Planifiación Estratégica Páginas 1 Fusionado

UNIVERSIDAD TÉCNICA DEL NORTE
FACAE
CONTABILIDAD DE INSTITUCIONES
FINANCIERAS
Alumna: Danixa Lizbeth Folleco Espinoza
Docente: Mgs. Alicia Vaca
Aula: 5º Contabilidad Semipresencial “A”.
Dirección: Avenida Mariano Acosta N° 13-15

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
Email: bancreditointy@gmail.com
PLANIFICACIÓN ESTRATÉGICA
Nombre
BanCrédito Inty
Logo
Slogan
“Juntos construyendo el futuro siempre

seguro”

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
Misión
“Somos una institución financiera con responsabilidad social que

brinda productos, servicios y soluciones financieras de calidad bajo los
reglamentos establecidos, para crear un valor integral en nuestros
clientes, socios, funcionarios y accionistas, con la tecnología y el equipo
humano comprometido”.
"Nuestra razón de ser son nuestros clientes".
Visión
Convertirnos en un banco líder a nivel nacional e internacional,

proporcionándoles innovación en tecnología e información financiera
con responsabilidad, Ser competitiva a base de liderazgo y calidad;
permitiendo obtener la estabilidad y el buen vivir de nuestros clientes
manejados con integridad y compromiso.

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
Objetivo General
Ofrecer a nuestros clientes soluciones financieras a través de un

servicio de calidad, ágil, eficiente y rentable, garantizando la creación
de valor para los accionistas, además de contribuir al desarrollo del
país.
Objetivos Específicos:
1. Brindar productos y servicios financieros de alta calidad que

satisfagan las expectativas del cliente.
2. Construir una relación transparente y de confianza entre el Banco
y el cliente que asegure su preferencia, permanencia y lealtad.
3. Fomentar la inmersión financiera a través de la asistencia
crediticia a microempresas y emprendedores que desarrollen
actividades agropecuarias, industriales y/o comerciales.
4. Mantener una estructura de costos equilibrada y competitiva.

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
Valores Corporativos
 Coherencia: Actuamos con integridad, honestidad y transparencia en

todas nuestras acciones sin contradicciones, manteniendo siempre una
filosofía corporativa cuando se contrae un compromiso interno y
externo.
 Esfuerzo: Actuamos con excelencia en todo lo que hacemos,
conservando objetivos claros, salvaguardando una actitud optimista y
siempre manteniendo metas realistas.
 Trascendencia: El Banco cuenta con una trascendencia e impacto
impecable, al igual que la misma crece día con día, mejorando
nuestros servicios y trascendencia en el sector financiero.
 Disponibilidad al cambio: El Banco es consciente del mundo
cambiante en el cual se desarrolla, por lo cual está más que dispuesto
a realizar una adaptación constante al cambio, con el fin de mejorar
nuestros servicios y la satisfacción de nuestros clientes.
 Eficiencia: Se enfoca en optimizar el manejo de sus recursos, logrando
sus objetivos y metas planeadas con procesos y estándares altamente
competitivos, generando valor agregado a nuestra entidad para
satisfacer las necesidades de nuestros usuarios.
 Eficacia: Lograr resultados de calidad a partir del cumplimiento
eficiente y eficaz de los objetivos, valores institucionales y metas
propuestas en el ámbito laboral colectivo.
 Objetividad: El Banco al momento de tomar decisiones tiene carácter
imparcial y concreto con el fin de cumplir con los objetivos propuestos.
 Confidencialidad: El Banco protege la información personal y los
datos financieros de sus clientes, garantizando la credibilidad y
confianza en sus clientes.

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
 Transparencia: El Banco tiene la disposición de informar sobre su
situación actual, de qué decisiones se toman y por quiénes son
tomadas, contando con una comunicación interna efectiva y sincera,
además de asegurarse de informar los nuevos cambios con rapidez
contando con documentos públicos a los trabajadores y demás.
 Responsabilidad: Nuestro banco está consciente de las decisiones que
se toman durante la gestión empresarial. Administramos las decisiones
para tratar de dignificar las acciones que vayamos a emprender. Esta
responsabilidad es tanto interna como externa.

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
Productos Bancarios
Cuenta de Ahorro Programado para Estudios de Tercer Nivel
Con el plan de Ahorro Programado puedes cumplir tus metas, ahorrando desde 10 dólares al
mes y retirar tu dinero cuando lo necesites, una cuenta de ahorros hecha para jóvenes
adolescentes de 15 a 21 años, con nuestros sistemas de ahorro tendrás una planificación
financiera del fondo estudiantil para garantizar la formación universitaria de tus hijos; te
ofrecemos tranquilidad y seguridad mediante el desarrollo y estructuración del plan.
Apoyamos tus decisiones, y te ofrecemos diferentes opciones para que puedas comenzar tus
estudios superiores, ¡Así estarás un paso más cerca de alcanzar tus sueños profesionales!
 Beneficios:
 Elige el monto mensual de tu ahorro.

 Recibe un bono al final del período por tu constancia.
 Ahorra desde 5 dólares al mes, con una tasa desde 1,5%.
 Elige el tiempo de ahorro, de mínimo 12 meses.
 Recibe interés en tu cuenta todos los días.
 Retira tu dinero cuando lo necesites.
Requisitos
Ecuatorianos:
 Cédula de identidad original y una copia legible, del menor de edad y su representante
legal.
 Copia de planilla de servicio básico, de máximo dos meses atrás.
Extranjeros:
 Pasaporte o cédula con una copia legible, del menor de edad y su representante legal.

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
 Copia de planilla de servicio básico, de máximo dos meses atrás. Debe constar la
dirección del domicilio.
 Visa vigente.
 Si el representante legal es empleado dependiente: Copia de contrato o certificado
laboral.
 Si el representante legal es empleado independiente: Certificado de trabajo de
relación comercial de un cliente ecuatoriano.
Cuenta de Ahorros BANCRÉDITO INTY.
Está cuenta es dirigida para nuestra clientela comprendida entre los 18 años en adelante, se
procede a la apertura con un monto mínimo de 50 dólares, además tiene a disposición una
serie de servicios adicionales por convenios con entidades especializadas con un 25% de
descuento.
 Beneficios:
 Medicina General
 Servicios Odontológicos
 Laboratorio
 Cirugía
 Radiología
 Gastos exequiales.
Consulte en atención al cliente la lista de entidades especializadas para acceder a estos

beneficios.
Requisitos
Ecuatorianos:
 Cédula de identidad original y copia (copia legible)

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
 Planilla de servicio básico, de máximo dos meses atrás. (Debe constar la dirección
del domicilio.)
 Depósito inicial de 50 dólares.
 Referencia personal, bancaria o comercial con números de teléfono.
Extranjeros:
 Cédula de identidad original y copia (copia legible, en caso de poseerla. )

 Pasaporte vigente con sello de la última entrada al Ecuador.
 Visa vigente o estado migratorio, si el solicitante es refugiado deberá presentar los
documentos entregados por el Ministerio de Relaciones Exteriores y de Movilidad
Humana.
 Planilla de servicio básico, de máximo dos meses atrás. (Debe constar la dirección
del domicilio).
 Depósito inicial de 50 dólares.
 Referencia personal, bancaria o comercial con números de teléfono.

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
Transacciones “Bancrédito Inty”
3 de enero 2022: Una vez cumplido los requisitos para la constitución del banco ABC se
procede a la elaboración de la escritura de constitución en la notaria 4 a cargo de la doctora
Jennifer Anrango, en donde se estipula la denominación, objeto, capital autorizado, suscrito
y pagado, administración, duración y domicilio.
Los promotores aportaran sus capitales según el siguiente detalle:
Promotores Dinero Porcentaje

ANTHONY BASTIDAS 3 millones 25%
DANIELA CANDO 3 millones 25%
CHRISTIAN CUYACO 3 millones 25%
KAREN ERAZO 3 millones 25%
Los mismos serán aportados una vez que se tenga la aprobación de superentendía de bancos,
se comprometen a el 50% y 6 meses más tarde la diferencia.
14 de enero 2022: Se apertura la cuenta de integración de capital con el 50% de los aportes
de las acciones en el banco del pacifico, nos asignan el numera de cuenta #15001.
15 de marzo 2022 Se apertura una cuenta corriente con el dinero de integración del capital
en el Banco del Pacifico Cuenta #303030 y nos debitan 60,00 por costo de chequera.
17 de marzo Se arrienda un local ubicado en la AV Mariano Acosta #1315, se fija un canon

mensual de arriendo de 2.000,00 y se cancela la garantía equivalente a 4.000,00. Se emite el
cheque 001 para el pago de la garantía y el cheque 002 para el pago de arriendo.
18 de marzo se contrata al arquitecto Freddy Jácome para que realice las adecuaciones
pertinentes en el local. La obra asciende a 30.000,00 y se entregara en 45 días. Se cancela el
50% con cheque 003 y la diferencia a la recepción de la obra.
20 de marzo del 2022 Se contrata a la empresa Línea nueva para la elaboración del siguiente
mobiliario de oficina.

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
CANTIDAD DESCRIPCIÓN V. UNITARIO V. TOTAL
25 Escritorios 200,00 5.000,00
25 Sillas ejecutivas 100,00 2.500,00
20 Archivadores 150,00 3.000,00
20 Arturitos 70,00 1.400,00
15 Credenzas 250,00 3.750,00
20 Gavetas aéreas 100,00 2.000,00
50 Sillas estáticas 70,00 3.500,00
1 Mesa de reuniones 200,00 200,00
15 Sillas ergonómicas 150,00 2.250,00
1 Pizarrón 150,00 150,00
TOTAL 23.750,00
Se cancela con el cheque #004 el 50% y la diferencia cuando nos entreguen los muebles en
30 días.
22 de febrero se adquiere a la empresa ORACOL un sistema bancario en un valor

1’200.000,00 Se cancela 50% al con el cheque #005 y la diferencia con el cheque #005 en
90 días, una vez que le hayan instalado y se haya capacitado al personal.
23 de marzo se adquiere a la empresa WORD COMPUTERS los siguientes equipos de

computación se cancela el 50% con el cheque 006 y la diferencia a 30 días plazo.

25 computadores de escritorio 1.200,00 30.000,00
8 Impresoras multifunción 900,00 7.200,00
3 Scanner panini 300,00 900,00
1 Proyector 200,00 200,00
5 Impresoras pequeñas 120,00 600,00
2 Lámparas ultravioletas 30,00 60,00

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
2 Contadoras de billetes 400,00 800,00
2 Contadoras de monedas 400,00 800,00
1 Servidor 150000 150000
1 Scanner de firma y huellas 800,00 800,00
1 Central telefónica 900,00 900,00
2 Repetidores de señal 300,00 600,00
1 Turnero 1.200,00 1.200,00
2 televisiones 800,00 1.600,00
1 reloj biométrico 800,00 800,00
1 Sistema de cámaras de seguridad 5.000,00 5.000,00
1 Termómetro 150,00 150,00
TOTAL, General 201.610,00
TOTAL, EQUIPO DE COMPUTACIÓN 192.760,00
25 de marzo del 2022 Se adquiere a la imprenta VACA JUNIOR los siguientes materiales
se cancela 50% cheque 006 y la diferencia a 30 días plazo

10000 Papeletas de depósito Cta. corrientes 0,05 500,00
10000 Papeletas de depósito Cta. Ahorro 0,05 500,00
10000 Papeletas de retiro 0,05 500,00
10000 Libretas de ahorro 0,40 4.000,00
10000 Sobres pequeños 0,10 1.000,00
10000 Sobres medianos 0,20 2.000,00
10000 Sobres grandes 0,50 5.000,00
10000 Carpetas institucionales 0,50 5.000,00
10000 Hojas membretadas 0,10 1.000,00
1000 Tarjetas de presentación 0,15 150,00
1 Sellos Varios 100,00 100,00
5000 trípticos 0,30 1.500,00

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
5000 Esferos 0,40 2.000,00
TOTAL 23.250,00
27 de marzo Se contrata la empresa de publicidad GRAFI NORTE para la elaboración se

cancela el 50% con cheque 008 y la diferencia a 60 días plazo:

1 Rótulo 1.500,00 1.500,00
1 Señalética 500,00 500,00
5 Roll up 100,00 500,00
2 Vallas publicitarias 700,00 1.400,00
TOTAL 3.900,00
30 de marzo Se contrata a la empresa humane para la capacitación al personal el valor de la

capacitación es de 5.000,00 y se cancela por adelantado.
1 de abril se contrata al diseñador JULIO VINUEZA para la elaboración de uniformes según

el siguiente detalle. Se cancela el 50% con cheque 00010 y la diferencia a 30 días plazo
momento de entrega de los uniformes

11 Uniformes Femeninos 280,00 3.080,00
11 Uniformes Masculinos 150,00 1.650,00
TOTAL 4.730,00
15 de abril Se cancela el arriendo del mes de abril
17 de abril Se cancela los servicios básicos por el valor de 200,00
20 de abril Pago del 50% faltante por la compra de los muebles de oficina a la empresa Línea
nueva, a los 30 días. Se cancela con cheque #013.

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
23 de abril Pago del 50% faltante por la compra de equipos de computación a WORD
COMPUTER, a los 30 días. Se cancela con cheque#014.
25 de abril Pago del 50% faltante por la elaboración de suministros de oficina a la imprenta
Vaca Junior, a los 30 días. Se cancela con el cheque #015
30 de abril Pago al personal por el mes de abril con cheque #016
CANTIDAD DESCRIPCIÓN V. V. TOTAL

UNITARIO
3 Cajeros 600,00 1.800,00
1 Supervisor de cajas 900,00 900,00
1 Jefe operativo 1.200,00 1.200,00
1 Contador 1.100,00 1.100,00
1 Jefe de talento humano 1.100,00 1.100,00
1 Jefe de paltaforma 1.200,00 1.200,00
2 Asistentes de servicios 750,00 1.500,00
1 Jefe de crédito 1.200,00 1.200,00
2 Funcionarios de crédito 1.100,00 2.200,00
1 Gerente 2.000,00 2.000,00
1 Asistente de gerencia 750,00 750,00
1 Oficial de cumplimiento 800,00 800,00
1 Asistente Operativo 750,00 750,00
1 Mensajero 500,00 500,00
1 Persona de mantenimiento 500,00 500,00
1 Personal de limpieza 500,00 500,00
1 Jefe de riesgos 1.200,00 1.200,00
1 Analista de riesgos 900,00 900,00
1 Jefe de tesorería 1.200,00 1.200,00
1 Analista de tesorería 900,00 900,00
TOTAL 22.200,00
1 de mayo Pago del 50% faltante por la elaboración de uniformes al Sr. Julio Vinuesa, a los
30 días. Se cancela con el cheque #017.
3 de mayo Pago del 50%faltante al Arq. Freddy Jácome por adecuaciones del local, a los 45
días. Se cancela con cheque #018.

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
17 de mayo Se cancela el arriendo del mes de mayo con cheque #019.
17 de mayo Se cancela servicios básicos del mes de abril por el valor de 200 dólares con
chueque#020.
27 de mayo Pago del 50% faltante por la elaboración de material publicitario externo e
interno a la empresa GRAFINORT, a los 60 días. Se cálcela con el cheque #021.
20 de mayo Pago al personal por el mes de mayo con cheque #022.
1 de junio del 2022 Se contrata al HOTEL AJAVI para el servicio de KATERING que
utilizara en la inauguración del banco el costo es de 700,00 con cheque 023.
1 de junio se realiza una donación a la iglesia por la bendición del nuevo edificio 50,00.
1 de junio 2022 Los asistentes del evento abrieron unas cuentas se apertura una cuenta de
ahorros con un deposito inicial de 200,00 se asigna el número de cuenta 1001 y se debita 5
dólares por el costo de tarjeta de débito.
1 de junio Se apertura una cuenta de ahorros ERIKA PANTOJA con un deposito inicial de
500,00 en efectivo se otorga una cuenta 1002 se debita 5 dólares por tarjeta de debito
1 de junio Se apertura una cuenta de ahorros Anthony Espinoza con un deposito inicial de
1.000,00 en efectivo se otorga una cuenta 1003 se debita 5 dólares por tarjeta de debito
1 de junio Se apertura una cuenta de ahorros Joanna Farinango con un deposito inicial de
500,00 en efectivo se otorga una cuenta 1004 se debita 5 dólares por tarjeta de debito
1 de junio Se apertura una cuenta de corriente Lizbeth Folleo con un deposito inicial de
2,500,00 en efectivo se otorga una cuenta 2001 se debita 15 tiene un costo de 12 dólares)
dólares por el servicio de chequera y 5 (cuenta un dólar) dólares tarjeta de debito
2 de junio Se apertura una cuenta de corriente a la Srta. Cindy Guerrero con un depósito
inicial de 2.500 dólares en efectivo se debita 15 dólares (tiene un costo de 3 dólares) por el
servicio de chequera, 5 dólares por el servicio de tarjeta (tiene un costo de 4 dólares) y se le
asigna la Cta. # 2002.

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
2 de junio Se apertura una cuenta de ahorros a la Sr. Santiago Gutiérrez con un depósito
inicial de 5.000 dólares en efectivo se otorga la Cta. #1005 y se debita 5 dólares por el costo
de la tarjeta de débito. (tiene un costo de 4 dólares).
3 de junio Se apertura una cuenta de ahorros a la Srta. Kimberly Ibujes con un depósito
inicial de 7.000 dólares en efectivo se otorga la Cta. #1006 y se debita 5 dólares por el costo
3 de junio Se apertura una cuenta de ahorros a la Srta. Jaqueline Iza con un depósito inicial
de 800 dólares en efectivo se otorga la Cta. #1007 y se debita 5 dólares por el costo de la
tarjeta de débito. (tiene un costo de 4 dólares).
4 de junio Se apertura una cuenta de corriente a la Srta. Katherine Lamaico con un depósito
inicial de 6.000 dólares en efectivo se debita 15 dólares (tiene un costo de 3 dólares) por el
servicio de chequera, 5 dólares por el servicio de tarjeta (tiene un costo de 4 dólares) y se le
asigna la Cta. # 2003.
4 de junio Se apertura una cuenta de ahorros a la Srta. Leslie López con un depósito inicial
de 300 dólares en efectivo se otorga la Cta. #1008 y se debita 5 dólares por el costo de la
tarjeta de débito. (tiene un costo de 4 dólares).
5 de junio Se apertura una cuenta de corriente a la Sr Johnny Males con un depósito inicial
de 2.800 dólares en efectivo se debita 15 dólares (tiene un costo de 3 dólares) por el servicio
de chequera, 5 dólares por el servicio de tarjeta (tiene un costo de 4 dólares) y se le asigna la
Cta. # 2004.
5 de junio Se apertura una cuenta de ahorros a la Srta. Anabela Navarrete con un depósito
inicial de 450 dólares en efectivo se otorga la Cta. #1009 y se debita 5 dólares por el costo
6 de junio Se apertura una cuenta de corriente a la Srta. Karla Palma con un depósito inicial
Cta. # 2005.

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
6 de junio Se apertura una cuenta de corriente a la Srta. Jennifer Peña con un depósito inicial
Cta. # 2006.
17 de junio Pago de arriendo del mes de junio se cancela con cheque #025.
17 de junio Pago de servicios básicos del mes de mayo con cheque #026.
22 de junio Pago del 50% faltante del sistema contable a Oracle, se cancela con cheque #027.
30 de junio Pago al personal por el mes de junio con cheque #028.
14 de julio los accionistas cancelan el 50% del capital suscripto restante
15 de julio Se concede un crédito comercial al señor Santiago Gutiérrez por un valor

20.000,00 se acredita en su cuenta de ahorros #1004 y se cobra el impuesto de SOLCA del
0,5% del impuesto a SOLCA a 3 años plazo a una tasa de interés del 11,32% se pagan cada
30 días los créditos
17 de julio Pago de arriendo del mes de agosto se cancela con cheque #o32
17 de julio Pago de servicios básicos del mes de julio con cheque #33
17 de julio Se otorga un crédito de consumo a la señorita Katherine Lamaico por 15.000

acredita a su cuenta corriente #2003 a un plazo de 3 años plazo con una tasa de interés del
15%, Se debita o,5% a SOLCA
18 de julio Se otorga un crédito de vivienda a Karla palma por un valor de 40.000 a una tasa
de 10,78% a 20 años plazo se acredita en su cuenta corriente se debita el valor de SOLCA
del 0,5%
19 de julio Se otorga un microcrédito a Johnny Males 16.000 tasa del 23% cuatro años plazo
se acredita cuenta corriente y se cobra 0,5 SOLCA.
30 de julio Pago al personal por el mes de julio con cheque #031
18 de agosto Se realiza una inversión Kevin Perugachi de 15.000 a180 días al 4% de interés

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
18 de agosto Se realiza una inversión a la Srta. Harina Picúas por el valor de 10.000 dólares
a 90 días con una tasa del 3,5% Inversión #4002.
18 de agosto Se realiza una inversión al Sr. Ángel Rivera por el valor de 18.000 dólares a
100 días con una tasa del 3,75%. Inversión #4003.
18 de agosto Se realiza una inversión a la Srta. Izamar Rueda por el valor de 20.000 dólares
a 180 días con una tasa del 4% Inversión #4004.
18 de agosto Se realiza una inversión a la Srta. Kelly Santamaría por el valor de 2.500 dólares
a 200 días con una tasa del 4,10%. Inversión #4005.
18 de agosto Se realiza una inversión al Sr. Alexis Silva por el valor de 1.000 dólares a 60
días con una tasa del 3,5%. Inversión#4006
18 de agosto Se realiza una inversión a la Srta. Dayana Terán por el valor de 2.500 dólares
a 360 días con una tasa del 5% Inversión#4007
18 de agosto Se realiza una inversión a la Srta. Martha Vargas por el valor de 5.000 dólares
a 180 días con una tasa del 4%. Inversión #4008
18 de agosto Se realiza una inversión a la Srta. Mary Zambrano por el valor de 19.000 dólares
a 360 días con una tasa del 5%. Inversión #4009
18 de agosto Se realiza una inversión a la Srta. Damaris Zambrano por el valor de 6.000
dólares a 720 días con una tasa del 6%. Inversión #4010
19 de agosto Se concede un crédito comercial o productivo a la Srta. Lizbeth Folleo por un

valor de 5.000 dólares a 2 años plazo a una tasa de interés del 11,23%, se acredita en su
número de Cta. corriente #2001 y se cobra el 0,5% del impuesto a SOLCA.
19 de agosto Se otorga un crédito de vivienda a la Srta. Anabela Navarrete de 60.000 dólares

a una tasa del 10.80%, 20 años plazo, se acredita en su cuenta de ahorro #1009 y se debita el
cobro de SOLCA por el 0,5%.

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
19 de agosto Se otorga un crédito de consumo a la Srta. Cindy Guerrero por un valor de
6.000 dólares, se acredita en su cuenta corriente #2002, se otorga a un plazo de 1 año con una
tasa de interés del 16,30% y se debita el 0,5% del impuesto a SOLCA
19 de agosto Se otorga un microcrédito a la Srta. Jennifer Peña por un valor de 2.000 dólares
a una tasa del 23%, 1 año plazo, se acredita en su cuenta corriente#2006 y se cobra SOLCA
por el 0,5%.
30 de agosto Pago al personal por el mes de agosto con cheque #034.
13 de septiembre Se Cobró de la segunda cuota al Sr. Santiago Gutiérrez del crédito

comercial por el valor de 658,48 dólares. Operación #3001.
15 de septiembre Cobro de la segunda cuota a la Srta. Katherine Limaico del crédito de

consumo por el valor de 521,52 dólares. Operación #3002.
16 de septiembre Cobro de la segunda cuota a la Srta. Karla Palma del crédito de vivienda
por el valor de 410,97 dólares. Operación #3003
17 de septiembre Cobro de la segunda cuota a la Sr. Johnny Males del microcrédito por el
valor de 425,28 dólares. Operación #3004.
17 de septiembre Pago de arriendo del mes de septiembre se cancela con cheque #35.
17 de septiembre Pago de servicios básicos del mes de agosto con cheque #36
18 de septiembre Cobro de la primera cuota a la Srta. Lizbeth Folleco del crédito comercial
o productivo por el valor de 233,95 dólares. Operación #3005
18 de septiembre Cobro de la primera cuota a la Srta. Anabela Navarrete del crédito de

vivienda por el valor de 617,28 dólares. Operación #3006
18 de septiembre Cobro de la primera cuota a la Srta. Cindy Guerrero del crédito de consumo
por el valor de 545,89 dólares. Operación #3007.
18 de septiembre Cobro de la primera cuota a la Srta. Jennifer Peña del crédito de

microcrédito por el valor de 188,47 dólares. Operación #3008

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
30 de septiembre Pago al personal por el mes de septiembre con cheque #37
1 de octubre Se entrega un certificado bancario a Jaqueline Iza se 2,65 de su cuenta de

ahorros.
3 de octubre el señor Johnny Males realiza la certificación del cheque 010 se cobra 2,65 se
cobra de su cuenta. 800 por el valor del cheque
5 de octubre el señor Santiago Gutiérrez realiza un retiro de su cuenta # por el valor de 1000
se le entrega en efectivo.
7 de octubre Se paga el cheque # 06 de la señorita Jennifer Peña 2006 por 200,00
18 de octubre Se vence el valor de la inversión del señor Alexis Silva por una cantidad de
1000 se paga con su respectivo interés.
20 de octubre la señorita Leslie López solicita un cheque de gerencia por un valor de 100 se
cobra 2,65 por concepto de cheque de gerencia,
20 de octubre Pago al personal por el mes de octubre con cheque #040
11 de noviembre Se Cobró de la cuarta cuota al Sr. Santiago Gutiérrez del crédito comercial
14 de noviembre Cobro de la cuarta cuota a la Srta. Katherine Limaico del crédito de

15 de noviembre Cobro de la cuarta cuota a la Srta. Karla Palma del crédito de vivienda por
el valor de 410,97 dólares. Operación #3003
16 de noviembre Cobro de la cuarta cuota a la Sr. Johnny Males del microcrédito por el
valor de 425,28 dólares. Operación #3004.
17 de noviembre Pago de arriendo del mes de noviembre se cancela con cheque #41
17 de noviembre Pago de servicios básicos del mes de octubre con cheque #42
17 de noviembre Cobro de la tercera cuota a la Srta. Lizbeth Folleco del crédito comercial
o productivo por el valor de 233,95 dólares. Operación #3005

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
17 de noviembre Cobro de la tercera cuota a la Srta. Anabela Navarrete del crédito de
vivienda por el valor de 617,28 dólares. Operación #3006
17 de noviembre Cobro de la tercera cuota a la Srta. Cindy Guerrero del crédito de consumo
17 de noviembre Cobro de la tercera cuota a la Srta. Jennifer Peña del crédito de

microcrédito por el valor de 188,47 dólares. Operación #3008
17 de noviembre Se vence la inversión de la Srta. Yarina Picuasi por 10.000 dólares y se

cancela el capital y el interés.
17 de noviembre Se vence la inversión del Sr. Ángel Rivera por 18.000 dólares y se cancela
el capital y el interés.
30 de noviembre Pago al personal por el mes de noviembre con cheque #43.
12 de diciembre Se Cobró de la quinta cuota al Sr. Santiago Gutiérrez del crédito comercial
14 de diciembre Cobro de la quinta cuota a la Srta. Katherine Limaico del crédito de

15 de diciembre Cobro de la quinta cuota a la Srta. Karla Palma del crédito de vivienda por
el valor de 410,97 dólares. Operación #3003
16 de diciembre Cobro de la cuarta cuota a la Sr. Johnny Males del microcrédito por el valor
de 425,28 dólares. Operación #3004.
17 de diciembre Pago de arriendo del mes de noviembre se cancela con cheque #44
17 de diciembre Pago de servicios básicos del mes de noviembre con cheque #45
17 de noviembre Cobro de la cuarta cuota a la Srta. Lizbeth Folleco del crédito comercial o
productivo por el valor de 233,95 dólares. Operación #3005
17 de diciembre Cobro de la cuarta cuota a la Srta. Anabela Navarrete del crédito de vivienda

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
17 de diciembre Cobro de la cuarta cuota a la Srta. Cindy Guerrero del crédito de consumo
17 de diciembre Cobro de cuarta cuota a la Srta. Jennifer Peña del crédito de microcrédito
30 de diciembre Pago al personal por el mes de diciembre con cheque #46.

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
BANCO "BANCRÉDITO INTY"
LIBRO DIARIO
Del 03 de enero al 31 de diciembre de 2022
Valores expresados en USD $
FECHA CÓDIGO DETALLE PARCIAL DEBE HABER

-01-
3/1/2022 16 CUENTAS POR COBRAR
1611 Anticipo para adquisición de acciones $ 12.000.000,00
161105 Anthony Bastidas $ 3.000.000,00
161110 Daniela Cando $ 3.000.000,00
161115 Christian Cuyago $ 3.000.000,00
161120 Karen Erazo $ 3.000.000,00
34 OTROS APORTES PATRIMONIALES
3401 Otros aportes patrimoniales $ 12.000.000,00
V/R Realización de la escritura de constitución.
14/1/2022 -02-
11 FONDOS DISPONIBLES
110105 Efectivo $ 6.000.000,00
16 CUENTAS POR COBRAR
1611 Anticipo para adquisición de acciones $ 6.000.000,00
161105 Anthony Bastidas $ 1.500.000,00
161110 Daniela Cando $ 1.500.000,00
161115 Christian Cuyago $ 1.500.000,00
161120 Karen Erazo $ 1.500.000,00
V/R Cobro del 50% del Capital Suscrito.
14/3/2022 -03-
110310 Bancos e instituciones financieras locales $ 6.000.000,00
11031005 Banco Pacífico#15001 $ 6.000.000,00
110105 Efectivo $ 6.000.000,00
V/R Apertura de la cuenta de integración de capital en Banco
Pacífico Cta. #15001.
14/3/2022 -04-
34 OTROS APORTES PATRIMONIALES
3401 Otros aportes patrimoniales $ 6.000.000,00
31 CAPITAL SOCIAL
3101 Capital pagado $ 6.000.000,00
V/R Pago del 50% del capital suscrito.
15/3/2022 -05-
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 6.000.000,00
11031005 Banco Pacífico#15001 $ 6.000.000,00
V/R Cierre de la Cta. De integración de capital y apertura de
la Cta corriente #303030
15/3/2022 -06-
45 GASTOS DE OPERACIÓN
450790 Otros $ 60,00
110310 Bancos e instituciones financieras locales $ 60,00
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 60,00
V/R Pago por chequera de la Cta #303030
17/3/2022 -07-
450330 Arrendamientos $ 2.000,00
110310 Bancos e instituciones financieras locales $ 2.000,00
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 2.000,00
V/R Pago de arriendo del mes de marzo con cheque #002
17/3/2022 -08-
16 CUENTAS POR COBRAR
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 4.000,00
V/R Pago de garantía de local con cheque #001
18/3/2022 -09-
450630 Gastos de adecuación $ 30.000,00
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 15.000,00
25 CUENTAS POR PAGAR
2506 Proveedores $ 15.000,00
250605 Arquitecto. Freddy Jácome $ 15.000,00
V/R Contratación del Arq. Freddy Jácome para adecuaciones
por 30.000 paga el 50% con cheque #003 y el otro 50% a 45
días plazo.
20/3/2022 -10-
18 PROPIEDADES Y EQUIPO
1805 Muebles, enseres y equipos de oficina $ 23.750,00
180505 Escritorios $ 5.000,00
180510 Sillas ejecutivas $ 2.500,00
180515 Archivadores $ 3.000,00
180520 Arturitos $ 1.400,00
180525 Credenzas $ 3.750,00
180530 Gavetas aereas $ 2.000,00
180535 Sillas estáticas $ 3.500,00
180540 Mesa de reuniones $ 200,00
180545 Sillas ergonómicas $ 2.250,00
180550 Pizarrón $ 150,00
11031010 Banco Pacífico#303030
2506 Proveedores $ 11.875,00
2506010 Línea Nueva $ 11.875,00
V/R Compra de los muebles de oficina, se cancela el 50% en

cheque #004 la diferencia a crédito directo en 30 días.
22/3/2022 -11-
19 OTROS ACTIVOS
190520 Programas de computación $ 1.200.000,00
2506 Proveedores $ 600.000,00
250615 Oracle $ 600.000,00
V/R Compra del sistema contable a Oracle, se cancela el
50% con cheque #005 y la diferencia a 90 días.
23/3/2022 -12-
18 PROPIEDADES Y EQIPO
1806 Equipos de computación $ 192.760,00
180605 computadores de escritorio $ 30.000,00
180610 Impresoras multifunción $ 7.200,00
180615 Scaner panini $ 900,00
180620 Proyector $ 200,00
180625 Impresoras pequeñas $ 600,00
180630 Lámparas ultravioletas $ 60,00
180635 Contadoras de billetes $ 800,00
180640 Contadoras de monedas $ 800,00
180645 Servidor $ 150.000,00
180650 Scaner de firma y huellas $ 800,00
180655 Repetidores de señal $ 900,00
180660 reloj biométrico $ 600,00
190270 Propiedades y equipo $ 8.850,00
19027005 Central telefónica $ 900,00
19027010 turnero $ 1.200,00
19027015 televisiones $ 1.600,00
19027020 Sistema de cámaras de seguridad $ 5.000,00
19027025 Termómetro $ 150,00
25 CUENTAS POR PAGAR $ 100.805,00
2506 Proveedores
2506020 Word Computers $ 100.805,00
V/r Compra de equipos de computación, se paga el 50% con
cheque#006 y la difrenecia en 30 días.
25/3/2022 -13-
19 OTROS ACTIVOS
190615 Proveeduría $ 23.250,00
19061505 Papeletas de depósito Cta corrientes $ 500,00
19061510 Papeletas de depósito Cta. Ahorro $ 500,00
19061515 Papeletas de retiro $ 500,00
19061520 Libretas de ahorro $ 4.000,00
19061525 Sobres pequeños $ 1.000,00
19061530 Sobres medianos $ 2.000,00
19061535 Sobres grandes $ 5.000,00
19061540 Carpetas institucionales $ 5.000,00
19061545 Hojas membretadas $ 1.000,00
19061550 Tarjetas de presentación $ 150,00
19061555 Sellos Varios $ 100,00
19061560 trípticos $ 1.500,00
19061565 Esféros $ 2.000,00
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 11.625,00
2506 Proveedores $ 11.625,00
2506025 Imprenta Vaca Junior $ 11.625,00
V/r Elaboración de suministros de oficina, paga el 50% con
el cheque #007 y la diferencia a 30 días.
27/3/2022 -14-
18 PROPIEDADES Y EQUIPO
1890 Otros $ 3.900,00
189005 Rótulo $ 1.500,00
189010 Señalética $ 500,00
189015 Roll up $ 500,00
189020 Vallas publicitarias $ 1.400,00
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 1.950,00
2506 Proveedores $ 1.950,00
250630 Grafinort $ 1.950,00
V/r Elaboración de material publicitario externo e interno, se
paga el 50% con el cheque #008 y la diferencia a 60 días.
30/3/2022 -15-
450210 Honorarios profesionales $ 5.000,00
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 5.000,00
V/R Se contrata a la empresa Humane para la capacitación al
personal, se paga con cheque #9
1/4/2022 -16-
450190 Otros $ 4.730,00
45019005 Uniformes Femeninos $ 3.080,00
45019010 Uniformes Masculinos $ 1.650,00
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 2.365,00
2506035 Julio Vinueza $ 2.365,00
V/R Se contrata la elaboración de uniformes, se cancela el
50% con el cheque #10 y la diferencia en 30 días.
17/4/2022 -17-
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 2.000,00
V/R Pago de arriendo del mes de abril se emite con cheque
#11
17/4/2022 -18-
450320 Servicios básicos $ 200,00
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 200,00
V/R Pago de servicios básicos del mes de marzo con cheque
#12
20/4/2022 -19-
2506 Proveedores $ 11.875,00
250610 Línea Nueva $ 11.875,00
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 11.875,00
V/R Pago del 50% faltante por la compra de los muebles de
oficina, se cancela conn cheque #13
23/4/2022 -20-
2506 Proveedores $ 100.805,00
250620 Word Computers $ 100.805,00
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 100.805,00
V/R Pago del 50% faltante por la compra de equipos de
computación, se cancela con cheque#14
25/4/2022 -21-
2506 Proveedores $ 11.625,00
250625 Imprenta Vaca Junior $ 11.625,00
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 11.625,00
V/r Pago del 50% faltante por la elaboración de suministros
de oficina, se cancela con el cheque #15
30/4/2022 -22-
450105 Remuneraciones mensuales $ 22.200,00
45010505 Cajeros $ 1.800,00
45010510 Supervisor de cajas $ 900,00
45010515 Jefe operativo $ 1.200,00
45010520 Contador $ 1.100,00
45010525 Jefe de talento humano $ 1.100,00
45010530 Jefe de paltaforma $ 1.200,00
45010535 Asistentes de servicios $ 1.500,00
45010540 Jefe de crédito $ 1.200,00
45010545 Funcionarios de crédito $ 2.200,00
45010550 Gerente $ 2.000,00
45010555 Asistente de gerencia $ 750,00
45010560 Oficial de cumplimiento $ 800,00
45010565 Asistente Operativo $ 750,00
45010570 Mensajero $ 500,00
45010575 Persona de mantenimiento $ 500,00
45010580 Personal de limpieza $ 500,00
45010585 Jefe de riesgos $ 1.200,00
45010590 Analista de riesgos $ 900,00
45010595 Jefe de tesorería $ 1.200,00
450105100 Analista de tesorería $ 900,00
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 22.200,00
V/R Pago al personal por el mes de abril con cheque #16
1/5/2022 -23-
2506035 Julio Vinueza $ 2.365,00
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 2.365,00
V/R Pago del 50% faltante por la elaboración de uniformes,
se cancela con el cheque #17
3/5/2022 -24-
2506 Proveedores $ 15.000,00
250605 Arquitecto. Freddy Jácome $ 15.000,00
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 15.000,00
V/R Pago del 50%faltante al Arq. Freddy Jácome por
adecuaciones del local, se cancela con cheque #18
17/05/222 -25-
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 2.000,00
V/R Pago de arriendo del mes de mayo se emite con cheque
#19
17/05/222 -26-
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 200,00
V/R Pago de servicios básicos del mes de abril con cheque
#20
27/5/2022 -27-
250630 Grafinort $ 1.950,00
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 1.950,00
V/r Pago del 50% por la elaboración de material publicitario

externo e interno, se calcela con el cheque #21
31/5/2022 -28-
45010505 Cajeros $ 1.800,00
45010515 Jefe operativo $ 1.200,00
45010520 Contador $ 1.100,00
45010540 Jefe de crédito $ 1.200,00
45010550 Gerente $ 2.000,00
45010570 Mensajero $ 500,00
45010585 Jefe de riesgos $ 1.200,00
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 22.200,00
V/R Pago al personal por el mes de mayo con cheque #22
1/6/2022 -29-
450790 Otros $ 700,00
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 700,00
V/R Pago de servicios de Catering para la inauguración se
emite cheque #23
1/6/2022 -30-
450710 Donaciones $ 50,00
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 50,00
V/R Se dona $50 a la iglesia por la bendición del edificio, se
emite el cheque #24
1/6/2022 -31-
110105 Efectivo $ 200,00
21 OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO
210135 Depósitos de ahorro $ 200,00
21013505 Cta. #1001 $ 200,00
V/R Se apertura la cuenta de ahorros #1001 con un depósito
de 200 dólares
1/6/2022 -32-
21013505 Cta. #1001 $ 5,00
2506 Proveedores $ 4,00
250640 Snefelder $ 4,00
54 INGRESOS POR SERVICIOS
540603 Servicios con tarjeta $ 1,00
V/R Cobro por tarjetas de débito Cta. #1001
1/6/2022 -33-
110105 Efectivo $ 500,00
21013510 Cta. #1002 $ 500,00
de 200 dólares
1/6/2022 -34-
21013510 Cta. #1002 $ 5,00
250640 Snefelder $ 4,00
1/6/2022 -35-
110105 Efectivo $ 1.000,00
210135 Depósitos de ahorro $ 1.000,00
21013515 Cta. #1003 $ 1.000,00
de 200 dólares
1/6/2022 -36-
21013515 Cta. #1003 $ 5,00
250640 Snefelder $ 4,00
1/6/2022 -37-
110105 Efectivo $ 2.000,00
21013520 Cta. #1004 $ 2.000,00
de 200 dólares
1/6/2022 -38-
21013520 Cta. #1004 $ 5,00
250640 Snefelder $ 4,00
1/6/2022 -39-
110105 Efectivo $ 1.500,00
210110 Depósitos monetarios que no generan intereses $ 1.500,00
21011005 Cta Cte #2001 $ 1.500,00
V/R Se apertura la cuenta corriente #2001 con un depósito
de $1500
1/6/2022 -40-
210110 Depósitos monetarios que no generan intereses $ 5,00
21011005 Cta Cte #2001 $ 5,00
250640 Senefelder $ 4,00
540603 Servicios con tarjetas $ 1,00
V/R Cobro por tarjetas de débito cta #2001
1/6/2022 -41-
21011005 Cta Cte #2001 $ 15,00
540602 Servicios con cheques $ 3,00
V/R Cobro por chequera cta #2001
2/6/2022 -42-
110105 Efectivo $ 2.000,00
21011010 Cta Cte #2002 $ 2.000,00
de $2000
2/6/2022 -43-
21011010 Cta Cte #2002 $ 5,00
2/6/2022 -44-
21011010 Cta Cte #2002 $ 15,00
2/6/2022 -45-
110105 Efectivo $ 5.000,00
21013525 Cta. #1005 $ 5.000,00
de 5000 dólares
2/6/2022 -46-
21013525 Cta. #1005 $ 5,00
250640 Snefelder $ 4,00
3/6/2022 -47-
110105 Efectivo $ 7.000,00
21013530 Cta. #1006 $ 7.000,00
de 7000 dólares
3/6/2022 -48-
21013530 Cta. #1006 $ 5,00
250640 Snefelder $ 4,00
3/6/2022 -49-
110105 Efectivo $ 800,00
21013535 Cta. #1007 $ 800,00
de 800 dólares
3/6/2022 -50-
21013535 Cta. #1007 $ 5,00
250640 Snefelder $ 4,00
4/6/2022 -51-
110105 Efectivo $ 6.000,00
21011015 Cta Cte #2003 $ 6.000,00
de $6.000
4/6/2022 -52-
21011015 Cta Cte #2003 $ 5,00
4/6/2022 -53-
21011015 Cta Cte #2003 $ 15,00
4/6/2022 -54-
110105 Efectivo $ 300,00
21013540 Cta. #1008 $ 300,00
de 300 dólares
4/6/2022 -55-
21013540 Cta. #1008 $ 5,00
250640 Snefelder $ 4,00
5/6/2022 -56-
110105 Efectivo $ 2.800,00
21011020 Cta Cte #2004 $ 2.800,00
de $2.800
5/6/2022 -57-
21011020 Cta Cte #2004 $ 5,00
5/6/2022 -58-
21011020 Cta Cte #2004 $ 15,00
5/6/2022 -59-
110105 Efectivo $ 450,00
21013545 Cta. #1009 $ 450,00
de 450 dólares
5/6/2022 -60-
21013545 Cta. #1009 $ 5,00
250640 Snefelder $ 4,00
6/6/2022 -61-
110105 Efectivo $ 5.000,00
21011025 Cta Cte #2005 $ 5.000,00
de $5.000
6/6/2022 -62-
21011025 Cta Cte #2005 $ 5,00
6/6/2022 -63-
21011025 Cta Cte #2005 $ 15,00
6/6/2022 -64-
110105 Efectivo $ 1.000,00
21011030 Cta Cte #2006 $ 1.000,00
de $1.000
6/6/2022 -65-
21011030 Cta Cte #2006 $ 5,00
6/6/2022 -66-
21011030 Cta Cte #2006 $ 15,00
17/6/2022 -67-
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 2.000,00
V/R Pago de arriendo del mes de junio se emite con cheque
#25
17/6/2022 -68-
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 200,00
V/R Pago de servicios básicos del mes de mayo con cheque
#26
22/6/2022 -69-
2506 Proveedores $ 600.000,00
250615 Oracle $ 600.000,00
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 600.000,00
V/R Pago del 50% faltante del sistema contable a Oracle, se
cancela con cheque #27
250590 Otras contribuciones e impuestos $ 100,00
v/R Cobro del impuesto a Solca OP #3001
17/7/2022 -75-
14 CARTERA DE CRÉDITO
140225 De más de 360 días $ 15.000,00
21011015 Cta Cte #2003 $ 15.000,00
v/R Crédito de consumo, tasa 15% plazo 3 años
17/7/2022 -76-
21011015 Cta Cte #2003 $ 75,00
V/R Cobro de impuesto a Solca OP#3002
17/7/2022 -77-
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 2.000,00
V/R Pago de arriendo del mes de julio se emite con cheque
#29
17/7/2022 -78-
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 200,00
V/R Pago de servicios básicos del mes de junio con cheque
#30
18/7/2022 -79-
140325 De más de 360 días $ 40.000,00
21011025 Cta Cte #2005 $ 40.000,00
V/R Crédito inmobiliario tasa del 10.78% 20 años
18/7/2022 -80-
21011025 Cta Cte #2005 $ 200,00
V/R Cobro de impuesto a solca OP#3003
19/7/2022 -81-
140425 De más de 360 días $ 16.000,00
21011020 Cta Cte #2004 $ 16.000,00
V/R Crédito microcrédito, tasa del 23%, plazo de 4 años
19/7/2022 -82-
21011020 Cta Cte #2004 $ 80,00
31/7/2022 -83-
45010505 Cajeros $ 1.800,00
45010515 Jefe operativo $ 1.200,00
45010520 Contador $ 1.100,00
45010540 Jefe de crédito $ 1.200,00
45010550 Gerente $ 2.000,00
45010570 Mensajero $ 500,00
45010585 Jefe de riesgos $ 1.200,00
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 22.200,00
V/R Pago al personal por el mes de julio con cheque #31
14/8/2022 -84-
21 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
21013525 Cta. #1005 $ 658,48
140125 De más de 360 días $ 468,66
51 INTERESES Y DESCUENTOS GANADOS
510405 Cartera de créditos productivo $ 189,82
V/R Cobro del primer dividiendo operación #3001
16/8/2022 -85-
21011015 Cta Cte #2003 $ 521,52
140225 De más de 360 días $ 331,41
510410 Cartera de créditos de consumo $ 190,11
17/8/2022 -86-
21011025 Cta Cte #2005 $ 410,97
140325 De más de 360 días $ 46,64
510415 Cartera de crédito inmobiliario $ 364,33
17/8/2022 -87-
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 2.000,00
V/R Pago de arriendo del mes de agosto se emite con cheque
#32
17/8/2022 -88-
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 200,00
V/R Pago de servicios básicos del mes de julio con cheque
#33
18/8/2022 -89-
21011020 Cta Cte #2004 $ 455,28
140425 De más de 360 días $ 238,98
510420 Cartera de créditos de microcrédito $ 216,30
18/8/2022 -90-
110105 Efectivo $ 15.000,00
210315 De 91 a 180 días $ 15.000,00
21031505 Inversión #4001 $ 15.000,00
V/R Inversión #4001. t 180d. i.4%
18/8/2022 -91-
110105 Efectivo $ 10.000,00
210310 De 31 a 90 días $ 10.000,00
21031005 Inversión #4002 $ 10.000,00
V/R Inversión #4002. t 90d. i.3,5%
18/8/2022 -92-
110105 Efectivo $ 18.000,00
210315 De 91 a 180 días $ 18.000,00
21031510 Inversión #4003 $ 18.000,00
V/R Inversión #4003. t 100d. i.3,75%
18/8/2022 -93-
110105 Efectivo $ 20.000,00
210315 De 91 a 180 días $ 20.000,00
21031515 Inversión #4004 $ 20.000,00
18/8/2022 -94-
110105 Efectivo $ 2.500,00
210320 De 181 a 360 días $ 2.500,00
21032005 Inversión #4005 $ 2.500,00
V/R Inversión #4005. t 200d. i.4,10%
18/8/2022 -95-
110105 Efectivo $ 1.000,00
210310 De 31 a 90 días $ 1.000,00
21031010 Inversión #4006 $ 1.000,00
V/R Inversión #4006. t 60d. i.3,5%
18/8/2022 -96-
110105 Efectivo $ 2.500,00
210320 De 181 a 360 días $ 2.500,00
21032010 Inversión #4007 $ 2.500,00
18/8/2022 -97-
110105 Efectivo $ 5.000,00
210315 De 91 a 180 días $ 5.000,00
21031520 Inversión #4008 $ 5.000,00
18/8/2022 -98-
110105 Efectivo $ 19.000,00
210320 De 181 a 360 días $ 19.000,00
21032015 Inversión #4009 $ 19.000,00
18/8/2022 -99-
110105 Efectivo $ 6.000,00
210325 De más de 361 días $ 6.000,00
21032505 Inversión #40010 $ 6.000,00
19/8/2022 -100-
140125 De más de 360 días $ 5.000,00
21011005 Cta Cte #2001 $ 5.000,00
v/R Crédito productivo o comercial, tasa 11,23% plazo 2
años
19/8/2022 -101-
21011005 Cta Cte #2001 $ 25,00
19/8/2022 -102-
140325 De más de 360 días $ 60.000,00
21013545 Cta. #1009 $ 60.000,00
V/R Crédito de vivienda o inmobiliario, tasa 10,80% plazo
20 años
19/8/2022 -103-
21013545 Cta. #1009 $ 300,00
19/8/2022 -104-
140220 De 181 a 360 días $ 6.000,00
21011010 Cta Cte #2002 $ 6.000,00
V/R Crédito de consumo, tasa 16,30% plazo 1 año
19/8/2022 -105-
21011010 Cta Cte #2002 $ 30,00
V/R Cobro del impuesto a Solca OP #3007
19/8/2022 -106-
140420 De 181 a 360 días $ 2.000,00
21011030 Cta Cte #2006 $ 2.000,00
V/R microcrédito, tasa 23% plazo 1 año
19/8/2022 -107-
21011030 Cta Cte #2006 $ 10,00
31/8/2022 -108-
45010505 Cajeros $ 1.800,00
45010515 Jefe operativo $ 1.200,00
45010520 Contador $ 1.100,00
45010540 Jefe de crédito $ 1.200,00
45010550 Gerente $ 2.000,00
45010570 Mensajero $ 500,00
45010585 Jefe de riesgos $ 1.200,00
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 22.200,00
V/R Pago al personal por el mes de agosto con cheque #34
13/9/2022 -109-
21013525 Cta. #1005 $ 658,48
140125 De más de 360 días $ 473,11
V/R Cobro del segundo dividiendo operación #3001
15/9/2022 -110-
21011015 Cta Cte #2003 $ 521,52
140225 De más de 360 días $ 335,62
16/9/2022 -111-
21011025 Cta Cte #2005 $ 410,97
140325 De más de 360 días $ 47,07
17/9/2022 -112-
21011020 Cta Cte #2004 $ 455,28
140425 De más de 360 días $ 242,21
17/9/2022 -113-
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 2.000,00
V/R Pago de arriendo del mes de septiembre se emite con
cheque #35
17/9/2022 -114-
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 200,00
V/R Pago de servicios básicos del mes de agosto con cheque
#36
18/9/2022 -115-
21011005 Cta Cte #2001 $ 233,95
140125 De más de 360 días $ 186,51
V/R Cobro del primer dividendo operación #3005
18/9/2022 -116-
21013545 Cta. #1009 $ 617,28
140325 De más de 360 días $ 69,78
18/9/2022 -117-
21011010 Cta Cte #2002 $ 545,89
140220 De 181 a 360 días $ 463,26
18/9/2022 -118-
21011030 Cta Cte #2006 $ 188,47
140420 De 181 a 360 días $ 149,60
30/9/2022 -119-
45010505 Cajeros $ 1.800,00
45010515 Jefe operativo $ 1.200,00
45010520 Contador $ 1.100,00
45010540 Jefe de crédito $ 1.200,00
45010550 Gerente $ 2.000,00
45010570 Mensajero $ 500,00
45010585 Jefe de riesgos $ 1.200,00
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 22.200,00
V/R Pago al personal por el mes de septiembre con cheque
#37
1/10/2022 -120-
21013535 Cta. #1007 $ 2,65
540601 Servicios con cuentas $ 2,65
V/R Emisión con certificado bancario.
3/10/2022 -121-
21011020 Cta Cte #2004 $ 800,00
210130 Cheques certificados $ 800,00
V/R Certificación Cheque #10 Cta. Cte #2004
3/10/2022 -122-
21011020 Cta Cte #2004 $ 2,65
540618 Servicios de certificaciones $ 2,65
V/R Cobro por certificación Cheque #10 Cta. Cte #2004
5/10/2022 -123-
21013525 Cta. #1005 $ 1.000,00
110105 Efectivo $ 1.000,00
V/R Retiro por 1.000 dóalres Cta de Ahorros #1005
7/10/2022 -124-
21011030 Cta Cte#2006 $ 200,00
110105 Efectivo $ 200,00
V/R Pago del Cheque# 6 Cta. Cte #2006
13/10/2022 -125-
21013525 Cta. #1005 $ 658,48
140125 De más de 360 días $ 477,60
V/R Cobro del tercer dividiendo operación #3001
15/10/2022 -126-
21011015 Cta Cte #2003 $ 521,52
140225 De más de 360 días $ 339,87
16/10/2022 -127-
21011025 Cta Cte #2005 $ 410,97
140325 De más de 360 días $ 47,50
17/10/2022 -128-
21011020 Cta Cte #2004 $ 455,28
140425 De más de 360 días $ 245,49
17/10/2022 -129-
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 2.000,00
V/R Pago de arriendo del mes de octubre se emite con
cheque #38
17/10/2022 -130-
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 200,00
V/R Pago de servicios básicos del mes de septiembre con
cheque #39
18/10/2022 -131-
21011005 Cta Cte #2001 $ 233,95
140125 De más de 360 días $ 188,28
V/R Cobro del segundo dividendo operación #3005
18/10/2022 -132-
21013545 Cta. #1009 $ 617,28
140325 De más de 360 días $ 70,42
18/10/2022 -133-
21011010 Cta Cte #2002 $ 545,89
140220 De 181 a 360 días $ 469,64
18/10/2022 -134-
21011030 Cta Cte #2006 $ 188,47
140420 De 181 a 360 días $ 152,51
18/10/2022 -135-
210310 De 31 a 90 días $ 1.000,00
21031010 Inversión #4006 $ 1.000,00
41 INTERESES CAUSADOS
410130 Depósitos a plazo $ 5,83
110105 Efectivo $ 1.005,83
V/R Cancelación de la inversión #4006 y pago de interés
20/10/2022 -136-
21013540 Cta. #1008 $ 100,00
23 OBLIGACIONES INMEDIATAS
2301 Cheques de gerencia $ 100,00
20/10/2022 -137-
21013540 Cta. #1008 $ 2,65
V/R Cobro de comisión por emisión de Cheque de gerencia
de la Cta #1008
31/10/2022 -138-
45010505 Cajeros $ 1.800,00
45010515 Jefe operativo $ 1.200,00
45010520 Contador $ 1.100,00
45010540 Jefe de crédito $ 1.200,00
45010550 Gerente $ 2.000,00
45010570 Mensajero $ 500,00
45010585 Jefe de riesgos $ 1.200,00
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 22.200,00
V/R Pago al personal por el mes de octubre con cheque #40
12/11/2022 -139-
21013525 Cta. #1005 $ 658,48
140125 De más de 360 días $ 482,13
V/R Cobro del cuarto dividiendo operación #3001
14/11/2022 -140-
21011015 Cta Cte #2003 $ 521,52
140225 De más de 360 días $ 344,18
15/11/2022 -141-
21011025 Cta Cte #2005 $ 410,97
140325 De más de 360 días $ 47,93
16/11/2022 -142-
21011020 Cta Cte #2004 $ 455,28
140425 De más de 360 días $ 248,81
17/11/2022 -143-
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 2.000,00
V/R Pago de arriendo del mes de noviembre se emite con
cheque #41
17/11/2022 -144-
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 200,00
V/R Pago de servicios básicos del mes de octubre con cheque
#42
17/11/2022 -145-
21011005 Cta Cte #2001 $ 233,95
140125 De más de 360 días $ 190,07
V/R Cobro del tercer dividendo operación #3005
17/11/2022 -146-
21013545 Cta. #1009 $ 617,28
140325 De más de 360 días $ 71,06
17/11/2022 -147-
21011010 Cta Cte #2002 $ 545,89
140220 De 181 a 360 días $ 476,10
17/11/2022 -148-
21011030 Cta Cte #2006 $ 188,47
140420 De 181 a 360 días $ 155,48
17/11/2022 -149-
210310 De 31 a 90 días $ 10.000,00
21031005 Inversión #4002 $ 10.000,00
110105 Efectivo $ 10.087,50
27/11/2022 -150-
210315 De 91 a 180 días $ 18.000,00
21031510 Inversión #4003 $ 18.000,00
110105 Efectivo $ 18.187,50
30/11/2022 -151-
45010505 Cajeros $ 1.800,00
45010515 Jefe operativo $ 1.200,00
45010520 Contador $ 1.100,00
45010540 Jefe de crédito $ 1.200,00
45010550 Gerente $ 2.000,00
45010570 Mensajero $ 500,00
45010585 Jefe de riesgos $ 1.200,00
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 22.200,00
V/R Pago al personal por el mes de noviembre con cheque
#43
12/12/2022 -152-
21013525 Cta. #1005 $ 658,48
140125 De más de 360 días $ 486,71
V/R Cobro del quinto dividiendo operación #3001
14/12/2022 -153-
21011015 Cta Cte #2003 $ 521,52
140225 De más de 360 días $ 348,54
15/12/2022 -154-
21011025 Cta Cte #2005 $ 410,97
140325 De más de 360 días $ 48,37
16/12/2022 -155-
21011020 Cta Cte #2004 $ 455,28
140425 De más de 360 días $ 252,17
17/12/2022 -156-
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 2.000,00
V/R Pago de arriendo del mes de diciembre se emite con
cheque #44
17/12/2022 -157-
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 200,00
V/R Pago de servicios básicos del mes de noviembre con
cheque #45
17/11/2022 -158-
21011005 Cta Cte #2001 $ 233,95
140125 De más de 360 días $ 191,87
V/R Cobro del cuarto dividendo operación #3005
17/11/2022 -159-
21013545 Cta. #1009 $ 617,28
140325 De más de 360 días $ 71,71
17/11/2022 -160-
21011010 Cta Cte #2002 $ 545,89
140220 De 181 a 360 días $ 482,66
17/11/2022 -161-
21011030 Cta Cte #2006 $ 188,47
140420 De 181 a 360 días $ 158,50
30/12/2022 -162-
45010505 Cajeros $ 1.800,00
45010515 Jefe operativo $ 1.200,00
45010520 Contador $ 1.100,00
45010540 Jefe de crédito $ 1.200,00
45010550 Gerente $ 2.000,00
45010570 Mensajero $ 500,00
45010585 Jefe de riesgos $ 1.200,00
11031010 Banco Pacífico#303030 $ 22.200,00
V/R Pago al personal por el mes de diciembre con cheque
#46
TOTAL $ 50.809.767,39 $ 50.809.767,39
GERENTE CONTADOR
"BANCRÉDITO INTY"
MAYORIZACIÓN
1 ACTIVOS
11 FONDOS DISPONIBLES 16 CUENTAS POR COBRAR 18 PROPIEDAD PLANTA Y EQUIPO
110105 Efectivo 1611 Anticipo para adquisición de acciones 1805 Muebles, enseres y equipos de oficina
$ 6.000.000,00 $ 6.000.000,00 $ 12.000.000,00 $ 6.000.000,00 $ 23.750,00
$ 200,00 $ 1.000,00 $ 6.000.000,00
$ 500,00 $ 200,00 $ 12.000.000,00 $ 12.000.000,00 $ 23.750,00
$ 1.000,00 $ 1.005,83
$ 2.000,00 $ 10.087,50
$ 1.500,00 $ 18.187,50 1806 Equipos de computación
$ 2.000,00 $ 192.760,00
$ 5.000,00 169020 Arrendamientos
$ 7.000,00 $ 4.000,00 $ 192.760,00
$ 800,00
$ 6.000,00 $ 4.000,00
$ 300,00 1890 Otros
$ 2.800,00 $ 3.900,00
$ 450,00 14 CARTERA DE CRÉDITO
$ 5.000,00 $ 3.900,00
$ 1.000,00 140125 De más de 360 días
$ 6.000.000,00 $ 20.000,00 $ 468,66
$ 15.000,00 $ 5.000,00 $ 473,11
$ 10.000,00 $ 186,51 19 OTROS ACTIVOS
$ 18.000,00 $ 477,60
$ 20.000,00 188,28 190520 Programas de computación
$ 2.500,00 482,13 $ 1.200.000,00
$ 1.000,00 190,07
$ 2.500,00 486,71 $ 1.200.000,00
$ 5.000,00 191,87
$ 19.000,00 $ 25.000,00 $ 3.144,94
$ 6.000,00
$ 12.134.550,00 $ 6.030.480,83 $ 21.855,06
$ 6.104.069,17
110310 Bancos e instituciones financieras locales 140225 De más de 360 días 190270 Propiedades y equipo
$ 6.000.000,00 $ 6.000.000,00 $ 15.000,00 $ 331,41 $ 8.850,00
$ 6.000.000,00 $ 60,00 $ 335,62
$ 2.000,00 $ 339,87 $ 8.850,00
$ 4.000,00 $ 344,18
$ 15.000,00 348,54
$ 11.875,00
$ 600.000,00 $ 15.000,00 $ 1.699,62
$ 100.805,00
$ 11.625,00 $ 13.300,38 190615 Proveeduría
$ 1.950,00 $ 23.250,00
$ 5.000,00
$ 2.365,00 $ 23.250,00
$ 2.000,00 140220 De 181 a 360 días
$ 200,00 $ 6.000,00 $ 463,26
$ 11.875,00 $ 469,64
$ 100.805,00 $ 476,10 140425 De más de 360 días
$ 11.625,00 $ 482,66 $ 16.000,00 $ 238,98
$ 22.200,00 $ 6.000,00 $ 1.891,66 $ 242,21
$ 2.365,00 $ 245,49
$ 15.000,00 $ 4.108,34 $ 248,81
$ 2.000,00 $ 252,17
$ 200,00 $ 16.000,00 $ 1.227,66
$ 1.950,00
$ 22.200,00 140325 De más de 360 días $ 14.772,34
$ 700,00 $ 40.000,00 $ 46,64
$ 50,00 $ 60.000,00 $ 47,07
$ 2.000,00 $ 69,78
$ 200,00 $ 47,50
$ 600.000,00 $ 70,42 140420 De 181 a 360 días
$ 22.200,00 $ 47,93 $ 2.000,00 $ 149,60
$ 2.000,00 $ 71,06 $ 152,51
$ 200,00 $ 48,37 $ 155,48
$ 22.200,00 $ 71,71 $ 158,50
$ 2.000,00 $ 100.000,00 $ 520,48 $ 2.000,00 $ 616,09
$ 200,00
$ 22.200,00 $ 99.479,52 $ 1.383,91
$ 2.000,00
$ 200,00
$ 22.200,00
$ 2.000,00
$ 200,00
$ 22.200,00
$ 2.000,00
$ 200,00
$ 22.200,00
$ 2.000,00
$ 200,00
$ 22.200,00
$ 12.000.000,00 $ 7.718.650,00
$ 4.281.350,00
2 PASIVOS
25 CUENTAS POR PAGAR 21 OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO
Depósitos monetarios que no

2506 Proveedores 210135 Depósitos de ahorro 210110
generan intereses
$ 11.875,00 $ 15.000,00 $ 5,00 $ 200,00 $ 5,00 $ 1.500,00
$ 100.805,00 $ 11.875,00 $ 5,00 $ 500,00 $ 15,00 $ 2.000,00
$ 11.625,00 $ 600.000,00 $ 5,00 $ 1.000,00 $ 5,00 $ 6.000,00
$ 2.365,00 $ 100.805,00 $ 5,00 $ 2.000,00 $ 15,00 $ 2.800,00
$ 15.000,00 $ 11.625,00 $ 5,00 $ 5.000,00 $ 5,00 $ 5.000,00
$ 1.950,00 $ 1.950,00 $ 5,00 $ 7.000,00 $ 15,00 $ 1.000,00
$ 600.000,00 $ 2.365,00 $ 5,00 $ 800,00 $ 5,00 $ 15.000,00
$ 4,00 $ 5,00 $ 300,00 $ 15,00 $ 40.000,00
$ 4,00 $ 5,00 $ 450,00 $ 5,00 $ 16.000,00
$ 4,00 $ 100,00 $ 20.000,00 $ 15,00 $ 5.000,00
$ 4,00 $ 658,48 $ 60.000,00 $ 5,00 $ 6.000,00
$ 4,00 $ 300,00 $ 15,00 $ 2.000,00
$ 12,00 $ 658,48 $ 75,00
$ 4,00 $ 617,28 $ 200,00
$ 12,00 $ 2,65 $ 80,00
$ 4,00 $ 1.000,00 $ 521,52
$ 4,00 $ 658,48 $ 410,97
$ 4,00 $ 617,28 $ 455,28
$ 4,00 $ 100,00 $ 25,00
$ 12,00 $ 2,65 $ 30,00
$ 4,00 $ 658,48 $ 10,00
$ 4,00 $ 617,28 $ 521,52
$ 12,00 $ 658,48 $ 410,97
$ 4,00 $ 617,28 $ 455,28
$ 4,00 $ 233,95
$ 12,00 $ 7.311,82 $ 97.250,00 $ 545,89
$ 4,00 $ 188,47
$ 12,00 $ 89.938,18 $ 800,00
$ 743.620,00 $ 743.752,00 $ 2,65
$ 200,00
$ 132,00 $ 521,52
210315 De 91 a 180 días $ 410,97
$ 18.000,00 $ 15.000,00 $ 455,28
$ 18.000,00 $ 233,95
250590 Otras contribuciones e impuestos $ 20.000,00 $ 545,89
$ 100,00 $ 5.000,00 $ 188,47
$ 75,00 $ 18.000,00 $ 58.000,00 $ 521,52
$ 200,00 $ 410,97
$ 80,00 $ 40.000,00 $ 455,28
$ 25,00 $ 233,95
$ 300,00 $ 545,89
$ 30,00 $ 188,47
$ 10,00 210320 De 181 a 360 días $ 521,52
$ 820,00 $ 2.500,00 $ 410,97
$ 2.500,00 $ 455,28
$ 19.000,00 $ 233,95
$ 545,89
23 OBLIGACIONES INMEDIATAS $ 24.000,00 $ 188,47
$ 12.354,74 $ 102.300,00
2301 Cheques de gerencia
$ 100,00 $ 89.945,26
210130 Cheques certificados
$ 100,00 $ 800,00
210325 De más de 361 días
$ 800,00 $ 6.000,00
$ 6.000,00
210310 De 31 a 90 días
$ 1.000,00 $ 10.000,00
$ 10.000,00 $ 1.000,00
$ 11.000,00 $ 11.000,00
3 PATRIMONIO
34 OTROS APORTES PATROMINIALES 31 CAPITAL SOCIAL
3401 Otros aportes patrimoniales 3101 Capital pagado

$ 6.000.000,00 $ 12.000.000,00 $ 6.000.000,00
$ 6.000.000,00 $ 6.000.000,00
$ 12.000.000,00 $ 12.000.000,00 $ 12.000.000,00
4 GASTOS
450790 Otros 450330 Arrendamientos 450630 Gastos de adecuación

$ 60,00 $ 2.000,00 $ 30.000,00
$ 700,00 $ 2.000,00
$ 760,00 $ 2.000,00 $ 30.000,00
$ 2.000,00
$ 2.000,00
$ 2.000,00
450210 Honorarios profesionales $ 2.000,00 450320 Servicios básicos
$ 5.000,00 $ 2.000,00 $ 200,00
$ 2.000,00 $ 200,00
$ 5.000,00 $ 2.000,00 $ 200,00
$ 20.000,00 $ 200,00
$ 200,00
450105 Remuneraciones mensuales 450190 Otros $ 200,00
$ 22.200,00 $ 4.730,00 $ 200,00
$ 22.200,00 $ 200,00
$ 22.200,00 $ 4.730,00 $ 200,00
$ 22.200,00 $ 1.800,00
$ 22.200,00
$ 22.200,00
$ 22.200,00 450710 Donaciones
$ 22.200,00 $ 50,00 41 INTERESES CAUSADOS
$ 22.200,00
$ 199.800,00 $ 50,00 410130 Depósitos a plazo
$ 5,83
$ 87,50
$ 187,50
$ 280,83
5 INGRESOS
54 INGRESOS POR SERVICIOS 51 INTERESES Y DESCUENTOS GANADOS
540603 Servicios con tarjeta 540602 Servicios con cheques 510405 Cartera de créditos productivo
$ 1,00 $ 3,00 $ 189,82
$ 1,00 $ 3,00 $ 185,37
$ 1,00 $ 3,00 $ 47,44
$ 1,00 $ 3,00 $ 180,88
$ 1,00 $ 3,00 $ 45,67
$ 1,00 $ 3,00 $ 176,35
$ 1,00 $ 18,00 $ 43,88
$ 1,00 $ 171,77
$ 1,00 $ 42,08
$ 1,00 $ 1.083,26
$ 1,00 540601 Servicios con cuentas
$ 1,00 $ 2,65
$ 1,00 $ 2,65
$ 1,00
$ 1,00 $ 5,30
$ 15,00
540618 Servicios de certificaciones 510410 Cartera de créditos de consumo
$ 2,65 $ 190,11
$ 185,90
$ 2,65 $ 82,63
$ 181,65
$ 76,25
$ 177,34
$ 69,79
$ 172,98
63,23
$ 1.199,88
510420 Cartera de créditos de microcrédito 510415 Cartera de crédito inmobiliario

$ 216,30 $ 364,33
$ 213,07 $ 363,90
$ 38,87 $ 547,50
$ 209,79 $ 363,47
$ 35,96 $ 546,86
$ 206,47 $ 363,04
$ 32,99 $ 546,22
$ 203,11 $ 362,60
$ 29,97 545,57
$ 1.186,53 $ 4.003,49
GERENTE CONTADOR
"BANCRÉDITO INTY"
BALANCE DE COMPROBACIÓN
Al 31 de diciembre de 2022
SUMAS SALDOS
No. CÓDIGO DETALLE
DEBE HABER DEUDOR ACREEDOR
1 1 ACTIVOS
2 11 FONDOS DISPONIBLES
3 110105 Efectivo $ 12.134.550,00 $ 6.030.480,83 $ 6.104.069,17 $ -
4 110310 Bancos e instituciones financieras locales $ 12.000.000,00 $ 7.718.650,00 $ 4.281.350,00 $ -
5 14 CARTERA DE CRÉDITOS
6 140125 De más de 360 días $ 25.000,00 $ 3.144,94 $ 21.855,06 $ -
7 140220 De 181 a 360 días $ 6.000,00 $ 1.891,66 $ 4.108,34 $ -
8 140225 De más de 360 días $ 15.000,00 $ 1.699,62 $ 13.300,38 $ -
9 140325 De más de 360 días $ 100.000,00 $ 520,48 $ 99.479,52 $ -
10 140420 De 181 a 360 días $ 2.000,00 $ 616,09 $ 1.383,91 $ -
11 140425 De más de 360 días $ 16.000,00 $ 1.227,66 $ 14.772,34 $ -
12 16 CUENTAS POR COBRAR
13 1611 Anticipo para Adquisión de Acciones $ 12.000.000,00 $ 12.000.000,00 $ - $ -
14 169020 Arrendamientos $ 4.000,00 $ - $ 4.000,00 $ -
15 18 PROPIEDADES Y EQUIPO
16 1805 Muebles, enseres y equipos de oficina. $ 23.750,00 $ - $ 23.750,00 $ -
17 1806 Equipos de Computación $ 192.760,00 $ - $ 192.760,00 $ -
18 1890 Otros $ 3.900,00 $ - $ 3.900,00 $ -
19 19 OTROS ACTIVOS
20 190270 Propiedades y equipo $ 8.850,00 $ - $ 8.850,00 $ -
21 190520 Programas de Computación $ 1.200.000,00 $ - $ 1.200.000,00 $ -
22 190615 Proveeduría $ 23.250,00 $ - $ 23.250,00 $ -
23 2 PASIVOS
24 21 OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO
25 210110 Depósitos monetarios que no generan intereses $ 12.354,74 $ 102.300,00 $ - $ 89.945,26
26 210130 Cheques certificados $ - $ 800,00 $ - $ 800,00
27 210135 Depósitos de Ahorro $ 7.311,82 $ 97.250,00 $ - $ 89.938,18
28 210310 De 31 a 90 días $ 11.000,00 $ 11.000,00 $ - $ -
29 210315 De 91 a 180 días $ 18.000,00 $ 58.000,00 $ - $ 40.000,00
30 210320 De 181 a 360 días $ - $ 24.000,00 $ - $ 24.000,00
31 210325 De más de 361 días $ - $ 6.000,00 $ - $ 6.000,00
"BANCRÉDITO INTY"
ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA
Valor expresado en USD $
1 ACTIVOS 2 PASIVOS
11 FONDOS DISPONIBLES $ 10.385.419,17 21 OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO $ 250.683,44

110105 Efectivo $ 6.104.069,17 210130 Cheques certificados $ 800,00
110310 Bancos e instituciones financieras locales $ 4.281.350,00 210135 Depósitos de Ahorro $ 89.938,18
210310 De 91 a 180 días $ 40.000,00
14 CARTERA DE CRÉDITOS $ 154.899,55 210315 De 181 a 360 días $ 24.000,00
140125 De más de 360 días $ 21.855,06 210320 De más de 361 días $ 6.000,00
140220 De 181 a 360 días $ 4.108,34 210325
140225 De más de 360 días $ 13.300,38
140325 De más de 360 días $ 99.479,52 23 OBLIGACIONES INMEDIATAS $ 100,00
140420 De 181 a 360 días $ 1.383,91 2301 Cheques de Gerencia $ 100,00
140425 De más de 360 días $ 14.772,34
25 CUENTAS POR PAGAR $ 952,00
16 CUENTAS POR COBRAR $ 4.000,00 250590 Otras Contribuciones e Impuestos $ 820,00
169020 Arrendamientos $ 4.000,00 2506 Proveedores $ 132,00
18 PROPIEDADES Y EQUIPO $ 220.410,00 TOTAL PASIVOS $ 251.735,44

1805 Muebles, enseres y equipos de oficina. $ 23.750,00
1806 Equipos de Computación $ 192.760,00 3 PATRIMONIO $ 11.745.093,28
1890 Otros $ 3.900,00
31 CAPITAL SOCIAL $ 12.000.000,00
19 OTROS ACTIVOS $ 1.232.100,00 3101 Capital Pagado $ 12.000.000,00
190270 Propiedades y equipo $ 8.850,00
190520 Programas de Computación $ 1.200.000,00 36 RESULTADO $ -254.906,72
190615 Proveeduría $ 23.250,00 3604 Pérdida del ejercicio $ -254.906,72
TOTAL ACTIVOS $ 11.996.828,72 TOTAL PASIVO + PATRIMONIO $ 11.996.828,72
GERENTE CONTADOR
"BANCRÉDITO INTY"
ESTADO DE RESULTADOS
Valor expresado en USD $
5 INGRESOS $ 7.514,11
51 INTERESES Y DESCUENTOS GANADOS $ 7.473,16

510405 Cartera de Créditos Productivo $ 1.083,26
510410 Cartera de Créditos de Consumo $ 1.199,88
510415 Cartera de Crédito Inmobiliario $ 4.003,49
510420 Cartera de Créditos Microcrédito $ 1.186,53
54 INGRESOS POR SERVICIOS $ 40,95

540618 Servicios de certificaciones $ 2,65
4 GASTOS $ 262.420,83
41 INTERESES CAUSADOS $ 280,83

45 GASTOS DE OPERACIÓN $ 262.140,00

450105 Remuneraciones Mensuales $ 199.800,00
450190 Otros $ 4.730,00
450210 Honorarios Profesionales $ 5.000,00
450320 Servicios Básicos $ 1.800,00
450630 Gastos de Adecuación $ 30.000,00
450710 Donaciones $ 50,00
450790 Otros $ 760,00
36 RESULTADO
3604 Pérdida del ejercicio $ -254.906,72
GERENTE CONTADOR
DOCUMENTOS DE RESPALDO
Depósito 50% del capital suscrito, depositan en Pacífico en la cuenta # 15001. Se emite el cheque # 001 para el pago de la garantía
Se emite el cheque # 002 para el pago del arriendo Se paga al Arquitecto Freddy Jácome el 50 % con el cheque # 003 por
realizar adecuaciones en el local.
Se cancela a la empresa "Línea Nueva" con el cheque # 004 el 50% por elaboración de Se paga a la empresa “Oracle” el 50 % con cheque # 005 por el sistema contable
mobiliario. contratado.
Se cancela a la empresa "World Computers" con el cheque # 006 el 50 % por la compra Se cancela el 50 % con cheque # 007 a la imprenta "Vaca Junior"
de equipos de computación.
Se cancela el 50 % con cheque # 008 a la empresa "Grafinort" por la compra de materiales. Se cancela el 50 % con cheque # 009 a la empresa "Humane" por la capacitación al
personal.
Se cancela el 50 % con cheque # 010 a la diseñador "Julio Vinueza" por la elaboración Se emite el cheque # 011 para el pago del arriendo
de uniformes.
Se emite el cheque # 012 para el pago de servicios básicos. Se paga el valor pendiente con el cheque # 013 a la empresa “Línea Nueva”
Se paga el valor pendiente con el cheque # 014 a la empresa “World Computers” Se paga el valor pendiente con el cheque # 015 a la imprenta “Vaca Junior”.
Se paga el valor de las remuneraciones mesuales al personal con cheque # 016 Se paga el valor pendiente con el cheque # 017 al diseñador Julio Vinueza.
Se paga el valor a la Iglesia con cheque # 024. Se apertura una cuenta de ahorros a la Srta. Jhenifer Anrango
X
Contrato de Apertura de cuenta

Se apertura una cuenta de ahorros a la Srta. Érika Pantoja Se apertura una cuenta de ahorros al Sr. Anthony Espinoza
X X
Se apertura una cuenta de ahorros a la Srta. Johanna Farinango. Se apertura una cuenta corriente a la Srta. Lizbeth Folleco
X X
Se apertura una cuenta corriente a la Srta. Cindy Guerrero Se apertura una cuenta de ahorros al Sr. Santiago Gutiérrez
X X
Se apertura una cuenta de ahorros a la Srta. Kimberly Ibujés Se apertura una cuenta de ahorros a la Srta. Jaqueline Iza
Se apertura una cuenta corriente a la Srta. Katherine Limaico Se apertura una cuenta de ahorros a la Srta. Leslie López
Se apertura una cuenta corriente al Sr. Jhony Males Se apertura una cuenta de ahorros a la Srta. Anabela Navarrete
Se apertura una cuenta corriente a la Srta. Karla Palma Se apertura una cuenta corriente a la Srta. Jenifer Peña
Se emite el cheque # 025 para el pago del arriendo Se emite el cheque # 026 para el pago de servicios básicos
Se paga a la empresa “Oracle” el valor pendiente con cheque # 027 Se paga el valor de las remuneraciones mesuales al personal con cheque # 028
Pago del 50 % del capital suscrito

Crédito de consumo a la Srta. Katherine Limaico
Impuesto a Solca
Tabla de Amortización
Pago del arriendo del mes de julio con cheque # 029. Pago de los servicios básicos del mes de junio con cheque # 030.
Pago de las remuneraciones mensuales del personal del mes de julio con cheque # 031. Pago del primer dividendo cuenta corriente # 2003.
Pago del arriendo del mes de agosto con cheque # 032. Pago de los servicios básicos del mes de julio con cheque # 033.
Pago de las remuneraciones mensuales del personal del mes de agosto con cheque # 034. Pago del arriendo del mes de septiembre con cheque # 035.
Crédito comercial
Solca
Amortizaciones
Crédito de Vivienda
Solca
Amortizaciones
Microcrédito
Solca
Amortizaciones
Pago de los servicios básicos del mes de agosto con cheque # 036. Se realiza una inversión al Sr. Kevin Perugachi
Pago del primer dividendo cuenta de ahorros # 1009.
Pago de las remuneraciones mensuales del personal del mes de septiembre con cheque # 037.
Certificado bancario cuenta de ahorros # 1007
El Sr. Jhony Males realiza la certificación del cheque # 010 por el valor de $ 800 Retiro de su cuenta de ahorros # 1005 por el valor de $ 1.000
Retiro de la cuenta corriente # 2006 Se paga el arriendo del mes de octubre con cheque # 038.
Se paga los servicios básicos del mes de septiembre con cheque # 039. Cheque de Gerencia por el valor de $ 100.
Pago de las remuneraciones del mes de octubre con cheque # 040 Pago del arriendo del mes de novimebre con cheque # 041.
Se vence la inversión del Sr. Alexis Silva por $ 1.000. Pago de los servicios básicos del mes de octubre con cheque # 042.
Pago de las remuneraciones del mes de noviembre con cheque # 043.

Pago del arriendo del mes de diciembre con cheque # 044. Pago de servicios básicos del mes de noviembre con cheque # 045.
Pago de las remuneraciones del mes de diciembre con cheque # 046.

DOCUMENTOS FUENTE
DEPÓSITO papeleta de transacciones 5321
X Dolares Euros
Código Cuenta Rotativa de Ingresos
Nro. De
Efectivo 6.000.000,00
Cheques
3 0 3 0 3 0
Cheques
Cuenta corriente / Cuenta de ahorros / Tarjeta de crédito
Total 6.000.000,00
BanCrédito Inty
Nombre del Titular de la Cuenta
Ibarra Declaro irrevocablemente que los valores que estoy depositando y que constan registrados
en este documento, tienen origen y destino licito y permitidos por las leyes del Ecuador,
Ciudad faculto al Banco BanCrédito Inty a proceder con la comprobación de esta declaración; para
Anthony Bastidas el efecto podrán efectuar todas las indagaciones que consideren necesarias, por los medios
Nombre del depositante que consideren convenientes. Eximo al banco de toda responsabilidad inclusive respecto a
terceros, si esta declaración fuese falsa.
Detalle los cheques y el efecto al reverso. Este documento no es válido sin sello de caja.
UTILICE UNA PAPELETA POR MONEDA. Para cheques internacionales, ver nota al reverso.
Firma - Sello del depositante
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 0 1
PÁGUESE A LA ORDEN DE: ARRIENDO
U.S.D $ 2.000,00
LA SUMA DE: DOS MIL 00/100
IBARRA
CIUDAD
17/03/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 0 2
U.S.D $ 4.000,00
LA SUMA DE: CUATRO MIL 00/100
IBARRA
CIUDAD
17/03/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 0 3
PÁGUESE A LA ORDEN DE: Freddy Jacome
U.S.D $ 15.000,00
LA SUMA DE: QUINCE MIL 00/100
IBARRA
CIUDAD
18/03/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 0 4
PÁGUESE A LA ORDEN DE: Linea nueva
U.S.D $ 11.875,00
LA SUMA DE: ONCE MIL OCHOCIENTOS SETENTA Y CINCO 00/100
IBARRA
CIUDAD
20/03/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 0 5
PÁGUESE A LA ORDEN DE: Oracle
U.S.D $ 600.000,00
LA SUMA DE: SEISCIENTOS MIL 00/100
IBARRA
CIUDAD
22/03/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 0 6
PÁGUESE A LA ORDEN DE: World Computers
U.S.D $ 100.805,00
LA SUMA DE: CIEN MIL OCHOCIENTOS CINCO 00/100
IBARRA
CIUDAD
23/03/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 0 7
PÁGUESE A LA ORDEN DE: Imprenta Vaca Jr
U.S.D $ 11.625,00
LA SUMA DE: ONCE MIL SEISCIENTOS VEINTICINCO 00/100
IBARRA
CIUDAD
25/03/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 0 8
PÁGUESE A LA ORDEN DE: Grafinorte
U.S.D $ 1.950,00
LA SUMA DE: MIL NOVECIENTOS CINCUENTA 00/100
IBARRA
CIUDAD
27/03/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 0 9
PÁGUESE A LA ORDEN DE: Humane
U.S.D $ 5.000,00
LA SUMA DE: CINCO MIL 00/100
IBARRA
CIUDAD
30/03/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 1 0
PÁGUESE A LA ORDEN DE: Julio Vinueza
U.S.D $ 2.365,00
LA SUMA DE: DOS MIL TRESCIENTOS SESENTA Y CINCO 00/100
IBARRA
CIUDAD
01/04/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 1 1
U.S.D $ 2.000,00
IBARRA
CIUDAD
17/04/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 1 2
PÁGUESE A LA ORDEN DE: SERVICIOS BÁSICOS
U.S.D $ 200,00
LA SUMA DE: DOSCIENTOS 00/100
IBARRA
CIUDAD
17/04/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 1 3
PÁGUESE A LA ORDEN DE: Linea nueva
U.S.D $ 11.875,00
LA SUMA DE: ONCE MIL OCHOCIENTOS SETENTA Y CINCO 00/100
IBARRA
CIUDAD
19/04/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 1 4
PÁGUESE A LA ORDEN DE: World Computers
U.S.D $ 100.805,00
LA SUMA DE: CIEN MIL OCHOCIENTOS CINCO 00/100
IBARRA
CIUDAD
22/04/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 1 5
PÁGUESE A LA ORDEN DE: Imprenta Vaca Jr
U.S.D $ 11.625,00
LA SUMA DE: ONCE MIL SEISCIENTOS VEINTICINCO 00/100
IBARRA
CIUDAD
24/04/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 1 6
PÁGUESE A LA ORDEN DE: SALARIOS
U.S.D $ 22.200,00
LA SUMA DE: VEINTIDÓS MIL DOSCIENTOS 00/100
IBARRA
CIUDAD
01/05/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 1 7
PÁGUESE A LA ORDEN DE: Julio Vinueza
U.S.D $ 2.365,00
LA SUMA DE: DOS MIL TRESCIENTOS SESENTA Y CINCO 00/100
IBARRA
CIUDAD
01/05/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 1 8
PÁGUESE A LA ORDEN DE: Freddy Jacome
U.S.D $ 15.000,00
LA SUMA DE: QUINCE MIL 00/100
IBARRA
CIUDAD
02/05/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 1 9
PÁGUESE A LA ORDEN DE: Grafinorte
U.S.D $ 1.950,00
LA SUMA DE: MIL NOVECIENTOS CINCUENTA 00/100
IBARRA
CIUDAD
06/05/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 2 0
U.S.D $ 2.000,00
IBARRA
CIUDAD
17/05/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 2 1
U.S.D $ 200,00
IBARRA
CIUDAD
17/05/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 2 2
U.S.D $ 22.200,00
IBARRA
CIUDAD
01/06/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 2 3
PÁGUESE A LA ORDEN DE: Hotel Ajavi
U.S.D $ 700,00
LA SUMA DE: SETECIENTOS 00/100
IBARRA
CIUDAD
01/06/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 2 4
PÁGUESE A LA ORDEN DE: DONACIÓN
U.S.D $ 50,00
LA SUMA DE: CINCUENTA 00/100
IBARRA
CIUDAD
01/06/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 2 5
U.S.D $ 2.000,00
IBARRA
CIUDAD
17/06/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 2 6
U.S.D $ 200,00
IBARRA
CIUDAD
17/06/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 2 7
PÁGUESE A LA ORDEN DE: Oracle
U.S.D $ 600.000,00
LA SUMA DE: SEISCIENTOS MIL 00/100
IBARRA
CIUDAD
20/06/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 2 8
U.S.D $ 22.200,00
IBARRA
CIUDAD
01/07/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 2 9
U.S.D $ 2.000,00
IBARRA
CIUDAD
17/07/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 3 0
U.S.D $ 200,00
IBARRA
CIUDAD
17/07/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 3 1
U.S.D $ 22.200,00
IBARRA
CIUDAD
01/08/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 3 2
U.S.D $ 2.000,00
IBARRA
CIUDAD
17/08/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 3 3
U.S.D $ 200,00
IBARRA
CIUDAD
17/08/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 3 4
U.S.D $ 22.200,00
IBARRA
CIUDAD
01/09/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 3 5
U.S.D $ 2.000,00
IBARRA
CIUDAD
17/09/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 3 6
U.S.D $ 200,00
IBARRA
CIUDAD
17/09/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 3 7
U.S.D $ 22.200,00
IBARRA
CIUDAD
01/10/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 3 8
U.S.D $ 2.000,00
IBARRA
CIUDAD
17/10/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 3 9
U.S.D $ 200,00
IBARRA
CIUDAD
17/10/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 4 0
U.S.D $ 22.200,00
IBARRA
CIUDAD
01/11/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 4 1
U.S.D $ 2.000,00
IBARRA
CIUDAD
17/11/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 4 2
U.S.D $ 200,00
IBARRA
CIUDAD
17/11/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 4 3
U.S.D $ 22.200,00
IBARRA
CIUDAD
01/12/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 4 4
U.S.D $ 2.000,00
IBARRA
CIUDAD
17/12/2022
FECHA FIRMA
Nro. Cuenta 3 0 3 0 3 0
Nro. Cheque 0 4 5
U.S.D $ 200,00
IBARRA
CIUDAD
17/13/2022
FECHA FIRMA
X Dolares Euros Código Cuenta Rotativa de Ingresos

Nro. De
Efectivo 200,00
1 0 0 1 Cheques
Cuenta corriente / Cuenta de ahorros / Tarjeta de crédito Cheques
Total 200,00
Jennifer Anrango
Ibarra 2022 06 01 Declaro irrevocablemente que los valores que estoy depositando y que constan
registrados en este documento, tienen origen y destino licito y permitidos por las
Ciudad AÑO MES DIA leyes del Ecuador, faculto al Banco BanCrédito Inty a proceder con la comprobación
de esta declaración; para el efecto podrán efectuar todas las indagaciones que
consideren necesarias, por los medios que consideren convenientes. Eximo al banco
de toda responsabilidad inclusive respecto a terceros, si esta declaración fuese falsa.
Jennifer Anrango Detalle los cheques y el efecto al reverso. Este documento no es válido sin sello de
Nombre del depositante caja. UTILICE UNA PAPELETA POR MONEDA. Para cheques internacionales, ver nota al
reverso.

Nro. De
Efectivo 500,00
Cheques
1 0 0 2
Cheques
Total 500,00
Erika Pantoja
Erika Pantoja consideren necesarias, por los medios que consideren convenientes. Eximo al banco
Nombre del depositante Detalle los cheques y el efecto al reverso. Este documento no es válido sin sello de
caja. UTILICE UNA PAPELETA POR MONEDA. Para cheques internacionales, ver nota al
reverso.


Nro. De
Efectivo 1.000,00
Cheques
1 0 0 3
Cheques
Total 1.000,00
Anthony Espinoza
Anthony Espinoza consideren necesarias, por los medios que consideren convenientes. Eximo al banco
reverso.

Nro. De
Efectivo 2.000,00
Cheques
1 0 0 4
Cheques
Total 2.000,00
Johana Farinango
Johana Farinango consideren necesarias, por los medios que consideren convenientes. Eximo al banco
reverso.


Nro. De
Efectivo 1.500,00
Cheques
2 0 0 1
Cheques
Total 1.500,00
Lizbeth Folleco
Lizbeth Folleco consideren necesarias, por los medios que consideren convenientes. Eximo al banco
reverso.

Nro. De
Efectivo 2.000,00
Cheques
2 0 0 2
Cheques
Total 2.000,00
Cindy Guerrero
Cindy Guerrero consideren necesarias, por los medios que consideren convenientes. Eximo al banco
reverso.


Nro. De
Efectivo 5.000,00
Cheques
1 0 0 5
Cheques
Total 5.000,00
Santiago Gutiérrez
Santiago Gutiérrez consideren necesarias, por los medios que consideren convenientes. Eximo al banco
reverso.

Nro. De
Efectivo 7.000,00
Cheques
1 0 0 6
Cheques
Total 7.000,00
Ibujes Kimberly
Ibujes Kimberly consideren necesarias, por los medios que consideren convenientes. Eximo al banco
reverso.


Nro. De
Efectivo 800,00
Cheques
1 0 0 7
Cheques
Total 800,00
Jaqueline Iza
Jaqueline Iza consideren necesarias, por los medios que consideren convenientes. Eximo al banco
reverso.

Nro. De
Efectivo 300,00
Cheques
1 0 0 8
Cheques
Total 300,00
Leslie López
Leslie López consideren necesarias, por los medios que consideren convenientes. Eximo al banco
reverso.


Nro. De
Efectivo 2.800,00
Cheques
2 0 0 4
Cheques
Total 2.800,00
Johnny Males
Johnny Males consideren necesarias, por los medios que consideren convenientes. Eximo al banco
reverso.

Nro. De
Efectivo 450,00
Cheques
1 0 0 9
Cheques
Total 450,00
Anabela Navarrete
Anabela Navarrete consideren necesarias, por los medios que consideren convenientes. Eximo al banco
reverso.


Nro. De
Efectivo 5.000,00
Cheques
2 0 0 5
Cheques
Total 5.000,00
Karla Palma
Karla Palma consideren necesarias, por los medios que consideren convenientes. Eximo al banco
reverso.

Nro. De
Efectivo 1.000,00
Cheques
2 0 0 6
Cheques
Total 1.000,00
Jennifer Peña
Jennifer Peña consideren necesarias, por los medios que consideren convenientes. Eximo al banco
reverso.

COMPROBANTE DE TRANSACCIÓN
Apertura de depósito a plazo
INVERSOR (A): Kevin Perugachi

Nro. DE INVERSIÓN: 4001
MONTO DE INVERSIÓN: 15.000,00
FECHA DE INVERSIÓN: 18/08/2022
DIAS PLAZO: 182
TASA NOMINAL VIGENTE: 4%
Este es un documento de transacción realizada, si desea el “Certificado de depósito a plazo” por favor acérquese a las oficinas de BanCrédito Inty en Ibarra presentando este comprobante.
INVERSOR (A): Yarina Picuasi

DIAS PLAZO: 90
TASA NOMINAL VIGENTE: 3,5%
INVERSOR (A): Ángel Rivera

DIAS PLAZO: 100
INVERSOR (A): Izamar Rueda

DIAS PLAZO: 180
INVERSOR (A): Kally Santamaria

DIAS PLAZO: 200
INVERSOR (A): Alexis Silva

DIAS PLAZO: 60
INVERSOR (A): Dayana Terán

DIAS PLAZO: 360
INVERSOR (A): Martha Vargas

DIAS PLAZO: 180
INVERSOR (A): Mary Zambrano

DIAS PLAZO: 360
INVERSOR (A): Dámaris Zambrano

DIAS PLAZO: 720
SOLICITUD CERTIFICADO BANCARIO
Ibarra, 01-10-2022
SEÑORES BANCO BANCRÉDITO INTY

Presente. –
Yo, Jaqueline Iza, Por la presente, comedidamente solicito a usted, autorizar a quien
corresponda; se emita Certificado (s) Bancario (s) de la cuenta de ahorros: #1007
Por la atención prestada, me es grato suscribir.
Atentamente,
____________________________
Firma del cliente
CI: 10021436512
Adjunto: Copia de cedula y papeleta de votación

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
CERTIFICADO BANCARIO
BanCrédito Inty se dirige desde sus oficinas en Ibarra, con dirección en

Ibarra, Av. Mariano Acosta Nª1315.
CERTIFICA
Que según resulta de los registros contables de esa Entidad, la señorita Jaqueline Iza
con CI 10021436512 figura como titular de la cuenta bancaria número 1007.
Y para que así conste y a petición del interesado, se expide el presente

CERTIFICADO en Ibarra el 26 de Diciembre de 2021.
__________________________________
Firma
Director/a Oficina de Ibarra

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
SOLICITUD DE CREDITO PRODUCTIVO
METODO FRANCES
Valor del préstamo 20.000,00
Años 3
Frecuencia de pago Mensual
Interés equivalente 11.2332%
Nro. De pagos por años 12
Nro. Total de cuotas 36

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
SOLICITUD DE CREDITO DE CONSUMO

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
METODO FRANCES
Años 2
Interés equivalente 15%

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
SOLICITUD DE CRÉDITO DE VIVIENDA
METODO FRANCES
Años 20

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
SOLICITUD DE MICROCRÉDITO
METODO FRANCES
Años 4
Interés equivalente 23 %

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
SOLICITUD DE CREDITO PRODUCTIVO
METODO FRANCES
Años 2

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
SOLICITUD DE CRÉDITO DE VIVIENDA
METODO FRANCES
Años 20

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
SOLICITUD DE CREDITO DE CONSUMO
METODO FRANCES
Años 1

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145
SOLICITUD DE MICROCRÉDITO
METODO FRANCES
Años 1
Interés equivalente 23 %

Teléfono: (06) 2907-185 / 0985010145

Planifiación Estratégica Páginas 1 Fusionado

Cargado por

Información del documento

Derechos de autor

Formatos disponibles

Compartir este documento

Compartir o incrustar documentos

Opciones para compartir

¿Le pareció útil este documento?

¿Este contenido es inapropiado?

Copyright:

Formatos disponibles

Planifiación Estratégica Páginas 1 Fusionado

Cargado por

Copyright:

Formatos disponibles

UNIVERSIDAD TÉCNICA DEL NORTE

Alumna: Danixa Lizbeth Folleco Espinoza

Docente: Mgs. Alicia Vaca

Aula: 5º Contabilidad Semipresencial “A”.

Dirección: Avenida Mariano Acosta N° 13-15

“Juntos construyendo el futuro siempre

Dirección: Avenida Mariano Acosta N° 13-15

“Somos una institución financiera con responsabilidad social que

"Nuestra razón de ser son nuestros clientes".

Convertirnos en un banco líder a nivel nacional e internacional,

Dirección: Avenida Mariano Acosta N° 13-15

Ofrecer a nuestros clientes soluciones financieras a través de un

1. Brindar productos y servicios financieros de alta calidad que

Dirección: Avenida Mariano Acosta N° 13-15

 Coherencia: Actuamos con integridad, honestidad y transparencia en

Dirección: Avenida Mariano Acosta N° 13-15

Dirección: Avenida Mariano Acosta N° 13-15

Cuenta de Ahorro Programado para Estudios de Tercer Nivel

 Elige el monto mensual de tu ahorro.

Dirección: Avenida Mariano Acosta N° 13-15

Cuenta de Ahorros BANCRÉDITO INTY.

Consulte en atención al cliente la lista de entidades especializadas para acceder a estos

 Cédula de identidad original y copia (copia legible)

Dirección: Avenida Mariano Acosta N° 13-15

 Cédula de identidad original y copia (copia legible, en caso de poseerla. )

Dirección: Avenida Mariano Acosta N° 13-15

Los promotores aportaran sus capitales según el siguiente detalle:

Promotores Dinero Porcentaje

17 de marzo Se arrienda un local ubicado en la AV Mariano Acosta #1315, se fija un canon

Dirección: Avenida Mariano Acosta N° 13-15

22 de febrero se adquiere a la empresa ORACOL un sistema bancario en un valor

23 de marzo se adquiere a la empresa WORD COMPUTERS los siguientes equipos de

CANTIDAD DESCRIPCIÓN V. UNITARIO V. TOTAL

Dirección: Avenida Mariano Acosta N° 13-15

CANTIDAD DESCRIPCIÓN V. UNITARIO V. TOTAL

Dirección: Avenida Mariano Acosta N° 13-15

27 de marzo Se contrata la empresa de publicidad GRAFI NORTE para la elaboración se

CANTIDAD DESCRIPCIÓN V. UNITARIO V. TOTAL

30 de marzo Se contrata a la empresa humane para la capacitación al personal el valor de la

1 de abril se contrata al diseñador JULIO VINUEZA para la elaboración de uniformes según

CANTIDAD DESCRIPCIÓN V. UNITARIO V. TOTAL

15 de abril Se cancela el arriendo del mes de abril

17 de abril Se cancela los servicios básicos por el valor de 200,00

Dirección: Avenida Mariano Acosta N° 13-15

30 de abril Pago al personal por el mes de abril con cheque #016

CANTIDAD DESCRIPCIÓN V. V. TOTAL

Dirección: Avenida Mariano Acosta N° 13-15

20 de mayo Pago al personal por el mes de mayo con cheque #022.

Dirección: Avenida Mariano Acosta N° 13-15

Dirección: Avenida Mariano Acosta N° 13-15

30 de junio Pago al personal por el mes de junio con cheque #028.

14 de julio los accionistas cancelan el 50% del capital suscripto restante

15 de julio Se concede un crédito comercial al señor Santiago Gutiérrez por un valor

17 de julio Se otorga un crédito de consumo a la señorita Katherine Lamaico por 15.000

30 de julio Pago al personal por el mes de julio con cheque #031

Dirección: Avenida Mariano Acosta N° 13-15

19 de agosto Se concede un crédito comercial o productivo a la Srta. Lizbeth Folleo por un

19 de agosto Se otorga un crédito de vivienda a la Srta. Anabela Navarrete de 60.000 dólares

Dirección: Avenida Mariano Acosta N° 13-15

30 de agosto Pago al personal por el mes de agosto con cheque #034.

13 de septiembre Se Cobró de la segunda cuota al Sr. Santiago Gutiérrez del crédito

15 de septiembre Cobro de la segunda cuota a la Srta. Katherine Limaico del crédito de

18 de septiembre Cobro de la primera cuota a la Srta. Anabela Navarrete del crédito de

18 de septiembre Cobro de la primera cuota a la Srta. Jennifer Peña del crédito de