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I. Resumen ejecutivo.
Además de beneficiarse los integrantes del grupo con la obtención de empleo, se podrán
beneficiar personas empleadas y compradores al adquirir sus alimentos a un precio justo
con un servicio de calidad. Así pues, será un ciclo de beneficiarios los que resultarán
favorecidos con este proyecto productivo, teniendo todos como beneficio directo; la
incrementación de ganancias y flujo económico para sustentar las necesidades de su
familia.
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II. Desarrollo.
Actualmente la familia tiene diversas adversidades económicas que los hace vivir al día
en sus necesidades básicas de alimentación, vestido y sustento el C. José Concepción
González Cortes padre de familia tiene que trasladarse a la ciudad de México para
trabajar como ayudante de albañil percibiendo un salario mínimo ya que no cuenta con
estudios profesionales solo estudio la primaria lo que le dificulta obtener un mejor empleo.
Los demás integrantes son dependientes económicos los cuales mejorarían su calidad de
vida y para uno de los hijos el joven Jonathan González Rodríguez representa una
oportunidad para continuar sus estudios y cabe mencionar que dentro del grupo se
beneficiara principalmente a 3 mujeres que se encargaran de atender la tienda.
b) Qué efectos tendría la ejecución del proyecto productivo sobre los aspectos
antes señalados.
Además de mejorar su calidad de vida los integrantes del grupo, se podrán beneficiar
personas empleadas y distribuidores de los productos. También se incrementará la venta
de los productos de los distribuidores para abarrotes generando un flujo de dinero que
mejora la economía.
c) Beneficios esperados del proyecto tanto para los socios o integrantes del OSSE
como para sus familias y/o comunidad.
Los integrantes del grupo tendrán un empleo que les representa ingreso financiero para
sustentar sus necesidades económicas. También se estarán beneficiando las familias que
consuman los productos en este negocio, puesto que serán productos variados, de gran
calidad y con precios accesibles para todo el público.
Debido a que el proyecto es de nueva creación, la forma en que se pueden apreciar los
beneficios de la puesta en marcha en los integrantes del grupo y sus familias a corto
plazo, ya que la mayoría de los productos que habrá en “SUPER COMERCIALIZADORA”,
son productos de primera necesidad, por lo tanto la circulación del dinero es constante.
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1. Objetivos y metas.
Objetivos.
Metas.
Obtener una ganancia económica mensual mayor a los 100 mil pesos
aproximadamente.
Tener una inversión en mercancía de más de 100 mil pesos.
Tener un aumento en el ingreso económico familiar de aproximadamente el
30%.
Generar al menos 3 empleos más para personas vulnerables.
Incrementar las ventas un 10% más cada año.
Meta / semestral 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Volumen de producción
(indicar unidad de medida)
Monto de las ventas ($)
Total de fuentes de trabajo
Otros:
___________________
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2. Aspectos de mercado.
Los clientes potenciales en la zona es clase media, a media baja, compran lo necesario
para alimentarse así como productos para el cuidado personal y el aseo. En el municipio
de Tlaxco, la población reportada por INEGI en el censo de 2010, es de 39,939 habitantes
en total el 51.2% de la población en el municipio corresponde a mujeres y el 48.8% a
hombres. El municipio cuenta con 9,356 hogares los cuales cuentan con un jefe de hogar
con un tamaño promedio de los hogares de 4.3 personas ocupando la misma vivienda.
A partir de los datos anteriores podemos fijar nuestros clientes objetivo como la población
conformada y encabezada por las jefes de familia al ser estos las administradores del
hogar lo que representa que nuestros consumidores potenciales es de 9,356 personas
que compraran cuando menos una vez por semana en nuestra tienda, (Por tratarse de
productos básicos en su mayoría, se generaliza la demanda para el consumo del total de
población); de aquí que por ser un negocio nuevo y a través de estrategias de publicidad
atraigamos a un 10% del mercado potencial lo cual representa 936 consumidores al
principio y se realizan los pronósticos de venta, los cuales consideraran un promedio de
consumo per cápita de $30.00 por semana. Esto significa un total de $ 28,080.00 de
ingresos en ventas semanales para la comercializadora. En un análisis de este pronóstico
se puede establecer que si de acuerdo al promedio INEGI de Habitantes por casa o
familia (4.3), una persona podría realizar las compras para la familia con lo que en cifras
cerradas sería de $30.00 por operación; esto implicaría un tráfico por la tienda de 133
compradores por día, lo que en relación con el tiempo de servicio o abierto al público que
sería desde las 9 de la mañana hasta las 9 de la noche (12 Horas), significa 11 (once)
compradores por cada hora. Cabe destacar, que la mayoría de nuestros productos se
consumen en frecuencia que van desde el diario como las especias para la preparación
de alimentos.
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Demanda identificada.
10 cartas
Jefes de de
Abarrotes Local $30.00 Semanal 100% X
familia intención
de compra
Dentro de la colonia donde está establecido el negocio se cuenta con dos establecimientos más que proveen los mismos productos,
siendo un poco más caro y no cuenta con gran surtido de los mismos. Además que los productos se escasean en ese lugar y los
clientes deben ir a lugares más lejanos para adquirirlos.
18-20% margen de
La postal Solo abarrotes Mala
ganancia
La tienda que se establecerá ofertara los precios de los diversos productos con precios justos para los clientes, cuidando también
que la ganancia del grupo sea adecuada para que el negocio siga subsistiendo. Los productos que más variación de precios
presentan son las verduras, frutas, lácteos y productos derivados de animal. Ya que los precios dependen directamente del costo de
inversión para producirlos. En cambio, los productos envasados normalmente mantienen sus precios, haciendo variación en
centavos o unos cuantos pesos, sin presentar gran riesgo para los consumidores.
Cuando más se venderán los productos que ofrece nuestro negocio será en fines de semana por que las familias aprovechan para
surtir su mandado, los periodos vacacionales por la llegada de personas externas al lugar y en periodos de fiesta: navidad, año
nuevo, día de la madre, día del padre, entre otros.
Unidades semestrales
Producto (s) o servicio (s) Unidad de medida Precio Unitario
1 2 3 …
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2.5 Comercialización.
b) Esquema de comercialización.
El producto se venderá de contado para clientes eventuales o de bajo consumo. Para los
clientes potenciales se dará un crédito especial por semana, de tal manera que la familia
o persona mayor de edad que desee adquirir varios productos y se identifique por ser
cliente continuo; dándole la oportunidad de llevar los productos que desee y los pueda
pagar en fin de semana; que es cuando a la mayoría de personas les pagan en sus
empleos.
Los productos ofrecidos por parte de las integrantes del grupo se estarán ofertando con
todas las familias de la colonia. Dándolo a conocer con amigos, conocidos y vecinos.
Promoviendo la calidad de los productos, servicio y gran surtido que en la tienda se
tendrá.
CONSUMIDOR
MAYORISTAS
FINAL
Dejamos abierta la posibilidad de servir también como distribuidora para las tiendas
pequeñas de las comunidades cercanas.
3. Aspectos técnicos.
3.1 Localización.
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3.2 Proceso productivo o de prestación de servicio.
Simbología
No. Actividad Tiempo
5 min. x
El cliente llega a la
1
comercializadora
1 min. x x
Entra a la tienda y se le
2
saluda amigablemente.
3 min. x x x
Se le pregunta por algún
producto en específico que
3
quiera adquirir y si no se
dirige a los anaqueles.
15 min. x x
El cliente recorre la bodega
4 en búsqueda de lo que
necesita.
5 min. x x x
Se despachan sus
5
requerimientos.
7 min. x x x x
Se realiza su nota de
6 remisión o factura y es
cobrada en efectivo.
3 min. x x
Se deposita su pedido en
7 empaque o se carga a su
automóvil.
2 min. x
El cliente se despide
8
satisfecho de su compra.
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b) parámetros de comercialización.
PARAMETROS COMERCIALES
DIAS DE VENTA ACTIVA 30
MESES DE ACTIVIDAD EN CICLO DE VENTAS 12
PORCENTAJE DE INGRESOS DE VENTA / AÑO 1.1
AUMENTO SOBRE COSTOS ANUAL 0.9
DIAS DE TRABAJO POR SEMANA 6
AUMENTO DE SALARIO ANUAL % 4.5
% COMISION POR VENTA MENSUAL 22.00%
FLUJO DE CLIENTES DIARIO 133
DIMENSION TOTAL DEL LOCAL
Será necesario contar con el auxilio de un técnico que tenga especialidad y conocimiento
en el uso y estructura de la maquinaria y equipo mencionada en el punto anterior, ya que
de esa manera se estará obteniendo la seguridad total o parcial sobre el equipo a adquirir,
asimismo deberán asegurarse de que dichos artículos posean la garantía por sí existen
averías o mal funcionamiento.
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c) Normatividad y permisos.
Control de fauna Solo la fauna nociva característica del giro del negocio como:
nociva y plagas roedores, moscas, y algunas otras especies menores que si
pueden presentar complicaciones.
Para su prevención se realizara limpieza diariamente, se
colocaran atrapa moscas, y cebos para roedores así como
productos específicos para prevenir y/o erradicar cucarachas.
y se tomaran las medidas de higiene para prevenir cualquier
complicación.
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e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas.
Nombre
Temas Objetivos Duración
del Asesor
Operación del Aprender la 4 días Proveedor del
Sistema de operación integral 4 horas por sesión, Equipo y Técnico
Cómputo y caja del sistema. previo al inicio de del Proyecto.
registradora. operaciones.
Clasificación y Mantener los 2 días Ing. Alfredo
Acomodo de productos de la 4 horas por sesión González
Mercancías. tienda en exhibición Durante la instalación de
por familias y la tienda.
correctamente
presentados.
Conceptos de Conocer el enfoque 2 días Ing. Alfredo
Mercadotecnia de esta técnica 4 horas por sesión González
para su aplicación Ya en operación la
en el proyecto. comercializadora.
Conceptos de Conocer la teoría y 4 días Ing. Alfredo
Administración bases de esta 4 horas por sesión, González
disciplina como previo al inicio de
desarrollo personal operaciones.
y de aplicación al
proyecto.
Servicio al Que los 2 días Ing. Alfredo
cliente. beneficiarios 3 horas por González
entiendan la sesión
importancia Ya en operación
del enfoque del la
servicio al cliente y comercializadora.
aprendan técnicas
y métodos para
mejorar su
desempeño.
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f) Programa de abasto de principales materias primas, insumos, servicios y
mano de obra.
TOTAL
3.3 Tamaño.
La capacidad a instalar será para comercializar más de 100 productos diferentes para
esto el tamaño de la bodega es de 117 m2 .
Los integrantes del proyecto no participan en esta modalidad pero se adecuara el acceso
para facilitar a clientes con estas diferencias especiales.
1
Dependiendo el tipo de población en situación de vulnerabilidad que se apoye, y sólo para el caso de que no sea evidente la condición de vulnerabilidad de que se
trate, se solicitará: certificado de discapacidad, expedido por alguna institución pública especializada en la atención a ese segmento de población; o carta bajo
protesta de decir verdad para mujeres en situación de violencia.
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3.5 Calendario de ejecución del proyecto productivo y Programa de
ministraciones solicitadas al INAES.
SEMANAS
Actividad
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
No. DE
FECHA MONTO DESTINO DEL RECURSO
MINISTRACIONE
PROPUESTA SOLICITADO (CONCEPTOS)
S
25 DE
1 SEPTIEMBRE $236,899.84 COMPRA DE ACTIVO FIJO
2014
15 DE
COMPRA DE CAPITAL DE
2 SEPTIEMBRE $18,000.00
TRABAJO
2014
15 DE
3 SEPTIEMBRE $87,712.01 CAPACITACION
2014
TOTAL $342,611.85
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4. Aspectos organizativos y sociales.
asesor contable
externo
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4.2 En caso de proyectos productivos de población en condiciones de
vulnerabilidad
Preparación de la tienda: Hay que asegurar de tener todos los productos a vender,
perfectamente acomodados, y en orden, toda la zona limpia así como también la
mercancía, se tendrá un fondo en efectivo en caja para efecto de dar cambio.
Cierre: Al cierre de la tienda se hará corte de caja, anotando los productos que están por
terminarse para hacer el pedido pertinente.
Parámetros de venta: Hay que saber que productos se van a vender, estudiando el
mercado de la comunidad, sin olvidar los productos básicos.
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6. Aspectos financieros
RECURSOS
UNIDA INVERSI
CONCEPTO PRECIO INAES SOLICITA OTROS
D DE CANTI ÒN
DE UNITARI NTE2
MEDI DAD TOTAL (Indicar
INVERSION O ($)
DA ($) nombre
)
3
INVERSION FIJA
Terreno
Obra civil
Maquinaria
Mobiliario y
equipo
Otros
SUBTOTAL
INVERSIÓN DIFERIDA 4
Capacitación
Asistencia
Técnica
Estudio de
mercado
Otros
estudios
indique____
Puesta en
marcha
Otros
SUBTOTAL
CAPITAL DE TRABAJO 5,6
Materia
prima,
insumos
Mano de
obra
2
Deberán corresponder a lo que se indique en el apartado de “Activos disponibles”.
3
Anexar cotizaciones o presupuesto vigentes de la inversión fija a adquirir o construir con recurso del INAES: maquinaría, mobiliario y equipo, infraestructura, etc.
4
Anexar cotizaciones o presupuesto vigentes de la inversión diferida a contratar con recursos del INAES: estudios, capacitación, asistencia técnica, puesta en marcha,
etc.
5
Anexar memoria de cálculo del capital de trabajo, determinado a través del método de flujo de efectivo mensual del primer año, precisando el tiempo para el que se
requiere y el porqué de dicho periodo.
6
Anexar cotizaciones o presupuesto vigentes que sustenten los cálculos del costo de los conceptos de Capital de trabajo a adquirir con recursos del INAES.
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Servicios
Otros
SUBTOTAL
TOTAL $
TOTAL %
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6.2 Activos disponibles
Indicar los activos de que disponen y que se vayan a utilizar en el proyecto productivo,
precisar las condiciones de uso en las que se encuentra, si está disponible y a nombre de
quién está. Indicar cantidad y características.
*En caso de no pertenecer al OSSE. Si cuenta con contrato u otro documento deberá
anexar copia. De pertenecer al OSSE, deberá anexar copia de la escritura, factura o
documento que compruebe la propiedad7.
Concepto / semestre 0 1 2 3 …
ENTRADAS (+)
Recursos :
INAES
Solicitante
Otros
(Indicar
nombre)
Ventas
Otros ingresos
TOTAL ENTRADAS
SALIDAS (-)
Inversiones:
Fija
Diferida
Capital de
trabajo
Costos de producción,
administración y ventas14
ISR
PTU
TOTAL SALIDAS
Flujo N.E.
En su opinión, indicar por qué el flujo de efectivo resultante es suficiente tanto para la
operación del proyecto como para cubrir otros compromisos y llevar a cabo las acciones
7
Anexar copia de la documentación que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura, contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura, según
corresponda) del o los activos que se utilizarán en el proyecto productivo.
8
Anexar memorias de cálculo de los costos de producción, administración y ventas, indicando cuáles son fijos y cuáles son variables.
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consideradas en beneficio de los socios o integrantes, sus familias y/o comunidad en el
corto y mediano plazos.
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6.4 Indicadores
a) Punto de Equilibrio.
Punto de Equilibrio
Concepto / semestre 1 2 3 ...
Costos fijos
costos variables
Ventas totales
($)
Punto de equilibrio
(%)
b) Relación beneficio/costo.
Semestre 1 2 3 …
Relación beneficio/costo
(entradas/salidas)
7. Anexos
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________________________________________________________________________
______________________________
Evaluación Técnica
La evaluación técnica de los apoyos INTEGRA estará a cargo de las Delegaciones del
INAES, quienes se podrán apoyar en evaluadores externos, y consiste en analizar y
evaluar el estudio de inversión presentado por el solicitante. De obtener una evaluación
técnica positiva, las solicitudes pasarán a la etapa de validación en campo por parte de
personal de la Delegación que corresponda.
Para mayor información o atención de dudas y/o comentarios, las Delegaciones del
INAES ubicadas en todos los estados de la República estarán a su disposición, cuyos
datos se encuentran disponibles a través del sitio web www.inaes.gob.mx, o bien éstos
también podrán ser atendidos a través del correo electrónico informes@inaes.gob.mx y/o
a través de los teléfonos (55) 2636 4100 extensión xxxxxxxx lada sin costo, en horario de
9:00 a 18:00 horas, de lunes a viernes en días hábiles. Trataremos de responder todas las
solicitudes con la mayor oportunidad posible.
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