Gerencia de Recursos Financieros

Carlos Agüero

La Precavida

Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre

Ventas 320,000 350,000 280,000 235,000 300,000
Cobranzas
40% 128,000 140,000 112,000 94,000 120,000
35% 112,000 122,500 98,000 82,250
25% 80,000 87,500 70,000
314,500 279,500 272,250
Gastos
Materias primas 70% 164,500 210,000 238,000
Sueldos y salarios 25% 87,500 70,000 58,750
Impuestos 2% 5,600 4,700 6,000
pago de deuda 35,000 45,000
Inversión en activos 40,000
Dividendos 20,000
292,600 344,700 347,750

Caja del periodo 21,900 -65,200 -75,500

Caja inicial 15,000 40,000 40,000

Disponible = Saldo antes de Financiamiento 36,900 -25,200 -35,500

Caja minima 40,000 40,000 40,000

Saldo despues de Financiamiento 40,000 40,000 40,000

Préstamo 3,100 65,200 75,500

Saldo de Préstamo 3,100 68,300 143,800

No se considera la depreciación, por no ser salida de efectivo.

La línea de financiamiento deberá ser incrementada a $ 143,800.
Diciembre Enero
340,000 280,000

136,000
105,000
58,750
299,750

196,000
75,000
6,800

10,000

287,800

11,950

40,000

51,950

40,000

40,000

-11,950
131,850