capital 600000000

propio 60% 360000000

restante 40% 240000000

inversiones

maquinaria 30000000 3000000

contado 50% 15000000
credito 50% 15000000

depreciación 10

vehiculos 60000000 12000000

contado 60% 36000000
credito 40% 24000000

depreciación 5

equipos de oficina 20000000 2000000

depreciación 10

contrato de personal

nómina 96000000
incrementos 7%

ventas 750000000
incrementos 15% 15%

politicas de venta

contado 80%
credito 20%

tio 15%

va 240000000
n 5
i 20%
pago $80,251,128.79

año cuota interés abono capital

0 240000000
1 $80,251,128.79 48000000 $32,251,128.79 $207,748,871.21
2 $80,251,128.79 41549774.2421 $38,701,354.55 $169,047,516.66
3 $80,251,128.79 33809503.33262 $46,441,625.46 $122,605,891.21
4 $80,251,128.79 24521178.24124 $55,729,950.55 $66,875,940.66
 5 $80,251,128.79 13375188.13158 $66,875,940.66 $0.00

poliíticas año 1 año 2 año 3

ventas 750000000 862500000 991875000
contado 80% 600000000 690000000 793500000
credito 20% 150000000 172500000 198375000

recaudo cartera 150000000 172500000

estado de resultados

año 1 año 2 año 3 año 4

ventas 750000000 862500000 991875000 1140656250
costo venta 300000000 345000000 396750000 456262500
utilidad bruta 450000000 517500000 595125000 684393750
gastos de operación 113000000 119720000 126910400 134604128
nómina 96000000 102720000 109910400 117604128
d. maquinaria 3000000 3000000 3000000 3000000
d. veh. 12000000 12000000 12000000 12000000
d. equipo 2000000 2000000 2000000 2000000
utilidad operacional 337000000 397780000 468214600 549789622
gastos financieros 337000000 41549774.2421 33809503.33262 24521178.24124
utilidad antes de i 0 356230225.7579 434405096.6674 525268443.7588
impuestos 0 106869067.7274 130321529.0002 157580533.1276
utilidad neta 0 249361158.0305 304083567.6672 367687910.6311

flujo de caja

año 0 año 1 año 2 año 3

saldo inicial 529000000 $637,748,871.21 818908674.6936

flujo operacional 204000000 285410932.2726 329018070.9998

ingresos 600000000 840000000 966000000
ventas de contado 600000000 690000000 793500000
recaudo de cartera 0 150000000 172500000

egresos 396000000 554589067.7274 636981929.0002

pago de nómina 96000000 102720000 109910400
pago proveedores 300000000 345000000 396750000
pago impuestos 0 106869067.7274 130321529.0002

flujo de inversión 289000000 15000000 24000000 0

ingresos 360000000
capital 360000000

egresos 71000000 15000000 24000000

pago maquinaria 15000000 15000000
pago vehiculo 36000000 0 24000000
pago equipo 20000000

flujo de financiación 240000000 -$80,251,128.79 -$80,251,128.79 -$80,251,128.79

ingresos 240000000

préstamo bancario 240000000

egresos $80,251,128.79 $80,251,128.79 $80,251,128.79

pago interes 48000000 41549774.2421 33809503.33262

abono a capital $32,251,128.79 $38,701,354.55 $46,441,625.46
flujo neto 529000000 $108,748,871.21 $181,159,803.48 $248,766,942.21
saldo final de caja 529000000 $637,748,871.21 $818,908,674.69 ###

balance general
Año 0 Año 1 Año 2 Año 3
ACTIVOS 110000000 914748871.2105 1118408674.694 1393050616.904
ACTIVOS CORRIENTES 0 787748871.2105 991408674.6936 1266050616.904
caja 0 637748871.2105 818908674.6936 1067675616.904
cuentas por cobrar 150000000 172500000 198375000
ACTIVOS FIJOS 110000000 127000000 127000000 127000000
maquinaria y equipo 30000000 30000000 30000000 30000000
depreciación 0 3000000 3000000 3000000
equipos de oficina 20000000 20000000 20000000 20000000
depreciación 0 2000000 2000000 2000000
vehiculo 60000000 60000000 60000000 60000000
depreciación 0 12000000 12000000 12000000
PASIVOS 279000000 231748871.2105 169047516.6631 122605891.2062
PASIVOS CORRIENTES 15000000 0 0 0
maquinaria y equipo 15000000 0 0 0
PASIVOS LARGO PLAZO 264000000 231748871.2105 169047516.6631 122605891.2062
vehiculo 24000000 24000000
obligación financiera 240000000 $207,748,871.21 $169,047,516.66 $122,605,891.21
PATRIMONIO 360000000 360000000 609361158.0305 913444725.6977
aporte de capital 360000000 360000000 360000000 360000000
utilidad del ejercicio 0 0 249361158.0305 304083567.6672
utilidad acumulada 0 0 0 249361158.0305
PASIVO + PATRIMONIO 639000000 591748871.2105 778408674.6936 1036050616.904
 Proyección financiera de la empresa Mercado y Bolsa
Al pasar los cincos años, se espera que la empresa que en el primer año tenga u
$96.000.000, al segundo año, teniendo un incremento del 7% tendrá un gasto d
$102.720.000, al tercer año $109.910.400, al cuarto año $117.604.128, al quint
$125.836.417.
En la empresa se estiman unas ventas de $1.311.754.688 al quinto año, teniend
que el primer año tuvo unas ventas de $750.000.000 con un crecimiento del 15
el quinto año, el gasto financiero disminuye a $13.375.188, teniendo en cuenta
primer año tuvo un gasto de $337.000.000. La empresa al llegar al quinto año, t
capital de 0 en la deuda del préstamo bancario, ya que, tendrá cuotas de $80.25
con intereses del 20%. La empresa tendrá unos egresos de $839.790.654 en el q
que estará compuesto por los pagos de nómina, los pagos a proveedores y los p
impuestos. Tendrá en el quinto año, unos ingresos de $1.277.535.000. Finalme
empresa tendrá una utilidad neta del $441.588.845 el quinto año.
-La capacidad de inversión que tiene la empresa, es de $360.000.000.
-La inversión que se realizará a la empresa en la proyección del quinto año es de
$1.722.721.482, que representa un incremento del 378,53% del valor inicial
($360.000.000).
-La acción de alto riesgo en la cual se puede invertir: son los vehículos, con $60
todos los 5 años.
-El impacto de la inversión en el flujo de caja y en los estados financieros de la c
sería positivo, porque a parir del tercer año, empieza a aumentar las inversione
empresa.

Grupo Viernes
FREDDY ALBERTO SERRANO TORRES ID: 111918
JESSICA PAOLA REYES MONSALVE ID: 584645
REYNALDO BARÓN REYES ID: 619801
año 4 año 5
1140656250 1311754687.5
912525000 1049403750
228131250 262350937.5

198375000 228131250

año 5
1311754687.5
524701875
787052812.5
142836416.96
125836416.96
3000000
12000000
2000000
644216395.539999
13375188.1315846
630841207.408415
189252362.222524
441588845.185891

año 4 año 5
1067675616.90389 1366877326.98676

379452838.872371 437744345.817475
1110900000 1277535000
912525000 1049403750
198375000 228131250

731447161.127628 839790654.182524
117604128 125836416.96
456262500 524701875
157580533.127628 189252362.222524

0 0
 -$80,251,128.79 -$80,251,128.79

$80,251,128.79 $80,251,128.79

24521178.2412384 13375188.1315846
$55,729,950.55 $66,875,940.66
$299,201,710.08 $357,493,217.03
$1,366,877,326.99 $1,724,370,544.01

Año 4 Año 5
1722008576.98676 2113721481.51472
1595008576.98676 1986721481.51472
1366877326.98676 1724370544.01472
228131250 262350937.5
127000000 127000000
30000000 30000000
3000000 3000000
20000000 20000000
2000000 2000000
60000000 60000000
12000000 12000000
66875940.6579231 0
0 0
0 0
66875940.6579231 0
0
$66,875,940.66 0
1281132636.32883 1722721481.51472
360000000 360000000
367687910.631133 441588845.185891
553444725.697699 921132636.328832
1348008576.98676 1722721481.51472
Bolsa
e en el primer año tenga un gasto de
del 7% tendrá un gasto de
ño $117.604.128, al quinto año

688 al quinto año, teniendo en cuenta

con un crecimiento del 15% al año. En
.188, teniendo en cuenta que el
a al llegar al quinto año, tendrá un
e, tendrá cuotas de $80.251.128,79
s de $839.790.654 en el quinto año,
agos a proveedores y los pagos de
$1.277.535.000. Finalmente, la
quinto año.
e $360.000.000.
cción del quinto año es de:
8,53% del valor inicial

on los vehículos, con $60.000.000

estados financieros de la compañía,

a aumentar las inversiones hacia la