Acta #871 (06-03-2018) - Balance PDF

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Primer Semestre 2018
ACTA Nº 871 DE JUNTA DIRECTIVA DEL BANCO ACTIVO, C.A. BANCO UNIVERSAL
DE FECHA SEIS (06) DE MARZO DE 2018.
Bajo la presidencia del señor José Antonio Oliveros Febres-Cordero y verificado el quórum reglamentario,
se reunió en esta fecha seis (06) de marzo de dos mil dieciocho (2018), a las ocho y treinta de la mañana
(08:30 a.m.) en la sede del Banco Activo, C.A. Banco Universal, la Junta Directiva del Banco, convocada
por el Presidente de la misma, con la asistencia de los siguientes Directores: José Antonio Oliveros
Febres-Cordero, Norman Yépez, Giancarlo Pietri, Alejandro Montenegro, Zonia Oliveros, Miguel Archila, y
la presencia de la Secretaria de Junta Directiva, Rosemary Morales. Declarada válida la reunión se pasa a
considerar la agenda del día:
1.- CONSIDERACIÓN DEL ACTA Nº 870 DE FECHA VEINTIOCHO (28) DE FEBRERO DE 2018.
Seguidamente, se procedió a dar lectura al Acta Nº 870 de la reunión de Junta Directiva celebrada el día
veintiocho (28) del mes de febrero de dos mil dieciocho (2018). Aprobada.
2.- CASOS DE CREDITO
A continuación, es invitada a Vicepresidente Ejecutivo de Crédito, Canales y Medios de Pago, señora
Verónica Avila, quien somete a consideración del Directorio para su consideración y aprobación, la
propuesta de créditos para los clientes que se indican a continuación, cuyo análisis se presenta
detalladamente. Revisada la información presentada, los miembros de la Junta Directiva aprueban el
otorgamiento de créditos a dichos clientes en los términos que a continuación se detallan:
Condiciones:
TIPO DE CREDITO: COMERCIAL

DESTINO CAPITAL TRABAJO
TASA: 24% PARA OPERACIONES COMERCIALES / 13% PARA OPERACIONES AGROPECUARIAS
GARANTIA: LAS ESTABLECIDAS EN LINEA ANTERIOR U OPERACIÓN PUNTUAL ANTERIOR
COMISION FLAT: 3%
Detalle:
MONTO
MONTO
Nombre del Cliente PROPUESTO OBSERVACIONES
APROBADO
NEGOCIOS
CLOVER SE ATIENDE INCREMENTO DE
INTERNACIONAL, C.A. 60.000.000.000,00 60.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
SE ATIENDE INCREMENTO DE
THE FACTORY HKA C.A
5.000.000.000,00 40.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
QUIMICOLOR, C.A.
CALIDEX DE VENEZUELA SE ATIENDE INCREMENTO DE
S.A. 40.000.000.000,00 40.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
MANN+HUMMEL
FILTRATION SE ATIENDE INCREMENTO DE
TECHNOLOGY 40.000.000.000,00 40.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
VENEZUELA, C.A
SPORT MASTER, C.A.
IMPORTADORA SE ATIENDE INCREMENTO DE
CANAIMA, C.A. 38.000.000.000,00 38.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
NASA NACIONAL DE SE ATIENDE INCREMENTO DE
ALIMENTOS, SA 40.000.000.000,00 40.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
EL CAMPESINO
DISTRIBUCIONES LARA,
C.A.
EL CAMPESINO SE ATIENDE INCREMENTO DE
DISTRIBUCIONES, C.A. 10.000.000.000,00 10.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
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(TACHIRA)
CONSAGRO MARMOL , SE ATIENDE INCREMENTO DE

C.A. 30.000.000.000,00 30.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
CHOCOLATES EL REY CA
ASERRADERO SE ATIENDE INCREMENTO DE
TAGUANES, C.A. 15.000.000.000,00 15.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
SUPER MARTET BOAINE, SE ATIENDE COMO LINEA DE
C.A. 25.000.000.000,00 25.000.000.000,00 CREDITO COMERCIAL
PROCARNE
DISTRIBUIDORA SAN SE ATIENDE INCREMENTO DE
IGNACIO, C.A. 20.000.000.000,00 20.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
DISTRIBUIDORA MI SE ATIENDE INCREMENTO DE
POLLO, C.A. 20.000.000.000,00 20.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
AUTOMERCADOS NOVA, SE ATIENDE INCREMENTO DE
PROCESADORA AVICOLA
TIO POLLO,C.A. SE ATIENDE INCREMENTO DE
(PROATIPOLLO9 LINEA DE CREDITO
2.014.000.000,00 2.014.000.000,00
(atendido en puntuales AGROPECUARIO.
agropecuario)
PROCESADORA AVICOLA
TIO POLLO,C.A. SE ATIENDE INCREMENTO DE
(PROATIPOLLO) (L/C 13.986.000.000,00 13.986.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
COMERCIAL)
FRANQUICIAS POLLY SE ATIENDE INCREMENTO DE
EXPRESS,C.A. 16.000.000.000,00 16.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
ADDIGRAINS C.A.
GABRIEL DE VENEZUELA, SE ATIENDE INCREMENTO DE
EL GRAN KALIMAN, C.A.
EKIPA, C.A.
MULTISERVICIOS Y
CONSTRUCCIONES
GLOBAL XXI,CA
HIERRO BARQUISIMETO, SE ATIENDE INCREMENTO DE
CA 16.000.000.000,00 16.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
DISTRIBUCIONES SE ATIENDE INCREMENTO DE
PRINCIPAL, C.A. 16.200.000.000,00 16.200.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
PRINCIPAL MERIDA, C.A. 9.300.000.000,00 9.300.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
PRINCIPAL LA GRITA, C.A. 4.500.000.000,00 4.500.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
SPORT TIME, C.A.
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DESTILERIA UNIDAS
AGRO INDUSTRIAS SE ATIENDE INCREMENTO DE
LACTEOS PACOMELA, CA 10.000.000.000,00 16.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
INDUSTRIA INTEGRADA SE ATIENDE INCREMENTO DE
DE ALIMENTOS 16.000.000.000,00 16.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
AGROPECUARIA LOS SE ATIENDE INCREMENTO DE
SAMANES, CA 16.000.000.000,00 16.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
METAS, C.A.
CASAS POLLOS ORIENTE, SE ATIENDE INCREMENTO DE
ALIMENTOS LA GIRALDA, SE ATIENDE INCREMENTO DE
MERCANTIL
FINANCIADORA DE
PRIMAS, CA
PROAGRO, C.A.
PREACERO SE ATIENDE INCREMENTO DE
PELLIZZARI,C.AZZARI, C.A 39.000.000.000,00 39.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
OXFORD, C.A.
SUPERMERCADO SE ATIENDE INCREMENTO DE
EXCELSIOR GAMA 30.000.000.000,00 30.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
LABORATORIO L.O SE ATIENDE INCREMENTO DE
OFTALMI,C.A. 25.000.000.000,00 48.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
UGAL-S21, C.A.
ALIMENTOS CALVEN C.A.
INVERSIONES XIRAS, C.A.
HIPERMERCADO SE ATIENDE INCREMENTO DE
AGROPECUARIO, C.A. 10.000.000.000,00 10.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
COPOSA
ELITE DISTRIBUCIONES SE ATIENDE COMO LINEA DE
C.A. (GRUPO SAN JUAN). 40.000.000.000,00 40.000.000.000,00 CREDITO COMERCIAL
ELITE ZULIA C.A. (GRUPO SE ATIENDE COMO LINEA DE
SAN JUAN). 40.000.000.000,00 40.000.000.000,00 CREDITO COMERCIAL
MAYOR Y
SE ATIENDE COMO LINEA DE
DISTRIBUCIONES DON
20.000.000.000,00 20.000.000.000,00 CREDITO COMERCIAL
PEPE, C.A.
DROGUERIA MEGA C.A
ABBA CHEM SUPPLY, C.A
VENEZOLANA DE
PROYECTOS
INTEGRADOS, C.A
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AGROPECUARIA
MIRABEL,C.A.
LINEA DE CREDITO
(AGROBEL,C.A.) (L/C 2.014.000.000,00 2.014.000.000,00
AGROPECUARIO.
AGROP)
AGROPECUARIA
MIRABEL,C.A. SE ATIENDE COMO LINEA DE
(AGROBEL,C.A.) (L/C 29.986.000.000,00 29.986.000.000,00 CREDITO COMERCIAL
COMERCIAL)
AGROPECUARIA SE ATIENDE INCREMENTO DE
GARCITAS, C.A. (LINEA LINEA DE CREDITO
2.014.000.000,00 2.014.000.000,00
AGROPECUARIA) AGROPECUARIO.
AGROPECUARIA
GARCITAS, C.A. (LINEA
COMERCIAL)
INVERSIONES COGOYAL, SE ATIENDE INCREMENTO DE
SEGUROS
CONSTITUCION
C.A.
SILMAR, SE ATIENDE INCREMENTO DE
C.A 30.000.000.000,00 30.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
SUMECA
LA BLANDA VAL, C.A.
FRIGORIFICO INDUSTRIAL
LINEA DE CREDITO
LOS ANDES CA 15.000.000.000,00 15.000.000.000,00
AGROPECUARIA.
PRODUCTORA DE CACAO SE ATIENDE INCREMENTO DE
VENEZUELA PROCAVEN 10.000.000.000,00 10.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
NOS TIENDA 2010,C.A.
INVERSIONES NOS SE ATIENDE INCREMENTO DE
ORIENTE,C.A. 10.000.000.000,00 10.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
OPERADORA AVILA SE ATIENDE INCREMENTO DE
MARGARITA CA 10.000.000.000,00 10.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
OPERADORA
GASTRONOMICA AVILA,
C.A
Todo Cauchos,c.a
IMPORTADORA OPUS, SE ATIENDE INCREMENTO DE
VOND ROAD, C.A.
AGROLEON MOLINOS
SAN FELIPE C.A (LINEA
COMERCIAL)
NOS MARACAY,C.A.
INVERSIONES SKX SE ATIENDE INCREMENTO DE
AVIADORES,C.A. 10.000.000.000,00 10.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL.
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CASA OLIVEIRA, CA
AQUACULTIVOS DEL SE ATIENDE INCREMENTO DE
ZULIA,C.A. (AGUAZUL) 8.000.000.000,00 8.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
CORPORACION LA SE ATIENDE INCREMENTO DE
ESQUINA, C.A. 7.000.000.000,00 7.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
CORPORACION BEAUTY SE ATIENDE INCREMENTO DE
PLUS 2807 C.A. 6.000.000.000,00 6.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
GRUPO DE SERVICIOS SE ATIENDE INCREMENTO DE
PRO-NAUTICA GSP, C.A. 5.000.000.000,00 5.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
DISTRIBUIDORA EL SE ATIENDE INCREMENTO DE
ROSARIO 5.000.000.000,00 5.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
CERAMIK
INCECA INVERSORA DEL SE ATIENDE INCREMENTO DE
CENTRO, C.A. 5.000.000.000,00 9.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
INVERSIONES MARINAS SE ATIENDE INCREMENTO DE
DEL LAGO,C.A. 4.000.000.000,00 4.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
BALANCEADOS SE ATIENDE INCREMENTO DE
LAMAR,C.A. 4.000.000.000,00 4.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
FIRST LINK GROUP C.A.
BUENAS MARCAS, C.A
TRIPLE A, C.A.
LB 7623 SE ATIENDE INCREMENTO DE
DISTRIBUCIONES, C.A. 2.000.000.000,00 2.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
GRUPO LA PERLA, C.A.
ELEKTRA SE ATIENDE INCREMENTO DE
INTERNACIONAL, C.A. 1.000.000.000,00 1.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
La Lucha, C.A.
ALFONZO RIVAS & CIA, SE ATIENDE INCREMENTO DE
LAR EQUIPOS Y SE ATIENDE INCREMENTO DE
ESTRUCTURAS 30.000.000.000,00 30.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL
ARCO SERVICES, C.A
SIGO, S.A
30.000.000.000,00 30.000.000.000,00 LINEA DE CREDITO COMERCIAL.
AGROPECUARIA SE ATIENDE INCREMENTO DE
GENETICA AGENSA, S.A LINEA DE CREDITO
2.012.800.000,00 2.012.800.000,00
(LINEA AGROPECUARIA) AGROPECUARIO.
AGROPECUARIA
GENETICA AGENSA, S.A
(LINEA COMERCIAL)
AGROPECUARIA HATO SE ATIENDE INCREMENTO DE
SANTIAGO, C.A (LINEA LINEA DE CREDITO
2.014.000.000,00 2.014.000.000,00
AGROP) AGROPECUARIO.
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AGROPECUARIA HATO
SANTIAGO, C.A (LINEA
COMERCIAL)
SUMECA
SIGO VENEZUELA, S.A.
MAPFRE LA SEGURIDAD, SE ATIENDE INCREMENTO DE LINEA

16.000.000.000,00
C.A. DE SEGUROS 16.000.000.000,00 DE CREDITO COMERCIAL
SE ATIENDE INCREMENTO DE LINEA
DISFRAMACA, C.A. 12.000.000.000,00
12.000.000.000,00 DE CREDITO COMERCIAL
Se ordena archivar en el Cuaderno de Comprobantes respectivo, copia de los listados con el detalle del
monto del crédito concedido a cada cliente.
3.- CAMBIOS EN LA CONFORMACIÓN DEL COMITÉ DE PREVENCIÓN Y CONTROL DE LC/FT.
En virtud del ingreso de la señora Teresa Angelus Flores, titular de la cédula de identidad N° V--
9.677.804, como Vicepresidente Ejecutiva de Negocios, los miembros de la Junta Directiva en observancia
de los artículos 11 y 14 de Resolución 119.10, de fecha 09 de marzo de 2010, publicada en Gaceta Oficial
N° 39.388 de fecha 17 de marzo 2010, que dicta las “Normas relativas a la Administración de los Riesgos
relacionados con los delitos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo aplicables a las
Instituciones Financieras”, por error material reimpresa según consta en la Resolución 427.10 publicada
en Gaceta Oficial N° 39.494 de fecha 24 de agosto del mismo año, aprueban la conformación del Comité
de Prevención y Control de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo, la cual deberá ser
informada a la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario de conformidad con lo previsto
en el numeral 3) del artículo 14 de la referida normativa, por los miembros que se mencionan a
continuación:
Nombres y Apellidos Cédula de Cargo Dirección Teléfono

Identidad
Maribel García López V-10.977.200 Oficial de Cumplimiento de Prevención Av. Francisco de 9587387
y Control de Legitimación de Capitales Miranda, Torre Europa,
y Financiamiento al piso 9. Urb. Campo
Terrorismo. Alegre. Caracas
(Presidente del Comité).
Verónica Avila de V-11.030.660 Vicepresidente Ejecutivo de Crédito, Av. Francisco de 9587476
Rondón Canales y Medios de Pago Miranda, Torre Europa,
piso PH. Urb. Campo
Alegre. Caracas
María Muci Torres V-6.269.288 Consultora Jurídica Av. Francisco de 9587341

Miranda, Torre Europa,
piso 12. Urb. Campo
Alegre. Caracas
David Mieres Valladares V-6.917.660 Administrador Integral de Riesgo Av. Francisco de 9587388
piso 10. Urb. Campo
Alegre. Caracas
Thais Izquierdo Ponte V-6.925.329 Vicepresidente Ejecutivo de Av. Francisco de 9587429
Operaciones Miranda, Torre Europa,
piso PH. Urb. Campo
Alegre. Caracas
Informe Auditores
Andreina Villani V-12.717.256 Vicepresidente Ejecutivo de Finanzas Av. Francisco de 9587465

Rotundo Miranda, Torre Europa,
piso 12. Urb. Campo
Alegre. Caracas
Teresa Angelus Flores V-9.677.804 Vicepresidente Ejecutivo de Negocios Av. Francisco de 9587385
piso PH. Urb. Campo
Alegre. Caracas
Verónica Scarlet Pérez V-11.567.444 Vicepresidente de Capital Humano Av. Venezuela, Torre 9587338
Montoya Extebandes, piso 3. Urb.
El Rosal, Caracas.
Arquimedes Garcia V-10.711.829 Gerente de Monitoreo de Av. Francisco de 9583285
Meza Transacciones y Prevención de Fraude Miranda con Calle
Mohedano, Torre Zurich,
Piso 6, Urb. El Rosal.
Caracas.
4.- PRESENTACIÓN DE ACTA DE REUNIÓN DEL COMITÉ DE PREVENCIÓN Y CONTROL DE
LEGITIMACIÓN DE CAPITALES Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO Nº 131 DE FECHA 21 DE
FEBRERO DE 2018.
A continuación, es invitada la Oficial de Cumplimiento de Prevención de Legitimación de Capitales y
Financiamiento al Terrorismo, señora Maribel García, quien presenta el acta que recoge los aspectos
discutidos en la reunión del Comité de Prevención y Control de Legitimación de Capitales y
Financiamiento al Terrorismo Nº 131 de fecha 21 de febrero de 2018, en función de las Políticas y Normas
establecidos para el buen funcionamiento del Sistema Integral de Administración de Riesgos de
Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo (SIAR LC/FT), en concordancia con lo
establecido en la citada Resolución 119.10. En tal sentido, informa que los puntos tratados y aprobados en
la referida sesión del Comité de Prevención y Control de LC/FT, son los siguientes:
1) Lectura del Acta N° 130 de fecha 17/01/2018
2) Movimiento de personal de la UPCLC/FT
3) Resultados de la Revisión de Auditores Externos al 31/12/2017
Revisada la información presentada, los Directores tomaron debida nota de los puntos tratados en la
referida reunión del Comité de Prevención y Control de Legitimación de Capitales y Financiamiento al
Terrorismo. Se ordena anexar copia de la mencionada acta en el cuaderno de comprobantes.
5.- DESIGNACIÓN DE EMPLEADOS RESPONSABLES DE CUMPLIMIENTO.
Asimismo, a los fines de dar cumplimiento con lo establecido en el artículo 20 de la citada Resolución
119.10, en relación a la Designación de Responsables de Cumplimiento exigidos por la referida
Resolución para cada una de las área sensibles en materia de LC/FT del Sujeto Obligado, y en
concordancia con el artículo 12, el Presidente propone a los miembros de la Junta Directiva la Designación
de Empleados Responsables de Cumplimiento. Sometido a consideración este punto, la Junta Directiva en
observancia de sus funciones establecidas en el artículo 11 de la referida norma, en concordancia con lo
aprobado por ésta Instancia en sesión N° 749 de fecha 18 de marzo de 2014 y sesión N° 854 de fecha 22
de septiembre de 2017, aprueba designar como Empleados Responsables de Cumplimiento a los
trabajadores que a continuación se detallan:
APELLIDOS Y NOMBRES C.I. CARGO UBICACION ADMINISTRATIVA
MELVIN ANTONIO RODRIGUEZ GERENTE OPERATIVO DE OFICINA COMERCIAL PUERTO

16.568.981
ALVAREZ SERVICIOS CABELLO
HAMANA VASQUEZ, MARLEN GERENTE OPERATIVO DE
18.112.609 OFICINA CC. PARQUE COSTA AZUL
VICTORIA DEL VALLE SERVICIOS
LINARES BEJARANO, WILLIANS GERENTE CORRESPONSALES VICEPRESIDENCIA EJECUTIVA DE
11.944.954
ENRIQUE NO BANCARIOS NEGOCIOS
TOVAR PACHECO, SANDRA GERENTE OPERATIVO DE
13.070.411 OFICINA SINDONI
ZORAIDA SERVICIOS
6.- CONFORMACIÓN DEL COMITÉ DE RIESGO.

Seguidamente, los miembros de la Junta Directiva, de conformidad con lo establecido en el numeral 28)
del artículo 19 de los Estatutos Sociales del Banco y en concordancia con lo establecido en el artículo 5 de
Informe Auditores
la Resolución 136.03 de fecha 29 de mayo de 2003, publicada en la Gaceta Oficial Nº 37.703 del 03 de
junio de 2003, emanada de la Sudeban, aprueban la actualización de los miembros del Comité de Riesgo,
en los términos que a continuación se detallan:
Miembro Cargo Derecho
José Antonio Oliveros Febres-Cordero Presidente Voto
Norman Yépez Director Voto
Alejandro Montenegro Director Voto
Giancarlo Pietri Director Voto
Zonia Oliveros Director Voto
Miguel Archila Director Voto
David Mieres Administrador Integral de Riesgo Voz
Maribel García Oficial de Cumplimiento Voz
Thais Izquierdo Vicepresidente Ejecutivo de Operaciones Voz
Verónica Ávila Vicepresidente Ejecutivo de Crédito, Canales y Medios de Voz

Pago
Andreina Villani Vicepresidente Ejecutivo de Finanzas Voz
Teresa Angelus Flores Vicepresidente Ejecutivo de Negocios Voz
Auditor Interno Voz
Igualmente, el Directorio de conformidad con lo dispuesto en el artículo 5 de la citada Resolución 136.03,

establece que para que exista quorum en las sesiones del Comité, es necesaria la presencia del
Presidente y de dos Directores.
7.- APROBACIÓN DEL BALANCE GENERAL Y ESTADO DE RESULTADOS AL 28 DE FEBRERO DE
2018.
A continuación, es invitada la Vicepresidente Ejecutiva de Finanzas, señora Andreina Villani, para
presentar a los miembros de la Junta Directiva, para sus comentarios, discusión, aprobación y publicación,
el Balance General y Estado de Resultados al 28 de febrero de 2018, así como el Índice de Capital de
Riesgo a esta misma fecha. Aprobados. Se anexa al cuaderno de comprobantes copia del balance
general, estado de resultados y del índice de capital de riesgo ya indicados.
8.- FACULTADES INSTANCIAS DE APROBACIÓN DE LOS CRÉDITOS.
Al respecto, los miembros de la Junta Directiva en función de lo establecido en el numeral 28) del artículo
19 de los Estatutos Sociales del Banco, aprobaron modificar las Facultades de las Instancias de
Aprobación de los Créditos, en los términos que a continuación se indican:
MONTOS DE FIRMAS
INSTANCIAS FACULTADES ASISTENTES SUPLENTES FACULTAD OBLIGATORIAS
FACULTAD DE 3 Firmas (1
INSTANCIA HASTA 0,39% DEL GERENTE DE DIVISION DE VPE DE CREDITO, CANALES Y VOZ Y Negocios y 2
COMERCIAL 1 PATRIMONIO CRÉDITO MEDIOS DE PAGO VOTO Créditos)
GERENTE DE ANALISIS DE VPE DE CREDITO, CANALES Y VOZ Y
CREDITO RED DE OFICINAS MEDIOS DE PAGO VOTO Frecuencia
GERENTE DE DIVISIÓN DE GERENTE BE Y/O GERENTE VOZ Y Diaria
NEGOCIOS REGIONAL VOTO
Informe Auditores
GERENTE DE DIVISION DE GERENTE BE Y/O GERENTE VOZ Y

COMITÉ DE ENTRE 0,39% -
CREDITO 0,78% DEL VPE DE CREDITO, CANALES GERENTE DE DIVISION DE VOZ Y
COMERCIAL PATRIMONIO Y MEDIOS DE PAGO CREDITO VOTO 3 Firmas
GERENTE DE DIVISION DE VOZ Y
VPE DE NEGOCIOS NEGOCIOS VOTO
GERENTE BE Y/O GERENTE VOZ Y
REGIONAL VOTO
ADMINISTRADOR INTEGRAL
DE RIESGO GERENTE DE RIESGO VOZ
3 Firmas en caso
de asistir el VPE
de Negocios y 4
firmas si la
ENTRE 0,78% - asistencia
COMITÉ 2,58% DEL VOZ Y fueron sus
AMPLIADO PATRIMONIO DIRECTOR DIRECTOR VOTO suplentes.
Obligatoria la
VPE DE CREDITO, CANALES GERENTE DE DIVISION DE VOZ Y firma del
Y MEDIOS DE PAGO CREDITO VOTO Director
GTES DE DIVISION DE
NEGOCIOS / GERENTE DE BCA VOZ Y
VPE DE NEGOCIOS DE EMP VOTO
VPE DE OPERACIONES
(SUPLIRA LAS FALTAS DE
CUALQUIER INTEGRANTE A
EXCEPCION DEL DIRECTOR) VOZ Y
VOTO
ADMINISTRADOR
INTEGRAL DE RIESGO GERENTE DE RIESGO VOZ
VOZ
COMITÉ DE Establecido en la VPE DE CREDITO, CANALES GERENTE DE DIVISION DE VOZ Y
MICROCREDITO Ley respectiva Y MEDIOS DE PAGO CREDITO VOTO 3 Firmas
GERENTE DE DIVISION DE VOZ Y
VPE DE NEGOCIOS NEGOCIOS VOTO
GERENTE DE DIVISION DE GERENTE BE Y/O GERENTE VOZ Y
FACULTAD DE ENTRE 2,58% - 2 DIRECTORES (UNO DE

INSTANCIA 3,88% DEL ELLOS VP DE JUNTA VOZ Y
EJECUTIVA PATRIMONIO DIRECTIVA) 1 DIRECTOR PARA CADA UNO VOTO 4 Firmas
VPE DE CREDITO, CANALES GERENTE DE DIVISION DE VOZ Y VP de Junta
Y MEDIOS DE PAGO CREDITO VOTO Directiva
GTES DE DIVISION DE VOZ Y
VPE DE NEGOCIOS NEGOCIOS VOTO 1 Director
VPE de Crédito,
Canales y
VPE DE OPERACIONES Medios de
(SUPLIRA LAS FALTAS DE Pago, VPE de
CUALQUIER INTEGRANTE A VOZ Y Negocios
EXCEPCION DEL DIRECTOR) VOTO
COMITÉ DE
TRABAJADORES
DE BANCO HASTA 2,58% DEL VOZ Y
ACTIVO PATRIMONIO PRESIDENTE EJECUTIVO DIRECTOR VOTO 3 Firmas
VPE DE CREDITO, CANALES GERENTE DE ANALISIS DE VOZ Y

Y MEDIOS DE PAGO CREDITO RED DE OFICINAS VOTO
GERENTE DE CAPITAL VOZ Y
VP DE CAPITAL HUMANO HUMANO VOTO
ADMINISTRADOR INTEGRAL GERENTE DE RIESGO VOZ
Informe Auditores
DE RIESGO
FACULTAD DE GERENTE DE ANALISIS DE RED
APROBACIÓN DE OFICINAS Y/O GERENTE DE
TARJETAS DE CLASICAS / GERENTE DE ANALISIS DE ANALISIS BANCA DE EMPRESAS VOZ Y
CRÉDITO DORADAS CREDITO TDC / CNB VOTO 2 Firmas
GERENTE DE DIVISION BCA GERENTE BANCA COMERCIAL VOZ Y

COM Y FZA DE VENTA ZONA METROPOLITANA VOTO
GERENTE DE DIVISION BE / GERENTE DE BE ZONA VOZ Y
CNB METROPOLITANA VOTO
3 Firmas,
obligatorio el
PLATINUM / VPE de Crédito y
BLACK Y VOZ Y Medios de Pago
SIGNATURE DIRECTOR DIRECTOR VOTO y Director
VP EJECUTIVO DE CDTO,
CANALES Y MEDIOS DE GERENTE DE DIVISION DE VOZ Y
PAGO CREDITO VOTO
GERENTE DE DIVISION BCA GERENTE BANCA COMERCIAL VOZ Y
COM Y FZA DE VENTA ZONA METROPOLITANA VOTO
GERENTE DE DIVISION BE / GERENTE DE BE ZONA VOZ Y
CNB METROPOLITANA VOTO
El establecido
por Estatutos
A PARTIR DE
JUNTA 3,88% DEL VOZ Y
DIRECTIVA PATRIMONIO DIRECTORES DIRECTORES VOTO
9.- PRESENTACIÓN INFORME DE TESORERÍA.

Con relación a este punto en agenda, se presenta al Directorio para su consideración, el informe que
contiene las operaciones de tesorería ejecutadas en el período comprendido entre los días 15 28 de
febrero de 2018, a saber:
 Flujo de caja
 Movimiento del excedente sobre el encaje.
 Cartera de títulos en USD disponible para la venta.
 Cartera de títulos en Bs. mantenidas al vencimiento y disponible para la venta.
 Cartera de títulos en TICC mantenidas al vencimiento y disponible para la venta.
 Cartera de otras inversiones mantenidas al vencimiento.
 Resumen total de carteras.
 Resumen total de absorción.
 Revisión de tasas tesorería.
Una vez evaluada la información presentada, los miembros de la Junta Directiva quedaron en cuenta de
las operaciones de tesorería ejecutadas en el referido período y aprueban el informe presentado, en los
términos planteados. Se ordena el archivo en el Cuaderno de Comprobantes de la mencionada
información.
Informe Auditores
Finalmente se autorizó al Presidente Ejecutivo, Directores y/o a la Secretaria de la Junta Directiva para
que certifiquen la presente Acta. No habiendo otro punto que tratar se levantó la sesión y conformes
firman.
José Antonio Oliveros Febres-Cordero Norman Yépez
Giancarlo Pietri Alejandro Montenegro
Zonia Oliveros Miguel Archila
Rosemary Morales

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Primer Semestre 2018

TIPO DE CREDITO: COMERCIAL

CONSAGRO MARMOL , SE ATIENDE INCREMENTO DE

MAPFRE LA SEGURIDAD, SE ATIENDE INCREMENTO DE LINEA

Nombres y Apellidos Cédula de Cargo Dirección Teléfono

María Muci Torres V-6.269.288 Consultora Jurídica Av. Francisco de 9587341

Andreina Villani V-12.717.256 Vicepresidente Ejecutivo de Finanzas Av. Francisco de 9587465

MELVIN ANTONIO RODRIGUEZ GERENTE OPERATIVO DE OFICINA COMERCIAL PUERTO

6.- CONFORMACIÓN DEL COMITÉ DE RIESGO.

Miembro Cargo Derecho

José Antonio Oliveros Febres-Cordero Presidente Voto

Norman Yépez Director Voto

Alejandro Montenegro Director Voto

Giancarlo Pietri Director Voto

Zonia Oliveros Director Voto

Miguel Archila Director Voto

David Mieres Administrador Integral de Riesgo Voz

Maribel García Oficial de Cumplimiento Voz

Thais Izquierdo Vicepresidente Ejecutivo de Operaciones Voz

Verónica Ávila Vicepresidente Ejecutivo de Crédito, Canales y Medios de Voz

Andreina Villani Vicepresidente Ejecutivo de Finanzas Voz

Teresa Angelus Flores Vicepresidente Ejecutivo de Negocios Voz

Auditor Interno Voz

Igualmente, el Directorio de conformidad con lo dispuesto en el artículo 5 de la citada Resolución 136.03,

GERENTE DE DIVISION DE GERENTE BE Y/O GERENTE VOZ Y

FACULTAD DE ENTRE 2,58% - 2 DIRECTORES (UNO DE

VPE DE CREDITO, CANALES GERENTE DE ANALISIS DE VOZ Y

GERENTE DE DIVISION BCA GERENTE BANCA COMERCIAL VOZ Y

9.- PRESENTACIÓN INFORME DE TESORERÍA.

José Antonio Oliveros Febres-Cordero Norman Yépez

Giancarlo Pietri Alejandro Montenegro

Zonia Oliveros Miguel Archila

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