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Material de Apoyo Semana 4 PDF
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Material de Apoyo
Hasta ahora nos hemos referido a las relaciones entre clientes de un mundo económico
y laboral a las relaciones en un sentido de intercambio monetario, sin embargo
debemos ampliar el concepto de cliente en un mundo no monetario, estas son las
relaciones entre padres e hijos, entre cónyuges, amigos y seres queridos, son las
relaciones en el ámbito social, cultural y deportivo, relaciones casuales, nuestra propia
vida, nuestra vida privada. Muchas personas creen que la única forma de prosperidad
es la económica, pero, la mayor riqueza que puede poseer un ser humano es la NO
económica, sino la capacidad de interactuar con los demás seres que nos rodean.
Igualmente podemos concluir que éxito es sinónimo de servicio y aseverar una vez más
que el camino del éxito está siempre en el servicio a los demás.
Pero que pasa con el servicio al cliente, para ninguno es desconocido que el servicio
que recibimos es realmente malo, cuando hemos sido usuarios de aerolíneas, buses,
taxis, servicios públicos tales como: (teléfono, agua, energía), restaurantes, tiendas,
cafeterías, almacenes, bancos cooperativas, corporaciones financieras, entidades del
gobierno, hospitales, clínicas, generalmente las experiencias que nos llevamos de
estos sitios, o mejor, de las personas que atienden en estas instituciones, la verdad
deja mucho que desear, es como si los empleados no vieran en las personas una
oportunidad de progreso, como si no vieran en los clientes el desarrollo y el bienestar
de nuestro país, es como si a todos se nos hubiera olvidado que el cliente es quien
paga y que el cliente es el origen del bienestar y de las ganancias.
El servicio no es tanto una técnica empresarial como un problema de actitud del ser
humano, es un problema de contenidos del ser humano, por lo tanto es imposible
ofrecer servicios de calidad si provienen de individuos de mala calidad.
Como puede apreciarse, la labor de los asesores es, hasta cierto punto, parecida a la
de los funcionarios que se dedican a la venta directa de los productos de las empresas.
Es decir, a la de los vendedores en el sentido estricto del término. Ellos son los
encargados de aproximar al banco y sus servicios a los clientes vinculados y
potenciales y quienes deben convertir en resultados la apertura de los productos
(cuenta corrientes, ahorros, CDT. Además de los créditos concedidos tanto en moneda
legal como moneda extranjera.).
En cualquier caso un asesor comercial, en cuanto actúa como tal debería desarrollar
una serie de funciones que a continuación agrupamos de la siguiente forma.
b)- De Gestión
Atención directa, oportuna, transparente y eficiente a los clientes y usuarios que se
acercan a la oficina.
Colaboración en las campañas especiales de promoción de los servicios, seguimiento
de las quejas y reclamos presentados por los clientes hasta obtener una solución y
comunicarla al peticionario.
Seguimiento de todas las operaciones que haya concertado con los clientes
.
c)- De ayuda a la oficina
Seguimiento de deudores morosos hasta obtener la cancelación de descubiertos. Y
créditos concedidos
Como se deduce de lo que hemos venido comentando, para ejercer esta función no es
necesario disfrutar de ninguna cualidad especial. No obstante, creemos que para llegar
a tener éxito en su desempeño hay que poseer ciertas características personales, así
como un conjunto de actitudes profesionales sin las cuales todo esfuerzo de venta y
atención al cliente estará condenado a la mediocridad.
a) Cualidades innatas.
A nuestro entender, las fundamentales son las siete (7) siguientes:
Ø Capacidad de maniobra
Ø Poder de observación
Ø Memoria
Ø Imaginación
Ø Poder de adaptación a cualquier situación y circunstancia.
Ø Rapidez de reflexión
Ø Capacidad de relación.
a) Cualidades a desarrollar
Para progresar en cualquier actividad profesional, no hay duda de que conviene
desarrollar al máximo todas las cualidades caracterológicas que se posean. Pero en el
campo concreto de la asesoría comercial y las ventas las principales a considerar
deberían ser las siguientes.
Ø Iniciativa
Ø Energía
Ø Perseverancia
Ø Entusiasmo
Ø Sinceridad
Ø Autocontrol
Ø Ambición
Ø Jovialidad.
Actitudes profesionales
Ø Voluntad de éxito
Ø Confianza en la empresa y sus servicios
Ø Espíritu de perfección
Ø Deseo sincero de ser útil al cliente
Ø Búsqueda de un vocabulario amplio y cuidado.
Ø Presentación personal correcta.
a) Conocimientos
En este aspecto es básico conseguir:
Los asesores no deben olvidar que ellos son los encargados de ofrecer los productos y
servicios a la clientela y por lo tanto será probablemente a ellos a quienes recurran en
primera instancia los usuarios cuando se produzca cualquier consulta, queja o
reclamación. Así pues, cuanto mayor conocimiento se tenga de lo que es está
ofreciendo no sólo será más fácil llegar al cierre de las operaciones, sino mantener
también unos clientes contentos y leales a la entidad.
Personalidad y carácter
Sus necesidades personales y financieras.
Su solvencia y moralidad.
Su grado de adhesión a otras entidades financieras.
Sus posibilidades actuales de tesorería.
El volumen de su negocio a nivel nacional y extranjero.
Su preferencia por realizar inversiones complementarias.
Sus problemas empresariales.
b) Formación a adquirir.
Resulta muy conveniente que los asesores comerciales se impusieran la necesidad de
adquirir una completa formación profesional sobre las siguientes materias.
Ø Técnicas de ventas
Ø Fundamentos de economía y estructura económica del país.
Ø Estudio de la rentabilidad y el riesgo de las operaciones activas
Ø Análisis financiero de las empresas.
Ø Aspectos jurídicos y fiscales relacionados con las operaciones bancarias.
Ø Operaciones de bolsa y comercio exterior.
Ø Principios de marketing bancario.
Puesto de trabajo.
Ø Mantenga limpio y ordenado su puesto de trabajo.
Ø Despeje su puesto de aquellos objetos diferentes a los elementos de trabajo
(Aspectos personales) Conserve el ambiente libre de contaminación visual.
Ø Archive todos los documentos y guarde las carpetas. Haga que desaparezcan las
montañas de papeles interactué con su cliente sin consumir o mantener alimentos o
bebidas a la vista.
Ø Conserve a la mano y disponibles los elementos necesarios para cumplir con su
trabajo; esferos, formularios, formatos de consignación. Material publicitario etc.
Ø Verifique el buen estado y funcionamiento del cajero automático
Ø Verifique la adecuada organización de postes y coleros de filas.
Presentación personal.
Para los ojos del cliente usted es la institución.
Mujeres.
Ø Las tallas de las prendas de vestir deben guardar concordancia con el cuerpo,
descarte los escotes y aberturas profundas: Utilice telas opacas, sin transparencias
o brillantes.
Ø No utilice minifaldas exageradas, La falda debe llevarse sin botas y siempre con
media velada.
Ø Utilice zapatos cerradas en toda ocasión y clima. El uso de sandalias ejecutivas solo
es viable en oficinas de clima cálido.
Ø Cuide cada detalle de su maquillaje, luciendo siempre fresca y muy natural.
Ø Utilice esmalte de uñas en colores, naturales y descarte los diseños y mezclas de
colores.
Hombres:
Ø Utilice vestido completo en climas fríos y templados. En climas Cálidos, utilice
pantalón de tela fina y suave.
Ø Use camisas con cuello duro: las camisas deben permanecer con cuellos y puños
en buen estado. Para las personas que trabajan en oficinas de clima cálido, la
camisa puede ser de manga corta
Ø La corbata debe combinar con la camisa y tono del vestido. Utilícela siempre
durante la jornada laboral, excepto en las oficina de clima cálido.
Ø El Color de las medias debe adecuarse al color del pantalón: Revise que éste tenga
el largo suficiente.
Ø Conteste siempre las llamadas con la frase institucional, ésta contiene el nombre de
la entidad, nombre del área u oficina, saludo y nombre de la persona que contesta,
por ejemplo: “Banco intercontinental, oficina Parque Nacional, buenas tardes,
habla Patricia”:
Ø Despídase de su cliente con la frase institucional: Gracias por llamar que tenga una
Feliz tarde.