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ACTIVIDAD 2 PLANEACION ESTRATEGICA DE UN NEGOCIO

CDMX A 10 DE NOVIEMBRE DE 2019


INTRODUCCION

Muchas personas piensan que los Bancos son las únicas instituciones donde se pueden
efectuar operaciones financieras como: guardar dinero, obtener un crédito, realizar
pagos de servicios o tramitar alguna tarjeta de crédito o débito, entre otros, pero están
en un error.
Además de los Bancos, existen otras instituciones que cumplen con todos estos
objetivos y las Sociedades Financieras Populares (Sofipos) son algunas de ellas.
Tienen como propósito fomentar el ahorro popular y expandir el acceso al
financiamiento a personas, negocios o al segmento de bajos recursos y que
normalmente no tienen acceso al sistema financiero tradicional.
A medida que la sociedad está creciendo, también crecen con ellos sus necesidades de
obtener bienes y otro tipo de gastos, por lo cual se requiere acudir a algún lugar donde
te presten dinero a mensualidades y con los mínimos requisitos, y en general que sea
rápido de obtener.
En la actualidad las personas acuden a instituciones financieras cuando requieren de
algún crédito para poder solventar sus necesidades, los prestamos son a medida de su
solvencia económica.
FORTALEZAS DEBILIDADES
 Calidad del Producto  Problemas Financieros
 Servicios de alto nivel  Mala ubicación de la
 Valoración positiva de los empresa
clientes  Disminución en la calidad
 Horario de atención (lunes a del servicio
domingo)  Problemas de motivación del
personal

AMENAZAS
OPORTUNIDADES
 Elevada competencia
 Crecimiento de la empresa  Bajo potencial de
 Alta demanda crecimiento de la empresa
 Bajas Comisiones  No se cuenta con tecnología
 Necesidad de Expansión móvil.
VISION:
Ser la empresa número uno en el mercado de servicios financieros, comprometiéndose
a manejar las mejores opciones de crédito, para la obtención de los mejores beneficios
para sus clientes.
Ser la principal institución de micro finanzas.

MISION:
Ser la empresa financiera mexicana de mayor prestigio e importancia, procurando los
mejores planes de financiamiento para sus clientes y logrando importantes beneficios
para ellos, por medio de un equipo altamente comprometido que contribuye firmemente
al desarrollo y beneficio de la sociedad.
Apoyar a los emprendedores, captando recursos financieros mediante servicios como
ahorros, créditos y seguros, y de esta manera contribuir a la creación de una cultura
financiera que mejore su calidad de vida.
INCREMENTAR LA CARTERA ABRIR SUCURSALES EN LAS
DE CLIENTES UN 20% EN EL PRINCIPALES CIUDADES EN
PRIMER AÑO EL PRIMER AÑO

Finanzas
Marketing Crear Legal apoyo al área
RH contratación de Localización de
campañas para de finanza en
plantilla espacios
captación de clientes contratos
comerciales

Capacitación constante de los diferentes

{ productos ofrecidos y en atención al cliente.


Evaluación del desempeño del personal
Planificación de plantilla

Spots en radio, televisión y medios digitales.

{ Visitar empresas otorgando promociones de los productos


con los que se cuenta.

{
Localizar terrenos o locales comerciales a bajo costo

Apertura de sucursales en zonas de mayor afluencia

Fusión con otras empresas.

Se encarga de la revisión de contratos y permisos requeridos


para la apertura de las sucursales sin contratiempos.
{
Objetivos generales de la empresa son:
 Incrementar la cartera de clientes en un 20% en el primer semestre del año.
 Apertura de sucursales en las principales ciudades del país en el primer año.

Objetivos estratégicos:
 Recursos Humanos: Se crearan vacantes para el proyecto de captación de
nuevos clientes, se capacitara al personal para dar un excelente servicio a los
clientes.
 Marketing: Generaran campañas de publicidad en los medios de comunicación
para hacer conocimiento de los productos que se ofrecen.
 Finanzas: Apoya en la búsqueda de terrenos o locales comerciales para
establecer la sucursales.
 Legal: Su tarea será de tener contratos, permisos, convenios, etc. En regla para
que las aperturas de las sucursales.

Estrategias:
 Capacitación constante a los agentes de ventas
 Evaluación de desempeño del personal, planificación de la plantilla
 Publicidad en diferentes medios de comunicación
 Realizar promociones a empresas para captación de clientes
 Localizar inmuebles para sucursales en áreas de mayor afluencia
 Gestionar lo relativo a permisos y contratos para habilitar sucursales
Justificación
Se requiere el apoyo del área de Recursos Humanos para la contratación de una
plantilla de agentes, 50% de ellos participaran en un call center con llamadas de
inbound, y el otro 50% se dedicaran a visitar empresas para la captación de nuevos
clientes.
Se dará capacitación constante a los agentes de ventas tanto en los productos que
maneja la empresa, llámese seguros o inversiones, así como también cursos de
atención al cliente.

Por parte del área de Marketing, se requiere que realice campañas de publicidad en
radio, televisión y en medios digitales, como lo son las redes sociales.
Por medio de esta estrategia se da a conocer el target y las novedades de la empresa,
atraer nuevos clientes, minimizar los clientes a la competencia, llegar a consumidores
potenciales, vender una buena imagen de la empresa, crear clientes fieles, consolidar la
imagen de marca, etc.

Una vez que el área de Finanzas cuente con el local comercial, entrará en operaciones
la nueva sucursal para la captación de nuevos clientes.
En las sucursales se contará con cajeros automáticos para consulta de saldos y
movimientos, en un futuro se podrán realizar depósitos.

Por parte del área Legal, se encargará de la realizar y revisar los contratos de terreno,
locales, y permisos requeridos para la apertura y funcionamiento de las sucursales.
Así como también los convenios y contratos necesarios para las alianzas o fusiones con
otras empresas.
Conclusión
Lo principal en una organización es tener bien estructuradas la misión y la visión,
ya que por medio de estas se establecen los lineamentos bajo los cuales deben
desarrollar sus actividades.
Cada vez que se plantea un objetivo, principalmente es con la finalidad de
mejorar algunas situaciones y alcanzar nuevas metas, los objetivos estratégicos
establecen pautas para que la organización sea más competitiva.

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