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UNIVERSIDAD POLITECNICOGRANCOLOMBIANO
FACULTAD DE CIENCIAS ADMINISTRATIVAS
ESTRATEGIAS GERENCIALES

LIDERAZGO Y ESTRATEGIAS GERENCIALES EN LAS EMPRESAS COLOMBIANAS

SEGUNDA ENTREGA

DOCENTE:
JORGE HUMBERTO ENCIZO

PARTICIPANTES:
JAVIER VILLAREAL CODIGO 1211079224
ORLANDO ALMANZA CODIGO 1221810199
EWDARD FORERO CODIGO 1321980515
ADRIANA QUINTERO CODIGO 1221980267
PATRICIA CASTELLANOS CODIGO 1211079206

Bogotá Abril 28 de 2.014

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CONTENIDO

JUSTIFICACIÓN
OBJETIVOS
METODOLOGÍA
1. INTRODUCCION
2. MISIÓN, VISIÓN Y VALORES
3. ESTRATEGIAS GERENCIALES: COLOMBIA
4. ANALISIS DE LOS PLANES ESTRATEGICOS ACTUALES
5. PLANES ESTRATÉGICOS DE LA EQUIDAD SEGUROS
5.1 Procesos Primarios
5.1.1. Mapa estratégico de la Equidad Seguros
5.1.2. Análisis PEST
5.1.3. Cinco fuerzas de Porter
5.1.4. Cadena de valor
5.1.5. FODA
5.2 Objetivos Estratégicos enfocados a la Calidad en el Servicio
5.3 Elementos que conforman un plan estratégico
5.4 Determinación de la estructura del plan estratégico
5.5 Tablero de control o Mando
5.6 Estrategia de mejora de la calidad en el servicio al Cliente
5.7 Construcción de los elementos que integran el plan estratégico integrando la estrategia de
calidad
6. LINEAS ESTRATEGICAS
6.1 Perspectiva Financiera
6.2 Perspectiva del Cliente
6.3 Perspectiva de Procesos Internos
6.4 Perspectiva de Aprendizaje y Crecimiento
7. PLAN DE ACCION
8. EVALUACION Y SEGUIMIENTO
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9. ESTRATEGIA SUGERIDA
RECOMENDACIONES
CONCLUSIONES
BIBLIOGRAFIA

FIGURAS
Figura 1. Mapa estratégico de la Equidad Seguros: Análisis Dofa
Figura 2. Análisis de Michael Porter de las cinco fuerzas
Figura 3. La cadena de valor de la compañía
Figura 4. Análisis DOFA o También como FODA
Figura 5. Elementos que conforman el plan estratégico
Figura 6. Cuadro de mando. Nuevo modelo de negocios para el desarrollo sostenible
Figura 7. Diferentes perspectivas e indicadores de gestión propuestos para la compañía
Figura 8. Plan de acción que priorizado con iniciativas más impactantes para la compañía
Figura 9. Evaluación y Seguimiento

TABLAS
Tabla 1. Factores
Tabla 2. Porter
Tabla 3. Estrategias de Servicio
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JUSTIFICACIÓN
Nuestro trabajo de investigación lo basamos en una empresa Colombiana, que es de renombre
internacional en la parte de Seguros, como es La Equidad Seguros, con el cual establecimos una
propuesta guiada por un plan estratégico alineado a la misión, visión y los objetivos
organizacionales que contribuya a mejorar la calidad en los servicios en la Equidad Seguros. Esto
con el fin de que disminuyan los problemas más frecuentes que se presentan en la empresa los
cuales afectan directamente a la calidad en los servicios brindados al cliente, también organizar
sus objetivos y proporcionar obtener un aprovechamiento que se traduzca en fuerza impulsora y
ventaja competitiva, que se verá reflejado en resultados positivos para la empresa, ya que
orientará su crecimiento en el mercado, al mejorar la calidad en sus servicios y/o productos, así
como mejorar continuamente en sus procesos.
Con esta investigación pretendemos detectar el tipo de liderazgo y estilos, las estrategias
gerenciales que aplican en la compañía Seguros Equidad, que hoy día tiene una posición
privilegiada en el mercado colombiano.

OBJETIVOS
• Evaluar las ventajas y limitaciones de cada una de estas herramientas.
• Derivar algunas conclusiones sobre la estrategia de la Equidad Seguros.
• Prepararse para revisar el plan estratégico actual que sigue la Equidad Seguros.

METODOLOGÍA
Es parte importante ya que rediseñaremos el plan estratégico de un proceso administrativo donde
lo que se pretende evidenciar es un análisis entre los procesos realizados y cuáles serán sus
metas, que quiere alcanzar y la situación actual de la Equidad Seguros, teniendo en cuenta los
recursos, posibilidades, comportamientos, para visualizar las acciones futuras y alcanzar
satisfactoriamente lo propuesto en un comienzo.
Los planes estratégicos son procesos que puede pensarse y realizarse a corto, mediano y largo
plazo, dependiendo del tipo de plan ejecutado en la Equidad Seguros y su objetivo general. Para
elaborar un plan que tenga un buen desarrollo deben tener claro cuál es su razón de ser (misión),
a dónde quieren llegar (visión) y sobre qué bases se sustentan cada una de sus acciones (filosofía
y cultura organizacional).
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1. INTRODUCCION
Hemos analizado cada proceso con la Empresa Equidad Seguros en donde su experiencia nos
muestra cómo proceder y desarrollar nuestro proyecto final, basándonos en los procesos
estratégicos y generando una estrategia gerencia con en las necesidades propias de una Empresa
cooperativa y como se basa para obtener una excelente rentabilidad.
Los fundadores de la Equidad Seguros fue una Cooperativa de Cartagena de nombre Asamblea
de Ascoop (Asociación Colombiana de Cooperativas), en el año de 1970.

Cambios fundamentales de la Equidad Seguros fueron unos muy importantes y de

renombre como fueron:
1980 la Equidad sobrepaso los 500 afiliados. Creó redes propias en seis ciudades, participó en
fundación de siete entidades cooperativas y se hizo miembro de cuatro organizaciones
internacionales cooperativas.
1985 Después de Financiacoop, La Equidad se posicionó como la primera entidad cooperativa de
segundo grado, con 800 afiliados y 500.000 asegurados por pólizas colectivas de vida.
1991 La Equidad alcanzó el primer lugar entre las empresas aseguradoras en cuanto al número
asegurados en pólizas colectivas de vida; el doble de la segunda, que fue la Caja Agraria.

Sus grandes logros comenzaron:

1994 Luego de la ley 100 de 1993, La Equidad se agrupa en dos aseguradoras: La Equidad
Seguros Generales O.C. y La Equidad Seguros de Vida O.C.
La Equidad se abre paso a nuevos negocios: Empresas Promotoras e Salud, EPS, y la
Administradora de Riesgos Profesionales, ARP. Se firma una alianza estratégica con
Coopseguros del Ecuador, y con la Sociedad de Seguros de Vida del Magisterio Nacional de
Costa Rica. Se constituye la Promotora de Salud Organismo Cooperativo, Saludcoop.
2000 La Equidad Seguros Generales y La Equidad Seguros de Vida obtuvieron una calificación
mejorada por parte de la firma internacional Duff & Phelps: AA(-), que significa muy alta
capacidad de pago de siniestros.
2014 Hoy más de 1.500.000 colombianos son dueños de La Equidad Seguros, y usted también
puede ser parte de nuestra historia.
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Momentos difíciles de Superación:

Una de las pruebas más difíciles fue el canal de distribución ya que se ofreció un producto
llamado Primero mi familia por medio de saludcoop, su función era vender sus planes de salud.
El volumen de pólizas fue bajo y no funciono, lo que hizo la Equidad Seguros fue contratar 25
promotores y sus ventas mejoraron en 12 meses.
Esto hizo que la Equidad se superara y encontrara una serie de problemas que no habían visto que
fueron la falta de disciplina ya que no pagaban las mensualidades de la prima, falta de incentivos
para los trabajadores no tenían una buena prima, Contrataban agentes en ciudades pequeñas los
cuales no rendían, habían muchos clientes potenciales pero tomaban mucho tiempo para decidir
ya que no estaban de acuerdo con la atención y muchos declinaban el negocio.
La Equidad busco nuevas alianzas, la Equidad transformo el producto volviéndolo colectivo
donde tenía cuatro componentes: muerte por cualquier causa, discapacidad total y permanente,
asistencia exequias, y pagos para compra de comestibles y pagos de facturas públicas. Esto hizo
que buenos lideres estuvieran al frente de la Equidad Seguros y realizara su proceso de
superación.
Los líderes de esta empresa son todos ya que entre todos cambiaron la misión y la visión de esta
empresa llamada la Equidad Seguros.

2. MISIÓN, VISIÓN Y VALORES

Misión y Visión Estratégica:

Aseguradora cooperativa constituida para fomentar cultura de previsión y proteger a las personas,
sus familias y sus empresas. Ser reconocidos como el mejor modelo empresarial asociativo y de
protección elegido por el mayor número de colombianos en el 2.015.

Valores Estratégicos:
Valores Pragmáticos: Profesionalidad, seriedad, sostenibilidad, compromiso, eficacia,
Excelencia, Objetividad, calidad, sostenibilidad, Profesionalidad.
Valores Éticos: honestidad, transparencia, integridad, justicia, reconocimiento, confianza,
equidad, compromiso social, humanismo.
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El liderazgo manejado por la Equidad Seguros es: Transformacional

El líder motiva a sus grupos seguidores, donde alcanza sus expectativas.

Motivación Es un modelo a seguir donde demuestra su tarea cumpliendo con su misión

Es un líder que planea, enfoca y da ideas, no deja caer su grupo, esto lo vimos en la
parte de superación donde no dejo que se fuera al fondo la empresa sino la saco
Estimulación adelante , asigna tareas y retos motivadores, fomenta su iniciativa

Tiene una visión y misión clara de lo que quiere y la lucha hasta el final, le da sentido al
grupo hacendo que lo sigan, esto pasa incluso cuando el líder no puede estar al frente
Carisma o
Influencia todo el tiempo.

Es un líder que confia en sus seguidores, pues ve que puede delegar sin problema, es un
Consideración
buen coach y esto aporta a la visión de los seguidores y se ven resultados

3. ESTRATEGIAS GERENCIALES: COLOMBIA

Integrar Modelos de Competencia: Según estudios en Colombia las Estrategias Gerenciales en
organizaciones con Éxito se han definido por: Características que resultan al integrar habilidades,
conocimientos, experiencias y actitudes, demostrables a través de comportamientos que le
permiten a las personas actuar de acuerdo con los parámetros definidos por la organización y las
conducen a un desempeño superior

Definir tipo de Competencias

Organizacionales: Cualifican y caracterizan a todos las personas de la organización, basadas
fundamentalmente a partir de elementos del ser.
Específicas: Cualifican y caracterizan a las personas de la organización, de acuerdo con el
proceso y cargo en que se desempeñan, basadas principalmente en elementos del saber y el saber
hacer.
*Directivas.
*Competencias específicas por proceso.
*Competencias laborales para los cargos que lo requieran
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Establecer Competencias Organizacionales

 Comunicación Efectiva
 Disposición al Cambio
 Orientación al Logro
 Trabajo en Equipo
 Orientación al Servicio

Competencias Específicas Directivas

 Liderazgo
 Gerenciamiento de Personas
 Pensamiento Estratégico
 Planeación y Seguimiento

4. ANALISIS DE LOS PLANES ESTRATEGICOS ACTUALES

• Definir y desarrollar el plan estratégico de Marketing, acorde con los objetivos de la
aseguradora a corto, mediano y largo plazo.
• Establecer un modelo de evaluación en coordinación con la Vice Presidencia Comercial, que
permita conocer el avance y los resultados de las ventas por medio de campañas.
• Realizar análisis continuos del sector asegurador incluyendo clientes, proveedores,
competencia, asociados y a los posibles ingresantes al mercado.
• Realizar planes estratégicos de mercadeo e incentivos, que permitan modificaciones y
adaptaciones para operar en diferentes ambientes.
• Analizar el comportamiento de la demanda de los diferentes servicios que presta las demás
aseguradoras.
• Formular e implementar políticas, que orienten los estudios de mercado, promoción y labor
publicitaria de los productos y servicios que brinda La Equidad.
• Realizar el análisis cualitativo y cuantitativo de la Marca La Equidad.
• Plan de publicidad y comunicación de la aseguradora y el equipo de futbol.
• Actualizaciones de productos y servicio.
• Realizar el plan de beneficios para intermediarios.
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5. PLANES ESTRATÉGICOS DE LA EQUIDAD SEGUROS

Nuestro proyecto final lo enfocamos en dos pasos importantes:
5.1. Procesos Primarios
5.1.1 Mapa estratégico de la Equidad Seguros

Amenazas Oportunidades
EVALUAR METAS

Fortalezas
IMPLEMENTAR MISION

Debilidades

SELECCION DE ANALISIS
ESTRATEGIA ENTORNO

Figura 1. Mapa estratégico de la Equidad Seguros: Análisis Dofa / Propio elaborado por Patricia Castellanos

Este proceso profundiza el poder de las fortalezas y las gestiones necesarias y oportunas para
corregir las debilidades o fallas internas y emprender los retos que conlleva la supervisión de la
Equidad Seguros, lo que permitirá establecer un equilibrio que facilite el cumplimiento de la
misión, visión y el logro de los objetivos y metas estratégicas.

5.1.2 Análisis PEST

FACTORES POLÍTICOS Y JURÍDICOS
  IMPACTO PROBAB. PROXIM. VALOR
Cambios de los equipos de gobierno en las diferentes
50 0 1 51
instituciones, estabilidad política
Cambios de la legislación laboral y de medio
80 0 1 81
ambiente
Cambios en el régimen de ayudas sectoriales o de
50 1 1 52
incentivos de la inversión
Cambios en la regulación del mercado 30 1 1 32
Impuestos 40 1 1 42
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FACTORES ECONÓMICOS
  IMPACTO PROBAB. PROXIM. VALOR
Evolución de los tipos de interés, crecimiento
60 1 1 62
económico
Evolución de la póliza de desempleo 70 1 1 72
Evolución de la política de tasas de interés 45 0 0 45
Confianza del consumidor 98 1 1 100
Legislación fiscal y sobre seguridad social 70 0 0 70

FACTORES SOCIALES Y POBLACIONALES

  IMPACTO PROBAB. PROXIM. VALOR
Envejecimiento de la población 95 1 1 97
Cambios en el estilo de vida de la población 45 1 1 47
Movilidad geográfica de la población 35 0 0 35
Preocupación pública por el consumo 70 0 1 71
Cambio en los hábitos de trabajo 40 0 1 41

FACTORES TECNOLÓGICOS
  IMPACTO PROBAB. PROXIM. VALOR
Productos o servicios 85 1 1 87
Cambios en sus procedimientos de ejecución 90 1 1 92
Sobre los procesos de distribución y
95 1 1 97
comercialización , nuevos productos
Sobre el equipamiento, cambios en tecnología
75 1 1 77
móvil
Sobre los usos y utilizaciones de los clientes 80 1 1 82
Tabla 1. Factores / Propio elaborado por Orlando Almanza

5.1.3 Cinco fuerzas de Porter

FUERZA
CONCLUSIONES
COMPETITIVA
RIVALIDAD El grado de rivalidad es alto esto hace que la industria se limite, tiene muchos
COMPETIDORES competidores, los competidores son muy similares su salida es muy alta, rivales líderes
ACTUALES que están muy comprometidos. El precio es factible ya que depende de los productos y
servicios por ser tan similares y los costes de cambiar de proveedor son bajo.
Entre más innovador es el producto más rivalidad hay, la ventaja entre menos la
copien es más competitiva. Las pólizas tienen procesos y coberturas parecidas pero no
iguales y esto llama la atención.
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Los clientes son amenaza competitiva ya que se van por costos e innovación, donde las
coberturas sean novedosas y exclusivas, que sean de mejor proceso y excelente
PODER DE atención personalizada.
NEGOCIACIÓN Los clientes negocian ya que pueden escoger proveedores y seleccionar el tipo de
CLIENTES coberturas donde lo ofrecido sea más y de menor costo. Una ventaja competitiva es
disminuir el tiempo de producción y ofrecer una póliza con buenas coberturas y con
precio accesible.
Los proveedores tienen un grado alto ya que el mercado está promoviendo los seguros
PODER DE
de toda clase, una estrategia seria la reducción de precios y desglosar los productos
NEGOCIACIÓN
ofrecidos. Las negociaciones son complicadas por el manejo de varios corredores de
PROVEEDORES
Seguros.
La amenaza de productos sustitutos para la Equidad Seguros es alta, ya que hay
muchas aseguradoras de renombre en el mercado y de costos semejantes, la
SUSTITUTOS rentabilidad y el potencial de crecimiento son altos. Un punto favorable es que es una
empresa Colombiana, está en crecimiento a nivel internacional y esto hace atractivo al
cliente externo.
La entrada de nuevas empresas hace presión en costes y precios y esto incrementa la
NUEVOS competencia, la forma más usual es utilizar los tipos de seguros existentes e
COMPETIDORES innovarlos, pero su costo es muy alto. La comercialización de pólizas, identifica que
hay varios competidores, los cuales venden coberturas con características similares.
Tabla 2. Porter / Propio elaborado por Patricia Castellanos
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RIVALIDAD

NUEVOS COMPETIDORES PODER DE NEGOCIACION CLIENTES

POSICION ACTUAL
0 POSICION FUTURA

SUSTITUTOS PODER DE NEGOCIACION PROVEEDORES

Figura 2. Análisis de Michael Porter de las cinco fuerzas / Propio elaborado por Patricia Castellanos

5.1.4 Cadena de valor

Infraestructura de la Empresa: Administración, Finanzas, Planificación estratégica y Control de

Gestión
Gestión de Recursos Humanos: Contratación del Personal, Gestión de competencias, Capacitación,
clima laboral, ambiente de trabajo, Retribución

Desarrollo de Tecnología: Sistema de información, Nueva implantación de Programa,

Telecomunicaciones, Análisis de Procesos

Compras: Gestión de relaciones con compañías Aseguradoras, insumos, muebles y enseres, papelería,
Pago mensajería y Personal, kit regalo

Logística Operaciones
Logística Marketing y
Entrada - Suscripción Servicios
Salida Ventas
- Análisis de - Pólizas - Gestión de
- Entrega de - Renovación de
Datos - Suplementos Siniestros
Pólizas Pólizas
- Inspección de - Proyectos - Revisión de
- Entrega de - Negocios nuevos
predios - Entrega riesgos
Documentos - Construcción de
- Control de Sarlaft - Asistencia
- Cobros marcas
envíos - Impresión
- Despachos
Figura 3. La cadena de valor de la compañía / Propio elaborado por Patricia Castellanos

Se agrupan en actividades primarias y de apoyo. Las actividades primarias son las que tienen
lugar en el proceso productivo de la unidad de negocio, las actividades de apoyo determinan el
medio infraestructural en el que se desarrollan las primeras.
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5.1.5 FODA
Fortalezas
Trayectoria en el sector asegurador, Proactividad
Respaldo a través de una nómina de reaseguradores con alta calificación de riesgo a nivel internacional
Diseño de polizas practicas y útiles

Oportunidades
Alcanzar mayor participación de mercado manteniendo un adecuado control sobre sus indicadores de siniestralidad
Desarrollo de productos que le permitan diversificar su fuente de ingresos y reducir la concentración por ramos
Crecimiento, credibilidad y posicionamiento en el mercado asegurador

Debilidades
Baja participación de mercado medida por el valor de las primas emitidas
Debilidad operacional para traducir en resultado técnico el mayor crecimiento en la producción de
primas
Falta mas publicidad

Amenazas
Cambios regulatorios que repercutan sobre la actividad aseguradora
Mayor impacto de la nueva normativa de reservas respecto al sector
Productos Sustitutos
Muchas empresas aseguradoras

Figura 4. Análisis DOFA o También como FODA / Propio elaborado por Patricia Castellanos

FORTALEZAS y OPORTUNIDADES, Su manejo por experiencia en el sector ha generado

confianza, dando participación en el mercado y desarrollando nuevas pólizas.
DEBILIDADES y OPORTUNIDADES, Por causa de las primas emitidas. El mercado
mantiene mucho control.
FORTALEZAS y AMENAZAS, Aunque se mantiene una gran trayectoria se puede afectar por
impactos de normatividad en el sector.

5.2 Objetivos Estratégicos enfocados a la Calidad en el Servicio

ESTRATÉGIAS OBJETIVOS ESTRATÉGICOS
Desarrollo de Servicio de - Crear nuevas pólizas que respondan a las exigencias del mercado.
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- La imagen corporativa ser cada vez más llamativa y las instalaciones

Calidad de las oficinas que lo requieran.
- Enganchar agentes, conservar cartera de clientes dando un excelente
Eficiencia en el Recurso servicio.
Humano - Programas de Capacitación técnica y competencias al personal.
Mejorar relación Recurso
Humano, Clientes y - Realizar procesos de integración y motivación donde estén
Organización involucradas las oficinas regionales y la principal.
Mejorar Precios y Coberturas - Realiza mejoras a los precios y coberturas de las pólizas ofrecidas.
 - El capital de la Equidad ser más productivo, utilizarlo para el
Equipo de Futbol.
 - Ser más agiles en las respuestas a los clientes, en la parte de
suscripción, emisión y cobro de la póliza.
Sistema de Atención - Tener mejor servicio al cliente a los asegurados, intermediarios y
Diferenciado agentes, teniendo en cuenta servicio post venta en caso de siniestro.
 - Los procesos de servicio ser mejorados con planes de contingencia,
Diseño de un Plan Estratégico también reforzar las estructuras que lo requieran.
Toma de Decisiones basadas en  - Crear un departamento en donde hayan programas de fidelidad a los
Estrategias clientes de las pólizas y a los clientes del equipo de futbol.
Tabla 3. Estrategias de Servicio / Propio elaborado por Edward Forero

5.3 Elementos que conforman un plan estratégico

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CAPITALIZAR
GANAR ACCESO
RECURSOS ,
A NUEVOS
COMPETENCIAS
CLIENTES
Y FORTALEZAS
OBTENER
ACCESO A
VALIOSOS
RECURSOS
NATURALES DIVERSIFICAR EL
AYUDAR A RIESGO DEL
ALCANZAR NEGOCIO EN
BAJOS COSTOS UNA BASE
AMPLIA

Figura 5. Elementos que conforman el plan estratégico / Propio elaborado por Patricia Castellanos

5.4 Determinación de la estructura del plan estratégico

Como hemos analizado El Plan Estratégico es una herramienta de gestión que aplican las
empresas y entidades para alcanzar objetivos determinados. Los objetivos del Plan Estratégico se
establecen en función de la visión, la misión y los ejes estratégicos de la Equidad Seguros.
Iniciamos analizando el entorno actual y los aspectos del futuro, donde hay unas metas y
objetivos para alcanzarlos. La estrategia que maneja Equidad Seguros está basada en la
formación de grandes líderes empresariales y asesoramiento a nuevos colaboradores, dando como
base principal los valores estratégicos de calidad, responsabilidad, ética profesional, capacidad,
eficiencia, emprendimiento, transparencia y responsabilidad social los cuales hacen que la
elaboración de este Plan Estratégico sea generado para un lapso de cuatro años.

La Equidad Seguros afronta los nuevos retos para demostrar que tan eficaz y eficiente es su labor,
como desempeña su función como aseguradora y cooperativa, el buen trato a sus empleados y
clientes, la profesión que desempeña en el manejo de la empresa, las invenciones políticas,
económicas, sociales, y tecnológicas, convirtiendo la estructura como punto de partida para la
obtención de los valores antes indicados.
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De igual manera con el Plan Estratégico se mejora la organización interna la cual se optimiza, el
equipo humano incrementa su valor corporativo y profesional, la calidad de los servicios
prestados y el desarrollo de las tareas están trascendiendo al ámbito profesional para extenderse a
la compañía en general.

5.5 Tablero de control o Mando

VALOR VALOR VALOR

METAS TRIPLE
ECONOMICO SOCIAL AMBIENTAL
RESULTADO

DIMENSION GARANTIZAR INCREMENTAR REPRODUCCION DE

FINANCIAMIENTO INGRESOS COSTOS Y GASTOS
FINANCIERA

RECONOCIMIENTO NUEVOS SATISFACCION

DIMENSION DE MARCA PRODUCTOS RENTABLE C
CLIENTES
PROPUESTA DE VALOR. SER LA MEJOR OPCION DE COMPRA EN SEGUROS

OPTIMIZAR CREACION DE RENTABILIZAR

POCICIONAMIENTO OPTIMIZAR
PLANEACION NUEVOS
DIMENSION FINANCIERA
DE MARCA PROCESOS
COMPRAS
PRODUCTOS COMERCIALESS
PROCESOS Y
TECNOLOGIAS
ORIENTACION A
OPTIMIZAR PROCESOS Y
ACTIVOS SERVICIOS
GERENCIAR RIESGO COMPARTIDOS

ASEGURAR
DIMENSION GERENCIAR IMPACTOS OPTIMIZAR USO
ESTANDARES DE
SOCIALES DE LANTAS
SOCIAL Y SALUD Y SEGURIDAD

AMBIENTAL

MEJORAR
DIMENSION ASEGURAR CONSOLIDAR CULTURA USO
INDICADORES DE
COMPETENCIAS Y CULTURA TECNOLOGIA E DOMINAR
RECURSOS ECOFICIENCIA
SUCESION INFORMACION GESTION DE
ESTRATEGIAS
HUMANOS

Figura 6. Cuadro de mando. Nuevo modelo de negocios para el desarrollo sostenible / Propio elaborado por Adriana Quintero
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Al presentar esta reducida información en forma discriminada por perspectiva (financiera, de

clientes, de procesos y de aprendizaje y mejoramiento) se puede lograr un importante apoyo al
control de gestión y del cumplimiento de la estrategia y visión. El cuadro no pretende remplazar
las otras fuentes de información, sin embargo se posiciona como el elemento central de
seguimiento y control.

5.6 Estrategia de mejora de la calidad en el servicio al Cliente

Afrontamos el reto de ser más exigentes con nuestra calidad de servicio al cliente, mejorando
continuamente, para seguir siendo una empresa líder en el trato hacia los clientes existentes y
potenciales. Ya que hoy en día la tendencia es al recorte de personal, costos al adquirir nuevos
clientes, el servicio de la web, el cual ha generado más clientes en diversas empresas
aseguradoras. Por eso nos basamos en los principios de sostenibilidad y prevención de la
contaminación tecnológica e industrial. Para alcanzar este ambicioso objetivo, es necesario el
esfuerzo y colaboración, no sólo de nuestro personal, sino también de nuestros intermediarios y
corredores, ya que debe existir un compromiso en todos los niveles donde se demuestre
organización, entusiasmo y respeto por los demás.

Objetivos de Calidad
No solo se basan en la solución también en la problemática, debemos enfrentar muchas como la
rotación de agentes, corredores, intermediarios, muchas empresas competitivas del mercado,
pocos contactos por los malos servicios prestados. El sistema de gestión de calidad no se limita al
cumplimiento de los requisitos normativos y legales, sino que está planteado con una mayor
amplitud de mira tales como la gestión y el control eficaces de procesos, el desarrollo de
objetivos estratégicos dentro de la Equidad Seguros.

5.7 Construcción de los elementos que integran el plan estratégico integrando la

estrategia de calidad

La calidad basada en la misión de la Equidad Seguros y su razón de ser

PLAN ESTRATEGICO 2014-2018, se ha puesto en marcha el desarrollo de la calidad de
servicio en las sucursales y la principal, en donde se va a generar un excelente servicio y atención
a los usuarios externos e internos, brindándoles mejores coberturas en sus pólizas y una atención
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personalizada y respetuosa. Para esto se han generado una base de desarrollo que son las
capacitaciones, de coaching, liderazgo, emprendimiento, auto superación, manejo de persona
interno y externo.
Se trata de hacer de la gestión de la calidad una herramienta habitual que garantice la
satisfacción, tanto de los Intermediarios, corredores y clientes internos y externos con respecto a
los servicios que presta la Equidad Seguros, como a la familia en general del servicio que reciben
de nuestros profesionales. Siendo el reto principal el 100% de desarrollo del proyecto en calidad
a todas las personas, ya sean internas de la empresa o externas como corredores, intermediarios.

Control de proceso y mejoramiento

Resolver inconvenientes o incidentes que puedan haber, realizar el control adecuado, identificar
las áreas más afectadas y las de mayor potencialidad con el objetivo de realizar la respectiva
retroalimentación y mejora a las áreas con fallas, destacar: las conformidades, los reclamos, las
gestiones realizadas de servicio y las acciones preventivas.

6. LINEAS ESTRATEGICAS
Las líneas estratégicas son el medio manejado para definir los objetivos tratados por la Equidad
Seguros, en su orden primero está el plan de acción compuesto por su razón de ser, el segundo es
el resultado que se desea y lo que se quiere alcanzar y el tercero la relación directa o indirecta en
cada uno de los objetivos trazados ya que de esto se sacan las perspectivas estratégicas.
 Perspectiva Financiera, Perspectiva del Cliente, Perspectiva de Procesos Internos,
Perspectiva de Aprendizaje y Crecimiento

6.1 Perspectiva Financiera

Optimizar la sostenibilidad económica logrando nuevos corredores e intermediarios, para ingresar
más pólizas haciendo más eficiente los gastos.

6.2 Perspectiva del Cliente

Atender personalmente y de forma ágil y con excelente servicio al cliente a las personas que
solicitan las pólizas o los servicios que se ofrecen.
a. Mejorar la comunicación con los intermediarios y corredores invitándolos a las actividades.
b. Hacer acto de presencia en actos sociales y en las agendas de reconocimiento a los clientes.
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c. Mejorar el tiempo de respuesta con los colaboradores y entidades que requieren nuestros
servicios.

6.3 Perspectiva de Procesos Internos

Coordinar y evaluar la comunicación entre procesos claves (los gestores con los analistas y
auxiliares) lo cual permitirá ofrecer pólizas de alta calidad, siendo innovadores y atentos a las
respuestas o las necesidades de quienes lo requieran.
a. Instituir una organización interna desde la configuración de calidad.
b. Agilizar los procesos y decisiones de cobertura por parte de los gestores para la toma de
decisiones.
c. Mejorar la capacidad de entrega y respuesta.
d. Perfeccionar la comunicación interna.

6.4 Perspectiva de Aprendizaje y Crecimiento

Disponer de profesionales capacitados, líderes y emprendedores capaces de llevar a cabo la
misión de la Equidad Seguros y donde se sientan satisfechos y orgullosos de la misma.
a. Brindar más capacitación a las personas que trabajan y colaboran con la Equidad Seguros.
b. Mejorar la gestión del conocimiento externo e interno.
c. Puesto de trabajo agradable, con lo solicitado para realizar las tareas.
Perspectiva Cliente Perspectiva
Financiera

Cuál es el costo de la
Como los Clientes clave Gestión del R H y que
ven la Gestión de R H: valor adiciona a la
Indicadores sugeridos, Equidad Seguros:
Requerimientos, Indicadores sugeridos,
satisfacción del cliente. Impacto financiero,
Valor agregado.

Que tanto Equidad Que tan eficiente y

Seguros, está creciendo efectiva mente es el
y aprendiendo en sus área de
capacidades para R H ejecuta los procesos
ejecutar su plan de que son vitales para la
negocios: Equidad Seguros:
Perspectiva Indicadores sugeridos,
liderazgo, aprendizaje e
Perspectiva Interna
Indicadores sugeridos,
Productividad, Calidad,
Aprendizaje innovación. Tiempo de ciclo.

Figura 7. Diferentes perspectivas e indicadores de gestión propuestos para la compañía / Propio elaborado por Javier Villareal

7. PLAN DE ACCIÓN
 20

2.
2. Procesos
Procesos Internos
Internos
-Empleados
-Empleados 3.
3. Aprendizaje
Aprendizaje y
y
Valorar las personas Crecimiento
Crecimiento
Valorar las personas que
que
trabajan
trabajan enen la
la Equidad
Equidad Dar
Dar soporte
soporte a
a las
las
Seguros, promoviendo el
Seguros, promoviendo el sucursales,
sucursales, tanto
tanto social
social
desarrollo
desarrollo personal
personal yy como
como cultural
cultural
laboral
laboral

4.
4. El
El cliente
cliente yy su
su entorno
entorno
1.
1. Crecimiento
Crecimiento Financiero
Financiero
Realizar
Realizar medidas
medidas de
de
Promover
Promover el el crecimiento
crecimiento a a servicio
servicio y
y atencion
atencion
través
través de de la la práctica
práctica personalizada,
personalizada, reducir
reducir
empresarial,
empresarial, asegurando
asegurando elel inconsistencias
inconsistencias yy fallas,
exito
exito a
a largo
largo plazo.
plazo.
Plan de generar
generar mas
mas calidad
calidad
fallas,

Acción

Figura 8. Plan de acción que priorizado con iniciativas más impactantes para la compañía / Propio elaborado por Javier Villareal

 Crecimiento Financiero: La compañía explora nuevos mercados a través de alianzas

estratégicas con otras compañías dinámicas del sector seguro, que posean nuevos puntos
de vista y permita desarrollar nuevos proyectos que se reflejen en el aumento de su
liquidez y asegurar el éxito empresarial a largo plazo.
 Procesos Internos - Empleados: Seguir diseñando y desarrollando nuevos procesos de
bienestar e incentivos, buscando fortalecer cada vez más el clima organizacional y la
motivación para la promoción del desarrollo profesional y personal.
 Aprendizaje y Crecimiento: Formar, capacitar y consolidar equipos de mejoramiento
continuo que brinden a la compañía y sucursales, asesoría y soporte social y cultural.
 El cliente y su Entorno: Mejorar el servicio personalizándolo, que genere en sus gestión
fidelización del cliente, generando dependencia hacia el servicio oportuno, eficaz y de
calidad que brinda la compañía.
La Equidad Seguros considera que la relación con sus grupos de interés es fundamental y debe
estar basada en los derechos humanos, laborales y personales.

8. EVALUACIÓN Y SEGUIMIENTO
Realizar el seguimiento y evaluación de todas las estrategias propuestas y materializadas, con una
periodicidad mensual, a fin de evaluarlas continuamente, establecer dificultades y logros
obtenidos, realizando los correctivos y ajustes a las estrategias e implementarlos a diario, de
manera que permita a la compañía seguir ejecutando el plan de acción establecido y lograr metas.
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Ampliar el
Ampliar el
Recurso
Recurso
Humano
Humano

EVALUACIÓN
Y
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Progresos
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Empresa en la Trabajos mas
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y de
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las competitividad
las pólizas
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Figura 9. Evaluación y Seguimiento / Propio elaborado por Javier Villareal

9. ESTRATÉGIA SUGERIDA
Una vez analizada la EQUIDAD SEGUROS se considera que como estrategia para el
crecimiento y fortalecimiento de la compañía deben:
 Continuar robusteciendo la infraestructura tecnológica.
 Ampliar la capacitación del recurso humano para que brinde una excelente calidad de
servicio.
 Disminuir los tiempos de respuesta y atención.
 Mejorar el diseño de los productos o servicios.
 Bajar el costo de los procesos mediante la reducción de gastos administrativos.
 Establecer precios en sus productos que sean competitivos en el mercado.
 Impulsar el reto como valor cooperativo entre sus miembros de asociarse lo más
igualitariamente posible.
 Fortalecer y continuar promoviendo las prácticas de sus valores, dentro de los principios
cooperativos como organización voluntaria abierta para todas aquellas personas
dispuestas a utilizar sus servicios y aceptar las responsabilidades que conlleva la
membresía, sin discriminación de género, raza, clase social, posición política o religiosa.
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RECOMENDACIONES
 Cumplir con los Objetivos gerenciales, seguir adelante con los proyectos de creación de
valor a la organización, para alcanzar a través de su desempeño consolidarse como líder
en el sector asegurador.
 Generar un mayor empoderamiento a sus colaboradores, incrementando su capacidad
emocional y de liderazgo, haciendo parte de su desarrollo personal, profesional y laboral.
 Realizar excelente control administrativo donde se incluyan actividades como desempeño,
manejo de situaciones, análisis, controles de calidad.
 Clarificar las acciones del día a día que pueden afectar no sólo al corto plazo, sino
también al largo plazo. Dar valor agregado a los colaboradores y a los clientes
potenciales, proyectando una cara de desempeño líder.
 Elaborar flujogramas claves de la distribución, manejo de personal y capacitaciones,
donde se verá reflejado el grupo de trabajadores en sus diversas áreas y desempeños, con
el cual se minimicen los errores en el desarrollo de cada proceso.

CONCLUSIONES

La estrategia gerencial unido a la teoría financiera y conjuntamente con la experiencia en el

mercado financiero colombiano, nos da pautas para las oportunidades que el mercado de capitales
le brinda a entidades como La Equidad seguros.

Se investigó y recopiló la información general en sus diversos parámetros, para lograr un análisis
eficiente que fortalezcan y amplíen los conocimientos adquiridos en el desarrollo de la materia. A
su vez identificamos, estructuramos y demostramos como organizar y exponer la implementación
de nuestra metodología, basada en los procesos desarrollados por las empresas líderes del país,
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hechos y procesos como es nuestro caso una aseguradora Colombiana, aplicando los tipos y
estilos de liderazgos, a una entidad del sector con necesidades y requerimientos similares.

Por último logramos investigar que tan eficiente es su desempeño como empresa líder del
mercado y cuáles son sus bases y compromisos.

BIBLIOGRAFIA
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 DE LARA, Haro Alfonso. Medición y Control de Riesgos Financieros. Tercera Edición.
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Recuperado de www.laequidadseguros.coop/la-equidad/principios-cooperativos
 Comisión Nacional de Bancos y Seguros. Honduras, C.A. (Julio2011). Plan estratégico
2012-2015. Recuperado de
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 Alan Chapman.Publicado(22/08/2004). Análisis de matriz DOFA.Recuperado de
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 Compañía la Equidad Seguros (Marzo 2014). Indicadores de Gestión y balance social con
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http://www.laequidadseguros.coop/in/noticias/indicadores-de-gestion-y-balance-social-
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cuentas. Recuperado de
http://www.minhacienda.gov.co/portal/page/portal/HomeMinhacienda/elministerio/Rendi
cionCuentas/AudienciaPublica/2010-2011/POSITIVA.pdf
 Normas APA para Trabajos Escritos y Documentos de Investigación. Recuperado de
http://www.mundonets.com/normas-apa/
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AGRADECIMIENTOS
Damos gracias a nuestro Profesor Jorge Enciso, quien nos enseñó el valor de un gran líder y sus
diferentes facetas, así como también el valor de llegar a ser unos grandes estrategas gerenciales.

Con cariño,

Sus Alumnos
JAVIER VILLAREAL, ORLANDO ALMANZA, EWDARD FORERO, ADRIANA
QUINTERO y PATRICIA CASTELLANOS