Plan de Negocio de Citrico-Foncodes

NEC - PERENE
PLAN DE NEGOCIO
“MEJORAMIENTO E INCREMENTO DE LA
PRODUCTIVIDAD DE CITRICO DE LOS SOCIOS DE LA
ASOCIACION DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS Y
FORESTALES DE LAS COMUNIDADES NATIVAS DE
SAN CRISTOBAL Y CHIRANI DEL DISTRITO DE
PERENE – CHANCHAMAYO – JUNIN”.
Presentado por:
“ASOCIACION DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS
Y FORESTALES DE LAS COMUNIDADES NATIVAS DE
SAN CRISTOBAL Y CHIRANI DEL DISTRITO DE
PERENE”
PERENE – 2018
ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS Y FORESTALES DE LAS COMUNIDADES NATIVAS DE SAN
CRISTOBAL Y CHIRANI
I. RESUMEN EJECUTIVO
La “ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS Y FORESTALES DE
LAS COMUNIDADES NATIVAS DE SAN CRISTOBAL Y CHIRANI DEL DISTRITO
DE PERENE” presenta el plan de negocio de mejoramiento e incremento de la
productividad de cítrico, con el objetivo de acceder al fondo concursable
PROCOMPITE 2018, iniciativa de la Municipalidad Distrital de Perené, en base a la
Ley N° 29337 que brinda a los pequeños productores organizados del distrito.
En la actualidad la baja producción de cítrico ha generado escaza rentabilidad en
nuestros asociados provocando mal uso de los terrenos agrícolas y desmotivación
por los bajos ingresos económicos.
En tal sentido se presenta el siguiente Plan de Negocio a fin que pueda ser evaluada
y podamos ser acreedores a los recursos ofertados por parte del ente convocante de
Procompite 2018. El Plan de Negocio muestra una alternativa de inversión rentable
para el incremento de nuestra producción de cítrico.
1.1. NOMBRE DEL PLAN DE NEGOCIO Y UBICACIÓN

 Nombre del plan de negocio:
Mejoramiento e Incremento de la productividad de cítrico de los socios de la
“ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS Y FORESTALES
DE LAS COMUNIDADES NATIVAS DE SAN CRISTOBAL Y CHIRANI DEL
DISTRITO DE PERENE – CHANCHAMAYO - JUNÍN”.
 Ubicación:
La Asociación de Productores Agropecuarios y Forestales de las
Comunidades Nativas de San Cristóbal y Chirani del Distrito de Perene se
encuentran ubicados en las mismas Comunidades Nativas de San Cristóbal
y Chirani, a 700 - 820 m.s.n.m, distrito de Perene, provincia de
Chanchamayo, Región Junín.
1.2. CARACTERÍSTICAS DE NEGOCIO

El producto que se producirá y comercializara con la implementación del plan
de negocio de la Asociación de Productores Agropecuarios y Forestales será
cítrico de variedad valencia, con las características que requiere el mercado
“MEJORAMIENTO E INCREMENTO DE LA PRODUCTIVIDAD DE CITRICO DE LOS SOCIOS DE LA ASOCIACION DE PRODUCTORES
AGROPECUARIOS Y FORESTALES DE LAS COMUNIDADES NATIVAS DE SAN CRISTOBAL Y CHIRANI DEL DISTRITO DE PERENE –
CHANCHAMAYO – JUNIN”
CRISTOBAL Y CHIRANI
nacional. Los productores de cítrico de las comunidades nativas de San

Cristóbal y Chirani, se han organizado y han conformado “LA ASOCIACIÓN DE
PRODUCTORES AGROPECUARIOS Y FORESTALES DE LAS
COMUNIDADES NATIVAS DE SAN CRISTOBAL Y CHIRANI DEL DISTRITO
DE PERENE”, dicha asociación fue fundada el 02 de Abril del 2018, cuenta en
la actualidad con 25 socios, desde aquel día vienen trabajando de forma
organizado, asimismo vienen gestionando para mejorar la producción de
cítrico, con el cual puedan generar ingresos y cubrir sus necesidades básicas
y de sus familias, teniendo en cuenta las potencialidades productivas de la
zona. La organización va a producir cítrico para la articulación al mercado.
1.3. PROCESO DE PRODUCCIÓN DE SERVICIO

La Asociación de Productores Agropecuarios y Forestales de las Comunidades
Nativas de San Cristóbal y Chirani del Distrito de Perene, es una organización
constituida por los pobladores ashánincas de la zona, sus socios tienen
experiencia en el cultivo de cítrico. En su desarrollo productivo cuenta con una
productividad promedio de 5000 kg de cítrico por hectárea, con el plan de
negocio se espera mejorar e incrementar la productividad del cítrico. El proceso
para la producción de cítrico se describe de lo siguiente:
Instalación del cultivo Verificación de los cítricos

de cítrico. con asistencia técnica.
Cosecha del cítrico. Abonamiento de los cítricos

con insumos.
Transporte y Comercialización.
almacenamiento.
Los factores para la producción de cítrico son los siguientes:

CRISTOBAL Y CHIRANI
 Ubicación y localización: El plan de negocio en producción de cítrico

propuesto por la Asociación de Productores Agropecuarios y Forestales de
las Comunidades Nativas de San Cristóbal y Chirani, se encuentra en el
distrito de Perene situado a 20 - 30 kilómetros del distrito de Perene,
provincia de Chanchamayo, región Junín.
 Las áreas de producción: Las áreas de producción está integrado por

socios, quienes se dedican a la actividad agrícola. El 90% se dedican al
cultivo del cítrico, cada socio cuenta con 0.5 - 4 hectáreas del cultivo de
cítrico aproximadamente.
 Áreas agrícolas: Según el VIII Censo Nacional Agropecuario 2016, la región
Junín posee 465 880,38 hectáreas de áreas agrícolas de una superficie total
de 2 423 790,28 hectáreas. El distrito de Perene posee una extensión de
1,224.59 Km2. De acuerdo con la información disponible, los distritos que
más aportaron al valor de producción agrícola son: la provincia de
Chanchamayo y Satipo, siendo el año 2007: Perene (22%) y Pangoa
(29.6%).
 Temperatura: Posee un clima de humedad relativa de 70 – 85 %,
temperatura mínima 23 °C y máxima 32 °C. En diferentes investigaciones
se ha encontrado que la temperatura óptima para el cítrico debe ser
alrededor de los 25°C (máx. 32 °C y mín. 23 °C).
 Humedad relativa: Cambia de acuerdo con las variables climáticas, pero se
ha calculado con un promedio del 75 %.
 Precipitación: En condiciones de selva es común precipitaciones anuales
entre 1600 a 2500 m.m., sin embargo es importante prevenir; en caso que
las precipitaciones se concentren en los meses de octubre a abril, y por otro
lado, se requiera un sistema de riego para los meses de sequía es decir de
mayo a setiembre.
 Vientos: La velocidad del viento se registra en los meses de junio, agosto y
diciembre, con dato de 4 m/seg. con dirección norte, no ocasionando caídas
de árboles, cultivos ni daños en las viviendas, por lo que no es un problema
en los lugares.
 Altitud: Como se mencionó anteriormente las comunidades nativas se
encuentran a una altitud de 700 - 820 m.s.n.m.

CRISTOBAL Y CHIRANI
 Radiación solar y/o Sombra: La radiación solar es responsable del proceso

fotosintético, influye directamente en los procesos metabólicos que generan
la diferenciación y desarrollo de las plantas y la producción.
 Condiciones y/o características de Suelo: En zonas con mayor lluvia se
debe tener cuidado con el drenaje.
1.4. COSTO TOTAL DEL NEGOCIO

MONTO MONTO
INVERSION
INVERSION FINANCIADO POR FINANCIADO
TOTAL
LA APAO (S/.) POR EL GL (S/.)
S/ 58,825.00 S/ 48,500.00 S/ 107,325.00

TOTAL INVERSION
PORCENTAJE POR
FUENTE DE 54.81 % 45.19 % 100 %
FINANCIAMIENTO
1.5. EVALUACIÓN ECONÓMICA

Los indicadores de rentabilidad incremental del plan de negocio tiene VAN
Económico (VAN) positivo de S/. 151,852.60 y un TIR Económico (TIR)
incremental de 37.31 % lo cual indica rentabilidad positiva.
1.6. REQUERIMIENTO DE COFINANCIAMIENTO

El plan de negocio asciende a una suma de S/ 107,325.00 nuevos soles, de lo
cual PROCOMPITE cofinanciara el 45.19 % que equivale a S/ 48,500.00
nuevos soles, y el aporte de la asociación será de S/ 58,825.00 nuevos soles
que equivalen al 54.81 %.
1.7. SOSTENIBILIDAD DEL NEGOCIO

 Financiamiento de los costos de inversión
La inversión del proyecto está garantizada con el 45.19 % por parte del
PROCOMPITE y el 54.81 % por parte de los beneficiarios. El Financiamiento
de los costos de operación y mantenimiento será responsabilidad entera de
los beneficiarios en la cual ellos asumieron un compromiso de operación y
mantenimiento. Asimismo la asistencia a las diferentes actividades de
talleres de capacitación y asistencia técnica están garantizadas al tener
actas de compromiso por parte de los beneficiarios de participación en las
diversas actividades del proyecto.

CRISTOBAL Y CHIRANI
 Participación de los beneficiarios

Los beneficiarios de este proyecto están plenamente comprometidos a
participar directa e indirectamente en el proyecto con aporte de contrapartida
y en asumir los costos de operación y mantenimiento. Los socios se
comprometen a participar activamente en las actividades programadas por
los asistentes técnicos.
 Coordinación institucional
El gobierno local o gobierno regional es el órgano encargado de ejecutar el
plan de negocio, el cual cuenta con capacidad técnica y económica para
ejecutar este tipo de proyectos de apoyo a pequeñas y microempresas
rurales. Para ello cuenta directamente con la participación de los
beneficiarios y con los servicios de personal profesional calificado.
1.8. ORGANIZACIÓN Y GESTIÓN DEL AEO

La inversión del proyecto está garantizada con el 45.19 % por parte del
PROCOMPITE y el 54.81 % por parte de los beneficiarios del AEO. El
financiamiento de los costos de operación y mantenimiento, será
responsabilidad entera de los beneficiarios.
1.9. IMPLEMENTACIÓN DEL NEGOCIO O PROPUESTA
Planteamiento del problema a resolver: Para que el AEO pueda mejorar la
productividad por hectárea se requiere realizar una adecuada fertilización de
las parcelas, asimismo el mantenimiento respectivo de las hectáreas (limpieza
y poda), componentes:
 Entrega de abonos: Comprende en la entrega de abonos para la

fertilización de las plantaciones de cítrico, los cuales les permita mejorar la
calidad del cultivo de naranja, asimismo la calidad del fruto.
 Asistencia técnica: Comprende desarrollar capacidades y habilidades para
disminuir las pérdidas de los cultivos de naranja, así como para mejorar el
manejo del cultivo, se plantea el acompañamiento de un profesional de la
rama de Agronomía, Agroindustrial o afines por el tiempo que determine el
estudio, dicho profesional tendrá la disponibilidad de tiempo y habilidades
para poder relacionarse e intercambiar conocimientos a los demás
asociados.
1.10. EVALUACIÓN
CRISTOBAL Y CHIRANI
Tabla Nº 1: Resumen de los indicadores económicos de rentabilidad
INDICADORES ECONOMICOS/FINANCIEROS DEL FLUJO DE CAJA
INDICADORES RESULTADOS
VAN ECONOMICO (VAN) S/. S/. 151,852.60
TIR ECONOMICO (TIR) % 37.31 %
Los indicadores de rentabilidad incremental del plan de negocio tiene VAN

Económico (VAN) positivo de S/. 151,852.60 y un TIR Económico (TIR)
incremental de 37.31 % lo cual indica rentabilidad positiva.
II. ASPECTOS GENERALES

2.1. NOMBRE DEL NEGOCIO Y LOCALIZACIÓN
Nombre del plan de negocio: Mejoramiento e Incremento de la
productividad de cítrico de los socios de la “ASOCIACIÓN DE
PRODUCTORES AGROPECUARIOS Y FORESTALES DE LAS
COMUNIDADES NATIVAS DE SAN CRISTOBAL Y CHIRANI DEL
DISTRITO DE PERENE – CHANCHAMAYO - JUNÍN”.
Cuadro Nº 1: Ubicación del AEO
Región Junín
Provincia Chanchamayo
Distrito Perene
Comunidades Nativas San Cristóbal y Bajo Chirani

CRISTOBAL Y CHIRANI
Gráfico Nº 1: Mapa de Localización de la Ubicación del Plan de Negocio

CRISTOBAL Y CHIRANI
2.2. BENEFICIARIOS
 DIRECTOS
Los beneficiarios directos del plan de negocio corresponden a 25
agricultores que cultivan el cítrico, 15 varones y 10 mujeres en las
Comunidades Nativas de San Cristóbal y Chirani, Distrito Perene, Provincia
Chanchamayo.
 INDIRECTOS
Los beneficiarios indirectos del plan de negocio corresponden a 125
beneficiarios que conforman las familias de los agricultores que cultivan
cítrico (naranja), entre varones y mujeres que aún no participan de manera
directa en las actividades del plan de negocio, podrán beneficiarse de los
servicios que se genera durante el trabajo, por ejemplo podrán acceder a
ser miembro de la “Asociación de Productores Agropecuarios y Forestales
de las Comunidades Nativas de San Cristóbal y Chirani del Distrito de
Perene”.
2.3. BASE LEGAL Y PRODUCTIVA DE LA AEO

El actual gobierno de Pedro Pablo kuczynski se está caracterizando por la
continuidad en la política económica liberal del gobierno y algunos signos
alentadores de este gobierno han sido el manejo prudente de los conflictos
sociales que caracterizaban en los gobiernos anteriores, el impulso al proceso
de descentralización al acelerar la transferencia de funciones y competencias
a los gobiernos regionales y locales, además de fortalecer sus capacidades y
la iniciativa por asumir como política de Estado el Proyecto Educativo Nacional,
el impulso a la reforma del Poder Judicial y el impulso de programas en apoyo
del sector agrario. Es justamente en este último punto que permite a los
productores contar con una serie de programas que les pueda ayudar a
fomentar y desarrollar su actividad económica a través de los programas como
PROCOMPITE, PNIA y AGROIDEAS, programas que vienen ofreciendo la
posibilidad de mejorar la tecnología de producción y con ello la mejora
económica de los productores del área rural como los anexos y comunidades
nativas.

CRISTOBAL Y CHIRANI
La política comercial de ingresar a los mercados internacionales teniendo como

eje la negociación de acuerdos bilaterales y multilaterales para expandir los
mercados de bienes y servicios, así mejorando la competitividad de los
productos. El reto a corto plazo fue conseguir el Tratado de Libre Comercio
(TLC) con la UNION EUROPEA y los Estados Unidos, la extensión del
ATPDEA. En este contexto el TLC con los Estados Unidos permite garantizar,
el acceso preferencial permanente de las exportaciones a ese principal
mercado de destino. En el ámbito económico de las relaciones con la Unión
Europea (UE), el Gobierno mantendrá una posición de apertura y
complementariedad comercial e impulsará la negociación de un acuerdo de
asociación entre la UE y la Comunidad Andina (CAN), el cual fue firmada
durante la V Cumbre de Jefes de Estado y de Gobierno de Latinoamérica, el
Caribe (ALC) y de la UE cuya sede fue Lima en el 2008.
III. FORMULACION DEL PLAN DE NEGOCIO O PROPUESTA

PRODUCTIVA
3.1. DIAGNÓSTICO DE LA PRODUCTIVIDAD, PRODUCCIÓN Y
COMPETITIVIDAD
Los 25 socios del comité se dedican a la producción de cítrico desde sus
ancestros más de 12 años, conocen las técnicas y procesos que implica la
producción de este producto. Al pasar de los años los suelos se han ido
degradándose poco a poco y perdiendo su capacidad de aporte de nutrientes,
lo cual ha generado que disminuya el número de frutos por planta, tamaño y
solidos solubles. A pesar de las deficiencias en abonamiento, los frutos del
cítrico de la Asociación de Productores Agropecuarios y Forestales de las
Comunidades Nativas de San Cristóbal y Chirani del Distrito de Perene tienen
un producto que hace notar la calidad.
Cuadro Nº 2: Diagnóstico de la productividad, producción y competitividad

CRISTOBAL Y CHIRANI
DIAGNÓSTICO INDICADORES DE BASE ANÁLISIS

Producción 2017: 05 TM/Ha Aprox. Entre la producción de unidades por
La organización por falta de planta y la producción de TM/Ha
PRODUCCIÓN conocimiento en manejo de existe una gran diferencia. Debido a
documentaciones no lleva registro de que no todo se llega a comercializar
la producción por año. ya que no tiene la calidad aceptable.
El rendimiento promedio está por
debajo del 50%.
La organización viene realizando
El promedio de número de producción abonamiento y fertilización, pero no
PRODUCTIVIDA de cítrico por planta representa el es suficiente y lo poco no tiene un
D 48.2% aproximado de una producción aprovechamiento efecto debido a que
medio. el suelo a perdido alguna de sus
capacidades fundamentales como la
retención de humedad, porosidad,
flora microbiana, etc.
Tamaño característico. En ocasiones puede ser ligeramente
CALIDAD Gran cantidad de zumo. acido. El tamaño igual puede ver ciertos
cambios medianos o normales.
Variación de los precios de venta que La organización no cuenta con poder
PRECIO van desde S/.0.30 hasta S/. 0.50 kg de negociación, debido a que su
según la temporada de cosecha. calidad es variable y no se puede
ofertar a supermercados u otros.
La comercialización se realiza en el Toda la producción es comercializada
mismo campo a compradores en el mismo campo, por
MERCADO/
intermediarios que posteriormente son intermediarios que imponen el precio
DESTINO
comercializados en el mercado de compra de acuerdo a la demanda
nacional. de su mercado destino y así no correr
riesgos.
3.2. ANÁLISIS DEL FODA DE LA “ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES

AGROPECUARIOS Y FORESTALES DE LAS COMUNIDADES
NATIVAS DE SAN CRISTÓBAL Y CHIRANI DEL DISTRITO DE
PERENE”.
A. Análisis Interno
Fortalezas
Asociación con reconocimiento institucional y terreno propio.

Cuenta con hectáreas de cítrico en instalación, crecimiento y
producción.
Cuenta con área libre para expansión de agricultura (Ha).
Cuenta con recurso humano disponible.
Cuentan con energía eléctrica y señal de celular.
Cuentan con carretera semi afirmada.

CRISTOBAL Y CHIRANI
Debilidades
Desconfianza por falta de motivación.

Bajo interés en mejorar las actividades productivas.
Bajo nivel de información de mercado.
Bajo nivel de instrucción de los socios.
B. Análisis Entorno
Oportunidades
Mercado disponible.
Acceso a financiamiento.
Existencia de instituciones que brindan asistencia técnica.
Acceso a fondos concursables.
Existencia de transporte.
Apoyo de instituciones privadas.
Oferta de mano de obra.
Existencia de recursos hídricos.
Clima apropiado para el desarrollo del cítrico.
Amenazas
Propagación de enfermedades.
Cambios climáticos bruscos.
Existencia de intermediarios.
Cuadro Nº 3: Análisis de FODA del AEO

CRISTOBAL Y CHIRANI
MATRIZ FODA: FORTALEZAS DEBILIDADES

“MEJORAMIENTO E
-Asociación con Reconocimiento
INCREMENTO DE LA
Institucional.
PRODUCTIVIDAD DE
-Cuenta con terreno propio. -Desconfianza por falta de
CITRICO DE LOS SOCIOS
-Cuenta con hectáreas de motivación.
DE LA ASOCIACION DE
cultivo en instalación, -Baja participación activa.
PRODUCTORES
crecimiento y producción. -No cuenta con fondos propios.
AGROPECUARIOS Y
-Cuenta con área libre para -Bajo interés en mejorar las
FORESTALES DE LAS
expansión de agricultura (Ha). actividades productivas.
COMUNIDADES NATIVAS
-Cuenta con recurso humano -Bajo nivel de información de
DE SAN CRISTOBAL Y
disponible. mercado.
CHIRANI DEL DISTRITO
-Cuentan con energía eléctrica y -Bajo nivel de instrucción de los
DE PERENE –
señal de celular. socios.
-Cuentan con carretera de
entrada a las parcelas.
FORTALEZA POR DEBILIDAD POR
OPORTUNIDADES
OPORTUNIDADES OPORTUNIDADES
-Mercado disponible.
-Acceso a financiamiento.
-Existencia de instituciones -Obtener el RUC e iniciar la
que brindan asistencia. venta y compra organizada de
-Acceder a créditos financieros
-Acceso a fondos los productos e insumos.
para la inversión agraria.
concursables. -Incrementar el área de cultivo.
-Acceder a las asistencias
-Existencia de transporte. -Iniciar el proceso de
agropecuarias y
-Apoyo de instituciones participación en el
organizacionales.
privadas. PROCOMPITE del distrito.
-Aprovechar el conocimiento
-Oferta de mano de obra. -Implementar la producción
disponible que brindan las
-Existencia de suelo agrícola con la acuícola.
instituciones.
apropiado para el cultivo de -Incrementar la producción de
cítrico. las hectáreas.
-Clima apropiado para el
desarrollo del cítrico.
FORTALEZAS POR DEBILIDADES POR
AMENAZAS
AMENAZAS AMENAZA
-Motivar a los socios de
- Propagación de asimilar los conocimientos
enfermedades. impartidos para reducir el
-Dar uso práctico al
- Cambios climáticos impacto de las enfermedades.
conocimiento asimilado.
bruscos. -Implantar un equipo de
-Implementar la logística directa
- Existencia de investigación de mercado que
con el cliente.
intermediarios. tenga contacto directo con los
clientes y eliminar o reducir la
barrera de los intermediarios.
3.3. VISIÓN
Ser proveedor principal de cítrico de calidad hacía los mercados de Lima y
Provincias.

CRISTOBAL Y CHIRANI
3.4. MISIÓN
Desarrollar un sistema de producción y comercialización desde el campo a los
grandes mercados de la capital y provincias.
3.5. OBJETIVOS ESTRATÉGICOS

 Promover el fortalecimiento organizacional de los productores.
 Incrementar la producción de cítrico por hectárea de terreno.
 Dotar de capacidades técnicas y de manejo de costos a los productores de
la asociación.
3.6. FUENTES DE VENTAJA COMPETITIVA

Como se ha señalado en el análisis FODA el conocimiento y experiencia de la
técnica de manejo del cultivo, así como las condiciones de clima y suelo que
permiten el desarrollo del cultivo es la principal ventaja que posee el presente
plan de negocio. Por otro lado, la existencia de diversas instituciones en la zona
que están preocupadas por el desarrollo y consolidación del cultivo de cítrico
convencional, permiten explorar otras alternativas en beneficio de la
organización. Es decir que la venta de la naranja de esta zona es un activo
importante que debe ser aprovechado para establecer un tratamiento
preferencial por parte de las empresas privadas, quienes a su vez pueden
resaltar este tipo de compra como parte de sus actividades de desarrollo social
que realizan en beneficio del país.
3.7. ALIANZAS ESTRATÉGICAS

Como se ha indicado, las diversas entidades de la región como son Agrorural
y su proyecto Aliados, las ONG´s que reciben financiamiento del exterior vía
APCI, entre otros, y por otro lado, el gobierno nacional, regional y local son
actores estratégicos para el desarrollo del presente plan, entidades como
MINAGRI y Agroideas e inclusive la misma Presidencia de Consejo de
Ministros son puertas que deben ser tocadas para la mejora de la situación de
nuestra población.

CRISTOBAL Y CHIRANI
IV. GESTIÓN ESTRATÉGICA DEL AEO

4.1. UBICACIÓN DEL AEO
El AEO se encuentra ubicada en las Comunidades Nativas de San Cristóbal y
Bajo Chirani, Distrito de Perene, Provincia Chanchamayo, Departamento Junín.
4.2. ESTRUCTURA ORGÁNICA DEL AEO
ASAMBLEA GENERAL
CONSEJO DIRECTIVO FISCAL
PRESIDENTE
VICEPRESIDENTE
SECRETARIO TESORERO VOCALES
4.3. JUNTA DIRECTIVA DEL AEO
NOMBRES Y APELLIDOS CARGO DNI

Dino Robles Cristóbal PRESIDENTE 42732960
Remigio Camañan Puyenshima VICEPRESIDENTE 23568144
Maribel Galarza Bonato SECRETARIO 23568919
Yaqui Galarza Bonato TESORERO 42424822
Fran Carlin Carlos Rios FISCAL 72295814
Manuela Danitre López VOCAL 1 20542225
Milly Gladys Oroyo Sepiriano VOCAL 2 60261843

CRISTOBAL Y CHIRANI
4.4. INTEGRANTES DEL AEO
N° NOMBRES Y APELLIDOS DNI CARGO

01 Dino Robles Cristóbal 42732960 SOCIO
02 Remigio Camañan Puyenshima 23568144 SOCIO
03 Maribel Galarza Bonato 23568919 SOCIO
04 Yaqui Galarza Bonato 42424822 SOCIO
05 Fran Carlin Carlos Rios 72295814 SOCIO
06 Manuela Danitre López 20542225 SOCIO
07 Milly Gladys Oroyo Sepiriano 60261843 SOCIO
08 Elsa Aurelio Cristóbal 20583103 SOCIO
09 Efraín Palominos Orosco SOCIO
10 Kelly Machari Rivas 46272351 SOCIO
11 Jaime Galarza Grasildo 20525094 SOCIO
12 Héctor Galarza Bonato 40521921 SOCIO
13 Dany Galarza Bonato SOCIO
14 Yaqueline Soto Galarza 74492008 SOCIO
15 Mario Máximo Pico SOCIO
16 Aurelio Shanqui Gálvez SOCIO
17 Eduardo Carlos Ramos SOCIO
18 Abilio Ramos Carlos SOCIO
19 Rufino Pérez Roberto 48933909 SOCIO
20 Augusto Sánchez Pantoja 20541529 SOCIO
21 Augusto Aurelio Cristóbal 20542542 SOCIO
22 Nancy Sánchez Machari 47825290 SOCIO
23 Lola Santos Martinez 20586673 SOCIO
24 Lucas Aurelio Cristóbal 43405884 SOCIO
25 Elfer Maximiliano Benites Tone 40247826 SOCIO
4.5. PRINCIPALES FUNCIONES DEL AEO

Fortalecer las capacidades productivas de los socios para incrementar la
economía de ellos mismos, asistiendo a talleres y capacitaciones que fomentan
las instituciones estatales y privadas.
4.6. CAPACIDAD DE GESTIÓN DEL AEO
El AEO viene gestionando ante las entidades estatales para el fortalecimiento
de capacidades de sus socios, como resultados se sienten respaldados por la
Municipalidad Distrital de Perene.

CRISTOBAL Y CHIRANI
V. PLAN OPERACIONAL
5.1. REQUERIMIENTO OPERACIONAL DEL AEO
 OBJETIVO DE LA GESTIÓN DE OPERACIONES

Incrementar la producción y la calidad del cítrico.
 ESTRATEGIA OPERACIONAL
Para la determinación de las estrategias de operación se ha considerado los
siguientes aspectos.
ABONAMIENTO Y FERTILIZACION
Adquisición de abonos y fertilizantes.
Aplicación de buenas prácticas agrícolas.
Para mejorar la Etapa

Abonamiento y Fertilización Mantenimiento
SOLUCIÓN
DIFICULTADES
ENCONTRADA
Escasa disponibilidad de abonos y fertilizantes. PROCOMPITE
Limitada asistencia técnica en abonamiento. Proyectos

(INVIERTE.PE)
5.2. EXPLICACIONES DE LA METODOLOGÍA DE ABONAMIENTO
La tarea de abonamiento y fertilización se realizara en cuatro etapas, siendo:
 Limpieza o deshierbo a una altura de 05 a 10 cm.

 Poda al término de la cosecha, a través de la eliminación de ramas
enfermas o rotas.
 Surcado para fertilización donde se realizara a una profundidad de 5 a 10
cm.
 Aplicación de fertilizantes en los surcos.

CRISTOBAL Y CHIRANI
5.3. FLUJOGRAMA DEL PROCESO DE ABONAMIENTO Y

FERTILIZACIÓN
DESHIERBO
PODA
ANALISIS DE SUELO
SURCADO
ABONAMIENTO Y
FERTILIZANTES
5.4. CANTIDAD DE ABONOS Y FERTILIZANTES REQUERIDO POR EL

AEO
En base a la metodología de abonamiento y fertilización planteada para el
presente Plan de Negocio se presenta el siguiente cuadro con los productos y
cantidades.

CRISTOBAL Y CHIRANI
Cuadro Nº 4: Cantidad de Insumos Requeridos para la Etapa de

Abonamiento
INSUMOS UNIDAD PRECIO CANTIDAD TOTAL

DE UNITARIO (S/.)
MEDIDA (S/.)
Guano Orgánico Sacos (50 20 15 300

descompuesto kg)
Fertilizante Sacos (50 110 12 1320

Compuesto kg)
Fertilizante borato de Sacos (25 100 2 200

calcio kg)
Abono Foliar Litros 60 2 120
Total inversión por hectárea de naranja. 1,940.00
De la cantidad mostrada y teniendo a 25 socios se estima una inversión de S/.

48,500.00 nuevo soles como cofinanciamiento por parte de la municipalidad
distrital de Perené.
5.5. LOCALIZACIÓN DE LAS ACTIVIDADES AGRÍCOLAS

Las parcelas de producción de la asociación se encuentran en los alrededores
de las Comunidades Nativas de San Cristóbal y Bajo Chirani, del Distrito de
Perené, provincia de Chanchamayo, Región Junín, presenta vías de acceso en
condiciones propicias para el transporte de carga mediana, cuenta con los
servicios básicos de luz, agua potable, telefonía, mano de obra calificada, etc.
lo que constituye elementos indispensables para el establecimiento de la
actividad agrícola intensiva.
5.6. DISTRIBUCIÓN DEL ÁREA DE TRABAJO

Las áreas de cultivo de cítrico de la organización se encuentra distribuidas entre
los 700 a 820 m.s.n.m, están dispuestas y ordenadas en parcelas lo que
constituye un único espacio de trabajo de 25 hectáreas de cítrico como unidad
productiva agrícola.

CRISTOBAL Y CHIRANI
5.7. REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA

Siendo estos recursos para las tareas de abonamiento, fertilización y labores
agrícolas, estará proporcionada por los socios del AEO, como contrapartida del
presente plan de negocio, la cual es valorizada como se muestra en el siguiente
cuadro.
Cuadro Nº 5: Cantidad mano de obra aportado por el AEO en la

Producción de cítrico (naranja)
MANO DE OBRA UNIDAD DE CANTIDAD PRECIO TOTAL

MEDIDA UNITARIO (S/.)
(S/.)
LABORES CULTURALES
PRIMER CONTROL DE JORNAL 11 38 418

MALEZAS EN CAMPO
DEFINITIVO
PRIMER ABONAMIENTO JORNAL 3 38 114
PRIMER CONTROL JORNAL 2 39 78

FITOSANITARIO
SEGUNDO CONTROL DE JORNAL 11 38 418

MALEZAS EN CAMPO
DEFINITIVO
SEGUNDO JORNAL 3 38 114

ABONAMIENTO
SEGUNDO CONTROL JORNAL 2 39 78

FITOSANITARIO
TERCER CONTROL DE JORNAL 11 38 418

MALEZAS EN CAMPO
DEFINITIVO.
TERCER ABONAMIENTO JORNAL 3 38 114
TERCER CONTROL JORNAL 2 39 78

FITOSANITARIO
CUARTO CONTROL DE JORNAL 11 38 418

MALEZAS EN CAMPO
DEFINITIVO.
COSECHA JORNAL 3 35 105
Total (S/.) 2,353.00

CRISTOBAL Y CHIRANI
De la cantidad mostrada y teniendo a 25 socios se estima una demanda en la

mano de obra de S/. 58,825.00 como aporte del AEO durante la temporada de
01 año.
5.8. CARACTERÍSTICA DE DISEÑO DEL PRODUCTO
DESCRIPCION PRODUCTO
DESCRIPCION NARANJA VALENCIA

Características Físicas: Fruta
fresca
CARACTERISTICAS
Características Organolépticas:
Característico
PRESENTACION A granel
PRECIO DE VENTA S/. 0.60 Kg
Solidos solubles promedio 10.5 °Brix
Acidez baja
OTRAS CARACTERÍSTICAS DEL
PRODUCTO
Coloración amarilla completa
Variedad Valencia
Buen contenido de jugo
5.9. DISTRIBUCIÓN DEL ÁREA DE PRODUCCIÓN

La actividad productiva se trabajará en dos áreas: el primero destinada a las
actividades de capacitación y entrega de abonos para el abonamiento de los
cultivos, segundo destinada a actividades de aplicación de abono, donde cada
socio trabajara de manera independiente.
5.10. FASE DE COMERCIALIZACIÓN DEL PRODUCTO

La fase de comercialización de la naranja se realiza en campo, teniendo como
cliente a los compradores intermediarios. La situación actual de la
comercialización se realiza sin ningún tipo de contrato. Mediante la
coordinación entre socios se realizará contrato de pre compra para mejorar la
capacidad de negociación.

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VI. PLAN DE MERCADOTECNIA

6.1. MARKETING DEL PRODUCTO, VENTA Y POSICIONAMIENTO EN
EL MERCADO
Estrategia para el Producto:
LA “ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS Y FORESTALES

DISTRITO DE PERENE – CHANCHAMAYO - JUNÍN”, producirá y
comercializara el cítrico en cantidad y calidad garantizando la estandarización
del producto.
Cuadro Nº 6: Características del cítrico para el mercado final
Características del producto Cítrico (naranja)

Característica Fruta fresca
Color Anaranjado claro
Sabor Baja acidez
Higiene Libre de enfermedades y plagas
Presentación A granel
Cuadro Nº 6: Alianzas estratégicas posibles de la Asociación de Productores

Agropecuarios y Forestales de las Comunidades Nativas de San Cristóbal y Bajo
Chirani – Distrito de Perene.
Descripción de la La Alianza u
Características
Alianza Oportunidad
Empresa u de la Empresa
Estratégica u Finalidad ¿Es
Organización u
Oportunidad de probable o
Organización
Negocio concreta?
Fortalecer DRA - Junín - Sede
Alianza estratégica Capacidades Agraria Público Probable
productivas. Chanchamayo.
Fortalecer Municipalidad Distrital

Alianza estratégica Capacidades Público Probable
de Perene
productivas.
Asistencia técnica
Alianza estratégica en producción de INIA sede PichanaKi Público Probable
abonos orgánicos
Servicio Nacional de
Fortalecimiento de
Alianza estratégica capacidades Sanidad Agraria – Publico Probable
productivas SENASA
Fortalecimiento de Instituto Nacional de

Alianza estratégica capacidades Innovación Agraria – Publico Probable
productivas INIA

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VII.PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL

7.1. PREVENCIÓN Y MANEJO DE FUEGO
Está prohibido la utilización de quemas para la limpieza de terrenos, manejar
las malezas o plagas ni enfermedades.
7.2. PROTECCIÓN DE BOSQUE Y REFORESTACIÓN

 En lo posible se deben establecer programas de reforestación y
recuperación de remanentes de ecosistemas permitidos en aquellas áreas
dentro de la finca que no son de aptitud agrícola.
 Se debe reforestar y conservar la vegetación existente en las riberas de los
ríos y quebradas de agua permanente y temporal.
7.3. CONSERVACIÓN DE SUELO Y AGUA

Manejo de erosión:
En la unidad de producción se debe desarrollar y ejecutar con un plan de
conservación de suelos que reduzca los riesgos de erosión, considerando la
topografía del terreno y tipo de suelo, las condiciones climáticas de la región y
las prácticas agrícolas del cultivo. Realizar las siguientes medidas de
mitigación:
 Barreras vivas asociadas a barreras muertas.
 Coberturas del suelo, vivas y/o muertas.
 Establecer la plantación en tres bolillos o en curvas a nivel.
Contaminación del suelo y agua

 Cuidar el medio ambiente, no contaminando el agua y suelo.
 Manejar los residuos producto de la cosecha en composteras.
Uso de agroquímicos
 No utilizar, ni tener almacenado ninguna sustancia química prohibida por la
normatividad ambiental.
 Realizar fertilización orgánica, mediante la incorporación de Compost,

Humus de lombriz, Bioles, Purines, etc.
 Realizar manejo de plagas y enfermedades, empleando métodos permitidos

por la normatividad ambiental.
CRISTOBAL Y CHIRANI
VIII. ESTUDIO DE MERCADO

El mercado internacional de las naranjas frescas es dominado por Estados
Unidos, que tiene un 69,1% de participación, lo que sin embargo, es bastante
inferior al 95,8% que llegó a tener en el año 1994, siendo Australia el proveedor
que le ha restado participación, pasando desde un 2,2% de cobertura de
mercado en 1994 a un 23,4% en el año 2009.
A nivel global, en el mercado se observa una tendencia decreciente en las

importaciones de naranja fresca, lo que se asocia de alguna manera con un
mercado que prefiere frutas con mayor facilidad para ser consumidas, como por
ejemplo, los plátanos.
A nivel internacional el Perú exporta el 10%, de la producción, destacando en

este rubro los tangelos, mandarinas, siendo nuestros principales compradores
los mercados de Ecuador, Colombia, Chile y Bolivia. Cabe destacar que el tipo
comercialización es informal a través de intermediarios que generalmente son
los que mayormente se benefician de todo esta actividad de la cadena.
En los años 2010 y 2012, encontramos que se realizó exportaciones a Europa y

Estados Unidos: entre los productos vendidos destacan tangelos, clementinas,
limón taiti o lima dulce.
Es necesario comentar, que si bien se observa que hay exportaciones a estos

nuevos mercados, encontramos que no es la producción de los pequeños
productores, esta exportación pertenece a empresarios que se dedican a esta
actividad y tienen mucho conocimiento y posicionamiento en estos mercados.
En lo que respecta a la estadística cuantificada, observamos que no existen

datos específicos de las exportaciones de Huaura, ello se debe a que los
productos que exportan salen como producción nacional o del departamento de
Lima.
8.1 ANÁLISIS DE DEMANDA
La naranja representa para el mercado nacional un 85% de la producción con un

consumo per cápita de 6.4 kg al año, a diferencia del internacional que presenta
un consumo de 9.5 kg al año, se observa además un mayor incremento para el
caso de la naranja procesada, que duplico su consumo promedio de 28 kg.
CRISTOBAL Y CHIRANI
Registrando dicho aumento principalmente en Estados Unidos y Canadá.
Alrededor de 9,4% de la producción mundial de naranjas se transa en los

mercados internacionales como fruta fresca. Los mayores productores
mundiales destinan su producción a la satisfacción de su demanda interna y a la
elaboración de jugos y concentrados.
El volumen de la demanda mundial de naranja frescas alcanzó a 6,9 millones de
toneladas en el año 2013, experimentando un crecimiento de 29,3% entre los
años 2004 y 2013, con una tasa anual de crecimiento de 2,9%, según cifras del
Centro de Comercio Internacional (CCI). Por otra parte, el valor de las
importaciones mundiales de naranjas frescas subió en 67% entre los años bajo
análisis, con una alta tasa de crecimiento anual de 5,9%, alcanzando USD 5.463
millones en el año 2013.
Los países europeos, incluyendo a la Federación de Rusia, son los mayores

importadores de naranjas a nivel mundial, concentrando más de 50% del
volumen importado mundial.
Demanda Potencial del Consumo de Naranja Fresca
De los países europeos Alemania tiene la mayor participación en la demanda

internacional, con 8,1%, seguida por los Países Bajos (7,5%), la Federación
Rusa (7,3%), Francia (7,0%), Arabia Saudita (5,4%) y el Reino Unido (4,2%).

CRISTOBAL Y CHIRANI
Los países que registran una mayor tasa anual de crecimiento del volumen de
sus importaciones de naranjas en la década de los años 2004-2013, y son por lo
tanto los mercados más atractivos y que muestran un mayor dinamismo de sus
importaciones, están encabezados por Ucrania (10%), los Estados Unidos
(8,7%), Italia (5,5%), los Países Bajos (5,2%), Polonia (4,1%), Arabia Saudita
(3,1%), la Federación Rusa (2,6%) y China (1,5%).
Segmentos de los Mercados de la Naranja Fresca

Dentro de los mercados globales encontramos segmentos claramente
diferenciados: el mercado Europeo y el Norte Americano, para ambos casos se
observa un dinamismo que presenta mejores precios para productos
competitivos siendo estos proveídos principalmente por exportadores nacionales
organizados con sólido respaldo financiero que manejan productos de alta
calidad.
Para nuestro caso la propuesta productiva proyecta incursionar en el mercado
de Lima Metropolitana. El cual es dependiente de los intermediarios y pequeños
productores organizados.
Demanda de Naranja Mercado Mayorista N° 02 Lima
Naranja Naranja Naranja Naranja Naranja

Primavera Tangelo Tangelo Valencia Washington Total (t)
Fecha Costa Costa Selva Selva Naval Costa
(t) (t) (t) (t) (t)
2010 540.05 2,041.64 8,533.52 59,210.36 15,911.77 86,237.34
2011 209.76 1,502.71 17,169.50 55,959.46 8,556.65 83,398.08
2012 1,712.97 6,357.22 11,449.68 54,004.73 10,646.43 84,171.03
2013 3,079.84 3,555.56 16,096.45 57,666.70 7,942.78 88,341.33
2014 2,608.45 4,439.40 12,528.01 54,428.64 12,620.28 86,624.78
2015 4,121.58 2,180.96 14,077.53 52,923.60 12,206.48 86,237.34
Fuente: MERCADO MAYORISTA Nº 02 – FRUTAS Elaboración: MINAGRI-DGESEP-DEA-Área de Comercialización
Los registros del comportamiento del consumo de naranja por parte del mercado
capitalino muestran un leve descenso respecto al año 2013, llegando
aproximarse a valores del año 2009, tal como se muestra en el grafico siguiente.

CRISTOBAL Y CHIRANI
Tendencia de la Demanda de Naranja Mercado Mayorista Lima
Fuente Santillán
En resumen tomando los datos de todos los mercados tenemos la siguiente

demanda consolidada del mercado capitalino, señalando que el mercado
mayorista N° 02 representa aproximadamente el 30% de la demanda total.
Demanda Consolidada de Naranja
Mercado de Lima
Lima
Años
(Kg/Ha)
2011 292,457.80
2012 282,993.60
2013 285,570.10
2014 299,471.10
2015 293,749.27
Características Específicas de los Consumidores Finales.

El consumidor final de naranja fresca proviene del nivel socioeconómico alto y
medio presentando niveles de consumo promedio de 6.7 kg/año en rangos de
03 veces por semana y el monto de la compra en la mayoría de los casos,
menor a 2 kg. Siendo algunas posibles razones el peso y volumen que
representan carga extra, añadiéndose también la dificultad para su
manipulación en su consumo final.

CRISTOBAL Y CHIRANI
8.2 ANÁLISIS DE LA OFERTA
El volumen de las exportaciones mundiales de naranjas frescas alcanzó a 7,0

millones de toneladas en el año 2013, experimentando un aumento de 38,9% y
una tasa anual de crecimiento de 3,7% en el período 2004-2013, según las cifras
del Centro de Comercio Internacional (CCI). Por otra parte, el valor de las
exportaciones mundiales de naranjas frescas alcanzó a USD 4,817 millones en
el año 2013, aumentando 74,6% en la década. España es el país líder mundial
exportador de naranjas frescas, con una participación de 25,9% en el volumen
exportado mundial. La siguen: Sudáfrica, con una participación de 16,8%; Egipto,
con 15,8%; Estados Unidos (9,9%), Turquía (4,0%), Grecia (3,8%) y Chile que
se ubica en el lugar décimo quinto, con una participación de 1,0%.
Para el caso de la producción nacional en general las principales zonas

productoras de cítricos tenemos en el norte Piura y Lambayeque,
zonas productoras de limón, La Libertad, donde recién se ha
sembrado mandarinas; la costa central, que es la zona exportadora del Perú,
principalmente Lima - Ica; y la costa sur, Arequipa, donde se cultiva
mandarina; en la selva central tenemos a la región Junín, principalmente en la
provincia de Chanchamayo y el Distrito de Perené zonas productoras de naranja
fresca para jugo. Resumen la oferta de naranja fresca hacia la capital es
principalmente de la región Junín, de la provincia de Chanchamayo y de sus
distritos que lo conforman por lo que solo resta consolidar e incrementar la
producción. Si bien es cierto se observa alto rendimiento y producción para el
caso de las regiones de la costa central (Lima e Ica) estos productos
generalmente son para exportación. Tenemos el cuadro de rendimiento de la
naranja:
Años Ica (Kg/Ha) Lima (Kg/Ha) Junín (Kg/Ha)

2011 25,276.00 16,837.00 16,837.00
2012 27,553.00 17,623.00 17,623.00
2013 24,873.00 18,624.00 18,624.00
2014 25,583.00 19,276.00 19,276.00
2015 27,603.00 19,536.00 19,536.00
Elaboración: MINAGRI-Sistema de Información

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De la producción de Naranja en la región Junín se observa una tasa de

crecimiento 5,99.
Producción de Naranjas de la Región Junín
Años Junín (t)

2011 199,193
2012 210,735
2013 223,40
2014 237,413
2015 250,099
Elaboración: MINAGRI-Sistema de Información
8.3 DETERMINACIÓN DE LA BRECHA DEMANDA – OFERTA
Del análisis y la información estadística expuesta se construye el cuadro

estadístico en base a la oferta y demanda histórica del consumo de naranja
fresca y la producción.
Mercado Lima Metropolitano del Consumo de Naranja Fresca

Brecha de Mercado o
Demanda Of ert a
Años demanda insat isf echa
(t) (t.) (t.)
2011 292,457.80 199,193 93,264.80
2012 282,993.60 210,735 72,258.60
2013 285,570.10 223,400 62,170.10
2014 299,471.10 237,413 62,058.10
2015 293,749.27 250,099 43,650.27
La propuesta de negocio es el posicionamiento del mercado a través del

incremento de la producción, pues del análisis se observa el incremento de la
demanda. También tenemos el comportamiento del consumo de naranja fresca:

CRISTOBAL Y CHIRANI
8.4 PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO
Comprende la valoración de la mano de obra, materiales e insumos para el

proceso productivo, herramientas y equipos utilizados en el mantenimiento y los
gastos de transporte en general, a continuación se muestran los costos de
operación y mantenimiento para el plan de negocio:
8.4.1. Especificaciones técnicas de los bienes y/o servicios

requeridos en el proceso de Producción
DETALLE DE INVERSION DEL PLAN DE NEGOCIO
PRECIO REFERENCIAL MONTO FINANCIADO MONTO FINANCIADO
INVERSION UNIDAD DE MEDIDA CANTIDAD INVERSION (S/.)
(S/.) POR EL AEO (S/.) POR EL GL (S/.)
CAPITAL DE TRABAJO
1. ABONOS
GUANO ORGANICO
SACOS (50 Kg) 375 20
DESCOMPUESTO 7500
FERTILIZANTE COMPUESTO
SACOS (50 Kg) 300 110
PARA CITRICOS
33000
FERTILIZANTE BORATO DE
SACOS (25 Kg) 50 100
CALCIO 5000
ABONO FOLIAR Litros 50 60
3000
2. MANO DE OBRA
ABONAMIENTO (3 VECES) JORNAL 225 38 8550
CONTROL DE MALEZAS EN
CAMPO DEFINITIVO (4 JORNAL 1100 38 41800
VECES)
CONTROL FITOSANITARIO (3
JORNAL 150 39 5850
VECES)
TOTAL INVERSION X 25 HAS (S/.) 58825 48500 107325
8.4.2 Justificación del Cofinanciamiento

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La “ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS Y FORESTALES

DISTRITO DE PERENÉ”, presentan pérdidas cuantiosas por motivo de la
enfermedad de la mosca de la fruta y principalmente por la baja producción de
las parcelas de naranja en producción, problema que a la fecha viene siendo
manejada con labores agrícolas adecuadas, si bien es cierto existe la
disposición para ampliar las hectáreas de naranja, también es cierto que la
escasa disponibilidad de abonos y los costos elevados de estos productos
agrícolas ocasionan que muchos de los socios asháninca, no fertilicen
adecuadamente sus parcelas restándoles competitividad y bajo rendimiento
frente a otras localidades. Por lo que se considera que el presente plan de
negocio ayudara a reforzar los siguientes aspectos:
 Incrementar la producción de las parcelas de naranja, a través del adecuado
abonamiento.
 Mejorar la oferta de naranja en los diversos mercados de Lima.
 Incrementar los ingresos económicos de las familias ashánincas.
8.4.3 Mejoramiento de la Oferta

El cofinanciamiento de la propuesta productiva ayudara a incrementar la
producción de naranja fresca a través de labores de abonamiento, dando como
efecto final el incremento de la economía de familias ashánincas.
Problemática del Plan de Negocio
Dificultades Solución Encontrada
Baja Producción de naranja por Abonamiento y Fertilización de

hectárea las parcelas de Naranja
8.4.4 Plan de Inversiones, Costos de Operación y Mantenimiento

Supuestos de la elaboración del Flujo de Fondos Netos Económicos.
 El presente plan toma como supuesto inicial la consolidación de una oferta

proveniente de 25 has. de naranja fresca.
 Si bien el rendimiento promedio que menciona el MINAG es de 16,000 kg/ha,
para el presente plan estamos asumiendo un rendimiento promedio de 8,000
kg/ha para el primer año de operación.

CRISTOBAL Y CHIRANI
 El incremento de la producción de las áreas de cultivo es de 80% a 05 años de

producción, en la medida que los socios de la organización cumplan con el plan
de abonamiento y buenas prácticas agrícolas de las plantaciones.
Áreas, Rendimientos y Producción de Naranja
AÑOS HAS RENDIMIENTO (Kg/Has) PRODUCCION BRUTA (Kg)

AÑO 0
AÑO 1 25 5000 125000
AÑO 2 25 8000 200000
AÑO 3 25 11000 275000
AÑO 4 25 14000 350000
AÑO 5 25 17000 425000
8.4.5 Plan de Ventas de la Asociación
Para el presente plan se ha considerado la producción de naranja planteándose
el escenario de precios promedios.
Ingresos por ventas proyectados con precios promedio de venta
PRODUCTO VARIABLE AÑO 0 AÑO 01 AÑO 02 AÑO 03 AÑO 04 AÑO 05
VOLUMEN (Kg.)
125000 200000 275000 350000 425000
PRECIO PROMEDIO
NARANJA FRESCA
(S/./Kg) 0,6 0,6 0,6 0,6 0,6
SUB TOTAL (S/.)
75000 120000 165000 210000 255000
8.5 INVERSIÓN INICIAL
En cuanto a las inversiones requeridas, habiendo realizado las cotizaciones

necesarias para el abonamiento de 25 has de parcelas agrícolas de naranja, se
requiere de una inversión inicial de S/. 107,325.00 nuevo soles distribuidos en
S/. 48,500.00 nuevo soles en abonos y fertilizantes y S/. 58,825.00 nuevo soles
en mano de obra e insumos según se detalla a continuación.
Distribución de Inversión del Plan de Negocio

CRISTOBAL Y CHIRANI
Cofinanciamiento Aporte del

Total
Ítem Inversión Gobierno Local AEO
(S/.)
(S/.) (S/.)
1 Adquisición de abonos e insumos 48,500.00 48,500.00
2 Mano de obra directa no 58,825.00 58,825.00

calificada
Total Inversión (S/.) 48,500.00 58,825.00 107,325.00
DETALLE DE INVERSION DEL PLAN DE NEGOCIO POR HECTAREA

PRECIO REFERENCIAL MONTO FINANCIADO MONTO FINANCIADO
INVERSION UNIDAD DE MEDIDA CANTIDAD INVERSION (S/.)
(S/.) POR EL AEO (S/.) POR EL GL (S/.)
CAPITAL DE TRABAJO
1. ABONOS
GUANO ORGANICO
SACOS (50 Kg) 15 20 300
DESCOMPUESTO
FERTILIZANTE COMPUESTO
SACOS (50 Kg) 12 110 1320
PARA CITRICOS
FERTILIZANTE BORATO DE
SACOS (25 Kg) 2 100 200
CALCIO
ABONO FOLIAR Litros 2 60 120
2. MANO DE OBRA
ABONAMIENTO (3 VECES) JORNAL 9 38 342
CONTROL DE MALEZAS EN
CAMPO DEFINITIVO (4 JORNAL 44 38 1672
VECES)
CONTROL FITOSANITARIO (3
JORNAL 6 39 234
VECES)
INVERSION X HAS (S/.) 2353 1940 4293
TOTAL INVERSION X 25 HAS (S/.) 58825 48500 107325
8.6 ANÁLISIS DE COSTOS
La organización de productores es la que va a llevar a cabo el presente plan, se

ha considerado como costo de ventas el referido al costo de producción, en tal

CRISTOBAL Y CHIRANI
sentido, se prevé un costo anual inicial de S/. 107,325.00 nuevo soles para el
primer año el cual permanecerá constante para el trabajo con las 25 ha, pues no
se prevé el incremento de nuevas hectáreas, solo el incremento del rendimiento
como consecuencia del adecuado abonamiento y fertilización.
Costo de ventas de la Asociación de Productores
COSTO UNITARIO
AÑOS CANTIDAD DE HECTAREAS COSTO TOTAL (S/.)
(Soles/Has)
AÑO 0
AÑO 1 25 4293 107325
AÑO 2 25 4293 107325
AÑO 3 25 4293 107325
AÑO 4 25 4293 107325
AÑO 5 25 4293 107325
En lo referente a la contratación de personal y otros gastos el presente plan de

negocio no considera presupuesto, la mano de obra no calificada estará
proporcionada por los socios de la organización.
8.7 ESTADO DE RESULTADOS PROYECTADOS
Con los ingresos de ventas y los costos de ventas, hemos realizado la evaluación
de los estados de resultados en función al escenario propuesto de precios
promedios de S/. 0.60 nuevo soles, dando valores positivos.
Es importante destacar que si bien los costos de producción están asumiendo

un nivel tecnológico medio, se espera que por lo mismo los rendimientos sean
mayores a los considerados, pero por un tema de precaución se ha tomado
inicialmente un rendimiento promedio bajo situación que hace mucho más
conservador el planteamiento propuesto.
Estado de Resultados Proyectado (S/.)

CRISTOBAL Y CHIRANI
RUBRO AÑO 0 AÑO 01 AÑO 02 AÑO 03 AÑO 04 AÑO 05
(+) VENTAS 125000 200000 275000 350000 425000
(-) COSTO DE VENTA 107325 107325 107325 107325 107325
(=) UTILIDAD BRUTA
(=) UTILIDAD OPERATIVA
(-) GASTO FINANCIERO

(+) INGRESO
EXTRAORDINARIO
(-) EGRESO
EXTRAORDINARIO
(=) UTILIDAD NETA
ANTES DEL IMPUESTO
UTILIDAD NETA 37799 82796 127799 172799 217799
8.8 FLUJO ECONÓMICO
Con la información de los estados de resultados proyectados y el flujo de

inversión requerido, hemos pasado a elaborar el flujo económico para un
horizonte de evaluación de 05 años, obteniendo los siguientes datos.
Flujo Económico Proyectado
RUBRO AÑO 0 AÑO 01 AÑO 02 AÑO 03 AÑO 04 AÑO 05

(+) INGRESO POR
125000 200000 275000 350000 425000
VENTAS
(-) COSTOS Y GASTOS
107325 107325 107325 107325 107325
OPERATIVOS
(=) FLUJO DE CAJA
OPERATIVO (A)
(-) INVERSION EN
CAPITAL DE TRABAJO -107325
(B)
FLUJO DE CAJA
-107325 37799 82796 127799 172799 217799
ECONOMICO (A)+(B)

CRISTOBAL Y CHIRANI
8.9 ANÁLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO
Realizando los caculos de producción y los costos en los que incurre para la
obtención del producto, se presenta el escenario de costo de producción, al igual
costo de venta y precio de S/. 0.60 nuevos soles por Kg, con lo cual para cubrir
los costos operativos y el de ventas se tendría que obtener un rendimiento
promedio de 15,000 kg/Ha.
8.10 ANÁLISIS DE RENTABILIDAD
Realizando la evaluación económica del presente Plan de Negocios, asumiendo

una tasa de descuento del 10%, hemos obtenido los siguientes resultados para
los principales indicadores económicos, es decir asumiendo que no hay
financiamiento externo y que el plan de negocio se realiza con el 100% de aporte
propio:
Escenario Promedio
INDICADORES ECONOMICOS Y FINANCIEROS DEL FLUJO DE

CAJA
INDICADORES RESULTADOS
VAN Economico (VANE) - (S/.) 151,852.60
TIR Economico (TIRE) - % 37,31%

CRISTOBAL Y CHIRANI
IX. CONCLUSIONES
 Se incrementara el precio de naranja de alta calidad con la calidad normal o

comercial y por la venta a mejores mercados según la calidad.
 La fuente de financiamiento será del 45,19 % por parte del PROCOMPITE y 54,81
% por parte del AEO.
 La propuesta es rentable técnicamente dado que en la evaluación económica
proyectada para los cinco años con Plan de Negocio se tiene un VANE incremental
de S/. 151,852.60 y se obtendría un TIRE incremental de 37.31 % con una tasa de
descuento de 10 %.
 El presupuesto de bienes y servicios enmarcados en el Plan de Negocios asciende
a S/. 107,325.00 que son gastos elegibles, de los cuales el programa cofinanciará
el 45.19 %, equivalente a S/. 48,500.00 siendo el aporte del AEO el 54.81 %
equivalente a S/. 58,825.00.
X. RECOMENDACIONES
 El desarrollo y sostenibilidad del negocio requiere del compromiso por parte de los
socios.
 El financiamiento del plan de negocio que vaya a la par con la contrapartida
solicitada.
 Intervenir en la cadena productiva de comercialización de cítricos.


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NEC - PERENE

1.1. NOMBRE DEL PLAN DE NEGOCIO Y UBICACIÓN

1.2. CARACTERÍSTICAS DE NEGOCIO

nacional. Los productores de cítrico de las comunidades nativas de San

1.3. PROCESO DE PRODUCCIÓN DE SERVICIO

Instalación del cultivo Verificación de los cítricos

Cosecha del cítrico. Abonamiento de los cítricos

Los factores para la producción de cítrico son los siguientes:

 Ubicación y localización: El plan de negocio en producción de cítrico

 Las áreas de producción: Las áreas de producción está integrado por

“MEJORAMIENTO E INCREMENTO DE LA PRODUCTIVIDAD DE CITRICO DE LOS SOCIOS DE LA ASOCIACION DE PRODUCTORES

 Radiación solar y/o Sombra: La radiación solar es responsable del proceso

1.4. COSTO TOTAL DEL NEGOCIO

S/ 58,825.00 S/ 48,500.00 S/ 107,325.00

1.5. EVALUACIÓN ECONÓMICA

1.6. REQUERIMIENTO DE COFINANCIAMIENTO

1.7. SOSTENIBILIDAD DEL NEGOCIO

“MEJORAMIENTO E INCREMENTO DE LA PRODUCTIVIDAD DE CITRICO DE LOS SOCIOS DE LA ASOCIACION DE PRODUCTORES

 Participación de los beneficiarios

1.8. ORGANIZACIÓN Y GESTIÓN DEL AEO

 Entrega de abonos: Comprende en la entrega de abonos para la

Tabla Nº 1: Resumen de los indicadores económicos de rentabilidad

INDICADORES ECONOMICOS/FINANCIEROS DEL FLUJO DE CAJA

VAN ECONOMICO (VAN) S/. S/. 151,852.60

TIR ECONOMICO (TIR) % 37.31 %

Los indicadores de rentabilidad incremental del plan de negocio tiene VAN

II. ASPECTOS GENERALES

Cuadro Nº 1: Ubicación del AEO

Comunidades Nativas San Cristóbal y Bajo Chirani

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Gráfico Nº 1: Mapa de Localización de la Ubicación del Plan de Negocio

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2.3. BASE LEGAL Y PRODUCTIVA DE LA AEO

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La política comercial de ingresar a los mercados internacionales teniendo como

III. FORMULACION DEL PLAN DE NEGOCIO O PROPUESTA

Cuadro Nº 2: Diagnóstico de la productividad, producción y competitividad

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DIAGNÓSTICO INDICADORES DE BASE ANÁLISIS

3.2. ANÁLISIS DEL FODA DE LA “ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES

Asociación con reconocimiento institucional y terreno propio.

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Desconfianza por falta de motivación.

Cuadro Nº 3: Análisis de FODA del AEO

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MATRIZ FODA: FORTALEZAS DEBILIDADES

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3.5. OBJETIVOS ESTRATÉGICOS

3.6. FUENTES DE VENTAJA COMPETITIVA

3.7. ALIANZAS ESTRATÉGICAS

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IV. GESTIÓN ESTRATÉGICA DEL AEO

CONSEJO DIRECTIVO FISCAL

SECRETARIO TESORERO VOCALES

4.3. JUNTA DIRECTIVA DEL AEO

NOMBRES Y APELLIDOS CARGO DNI

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4.4. INTEGRANTES DEL AEO

N° NOMBRES Y APELLIDOS DNI CARGO

4.5. PRINCIPALES FUNCIONES DEL AEO

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 OBJETIVO DE LA GESTIÓN DE OPERACIONES