qué consiste la etapa de integración del Lavado de Dinero?

R= Busca incorporar recursos ilícitos a la economía formal con la finalidad de disponer de estos libremente.

169.- Que es el Riesgo Reputacional?

R=Es el efecto de la sanción administrativa, penal o multa: genera un efecto directo e inmediato en la reputación
de la Entidad, generando la pérdida del valor de la Entidad y por ende económico.

170.-En que consiste la etapa de estratificación del Lavado de Dinero?

R= Busca realizar una serie de transacciones en periodos cortos, involucrando varios productos, beneficios y
geografías.

171.-Son sanciones en las que las Entidades pueden recibir ilimitadamente operaciones con dólares en efectivo,
excepto:

R=Cuando se recabe la última declaración anual presentada al SAT anterior a la fecha en que se pretende operar.

172.- Se obtienen de cualquier actividad delictiva, que motive la obtención de recursos, bienes o derechos de
contenido económico y a los que se le precisa dar una apariencia lícita:

R=Recursos de procedencia ilícita.

173.-Por norma se debe elaborar y realizar en diversos temas, y no solo en identificación y conocimiento; cada
Entidad emitirá su propia política, proceso, criterios y medidas. A que concepto hace alusión estas
características…

R= Política institucional sobre PLD.