ANEXO II.

Programa de Productividad y Competitividad Agroalimentaria

Concepto para Infraestructura y Equipamiento en Postproduccin
AGRICULTORES DE TOTOAPA HIDALGO, S.P.R. DE R.I.

SAGARPA-FINANCIERA
NACIONAL 2014

PRODUCTIVIDAD Y COMPETITIVIDAD
AGROALIMENTARIA

INFRAESTRUCTURA Y EQUIPAMIENTO EN
POSTPRODUCCIN
RESUMEN EJECUTIVO

DESHIDRATADO DE PIMIENTO MORRN Y ENVASADO
DE GRANOS EN TOTOAPA, HIDALGO


SOLICITANTE:
AGRICULTORES DE TOTOAPA, HIDALGO,
S.P.R. DE R.I.


ELABOR: ING. JESUS MUOZ DURN
CDULA PROFESIONAL: 1547702
ACATLN, HGO.
ABRIL DEL 2014

ANEXO II. Programa de Productividad y Competitividad Agroalimentaria
Concepto para Infraestructura y Equipamiento en Postproduccin
AGRICULTORES DE TOTOAPA HIDALGO, S.P.R. DE R.I.

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El presente documento corresponde al RESUMEN EJECUTIVO del los resultados
del estudio de factibilidad tcnica y financiera del proyecto denominado
DESHIDRATADO DE PIMIENTO MORRN Y ENVASADO DE GRANOS EN
TOTOAPA, HIDALGO, Proyecto de la empresa denominada AGRICULTORES
DE TOTOAPA, HIDALGO, S.P.R. R.I., el cual consiste en la inversin para
construir una bodega con cmara frigorfica equipada con un empacadora de
chiles secos y granos; as mismo para adquirir e instalar un deshidratador de
chiles en charolas, un molino pulverizador y/o triturador, una mquina
envasadora de semillas, equipo de pesaje y todo el equipamiento necesario para
el punto de venta, y finalmente, un camin internacional, todo lo anterior con el
fin de comercializar pimiento morrn deshidratado y empacar y vender trigo y
frijol; el monto total de las inversiones del proyecto es de $ 3,474,223.47.


AGRICULTORES DE TOTOAPA, HIDALGO, S.P.R. R.I., que tiene su domicilio en
Camino Rural Totoapa El Grande, Sin Nmero, en la localidad de Totoapa, El
grande, Municipio de Acatln, Estado de Hidalgo, C.P. 43558. TEL. 7757536177.
E-mail: totoapagricultores@gmail.com, es una empresa conformada por siete
socios productores de pimiento morrn y que tienen cuatro aos de experiencia
de la produccin en invernadero de pimiento morrn, 30 aos en la produccin
de frijol y comercializacin de semillas a granel como frijol, trigo, etc.

Actualmente la empresa se dedica a la produccin de pimiento morrn, con un
invernadero de 12,000 m
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y a la produccin de frijol flor de mayo con 30 has
donde obtiene 90 tn/ao en promedio. La empresa vende el pimiento morrn en
fresco a un precio de $16/kg, empacado. Gracias a la visin de crecimiento y por
la vida de anaquel del producto en fresco, la empresa decide buscar alternativas
de negocio, la cual involucre dar valor agregado a la produccin primaria con la
que cuentan, y en metas y objeticos deciden integrarse al mercado de los
condimentos por medio de pimiento deshidratado el cual manifiesta fuertes
ingresos por su nivel de utilizacin, adems tienen la visin de crear una
empresa que logre envasar frijol y trigo existente en la regin.
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El proyecto surge como una necesidad primeramente presentada en el cultivo del
pimiento morrn para aumentar las utilidades por kilogramo; actualmente no
hay en la regin quien comercialice el pimiento morrn procesado, de forma que
se ve una oportunidad muy buena, favorecida tambin por la produccin de frijol
y trigo en la regin y la falta de un lugar donde se envase. Asimismo se cuanta
con la experiencia de la comercializacin al detalle de granos y chiles secos por lo
que se espera aprovechar la oportunidad para darle un valor agregado a la
produccin.
El estado de posicin financiera de la empresa al 31 de Diciembre del 2013
reporta un total en activos de $ 5,239,582.87 comprendidos en (1) activo
circulante: $ 203,470 en caja y bancos, deudores y anticipo a proveedores, (2)
activo fijo neto: $ 5,036,113 en instalaciones, maquinaria y equipo de
transporte, terrenos y equipo de oficina, con una utilidad neta anual de
$210,288.34, que representa un 4% del valor de los activos.

El propsito del proyecto es deshidratar el 100% de la produccin de pimiento y
envasarla en presentaciones de 1,000 grs, 500 grs y 100 grs y venderlo al
mercado local. Asimismo se contempla envasar en presentaciones de 1,000 grs
y 500 grs la produccin de 30 has de frijol flor de mayo que la empresa produce
anualmente y mediante la participacin comprometida de productores de la
regin, acopiar adicionalmente 54,000 kg de Frijol Flor de Mayo y 72,000 kg de
Trigo duro; ambos productos en presentaciones de 500 y 1000 grs.

Las principales Metas del Proyecto son:

1. Adicionar un valor agregado a la produccin de pimiento morrn mediante
la deshidratacin, el envasado y la venta al menudeo.
2. Acopiar, envasar y comercializar el primer ao 100,000 kg de Frijol y a
partir del segundo 144,000 kg.
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3. Acopiar, envasar y comercializar el primer ao 48,000 kg de trigo y a
partir del segundo 72,000 kg.
4. Entrar en los mercados con ms alto valor comercial para el pimiento
morrn sin depender de una fecha especfica. (Mercados con demanda
regular).

Para la instrumentacin del nuevo proyecto de inversiones la empresa consider
la integracin de tres fuentes de recursos, con el propsito de reducir los riesgos
de inversin; de acuerdo a la normatividad de los diferentes programas de las
instituciones financieras, consider, solicitar un apoyo del Programa
PRODUCTIVIDAD Y COMPETITIVIDAD AGROALIMENTARIA, mediante el
componente INFRAESTRUCTURA Y EQUIPAMIENTO EN POSTPRODUCCIN,
manejado por SAGARPA, a travs de FIRCO, FINANCIERA NACIONAL y la
aportacin de la Empresa. El monto total del proyecto es de $ 3,474,223.47. El
programa participar con el 50.00% ($1,737,100.00), Financiera Nacional
aportar el 23.31% ($810,000.00) y finalmente, los socios de la empresa
aportarn el 26.69% restante ($927,123.47).

El principal canal de comercializacin que presenta la empresa es la venta directa
en dos locales comerciales (puntos de venta) en la Cd de Tulancingo, los cuales
se encuentran ya acreditados como centros de comercializacin al menudeo de
granos, semillas y chiles, en donde se comercializar el 50% de la produccin..
As mismo, destaca la participacin de la empresa Abarrotera Flores de la
Sierra y la Huasteca, SA de CV, quien ha dado una carta de intencin de
compra por el 50% de toda la produccin, destacando que esta empresa cuenta
con gran demanda de estos productos ofertados y experiencia de venta por ms
de 20 aos en la zona.

Las inversiones del proyecto alcanzarn una TIR de 18.70%, un VAN
(12%)
de $
$1,032,416.62 en 5 aos proyectados. La Relacin Beneficio/Costo sobre
inversiones ser, en trminos reales y con el proyecto, de 1.11 lo que significa
que por cada peso que la organizacin invierta recuperar 11 centavos
adicionales.
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Con respecto al nivel de ingresos anuales por ventas, con el proyecto aumentara
en 304% en el ao 1 (de $2,454,382 hasta $7,463,601) y el nivel de egresos
(costos totales) aumentar en 303% (de $2,244,094 hasta $6,798,484)
generndose un nivel de utilidad despus de impuestos superior creciendo en un
ao 316% en comparacin al actual ($454,828 ms).

Con la instrumentacin del proyecto se generarn 28 empleos fijos ms a partir
del primer ao de operaciones: 17 en el rea de produccin, 8 en el rea de
ventas y 3 en el rea administrativa. Generndose una derrama salarial de
$1,292,400 anualmente.

De los resultados y anlisis presentados, las principales conclusiones fueron:

Las inversiones del proyecto alcanzarn una TIR de 18.70 %. El proyecto
representa para la organizacin una muy buena oportunidad de inversin ya que
la rentabilidad promedio anual ser 6.70 unidades porcentuales superior a la
Tasa de Rentabilidad Mnima Atractiva (TREMA, 12%) que representa el
rendimiento mximo si las inversiones se realizaran en Banco o Instrumentos
Financieros como los Certificados de la Federacin.

La Relacin Beneficio/Costo sobre inversiones ser, en trminos reales y con el
proyecto, de 1.11 lo que significa que por cada peso que la organizacin invierta
recuperar hasta 11 centavos adicionales.

Cuando los costos de venta (materias primas) se incrementaran en 30%, los
volmenes de venta se reduzcan en 28% y el precio del producto se reduzca en
26%, la TIR y la R B/C sern de 12.0% y 1.0, respectivamente, siendo sensible
en trminos generales a las variables sealadas.

Los estados financieros muestran que las utilidades de la empresa crecern
316% en el ao 1, ($545,828 ms), el capital contable crecer desde $5,105,908
hasta $13,691,220 en el ao cinco, con un nivel de capitalizacin de hasta
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$1,717,062.38 anualmente

Uno de los principales resultados de la evaluacin es que el Punto de Equilibrio se
reducir de un 75% sin proyecto a 59% con proyecto, lo cual reduce
significativamente el riesgo de operacin.

El programa de inversiones propuesto, bajo el sistema de apoyos del Programa
de Productividad y Competitividad Agroalimentaria, representa para la
organizacin una buena alternativa en el proceso de crecimiento y consolidacin
por lo que se dictamina su viabilidad y por tanto se recomienda su ejecucin.





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Ing. Jess Muoz Durn
Cedula Profesional: 1547702