SIMULACION FINANCIERA

Actividad de Aprendizaje 2

Estudiantes

CRISTHIAN ANDRES RODRIGUEZ AYALA

LEIDI NATALIA PICO MANCIPE
SANDRA PATRICIA COBOS BUSTOS

FUNDACION UNIVERSITARIA COMPENSAR

FORMACION VIRTUAL
CIENCIAS EMPRESARIALES
ADMINISTRACION DE EMPRESAS
BOGOTA
2,021
ANCIERA
endizaje 2

RIGUEZ AYALA
MANCIPE
BOS BUSTOS

RIA COMPENSAR
RTUAL

EMPRESAS
Las organizaciones se encuentran en constante búsqueda de financiamiento con tasas de
intereses comódas y plazos también acordes con su estabilidad financiera para el pago
oportuno de las cuotas, así como también la generación de varias alternativas de
financiación que permita analizar cuál es la más conveniente y le genera mayor bienestar a
la empresa, como también el préstamo de los requerido.

En el siguiente trabajo se realizará unos ejercicios con las herramienta de excel que se
encuentran disponibles como valor objetivo, administrador de escenarios, tabla de datos y
mediante el complemento de solver que permite mediante restricciones tomar la mejor
alternativa dentro del análisis propuesto por las diferentes ofertas.
1. ¿Cuál debe ser la cuota constante a pagar por un crédito de veinte millones de pesos ($20.000.000), contratado a una tas
Para el desarrollo de este ejercicio se debe utilizar una FUNCION e

Crédito $ 20,000,000
Tasa anual 30% EA
Periodo 8
Tasa trimestral 6.779%
Cuota $ 3,320,726

La cuota constante es de $3,320,726 de forma trimestral en dos años

0), contratado a una tasa del 30% EA, con un plazo de un dos años y cuotas trimestrales?
utilizar una FUNCION en Excel.
 2. ¿Cuál debe ser la cuota constante a pagar por un crédito de doscientos cincuenta millones de pesos ($250.000.000), con
años y cuotas semestrales? Para el desarrollo de este ejercicio se debe utilizar una

Crédito $ 250,000,000
Tasa anual 25% EA
Periodo 10
i trimestral 11.803%
Cuota $ 43,890,554

La cuota constante es de $43,890,554 de forma semestral en cinco años

 pesos ($250.000.000), contratado a una tasa del 25% EA, con un plazo de pago de cinco
ejercicio se debe utilizar una FUNCION en Excel.
 3. Se necesita un crédito de ciento cincuenta millones de pesos ($150.000.000) contratado al 3% mensual durant
¿Cuál será la cuota cuando el interés varía 0,25% desde 2% hasta el 4% mensual? Para el desarrol

Crédito $ 150,000,000 Tasa Cuota

Tasa mensual 3% $ 5,419,944
Periodo 60 0.25% $ 2,695,304
Cuota $ 5,419,944 2% $ 4,315,195
3% $ 5,419,944
4% $ 6,630,277

La cuota con el 3% de interés está en $5,419,944, si se reduce al 0,25% queda en $2,695,304, con el 2% aument
do al 3% mensual durante cinco años, para la compra de una máquina enfardadora. Pero queremos saber
ensual? Para el desarrollo de este ejercicio se debe utilizar una TABLA DE DATOS en Excel.

5,304, con el 2% aumenta a $4,315,195 y si se deja en 4% queda en $6,630,277

 4. Un banco de confianza nos ofrece un préstamo para adquirir un vehículo para el gerente de la compañía en las siguient
solo nos financian el 70%, a un interés del 7% mensual durante 3 años, si el gerente financiero desea saber las cuotas con un
el valor de las cuotas con cada una de las tasas de interés? Para el desarrollo de este ejercicio se deb

Crédito $ 245,000,000 Tasa Cuota

Tasa mensual 7% ###
Periodo 36 0.5% $ 7,453,375
Cuota $ 18,795,251 5% ###
7% ###
9% ###

La cuota con el 0,5% de interés está en $7,453,375, el 5% de $14,806,442, 7% en 18,795,251 y 9% e

compañía en las siguientes condiciones: son trecientos cincuenta millones de los cuales
a saber las cuotas con una variación del 0,5% desde el 5% hasta el 9% mensual ¿Cuál será
o de este ejercicio se debe utilizar una TABLA DE DATOS en Excel.

7% en 18,795,251 y 9% en $23,087,587
 5. Para la compra de una máquina selladora automática se necesitan setenta y cinco millones de pesos ($75.000.000); el
mensual con un plazo de 48 meses. Sin embargo, la cuota es demasiado alta, como somos clientes preferenciales nos ofrec
monto mínimo de quince millones ($15.000.000). El gerente financiero de nuestra compañía accede a la creación del CDT
quinientos mil pesos? Para el desarrollo de este ejercicio se debe utiliz

Crédito $ 75,000,000
Tasa 2.11% mensual
Plazo 48 meses
cuota $ 2,500,000
CDT $ 15,000,000

La tasa de interés será de 2,11%

es de pesos ($75.000.000); el gerente de nuestro banco nos ofrece un préstamo con una tasa de interés del 3,7%
tes preferenciales nos ofrece la oportunidad de negociar la tasa de interés con la condición de crear un CDT por un
accede a la creación del CDT, ¿Cuál será la tasa de interés si no podemos pagar una cuota superior a dos millones
e este ejercicio se debe utilizar un BUSCAR OBJETIVO en Excel.

erá de 2,11%
6. Se necesitan cuarenta y cinco millones de pesos ($45.000.000) para la adquisición de una fusionadora; podemos cancelar
un plazo de tres años, nos ofrecen las siguientes ofertas: banco A 4,521% mensual; banco B 1,766% mensual; banco C 2,5
condiciones? Para el desarrollo de este ejercicio se debe utilizar un BUSC

Crédito $ 45,000,000
cuota aproximada $ 1,700,000
periodo 36
Banco A 4.521%
Banco B 1.766%
Banco C 2.527%
tasa Promedio 1.767%

La tasa que mejor se adecua a las condiciones de la cuota del $1,700,000 corresponde a la ta
sionadora; podemos cancelar exactamente un millón setecientos mil pesos ($1.700.000) de cuota, con
1,766% mensual; banco C 2,527% mensual. ¿Cuál es la oferta que se adecua exactamente a nuestras
cicio se debe utilizar un BUSCAR OBJETIVO en Excel.

1,700,000 corresponde a la tasa del Banco B

 7. Estamos solicitando un préstamo de ochocientos ochenta y c
pesos ($885.000.000), el banco nos brinda una tasa del 1,5% mensual a cinco años. Sin embargo, el gerente financiero
cambien las condiciones del préstamo en adelante. Para esta situación se pueden presentar dos escenarios el primero c
mensual a cuatro años de plazo; y el segundo con una tasa de interés del 3,5% mensual con tres años de plazo. ¿Cuá
desarrollo de este ejercicio se debe utilizar un ADMINISTRADOR DE

Escenario 1 Escenario 2
Préstamo $ 885,000,000
tasa 3.50% mensual 2.5 3.5
periodo 36 meses 48 36
Pago $ 43,616,484

Escenario Inicial $ 22,473,183

Escenario 1 $ 31,865,305
Escenario 2 $ 43,616,484
 o de ochocientos ochenta y cinco millones de
mbargo, el gerente financiero nos informa que con la situación económica del país es posible que se
ar dos escenarios el primero con una restricción leve en la que se puede presentar un interés del 2,5%
con tres años de plazo. ¿Cuáles serán las cuotas en cada uno de los escenarios planteados? Para el
lizar un ADMINISTRADOR DE ESCENARIO en Excel.
8. Se adquirió un préstamo de ochenta y nueve millones de pesos ($89.000.000), con una tasa de interés de 4,5% mensual a
del país, el gerente de la compañía le propone al banco una negociación para mejorar las condiciones. Le presenta dos esce
del 4,2% a tres años y el óptimo con una tasa de interés del 4,1% a cuatro años ¿Cuáles serán las cuotas en cada uno de los
un ADMINISTRADOR DE ESCENARIO en Excel.

Escenario 1 Escenario 2
Préstamo $ 89,000,000
tasa 4.20% mensual 4.2 4.1
periodo 36 meses 36 48
Pago $ 4,838,116

Escenario Inicial $ 6,139,846

Mejor Escenario $ 4,838,116
Escenario Óptimo $ 4,269,500
 asa de interés de 4,5% mensual a un plazo de dos años. Pero de revisando las condiciones económicas
condiciones. Le presenta dos escenarios el primero que se considera el mejor con una tasa de interés
erán las cuotas en cada uno de los tres escenarios? Para el desarrollo de este ejercicio se debe utilizar
DOR DE ESCENARIO en Excel.
 9. Se necesitan setenta millones de pesos ($70.000.000), para tal fin se consideran tres bancos que nos of
a) Banco A cuarenta millones de pesos con una tasa de interés del 3% mensual a dos años.
b) Banco B treinta millones de pesos con una tasa de interés del 5% mensual a un año.
c) Banco C cincuenta millones de pesos con una tasa de interés del 4% a 18 meses.
Se requiere:
▪ Determinar la cuota de pago más baja
▪ El porcentaje de cupo usado para la operación.
▪ El interés ponderado de cada cupo
▪ Para el desarrollo de este ejercicio se debe utilizar SOLVER en Excel

Préstamo Tasa Periodo

Préstamo $ 70,000,000 0% 0
Banco A $ 40,000,000 3% 24
Banco B $ 30,000,000 5% 12
Banco C $ 50,000,000 4% 18

Prestamo $ 30,000,000 >=70000000

Interés 3% 3%-5%
Plazo 24 >=12
Cuota $ 1,771,422
an tres bancos que nos ofrecen:
mensual a dos años.
mensual a un año.
el 4% a 18 meses.

R en Excel
 b) Banco B treinta millones de pesos con una tasa de interés del 4% mensu
c) Banco C diez millones de pesos con una tasa de interés del 5% a 18
Se requiere:
▪ Determinar la cuota de pago más baja
▪ El porcentaje de cupo usado para la operación.
▪ El interés ponderado de cada cupo
▪ Para el desarrollo de este ejercicio se debe utilizar SOLVER en Ex

Préstamo Tasa Periodo

Préstamo $ 50,000,000 0% 0
Banco A $ 20,000,000 2% 24
Banco B $ 30,000,000 4% 12
Banco C $ 10,000,000 5% 18

Prestamo $ 10,000,000 >=50000000

Interés 2% 2%-5%
Plazo 24 <=24
Cuota $ 528,711
 asa de interés del 4% mensual a un año.
a tasa de interés del 5% a 18 meses.
re:
de pago más baja
do para la operación.
o de cada cupo
e debe utilizar SOLVER en Excel
Con este trabajo se logró utilizar y comprender eficientemente las herramientas en las que
dispone excel, donde se pudo análizar una serie de escenarios y variables que permitiera
analizar de forma más detallada y escoger la mejor opción con el fin de dar una solución a
las interrogantes planteadas dentro del análisis de inversión, comprendidas por las tasas
de interés, el plazo y el pago que estuviese más acorde con las exigencias de los gerentes
financieros como de la dirección estratégica de la empresa.

Es importante conocer estas herramientas que nos sirven para la toma de decisiones en
ánalisis financiero de las alternativas que nos ofrece las entidades bancarias, esto
permitirá tomar la opción más conveniente para la organización a través de solver, tabla
de datos, buscar objetivos, administrador de escenarios, y formulas para el calculo de los
pagos.