• MERCADO FINANCIERO

UAF
Unidad de Análisis Financiero
 Unidad de análisis financiero UAF

La Unidad de Análisis Financiero (UAF) es un servicio público descentralizado, con

personalidad jurídica y patrimonio propios, que se relaciona con el (la) Presidente
(a) de la República de Chile, a través del Ministerio de Hacienda.
La UAF se creó mediante la Ley N° 19.913, que se publicó en el Diario Oficial el 18
de diciembre de 2003.
El objetivo de la UAF es prevenir e impedir la utilización del sistema financiero, y de
otros sectores de la actividad económica chilena, para la comisión de los delitos de
lavado de activos (LA) y financiamiento del terrorismo (FT).
 ¿Qué es el Lavado de activos?

El lavado de activos busca ocultar o disimular la naturaleza, origen,

ubicación, propiedad o control de dinero y/o bienes obtenidos ilegalmente.
Implica introducir en la economía activos de procedencia ilícita, dándoles
apariencia de legalidad al valerse de actividades lícitas, lo que permite a
delincuentes y organizaciones criminales disfrazar el origen ilegal de su
producto, sin poner en peligro su fuente.
 Delitos de lavados de activos.

Existen diferentes y variados delitos, que buscan ingresar dinero al mercado

financiero, dentro de los cuales podemos nombrar:
1. Narcotráfico
2. Venta ilegal de armas
3. Trata de personas
4. Redes de prostitución
5. Malversación de fondos públicos
6. Uso malicioso de información privilegiada
7. Cohecho
8. Fraude informático
9. Terrorismo, y otros
Todos ellos producen beneficios y ganancias mal habidas, que crean
incentivos para que se intente legitimarlas.
Riesgos que involucra el lavado de activos

• Al favorecer indirectamente la • al producir distorsiones en

criminalidad, permitiendo al los movimientos
delincuente legitimar el producto del financieros e inflar
delito industrias o sectores más
vulnerables

Sociales Económicos

Financieros Reputacionales

• al introducir desequilibrios • por la pérdida de prestigio,

macroeconómicos y dañar la integridad crédito y/o reputación tanto de
entidades financieras como no
del sistema financiero. financieras y de sus
profesionales.
 ¿Qué es el financiamiento al Terrorismo?

El financiamiento del terrorismo es cualquier forma de acción

económica, ayuda o mediación que proporcione apoyo financiero a las
actividades de elementos o grupos terroristas. Aunque el objetivo
principal de los grupos terroristas no es financiero, requieren fondos para
llevar a cabo sus actividades, cuyo origen puede provenir de fuentes
legítimas, actividades delictivas, o ambas.
 ¿Qué es el financiamiento al Terrorismo?

Sin importar si el origen de los recursos es legítimo o no, si estos se

utilizan para apoyar el financiamiento de grupos terroristas, se incurre en
un delito de carácter grabe.
 ¿Cómo opera la UAF?

La Unidad de Análisis Financiero es el organismo que representa a Chile ante

el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica y conforme a ese rol ejerce la
coordinación del Sistema Nacional Antilavado de Activos y contra el
Financiamiento del Terrorismo.
En este sistema participan todas las instituciones públicas reguladoras,
supervisoras y persecutoras del lavado de activos y financiamiento del
terrorismo, entre ellas, el Banco Central de Chile, Comisión para el Mercado
Financiero, Ministerios del Interior y Seguridad Pública, de Hacienda y de
Relaciones Exteriores, Ministerio Público, direcciones generales del Crédito
Prendario y del Territorio Marítimo y Marina Mercante de Chile, Servicio de
Impuestos Internos, Servicio Nacional de Aduanas, superintendencias, policías
y el Poder Judicial.
Los pilares fundamentales de este Sistema Nacional
son:

PERSECUCIÓN Y
PREVENCIÓN DETECCIÓN
SANCIÓN
• actúan los organismos • Se deben acreditar • La investigación y
reguladores del país y toda operación que persecución penal de
todos los sujetos supere los USD 10.000 los delitos está
obligados a informar o cualquier operación dirigida, en forma
operaciones de carácter exclusiva, por el
sospechosa, de sospechoso. De no Ministerio Público.
clientes , servicios o acreditar y Este cuenta con una
productos, o personas confirmarse el delito unidad especializada
expuestas se deben entregar los en Lavado de Dinero,
políticamente (PEP) antecedentes para la Delitos Económicos,
detención. Medioambientales y
Crimen Organizado
Esquema de procedimiento
Instituciones publicas coordinadas por la UAF para
prevenir y combatir el LA/FT
1. Banco Central de Chile (en calidad de asesor).
2. Brigada de Lavado de Activos de la Policía de Investigaciones.
3. Carabineros de Chile (OS.7 y OS.9).
4. Comisión para el Mercado Financiero.
5. Contraloría General de la República.
6. Dirección General de Crédito Prendario.
7. Dirección General del Territorio Marítimo y de Marina Mercante de la Armada de Chile.
8. Ministerio de Hacienda.
9. Ministerio de Relaciones Exteriores.
10. Ministerio del Interior y Seguridad Pública.
11. Ministerio Público.
12. Servicio de Impuestos Internos.
13. Servicio Nacional de Aduanas.
14. Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras.
15. Superintendencia de Casinos de Juego.
16. Superintendencia de Pensiones.
17. Unidad de Análisis Financiero.
 ¿Cuáles y cómo reportan las entidades?

La ley 19.913 en su articulo 3, señala cuales son las personas naturales y

jurídicas que están obligadas a informar a la Unidad de Análisis Financiero
sobre las operaciones sospechosas de lavado de activos y de financiamiento
del terrorismo, que adviertan en el ejercicio de sus actividades.
 ¿Cuáles y cómo reportan las entidades?

1 Administradoras de Fondos de Inversión

2 Administradoras de Fondos de Pensiones
3 Administradoras de Fondos Mutuos

4 Administradoras de Mutuos Hipotecarios

5 Administradoras Generales de Fondos

6 Agentes de Aduana
7 Agentes de Valores
8 Bancos
9 Bolsas de Productos
10 Bolsas de Valores
 ¿Cuáles y cómo reportan las entidades?

11 Cajas de Compensación
12 Casas de Cambio
13 Casas de Remate y Martillo
14 Casinos de Juego
15 Casinos Flotantes de Juego
16 Compañías de Seguros
17 Conservadores
18 Cooperativas de Ahorro y Crédito
19 Corredores de Bolsas de Productos
20 Corredores de Bolsas de Valores
21 Corredores de Propiedades
 ¿Cuáles y cómo reportan las entidades?

Emisoras u Operadoras de Tarjetas de Crédito,

Tarjetas de Pago con provisión de fondos, o
cualquier otro sistema similar a los referidos
medios de pago
22

Empresas de Arrendamiento Financiero (Leasing)

23
Empresas de Depósitos de Valores regidas por la
Ley N° 18.876
24
Empresas de Factoraje (Factoring)
25
26 Empresas de Securitización
Empresas de Transferencia de Dinero
27
 ¿Cuáles y cómo reportan las entidades?

28 Empresas de Transporte de Valores

29 Empresas Dedicadas a la Gestión Inmobiliaria
30 Hipódromos
31 Instituciones Financieras
32 Notarios
Operadores de Mercados de Futuro y de
33 Opciones
Organizaciones Deportivas Profesionales
34 regidas por la Ley N° 20.019
Otras Entidades Facultadas para Recibir
35 Moneda Extranjera
36 Representación de Bancos Extranjeros
37 Sociedades Administradoras de Zonas Francas
38 Usuarios de Zonas Francas