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NDICE
1. INTRODUCCION................................................................................................1
2. ANTECEDENTES...............................................................................................1
3. PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA...............................................................3
4. OBJETIVO..........................................................................................................4
4.1.
Objetivo General..............................................................................................4
4.2.
Objetivos Especficos.......................................................................................4
5. JUSTIFICACIN.................................................................................................5
6. MARCO TERICO.............................................................................................6
6.1.
6.2.
6.3.
6.4.
6.5.
6.6.
7. CONCLUSIONES.............................................................................................15
8. BIBLIOGRAFIA................................................................................................16
1. INTRODUCCION
En el mundo globalizado de hoy, los grupos del crimen organizado generan
grandes sumas de dinero tanto con l trfico de drogas, como el de personas,
armas y otros delitos. Sin embargo, el resultado de esta actividad, que muchas
veces se concretan en dinero sucio, slo es posible utilizarlo en pequeas
cantidades porque levanta sospechas y puede convertirse en una evidencia
importante para las autoridades, que pueden utilizarlo con el propsito de
perseguir dicha tipologa delictiva. Por esto los delincuentes que desean
beneficiarse, tienen que enmascarar sus ganancias ilegales. Los traficantes
pretenden dar al dinero sucio una apariencia de legitimidad mediante el blanqueo.
El lavado de dinero es un problema que asecha a todos los Estados a nivel
mundial, en algunos con menor acentuacin que en otros; lo cierto es que es un
problema que ha proliferado sobre todo en las ltimas dcadas.
El lavado de dinero es un problema que, aunque no lo pareciera, impacta de
manera directa a la economa de los pases; pero no solo eso, sino adems nutre
y fortalece a los grupos criminales para la ejecucin de sus actos delictivos.
El presente trabajo mostrar cmo est la situacin del lavado de dinero en
nuestro pas, y a su vez expondremos las normas que se han establecido para
luchar contra este mal.
2. ANTECEDENTES
Se sabe que el dinero naci de la necesidad de solventar los inconvenientes del
trueque y que muy variados objetos fueron utilizados como medio de cambio. La
acuacin de la moneda metlica se inici hacia el ao 580 A.C. por los aqueos en
Grecia, quienes las hacan de plata gruesa, acuadas por una sola cara, sin
epgrafe. Tenan dos sellos parecidos, parte hendidos y, parte en relieve, muy
calculados para impedir la falsificacin que ya hacan aplicando hojas delgadas de
plata a una placa de metal inferior. Los delitos con el dinero, tanto falsificacin
como lavado no son delitos nuevos, seala Uribe 1 , han existido, paradjicamente,
desde antes que existiera el dinero como lo conocemos hoy.
En 1529, cabe sealar el primer antecedente de vinculacin Crimen y Dinero, el
rey Francisco I de Francia, al pagar 12 millones de escudos como rescate por sus
hijos tomados como rehenes en Espaa, debi esperar 4 meses, mientras los
secuestradores contaban el dinero y comprobaban la autenticidad de las
monedas, de las cuales rechazaron 40.000, por considerar que no cumplan los
requisitos exigidos.
La costumbre de utilizar prcticas para disfrazar ingresos provenientes de
actividades ilcitas se remonta a la Edad Media, cuando la usura fue declarada
delito. Mercaderes y prestamistas burlaban entonces las leyes que la castigaban y
la encubran mediante ingeniosos mecanismos. Fue entonces cuando los piratas
se transformaron en pioneros en la prctica del lavado de oro y el blanco de sus
ataques fueron las naves comerciales europeas que surcaban el Atlntico durante
los siglos XVI y XVIII. A la piratera clsica le aadieron matices propios los
bucaneros y los filibusteros, cuya existencia no hubiera sido posible sin la ayuda,
encubierta en un comienzo, de los gobiernos britnico, francs y neerlands. Es
famoso el caso del pirata ingls Francis Drake, que fue armado caballero en su
nave por la propia reina Isabel I de Inglaterra, como recompensa por sus exitosos
asaltos a puertos y barcos espaoles. En 1612, Inglaterra ofreci a los piratas que
abandonaran su profesin, un perdn incondicional y el derecho a conservar el
producto de sus felonas.
Una gran parte de las riquezas acumuladas por corsarios y piratas, fueron
resguardadas por los herederos de la tradicin templar y por los banqueros de
1 Uribe R. (2003). Cambio de paradigmas sobre el lavado de activos.
Recuperado el 24 de agosto de 2016 de
www.cicad.oas.org/oid/NEW/Information/ElObservador/ElObservador2_2003/Hist
oriaLavado.doc
Objetivo General
Objetivos Especficos
Conceptualizar el trmino lavado de dinero en nuestro pas.
5. JUSTIFICACIN
Al escoger esta problemtica sobre El lavado de dinero he podido percibir que
este representa una de las mayores preocupaciones a nivel mundial, ya que no
solo se trata de frenar la inyeccin del capital sucio en capital limpio, no solo hay
que detectar las diversas actividades que en origen arrojan las ganancias ilcitas
sino tambin combatir a travs del sistema financiero los procedimientos que
cotidiana y eficazmente se utilizan para blanquearlo.
La economa de un pas puede verse afectada por esta prctica de all que es
importante conocer qu medidas se estn toman en Bolivia para luchar contra el
lavado de dinero.
6. MARCO TERICO
6.1.
las etapas o circuitos del proceso de legitimacin de capitales, sin que interese si
la conducta principal se hubiera realizado en el exterior siempre que est tipificada
como delito en ambos Estados.
Con las modificaciones al Cdigo Penal mediante Ley 1768 de 10 de marzo de
1997, se estableci el rgimen de decomiso de los bienes y recursos provenientes
de este delito, el rgimen de infracciones administrativas y los procedimientos para
la imposicin de sanciones a entidades financieras y sus directores, gerentes o
administradores.
Adicionalmente se cre la Unidad de Investigaciones Financieras (UIF). El Decreto
Supremo 24771 de 31 de julio de 1997, reglamenta a la UIF como nica entidad
para realizar investigaciones financieras por legitimacin de ganancias ilcitas
provenientes de los delitos de narcotrfico, corrupcin pblica y organizacin
criminal.
La UIF cuenta con autonoma administrativa, operativa y funcional, es decir, ha
sido estructurada como un rgano desconcentrado, lo que le permite estar libre de
toda interferencia en el desarrollo de sus actividades. La misin de la UIF es
prevenir, detectar, analizar y reportar informacin financiera procesada a la
autoridad competente, de actividades derivadas de narcotrfico, corrupcin pblica
y organizaciones criminales vinculadas con el lavado de dinero. 7
La Unidad de Investigaciones Financieras (UIF) es un rgano desconcentrado de
la Autoridad de Supervisin del Sistema Financiero (ASFI), con autonoma
funcional administrativa y operativa.
procedimientos
para
la
determinacin
aplicacin
de
sanciones
10
11
Amonestacin
Multa a la entidad financiera de hasta el tres por ciento (3%) del capital
gerentes,
apoderados,
empleados
funcionario
determinadas secciones.
Suspensin temporal e Inhabilitacin temporal o permanente de
directores, sndicos, gerentes, administradores, apoderados generales,
empleados y Funcionario Responsable para desempear cualquier
funcin en el sistema financiero.
La
ASFI
podr
aplicar
la
cancelacin
de
la
autorizacin
de
gravedad
amerite una
sancin
precedentemente.
6.5.
12
13
6.6.
14
de
Personas
Vinculadas
con Acciones
de
Terrorismo
15
16
7. CONCLUSIONES
La legitimacin de ganancias ilcitas o lavado del dinero es un mal recurrente en
nuestro pas, de all que el estado este implementando polticas y normas jurdicos
en su afn de frenar dicha prctica.
En este trabajo de investigacin se han presentado diferentes normas y leyes, as
como Instituciones que Luchan contra la Legitimacin de Ganancias Ilcitas.
El estado Boliviano tiene que seguir luchando contra la legitimacin de Ganancias
Ilcitas pero tambin tiene que erradicar las diversas actividades que dan origen a
estas ganancias ilcitas y combatir a travs del sistema financiero los
procedimientos que se utilizan para lavar dichas ganancias.
Se necesita implementar ms polticas complementarias y endurecer las leyes
contra la prctica del lavado de dinero, ya que el lavado de dinero se ha ido
incrementando en nuestro medio y las actividades delictuosas siguen en aumento.
Se tiene que seguir brindando apoyo a los organismos internacionales,
intercambiando informacin financiera para detectar las transacciones de lavado
de dinero.
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8. BIBLIOGRAFIA
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http://servdmzw.asfi.gob.bo/circular/Textos/T15.pdf
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BO-L-N170.xhtml
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Financieras (UIF) deriv al menos 40 casos de legitimacin de ganancias ilcitas
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agosto
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Information/ElObservador/ElObservador2_2003/HistoriaLavado.doc
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