Panaderia INAES

PROYECTO: PANADERIA
ESTADO:
MUNICIPIO:
PROGRAMA DE INVERSION: INTEGRA-INA
INTEGRANTES DE LA SOCIEDAD:
CONCEPTO DE INVERSIÓN POR FUENTE DE RE
COSTO
CONCEPTOS UNIDAD CANTIDAD UNITARIO
ACTIVO FIJO
Local m2 250 $ 560.00
Remodelacion de local comercial m2 12 $ 31,116.00
Maquinaria y equipo principal lote 1 $ 213,558
Herramientas de trabajo lote 1 $ 4,554
Mobiliario lote 1 $ 15,600
Tanque de gas y accesorios lote 1 $ 11,600
Material electrico lote 1 $ 2,831
Subtotal
ACTIVO DIFERIDO
Asistencia tecnica y capacitacion Servicio 1 $ 25,000.00
Costitucion de grupo Servicio 1 $ 6,000.00
Licencias de funcionamiento Servicio 1 $ 2,000.00
Instalacion de equipos Servicio 1 $ 7,000.00
flete de equipos Servicio 1 $ 3,500.00
Subtotal
CAPITAL DE TRABAJO
Capital de trabajo maximo Presupuesto 1 $ 146,803.51
TOTAL
% máximo de
acuerdo a
Concepto Monto Porcentaje RO2015
ACTIVO FIJO $ 279,258.00 70% 70%
ACTIVO DIFERIDO $ 25,000.00 6% 25%
CAPITAL DE TRABAJO $ 95,742.00 24% 50%
total $ 400,000.00 100%
Porcentaje de participacion
Fuente Financiera Aportación Porcentaje

INAES $ 400,000.00 65.62%
SOCIOS $ 209,561.51 34.38%
Total $ 609,561.51 100.00%
O: PANADERIA
INTEGRA-INAES 2015
IÓN POR FUENTE DE RECURSOS

Importe, $
MONTOS INAES SOCIOS TOTAL %

CTIVO FIJO 70%
$ 140,000.00 $ 140,000.00 $ 140,000.00
$ 31,116.00 $ 31,116.00 $ -
$ 213,557.50 $ 213,557.50 $ 213,557.50
$ 4,553.50 $ 4,553.50 $ 4,553.50
$ 15,600.00 $ 15,600.00 $ 15,600.00
$ 11,600.00 $ 11,600.00 $ 11,600.00
$ 2,831.00 $ 2,831.00 $ 2,831.00
$ 419,258.00 $ 279,258.00 $ 140,000.00 $ 388,142.00
VO DIFERIDO 6%
$ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00
$ 6,000.00 $ 6,000.00 $ 6,000.00
$ 2,000.00 $ 2,000.00 $ 2,000.00
$ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00
$ 3,500.00 $ 3,500.00 $ 3,500.00
$ 43,500.00 $ 25,000.00 $ 18,500.00 $ 43,500.00
AL DE TRABAJO
$ 146,803.51 $ 95,742.00 $ 51,061.51 $ 146,803.51 24%
$ 609,561.51 $ 400,000.00 $ 209,561.51 $ 578,445.51

3.- REQUERIMIENTO DE MAQUINARIA Y EQUIPO
CONCEPTO U.M. CANTIDAD

AMASADORA 40KG EQUIPO 1
HORNO DE 12 CHAROLAS EQUIPO 1
CORTADORA PARA 36 TANTOS EQUIPO 1
ESPIGUERO 36 CHAROLAS EQUIPO 8
CHAROLA DE LAMINA ALUMINIO45X65 PIEZA 30
CHAROLA DE LAMINA NEGRA 45X65 PIEZA 25
BATIDORA DE 30 LTS ACERO INOX EQUIPO 1
VITRINA EXIBIDORA DE ALUMINIO PIEZA 1
TOTAL
HERRAMIENTAS DE TRABAJO
CONCEPTO U.M. CANTIDAD

Pala p/ornear Piezas 2
Cartones p/trasladar el pan Piezas 10
Servilletas Piezas 5
Plasticos/grueso Piezas 5
Plasticos/Delgado Piezas 10
Garrafones 19 Lts. Piezas 6
Pinza Piezas 5
Canastas Piezas 8
Charrasca Piezas 4
Rodillo Piezas 5
Mantel Piezas 5
Total
MOBILIARIO
CONCEPTO U.M. CANT.

TABLON 3X1,50 Piezas 4
MESAS 2X1,5 M Piezas 4
ESTANTES REFORZADO 2,50*,50* 2,50 Piezas 8
TOTAL
TANQUE Y ACCESORIOS DE COBRE
CONCEPTO U.M. CANT.

TANQUE DE 300 KGS UNIDAD 1
TRAMOS DE TUBO DE 1/2 P/GAS
JGO. CONEXIONES DE CODOS, TEE, REDUCCIONES Y SOLDADURA LOTE 1
VALVULA DE SEGURIDAD 1"
VALVULA DE PASO GAS
VALVULA REGULADORA DE PRESIÓN
TOTAL 2
MATERIAL PARA ACONDICIONAMIENTO
CONCEPTOS U.M. CANTIDAD

ARENA/DE LA REGIÓN VOLTEO 4
GRAVA VOLTEO 4
CEMENTO TON. 5
LAMINA GALV. CINTRO ALUM PIEZAS 20
CLAVO P/LAMINA GALV. KILOS 2
SUBTOTAL
MATERIAL DE ELECTRICO
CONCEPTOS CANT. P.U

TUBOS GALV. 1/2 PULG. 2 $ 512.00
MANGUERA 3/8 P/GAS 2 $ 80.00
PLACA EVOLUCION 2 $ 36.00
CONTACTOS EVOLUCION 3 $ 27.00
APAGADOR 4 $ 28.00
CONTACTOS Q. 4 4 $ 28.00
ROLLOS DE CABLE 1X12 2 $ 550.00
CHALUPAS GALV. 5 $ 9.00
MANGUERAGALV. FLEXIBLE 5/8 5 $ 25.00
TOTAL
IPO
P.U. CTO. TOTAL

$26,388.50 $ 26,388.50
$35,779.00 $ 35,779.00
$14,600.00 $ 14,600.00
$ 9,500.00 $ 76,000.00
$ 350.00 $ 10,500.00
$ 250.00 $ 6,250.00
$30,000.00 $ 30,000.00
$14,040.00 $ 14,040.00
$213,557.50
P.U. CTO. TOTAL

$ 250.00 $ 500.00
$ 10.00 $ 100.00
$ 80.00 $ 400.00
$ 2.50 $ 12.50
$ 2.50 $ 25.00
$ 60.00 $ 360.00
$ 15.00 $ 75.00
$ 300.00 $ 2,400.00
$ 9.00 $ 36.00
$ 39.00 $ 195.00
$ 90.00 $ 450.00
$ 4,553.50
CTO. UNIT. CTO. TOTAL

$ 900.00 $ 3,600.00
$ 600.00 $ 2,400.00
$ 1,200.00 $ 9,600.00
$ 15,600.00
CTO. UNIT. CTO. TOTAL

$ 6,000.00 $ 6,000.00
$ 5,600.00
$ 11,600.00
P. UNITARIO CTO. TOTAL

$ 1,200.00 $ 4,800.00
$ 1,200.00 $ 4,800.00
$ 3,400.00 $ 17,000.00
$ 220.00 $ 4,400.00
$ 58.00 $ 116.00
$ 31,116.00
TOTAL
$ 1,024.00
$ 160.00
$ 72.00
$ 81.00
$ 112.00
$ 112.00
$ 1,100.00
$ 45.00
$ 125.00
$ 2,831.00
Panaderia
Memorias de Calculo
Costos de Produccion de Productos
1
COSTO DE PRODUCCION PAN BLANCO 30 PIEZAS
CONCEPTO Unidad de Medida Cantidad Costo Unitario Total
Agua Lts. 1 0.7 $ 0.70
Harina Kgs. 1.5 3.8 $ 5.70
Sal Kgs. 0.03 5 $ 0.15
Azucar Kgs. 0.05 7.4 $ 0.37

Levadura Kgs. 0.07 60 $ 4.20
M. Obra Jornal 0.05 80 $ 4.00
Total costo de prod. $ 15.12
Piezas $ 30.00
Costo de produccion/Pieza $ 0.50

Precio de venta $ 4.00
Utilidad marginal $ 3.50
2
COSTO DE PRODUCCION POLVORONES 80 PIEZAS
Agua Lts. 0.5 0.7 $ 0.35
Harina Kgs. 2 3.8 $ 7.60
Manteca Kgs. 1 1.6 $ 1.60
Azucar Kgs. 1 7.4 $ 7.40
Royal Kgs. 0.03 10 $ 0.30

M. Obra Jornal 0.05 80 $ 4.00
Piezas $ 80.00
3
COSTO DE PRODUCCION CAJITAS 40 PIEZAS
Harina Kgs. 2.00 3.8 $ 7.60

Manteca Kgs. 1.00 1.6 $ 1.60
Azucar Kgs. 1.00 7.4 $ 7.40
Royal Kgs. 0.03 10 $ 0.30
Huevo Kgs. 0.25 28 $ 7.00
Mantequillas Kgs. 0.32 60 $ 19.20
Palillos Kgs. 0.08 8 $ 0.64
Papel Estraza Kgs. 0.50 5 $ 2.50
M. Obra Jornal 0.05 80 $ 4.00
Piezas $ 40.00
Utilidad marginal
$ 4.24
4
COSTO DE PRODUCCION PAN DE CANELA 20 PIEZAS
Harina Kgs. 1 3.80 $ 3.80
Manteca Kgs. 0.15 1.60 $ 0.24
Azucar Kgs. 1 7.40 $ 7.40
Royal Kgs. 0.03 10.00 $ 0.30
Huevo Kgs. 0.25 28.00 $ 7.00
Mantequillas Kgs. 0.08 60.00 $ 4.80
Levadura Kgs. 0.07 60.00 $ 4.20
Canela Kgs. 0.03 90.00 $ 2.70
M. Obra Jornal 0.05 80.00 $ 4.00
Piezas $ 20.00
5
COSTO DE PRODUCCION OJALDRAS CON PASTA 5 PIEZAS
Harina Kgs. 1.00 3.80 $ 3.80
Manteca Kgs. 0.50 1.60 $ 0.80
Azucar Kgs. 0.50 7.40 $ 3.70
Royal Kgs. 0.03 10.00 $ 0.30
Huevo Kgs. 0.25 28.00 $ 7.00
Mantequillas Kgs. 0.15 60.00 $ 9.00
Canela Kgs. 0.03 90.00 $ 2.70
M. Obra Jornal 0.05 80.00 $ 4.00

Piezas $ 5.00
6
COSTO DE PRODUCCION CONCHAS 35 PIEZAS
Harina Kgs. 2.00 3.80 $ 7.60
Manteca Kgs. 0.25 1.60 $ 0.40
Azucar Kgs. 0.50 7.40 $ 3.70
Agua Lts 0.50 0.70 $ 0.35
Huevo Kgs. 0.25 28.00 $ 7.00
Levadura Kgs. 0.07 60.00 $ 4.20
Color/saborizantes Kgs. 0.50 5.00 $ 2.50
Sal Kgs. 0.01 5.00 $ 0.05
M. Obra Jornal 0.05 80.00 $ 4.00
Piezas $ 35.00
7
COSTO DE PRODUCCION DONAS 30 PIEZAS
Harina Kgs. 2.00 3.80 $ 7.60
Manteca Kgs. 2.00 1.60 $ 3.20
Azucar Kgs. 0.20 7.40 $ 1.48
Agua Lts 0.50 0.70 $ 0.35
Huevo Kgs. 0.15 28.00 $ 4.20
Levadura Kgs. 0.07 60.00 $ 4.20
Sal Kgs. 0.01 5.00 $ 0.05
M. Obra Jornal 0.05 80.00 $ 4.00
Piezas $ 30.00
Panaderia
Memorias de Calculo
Costos de Produccion de Productos
Presupuesto de Mano de Obra

No. Concepto Salario/dia Salario/semana Salario/Mes Salario/Año
2 panaderas 80.00 960.00 3,840.00 46,080.00
1 Ayudantes 80.00 480.00 1,920.00 23,040.00
1 Ventas 80.00 480.00 1,920.00 23,040.00
Total Mano de Obra 240.00 1,920.00 7,680.00 92,160.00
Precios de venta
Concepto Precio de venta
Pan blanco $ 4.00
Polvorones $ 4.00
Cajitas $ 5.50
Pan de canela $ 8.00
Ojaldras con pasta $ 14.00
Conchas $ 4.50
Donas $ 4.00
Resumen costo de produccion/Pieza

Concepto Costo de produccion
Pan blanco $ 0.50
Polvorones $ 0.27
Cajitas $ 1.26
Conchas $ 0.85
Donas $ 0.84
Produccion base Diario

Concepto Produccion Diaria
Pan blanco $ 50.00
Polvorones $ 90.00
Cajitas $ 60.00
Conchas $ 38.00
Donas $ 35.00
$ 323.00
Costo de produccion Diarios

Concepto Costo de produccion
Pan blanco $ 25.20
Polvorones $ 23.91
Cajitas $ 75.36
Conchas $ 32.35
Donas $ 29.26
PROGRAMA DE INGRESOS Y COSTOS DE OPERACIÓN
PRESUPUESTO DE UNIDADES MENSUALES

Producción
CONCEPT0 UNIDAD DE MEDIDA Mensual* MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6
Variacion en la produccion 80% 100% 100% 100% 100% 100%
Pan blanco Pieza 1,400 1,120 1,400 1,400 1,400 1,400 1,400
Polvorones Pieza 2,520 2,016 2,520 2,520 2,520 2,520 2,520
Cajitas Pieza 1,680 1,344 1,680 1,680 1,680 1,680 1,680
Pan de canela Pieza 840 672 840 840 840 840 840
Ojaldras con pasta Pieza 560 448 560 560 560 560 560
Conchas Pieza 1,064 851 1,064 1,064 1,064 1,064 1,064
Donas Pieza 980 784 980 980 980 980 980
9,044 7,235 9,044 9,044 9,044 9,044 9,044
*Se considera el mes de 28 dias.
PRESUPUESTO DE VENTA MENSUALES
Precio de Venta MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7

CONCEPTO
Pan blanco $ 4.00 $ 4,480.00 $ 5,600.00 $ 5,600.00 $ 5,600.00 $ 5,600.00 $ 5,600.00 $ 5,320.00
Polvorones $ 4.00 $ 8,064.00 $ 10,080.00 $ 10,080.00 $ 10,080.00 $ 10,080.00 $ 10,080.00 $ 9,576.00
Cajitas $ 5.50 $ 7,392.00 $ 9,240.00 $ 9,240.00 $ 9,240.00 $ 9,240.00 $ 9,240.00 $ 8,778.00
Pan de canela $ 8.00 $ 5,376.00 $ 6,720.00 $ 6,720.00 $ 6,720.00 $ 6,720.00 $ 6,720.00 $ 6,384.00
Ojaldras con pasta $ 14.00 $ 6,272.00 $ 7,840.00 $ 7,840.00 $ 7,840.00 $ 7,840.00 $ 7,840.00 $ 7,448.00
Conchas $ 4.50 $ 3,830.40 $ 4,788.00 $ 4,788.00 $ 4,788.00 $ 4,788.00 $ 4,788.00 $ 4,548.60
Donas $ 4.00 $ 3,136.00 $ 3,920.00 $ 3,920.00 $ 3,920.00 $ 3,920.00 $ 3,920.00 $ 3,724.00
TOTAL INGRESOS $38,550.40 $48,188.00 $48,188.00 $48,188.00 $48,188.00 $48,188.00 $45,778.60
PRESUPUESTO DE COSTO DE MATERIAS PRIMAS

CONCEPTO Precio de Costo MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7
Pan blanco $ 0.50 $564.48 $705.60 $705.60 $705.60 $705.60 $705.60 $670.32
Polvorones $ 0.27 $535.50 $669.38 $669.38 $669.38 $669.38 $669.38 $635.91
Cajitas $ 1.26 $1,688.06 $2,110.08 $2,110.08 $2,110.08 $2,110.08 $2,110.08 $2,004.58
Pan de canela $ 1.72 $1,157.18 $1,446.48 $1,446.48 $1,446.48 $1,446.48 $1,446.48 $1,374.16
Ojaldras con pasta $ 6.26 $2,804.48 $3,505.60 $3,505.60 $3,505.60 $3,505.60 $3,505.60 $3,330.32
Conchas $ 0.85 $724.74 $905.92 $905.92 $905.92 $905.92 $905.92 $860.62
Donas $ 0.84 $655.42 $819.28 $819.28 $819.28 $819.28 $819.28 $778.32
TOTAL COSTO DE MATERIAS PRIMAS $8,129.87 $10,162.34 $10,162.34 $10,162.34 $10,162.34 $10,162.34 $9,654.22
PRESUPUESTO DE EGRESOS
MESES DE TRABAJO
CONCEPTO
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8
COSTOS FIJOS
Gastos de Administracion $3,000.00 $3,000.00 $3,000.00 $3,000.00 $3,000.00 $3,000.00 $3,000.00 $3,000.00
Gastos de Venta $2,240.00 $2,240.00 $2,240.00 $2,240.00 $2,240.00 $2,240.00 $2,240.00 $2,240.00
Mano de Obra $7,680.00 $7,680.00 $7,680.00 $7,680.00 $7,680.00 $7,680.00 $7,680.00 $7,680.00
Servicios Publicos agua $80.00 $80.00 $80.00 $80.00 $80.00 $80.00 $80.00 $80.00
Mantenimiento del Equipo $200.00 $200.00 $200.00 $200.00 $200.00 $200.00 $200.00 $200.00
Subtotal $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00
COSTOS VARIABLES
Energia Electrica $150.00 $150.00 $150.00 $150.00 $150.00 $150.00 $150.00 $150.00
Materias Primas $8,129.87 $10,162.34 $10,162.34 $10,162.34 $10,162.34 $10,162.34 $9,654.22 $10,162.34
Botiquin medico $200.00 $200.00 $200.00 $200.00 $200.00 $200.00 $200.00 $200.00
Materiales de Limpieza $80.00 $80.00 $80.00 $80.00 $80.00 $80.00 $80.00 $80.00
Subtotal $8,559.87 $10,592.34 $10,592.34 $10,592.34 $10,592.34 $10,592.34 $10,084.22 $10,592.34
TOTAL COSTOS $21,759.87 $23,792.34 $23,792.34 $23,792.34 $23,792.34 $23,792.34 $23,284.22 $23,792.34
VENTAS PAN
CONCEPTO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 AÑO 6

Pan blanco 16450 17273 18136 19043 19995 20995
Polvorones 29610 31091 32645 34277 35991 37791
Cajitas 19740 20727 21763 22852 23994 25194
Pan de canela 9870 10364 10882 11426 11997 12597
Ojaldras con pasta 6580 6909 7254 7617 7998 8398
Conchas 12502 13127 13783 14473 15196 15956
Donas 11515 12091 12695 13330 13997 14696
VENTAS $
VENTAS $
CONCEPTO Precio de Venta AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
Pan blanco $4.00 $65,800.00 $72,544.50 $76,171.73 $79,980.31 $83,979.33
Polvorones $4.00 $118,440.00 $130,580.10 $137,109.11 $143,964.56 $151,162.79
Cajitas $5.50 $108,570.00 $119,698.43 $125,683.35 $131,967.51 $138,565.89
Pan de canela $8.00 $78,960.00 $87,053.40 $91,406.07 $95,976.37 $100,775.19
Ojaldras con pasta $14.00 $92,120.00 $101,562.30 $106,640.42 $111,972.44 $117,571.06
Conchas $4.50 $56,259.00 $62,025.55 $65,126.82 $68,383.17 $71,802.32
Donas $4.00 $46,060.00 $50,781.15 $53,320.21 $55,986.22 $58,785.53
TOTAL $566,209.00 $624,245.42 $655,457.69 $688,230.58 $722,642.11
COSTOS $
CONCEPTO 1 2 3 4 5
COSTOS VARIABLES
Energia Electrica $1,800.00 $1,890.00 $1,984.50 $2,083.73 $2,187.91
Materias Primas $119,407.44 $125,377.81 $131,646.70 $138,229.03 $145,140.49
Botiquin medico $2,400.00 $2,520.00 $2,646.00 $2,778.30 $2,917.22
Materiales de Limpieza $960.00 $1,008.00 $1,058.40 $1,111.32 $1,166.89
SUBTOTAL $124,567.44 $130,795.81 $137,335.60 $144,202.38 $151,412.50
COSTOS FIJOS
Gastos de Administracion $36,000.00 $37,800.00 $39,690.00 $41,674.50 $43,758.23
Gastos de Venta $26,880.00 $28,224.00 $29,635.20 $31,116.96 $32,672.81
Mano de Obra $92,160.00 $96,768.00 $101,606.40 $106,686.72 $112,021.06
Servicios Publicos agua $960.00 $1,008.00 $1,058.40 $1,111.32 $1,166.89
Mantenimiento del Equipo $2,400.00 $2,520.00 $2,646.00 $2,778.30 $2,917.22
SUBTOTAL $158,400.00 $166,320.00 $174,636.00 $183,367.80 $192,536.19
TOTAL $282,967.44 $297,115.81 $311,971.60 $327,570.18 $343,948.69
DE OPERACIÓN
NSUALES
MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL ANUAL

95% 100% 100% 100% 100% 100%
1,330 1,400 1,400 1,400 1,400 1,400 16,450
2,394 2,520 2,520 2,520 2,520 2,520 29,610
1,596 1,680 1,680 1,680 1,680 1,680 19,740
798 840 840 840 840 840 9,870
532 560 560 560 560 560 6,580
1,011 1,064 1,064 1,064 1,064 1,064 12,502
931 980 980 980 980 980 11,515
8,592 9,044 9,044 9,044 9,044 9,044 106,267
MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

TOTAL ANUAL
$ 5,600.00 $ 5,600.00 $ 5,600.00 $ 5,600.00 $ 5,600.00 $ 65,800.00
$ 10,080.00 $ 10,080.00 $ 10,080.00 $ 10,080.00 $ 10,080.00 $ 118,440.00
$ 9,240.00 $ 9,240.00 $ 9,240.00 $ 9,240.00 $ 9,240.00 $ 108,570.00
$ 6,720.00 $ 6,720.00 $ 6,720.00 $ 6,720.00 $ 6,720.00 $ 78,960.00
$ 7,840.00 $ 7,840.00 $ 7,840.00 $ 7,840.00 $ 7,840.00 $ 92,120.00
$ 4,788.00 $ 4,788.00 $ 4,788.00 $ 4,788.00 $ 4,788.00 $ 56,259.00
$ 3,920.00 $ 3,920.00 $ 3,920.00 $ 3,920.00 $ 3,920.00 $ 46,060.00
$48,188.00 $48,188.00 $48,188.00 $48,188.00 $48,188.00 $ 566,209.00
MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL ANUAL

$705.60 $705.60 $705.60 $705.60 $705.60 $8,290.80
$669.38 $669.38 $669.38 $669.38 $669.38 $7,865.16
$2,110.08 $2,110.08 $2,110.08 $2,110.08 $2,110.08 $24,793.44
$1,446.48 $1,446.48 $1,446.48 $1,446.48 $1,446.48
$3,505.60 $3,505.60 $3,505.60 $3,505.60 $3,505.60
$905.92 $905.92 $905.92 $905.92 $905.92
$819.28 $819.28 $819.28 $819.28 $819.28 $9,626.54
$10,162.34 $10,162.34 $10,162.34 $10,162.34 $10,162.34 $50,575.94
Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Anual
$3,000.00 $3,000.00 $3,000.00 $3,000.00 $36,000.00

$2,240.00 $2,240.00 $2,240.00 $2,240.00 $26,880.00
$7,680.00 $7,680.00 $7,680.00 $7,680.00 $92,160.00
$80.00 $80.00 $80.00 $80.00 $960.00
$200.00 $200.00 $200.00 $200.00 $2,400.00
$13,200.00 $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00 $158,400.00
$150.00 $150.00 $150.00 $150.00 $1,800.00

$10,162.34 $10,162.34 $10,162.34 $10,162.34 $119,407.44
$200.00 $200.00 $200.00 $200.00 $2,400.00
$80.00 $80.00 $80.00 $80.00 $960.00
$10,592.34 $10,592.34 $10,592.34 $10,592.34 $124,567.44
$23,792.34 $23,792.34 $23,792.34 $23,792.34 $282,967.44
PANADERIA
DETERMINACION DEL CAPITAL DE TRABAJO
MESES AÑO 1
CONCEPTO
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11
Ingresos
Por ventas $86,738.40 $48,188.00 $48,188.00 $48,188.00 $48,188.00 $45,778.60 $48,188.00 $48,188.00 $48,188.00 $48,188.00
Egresos
Costos Variables $8,559.87 $10,592.34 $10,592.34 $10,592.34 $10,592.34 $10,592.34 $10,084.22 $10,592.34 $10,592.34 $10,592.34 $10,592.34
Costos Fijos $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00
Total de egresos $21,759.87 $23,792.34 $23,792.34 $23,792.34 $23,792.34 $23,792.34 $23,284.22 $23,792.34 $23,792.34 $23,792.34 $23,792.34
Flujo de
Efectivo -$21,759.87 $62,946.07 $24,395.67 $24,395.67 $24,395.67 $24,395.67 $22,494.38 $24,395.67 $24,395.67 $24,395.67 $24,395.67
Efectivo Acumulado -$21,759.87 $41,186.20 $65,581.86 $89,977.53 $114,373.19 $138,768.86 $161,263.24 $185,658.90 $210,054.57 $234,450.23 $258,845.90
Capital de Trabajo Requerido: $ $146,803.51

12
$48,188.00
$10,592.34
$13,200.00
$23,792.34
$24,395.67
$283,241.56
PROYECCION DE INGRESOS ANUALES
Ingresos por ventas
Producto Año 1 Año 2 Año 3
Pan blanco $ 65,800.00 $ 72,544.50 $ 76,171.73

Polvorones $ 118,440.00 $ 130,580.10 $ 137,109.11
Cajitas $ 108,570.00 $ 119,698.43 $ 125,683.35
Pan de canela $ 78,960.00 $ 87,053.40 $ 91,406.07
Ojaldras con pasta $ 92,120.00 $ 101,562.30 $ 106,640.42
Conchas $ 68,761.00 $ 62,025.55 $ 65,126.82
Donas $ 46,060.00 $ 50,781.15 $ 53,320.21
TOTAL $ 578,711.00 $ 624,245.42 $ 655,457.69
Precio y Unidades Vendidas
Producto Precio de venta Año 1 Año 2

Pan blanco $ 4.00 16,450 18,136
Polvorones $ 4.00 29,610 32,645
Cajitas $ 5.50 19,740 21,763
Pan de canela $ 8.00 9,870 10,882
Ojaldras con pasta $ 14.00 6,580 7,254
Conchas $ 4.50 12,502 13,783
Donas $ 4.00 11,515 12,695
ES
Año 4 Año 5
$ 79,980.31 $ 83,979.33
$ 143,964.56 $ 151,162.79
$ 131,967.51 $ 138,565.89
$ 95,976.37 $ 100,775.19
$ 111,972.44 $ 117,571.06
$ 68,383.17 $ 71,802.32
$ 55,986.22 $ 58,785.53
$ 688,230.58 $ 722,642.11
Año 3 Año 4 Año 5

19,043 19,995 20,995
34,277 35,991 37,791
22,852 23,994 25,194
11,426 11,997 12,597
7,617 7,998 8,398
14,473 15,196 15,956
13,330 13,997 14,696
ESTADO DE RESULTADOS CONSOLIDADO PROYECTADO
( PESOS )
Proyectados
CONCEPTO/PERIODO
Año 1 Año 2 Año 3
INGRESOS POR VENTAS 578,711.00 624,245.42 655,457.69

COSTOS DE PRODUCCION 220,087.44 231,091.81 242,646.40
UTILIDAD BRUTA 358,623.56 393,153.61 412,811.30
GASTOS DE ADMINISTRACION Y 62,880.00 7,560.00 7,938.00
UTILIDAD DE OPERACIÓN 295,743.56 385,593.61 404,873.30
Reintegros 58,913.10 58,913.10 58,913.10

Intereses 0.00 0.00 0.00
UTILIDADES ANTES DE IMPUEST 236,830.46 326,680.51 345,960.20
I.S.R. (28%) 66,312.53 91,470.54 96,868.85

P.T.U. (10%) 23,683.05 32,668.05 34,596.02
UTILIDAD NETA 146,834.89 202,541.92 214,495.32
Egresos Totales 431,876.11 421,703.50 440,962.37

incluyendo impuestos, reintegros, pago de intereses
PROYECTADO
dos
Año 4 Año 5
688,230.58 722,642.11
254,778.72 267,517.65
433,451.86 455,124.45
8,334.90 8,751.65
425,116.96 446,372.81
58,913.10 294,565.50
0.00 0.00
366,203.86 151,807.31
102,537.08 42,506.05
36,620.39 15,180.73
227,046.39 94,120.53
461,184.19 628,521.58
Proyección del Flujo Neto de Efecti
Concepto/año 0 1
Entradas (+)
INAES $ 400,000.00
Recursos: Solicitante $ 209,561.51
Otros
Ventas $ 578,711.00
Otros ingresos
Total entradas $ 609,561.51 $ 578,711.00
Salidas (-)
Fija $ 419,258.00
Inversiones Diferida $ 43,500.00
Capital de trabajo $ 146,803.51
Costos de producción, administrac $ 240,486.00
ISR 28% $ 94,703.00
PTU 10% $ 24,352.20
Total Salidas $ 609,561.51 $ 359,541.20
Flujo Neto de Efectivo $ - $ 219,169.80
el Flujo Neto de Efectivo
2 3 4 5
$ 624,245.42 $ 655,457.69 $ 688,230.58 $ 722,642.11
$ 624,245.42 $ 655,457.69 $ 688,230.58 $ 722,642.11
$ 252,510.30 $ 265,135.82 $ 278,392.61 $ 292,312.24

$ 104,085.83 $ 109,290.13 $ 114,754.63 $ 120,492.36
$ 26,764.93 $ 28,103.18 $ 29,508.33 $ 30,983.75
$ 383,361.06 $ 402,529.12 $ 422,655.57 $ 443,788.35
$ 240,884.36 $ 252,928.58 $ 265,575.01 $ 278,853.76
EVALUACION FINANCIERA
INDICADORES FINANCIEROS
FLUJO NETO DE EFECTIVO
Inversiones para el proyecto
Año de Ingresos Egresos Fija Diferida
operación totales* totales
0
1 578,711.00 431,876.11 419,258.00 43,500.00
2 624,245.42 421,703.50
3 655,457.69 440,962.37
4 688,230.58 461,184.19
5 722,642.11 628,521.58
CALCULO DEL VAN, R B/C Y TIR CON UNA TASA DE DESCUENTO DEL 10%
Año Costos Beneficios Factor de Costos
de totales totales actualización actualizados
operación ($) ($) 10.0% ($)
0 0 0 1.000 0.00
1 1,041,438 578,711 0.909 946,761.48
2 421,704 624,245 0.826 348,515.29
3 440,962 655,458 0.751 331,301.56
4 461,184 688,231 0.683 314,995.00
5 628,522 984,786 0.621 390,262.45
Total 2,365,288 3,531,430 2,331,835.78
Los indicadores financieros que arroja el proyecto son:
VAN= 284,170.64 Se acepta

TIR = #VALUE! #VALUE!
B/C = 1.12 Se acepta
NCIERA
S FINANCIEROS
oyecto Valor de Rescate

Cap de trab. Valor Recup. De Flujo Neto de
Residual cap. De Trab. Efectivo
0.00
146,803.51 -462,726.63
202,541.92
214,495.32
227,046.39
115,340 146,804 356,264.05
Beneficios Flujo neto de

actualizados efectivo act.
($) ($)
0.00 0.00
526,100.91 -420,660.57
515,905.31 167,390.02
492,455.07 161,153.51
470,070.75 155,075.74
611,474.39 221,211.94
2,616,006.42 284,170.64
Se acepta
#VALUE!
Se acepta
Valor actual neto
Tasa de Flujo neto de

Años Flujo neto de descuento efectivo
efectivo actualizado
10.00%
0 0.00 1.00 0.00
1 -462,726.63 0.91 -420,660.57
2 202,541.92 0.83 167,390.02
3 214,495.32 0.75 161,153.51
4 227,046.39 0.68 155,075.74
5 356,264.05 0.62 221,211.94
Valor actual neto 284,170.64
Tasa Interna de Retorno por interpolación
Tasa de Flujo neto de Tasa de Flujo neto de
Flujo neto de descuento descuento
Años efectivo efectivo efectivo
10.00% actualizado 35.566% actualizado
0 0.00 1.00 0.00 1.00 0.00
1 -462,726.63 0.91 -420,660.57 0.74 -341,329.37
2 202,541.92 0.83 167,390.02 0.54 110,208.04
3 214,495.32 0.75 161,153.51 0.40 86,092.50
4 227,046.39 0.68 155,075.74 0.30 67,221.98
5 356,264.05 0.62 221,211.94 0.22 77,806.85
VAN 1 284,170.64 VAN 2 0.00
(VAN1*T2)-(VAN2*T1) 101,068.2
-----------------------------
T.I.R. = T.I.R.----------------------------------
= 35.57%
VAN1-(VAN2) 284,170.6
POR
T.I.R. = FORMULA 35.57%
EXCEL
Relación anual beneficio/costo
Año 1 2 3 4
Entradas $578,711.00 $624,245.42 $655,457.69 $688,230.58
Salidas $359,541.20 $383,361.06 $402,529.12 $422,655.57
Relación beneficio/costo 1.61 1.63 1.63 1.63

(entradas/salidas)
5
$722,642.11
$443,788.35
1.63
ANALISIS DE SENSIBILID
INDICADORES FINANCIEROS EN CASO DE QUE LOS COSTOS Y TASA DE ACTUALIZA

operación totales totales
0 - -
1 578,711.00 453,469.92 419,258.00 43,500.00
2 624,245.42 442,788.68 - -
3 655,457.69 463,010.49 - -
4 688,230.58 484,243.39 - -
5 722,642.11 659,947.66 - -
operación ($) ($) 15.0% ($)
0 1.000
1 1,063,031 578,711 0.870 924,375.16
2 442,789 624,245 0.756 334,811.86
3 463,010 655,458 0.658 304,436.91
4 484,243 688,231 0.572 276,867.73
5 659,948 848,528 0.497 328,110.62
Total 3,113,022 3,395,173 2,168,602.28

VAN= 52,984.47
TIR = #VALUE!
B/C = 1.02
INDICADORES FINANCIEROS EN CASO DE QUE LOS INGRESOS DISMINUYAN 5% Y TASA DE AC

operación totales totales
0 - 0 0
1 551,153.33 431,876.11 419,258.00 43,500.00
2 594,519.45 421,703.50 - -
3 624,245.42 440,962.37 - -
4 655,457.69 461,184.19 - -
5 688,230.58 628,521.58 - -
operación ($) ($) 15.0% ($)
0 0 0 1.000 0.00
1 1,041,438 551,153 0.870 905,597.94
2 421,704 594,519 0.756 318,868.43
3 440,962 624,245 0.658 289,939.92
4 461,184 655,458 0.572 263,683.55
5 628,522 814,117 0.497 312,486.31
Total 2,993,809 3,239,492 2,090,576.15

VAN= 28,201.12
TIR = #VALUE!
B/C = 1.01
SENSIBILIDAD
TASA DE ACTUALIZACION INCREMENTEN 5%
yecto Valor de Rescate

- 0.00
146,803.51 - - -484,320.43
- - - 181,456.74
- - - 192,447.20
- - - 203,987.18
- 115,340.00 10,546.00 188,580.45

($) ($)
503,226.96 -421,148.20
472,019.22 137,207.37
430,974.07 126,537.16
393,498.07 116,630.33
421,868.43 93,757.81
2,221,586.75 52,984.47
UYAN 5% Y TASA DE ACTUALIZACION INCREMENTE 5%
yecto Valor de Rescate

0 0 0 0.00
146,803.51 - - -490,284.29
- - - 172,815.95
- - - 183,283.05
- - - 194,273.51
- 115,340.00 10,546.00 185,595.00

($) ($)
0.00 0.00
479,263.77 -426,334.17
449,542.12 130,673.68
410,451.50 120,511.58
374,760.06 111,076.51
404,759.82 92,273.52
2,118,777.27 28,201.12
PERÍODO DE RECUPERACIÓN DE LA INVERSION
0 1 2 3
FLUJO ACT. - - 420,660.57 167,390.02 161,153.51
SALDO - - 420,660.57 - 253,270.55 - 92,117.04
El ultimo saldo negativo corresponde

al numero de años de recuperacion
A INVERSION
4 5
155,075.74 221,211.94
62,958.70 284,170.64
o corresponde
ecuperacion
Periodo de recuperacion
2.00 años
PUNTO DE EQUILIBRIO
Concepto Año 1 Año 2 Año 3
Ingresos 578,711 624,245 655,458

Costos Fijos 158,400 166,320 174,636
Costos Variables 124,567 130,796 137,336
Punto de Equilibrio en valor ($) 201,848 210,405 220,926
Punto de Equilibrio en porcentaje 35% 34% 34%

Año 4 Año 5
688,231 722,642
183,368 192,536
144,202 151,412
231,972 243,571
34% 34% Indica el % de ventas

para cubrir los costos
y no tener perdidas
Meta/año 1 2 3
Pan blanco $ 65,800.00 $ 72,544.50 $ 76,171.73
Polvorones $ 118,440.00 $ 130,580.10 $ 137,109.11
Cajitas $ 108,570.00 $ 119,698.43 $ 125,683.35
Pan de canela $ 78,960.00 $ 87,053.40 $ 91,406.07
Conchas $ 68,761.00 $ 62,025.55 $ 65,126.82
Donas $ 46,060.00 $ 50,781.15 $ 53,320.21
Monto de las ventas tot $ 578,711.00 $ 624,245.42 $ 655,457.69
Total de fuentes de trab 5 5 5

Otros: ___________________________
Año
Meta/año
1 2 3
unidades producidas
Pan blanco 16,450 18,136 19,043
Polvorones 29,610 32,645 34,277
Cajitas 19,740 21,763 22,852
Pan de canela 9,870 10,882 11,426
Ojaldras con pasta 6,580 7,254 7,617
Conchas 12,502 13,783 14,473
Donas 11,515 12,695 13,330
Ingresos por ventas

Pan blanco $ 65,800.00 $ 72,544.50 $ 76,171.73
Polvorones $ 118,440.00 $ 130,580.10 $ 137,109.11
Cajitas $ 108,570.00 $ 119,698.43 $ 125,683.35
Pan de canela $ 78,960.00 $ 87,053.40 $ 91,406.07
Conchas $ 68,761.00 $ 62,025.55 $ 65,126.82
Donas $ 46,060.00 $ 50,781.15 $ 53,320.21
Monto de las ventas tot $ 578,711.00 $ 624,245.42 $ 655,457.69
Empleos permanentes generados

Total de fuentes de trab 5 5 5
4 5
$ 79,980.31 $ 83,979.33
$ 143,964.56 $ 151,162.79
$ 131,967.51 $ 138,565.89
$ 95,976.37 $ 100,775.19
$ 111,972.44 $ 117,571.06
$ 68,383.17 $ 71,802.32
$ 55,986.22 $ 58,785.53
$ 688,230.58 $ 722,642.11
6 6
Año
4 5
s
19,995 20,995 94,619
35,991 37,791 170,314
23,994 25,194 113,543
11,997 12,597 56,771
7,998 8,398 37,848
15,196 15,956 71,910
13,997 14,696 66,233
$ 79,980.31 $ 83,979.33
$ 143,964.56 $ 151,162.79
$ 131,967.51 $ 138,565.89
$ 95,976.37 $ 100,775.19
$ 111,972.44 $ 117,571.06
$ 68,383.17 $ 71,802.32
$ 55,986.22 $ 58,785.53
$ 688,230.58 $ 722,642.11
erados
6 6
BALANCE GENERAL
ACTIVOS:
ACTIVO CIRCULANTE:
BANCOS
INVENTARIOS 146,803.51
TOTAL ACTIVO CIRCULANTE 146,803.51
ACTIVO FIJO:
Local 140,000.00
Remodelacion de local comercial 31,116.00
Maquinaria y equipo principal 213,557.50
Herramientas de trabajo 4,553.50
Mobiliario 15,600.00
Tanque de gas y accesorios 11,600.00
Material electrico 2,831.00
419,258.00
ACTIVO DIFERIDO
Asistencia tecnica y capacitacion 25,000.00
Costitucion de grupo 6,000.00
Licencias de funcionamiento 2,000.00
Instalacion de equipos 7,000.00
flete de equipos 3,500.00
TOTAL ACTIVO DIFERIDO 43,500.00
TOTAL ACTIVO 609,561.51

pasivos en ceros
a corto plazo
prestamos bancarios
impuestos por pagar
etc.
CAPITAL CONTABLE:
resultado de ejercicios anteriore ya sea perdida o ganacia o en ceros
CAPITAL SOCIAL (APORTACION D 209,561.51 209,561.51
OTRAS APORTACIONES (SUBSIDIO FEDERAL):

Edificio u obra civil
Equipo principal 400,000.00
Capital de trabajo -
400,000.00
TOTAL PASIVO + CAPITAL 609,561.51

CALCULO DE DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
PROYECTO:
MUNICIPIO: ESTADO
NO. CONCEPTO UNIDAD CANTIDAD
1
Remodelacion de local comercial m2 12
2
Maquinaria y equipo principal lote 1
3
Herramientas de trabajo lote 1
4
Mobiliario lote 1
5
Tanque de gas y accesorios lote 1
6
Material electrico lote 1
Subtotal
AMORTIZACION INVERSION DIFERIDA
Subtotal
TOTAL
Drepreciacion
COSTO Depreciacion
COSTO TOTAL Años de Vida Util en el periodo (5
UNITARIO Anual
Años)
31116 31116 20.00 1,555.80 7,779.00

213557.5 213557.5 10.00 21,355.75 106,778.75
4553.5 4553.5 10.00 455.35 2,276.75
15600 15600 10.00 1,560.00 7,800.00
11600 11600 10.00 1,160.00 5,800.00
2831 2831 10.00 283.10 1,415.50
279,258.00 26,370.00 131,850.00
0.00 5.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00
279,258.00 26,370.00 131,850.00
Valor Residual
23,337.00
106,778.75
2,276.75
7,800.00
5,800.00
1,415.50
147,408.00
0.00
0.00
147,408.00
CALENDARIO DE INVERSIONES
Concepto Unidad Cantidad

Inversion Fija
Local m2 250
Remodelacion de local comercial m2 12
Maquinaria y equipo principal lote 1
Herramientas de trabajo lote 1
Mobiliario lote 1
Tanque de gas y accesorios lote 1
Material electrico lote 1
Subtotal
Inversion Diferida
Asistencia tecnica y capacitacion Servicio 1
Costitucion de grupo Servicio 1
Licencias de funcionamiento Servicio 1
Instalacion de equipos Servicio 1
flete de equipos Servicio 1
Subtotal
Capital de Trabajo
Capital de trabajo maximo Presupuesto 1
Subtotal
TOTAL
Estado de origen y aplicacion

Origen
Concepto Monto($) Monto(%)
ACTIVO FIJO
Local 140,000 22.97
Remodelacion de local comercial 31,116 5.10
Maquinaria y equipo principal 213,558 35.03
Herramientas de trabajo 4,554 0.75
Mobiliario 15,600 2.56
Tanque de gas y accesorios 11,600 1.90
Material electrico 2,831 0.46
ACTIVO DIFERIDO
Asistencia tecnica y capacitacion 25,000 4.10
Costitucion de grupo 6,000 0.98
Licencias de funcionamiento 2,000 0.33
Instalacion de equipos 7,000 1.15
flete de equipos 3,500 0.57
CAPITAL DE TRABAJO
Capital de trabajo maximo 146,804 24.08
Total 609,562 100
Aportante Calendario Propuesto
Inversion
Costo Unitario Total FONAES GRUPO Total Mes 1 Mes 2
560 140000 0 140000 140000

31116 31116 31116 0 31116
213557.5 213557.5 213557.5 0 213557.5
4553.5 4553.5 4553.5 0 4553.5
15600 15600 15600 0 15600
11600 11600 11600 0 11600
2831 2831 2831 0 2831
$419,258.00 $279,258.00 $140,000.00 $419,258.00 $0.00
25000 25000 25000 0 25000

6000 6000 0 6000 6000
2000 2000 0 2000 2000
7000 7000 0 7000 7000
3500 3500 0 3500 3500
$ 43,500.00 $ 25,000.00 $ 18,500.00 $ 43,500.00
146803.51454167 146803.5145 95742 51061.51454 146803.5145 0.00

$146,803.51 $ 95,742.00 $ 51,061.51 $146,803.51 0.00
$609,561.51 $400,000.00 $209,561.51 $609,561.51 $0.00
n
Aplicación
Fuente
Grupo
Inaes
Inaes
Inaes
Inaes
Inaes
Inaes
Inaes
Grupo
Grupo
Grupo
Grupo
Grupo/inaes
Calendario Propuesto
Mes 3 Mes 4 Mes 5

Programa de abasto de principales materias primas, insumos, servicios y mano de obra*
Materias
primas, Proveedor(e
insumos, Unidad de Costo s) Periodicidad
Cantidad Costo total
servicios, medida Unitario considerado de abasto
mano de s
obra
MENSUAL
MENSUAL
MENSUAL
Total $ -
*Si los datos varian en el horizonte del proyecto, elaborar cuadros con las proyecciones anuales
y mano de obra*
oyecciones anuales
Programa de ministraciones solicitada al INAES
Número de ministración Fecha Monto solicitado ($)

1 20-Aug-15 $ 279,258.00
2 15-Oct-15 $ 120,742.0
total $ 400,000.00
nes solicitada al INAES
Destino (conceptos)
Anticipo para la compra de activos fijos
Compra de capital de trabajo y asistenci tecnica
Activos disponibles
Condicion d, Contrato u otro docume
Disponibili Propiedad garantice su uso
es de uso dimension
dad (a nombre
Tipo de bien (bueno, Cantidad es,
inmediata de quien Si
regular, material
(si/no) esta)
malo) de
En caso de no pertenecer al OSSE. Si cuenta con contrato u otro documento deberá anexar copia. De
Contrato u otro documento que
garantice su uso
Monto del
No arrendami
ento ($)
deberá anexar copia. De pertenecer al OSSE, deberá anear copia de la escritura, factura o documento que compruebe la pro
nto que compruebe la propiedad.
CATALOGO CORRIDAS FINANCIERAS
NOMBRE DE ANALISIS FINANCIERO (CORRIDA FINANCIERA)

1. JITOMATE EN INVERNADERO
2. CRIA Y ENGORDA DE OVINOS
3. CRIA Y ENGORDA DE CABRAS
4. ENGORDA Y COMERCIALIZACION DE TILAPIA
5. CERDOS CICLO COMPLETOS
6. ENGORDA DE POLLOS
7. BLOQUERA
8. FARMACIA
9. ZAPATERIA
10. PURIFICADORA DE AGUA
11. AGROFORRAJERA
12. PRODUCCION DE PAPAYA
13. CULTIVO Y BENEFICIO DE CAFÉ
14. PASTELERIA
15. PRODUCCION, ACOPIO Y ENVASADO DE MIEL APICOLA
16. PRODUCCION Y VENTA DE CABRITOS
17. CAFÉ MORTEADO
18. PRODUCCION DE LIMON PERSA
19. PALETERIA,AGUAS FRESCAS Y NIEVES
20. ACOPIO, SELECCIÓN Y VENTA DE HOJA DE MAIZ
21. TIENDA DE ABARROTES
22. ABARROTES Y PAPELERIA
23. CIBER CAFÉ Y PAPELERIA
24. PAPELERIA
25. CRIA Y ENGORDA DE GANADO PORCINO
26. ESTETICA
27. FERRETERIA
28. ARTESANIAS DE HOJA DE PALAMA
29. CARPINTERIA
30. GANADO BOVINOS DOBLE PROPOSITO
31. GRUPO MUSICAL
32. CERDOS DE ENGORDA
33. PANADERIA
34. TALLER DE COSTURA
35. TORTILLERIA
36. COCINA ECONOMICA
37. LAVADO DE AUTOS
38. ENGORDA DE BECERROS
39. ELABORACION DE PRODUCTOS LACTEOS
40. RENTA DE MOBILIARIO PARA FIESTAS
41. TIENDA DE ROPA
42. EMPACADORA DE JITOMATE
43. AVES DE POSTURA
44. COMERCIALIZADORA DE GRANOS BASICOS
45. CULTIVO, ACOPIO, ENVAZADO DE FRIJOL.
46. PRODUCCION DE AGUACATE HASS.
47. CABRAS LECHERAS
48. CARNICERIA
49. CIBERCAFE
50. VENTA DE PRODUCTOS FOAMY
51. PRODUCCION Y VENTA DE ELOTE
52. PAPELERIA
53. LAVANDERIA
54. VACAS LECHERAS
55. JITOMATE A CAMPO ABIERTO
56. INDUSTRIALIZACION DEL MANGO
57. INDUSTRIALIZACION DE TAMARINDO
58. MELON EN INVERNADERO
59. CULTIVO DE FRIJOL
60. CULTIVO, PRODUCCION Y ACOPIO DE PIMIENTA NEGRA
61. INDUSTRIALIZACION DE CHILE HABANERO
62. TRANSFORMACION DE PASTA DE PESCADO
63. INDUSTRIALIZACION DE TOMATE A PURE DE TOMATE
64. BODEGA PARA CENTRO DE ACOPIO MAIZ
65. COMERCIALIZADORA RURAL DE ABARROTES Y LEGUMBRES
66. ELABORACION DE AMACAS
67. PRODUCTOS DE LIMPIZA
68. MECANIZACION TRACTOR Y IMPLEMENTOS
69. CORRAL DE MANEJO PARA ENGORDA DE BOVINOS
70. TALLER DE ELABORACION DE HUARACHES
71. TIENDA AGROINSUMOS
72. MERCERIA
73. BIODISEL DE ACEITE DE COCO
74. ENGORDA DE BECERROS
75. PRODUCCION DE MAIZ
76. PRODUCCION DE CEBOLLA CRIOLLA
77. ENGORDA DE CAMARON
78. ESPINACA EN INVERNADERO
79. CRIA Y ENGORDA DE CONEJOS
80. CANOLA FORRAJERO
81. PRODUCCION Y VENTA DE VELADORAS
82. TALLER MECANICO
83. CONST. DE NAVE PARA EL MAQUILEO Y ALMAC. DE TUNA.
84. PRODUCCION DE LITCHI
85. PRODUCCION DE JATROPHA CURCAS
86. VENTA DE EQUIPO DE COMPUTO
87. PRODUCCION Y VENTA DE LECHONES
88. PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE VELAS
89. MINISUPER
90. ELABORACION Y VENTA DE PINOLE
91. PRODUCCION DE HONGOS SETAS
92. REFACCCIONARIA
93. RATRO TIFF
94. PRODUCCION DE FRESA EN INVERNADERO
95. HERRERIA
96. MERMELADA DE LIMON.
97. ACOPIO, EMPAQUE Y VENTA DE ZARZAMORA
98. ACOPIO Y COMERCIALIZACION DE GRANOS
99. TORTILLERIA DE ARINA DE TRIGO
100. ACOPIO Y VENTA DE PET MOLIDO PARA RECICLAJE
101. ACOPIO Y COMRC. DE PET, ALUMINIO Y FIERRO
102. TIENDA DE ROPA DEPORTIVA
103. PLANTA PROCESADORA DE PRODUCTOS LACTEOS
104. PRODUCCION DE JITOMATE EN MALLA SOMBRA
105. PRODUCCION DE MIEL APICOLA
106. VENTA DE FERTILIZANTES Y SEMILLAS
107. NOPAL EN ESCABECHE
108. NOPAL EN SALMUERA
109. RENTA SALON ECOTURISTICO
110. CULTIVO Y PRODUCCION DE MANDARINA
111. CULTIVO DE SOYA GRANO
112. CULTIVO Y PRODUCCION DE NOPAL VERDURA
113. CULTIVO Y PRODUCCION DE MARACUYA
114. . CULTIVO Y PRODUCCION DE PITAHAYA
115. CULTIVO Y PRODUCCION DE PITAHAYA
116. EMPACADORA DE AGUACATA HASS
117. QUESERIA
118. CULTIVO Y PRODUCCION DE PLATANO
119. PARQUE ECOTURISTICO
120. CULTIVO Y PRODUCCION DE NOPAL TUNA
121. CULTIVO Y PRODUCCION DE CHILE HABANERO
122. VENTA DE TELAS
123. CULTIVO Y PRODUCCION DE CAÑA
124. ROSTICERIA DE POLLO
125. CULTIVO Y PRODUCCION DE MAGUEY
126. VENTA DE PLASTICOS
127. .ELABORACION DE PILONCILLO
128. CULTIVO Y PRODUCCION DE CHILE POBLANO
129. RENTA DE LONAS, SILLAS Y MESAS
130. ELABORACION DE BALONES
131. CULTIVO Y PRODUCCION DE CACAHUATE
132. ENGORDA Y COMERCIALIZACION DE RANA TORO
133. EMPACADORA DE LIMON
134. CAFETERIA
135. ESTUDIO FOTOGRAFICO
136. RESTAURANTE DE BIRRIA DE CHIVO
137. CENTRO DE COMPUTO
138. PIZZERIA
139. MUEBLERIA
140. SERVICIO DE BANQUETES
141. ESCUELA DE BOX
142. ACOPIO Y BENEFICIO DE CAFE
143. CULTIVO Y PRODUCCION DE CHILE SERRANO
144. PRODUCCION DE FORRAJE VERDE HIDROPONICO(FVH)
145. PRODUCCION DE LOMBRICOMPOSTA
146. CULTIVO Y PRODUCCION DE SANDIA
147. CULTIVO Y PRODUCCION DE CHILE JALAPEÑO
148. CULTIVO Y PRODUCCION DE CHILE POBLANO
149. CULTIVO Y PRODUCCION DE LECHUGA
150. VULCANIZADORA
151. CULTIVO Y PRODUCCION DE ZARZAMORA
152. CULTIVO Y PRODUCCION DE ALFALFA
153. CULTIVO Y PRODUCCION DE DURAZNO
154. CULTIVO Y PRODUCCION DE MANGO
155. CULTIVO Y PRODUCCION DE MANZANA
156. CULTIVO Y PRODUCCION DE PAPA
157. CULTIVO Y PRODUCCION DE PEPINO
158. CULTIVO Y PRODUCCION DE PIÑA
159. VIVERO DE PLANTAS FRUTALES
160. CULTIVO Y PRODUCCION DE BERENJENA
161. CULTIVO Y PRODUCCION DE FRANBUESA
162. CULTIVO Y PRODUCCION DE GARBANZO
163. CULTIVO Y PRODUCCION DE GIRASOL
164. CULTIVO Y PRODUCCION DE ROSA DE CORTE
165. CULTIVO Y PRODUCCION DE SORGO FORRAJERO
166. CULTIVO Y PRODUCCION DE TOMATE DE HOJA
167. VIVERO FORESTAL
168. CRIA Y ENGORDA DE CODORNIZ (HUEVO Y CARNE)
169. CULTIVO Y PRODUCCION DE HORTALIZAS
170. CULTIVO Y PRODUCCION DE ORNAMENTALES
171. CRIA DE VENADO DOBLE PROPOSITO
172. VIVERO DE PLANTAS DE CAFE
173. CULTIVO DE NOPAL FORRAJERO
174. RENTA DE SILLAS PARA EVENTOS
175. PRODUCCION DE CAOBA
176. PRODUCCION DE GMELINA
177. ELABORACION Y VENTA DE REBOZOS DE SEDA
178. ELABORACION Y VENTA DE REBOZOS DE ALGODÓN
179. VENTA DE CAFÉ MOLIDO
180. AGENCIA PUBLICITARIA
181. VENTA DE TELEFONIA CELULAR
182. ENGORDA DE TILAPIA EN JAULAS FLOTANTES
183. PRODUCCION DE MAIZ AMARILLO
184. DULCERIA
185. CREMERIA
186. ENGORDA DE CABRITOS
187. PRODUCCION DE GADIOLAS EN INVERNADERO
188. ESTABLO LECHERO
189. PESCA EN MAR ABIERTO
190. TURISMO DE AVENTURA
191. CABAÑAS ECOTURISTICAS
192. ENGORDA DE TRUCHAS
193. VENTA DE TAMALES Y ATOLE
194. PRODUCCION DE CHILE POBLANO EN HIDROPONIA
195. JITOMATE EN INVERNADERO POR HIDROPONIA
196. FLORERIA
197. ENGORDA DE PAVOS
198. PRODUCCION DE COMPOSTA
199. SPA
200. PEPINO EN INVERNADERO
201. CRIA DE BORREGO DOBLE PROPOSITO (CARNE-LANA)
202. DISEÑO Y ELABORACION DE PRENDAS ARTESANALES
203. GALLINAS DOBLE PROPOSITO (HUEVO-CARNE)
204. ELABORACION Y VENTA DE QUESO FRESCO
205. PRODUCCION DE PLATANO MACHO
206. FARMACIA VETERINARIA
207. FRUTERIA
208. PRODUCCION DE SANDIA A CIELO ABIERTO
209. CARNICERIA(SACRIFICO Y VENTA DE CARNE)
210. BOVINOS DOBLE PROPOSITO (SEMI-INTENSIVO)
211. PRODUCCION Y ENVASADO DE MIEL
212. SERIGRAFIA Y SUBLIMACION
213. PRODUCCION DE AJONJOLI
214. CENTRO DE COPIADO
215. PRODUCCION Y VENTA DE ARTESANIAS
216. MEJORAMIENTO DE HUERTA DE PLATANO
217. CRIA Y ENGORDA DE CONEJOS
218. PRODUCCION DE ALFALFA
219. TALLER DE HOJALATERIA Y PINTURA
220. PAPELERIA Y MERCERIA
221. DISEÑO DE BORDADOS
222. FABRICA DE HIELO
223. SERVICIOS DE DECORACION DE EVENTOS
224. HORTALIZAS EN TRASPATIO
225. GIMNACIO
226. PROCESAMIENTO DE NUEZ
227. PRODUCCION, ANVASADO Y VENTA DE MEZCAL
228. TEMAZCAL
229. PRODUCCION DE CHILE SOLEDAD
230. CULTIVO DE LIMON MEXICANO
231. ELABORACION Y VENTA DE MANUALIDADES
232. INCUBADORA DE POLLITOS
233. RECICLADORA DE PET
234. TALLER DE JOYERIA DE PLATA
235. SERVICIOS INFORMATICOS AVANZADOS
236. SERVICIOS DE JARDINERIA Y LIMPIEZA
237. BODADOS Y DISEÑOS
238. REPARACION DE LAPTOPS, CELULARES Y VENTA DE ACCESORIOS
239. RECICLADO DE ACEITE COMESTIBLE
240. PRODUCCION Y BENEFICIO DE LA HOJA DE MAIZ
241. PREPARACION, ENVASADO Y VENTA DE FRIJOLES FRITOS
242. IMPRESIÓN DE PLANOS Y CORTES LASER
243. PRODUCCION Y ENVASADO DE MERMELADA DE MANGO
244. INFRAESTRUCTURA PARA ENGORDA DE BOVINOS
245. IMPRENTA DIGITAL
246. ESCUELA DE ARTE
247. ELABORACION DE VENTIDOS DE NOVIA
248. DESHIDRATACION,EMPQUE Y VENTA DE FRUTAS
249. CULTIVO, ACOPIO Y TOSTADO DE CACAHUATE
250. CULTIVO DE CHILE MANZANO
251. FABRICA DE MUEBLES
252. ACOPIO, ENVASADO Y VENTA DE MIEL APICOLA
253. RENTA DE CABAÑAS Y INFLABLES
254. GUARDERIA INFANTIL
255. ELABORACION Y VENTA DE DULCES DE SOYA
256. AMBIENTACION DE EVENTOS INFANTILES
257. FABRICA DE CALZADO
258. SERVICIOS ELECTROMECANICOS Y ENERGIAS RENOVABLES
259. ELABORACION DE Y VENTA DE CAJAS DE CARTON
260. SERVICIOS DE EQUINOTERAPIA
261. ELABORACION Y VENTA DE PALOS DE ESCOBA
262. SILO PARA SECADO Y BENEFICIO DE MAIZ
263. MAQUINARIA AGRICOLA Y BODEGA PARA GRANOS
264. PROCESAMIENTO Y ENVASADO DE MEZCAL
265. PRODUCCION DE FRAMBUESA EN MACROTUNEL
266. CAMION DE CARGA (TRANSPORTE DE GRANOS)
267. ELABORACION DE TRAPEADORES
268. CAPRINOS DOBLE PROPOSITO
269. ELABORACION Y VENTA DE PIÑATAS
270. VENTA DE CHILES SECOS, ESPECIAS Y ABARROTES
271. PESCA EN ESTERO
272. PRODUCCION Y DESHIDRATACION DE CHILE
273. INFRAESTRUCTURA Y EQUIPAMIENTO GANADERO
274. MADERERIA
275. PRODUCCION Y CRIA DE ALEVINES
276. PRODUCCION DE GRANADILLA
277. CAMARA FRIA PARA ACOPIO Y VENTA DE MARISCOS
278. PRODUCCION DE MORRON EN INVERNADERO POR HIDROPONIA
279. PRODUCCION DE BERRIES
280. PRODUCCION Y VENTA DE LECHON Y CERDO FINALIZADO
281. CONTROL DE PLAGAS (SERVICIOS DE FUMIGACION)
282. MODERNIZACION DE EMBARCACION CAMARONERA
283. ASERRADERO
284. CAFÉ-RESTAURANT
285. ECOTURISMO (CABAÑAS, ALBERCA Y RESTAURANTE)
286. BOVINOS DOBLE PROPOSITO (PAST-SUPLEMENTACION)
287. RESTAURANT-CAFETERIA (TIPO ORGANICO)
288. PRODUCCION DE TABACO Y FABRICACION DE PUROS
289. ABARROTES Y CREMERIA
290. PESCA RIBEREÑA
291. FABRICA DE TOSTADAS
292. ACOPIO, ENVASADO Y VENTA DE ACEITE DE OLIVO
293. BOVINOS (PRODUCCION DE YORGURT Y QUESO)
294. VENTA DE QUESO Y CREMA
295. VENTA DE ALIMENTOS BALANCEADOS
296. PRODUCCION DE ROSA A CIELO ABIERTO
297. CENTRO DE ACOPIO EXTRACCION DE MIEL Y CERA ESTAMPADA.
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PROYECTO: PANADERIA

Fuente Financiera Aportación Porcentaje

IÓN POR FUENTE DE RECURSOS

MONTOS INAES SOCIOS TOTAL %

$ 609,561.51 $ 400,000.00 $ 209,561.51 $ 578,445.51

CONCEPTO U.M. CANTIDAD

CONCEPTO U.M. CANTIDAD

CONCEPTO U.M. CANT.

TANQUE Y ACCESORIOS DE COBRE

CONCEPTO U.M. CANT.

MATERIAL PARA ACONDICIONAMIENTO

CONCEPTOS U.M. CANTIDAD

CONCEPTOS CANT. P.U

P.U. CTO. TOTAL

P.U. CTO. TOTAL

CTO. UNIT. CTO. TOTAL

CTO. UNIT. CTO. TOTAL

P. UNITARIO CTO. TOTAL

Azucar Kgs. 0.05 7.4 $ 0.37

Total costo de prod. $ 15.12

Costo de produccion/Pieza $ 0.50

Manteca Kgs. 1 1.6 $ 1.60

Azucar Kgs. 1 7.4 $ 7.40

Royal Kgs. 0.03 10 $ 0.30

Harina Kgs. 2.00 3.8 $ 7.60

Total costo de prod. $ 31.30

Presupuesto de Mano de Obra

Resumen costo de produccion/Pieza

Produccion base Diario

Costo de produccion Diarios

PRESUPUESTO DE UNIDADES MENSUALES

PRESUPUESTO DE VENTA MENSUALES

Precio de Venta MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7

PRESUPUESTO DE COSTO DE MATERIAS PRIMAS

CONCEPTO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 AÑO 6

MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL ANUAL

MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL ANUAL

Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Anual

$3,000.00 $3,000.00 $3,000.00 $3,000.00 $36,000.00

$150.00 $150.00 $150.00 $150.00 $1,800.00

DETERMINACION DEL CAPITAL DE TRABAJO

Capital de Trabajo Requerido: $ $146,803.51

Ingresos por ventas

Producto Año 1 Año 2 Año 3

Pan blanco $ 65,800.00 $ 72,544.50 $ 76,171.73

Precio y Unidades Vendidas

Producto Precio de venta Año 1 Año 2

Año 3 Año 4 Año 5

INGRESOS POR VENTAS 578,711.00 624,245.42 655,457.69

UTILIDAD BRUTA 358,623.56 393,153.61 412,811.30

GASTOS DE ADMINISTRACION Y 62,880.00 7,560.00 7,938.00

UTILIDAD DE OPERACIÓN 295,743.56 385,593.61 404,873.30

Reintegros 58,913.10 58,913.10 58,913.10

UTILIDADES ANTES DE IMPUEST 236,830.46 326,680.51 345,960.20

I.S.R. (28%) 66,312.53 91,470.54 96,868.85

UTILIDAD NETA 146,834.89 202,541.92 214,495.32

Egresos Totales 431,876.11 421,703.50 440,962.37

$ 624,245.42 $ 655,457.69 $ 688,230.58 $ 722,642.11

$ 624,245.42 $ 655,457.69 $ 688,230.58 $ 722,642.11

$ 252,510.30 $ 265,135.82 $ 278,392.61 $ 292,312.24

Los indicadores financieros que arroja el proyecto son:

VAN= 284,170.64 Se acepta