Documentos de Académico
Documentos de Profesional
Documentos de Cultura
GUÍA DE APRENDIZAJE Nº 16
Nombre del Proyecto: Código: 147359 LA FIDELIZACIÓN DEL CLIENTE A TRAVÉS DEL
SERVICIO EN LAS ENTIDADES FINANCIERAS.
ESPECÍFICOS
Página 1 de 21
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA
GUÍA DE APRENDIZAJE Versión: 02
SISTEMA INTEGRADO DE GESTIÓN
Proceso Gestión de la Formación Profesional Integral Código: GFPI-F-019
Procedimiento Ejecución de la Formación Profesional Integral
NGLÉS Competencia:
Página 2 de 21
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA
GUÍA DE APRENDIZAJE Versión: 02
SISTEMA INTEGRADO DE GESTIÓN
Proceso Gestión de la Formación Profesional Integral Código: GFPI-F-019
Procedimiento Ejecución de la Formación Profesional Integral
GUÍA DE APRENDIZAJE N. 16
Imagen No.1
Bienvenido a continuar con su formación para el Sistema Financiero Colombiano; en ésta guía encontrará
los conceptos básicos que le ayudará a identificar y clasificar los procesos para recuperar la cartera vencida
de la Entidad, basado en los parámetros establecidos por la entidad y el gobierno nacional, con el fin de
lograr los resultados de aprendizaje, se propone actividades relacionadas con la actitud, ética, valores y
trabajo en equipo.
En su proceso de formación integral, recuerde aplicar los lineamientos estipulados para los componentes
transversales (Emprendimiento, Humanística, Cultura Física, Inglés y TIC), así mismo proponga estrategias
innovadoras en su labor, acompañado de una buena costumbre alimenticia y física, que le permita
mantener una mente sana, posición corporal adecuada y estar atento a los posibles peligros que existen en
el entorno laboral como fuera de él.
La guía se resolverá y se presentará en un archivo magnético (Word, Excel, power point) según lo estipulen
sus instructores.
Página 3 de 21
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA
GUÍA DE APRENDIZAJE Versión: 02
SISTEMA INTEGRADO DE GESTIÓN
Proceso Gestión de la Formación Profesional Integral Código: GFPI-F-019
Procedimiento Ejecución de la Formación Profesional Integral
Imagen No.2
Para iniciar el desarrollo de ésta Guía, lo invitamos a observar la Imagen No.2 de forma individual y por
medio de un escrito no mayor a una hoja, que deberá hacer parte de su portafolio personal, mencione qué
aspectos le llama la atención; relaciónelo con la frase mencionada anteriormente, y por último elabore una
conclusión donde presente una posible solución para minimizar o controlar a los deudores. Socialícelo con
su GAES para luego realizar la retroalimentación con todo el grupo y su Instructor.
Página 4 de 21
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA
GUÍA DE APRENDIZAJE Versión: 02
SISTEMA INTEGRADO DE GESTIÓN
Proceso Gestión de la Formación Profesional Integral Código: GFPI-F-019
Procedimiento Ejecución de la Formación Profesional Integral
El análisis de la cartera vencida y su recuperación, hace parte del Programa de Formación Profesional
Integral, donde usted apreciad@ Aprendiz se está formando, contemplado en su proyecto formativo que
para este caso es La Fidelización del Cliente a través del Servicio en las Entidades Financieras.
La intención de la guía es identificar los procesos para la recuperación de la cartera en el Sistema Financiero
Colombiano, logrando la fidelización de los clientes del sector financiero y comprendiendo lo relevante de
su labor como Asesor Comercial, que no solo es institucional sino también personal y profesional, pues una
mala vinculación repercute en un cliente moroso y así en el no pago de los créditos, dinero con el cual se
sostiene el Sistema Financiero.
Con lo anteriormente expuesto, pregúntese y dé respuesta de acuerdo a sus conocimientos previos a los
siguientes interrogantes:
A continuación como trabajo autónomo, indague las siguientes preguntas como mínimo a 4 personas, las
cuales pueden ser su familia, amigos, vecinos y personas que usted crea que le pueden ayudar:
Página 5 de 21
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA
GUÍA DE APRENDIZAJE Versión: 02
SISTEMA INTEGRADO DE GESTIÓN
Proceso Gestión de la Formación Profesional Integral Código: GFPI-F-019
Procedimiento Ejecución de la Formación Profesional Integral
Ahora respetad@ aprendiz, con toda la información obtenida en la contextualización realice un análisis en
una hoja tamaño carta y encuentre la relación que existe entre las actividades desarrolladas de forma
individual, socialícelo con el grupo de acuerdo a indicaciones del Instructor, la evidencia escrita debe dejarla
en su portafolio personal.
Imagen No.3
Página 6 de 21
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA
GUÍA DE APRENDIZAJE Versión: 02
SISTEMA INTEGRADO DE GESTIÓN
Proceso Gestión de la Formación Profesional Integral Código: GFPI-F-019
Procedimiento Ejecución de la Formación Profesional Integral
Imagen No. 4
Después de haber desarrollado las actividades de contextualización donde evidencia sus conocimientos
previos, prepárese para recibir la orientación técnica por parte del Instructor sobre los temas de cobro y
recuperación de cartera, amortización de créditos, conversión de tasas con el fin de adquirir herramientas
para poder realizar en su totalidad en proceso de venta de productos de captación y colocación, así como
recuperar la cartera vencida.
Con el material de apoyo, didáctico y las consultas que realice de forma autónoma, desarrolle en el ambiente
de formación y complemente las siguientes actividades:
1. En un pliego de papel periódico elabore un cuadro donde plasme los datos más relevantes de la
circular básica contable y financiera SARC (circular externa 100 de 1995 capítulo I, II, capítulo III,
capítulo VI, capítulo XIV https://www.superfinanciera.gov.co., o
https://www.superfinanciera.gov.co/jsp/loader.jsf?lServicio=Publicaciones&lTipo=publicaciones&lF
uncion=loadContenidoPublicacion&id=15466. Socialícelo por GAES y luego de acuerdo a
Página 7 de 21
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA
GUÍA DE APRENDIZAJE Versión: 02
SISTEMA INTEGRADO DE GESTIÓN
Proceso Gestión de la Formación Profesional Integral Código: GFPI-F-019
Procedimiento Ejecución de la Formación Profesional Integral
indicación del Instructor preséntelo a todo el grupo. Una vez realizada la retroalimentación déjela
como evidencia en su portafolio personal.
2. De acuerdo con el Capítulo I de la circular 100 de 1995, realice un informe escrito junto con su gaes
de cómo se clasifica y califica la cartera según su edad de morosidad y por medio de un juego de
roles qué estrategia de cobro aplicaría al cliente moroso acorde al tipo de morosidad. Socialícelo
con el grupo e instructor y dejarlo en blackboard como evidencia.
4. Con base en los planteamientos expuestos por el Instructor sobre cobro jurídico y después de
realizar la siguientes lecturas http://www.activolegal.com/web/index.php/noticias/actualidad/599-
cobranza-cobro-prejuridico-honorarios,
https://www.superfinanciera.gov.co/jsp/loader.jsf?lServicio=Publicaciones&lTipo=publicaciones&lF
uncion=loadContenidoPublicacion&id=11273&dPrint=1, prepare una obra de teatro (juego de roles)
donde se evidencie el contenido de las mismas. Su Instructor evaluará también expresión oral y
corporal, presentación personal, actitud, conocimientos sobre manejo de clientes, resolución de
problemas y manejo del entorno (riesgo ocupacional), esté atento a la retroalimentación con el
grupo.
5. Analice el siguiente caso y responda las preguntas propuestas a través de la técnica didáctica de
los 6 sombreros para pensar, según indicaciones de su instructor técnico. Diseñen entre todo el
grupo más preguntas sobre el caso.
Página 8 de 21
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA
GUÍA DE APRENDIZAJE Versión: 02
SISTEMA INTEGRADO DE GESTIÓN
Proceso Gestión de la Formación Profesional Integral Código: GFPI-F-019
Procedimiento Ejecución de la Formación Profesional Integral
La señora Paty Cobos, es cliente del banco Nacional desde hace 10 años,
perteneciendo al segmento preferencial, tiene cuenta corriente , cuenta de
ahorros con un saldo de $ 12.900.000 pesos y crédito de libre inversión por
valor de $ 56.000.000 pesos. Siempre había tenido un comportamiento
impecable en todos sus productos financieros, pero desafortunadamente hace
varios meses presenta un déficit en sus economía. En este momento debe 7
cuotas de su crédito y tiene un sobregiro por cubrir de $800.000 pesos desde
hace 30 días.
¿ Cuál debe ser el proceso a seguir para restablecer los productos de ésta
cliente?
¿Usted como asesor comercial que acciones tomaría con el fin de recuperar esta
cartera vencida?
¿Cuál es la participación del asesor comercial en éste caso?
¿Cuál es la participación de el departamento de crédito ?
o
¿Considera que esta cliente perjudica o favorece al Banco?
¿Es más importante recuperar la cartera, el servicio, o la satisfacción del cliente?
Imagen No.5
Cada subgrupo (6 integrantes) deberá resolver una de las preguntas a través de la técnica
propuesta.
Página 9 de 21
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA
GUÍA DE APRENDIZAJE Versión: 02
SISTEMA INTEGRADO DE GESTIÓN
Proceso Gestión de la Formación Profesional Integral Código: GFPI-F-019
Procedimiento Ejecución de la Formación Profesional Integral
Imagen No.6
Página 10 de 21
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA
GUÍA DE APRENDIZAJE Versión: 02
SISTEMA INTEGRADO DE GESTIÓN
Proceso Gestión de la Formación Profesional Integral Código: GFPI-F-019
Procedimiento Ejecución de la Formación Profesional Integral
Preparen con todo el grupo una clínica de ventas donde cada aprendiz hará el rol de asesor comercial (6
asesores por sesión), el resto de estudiantes serán los clientes los cuales presentarán casos reales de
diferentes tipos de clientes, clase social, nivel económico y cultural. Se realizará el cobro de cartera y lectura
de centrales de riesgo. No olvide que siempre existe una oportunidad de venta. Diseñe un plan de gestión
comercial y un plan de recuperación de cartera, los cuales impactan directamente la sucursal bancaria, su
bonificación y desempeño como asesor. Se evaluará a través de una lista de chequeo los siguientes
aspectos: atención al cliente, resolución de problemas, aplicación de la normatividad y del proceso de venta,
valores, ética, expresión oral y corporal, actitud, cuidado con el entorno (riesgo ocupacional), presentación
personal y puntualidad.
Después de esto espere la retroalimentación positiva por parte de su instructor el cual resaltará lo positivo
y los aspectos a mejorar.
Imagen No.7
Página 11 de 21
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA
GUÍA DE APRENDIZAJE Versión: 02
SISTEMA INTEGRADO DE GESTIÓN
Proceso Gestión de la Formación Profesional Integral Código: GFPI-F-019
Procedimiento Ejecución de la Formación Profesional Integral
Página 12 de 21
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA
GUÍA DE APRENDIZAJE Versión: 02
SISTEMA INTEGRADO DE GESTIÓN
Proceso Gestión de la Formación Profesional Integral Código: GFPI-F-019
Procedimiento Ejecución de la Formación Profesional Integral
Página 13 de 21
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA
GUÍA DE APRENDIZAJE Versión: 02
SISTEMA INTEGRADO DE GESTIÓN
Proceso Gestión de la Formación Profesional Integral Código: GFPI-F-019
Procedimiento Ejecución de la Formación Profesional Integral
HUMANÍSTICA
1. Establece relaciones
interpersonales dentro de un criterio
de equidad y respeto de su entorno;
cumpliendo a cabalidad con las
normas legales en un marco
institucional y del estado.
3. Aporta elementos en la
construcción colectiva del
conocimiento según la naturaleza
del problema.
6. Establece relaciones
interpersonales dentro de criterios
de libertad, justicia, respeto,
responsabilidad, tolerancia y
solidaridad según principios y
valores universales.
EMPRENDIMIENTO
Página 14 de 21
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA
GUÍA DE APRENDIZAJE Versión: 02
SISTEMA INTEGRADO DE GESTIÓN
Proceso Gestión de la Formación Profesional Integral Código: GFPI-F-019
Procedimiento Ejecución de la Formación Profesional Integral
CULTURA FÍSICA
1. Valora el impacto de la
cultura física en el mejoramiento
de la calidad de vida y su efecto
en el entorno familiar social y
productivo teniendo en cuenta
su proyecto de vida.
4. Aplica técnicas y
procedimientos orientados al
perfeccionamiento de la
psicomotricidad frente a los
requerimientos de su
desempeño laboral.
INGLÉS
2. Pronuncia adecuadamente el
vocabulario y modismos básicos
del idioma.
Página 15 de 21
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA
GUÍA DE APRENDIZAJE Versión: 02
SISTEMA INTEGRADO DE GESTIÓN
Proceso Gestión de la Formación Profesional Integral Código: GFPI-F-019
Procedimiento Ejecución de la Formación Profesional Integral
4. Estructura adecuadamente
una opinión sobre un tema
conocido de su especialidad.
6. Escribe o presenta
descripciones de sí mismo, su
profesión y su entorno.
7. Plantea y responde
preguntas sobre sí mismo.
Página 16 de 21
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA
SISTEMA INTEGRADO DE GESTIÓN Versión: 02
Procedimiento Ejecución de la Formación Profesional Integral
GUÍA DE APRENDIZAJE Código: GFPI-F-019
Página 17 de 21
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA
GUÍA DE APRENDIZAJE Versión: 02
SISTEMA INTEGRADO DE GESTIÓN
Proceso Gestión de la Formación Profesional Integral Código: GFPI-F-019
Procedimiento Ejecución de la Formación Profesional Integral
EMPRENDIMIENTO:
Profesional en
Ciencias Económicas
o afines con énfasis
en Gestión de
Proyectos.
CULTURA FÍSICA:
Profesional
Educación Física,
Recreación y
Deportes.
INGLÉS: Profesional
en inglés
Página 18 de 21
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA
SISTEMA INTEGRADO DE GESTIÓN Versión: 02
Procedimiento Ejecución de la Formación Profesional Integral
GUÍA DE APRENDIZAJE Código: GFPI-F-019
5. GLOSARIO DE TERMINOS
Cartera: El conjunto de todas las posiciones en todos los activos, ya sean largas o cortas, que tiene un
individuo o una institución
Eficacia: Capacidad de lograr los objetivos y metas con los recursos disponibles en un tiempo establecido
Eficiencia: Es la forma racional de usar los medios que se poseen para alcanzar los objetivos y metas
propuestas.
Riesgo Financiero: Es la posibilidad que suceda un evento o impacto trayendo consecuencia adversa a
los resultados financieros de la entidad.
6. REFERENTES BIBLIOGRÁFICOS
Imágenes
http://grupogersas.com/wp/wp-content/uploads/2014/11/6-imag-dif-copy.png
http://www.sorem-sa.com.mx/images/cartera-vencida.jpg
http://images.clipartlogo.com/files/ss/original/675/67547854/cute-young-businessman-with-a.jpg
http://www.pequenocerdocapitalista.com/wp-content/uploads/2014/10/despacho-de-cobranza-2.jpg
Página 19 de 21
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA
GUÍA DE APRENDIZAJE Versión: 02
SISTEMA INTEGRADO DE GESTIÓN
Proceso Gestión de la Formación Profesional Integral Código: GFPI-F-019
Procedimiento Ejecución de la Formación Profesional Integral
http://previews.123rf.com/images/lineartestpilot/lineartestpilot1404/lineartestpilot140402093/27827834
http://1.bp.blogspot.com/I2AWBSQ5Pk0/UTVomDp8I/AAAAAAAAAqg/iBfAGXPkjsU/s1600/sombreros+d
e+bono.jpg
http://www.presenceco.com/images/easyblog_images/9839/b2ap3_thumbnail_wallet-small.jpg
Videos
https://www.youtube.com/watch?v=65gpsx9lHag
https://www.youtube.com/watch?v=jxCPnXygVtU
Bibliografía
https://www.superfinanciera.gov.co
https://www.superfinanciera.gov.co/jsp/loader.jsf?lServicio=Publicaciones&lTipo=publicaciones&lFunci
on=loadContenidoPublicacion&id=15466
http://idbdocs.iadb.org/wsdocs/getdocument.aspx?docnum=36139607
http://www.activolegal.com/web/index.php/noticias/actualidad/599-cobranza-cobro-prejuridico-
honorarios,
https://www.superfinanciera.gov.co/jsp/loader.jsf?lServicio=Publicaciones&lTipo=publicaciones&lFuncion
=loadContenidoPublicacion&id=11273&dPrint=1
http://www.socedu.com/TIPS%20EN%20COBRANZAS%20Pasos%20de%20la%20Gestion%20Telefoni
ca%20Parte%20I.pdf
Página 20 de 21
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA
GUÍA DE APRENDIZAJE Versión: 02
SISTEMA INTEGRADO DE GESTIÓN
Proceso Gestión de la Formación Profesional Integral Código: GFPI-F-019
Procedimiento Ejecución de la Formación Profesional Integral
Página 21 de 21