COSTOS VARIABLES UNITARIOS

NOMBRE DEL PRODUCTO SOAT MOTO CC 125

PRECIO DE VENTA UNITARIO $ 495,900
UNIDAD DE COSTEO Unidad

UNIDAD DE UNIDADES
MATERIAS PRIMAS COSTO UNIDAD COSTO TOTAL
MEDIDA UTILIZADAS
PRIMA ANUAL Unidad $ 329,400 1.00 $ 296,460.00
CONTRIBUCION Unidad $ 164,700 1.00 $ 164,700.00
TASA RUNT Unidad $ 1,800 1.00 $ 1,800.00

TOTAL COSTOS DE MATERIAS PRIMAS E INSUMOS $ 462,960.00

OTROS COSTOS Y GASTOS VARIABLES:
MANO DE OBRA PROCESO 1
MANO DE OBRA PROCESO 2 $ 0.00
MANO DE OBRA PROCESO 3 $ 0.00
GASTOS POR VENTAS COMISIONES (% de P.V.) 0.30% $ 1,487.70
GASTOS POR VENTA IMPUESTOS (IVA (% de P.V.)) $ 0.00
GASTOS POR VENTA TRANSPORTE (% de P.V.)
GASTOS POR VENTA PUBLICIDAD (% de P.V.) 0.01% $ 49.59
TOTAL COSTO VARIABLE UNITARIO $ 464,497.29

NOMBRE DEL PRODUCTO SOAT AUTO FLIAR CC 1600 0 A 9 AÑOS

PRECIO DE VENTA UNITARIO $ 400,050.00
UNIDAD DE COSTEO Unidad

UNIDAD DE UNIDADES
MATERIAS PRIMAS COSTO UNIDAD COSTO TOTAL
MEDIDA UTILIZADAS
PRIMA ANUAL Unidad $ 265,500 1.00 $ 238,950.00
CONTRIBUCION Unidad $ 132,750 1.00 $ 132,750.00
TASA RUNT Unidad $ 1,800 1.00 $ 1,800.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
TOTAL COSTOS DE MATERIAS PRIMAS E INSUMOS $ 373,500.00
OTROS COSTOS Y GASTOS VARIABLES:
MANO DE OBRA PROCESO 1
MANO DE OBRA PROCESO 2
MANO DE OBRA PROCESO 3
GASTOS POR VENTAS COMISIONES (% de P.V.) 0.30% $ 1,200.15
GASTOS POR VENTA IMPUESTOS (IVA (% de P.V.)) 0.0% $ 0.00
GASTOS POR VENTA TRANSPORTE (% de P.V.) $ 0.00
GASTOS POR VENTA PUBLICIDAD (% de P.V.) 0% $ 40.01
TOTAL COSTO VARIABLE UNITARIO $ 374,740.16

NOMBRE DEL PRODUCTO SOAT CAMIONETA CC 1800 DE 0 A 9 AÑOS

PRECIO DE VENTA UNITARIO $ 695,400.00
UNIDAD DE COSTEO Unidad

UNIDAD DE UNIDADES
MATERIAS PRIMAS COSTO UNIDAD COSTO TOTAL
MEDIDA UTILIZADAS
PRIMA ANUAL Unidad $ 462,400 1.00 $ 416,160.00
CONTRIBUCION Unidad $ 231,200 1.00 $ 231,200.00
TASA RUNT Unidad $ 1,800 1.00 $ 1,800.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
TOTAL COSTOS DE MATERIAS PRIMAS E INSUMOS $ 649,160.00
OTROS COSTOS Y GASTOS VARIABLES:
MANO DE OBRA PROCESO 1
MANO DE OBRA PROCESO 2
MANO DE OBRA PROCESO 3
GASTOS POR VENTAS COMISIONES (% de P.V.) 0% $ 2,086.20
GASTOS POR VENTA IMPUESTOS (IVA (% de P.V.)) 0.0% $ 0.00
GASTOS POR VENTA TRANSPORTE (% de P.V.) $ 0.00
GASTOS POR VENTA PUBLICIDAD (% de P.V.) 0% $ 69.54
TOTAL COSTO VARIABLE UNITARIO $ 651,315.74

NOMBRE DEL PRODUCTO SEGUROS TODO RIESGO VEHICULO FLIAR

PRECIO DE VENTA UNITARIO $ 1,442,000.00
UNIDAD DE COSTEO Unidad

UNIDAD DE UNIDADES
MATERIAS PRIMAS COSTO UNIDAD COSTO TOTAL
MEDIDA UTILIZADAS
PRIMA ANUAL Unidad $ 1,162,350.00 1.00 $ 1,046,115.00
GASTO EXPEDICION Unidad $ 7,000.00 1.00 $ 7,000.00
IVA Unidad $ 272,650.00 1.00 $ 272,650.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
TOTAL COSTOS DE MATERIAS PRIMAS E INSUMOS $ 1,325,765.00
OTROS COSTOS Y GASTOS VARIABLES:
MANO DE OBRA PROCESO 1
MANO DE OBRA PROCESO 2
MANO DE OBRA PROCESO 3
GASTOS POR VENTAS COMISIONES (% de P.V.) 0% $ 4,326.00
GASTOS POR VENTA IMPUESTOS (IVA (% de P.V.)) 0.0% $ 0.00
GASTOS POR VENTA TRANSPORTE (% de P.V.) $ 0.00
GASTOS POR VENTA PUBLICIDAD (% de P.V.) 0% $ 144.20
TOTAL COSTO VARIABLE UNITARIO $ 1,330,235.20

NOMBRE DEL PRODUCTO SEGURO TODO RIESGO CAMIONETA 2018

PRECIO DE VENTA UNITARIO $ 1,394,879.00
UNIDAD DE COSTEO Unidad

UNIDAD DE UNIDADES
MATERIAS PRIMAS COSTO UNIDAD COSTO TOTAL
MEDIDA UTILIZADAS
PRIMA ANUAL Unidad $ 1,167,167.00 1 $ 1,050,450.00
GASTO EXPEDICION Unidad $ 5,000.00 1 $ 5,000.00
IVA Unidad $ 222,712.00 1 $ 222,712.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
TOTAL COSTOS DE MATERIAS PRIMAS E INSUMOS $ 1,278,162.00
OTROS COSTOS Y GASTOS VARIABLES:
MANO DE OBRA PROCESO 1
MANO DE OBRA PROCESO 2
MANO DE OBRA PROCESO 3
GASTOS POR VENTAS COMISIONES (% de P.V.) 0% $ 4,184.64
GASTOS POR VENTA IMPUESTOS (IVA (% de P.V.)) 0.0% $ 0.00
GASTOS POR VENTA TRANSPORTE (% de P.V.) $ 0.00
GASTOS POR VENTA PUBLICIDAD (% de P.V.) 0% $ 697.44
TOTAL COSTO VARIABLE UNITARIO $ 1,283,044.08
NOMBRE DEL PRODUCTO POLIZA HOGAR
PRECIO DE VENTA UNITARIO $ 595,000.00
UNIDAD DE COSTEO Unidad

UNIDAD DE UNIDADES
MATERIAS PRIMAS COSTO UNIDAD COSTO TOTAL
MEDIDA UTILIZADAS
PRIMA ANUAL Unidad 500000 1.00 $ 450,000.00
IVA Unidad 95000 1.00 $ 95,000.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
TOTAL COSTOS DE MATERIAS PRIMAS E INSUMOS $ 545,000.00
OTROS COSTOS Y GASTOS VARIABLES:
MANO DE OBRA PROCESO 1
MANO DE OBRA PROCESO 2
MANO DE OBRA PROCESO 3
GASTOS POR VENTAS COMISIONES (% de P.V.) 0% $ 1,785.00
GASTOS POR VENTA IMPUESTOS (IVA (% de P.V.)) 0.0% $ 0.00
GASTOS POR VENTA TRANSPORTE (% de P.V.) $ 0.00
GASTOS POR VENTA PUBLICIDAD (% de P.V.) 0% $ 59.50
TOTAL COSTO VARIABLE UNITARIO $ 546,844.50

NOMBRE DEL PRODUCTO SOAT BUS/BUSETA SERVICIO PUBLICO

PRECIO DE VENTA UNITARIO $ 973,800.00
UNIDAD DE COSTEO Unidad

UNIDAD DE UNIDADES
MATERIAS PRIMAS COSTO UNIDAD COSTO TOTAL
MEDIDA UTILIZADAS
PRIMA ANUAL Unidad 648000 1 $ 583,200.00
CONTRIBUCION Unidad 324000 1 $ 324,000.00
TASA RUNT Unidad 1800 1 $ 1,800.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
TOTAL COSTOS DE MATERIAS PRIMAS E INSUMOS $ 909,000.00
OTROS COSTOS Y GASTOS VARIABLES:
MANO DE OBRA PROCESO 1
MANO DE OBRA PROCESO 2
MANO DE OBRA PROCESO 3
GASTOS POR VENTAS COMISIONES (% de P.V.) 0% $ 2,921.40
GASTOS POR VENTA IMPUESTOS (IVA (% de P.V.)) 0.0% $ 0.00
GASTOS POR VENTA TRANSPORTE (% de P.V.) $ 0.00
GASTOS POR VENTA PUBLICIDAD (% de P.V.) 0% $ 97.38
TOTAL COSTO VARIABLE UNITARIO $ 912,018.78

NOMBRE DEL PRODUCTO POLIZA RESPONSABILIDAD CIVIL MEDICA RCM

PRECIO DE VENTA UNITARIO $ 120,000.00
UNIDAD DE COSTEO Unidad

UNIDAD DE UNIDADES
MATERIAS PRIMAS COSTO UNIDAD COSTO TOTAL
MEDIDA UTILIZADAS
PRIMA ANUAL Unidad $ 97,200.00 1 $ 87,480.00
IVA Unidad $ 22,800.00 1 $ 22,800.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
TOTAL COSTOS DE MATERIAS PRIMAS E INSUMOS $ 110,280.00
OTROS COSTOS Y GASTOS VARIABLES:
MANO DE OBRA PROCESO 1
MANO DE OBRA PROCESO 2
MANO DE OBRA PROCESO 3
GASTOS POR VENTAS COMISIONES (% de P.V.) 0% $ 360.00
GASTOS POR VENTA IMPUESTOS (IVA (% de P.V.)) 0.0% $ 0.00
GASTOS POR VENTA TRANSPORTE (% de P.V.) $ 0.00
GASTOS POR VENTA PUBLICIDAD (% de P.V.) 0% $ 12.00
TOTAL COSTO VARIABLE UNITARIO $ 110,652.00

NOMBRE DEL PRODUCTO POLIZA ENFERMEDADES GRAVES

PRECIO DE VENTA UNITARIO $ 1,000,000.00
UNIDAD DE COSTEO Unidad

UNIDAD DE UNIDADES
MATERIAS PRIMAS COSTO UNIDAD COSTO TOTAL
MEDIDA UTILIZADAS
PRIMA ANUAL Unidad $ 810,000.00 1 $ 729,000.00
IVA Unidad $ 190,000.00 1 $ 190,000.00
 $ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
TOTAL COSTOS DE MATERIAS PRIMAS E INSUMOS $ 919,000.00
OTROS COSTOS Y GASTOS VARIABLES:
MANO DE OBRA PROCESO 1
MANO DE OBRA PROCESO 2
MANO DE OBRA PROCESO 3
GASTOS POR VENTAS COMISIONES (% de P.V.) 0% $ 3,000.00
GASTOS POR VENTA IMPUESTOS (IVA (% de P.V.)) 0.0% $ 0.00
GASTOS POR VENTA TRANSPORTE (% de P.V.) $ 0.00
GASTOS POR VENTA PUBLICIDAD (% de P.V.) 0% $ 100.00
TOTAL COSTO VARIABLE UNITARIO $ 922,100.00

NOMBRE DEL PRODUCTO POLIZA MASCOTAS

PRECIO DE VENTA UNITARIO $ 480,000.00
UNIDAD DE COSTEO Unidad

UNIDAD DE UNIDADES
MATERIAS PRIMAS COSTO UNIDAD COSTO TOTAL
MEDIDA UTILIZADAS
PRIMA ANUAL Unidad 388800 1 $ 349,920.00
IVA Unidad 91200 1 $ 91,200.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
TOTAL COSTOS DE MATERIAS PRIMAS E INSUMOS $ 441,120.00
OTROS COSTOS Y GASTOS VARIABLES:
MANO DE OBRA PROCESO 1
MANO DE OBRA PROCESO 2
MANO DE OBRA PROCESO 3
GASTOS POR VENTAS COMISIONES (% de P.V.) 0% $ 1,440.00
GASTOS POR VENTA IMPUESTOS (IVA (% de P.V.)) 0.0% $ 0.00
GASTOS POR VENTA TRANSPORTE (% de P.V.) $ 0.00
GASTOS POR VENTA PUBLICIDAD (% de P.V.) 0% $ 48.00
TOTAL COSTO VARIABLE UNITARIO $ 442,608.00
NOMBRE DEL PRODUCTO POLIZA DE VIDA
PRECIO DE VENTA UNITARIO $ 1,200,000.00
UNIDAD DE COSTEO Unidad

UNIDAD DE UNIDADES
MATERIAS PRIMAS COSTO UNIDAD COSTO TOTAL
MEDIDA UTILIZADAS
PRIMA Unidad 1 972000 $ 874,800.00
IVA Unidad 1 228000 $ 228,000.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00

TOTAL COSTOS DE MATERIAS PRIMAS E INSUMOS $ 1,102,800.00

OTROS COSTOS Y GASTOS VARIABLES:
MANO DE OBRA PROCESO 1
MANO DE OBRA PROCESO 2
MANO DE OBRA PROCESO 3
GASTOS POR VENTAS COMISIONES (% de P.V.) 0% $ 3,600.00
GASTOS POR VENTA IMPUESTOS (IVA (% de P.V.)) 0.0% $ 0.00
GASTOS POR VENTA TRANSPORTE (% de P.V.) $ 0.00
GASTOS POR VENTA PUBLICIDAD (% de P.V.) 0% $ 120.00
TOTAL COSTO VARIABLE UNITARIO $ 1,106,520.00

NOMBRE DEL PRODUCTO POLIZA RENTA PENSIONAL

PRECIO DE VENTA UNITARIO $ 2,000,000.00
UNIDAD DE COSTEO Unidad

UNIDAD DE UNIDADES
MATERIAS PRIMAS COSTO UNIDAD COSTO TOTAL
MEDIDA UTILIZADAS
PRIMA Unidad $ 1,620,000.00 1 $ 1,458,000.00
IVA Unidad $ 380,000.00 1 $ 380,000.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
TOTAL COSTOS DE MATERIAS PRIMAS E INSUMOS $ 1,838,000.00
OTROS COSTOS Y GASTOS VARIABLES:
MANO DE OBRA PROCESO 1
MANO DE OBRA PROCESO 2
MANO DE OBRA PROCESO 3
GASTOS POR VENTAS COMISIONES (% de P.V.) 0% $ 6,000.00
GASTOS POR VENTA IMPUESTOS (IVA (% de P.V.)) 0.0% $ 0.00
GASTOS POR VENTA TRANSPORTE (% de P.V.) $ 0.00
GASTOS POR VENTA PUBLICIDAD (% de P.V.) 0% $ 200.00
TOTAL COSTO VARIABLE UNITARIO $ 1,844,200.00
 $ 0.00

$ 1,537.29
 $ 0.00

$ 1,240.16

$ 0.00

$ 2,155.74
 $ 0.00

$ 4,470.20

$ 0.00

$ 4,882.08
 $ 0.00

$ 1,844.50
 $ 0.00

$ 3,018.78

$ 0.00

$ 372.00
 $ 0.00

$ 3,100.00

$ 0.00

$ 1,488.00
 $ 0.00

$ 3,720.00
 $ 0.00

$ 6,200.00
 PROYECCION DE VENTAS RESULTADO DE LA INVESTIGACION DE MERCADO

PRODUCTO nombre producto MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL AÑO 1

CANTIDAD 800 1,000 1,200 1,500 1,800 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,100 2,100 20,500
SOAT MOTO CC 125
VALOR $ $ 396,720,000 $ 495,900,000 $ 595,080,000 $ 743,850,000 $ 892,620,000 $ 991,800,000 $ 991,800,000 $ 991,800,000 $ 991,800,000 $ 991,800,000 $ 1,041,390,000 $ 1,041,390,000 $ 10,165,950,000
CANTIDAD SOAT AUTO FLIAR CC 1600 1,000.0 1,200.0 1,200.0 1,500.0 1,500.0 1,500.0 1,500.0 1,500.0 1,500.0 1,500.0 1,500.0 1,500.0 16,900
VALOR $ 0 A 9 AÑOS $ 400,050,000 $ 480,060,000 $ 480,060,000 $ 600,075,000 $ 600,075,000 $ 600,075,000 $ 600,075,000 $ 600,075,000 $ 600,075,000 $ 600,075,000 $ 600,075,000 $ 600,075,000 $ 6,760,845,000
CANTIDAD SOAT CAMIONETA CC 1800 1,000.0 1,100.0 1,100.0 1,100.0 1,100.0 1,100.0 1,100.0 1,100.0 1,100.0 1,100.0 1,100.0 1,100.0 13,100
VALOR $ DE 0 A 9 AÑOS $ 695,400,000 $ 764,940,000 $ 764,940,000 $ 764,940,000 $ 764,940,000 $ 764,940,000 $ 764,940,000 $ 764,940,000 $ 764,940,000 $ 764,940,000 $ 764,940,000 $ 764,940,000 $ 9,109,740,000
CANTIDAD SEGUROS TODO RIESGO 1,000.0 1,100.0 1,200.0 1,200.0 1,500.0 1,500.0 1,500.0 1,500.0 1,500.0 2,900.0 2,900.0 2,900.0 20,700
VALOR $ VEHICULO FLIAR $ 1,442,000,000 $ 1,586,200,000 $ 1,730,400,000 $ 1,730,400,000 $ 2,163,000,000 $ 2,163,000,000 $ 2,163,000,000 $ 2,163,000,000 $ 2,163,000,000 $ 4,181,800,000 $ 4,181,800,000 $ 4,181,800,000 $ 29,849,400,000
CANTIDAD SEGURO TODO RIESGO 1,000.0 1,500.0 1,500.0 1,500.0 1,500.0 1,500.0 1,500.0 1,500.0 1,500.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 19,000
VALOR $ CAMIONETA 2018 $ 1,394,879,000 $ 2,092,318,500 $ 2,092,318,500 $ 2,092,318,500 $ 2,092,318,500 $ 2,092,318,500 $ 2,092,318,500 $ 2,092,318,500 $ 2,092,318,500 $ 2,789,758,000 $ 2,789,758,000 $ 2,789,758,000 $ 26,502,701,000
CANTIDAD 1,000.0 1,020.0 1,300.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,500.0 1,500.0 1,500.0 13,820
POLIZA HOGAR
VALOR $ $ 595,000,000 $ 606,900,000 $ 773,500,000 $ 595,000,000 $ 595,000,000 $ 595,000,000 $ 595,000,000 $ 595,000,000 $ 595,000,000 $ 892,500,000 $ 892,500,000 $ 892,500,000 $ 8,222,900,000
CANTIDAD SOAT BUS/BUSETA 700.0 1,000.0 1,100.0 1,480.0 1,500.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 20,080
VALOR $ SERVICIO PUBLICO $ 681,660,000 $ 973,800,000 $ 1,071,180,000 $ 1,441,224,000 $ 1,460,700,000 $ 1,947,600,000 $ 1,947,600,000 $ 1,947,600,000 $ 1,947,600,000 $ 2,044,980,000 $ 2,044,980,000 $ 2,044,980,000 $ 19,553,904,000
CANTIDAD POLIZA RESPONSABILIDAD 800.0 810.0 1,000.0 1,200.0 1,200.0 1,200.0 1,200.0 1,200.0 1,200.0 1,500.0 1,500.0 1,500.0 14,310
VALOR $ CIVIL MEDICA RCM $ 96,000,000 $ 97,200,000 $ 120,000,000 $ 144,000,000 $ 144,000,000 $ 144,000,000 $ 144,000,000 $ 144,000,000 $ 144,000,000 $ 180,000,000 $ 180,000,000 $ 180,000,000 $ 1,717,200,000
CANTIDAD POLIZA ENFERMEDADES 400.0 500.0 600.0 1,000.0 1,100.0 1,100.0 1,100.0 1,100.0 1,100.0 1,200.0 1,200.0 1,200.0 11,600
VALOR $ GRAVES $ 400,000,000 $ 500,000,000 $ 600,000,000 $ 1,000,000,000 $ 1,100,000,000 $ 1,100,000,000 $ 1,100,000,000 $ 1,100,000,000 $ 1,100,000,000 $ 1,200,000,000 $ 1,200,000,000 $ 1,200,000,000 $ 11,600,000,000
CANTIDAD 600.0 610.0 600.0 550.0 600.0 600.0 600.0 600.0 600.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 8,360
POLIZA MASCOTAS
VALOR $ $ 292,800,000 $ 292,800,000 $ 288,000,000 $ 264,000,000 $ 288,000,000 $ 288,000,000 $ 288,000,000 $ 288,000,000 $ 288,000,000 $ 480,000,000 $ 480,000,000 $ 480,000,000 $ 4,017,600,000
CANTIDAD 1,000.0 1,000.0 1,100.0 1,000.0 1,050.0 1,100.0 1,100.0 1,100.0 1,100.0 1,100.0 1,100.0 1,100.0 12,850
POLIZA DE VIDA
VALOR $ $ 1,200,000,000 $ 1,200,000,000 $ 1,320,000,000 $ 1,200,000,000 $ 1,260,000,000 $ 1,320,000,000 $ 1,320,000,000 $ 1,320,000,000 $ 1,320,000,000 $ 1,320,000,000 $ 1,320,000,000 $ 1,320,000,000 $ 15,420,000,000
CANTIDAD 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,000.0 1,300.0 1,300.0 1,300.0 1,300.0 1,300.0 1,400.0 1,400.0 1,400.0 14,700
POLIZA RENTA PENSIONAL
VALOR $ $ 2,000,000,000 $ 2,000,000,000 $ 2,000,000,000 $ 2,000,000,000 $ 2,600,000,000 $ 2,600,000,000 $ 2,600,000,000 $ 2,600,000,000 $ 2,600,000,000 $ 2,800,000,000 $ 2,800,000,000 $ 2,800,000,000 $ 29,400,000,000

TOTAL CANTIDAD 10,300 11,840 12,900 14,030 15,150 15,900 15,900 15,900 15,900 19,300 19,400 19,400 185,920

TOTAL$ 9,594,509,000.0 11,090,118,500.0 11,835,478,500.0 12,575,807,500.0 13,960,653,500.0 14,606,733,500.0 14,606,733,500.0 14,606,733,500.0 14,606,733,500.0 18,245,853,000.0 18,295,443,000.0 18,295,443,000.0 172,320,240,000

1,199,313,625 1,386,264,813 1,479,434,813 1,571,975,938 1,745,081,688 1,825,841,688 1,825,841,688 1,825,841,688 1,825,841,688 2,280,731,625 2,286,930,375 2,286,930,375 17,232,024,000
PLAN DE INVERSIONES

RECURSOS PROPIOS RECURSOS DE CREDITO

CLASIFICAR COMO DEPRECIACION
DESCRIPCION VIDA UTIL DEPRECIACION ANUAL
MENSUAL
(SELECCIONE) CANTIDAD COSTO UNITARIO COSTO TOTAL CANTIDAD COSTO UNITARIO COSTO TOTAL

EQUIPO DE COMPUTO COMPUTADORES 70 $ 1,000,000 $ 70,000,000 10 $ 7,000,000 $ 583,333

EQUIPOS PORTATILES COMPUTADORES 164 $ 900,000 $ 147,600,000 10 $ 14,760,000 $ 1,230,000

ESCRITORES MUEBLES Y ENSERES 96 $ 250,000 $ 24,000,000 10 $ 2,400,000 $ 200,000

SILLAS MUEBLES Y ENSERES 198 $ 60,000 $ 11,880,000 10 $ 1,188,000 $ 99,000

Mobiliario (decoración) EQUIPOS 32 $ 150,000 $ 4,800,000 $0 10 $ 480,000 $ 40,000

DISPENSADOR DE AGUA EQUIPOS 32 $ 350,000 $ 11,200,000 $0 10 $ 1,120,000 $ 93,333

CAMARAS DE SEGURIDAD EQUIPOS 64 $ 160,000 $ 10,240,000 $0 5 $ 2,048,000 $ 170,667

DATAFONOS EQUIPOS 32 $ 40,460 $ 1,294,720 2 $ 647,360 $ 53,947

CAJA FUERTE MUEBLES Y ENSERES 32 $ 500,000 $ 16,000,000 20 $ 800,000 $ 66,667

CABLES DE RED HERRAMIENTAS 300 $ 80,000 $ 24,000,000 10 $ 2,400,000 $ 200,000

ARCHIVADORES MUEBLES Y ENSERES 32 $ 1,000,000 $ 32,000,000 20 $ 1,600,000 $ 133,333

PAGINA WEB HERRAMIENTAS 1 $ 10,000,000 $ 10,000,000 1 $ 10,000,000 $ 833,333

DESARROLLO DE APP HERRAMIENTAS 1 $ 7,000,000 $ 7,000,000 1 $ 7,000,000 $ 583,333

MICROHONDAS MUEBLES Y ENSERES 32 $ 220,000 $ 7,040,000 7 $ 1,005,714 $ 83,810

DVR CAMARAS MUEBLES Y ENSERES 32 $ 460,000 $ 14,720,000 10 $ 1,472,000 $ 122,667

TELEVISORES MUEBLES Y ENSERES 32 $ 1,500,000 $ 48,000,000 10 $ 4,800,000 $ 400,000

EQUIPOS MOVILES EQUIPOS 160 $ 250,000 $ 40,000,000 5 $ 8,000,000 $ 666,667

LICENCIA OFICCE HERRAMIENTAS 40 $ 560,000 $ 22,400,000 1 $0

IMPRESORA EQUIPOS 32 $ 1,000,000 $ 32,000,000 5 $ 6,400,000 $ 533,333

LICENCIA WINDOWS HERRAMIENTAS 234 $ 40,000 $ 9,360,000

$0 $0 0 $0 $0

$0 $0 0 $0 $0

$ 155,654,720 $ 387,880,000 $ 73,121,074 $ 6,093,423

 RELACION DE PERSONAL REMUNERADO PARA EL PROYECTO.
COSTO FIJO MENSUAL EMPLEADOS DE OPERACIÓN

SALARIO BASICO MENSUAL VIGENTE

AUXILIO DE TRANSPORTE VIGENTE

SUELDO BASICO
CARGO ACORDADO
PRESTACIONAL

GASTO FIJO MENSUAL EMPLEADOS DE ADMINISTRACION

SUELDO BASICO
CARGO ACORDADO
PRESTACIONAL
DIRECTORES REGIONALES $ 5,500,000 SI
DIRECTORA RECURSOS HUMANOS $ 4,000,000 SI
COORDINADORES COMERCIALES $ 2,500,000 SI
ANALISTAS RRHH Y CONTABILIDAD $ 1,400,000 SI
AUXILIAR ADMINISTRATIVA $ 908,526 SI
CONTADOR $ 3,000,000 SI
REVISOR FISCAL $ 1,820,000 NO
GASTO FIJO MENSUAL EMPLEADOS DE VENTAS

SUELDO BASICO
CARGO ACORDADO
PRESTACIONAL
ASESORES COMERCIALES $ 908,526 SI
 O PARA EL PROYECTO. RELACION DE PERSONAL REMUNERADO PARA EL P
S DE OPERACIÓN COSTO FIJO MENSUAL EMPLEADOS DE OPERACIÓN

$ 908,526
$ 106,434

AUXILIO DE NUME
TRANSPORTE TOTAL MES 1 MES 2 MES 3 MES 4

$0 $0
$0 $0
$0 $0
$0 $0
$0 $0
$0 $0

DE ADMINISTRACION

AUXILIO DE NUME
TRANSPORTE TOTAL MES 1 MES 2 MES 3 MES 4

$0 $ 8,360,000 4 4 4 4
$0 $ 6,080,000 1 1 1 1
$0 $ 3,800,000 32 32 32 32
$ 2,128,000 4 4 4 4
$ 106,434 $ 1,487,394 32 32 32 32
$0 $ 4,560,000 1 1 1 1
$0 $ 1,820,000 1
DOS DE VENTAS

AUXILIO DE NUME
TRANSPORTE TOTAL MES 1 MES 2 MES 3 MES 4

$ 106,434 $ 1,487,394 160 160 160 160

$0 $0 0
$0

- -
- -
- -
- -
- -
- -
Nómina operativa - -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -

49,714,543 49,714,543 49,714,543 49,714,543

6,904,798 6,904,798 6,904,798 6,904,798
121,600,000 121,600,000 121,600,000 121,600,000
8,512,000 8,512,000 8,512,000 8,512,000
47,596,593 47,596,593 47,596,593 47,596,593
4,560,000 4,560,000 4,560,000 4,560,000
 1,820,000 - - -
Nómina administrativa 240,707,933 238,887,933 238,887,933 238,887,933

237,982,963 237,982,963 237,982,963 237,982,963

- - - -
- - - -
Nómina ventas 237,982,963 237,982,963 237,982,963 237,982,963
 NUMERO DE EMPLEADOS MENSUALES
MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10

NUMERO DE EMPLEADOS MENSUALES

MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10

4 4 4 4 1 1
1 1 1 1
32 32 32 32 32 32
4 4 4 4 4 4
32 32 32 32 32 32
1 1 1 1 1 1
1

NUMERO DE EMPLEADOS MENSUALES

MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10

160 160 160 160 160 160

- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -

49,714,543 49,714,543 49,714,543 49,714,543 49,714,543 49,714,543

6,904,798 6,904,798 6,904,798 6,904,798 6,904,798 6,904,798
121,600,000 121,600,000 121,600,000 121,600,000 121,600,000 121,600,000
8,512,000 8,512,000 8,512,000 8,512,000 8,512,000 8,512,000
47,596,593 47,596,593 47,596,593 47,596,593 47,596,593 47,596,593
4,560,000 4,560,000 4,560,000 4,560,000 4,560,000 4,560,000
 - 1,820,000 - - - -
238,887,933 240,707,933 238,887,933 238,887,933 238,887,933 238,887,933

237,982,963 237,982,963 237,982,963 237,982,963 237,982,963 237,982,963

- - - - - -
- - - - - -
237,982,963 237,982,963 237,982,963 237,982,963 237,982,963 237,982,963
 MES 11 MES 12

MES 11 MES 12

1 1

32 32
4 4
32 32
1 1

MES 11 MES 12

160 160

- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -

49,714,543 49,714,543
6,904,798 6,904,798
121,600,000 121,600,000
8,512,000 8,512,000
47,596,593 47,596,593
4,560,000 4,560,000
 - -
238,887,933 238,887,933

237,982,963 237,982,963
- -
- -
237,982,963 237,982,963
 COSTOS MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 AÑO 1 AÑO 2

MANO DE OBRA(ADECUACIONES OFICINAS) 30,000,000 0

ARRIENDO 30,400,000 30,400,000 30,400,000 30,400,000 30,400,000 30,400,000 30,400,000 30,400,000 30,400,000 30,400,000 30,400,000 30,400,000 364,800,000 421,344,000

SERVICIOS PUBLICOS PRODUCTIVOS 14,000,000 14,000,000 14,000,000 14,000,000 14,000,000 14,000,000 14,000,000 14,000,000 14,000,000 14,000,000 14,000,000 14,000,000 168,000,000 194,040,000

DEPRECIACION Maquinaria y Equipo 3,705,090 3,705,090 3,705,090 3,705,090 3,705,090 3,705,090 3,705,090 3,705,090 3,705,090 3,705,090 3,705,090 3,705,090 44,461,074 51,352,541

MANTENIMIENTO 200,000 200,000 200,000 200,000 200,000 200,000 200,000 200,000 200,000 200,000 200,000 200,000 2,400,000 2,772,000

SUBTOTAL COSTOS= 78,305,090 48,305,090 48,305,090 48,305,090 48,305,090 48,305,090 48,305,090 48,305,090 48,305,090 48,305,090 48,305,090 48,305,090 579,661,074 669,508,541

DIRECTORES REGIONALES 22,000,000 22,000,000 22,000,000 22,000,000 22,000,000 22,000,000 22,000,000 22,000,000 22,000,000 22,000,000 22,000,000 22,000,000 264,000,000 277,200,000

DIRECTORA RECURSOS HUMANOS $ 4,000,000 $ 4,000,000 $ 4,000,000 $ 4,000,000 $ 4,000,000 $ 4,000,000 $ 4,000,000 $ 4,000,000 $ 4,000,000 $ 4,000,000 $ 4,000,000 $ 4,000,000 48,000,000 50,400,000

COORDINADORES REGIONALES 76,800,000 76,800,000 76,800,000 76,800,000 76,800,000 76,800,000 76,800,000 76,800,000 76,800,000 76,800,000 76,800,000 76,800,000 921,600,000 967,680,000

CONTADOR 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 36,000,000 37,800,000

ANALISTAS RRHH Y CONTABILIDAD 5,600,000 5,600,000 5,600,000 5,600,000 5,600,000 5,600,000 5,600,000 5,600,000 5,600,000 5,600,000 5,600,000 5,600,000 67,200,000 70,560,000

ASISTENTES ADMINISTRATIVAS 29,072,832 29,072,832 29,072,832 29,072,832 29,072,832 29,072,832 29,072,832 29,072,832 29,072,832 29,072,832 29,072,832 29,072,832

DEPRECIACION Muebles y enseres 2,388,333 2,388,333 2,388,333 2,388,333 2,388,333 2,388,333 2,388,333 2,388,333 2,388,333 2,388,333 2,388,333 2,388,333 28,660,000 30,093,000

REGISTRO CAMARA DE COMERCIO Y MERCANTIL 5,000,000 4,000,000

ASESORIA SEMESTRAL REVISOR FISCAL 2,000,000 2,000,000 0

GASTOS BANCARIOS 8,676,097 8,676,097 8,676,097 8,676,097 8,676,097 8,676,097 8,676,097 8,676,097 8,676,097 8,676,097 8,676,097 8,676,097 104,113,164 109,318,822

ASEO Y KIT DE BIOSEGURIDAD (Normas sanitarias) 1,900,000 1,900,000 1,900,000 1,900,000 1,900,000 1,900,000 1,900,000 1,900,000 1,900,000 1,900,000 1,900,000 1,900,000 22,800,000 23,940,000

PAPELERIA 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 18,000,000 18,900,000

INSUMOS CAFETERIA 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 18,000,000 18,900,000

CAPACITACIONES 150,000 150,000 150,000 150,000

POLIZAS DE GARANTIA 16,000,000 16,000,000 16,000,000 16,000,000 16,000,000 16,000,000 16,000,000 16,000,000 16,000,000 16,000,000 16,000,000 16,000,000 192,000,000 201,600,000

OPERADOR TELEFONIA E INTERNET 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 36,000,000 37,800,000

SUBTOTAL GASTOS ADMINISTRATIVOS= 180,587,262 175,437,262 175,437,262 175,587,262 179,437,262 177,437,262 175,587,262 175,437,262 175,437,262 175,587,262 175,437,262 177,437,262 1,756,373,164 1,844,191,822

SUELDO VENDEDORES 116,292,328 116,292,328 116,292,328 116,292,328 116,292,328 116,292,328 116,292,328 116,292,328 116,292,328 116,292,328 116,292,328 116,292,328 1,395,507,936 1,465,283,333

PLANES DE OPERADOR CELULAR 6,000,000 6,000,000 6,000,000 6,000,000 6,000,000 6,000,000 6,000,000 6,000,000 6,000,000 6,000,000 6,000,000 6,000,000 72,000,000 75,600,000

PUBLICIDAD 5,000,000 5,000,000 5,000,000 5,000,000 5,000,000 5,000,000 5,000,000 5,000,000 5,000,000 5,000,000 5,000,000 5,000,000 60,000,000 63,000,000

SUBTOTAL GASTOS VENTAS= 127,292,328 127,292,328 127,292,328 127,292,328 127,292,328 127,292,328 127,292,328 127,292,328 127,292,328 127,292,328 127,292,328 127,292,328 1,527,507,936 1,603,883,333

PREOPERATIVOS 70,000,000 70,000,000 70,000,000 70,000,000 70,000,000 70,000,000 70,000,000 70,000,000 70,000,000 70,000,000 70,000,000 70,000,000

SUBTOTAL PREOPERATIVOS= 70,000,000 70,000,000 70,000,000 70,000,000 70,000,000 70,000,000 70,000,000 70,000,000 70,000,000 70,000,000 70,000,000 70,000,000 840,000,000 0

TOTAL COSTOS FIJOS Y GASTOS FIJOS 456,184,680 421,034,680 421,034,680 421,184,680 425,034,680 423,034,680 421,184,680 421,034,680 421,034,680 421,184,680 421,034,680 423,034,680 4,703,542,174 4,117,583,696

TOTAL COSTOS FIJOS 456,184,680 421,034,680 421,034,680 421,184,680 425,034,680 423,034,680 421,184,680 421,034,680 421,034,680 421,184,680 421,034,680 423,034,680 5,096,016,158 4,117,583,696
INVERSIÓN EN CAPITAL DE TRABAJO

PERIODO DE REPOSICIÓN DE INVENTARIOS: SEMANAL

$ 3,319,446,646

INVERSIÓN REQUERIDA EN CAPITAL DE TRABAJO

CON RESPECTO A LA CIFRA DE INV CAPITAL DE
APORTES K.W.
TRABAJO INGRESE SU APORTE
CON RESPECTO A LA CIFRA DE INV CAPITAL DE
CRÉDITO K.W.
TRABAJO INGRESE LA SOLICITUD DE CRÉDITO

TOTAL

INVERSIÓN REQUERIDA EN ACTIVOS FIJOS

SEMANAL
QUINCENAL APORTES A.F.
MENSUAL CRÉDITO A.F.
BIMENSUAL TOTAL
TRIMESTRAL
INVERSIÓN REQUERIDA TOTAL APORTES
CRÉDITO
TOTAL
$ 3,319,446,646

$ 13,000,000

$ 9,000,000

$ 22,000,000

$ 155,654,720
$ 387,880,000
$ 543,534,720

$ 168,654,720
$ 396,880,000
$ 565,534,720
 PROVISIONES RELACIONADAS CON LA CARTERA Y DEUDAS DE DIFIC

Nota: las provisiones relacionadas con la catera y deudas de dificil cobro se realizarár a partir de la fecha en la qu
credito para los negocios

Porcentaje de la provisión de cartera para los meses 1 a 3

Porcentaje de la provisión de cartera para los meses 4 a 12

Porcentaje de la provisión de cartera para los meses 12 en adelante

RA Y DEUDAS DE DIFICIL COBRO

izarár a partir de la fecha en la que se inicien las ventas a

0.00%

0.00%

0.00%
RESUMEN DE MARGEN DE CONTRIBUCION

PRECIO DE COSTO VARIABLE

PRODUCTO
VENTA MP o INS MO GAS VAR
SOAT MOTO CC 125 495,900 462,960 $ 1,537.29
SOAT AUTO FLIAR CC 1600 0 A 9 AÑOS 400,050 373,500 - $ 1,240.16
SOAT CAMIONETA CC 1800 DE 0 A 9 AÑOS 695400 649,160 0 $ 2,155.74
SEGUROS TODO RIESGO VEHICULO FLIAR 1442000 1,325,765 0 $ 4,470.20
SEGURO TODO RIESGO CAMIONETA 2018 1394879 1,278,162 0 $ 4,882.08
POLIZA HOGAR 595000 545,000 0 $ 1,844.50
SOAT BUS/BUSETA SERVICIO PUBLICO 973800 909,000 0 $ 3,018.78
POLIZA RESPONSABILIDAD CIVIL MEDICA RCM 120000 110,280 0 $ 372.00
POLIZA ENFERMEDADES GRAVES 1000000 919,000 0 $ 3,100.00
POLIZA MASCOTAS 480000 441,120 0 $ 1,488.00
POLIZA DE VIDA 1200000 1,102,800 0 $ 3,720.00
POLIZA RENTA PENSIONAL 2000000 1,838,000 0 $ 6,200.00
 % DE MARGEN
MARGEN DE
% DE COSTO DE
CONTRIBUCION
CONTRIBUCION
$ 32,940 93.67% 6.64%
$ 26,550 93.67% 6.64%
$ 46,240 93.66% 6.65%
$ 116,235 92.25% 8.06%
$ 116,717 91.98% 8.37%
$ 50,000 91.91% 8.40%
$ 64,800 93.66% 6.65%
$ 9,720 92.21% 8.10%
$ 81,000 92.21% 8.10%
$ 38,880 92.21% 8.10%
$ 97,200 92.21% 8.10%
$ 162,000 92.21% 8.10%
DETERMINACION DEL PUNTO DE EQUILIBRIO DE LA EMPRESA

PROYECCION
DE VENTA PRECIO DE COSTO MARGEN DE
PRODUCTO AÑO 1 VENTA VARIABLE CONTRIBUCION VENTAS ESPERADAS
SOAT MOTO CC 125 20,500 $ 495,900 $ 462,960 $ 32,940 $ 10,165,950,000
SOAT AUTO FLIAR CC 1600 0 A 9 AÑOS 16,900 $ 400,050 $ 373,500 $ 26,550 $ 6,760,845,000
SOAT CAMIONETA CC 1800 DE 0 A 9 AÑOS 13,100 $ 695,400 $ 649,160 $ 46,240 $ 9,109,740,000
SEGUROS TODO RIESGO VEHICULO FLIAR 20,700 $ 1,442,000 $ 1,325,765 $ 116,235 $ 29,849,400,000
SEGURO TODO RIESGO CAMIONETA 2018 19,000 $ 1,394,879 $ 1,278,162 $ 116,717 $ 26,502,701,000
POLIZA HOGAR 13,820 $ 595,000 $ 545,000 $ 50,000 $ 8,222,900,000
SOAT BUS/BUSETA SERVICIO PUBLICO 20,080 $ 973,800 $ 909,000 $ 527,760 $ 19,553,904,000
POLIZA RESPONSABILIDAD CIVIL MEDICA R 14,310 $ 120,000 $ 110,280 $ 9,720 $ 1,717,200,000
POLIZA ENFERMEDADES GRAVES 11,600 $ 1,000,000 $ 919,000 $ 81,000 $ 11,600,000,000
POLIZA MASCOTAS 8,360 $ 480,000 $ 441,120 $ 38,880 $ 4,012,800,000
POLIZA DE VIDA 12,850 $ 1,200,000 $ 1,102,800 $ 97,200 $ 15,420,000,000
POLIZA RENTA PENSIONAL 14,700 $ 2,000,000 $ 1,838,000 $ 162,000 $ 29,400,000,000
$ 172,315,440,000

punto de equilibrio = costos + gastos fijos

m/c %

punto de equilibrio = 5,096,016,158 $ 65,630,788,794

7.76%

UTILIDAD ESPERADA SOBRE LA INVERSIÓN 30.00%

$0
punto de equilibrio blanco 5,265,676,574
7.76%
 MARGEN DE
PORCENTAJE DE % DE MARGEN CONTRIBUCION
PARTICIPACION DE PROMEDIO
EN VENTAS CONTRIBUCION PONDERADO
5.90% 6.64% 0.39%
3.92% 6.64% 0.26%
5.29% 6.65% 0.35%
17.32% 8.06% 1.40%
15.38% 8.37% 1.29%
4.77% 8.40% 0.40%
11.35% 6.65% 0.76%
1.00% 8.10% 0.08%
6.73% 8.10% 0.55%
2.33% 8.10% 0.19%
8.95% 8.10% 0.72%
17.06% 8.10% 1%
100.00% 7.76%

65,630,788,794

$ 67,815,818,547 39%
 PROYECCION DE VENTAS RESULTADO DE LA INVESTIGACION DE MERCADO

incremento porcentual según investigacion de mercado 15% 20%

PRODUCTO nombre producto TOTAL AÑO 1 TOTAL AÑO 2 TOTAL AÑO 3

CANTIDAD 20,500 23,575 28,290

SOAT MOTO CC 125
VALOR $ $ 10,165,950,000 $ 11,690,842,500 $ 14,029,011,000
CANTIDAD 16,900 19,435 23,322
SOAT AUTO FLIAR CC 1600 0 A 9 AÑOS
VALOR $ $ 6,760,845,000 $ 7,774,971,750 $ 9,329,966,100
CANTIDAD SOAT CAMIONETA CC 1800 DE 0 A 9 AÑOS 13,100 15,065 18,078
VALOR $ $ 9,109,740,000 $ 10,476,201,000 $ 12,571,441,200
CANTIDAD SEGUROS TODO RIESGO VEHICULO FLIAR 20,700 23,805 28,566
VALOR $ $ 29,849,400,000 $ 34,326,810,000 $ 41,192,172,000
CANTIDAD SEGURO TODO RIESGO CAMIONETA 2018 19,000 21,850 26,220
VALOR $ $ 26,502,701,000 $ 30,478,106,150 $ 36,573,727,380
CANTIDAD POLIZA HOGAR 13,820 15,893 19,072
VALOR $ $ 8,222,900,000 $ 9,456,335,000 $ 11,347,602,000
CANTIDAD SOAT BUS/BUSETA SERVICIO PUBLICO 20,080 23,092 27,710
VALOR $ $ 19,553,904,000 $ 22,486,989,600 $ 26,984,387,520
POLIZA RESPONSABILIDAD CIVIL MEDICA
CANTIDAD 14,310 16,457 19,748
RCM
VALOR $ $ 1,717,200,000 $ 1,974,780,000 $ 2,369,736,000
CANTIDAD POLIZA ENFERMEDADES GRAVES 11,600 13,340 16,008
VALOR $ $ 11,600,000,000 $ 13,340,000,000 $ 16,008,000,000
CANTIDAD POLIZA MASCOTAS 8,360 9,614 11,537
VALOR $ $ 4,012,800,000 $ 4,614,720,000 $ 5,537,664,000
CANTIDAD POLIZA DE VIDA 12,850 14,778 17,733
VALOR $ $ 15,420,000,000 $ 17,733,000,000 $ 21,279,600,000
CANTIDAD POLIZA RENTA PENSIONAL 14,700 16,905 20,286
VALOR $ $ 29,400,000,000 $ 33,810,000,000 $ 40,572,000,000
TOTAL PESOS 172,315,440,000 198,162,756,000 237,795,307,200
 discriminacion del COSTO VARIABLE

PRODUCTO nombre producto MES 1 MES 2 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL AÑO 1

CANTIDAD 800 1,000 1,500 1,800 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,100 2,100 20500
MP$ 370,368,000.0 462,960,000.00 694,440,000 833,328,000 925,920,000 925,920,000 925,920,000 925,920,000 925,920,000 972,216,000 972,216,000 $ 9,490,680,000
SOAT MOTO CC 125
MO$ 0.0 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 $0
GVA$ 1,229,832.0 1,537,290.0 2,305,935.0 2,767,122.0 3,074,580.0 3,074,580.0 3,074,580.0 3,074,580.0 3,074,580.0 3,228,309.0 3,228,309.0
CANTIDAD 1,000 1,200 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 16900
MP$ 373,500,000 448,200,000 560,250,000 560,250,000 560,250,000 560,250,000 560,250,000 560,250,000 560,250,000 560,250,000 560,250,000 $ 6,312,150,000
SOAT AUTO FLIAR CC 1600 0 A 9 AÑOS
MO$ 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 $0
GVA$ 1,240,155 1,488,186 1,860,233 1,860,233 1,860,233 1,860,233 1,860,233 1,860,233 1,860,233 1,860,233 1,860,233 $ 20,958,620
CANTIDAD 1,000 1,100 1,100 1,100 1,100 1,100 1,100 1,100 1,100 1,100 1,100 13100
MP$ 649,160,000 714,076,000 714,076,000 714,076,000 714,076,000 714,076,000 714,076,000 714,076,000 714,076,000 714,076,000 714,076,000 $ 8,503,996,000
SOAT CAMIONETA CC 1800 DE 0 A 9 AÑOS
MO$ 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 $0
GVA$ 2,155,740 2,371,314 2,371,314 2,371,314 2,371,314 2,371,314 2,371,314 2,371,314 2,371,314 2,371,314 2,371,314 $ 28,240,194
CANTIDAD 1,000 1,100 1,200 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 3,000 3,000 3,000 $ 21,000
MP$ 1,325,765,000 1,458,341,500 1,590,918,000 1,988,647,500 1,988,647,500 1,988,647,500 1,988,647,500 1,988,647,500 3,977,295,000 3,977,295,000 3,977,295,000 $ 27,841,065,000
SEGUROS TODO RIESGO VEHICULO FLIAR
MO$ 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 $0
GVA$ 4,470,200 4,917,220 5,364,240 6,705,300 6,705,300 6,705,300 6,705,300 6,705,300 13,410,600 13,410,600 13,410,600 $ 93,874,200
CANTIDAD 1,000 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 2,000 2,000 2,000 $ 19,000
MP$ 1,278,162,000 1,917,243,000 1,917,243,000 1,917,243,000 1,917,243,000 1,917,243,000 1,917,243,000 1,917,243,000 2,556,324,000 2,556,324,000 2,556,324,000 $ 24,285,078,000
SEGURO TODO RIESGO CAMIONETA 2018
MO$ 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 $0
GVA$ 4,882,077 7,323,115 7,323,115 7,323,115 7,323,115 7,323,115 7,323,115 7,323,115 9,764,153 9,764,153 9,764,153 $ 92,759,454
CANTIDAD 1,000 1,020 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,500 1,500 1,500 $ 13,820
MP$ 545,000,000 555,900,000 545,000,000 545,000,000 545,000,000 545,000,000 545,000,000 545,000,000 817,500,000 817,500,000 817,500,000 $ 7,531,900,000
POLIZA HOGAR
MO$ 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 $0
GVA$ 1,844,500 1,881,390 1,844,500 1,844,500 1,844,500 1,844,500 1,844,500 1,844,500 2,766,750 2,766,750 2,766,750 $ 25,490,990
CANTIDAD 700 1,000 1,480 1,500 2,000 2,000 2,000 2,000 2,100 2,100 2,100 $ 20,080
MP$ 636,300,000 909,000,000 1,345,320,000 1,363,500,000 1,818,000,000 1,818,000,000 1,818,000,000 1,818,000,000 1,908,900,000 1,908,900,000 1,908,900,000 $ 18,252,720,000
SOAT BUS/BUSETA SERVICIO PUBLICO
MO$ 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 $0
GVA$ 2,113,146 3,018,780 4,467,794 4,528,170 6,037,560 6,037,560 6,037,560 6,037,560 6,339,438 6,339,438 6,339,438 $ 60,617,102
CANTIDAD 800 810 1,200 1,200 1,200 1,200 1,200 1,200 1,500 1,500 1,500 $ 14,310
MP$ POLIZA RESPONSABILIDAD CIVIL MEDICA 88,224,000 89,326,800 132,336,000 132,336,000 132,336,000 132,336,000 132,336,000 132,336,000 165,420,000 165,420,000 165,420,000 $ 1,578,106,800
MO$ RCM 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 $0
GVA$ 297,600 301,320 446,400 446,400 446,400 446,400 446,400 446,400 558,000 558,000 558,000 $ 5,323,320
CANTIDAD 400 500 1,000 1,100 1,100 1,100 1,100 1,100 1,200 1,200 1,200 $ 11,600
MP$ 367,600,000 459,500,000 919,000,000 1,010,900,000 1,010,900,000 1,010,900,000 1,010,900,000 1,010,900,000 1,102,800,000 1,102,800,000 1,102,800,000 $ 10,660,400,000
POLIZA ENFERMEDADES GRAVES
MO$ 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 $0
GVA$ 1,240,000 1,550,000 3,100,000 3,410,000 3,410,000 3,410,000 3,410,000 3,410,000 3,720,000 3,720,000 3,720,000 $ 35,960,000
CANTIDAD 600 610 550 600 600 600 600 600 1,000 1,000 1,000 $ 8,360
MP$ 264,672,000 269,083,200 242,616,000 264,672,000 264,672,000 264,672,000 264,672,000 264,672,000 441,120,000 441,120,000 441,120,000 $ 3,687,763,200
POLIZA MASCOTAS
MO$ 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 $0
GVA$ 892,800 907,680 818,400 892,800 892,800 892,800 892,800 892,800 1,488,000 1,488,000 1,488,000 $ 12,439,680
CANTIDAD 1,000 1,000 1,000 1,050 1,100 1,100 1,100 1,100 1,100 1,100 1,100 $ 12,850
MP$ 1,102,800,000 1,102,800,000 1,102,800,000 1,157,940,000 1,213,080,000 1,213,080,000 1,213,080,000 1,213,080,000 1,213,080,000 1,213,080,000 1,213,080,000 $ 14,170,980,000
POLIZA DE VIDA
MO$ 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 $0
GVA$ 3,720,000 3,720,000 3,720,000 3,906,000 4,092,000 4,092,000 4,092,000 4,092,000 4,092,000 4,092,000 4,092,000 $ 47,802,000
CANTIDAD 1,000 1,000 1,000 1,300 1,300 1,300 1,300 1,300 1,400 1,400 1,400 $ 14,700
MP$ 1,838,000,000 1,838,000,000 1,838,000,000 2,389,400,000 2,389,400,000 2,389,400,000 2,389,400,000 2,389,400,000 2,573,200,000 2,573,200,000 2,573,200,000 $ 27,018,600,000
MO$ 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 $0
POLIZA RENTA PENSIONAL

GVA$ 6,200,000 6,200,000 6,200,000 8,060,000 8,060,000 8,060,000 8,060,000 8,060,000 8,680,000 8,680,000 8,680,000 $ 84,940,000

MP 8,839,551,000 10,224,430,500 11,601,999,000 12,877,292,500 13,479,524,500 13,479,524,500 13,479,524,500 13,479,524,500 16,955,885,000 17,002,181,000 17,002,181,000 159,333,439,000

MO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

GVA 30,286,050 35,216,295 39,821,931 44,114,953 46,117,801 46,117,801 46,117,801 46,117,801 58,125,068 58,278,797 58,278,797 508,405,559
TOTAL 8,869,837,050 10,259,646,795 11,641,820,931 12,921,407,453 13,525,642,301 13,525,642,301 13,525,642,301 13,525,642,301 17,014,010,068 17,060,459,797 17,060,459,797 159,841,844,559

2383160 3362110 3898670 2929905 3456495 4522430 5076515 3896105 5722865 4869175
32,833,135 36,459,821 40,216,283 43,187,896
13,277,786,583

CANTIDAD 10,300 11,840 14,030 15,150 15,900 15,900 15,900 15,900 19,400 19,500 19,500 186,220
MP$ 8,839,551,000 10,224,430,500 11,601,999,000 12,877,292,500 13,479,524,500 13,479,524,500 13,479,524,500 13,479,524,500 16,955,885,000 17,002,181,000 17,002,181,000 159,333,439,000
MO$
GVA$ 30,286,050 35,216,295 39,821,931 44,114,953 46,117,801 46,117,801 46,117,801 46,117,801 58,125,068 58,278,797 58,278,797 508,405,559
8,869,837,050 10,259,646,795 11,641,820,931 12,921,407,453 13,525,642,301 13,525,642,301 13,525,642,301 13,525,642,301 17,014,010,068 17,060,459,797 17,060,459,797 159,841,844,559
 P Y G MENSUAL PROYECTADO

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12
VENTAS $ 9,589,709,000 $ 11,090,118,500 $ 11,835,478,500 $ 12,575,807,500 $ 13,960,653,500 $ 14,606,733,500 $ 14,606,733,500 $ 14,606,733,500 $ 14,606,733,500 $ 18,245,853,000 $ 18,295,443,000 $ 18,295,443,000

(-) COSTO VARIABLE M.P. $ 8,839,551,000 $ 10,224,430,500 $ 10,911,821,000 $ 11,601,999,000 $ 12,877,292,500 $ 13,479,524,500 $ 13,479,524,500 $ 13,479,524,500 $ 13,479,524,500 $ 16,955,885,000 $ 17,002,181,000 $ 17,002,181,000

(-) COSTO VARIABLE M.O. $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

= MARGEN DE CONTRIBUCION $ 750,158,000 $ 865,688,000 $ 923,657,500 $ 973,808,500 $ 1,083,361,000 $ 1,127,209,000 $ 1,127,209,000 $ 1,127,209,000 $ 1,127,209,000 $ 1,289,968,000 $ 1,293,262,000 $ 1,293,262,000

(-) COSTOS FIJOS $ 78,305,090 $ 48,305,090 $ 48,305,090 $ 48,305,090 $ 48,305,090 $ 48,305,090 $ 48,305,090 $ 48,305,090 $ 48,305,090 $ 48,305,090 $ 48,305,090 $ 48,305,090

= UTILIDAD BRUTA $ 671,852,910 $ 817,382,910 $ 875,352,410 $ 925,503,410 $ 1,035,055,910 $ 1,078,903,910 $ 1,078,903,910 $ 1,078,903,910 $ 1,078,903,910 $ 1,241,662,910 $ 1,244,956,910 $ 1,244,956,910

(-) GASTOS FIJOS $ 307,879,590 $ 302,729,590 $ 302,729,590 $ 302,879,590 $ 306,729,590 $ 304,729,590 $ 302,879,590 $ 302,729,590 $ 302,729,590 $ 302,879,590 $ 302,729,590 $ 304,729,590

(-) GASTOS DE VENTAS $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

UTILIDAD OPERACIONAL $ 363,973,320 $ 514,653,320 $ 572,622,820 $ 622,623,820 $ 728,326,320 $ 774,174,320 $ 776,024,320 $ 776,174,320 $ 776,174,320 $ 938,783,320 $ 942,227,320 $ 940,227,320

(-) INTERESES $ 3,638,067 $ 3,592,315 $ 3,546,144 $ 3,499,550 $ 3,452,529 $ 3,405,077 $ 3,357,190 $ 3,308,864 $ 3,260,095 $ 3,210,878 $ 3,161,211 $ 3,111,088

(-) OTROS EGRESOS $ 70,000,000 $ 70,000,000 $ 70,000,000 $ 70,000,000 $ 70,000,000 $ 70,000,000 $ 70,000,000 $ 70,000,000 $ 70,000,000 $ 70,000,000 $ 70,000,000 $ 70,000,000

=UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS $ 290,335,253 $ 441,061,005 $ 499,076,676 $ 549,124,270 $ 654,873,791 $ 700,769,243 $ 702,667,130 $ 702,865,457 $ 702,914,226 $ 865,572,442 $ 869,066,109 $ 867,116,232

(-) IMPUESTOS

= UTILIDAD NETA $ 290,335,253 $ 441,061,005 $ 499,076,676 $ 549,124,270 $ 654,873,791 $ 700,769,243 $ 702,667,130 $ 702,865,457 $ 702,914,226 $ 865,572,442 $ 869,066,109 $ 867,116,232
 P Y G MENSUAL PROYECTADO

AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3

VENTAS $ 172,315,440,000 $ 198,162,756,000 $ 237,795,307,200
(-) COSTO VARIABLE M.P. $ 159,333,439,000 $ 183,233,454,850 $ 219,880,145,820
(-) COSTO VARIABLE M.O. $0 $0 $0
(-) COSTOS FIJOS $ 609,661,074 $ 669,508,541 $ 752,192,846
= UTILIDAD BRUTA $ 12,372,339,926 $ 14,259,792,609 $ 17,162,968,534
(-) GASTOS FIJOS $ 3,646,355,084 $ 3,448,075,155 $ 3,620,478,913
(-) GASTOS DE PROMOCIÓN Y VENTAS $ 481,641,208 $ 620,908,005 $ 745,089,606
(+) Otros ingresos $0 $0 $0
=UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS e intereses $ 8,244,343,634 $ 10,190,809,449 $ 12,797,400,016
-intereses $ 40,543,008 $ 33,251,960 $ 25,117,199
OTROS EGRESOS $ 840,000,000 $0 $0
=UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS $ 7,363,800,625 $ 10,157,557,490 $ 12,772,282,817
(-) IMPUESTOS $ 2,577,330,219 $ 3,555,145,121 $ 4,470,298,986
= UTILIDAD NETA $ 4,786,470,407 $ 6,602,412,368 $ 8,301,983,831
Rentabilidad Bruta 7.18% 7.20% 7.22%
Rentabilidad Operacional 4.78% 5.14% 5.38%
Rentabilidad Neta 2.78% 3.33% 3.49%
 CONDICIONES COMERCIALES DE VENTA

VENTAS
PRODUCTOS
CONTADO 30 DÍAS 60 DÍAS
SOAT MOTO CC 125 90.00% 10.00% 0.00%
SOAT AUTO FLIAR CC 1600 0 A 9 AÑOS 60.00% 25.00% 0.00%
SOAT CAMIONETA CC 1800 DE 0 A 9 AÑOS 85.00% 10.00% 5.00%
SEGUROS TODO RIESGO VEHICULO FLIAR 90.00% 5.00% 5.00%
SEGURO TODO RIESGO CAMIONETA 2018 80.00% 20.00% 0.00%
POLIZA HOGAR 85.00% 15.00% 0.00%
SOAT BUS/BUSETA SERVICIO PUBLICO 80.00% 10.00% 5.00%
POLIZA RESPONSABILIDAD CIVIL MEDICA 80.00% 20.00% 0.00%
POLIZA ENFERMEDADES GRAVES 90.00% 10.00% 0.00%
POLIZA MASCOTAS 100.00% 0.00% 0.00%
POLIZA DE VIDA 90.00% 10.00% 0.00%
POLIZA RENTA PENSIONAL 70.00% 10.00% 10.00%
90 DÍAS
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
5.00%
0.00%
0.00%
10.00%
10.00%
10.00%
 Escriba los valores Resumen del Crédito
Importe del préstamo $ 396,880,000 Pago programado
Interés anual 11.00 % Número de pagos programados
Período del préstamo en años 5
Número de pagos anuales 12
Fecha inicial del préstamo 6/6/2018
Pagos extra opcionales 1 pta

Cuota No. fecha de pago Cuota capital intereses saldo

1 7/6/2018 8,629,133 4,991,066 3,638,067 391,888,934
2 8/6/2018 8,629,133 5,036,818 3,592,315 386,852,116
3 9/6/2018 8,629,133 5,082,988 3,546,144 381,769,128
4 10/7/2018 8,629,133 5,129,583 3,499,550 376,639,545
5 11/7/2018 8,629,133 5,176,604 3,452,529 371,462,941
6 12/8/2018 8,629,133 5,224,056 3,405,077 366,238,886
7 1/8/2019 8,629,133 5,271,943 3,357,190 360,966,942
8 2/8/2019 8,629,133 5,320,269 3,308,864 355,646,673
9 3/11/2019 8,629,133 5,369,038 3,260,095 350,277,635
10 4/11/2019 8,629,133 5,418,255 3,210,878 344,859,380
11 5/12/2019 8,629,133 5,467,922 3,161,211 339,391,458
12 6/12/2019 8,629,133 5,518,045 3,111,088 333,873,414
13 7/13/2019 8,629,133 5,568,627 3,060,506 328,304,787
14 8/13/2019 8,629,133 5,619,672 3,009,461 322,685,115
15 9/13/2019 8,629,133 5,671,186 2,957,947 317,013,929
16 10/14/2019 8,629,133 5,723,172 2,905,961 311,290,757
17 11/14/2019 8,629,133 5,775,634 2,853,499 305,515,123
18 12/15/2019 8,629,133 5,828,578 2,800,555 299,686,545
19 1/15/2020 8,629,133 5,882,006 2,747,127 293,804,539
20 2/15/2020 8,629,133 5,935,925 2,693,208 287,868,615
21 3/17/2020 8,629,133 5,990,337 2,638,796 281,878,277
22 4/17/2020 8,629,133 6,045,249 2,583,884 275,833,029
23 5/18/2020 8,629,133 6,100,663 2,528,469 269,732,365
24 6/18/2020 8,629,133 6,156,586 2,472,547 263,575,779
25 7/19/2020 8,629,133 6,213,022 2,416,111 257,362,757
26 8/19/2020 8,629,133 6,269,974 2,359,159 251,092,783
27 9/19/2020 8,629,133 6,327,449 2,301,684 244,765,334
28 10/20/2020 8,629,133 6,385,451 2,243,682 238,379,884
29 11/20/2020 8,629,133 6,443,984 2,185,149 231,935,900
30 12/21/2020 8,629,133 6,503,054 2,126,079 225,432,846
31 1/21/2021 8,629,133 6,562,665 2,066,468 218,870,181
32 2/21/2021 8,629,133 6,622,823 2,006,310 212,247,358
33 3/24/2021 8,629,133 6,683,532 1,945,601 205,563,826
34 4/24/2021 8,629,133 6,744,798 1,884,335 198,819,028
35 5/25/2021 8,629,133 6,806,625 1,822,508 192,012,403
36 6/25/2021 8,629,133 6,869,019 1,760,114 185,143,384
37 7/26/2021 8,629,133 6,931,985 1,697,148 178,211,398
38 8/26/2021 8,629,133 6,995,528 1,633,604 171,215,870
39 9/26/2021 8,629,133 7,059,654 1,569,479 164,156,216
40 10/27/2021 8,629,133 7,124,368 1,504,765 157,031,848
41 11/27/2021 8,629,133 7,189,674 1,439,459 149,842,174
42 12/28/2021 8,629,133 7,255,580 1,373,553 142,586,595
43 1/28/2022 8,629,133 7,322,089 1,307,044 135,264,506
44 2/28/2022 8,629,133 7,389,208 1,239,925 127,875,297
45 3/31/2022 8,629,133 7,456,943 1,172,190 120,418,355
46 5/1/2022 8,629,133 7,525,298 1,103,835 112,893,057
47 6/1/2022 8,629,133 7,594,280 1,034,853 105,298,777
48 7/2/2022 8,629,133 7,663,894 965,239 97,634,883
49 8/2/2022 8,629,133 7,734,146 894,986 89,900,736
50 9/2/2022 8,629,133 7,805,043 824,090 82,095,694
51 10/3/2022 8,629,133 7,876,589 752,544 74,219,105
52 11/3/2022 8,629,133 7,948,791 680,342 66,270,313
53 12/4/2022 8,629,133 8,021,655 607,478 58,248,658
54 1/4/2023 8,629,133 8,095,187 533,946 50,153,472
55 2/4/2023 8,629,133 8,169,393 459,740 41,984,079
56 3/7/2023 8,629,133 8,244,279 384,854 33,739,800
57 4/7/2023 8,629,133 8,319,851 309,282 25,419,949
58 5/8/2023 8,629,133 8,396,117 233,016 17,023,832
59 6/8/2023 8,629,133 8,473,081 156,052 8,550,751
60 7/9/2023 8,629,133 8,550,751 78,382 - 0
 Resumen del Crédito
Pago programado $ 8,629,133
ero de pagos programados 60

pago total $ 517,747,972

Interés total $ 120,867,972
 FINANZAS EMPRESARIALES
RESULTADO DEL ANALISIS
FLUJO DE CAJA MENSUAL

CONCEPTO PREOPER. MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

INGRESOS OPERATIVOS CART 30 D CART 60 D CART 90 D

VENTAS DE CONTADO 7,692,725,200 9,081,444,800 9,731,440,800 10,328,853,000 11,455,666,800 11,988,448,800 11,988,448,800 11,988,448,800 11,988,448,800 15,144,899,400 15,189,530,400 15,189,530,400 $0 $0 $ 0 contado

VENTAS A 30 DIAS - 1,096,916,300 1,321,727,700 1,400,143,700 1,488,053,850 1,602,508,450 1,667,116,450 1,667,116,450 1,667,116,450 1,667,116,450 1,999,107,350 2,004,066,350 $ 2,004,066,350 $0 $ 0 30 días

VENTAS A 60 DIAS - - 340,953,000 366,247,000 378,326,000 396,828,200 479,432,000 503,777,000 503,777,000 503,777,000 503,777,000 629,586,000 $ 629,586,000 $ 629,586,000 $ 0 60 días

VENTAS A 90 DIAS - - - 382,883,000 397,970,000 414,359,000 418,461,200 487,835,000 518,180,000 518,180,000 518,180,000 518,180,000 $ 562,249,000 $ 562,249,000 $ 562,249,000 90 días

TOTAL INGRESOS OPERATIVOS 7,692,725,200 10,178,361,100 11,394,121,500 12,478,126,700 13,720,016,650 14,402,144,450 14,553,458,450 14,647,177,250 14,677,522,250 17,833,972,850 18,210,594,750 18,341,362,750 $ 168,129,583,900 $ 1,191,835,000 $ 562,249,000 $ 169,883,667,900

EGRESOS OPERATIVOS $0 $0

MATERIA PRIMA CONTADO 3,319,446,646 8,839,551,000 10,224,430,500 10,911,821,000 11,601,999,000 12,877,292,500 13,479,524,500 13,479,524,500 13,479,524,500 13,479,524,500 16,955,885,000 17,002,181,000 17,002,181,000 $ 162,652,885,646 $ 162,652,885,646 $ 187,050,818,493

MATERIA PRIMA 30 DIAS $0

MATERIA PRIMA 60 DIAS $0

GASTOS DE VENTA - - - - - - - - - - - - $0

MANO DE OBRA VARIABLE - - - - - - - - - - - - $0

MANO DE OBRA DIRECTA FIJA $0

OTROS COSTOS DE PRODUCCION $0

GASTOS ADMINISTRATIVOS 305,491,257 300,341,257 300,341,257 300,491,257 304,341,257 302,341,257 300,491,257 300,341,257 300,341,257 300,491,257 300,341,257 302,341,257 $ 3,617,695,084

TOTAL EGRESOS OPERATIVOS 3,319,446,646 9,145,042,257 10,524,771,757 11,212,162,257 11,902,490,257 13,181,633,757 13,781,865,757 13,780,015,757 13,779,865,757 13,779,865,757 17,256,376,257 17,302,522,257 17,304,522,257 $ 166,270,580,730

FLUJO NETO OPERATIVO - 3,319,446,646 - 1,452,317,057 - 346,410,657 181,959,243 575,636,443 538,382,893 620,278,693 773,442,693 867,311,493 897,656,493 577,596,593 908,072,493 1,036,840,493

INGRESOS NO OPERATIVOS (FLUJO DE

FONDOS DE INVERSION)

APORTES

ACTIVOS FIJOS 155,654,720 - - 387,880,000

CAPITAL DE TRABAJO 13,000,000 - - - -

FINANCIACION

ACTIVOS FIJOS 387,880,000 - 73,121,074 6,093,423 - - - - - - - - -

CAPITAL DE TRABAJO 9,000,000 - - - - -

TOTAL INGRESOS NO OPERATIVOS 565,534,720 - 73,121,074 393,973,423 - - - - - - - - -

EGRESOS NO OPERATIVOS

GASTOS PREOPERATIVOS 840,000,000

AMORTIZACIONES 4,991,066 5,036,818 5,082,988 5,129,583 5,176,604 5,224,056 5,271,943 5,320,269 5,369,038 5,418,255 5,467,922 5,518,045

GASTOS FINANCIEROS 3,638,067 3,592,315 3,546,144 3,499,550 3,452,529 3,405,077 3,357,190 3,308,864 3,260,095 3,210,878 3,161,211 3,111,088

PROVISIONES DEUDAS MALAS - - - - - - - - - - - - -

COMPRA DE ACTIVOS FIJOS 543,534,720 - 73,121,074 393,973,423 - 73,121,074 6,093,423 - - - - - -

TOTAL EGRESOS NO OPERATIVOS 1,383,534,720 8,629,133 81,750,207 402,602,556 8,629,133 81,750,207 14,722,556 8,629,133 8,629,133 8,629,133 8,629,133 8,629,133 8,629,133

FLUJO NETO NO OPERATIVO - 818,000,000 - 8,629,133 - 8,629,133 - 8,629,133 - 8,629,133 - 81,750,207 - 14,722,556 - 8,629,133 - 8,629,133 - 8,629,133 - 8,629,133 - 8,629,133 - 8,629,133

FLUJO NETO - 4,137,446,646 - 1,460,946,190 - 355,039,790 173,330,110 567,007,310 456,632,686 605,556,137 764,813,560 858,682,360 889,027,360 568,967,460 899,443,360 1,028,211,360

+ SALDO INICIAL - 4,137,446,646 - 5,598,392,836 - 5,953,432,626 - 5,780,102,515 - 5,213,095,205 - 4,756,462,519 - 4,150,906,382 - 3,386,092,822 - 2,527,410,462 - 1,638,383,102 - 1,069,415,642 - 169,972,282

SALDO FINAL ACUMULADO - 4,137,446,646 - 5,598,392,836 - 5,953,432,626 - 5,780,102,515 - 5,213,095,205 - 4,756,462,519 - 4,150,906,382 - 3,386,092,822 - 2,527,410,462 - 1,638,383,102 - 1,069,415,642 - 169,972,282 858,239,079
GASTOS BANCARIOS 4 X 1000 - 22,393,571 - 23,813,731 - 23,120,410 - 20,852,381 - 19,025,850 - 16,603,626 - 13,544,371 - 10,109,642 - 6,553,532 - 4,277,663 - 679,889 3,432,956

PARA AGREGAR EL COMENTARIO

EL PROYECTO REQUIERE DE 5,953,432,626 ADICIONALES PARA GASTOS DE FUNCIONAMIENTO, CARTERA E INVENTARIOS

- 5,953,432,626

-$ 5,953,432,626
 FINANZAS EMPRESARIALES
FLUJO DE FONDOS ANUAL RESULTADO DEL ANÁLISIS

CONCEPTO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3

INGRESOS OPERATIVOS

VENTAS DE CONTADO $ 141,767,886,000 $ 163,222,846,500 $ 195,867,415,800

VENTAS A 30 DIAS $ 17,580,989,500 $ 23,411,841,864 $ 26,566,002,330

VENTAS A 60 DIAS $ 4,606,480,200 $ 6,487,906,578 $ 7,804,714,346

VENTAS A 90 DIAS $ 4,174,228,200 $ 5,360,761,952 $ 7,699,824,070

TOTAL INGRESOS OPERATIVOS $ 168,129,583,900 $ 198,483,356,895 $ 237,937,956,546

EGRESOS OPERATIVOS

MATERIA PRIMA CONTADO $ 162,652,885,646 $ 187,050,818,493 $ 224,460,982,191

MATERIA PRIMA 30 DIAS $0 $0 $0

MATERIA PRIMA 60 DIAS $0 $0 $0

GASTOS DE VENTA VARIABLES $0 $0 $0

MANO DE OBRA VARIABLE $0 $0 $0

MANO DE OBRA DIRECTA FIJA $0

OTROS COSTOS DE PRODUCCION $0

GASTOS ADMINISTRATIVOS $ 3,617,695,084 $ 3,417,982,155 $ 3,588,881,263

TOTAL EGRESOS OPERATIVOS $ 166,270,580,730 $ 190,468,800,648 $ 228,049,863,454

FLUJO NETO OPERATIVO $ 1,859,003,170 $ 8,014,556,247 $ 9,888,093,092 *VALORES PARA EL CALCULO DE LA VIABILIDAD FINANCIERA

INGRESOS NO OPERATIVOS

INVERSIONES

ACTIVOS FIJOS $ 543,534,720 $ 387,880,000 $ 387,880,000

CAPITAL DE TRABAJO $ 13,000,000 $0 $0

FINANCIACION $0

ACTIVOS FIJOS $ 467,094,497 $ 79,214,497 $ 79,214,497

CAPITAL DE TRABAJO $ 9,000,000 $0 $0

TOTAL INGRESOS NO OPERATIVOS $ 1,032,629,217 $ 467,094,497

EGRESOS NO OPERATIVOS

GASTOS PREOPERATIVOS $ 840,000,000 $0 $0

AMORTIZACIONES $ 63,006,586 $ 70,297,635 $ 78,432,395

GASTOS FINANCIEROS E INVERSIONES $ 40,543,008 $ 33,251,960 $ 25,117,199

IMPUESTOS $ 2,577,330,219 $ 3,555,145,121

COMPRA DE ACTIVOS FIJOS $ 1,089,843,714

TOTAL EGRESOS NO OPERATIVOS $ 2,033,393,309 $ 2,680,879,813 $ 3,658,694,716

FLUJO NETO NO OPERATIVO -$ 1,000,764,092 -$ 2,213,785,316 -$ 3,658,694,716

FLUJO NETO $ 858,239,079 $ 5,800,770,931 $ 6,229,398,377

+ SALDO INICIAL $0 $ 858,239,079 $ 6,659,010,009

SALDO FINAL ACUMULADO $ 858,239,079 $ 6,659,010,009 $ 12,888,408,386 *VALOR CALCULADO UNICAMENTE PARA EL BALANCE

FLUJO DE CAJA LIBRE OPERATIVO

Inversión inicial Año 1 Año 2 Año 3
-$ 565,534,720 $ 1,859,003,170 $ 8,014,556,247 $ 9,888,093,092

ANÁLISIS DE VIABILIDAD FINANCIERA

Tasa interna de retorno (TIR)= 508.72%

Valor presente neto (VPN)= 15,832,430,970 ES CONVENIENTE INVERTIR

WACC= 8.12%

Tasa del préstamo (id)= 11.00% 70.2% d/ (e + d)

Escuado fiscal= ( 1 - tax)= 0.65
Tasa de los accionistas (ie)= 10.41% 29.8% e / (e + d)
Tasa libre de riesgo= 7.03% Tasa e.a. de un CDT en Financiera Juriscoop (https://www.rankia.co/blog/mejores-cdts/3864046-mejores-cdt-segundo-trimestre-2018)
Tasa mercado= 12.00% Rendimiento supuesto de una acción de una empresa del sector de comidas rápidas
Beta= 68.00%
BALANCE ANUAL PROYECTADO

ACTIVO AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2

CAJA $ -3,297,446,646 $ 858,239,079 $ 6,659,010,009
CUENTAS POR COBRAR $ 4,949,985,350 $ 5,697,910,693
INVENTARIOS $ 3,319,446,646 $ 3,319,446,646 $ 3,319,446,646
TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ 22,000,000 $ 9,127,671,074 $ 15,676,367,348
ACTIVOS SIN DEPRECIACION $ 543,534,720 $ 543,534,720 $ 543,534,720
DEPRECIACION $ 73,121,074 $ 146,242,149
TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ 543,534,720 $ 470,413,646 $ 397,292,571
ACTIVOS DIFERIDOS Y OTROS ACTIVOS
TOTAL ACTIVOS $ 565,534,720 $ 9,598,084,720 $ 16,073,659,919
PASIVO
CUENTAS POR PAGAR $0 $0
PRESTAMOS $ 396,880,000 $ 333,873,414 $ 263,575,779
IMPUESTOS POR PAGAR $ 2,577,330,219 $ 3,555,145,121
TOTAL PASIVO $ 396,880,000 $ 2,911,203,633 $ 3,818,720,900
CAPITAL $ 168,654,720 $ 168,654,720 $ 168,654,720
UTILIDADES RETENIDAS $ 4,786,470,407
UTILIDADES DEL EJERCICIO $ 4,786,470,407 $ 6,602,412,368
TOTAL PATRIMONIO $ 168,654,720 $ 4,955,125,127 $ 11,557,537,495
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO $ 565,534,720 $ 7,866,328,759 $ 15,376,258,395
$0
 AÑO 3
$ 12,888,408,386
$ 6,837,492,831
$ 3,319,446,646
$ 23,045,347,863
$ 543,534,720
$ 219,363,223
$ 324,171,497

$ 23,369,519,360

$0
$ 185,143,384
$ 4,470,298,986
$ 4,655,442,369
$ 168,654,720
$ 11,388,882,775
$ 8,301,983,831
$ 19,859,521,326
$ 24,514,963,695