Inclusión financiera 

 
 
El sistema financiero ofrece diversos productos que pueden satisfacer las 
necesidades de los clientes, es nuestra misión y obligaciones conocer a nuestros 
clientes y sus necesidades financieras generando confianza, calidad y eficiencia en 
nuestra asesoría. 
 
Complementando lo anterior vemos por ejemplo que  
Un cliente de estrato 2 por lo general busca abrir una cuenta para ahorrar ya sea 
para un vehículo para casa o para estudio mientras que en los estratos se dice al 
tener mayor cantidad de dinero buscar cuentas corrientes que genere tarjetas de 
crédito chequera y tarjetas amparadas para los hijos entonces no es lo mismo 
 
Otro ejemplo claro de la importancia de conocer a nuestros clientes es cuando un 
futuro cliente de la entidad busca un crédito de acuerdo a sus necesidades en este 
caso podemos observar que El mejor crédito para un comerciante independiente se 
realiza una inversión porque porque ese dinero lo puedo utilizar ya sea para la 
compra de un vehículo y poder agrandar su negocio para material para 
documentación de la misma empresa o para gastos administrativos de la empresa 
entonces para pago de nóminas prima salarios etcétera entonces al ser de libre 
inversión lo puedo utilizar en cualquiera de estas funciones para el crecimiento de 
su empresa 
 
Todo lo anterior reitera la obligación de nosotros cómo asesores conocer al cliente 
como lo dijimos anteriormente no lo mismo vender una cuenta a un cliente de 
estrato 2 que un estrato 6 a una persona comerciante independiente necesitamos 
caracterizar al cliente conociendo sus necesidades. 
¿Por qué es importante
planear la venta de
productos financieros?
Se hace un análisis para saber
como llegar al objetivo y
deben estar dentro de un
marco de tiempo especifico
Un plan de ventas es útil para
Implementar nuevas lineas de
negocio
Es un documento fundamental
para el correcto
funcionamiento de una
empresa
¿Qué importancia tiene
el trabajo en equipo en
su rol como funcionario
financiero?
Con esto conseguiremos que los
miembros del equipo tengan un
sentido de pertenencia, se
sientan involucrados en el
proyecto y en la empresa, se
generen vínculos entre ellos y se
construya la confianza tanto
individual como grupal.
Generan proactividad y
empoderan a los
trabajadores. Cuando cada
miembro de la empresa
asume su rol y lleva a cabo
sus tareas se siente más
seguro y satisfecho dentro
de la corporación.
Se crean estructuras más
horizontales.
¿Cuál es el impacto del
trabajo en equipo en su
labor cotidiana?
El trabajo dentro de un equipo
bien cohesionado, tiene
importantes beneficios tanto
para los individuos como para las
organizaciones. Pero cabe
destacar que para que un equipo
las disfrute deberá contar con
una buena organización.
Otorga empoderamiento a cada
uno de los miembros, eliminando
los obstáculos que pueden
impedirles hacer sus tareas
correctamente
 ¿Cómo afecta el
servicio al éxito de la
venta de productos
financieros?
El caso cuando se presta una
mala atención al cliente de
forma grosera o sin ponerle
mucha atención a sus
necesidades podemos perder esa
venta y la vinculación del
cliente a la entidad otras causas
son:
No dar importancia al
servicio Ser inaccesible
No escuchar al usuario
No tener buena
organización
• ¿Cuál es la ¿Cuál cree qué son las
importancia del habilidades necesarias
servicio al momento de
del asesor comercial
presentar una oferta
financiero, para lograr
comercial financiera?
el éxito en su labor?
A nadie le gusta que le hablen de
Un asesor comercial debe ser
mala manera, le entreguen capaz de practicar la
productos o servicios mal hechos,
escucha activa con el cliente
en un empaque o en unas en todo momento, de forma
instalaciones en mal estado, o que
que sea capaz de entender al
el empleado tenga mal aspecto o detalle que necesita y quiere
no conozca la información
este.
necesaria para dar la confianza Un asesor comercial debe ser
que el cliente necesita. El servicio
positivo y persistente.
al cliente es parte de la
mercadotecnia intangible, su
objetivo es el manejo de la
satisfacción a través de producir
percepciones positivas del
servicio, logrando así, un valor
percibido hacia nuestra marca.