ANEXO 3: FICHA DE PRESENTACION DEL PLAN DE NEGOCIO

Plan de Negocio:
“MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION SOSTENIBLE DE TRUCHAS DE LA
ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES AGROECOLOGICOS DEL DISTRITO DE
ARAHUAY .
Inscrito en los Registros Públicos de Lima, con partida electrónica N°
14011572

Arahuay , agosto 2018

Plan de negocio : “MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION SOSTENIBLE DE TRUCHAS DE LA ASOCIACIÓ N DE Pá gina 1

PRODUCTORES AGROECOLOGICOS DEL DISTRITO DE ARAHUAY, PROVINCIA CANTA, REGION LIMA.”
 1 ASPECTOS GENERALES

1.1 DATOS GENERALES

“MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION SOSTENIBLE DE TRUCHAS DE LA ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES

AGROECOLOGICOS DEL DISTRITO DE ARAHUAY, PROVINCIA CANTA, REGION LIMA.”

Nombre de la Propuesta Productiva

199,671.89

Monto Total de Inversión

158,774.39

Cofinanciamiento Solicitado

1.2 Responsables de la Formulación

Nombres y apellidos Car D
go N
I
Piter Nabor Baldeón Huari Ingeniero Agrónomo 09892638
CIP : 74555

1.3 Antecedente
El rico valle del distrito de Arahuay comprendido por cuatro comunidades campesinas, es muy productivo, y
cuenta con suficiente recurso hídrico en su rio Arahuay afluente del rio Chillón; así mismo la Comunidad
Campesina Copa Arahuay cuenta con CUATRO lagunas en la zona alto andina de 4,800 msnm del cual abastece
al valle Arahuay (La laguna Yarcan, ya está represada por el GORE Lima).

En ese valle del rio Arahuay sería el primer plan de negocio en la producción de Truchas arco iris, con la
Asociación de Productores Agroecológicos del Distrito de Arahuay en su psiganja de Bado y Ocubamba.,
aprovechando la zona arqueológica de Tunshuhuillca dentro de la ruta turística de Arahuay

La Municipalidad Distrital de Arahuay, viene fortaleciendo la gestión y capacidades de las organizaciones de

productores de su jurisdicción y así mismo a la Asociación de Productores Agroecológicos del Distrito de Arahuay
viene promoviendo la producción de TRUCHAS ARCO IRIS desde el año 2016 , ahora articulando el turismo en
esta zona .

En el 2017 , el Fondo Nacional para el Desarrollo Pesquero FONDEPES , brindandó capacitación y asistencia
técnica en la producción de truchas arco iris con la Asociación de Productores Agroecológicos del Distrito de
Arahuay, desde el año 2017.
1.4 Justificación
La actividad de crianza de truchas en el Perú, viene creciendo vertiginosamente en los 10 últimos años, principalmente
a nivel intensivo, identificando 02 sistemas de cultivo: en ambientes convencionales (estanques de concreto,
mampostería de piedra, tierra y otros) y no convencionales (jaulas flotantes). Este último sistema ha logrado un mayor
desarrollo, siendo la Región Puno la que cuenta con el 98% de unidades productivas en jaulas flotantes.

El consumo per cápita de la trucha en Lima se duplicó en el país entre el 2012 y el 2015, anotó Sierra Exportadora. Así,
pasó de 600 gramos a 1,2 kilos y la meta es conseguir que cada persona consuma 1,5 kilos .

En relación a la producción de truchas de las demás regiones (Cusco, Arequipa y Lima), actualmente es incipiente (en
el 2009, la producción de las tres regiones no superaron las 500 TM), debido principalmente a la falta de apoyo de la
región y del sector privado. Sin embargo, estas regiones representan zonas altamente potenciales para desarrollar la
truchicultura a niveles comerciales.

La oferta peruana tiene espacio para seguir creciendo pues apenas se utiliza menos del 3% de los recursos hídricos en
las zonas estudios, y en algunos casos menos de 1%.

Lima, es la región donde se encuentra el mayor número de potenciales clientes. La región Junín evidencia el menor
volumen de compras potenciales, dado que el espacio para seguir creciendo es reducido pues el consumo actualmente
es elevado

La Asociación de Productores Agroecológicos del Distrito de Arahuay cuenta con AUTORIZACION ACUICOLA en
RESOLUCION DIRECTORAL R.D.R.N° 422-2017 –GRL – GRE-DIREPRO –LIMA / ACUICULTURA

Para aprovechar esta oportunidad comercial apreciamos que el rio Arahuay mantiene su caudal de agua suficiente para
la producción de truchas e la zona de Bado; así mismo las quebradas que escurren de las lagunas: Yarcan,
Huayhuanca, Tambillo y Huiczo abastecen de agua suficiente para las pozas en la psigranja de Ocubamba.

De acuerdo a cifras oficiales del Ministerio de Comercio Exterior y Turismo, en 2015 arribaron al Perú 3,45 millones de
turistas, en 2016 se incrementó a 3,74 millones y el 2017 cerró con 4,32 millones de extranjeros.

La llegada de turistas al Perú se incrementará entre 7% y 8% en el presente año respecto al 2017, debido a sus
atractivos arqueológicos, gastronómicos, naturales y culturales, precisó el presidente electo de la Cámara Nacional del
Turismo (Canatur), Carlos Canales.

1.5 Descripción de la propuesta: Nuestra propuesta consiste específicamente en:

La presente propuesta consiste en la producción sostenible de truchas en nuestra Comunidad Campesina Copa,
orientado a un mercado nacional, aprovechando la ruta turística de Tunshuhuillca en la zona de Ocubamba de Arahuay .

Para esto se ha considerado que la propuesta tiene la siguiente inversión:

La inversión total del plan de negocio es de S/ 199,671.89 ; de los cuales la Asociación de Productores Agroecológicos
del Distrito de Arahuay aporta el 20.48 % ( S/40,897.50 ) que comprende 100 bolsas de cemento , alimento para las
truchas en Bado y mano de obra para la alimentación y construcción de la pisigranja en Ocubamba ; y el PROCOMPITE
2018 con-financiara S/158,774.39 (79.52 %) en construcción de las pozas en Ocubamba .
 1.6 Clasificador del gasto: la ubicación de la propuesta productiva:
Función Seguridad alimentaria

División Acuicultura

Grupo Trucha arco iris

1.7 Objetivos y descripción de la propuesta productiva

a) Misión:
Producción sostenible de Truchas de calidad satisfaciendo las necesidades exigente del consumidor y
brindando un servicio oportuno

b) Visión:
Ser reconocidos como los mejores productores sostenibles de Truchas de calidad de la región Lima

c) Objetivos (deben ser medibles y/o cuantificables)

Incrementar los ingresos económicos de los socios con la producción sostenible de truchas arco iris dentro de
cinco años de operación

1.8 UBICACIÓN DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA: La prop uesta productiva interviene en la siguientes

actividades
Ma Describir brevemente
Ubicación de la cadena productiva
rca
Producción X Producción de carne de truchas eviscerada el
la psigranja de Ocubamba y Bado.

Siembra de 15 millares de truchas/año

manejadas en 3 épocas por año .

La calidad de agua se capta de los riachuelos

que bajan de las lagunas Yarcan , Huayhuinca,
Tambillo y Huiczo a 4,800 msnm.

No hay población en en este tramo de

escorrentía del agua .

Post-producción X Es la producción de 3.5 tm de carne de truchas

eviscerada en la zona de producción, el precio
de venta es de S/15.00/kg. Estamos a 3 horas
del mercado de Lima.

1.9 FUNDAMENTAR QUE LA PROPUESTA PRODUCTIVA NO ES DUPLICACIÓN DE OTRA.

La propuesta es una innovación que se presenta dentro del distrito de Arahuay , y se viene produciendo truchas desde el
año 2017 con valor compartido y buenos resultados en su pisigranja Bado,aliada a la Municipalidad Distrital de Arahuay
La producción sostenible de truchas contempla el aprovechamiento de la ruta turística de Tunshuhuillca en Arahuay .
 2. EL PRODUCTO Y LA CADENA PRODUCTIVA

1.10 EL PRODUCTO DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA:

La trucha “arco iris” (Oncorhynchus mykiss), es una especie originaria de las costas del Pacífico de América
del Norte, que debido a su fácil adaptación al cautiverio, su crianza ha sido ampliamente difundida casi en
todo el mundo .

Se pone mucho énfasis en el manejo de la tecnología de la inocuidad en la cosecha y post cosechas de las
truchas arco iris, con el fin de reducir las pérdidas irreversibles del producto final.Asi mismo la preservación
del medio ambiente en la ruta turística de Tunshuhuillca .

Las truchas se despachan en jabas de plásticos por 20 kilos en las psigranjas de Bado y Ocubamba, luego
se procede al eviscerado correspondiente de la forma más inocuo, con la capacitación de SANIPES.
Los empresarios de los Restaurantes Karinto y Lucero garantizan la oferta con los visitas que llegan por la
ruta turística de Arahuay .

1.11 DIAGNOSTICO DE LA SITUACION ACTUAL:

La Municipalidad Distrital de Arahuay, cuenta con el Diagnostico Situacional del Valle Arahuay hasta el
2016, que fortalece y contempla el desarrollo de la producción de truchas y el turismo en la zona
Tunshuhuillca de Arahuay .

La producción de truchas es de 1,250 kilos en el primer semestre del 2017 con apoyo de la Municipalidad
Distrital de Arahuay. Esto es lo que se reporta en la Dirección de Producción del Gobierno Regional de
Lima. AUTORIZACION ACUICOLA en RESOLUCION DIRECTORAL R.D.R.N° 422-2017 –GRL – GRE-
DIREPRO –LIMA / ACUICULTURA

En cuanto a la producción de truchas se adjunta el Informe Situacional por el profesional competente que
visito la zona de producción. Así mismo también el informe situacional del turismo en la ruta turística de
Arahuay.
1.12 LA CADENA PRODCUTIVA
Producto Carne de trucha eviserada

Sector Ministerio de Producción

Cadena Truchas

Eslabonamiento Productores Agroecológicos del Distrito de Arahuay,

Restaurantes Karinto y Lucero de Arahuay ,Transporte y
Comercialización
 1.13 ALIANZAS ESTRATEGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO:

NOMBRE DE LA TIPO DE ACTIVIDAD ACTIVIDADES NIVEL DE

INSTITUCION INSTITUCION RELACIONADAS COMPROMISO
Sierra y Selva Entidad Publica Articulación . Información comercial Acercamiento con
Exportadora comercial para la elaboración de nuevos mercados
plan de negocios en para elevar el nivel
truchas de ventas
Gobierno Regional de Entidad Publica Ejecución . Adquisición de Provisión de fondos
Lima propuesta alevinos e insumos. financieros para el
PROCOMPITE . Implementación de desarrollo de las
2018 actividades de actividades.
capacitación y
asistencia técnica.
Municipalidad Distrital Entidad Publica Desarrollo local, Información para la Fortalecimiento de
de Arahuay elaboración y elaboración de plan de la gestión de la
formulación del negocios en truchas Asociación de
plan de negocio Productores
en truchas Agroecológicos del
Distrito de Arahuay
Sede Agraria Arahuay Entidad Publica Promotor del Fomenta la Brinda información
desarrollo asociatividad de los oficial y estadística
agropecuario y pequeños productores agrícola y acuícola
piscícola.
Fondo Nacional de Entidad Publica Promotor del Fomenta el Brinda capacitación
Desarrollo Pesquero desarrollo emprendimiento y préstamo acuícola
FONDEPES piscícola. pequeños productores
Organismo Nacional Entidad Publica Promotor de la Fomenta la sanidad Brinda capacitación
de Sanidad Pesquera sanidad piscícola. acuícola en sanidad
SANIPES
Restaurantes Entidad Privada Facilita la Compra de las truchas Comercialización de
KARINTO y LUCERO comercialización arco iris carne de truchas.
Servitur Perú Sac Entidad Privada Facilita turismo Turismo vivencial Consumo saludable
Sierra Verde Sac de truchas
TP tours Perú Sac

2. ESTUDIO DE MERCADO

1.14 CARACTERÍSTICAS DE LA DEMANDA ACTUAL:

El consumo per cápita de la trucha se duplicó en el país entre el 2012 y el 2015 . Así, pasó de 600 gramos a
1,2 kilos y la meta es conseguir que cada persona consuma 1,5 kilos, por lo que se espera que esta
tendencia siga en el 2021 .

Según el criterio de segmentación elegido (segmentación geográfica), el mercado potencial del proyecto se
encuentra ubicado en los restaurantes de Karinto y Lucero de Arahuay que representa la demanda potencial
del 90 %, ofreciendo a los visitantes de la ruta turística Tunshuhuillca que demandan la empresas Servitur Peru
, Sierra Verde Peru y TP Tours , respectivamente .

La demanda de la trucha tiene un comportamiento histórico, donde ha crecido fuertemente en los últimos años,
expendiéndose al costo de S/15.00 por kilo de truchas eviscerada en Lima.
1.15 PROYECCION DE LA DEMANDA: En 5 años .

Año Consumo Nacional Consumo en Lima

(TM.) (TM.)

20181/ 57,734 35218

20191/ 63,861 38955

20201/ 70,108 42766

20211/ 76,475 46650

1/
2022 82,962 50607

20231/ 89,569 54637

La demanda de las empresas de restaurante Karinto y Lucero de Arahuay es de 200 kg/semana que pueden
revender a Lima por la cercanía a la zona de producción. Se puede apreciar en la Carta de intención de compra.

1.16 CARACTERISTICAS DE LA OFERTA ACTUAL: describir las características de los competidores

La oferta actual por la asociación es de 3.5 tm de truchas evisceradas anuales las cuales están llegando a su
máxima capacidad no pudiendo incrementar por falta de recursos y de su capacidad.

1.17 PROYECCION DE LA OFERTA:

EMPRES PROCEDEN CIA OFERTA OFERTA OFERTA OFERTA OFERTA

A/ (TM) (TM) (TM) (TM) (TM)
ASOCIACI 2019 2020 2021 2022 2023
ON
Asociación de Distrito Arahuay, 3.60 4.00
Productores provincia de 3.70 3.80 3.90
Agroecológicos Canta
del Distrito de
Arahuay,

TOTAL..PRODUCCION 3.60 4.00

3.70 3.80 3.90
 Se van adquirir 15 millares de alevinos de truchas arco iris, en tres periodos por año de la psigranja de la
comunidad campesina Santiago de Huaros - Canta.
Como plan sostenible se aprovecha la ruta turística de Tunshuhuillca en la zona de Ocubamaba que tres
empresas de turismo proyectan llevar: Servintur Perú, Sierra Verde Perú y TP tours, respectivamente;
alcanzando :

AÑOS
CONCEPTO
1 2 3 4 5

Produccion Anual (Tm) 3.60 3.70 3.80 3.90 4.00

Precio proyectado (S/Tm) 15,000.00 15,500.00 16,000.00 16,000.00 16,000.00

Visitantes a la zona Ocubamba 1,500.00 3,000.00 3,000.00 5,000.00 6,000.00

Precio proyectado (S/visitante) 10.00 10.00 15.00 25.00 30.00

69,000. 87,350 1
TOTAL INGRESO 00 .00 105,800.00 87,400.00 244,000.
 1.18 BRECHA DEMANDA Y OFERTA:.

Brecha demanda – oferta de la trucha arco iris en kilos

Años Demanda en Oferta del Brecha
Lima proyecto

20191/ 38,955 4,750 35,455

20201/ 42,766 4,750 39,266

20211/ 46,650 5,750 43,150

20221/ 50,607 6,750 47,107

20231/ 54,637 7,750 51,137

La demanda insatisfecha es creciente, podemos observar que la diferencia entre la

demanda insatisfecha entre los años 2023 y 2019 es de 15,682 toneladas lo que se
convierte en una real oportunidad comercial para la Asociación Arahuay.
La tendencia estimada para la demanda insatisfecha y oferta de Truchas en el mercado
seleccionado es constante por los motivos antes mencionados en oferta y demanda, tal
como podemos observar en el cuadro la demanda insatisfecha registraría la necesidad
hasta el año 2023 de 54,637 kilos de Truchas para cubrir la demanda de la empresa a
comercializar .

1.19 ESTRATEGIA DE MARKETING:

El producto a ofrecer es la trucha arco iris, con características propias respecto a la
Estrategia de producto
competencia.
El principal atributo que posee la trucha arco iris es un producto natural teniendo como
principal componente la calidad los restaurantes Karinto y Lucero de Arahuay .

Para poder determinar nuestro precio de venta a se tuvo que analizar los costos (directos e
Estrategia de precio
indirectos) y los gastos incurridos en la producción de truchas; para luego ver el precio de
mercado.

Una vez conocidas cada una de las variables mencionadas se determinó que un kilogramo
de truchas tiene un valor de venta de S/15.00 por kilo eviscerada al vacío , y es lo que se
detalla en la carta de intención de compra con la empresas Karinto y Lucero . bajo las
siguientes condiciones:
- Comprar la totalidad de la producción.
- Continuar siendo socios estratégicos y apoyar a la asociación con
futuros proyectos

Estrategia de Plaza Nuestro producto será netamente limpio e inocuo, producido con agua de las lagunas alto
andinos, sin contaminación alguna de sus quebradas; por lo que esta carne de truchas es
para mercado exclusivo, de los restaurantes Karinto y Lucero , que aprovechara las visitas
que ingresan con las empresas Servintur Perú , Sierra Verde Per y TP Tours ,
respectivamente .

Para que nuestro producto sea conocido por los futuros compradores, debemos hacerle
Estrategia de
Promociones conocer mediante diferentes medios de comunicación como: medios radiales,
audiovisuales, electrónicos, propagandas, panfletos, participación en ferias, entre otros; los
consumidores deben enterarse del producto “ truchas arco iris de Arahuay ”, entonces las
acciones en la promoción deben ser:

- Se promocionará los beneficios, bondades nutricionales, medicinales y los usos

 de la trucha en la alimentación diaria.
- Realizar exhibiciones del producto en ferias regionales concurridas como semana
santa, y ferias locales.
- Implementar una imagen corporativa de la Asociación Arahuay donde se creará
una página web mostrando los atributos del producto y el lugar de producción.
- Promociona través de las empresas de turismo empresas Servintur Perú , Sierra
Verde Per y TP Tours

2. ESTUDIO TECNICO

1.20 DESCRIPCION DEL PROCESO DE PRODUCCION:

Para establecer un proceso de producción es necesario realizar las siguientes acciones:

1. Adquisición de Alevinos de truchas

El proceso productivo se inicia desde la adquisición de 15 millares de alevinos de truchas El proveedor
entrega un 1.0 % extra de alevinos por conceptos de mortalidad durante el proceso. Son peces pequeños
que miden de 3 cm. A 10 cm. Con un peso que oscila entre 1.5 gr. A 20 gr.

2. Siembra o Estabulación
El plan de negocios plantea la siembra de los alevinos con una talla promedio de 5 cm. y 1.5 gr. de peso
(Alevinos II). Se tendrá en cuenta las condiciones abióticas y bióticas de la Piscigranja.

3. Alevinaje II
En esta fase que va desde los 5 a los 7.5 cm. y pesos promedios de 1.5 a 5.8 gr. En lo posible será
necesario mayor protección anti pájaros.

4. Alevinaje III
Comprende el cultivo de Truchas Arco Iris hasta la talla de 9.5 cm, siendo los pesos promedios de 5 a
12.5 gr. Esta fase comprende una duración de 2 meses y es necesaria la protección anti pájaros.

5. Juveniles I
Esta etapa comprende tallas de cultivo de 9.5 a 13.5 cm., con pesos promedios de 12.5 a 31.6 gr.
respectivamente. El número de paño del vivero será de ½”. La duración aproximada de esta fase es de 2
meses.

6. Juveniles II
Durante esta etapa los peces se encuentran hasta alcanzar la talla de 17.5 cm, con pesos respectivos de
31.6 a 68.5 cm. respectivamente.

7. Engorde
En esta fase las truchas se encuentran hasta alcanzar la talla comercial, es decir de 17.5 a 30 cm (250 -
3330 gr. aprox.), estando orientados al mercado.
 1.21 MEJORA TECNOLOGICA PROPUESTA:

Señalar las innovaciones que se propone

1. Producción de truchas en pozas compartidas y alimentación balanceada mezclada .
2. Presentación de carne de truchas evisceradas al cliente que llega 0.5 horaa Arahuay y 3 horas al mercado
de Lima .
3. Marketing de producción de truchas arco iris con aguas de calidad procedentes de las lagunas Yarcan y
Tambillo , que en el tramo NO existe población que contamina el agua .

1.22 PLAN DE VENTAS Y PRODUCCION:

Años Producción (TM.) Precio por Kg (S/.) Ventas proyectadas (S/.)

2019 3.50 15.00 54,000.00

2020 3.60 15.50 57350.00

2021 3.70 16.00 60800.00

2022 3.80 16.00 62400.00

2023 3.90 16.00 64000.00

2. ESTUDIO FINANCIERO

1. ESTIMACION DE LA INVERSION TOTAL:

Resumen de la inversión
CONCEPTO TOTAL
I.INVERSION FIJA 147,099.39
I.1. INVERSION FIJA TANGIBLE 109,939.67
I.1.1. TERRENOS Y OBRAS CIVILES 80,378.17
I.1.2. EQUIPO Y MATERIALES 28,061.50
I.1.3. ENSERES 1,500.00
  -
I.2. INVERSION FIJA INTANGIBLE 37,159.72
II. CAPITAL DE TRABAJO 52,572.50
III. GASTOS GENERALES ( 5 % ) IF 0.00
IV. GASTOS DE SUPERVISION (3%) IF 0.00
TOTAL INVERSIÒN 199,671.89

Financiamiento de la inversión

CONCEPTO CONTRAPARTIDA COFINANCIAMIENTO TOTAL

INVERSIÓN
Aporte del AEO Préstamo del Procompite
AEO
I.INVERSION FIJA 14,000.00 - 133,099.39
147,099.39
I.1. INVERSION FIJA TANGIBLE 14,000.00 - 95,939.67
109,939.67
I.1.1. TERRENOS Y OBRAS CIVILES 12,500.00 - 67,878.17
 80,378.17
I.1.2. EQUIPO Y MATERIALES - - 28,061.50
28,061.50
I.1.3. ENSERES 1,500.00 - -
1,500.00
  - - -
-
I.2. INVERSION FIJA INTANGIBLE -   37,159.72
37,159.72
II. CAPITAL DE TRABAJO 26,897.50 - 25,675.00
52,572.50
III. GASTOS GENERALES ( 5 % ) IF     0.00
0.00
IV. GASTOS DE SUPERVISION (3%) IF     0.00
0.00
TOTAL INVERSIÒN 40,897.50 - 158,774.39
199,671.89
PORCENTAJE 20.48% 0.00% 79.52% 100%
1. PRESUPUESTO DE EGRESOS:

CONCEPTO CONTRAPARTIDA COFINANCIAMIENTO TOTAL

INVERSIÓN
Aporte del AEO Préstamo del AEO Procompite

I.INVERSION FIJA 14,000.00 - 133,099.39

147,099.39
I.1. INVERSION FIJA TANGIBLE 14,000.00 - 95,939.67
109,939.67
I.1.1. TERRENOS Y OBRAS 12,500.00 - 67,878.17
CIVILES 80,378.17
I.1.2. EQUIPO Y MATERIALES - - 28,061.50
28,061.50
I.1.3. ENSERES 1,500.00 - -
1,500.00
  - - -
-
I.2. INVERSION FIJA INTANGIBLE -   37,159.72
37,159.72
II. CAPITAL DE TRABAJO 26,897.50 - 25,675.00
52,572.50
III. GASTOS GENERALES ( 5 % ) IF     0.00
0.00
IV. GASTOS DE SUPERVISION (3%)     0.00
IF 0.00
TOTAL INVERSIÒN 40,897.50 - 158,774.39
199,671.89
PORCENTAJE 20.48% 0.00% 79.52% 100%
 1. ESTADO DE RESULTADOS:
CONCEPTO AÑOS
1 2 3 4 5
I. INGRESOS (VENTAS) 69,000.00
87,350.00 105,800.00 187,400.00 244,000.00
Ventas 69,000.00
87,350.00 105,800.00 187,400.00 244,000.00
Ingresos extraordinarios         -
II. COSTOS DE PRODUCCIÒN
31,675.00 28,675.00 28,675.00 28,675.00 28,675.00
III. UTILIDAD BRUTA
37,325.00 58,675.00 77,125.00 158,725.00 215,325.00
IV. GASTOS DE OPERACIÒN -
- - - -
Gastos de venta -
- - - -
Gastos administrativos -
- - - -
V. DEPRECIACIÒN DE A.F. Y
AMORT. INTANG 13,343.01 13,343.01 13,343.01 13,343.01 13,343.01
VI. UTILIDAD OPERATIVA
23,981.99 45,331.99 63,781.99 145,381.99 201,981.99
IX. IMPUESTO A LA RENTA ( 28
%) 6,714.96 12,692.96 17,858.96 40,706.96 56,554.96
UTILIDAD NETA 17,267.03
32,639.03 45,923.03 104,675.03 145,427.03
 2. FLUJO DE CAJA:

FLUJO DE CAJA ECONOMICO Y FINANCIERO          

CONCEPTO 0 1 2 3 4 5
I. INGRESOS 456,290.51
- 69,000.00 87,350.00 105,800.00 187,400.00
INGRESOS POR VENTA   244,000.00
69,000.00 87,350.00 105,800.00 187,400.00
VALOR RESIDUAL           13,343.01
RECUPERO CAPITAL DE           198,947.50
TRABAJO
II. EGRESOS (113,904.96)
- (70,064.96) (70,042.96) (75,208.96) (98,056.96)
II.1. COSTOS DE PRODUCCIÒN   (28,675.00)
(31,675.00) (28,675.00) (28,675.00) (28,675.00)
II.2. GASTOS DE OPERACIÒN   -
- - - -
II.3. IMPUESTO A LA RENTA   (56,554.96)
(6,714.96) (12,692.96) (17,858.96) (40,706.96)
II.4. INVERSION FIJA AÑO 0          
(199,671.89)
ACTIVO FIJO          
109,939.67
ACTIVO INTANGIBLE          
37,159.72
CAPITAL DE TRABAJO (28,675.00)
52,572.50 (31,675.00) (28,675.00) (28,675.00) (28,675.00)
GASTOS GENERALES          
0.00
GASTOS DE SUPERVISION          
0.00
FLUJO DE CAJA ECONÒMICO 342,385.55
(199,671.89) (1,064.96) 17,307.04 30,591.04 89,343.04
PRESTAMO          
-
SERVICIO DE DEUDA      
- - -
ESCUDO FISCAL      
- - -
FLUJO DE CAJA FINANCIERO 342,385.55
(199,671.89) (1,064.96) 17,307.04 30,591.04 89,343.04
COK 20%
TASA DE DESCUENTO
PRESTAMO 18% WACC 20.00%
TIRE 21.30%
VANE S/. 9,845.61 TIRF 21.30%
VANF S/. 9,845.61

3. PUNTO DE EQUILIBRIO:

RUBROS AÑOS        
1 2 3 4 5
Ventas
69,000.00 156,350.00 262,150.00 449,550.00 693,550.00
Costos totales acumulados
244,689.90 241,689.90 241,689.90 241,689.90 241,689.90
Costos fijos
13,343.01 13,343.01 13,343.01 13,343.01 13,343.01
2. CRONOGRAMA DE EJECUCIÓN

1. CRONOGRAMA DE EJECUCIÓN FISICO

MESES
CONCEPTO TOTAL
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
I.INVERSION FIJA
I.1. INVERSION FIJA TANGIBLE
I.1.1. TERRENOS Y OBRAS CIVILES 0.62 0.38 - - - - - - - - - -
I.1.2. EQUIPO Y MATERIALES 0.44 0.12 0.08 0.13 0.24 - - - - - - - 100%
I.1.3. ENSERES 1.00 - - - - - - - - - - - 100%

I.2. INVERSION FIJA INTANGIBLE 0.33 0.20 0.15 0.11 0.11 0.11 - - - - - - 100%
II. CAPITAL DE TRABAJO 0.15 0.15 0.16 0.03 0.05 0.05 0.12 0.12 0.12 0.02 0.02 0.02 100%
III. GASTOS GENERALES ( 5 % ) IF 0.08 0.08 0.08 0.08 0.08 0.08 0.08 0.08 0.08 0.08 0.08 0.08 100%
IV. GASTOS DE SUPERVISION (3%) IF 0.08 0.08 0.08 0.08 0.08 0.08 0.08 0.08 0.08 0.08 0.08 0.08 100%

3. CRONOGRAMA DE EJECUCIÓN FINANCIERO

MESES
TOTAL
CONCEPTO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
I.INVERSION FIJA 75,906.87 41,258.63 7,697.50 7,598.80 10,637.60 4,000.00 - - - - - - 147,099.39
I.1. INVERSION FIJA TANGIBLE 63,577.01 33,928.77 2,197.50 3,598.80 6,637.60 - - - - - - - 109,939.67
I.1.1. TERRENOS Y OBRAS CIVILES 49,849.41 30,528.77 - - - - - - - - - - 80,378.17
I.1.2. EQUIPO Y MATERIALES 12,227.60 3,400.00 2,197.50 3,598.80 6,637.60 - - - - - - - 28,061.50
I.1.3. ENSERES 1,500.00 - - - - - - - - - - - 1,500.00
-
I.2. INVERSION FIJA INTANGIBLE 12,329.86 7,329.86 5,500.00 4,000.00 4,000.00 4,000.00 - - - - - - 37,159.72
II. CAPITAL DE TRABAJO 7,698.75 7,698.75 8,275.00 1,675.00 2,462.50 2,462.50 6,283.33 6,283.33 6,283.33 1,150.00 1,150.00 1,150.00 52,572.50
III. GASTOS GENERALES ( 5 % ) IF 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
IV. GASTOS DE SUPERVISION (3%) IF 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
TOTAL INVERSIÒN 83,605.62 48,957.38 15,972.50 9,273.80 13,100.10 6,462.50 6,283.33 6,283.33 6,283.33 1,150.00 1,150.00 1,150.00 199,671.89
1. ANALISIS DE SOSTENIBILIDAD: Especificar las medidas que se están adoptando para garantizar que la propuesta productiva
generará los resultados previstos a lo largo de su vida útil.
 Alianza estratégica
La Asociación de Productores Agroecológicos del Distrito de Arahuay ha realizado alianzas estratégicas con Municipalidad
Distrital de Arahuay para el fortalecimiento de la asociatividad y la asistencia técnica en la fase de elaboración e
implementación de la propuesta productiva.
También ha realizado alianzas estratégicas con el Fondo Nacional Para el Desarrollo Pesquero – FONDEPES para la
capacitación respectiva desde el 2017; así mismo con la empresa Karinto y Lucero para asegurar la venta de la producción
de truchas ; asi mismo de otras empresa de turismo como Servintur Peru , Sierra Verde Peru y TP Tours
Asimismo se ha aliado con la Sede Agraria Arahuay que facilitara la información para el logro de los objetivos del presente
Plan de Negocios.
Muy importante mencionar que la AEO es respaldada por la Comunidad Campesina de Copa Arahuay, en brindarles apoyo
con su local comunal y herramientas para trabajos de campo .

 Generación de ingresos
Los integrantes de la Asociación de Productores Agroecológicos del Distrito de Arahuay, residentes en la zona del proyecto,
cuentan con la capacidad de solventar los gastos en forma oportuna ya que el aporte de la asociación se da en mano de
obra, herramientas e insumos que poseen los socios, que están disponibles para alcanzar los beneficios esperados.
Capacidad de gestión de la Asociación de Productores Agroecológicos del Distrito de Arahuay
La Asociación viene trabajando orgánicamente desde su fundación en el año 2016, su Presidente Sra. FRANCISCA PUMA
ARQUE ha conducido con éxito los destinos de dicha asociación, que está al día financiera y técnicamente desde la
producción de truchas en la zona de Bado en el 2017, actualmente está apta para ejecutar el plan de negocios.

 Solidez y permanencia del AEO

La Asociación de Productores Agroecológicos del Distrito de Arahuay sigue incrementando el número de socios debido al
éxito productivo y comercial que viene teniendo la asociación que tiene una visión de crecimiento sostenido. La solvencia
económica de la asociación garantiza su permanencia en el tiempo.

 Capacidad para adecuación a cambios tecnológicos

La metodología de manejo de las Buenas Practicas Acuícolas - BPA no es ajena a las costumbres de los socios de la
Asociación de Productores Agroecológicos del Distrito de Arahuay quienes desde el 2017 vienen produciendo truchas arco
iris bajo el enfoque de desarrollo sostenible , con el apoyo de la Municipalidad Distrital de Arahuay el Fondo Nacional Para el
Desarrollo Pesquero – FONDEPES.
 2. INDICADORES
Unidad Lí Meta al Meta al Meta al Finalizar
Indicadores Meta al Finalizar Meta al Finalizar Finalizar Ciclo / Ciclo /
de ne Finalizar Ciclo / Meta Total
Ciclo / Campaña Ciclo / Campaña Campaña / Año Campaña / Año
Medida a Campaña / Año
/ Año II / Año III IV V
de I
Ba Programad Programad Programad Programada Programada Programa
se a a a da
Empleos generados unidad 0 04 04 04 04 04 04
Truchas/k
Rendimientos 05 04 04 04 04 04 04
g
Producción Kg 1.250 3600 3700 3800 3900 4000 19,000.00
Costo Unitario S/Kg 14.81 10.58 9.48 9.23 8.99 8.77 8.77
Número de Unidades Vendidas unidad 4970 14,400 14,800 15,200 15,600 16,000 76,000
Precio Unitario S/Kg 14.00 15.00 15.50 16.00 16.00 16.00 16.00

Ingresos por Ventas (incluye turismo) S/ 9,850 69,000.00 87,350.00 105,800.00 187,400.00 244,000.00 693,550.00

Utilidades S/ 4,500 30,925.00 52,275.00 70,725.00 152,325.00 208,925.00 515,175.00

Número de socios socios 27 27 27 27 27 27 27
Utilidad promedio por cada socio del AEO*
S/socio 166.00 1,145.37 1,936.11 2,619.44 5,641.67 7,737.96 19,080.56
Rentabilidad de las Ventas** % 45.68 45% 60% 67% 81% 86% 338%
Rentabilidad de la Inversión*** % 15% 26% 35% 76% 105% 258%
Ingresos promedio por cada socio del AEO
S/ 394 2,555.56 3,235.19 3,918.52 6,940.74 9,037.04 25,687.04
****
* Se obtiene de dividir la utilidad total entre el número de productores que integran un AEO.
** Se obtiene dividiendo las Utilidades Generadas entre los Ingresos por Ventas.
*** Se obtiene dividiendo la diferencia entre Ingresos por Ventas y el producto del costo unitario por unidades vendidas, entre el total de la inversión de la propuesta productiva.
**** Se obtiene dividiendo los Ingresos por Ventas entre el número de productores que integran un AEO.
El costo de mano de obra se obtiene de multiplicar el costo unitario de la mano de obra por el número de unidades vendidas
Los últimos tres indicadores se levantan a partir del año3 y hasta el año 5 de manera anual, por ser considerados resultados Finales o de Imp

CONCURSO PROCOMPITE N° 001-2016-GRL Pá gina 38

4. CONCLUSIONES
1 El problema central es la escasa tecnificación en la producción y comercialización de truchas arco iris y
producción de ovas en la Asociación de Productores Agroecológicos del Distrito de Arahuay

2 El objetivo central del proyecto es aumentar la tecnificación en la producción y comercialización de truchas

arco iris y producción de ovas en la Asociación de Productores Agroecológicos del Distrito de Arahuay

3 El rico valle del distrito de Arahuay comprendido por cuatro comunidades campesinas, es muy productivo, y
cuenta con suficiente recurso hídrico en su rio Arahuay afluente del rio Chillón; así mismo la Comunidad
Campesina Copa Arahuay cuenta con CUATRO lagunas en la zona alto andina de 4,800 msnm del cual
abastece al valle Arahuay (La laguna Yarcan, ya está represada por el GORE Lima).

4 En ese valle del rio Arahuay sería el primer plan de negocio en la producción de Truchas arco iris, con la
Asociación de Productores Agroecológicos del Distrito de Arahuay en su psiganja de Bado y Ocubamba.

5 La Asociación de Productores Agroecológicos del Distrito de Arahuay con 25 socios, viene produciendo 1,125
kilos al año de truchas arco iris en su psigranja de Bado (2,500 msnm) y han tomado la decisión de mejorar y
ampliar la producción de truchas en la zona de Ocubamba (3,300 msnm) para la producción de carne de
truchas y además de ovas (alevinos), respectivamente.

6 La inversión total del plan de negocio es de S/ 199,984.90 ; de los cuales la Asociación de Productores
Agroecológicos del Distrito de Arahuay aporta el 20.73 % ( S/41,457.50 ) que comprende 100 bolsas de
cemento , alimento para las truchas en Bado y mano de obra para la alimentación y construcción de la
pisigranja en Ocubamba ; y el PROCOMPITE 2017 con-financiara S/158,527.40 (79.27%) en construcción
de las pozas en Ocubamba , alevinos y reproductores de truchas , asistencia técnica , alimentos balanceados
, equipos y materiales para el plan de negocio .

5. RECOMENTACIONES
1 Se recomienda aprobar la presente propuesta por tener viabilidad técnica y económica según las sustentaciones y
resultados mostrados en la misma.

2 Se recomienda seguir con los procedimientos del proceso concursable PROCOMPITE en el marco de la Ley N° 29337 y su
reglamento aprobado mediante Decreto Supremo N° 103-2012-EF.

CONCURSO PROCOMPITE N° 001-2016-GRL Pá gina