ESCUELA DE CIENCIAS JURIDICAS Y POLITICAS

CARRERA DERECHO
 
Asignatura:
 
Legislación Monetaria y Financiera
DER-337
 
Tema:
 
Unidad II
 
Nombre y matrícula
 
Teófilo Manuel Muñoz García Mat. 16-11965 
 
Facilitador
 
Lic. Lucrecia Jimenez Escobosa
 
Santiago de los Caballeros
Octubre 2019

Teófilo Manuel Muñoz García -Santiago

 Introducción
La presente tarea tiene como objetivo fundamental
elaborar sistemáticamente una investigación sobre el
concepto de los bancos explicando los criterios en los que
se basa. Se continúa, analizando su situación histórica, y
dedicando un espacio especial a las fuentes que rigen
dichos bancos.

Se entiende por derecho bancario el conjunto de reglas y

normas que regulas la actividad bancaria y financiera.

Teófilo Manuel Muñoz García -

Santiago
Antecedentes de la Banca Dominicana y
su clasificación (Banco Central, de
Reservas y Agrícola).

Teófilo Manuel Muñoz García -Santiago

 Primeros bancos privados dominicanos

Los autores del Derecho Dominicano el negocio

Bancario en la República Dominicana, se inicia en julio
del 1869, cuando el presidente Buenaventura Báez
otorga autorización a una compañía de New York, que
no inicia sus funciones hasta 1870. A dicha institución
bancaria se le concedieron varias atribuciones, entre las
que estaba emitir billetes, pero con la obligación de
convertirlos, en la vista, en monedas de oro o plata
acuñadas. Este banco fue denominado, Banco Nacional
de Santo Domingo

Teófilo Manuel Muñoz García -Santiago

 Los primeros indi­cios de reg­u­lación ban­caria en República Domini­
cana apare­cen con el surgimiento del Banco Nacional de Santo
Domingo, S. A. en el año 1869. En 1909, el Estado Domini­cano pro­
mulgó la primera Ley Gen­eral de Ban­cos, donde se estable­cen reg­u­
la­ciones especí­fi­cas para Ban­cos Hipote­car­ios, Emisores y Refac­
cionar­ios y sur­gen insti­tu­ciones de crédito con las car­ac­terís­ti­cas de
ban­cos com­er­ciales, bajo la super­visión y con­trol de la Sec­re­taría de
Estado de Hacienda y Com­er­cio, denom­i­nada hoy Min­is­te­rio de
Hacienda, la cual disponía de inter­ven­tores nom­bra­dos por el Poder
Ejec­u­tivo en cada banco para ejercer su control. El año 1947 marcó
la trans­for­ma­ción del Sis­tema Financiero Domini­cano se crea la
Unidad Mon­e­taria Domini­cana, el Banco Cen­tral y la Super­in­ten­den­
cia de Ban­cos, esta última bajo la Ley No. 1530 del 9 de octubre del
1947, fue la que creo los cimien­tos para la super­visión y reg­u­lación
del Sis­tema Financiero Dominicano.

Teófilo Manuel Muñoz García -Santiago

 El econ­o­mista Vir­gilio Álvarez Sánchez, fue el primero
en ocu­par el cargo de Super­in­ten­dente de Ban­cos, posi­
ción que ocupo durante dos años. En prin­ci­pio, la tarea
de super­visión que desem­peñaba esta enti­dad era bien
sim­ple con­siderando lo lim­i­tado de las opera­ciones com­
er­ciales de esa época y su fun­ción prin­ci­pal con­sistía en
la autor­ización de nuevas oficinas

Teófilo Manuel Muñoz García -Santiago

 La Ley No. 1530 que dio ori­gen a la Super­in­ten­den­cia de
Ban­cos fue mod­i­fi­cada y susti­tu­ida por la Ley No. 708,
Ley Gen­eral de Ban­cos, del 14 de abril del 1965, donde
se pone a cargo de esta enti­dad la apli­cación y admin­is­
tración del rég­i­men legal de los ban­cos, bajo la depen­den­
cia de la Sec­re­taría de Estado de Finan­zas, hoy Min­is­te­
rio de Hacienda. El 3 de febrero del 1967, medi­ante
decreto del poder ejec­u­tivo se dictó el Reglamento No.
934 “Reglamento Inte­rior de la Super­in­ten­den­cia de Ban­
cos”, en cuyo con­tenido se establecieron las fun­ciones
del Super­in­ten­dente de Ban­cos y la Orga­ni­zación Gen­
eral de la Super­in­ten­den­cia de Ban­cos, así como la
Estruc­tura Orga­ni­za­tiva formal.

Teófilo Manuel Muñoz García -Santiago

 Leyes que organizan la banca en la
República Dominicana, de octubre de 1947.
Este periodo se inició poco tiempo después de
finalizada la Segunda Guerra Mundial. Se
caracteriza por el establecimiento de las leyes
monetarias y bancarias que no solo crearían la
moneda nacional sino que también que
normarían el sistema financiero del país. Durante
1947 se promulgaron las tres leyes básicas que
configuran el marco legal del sistema bancario
dominicano.
Teófilo Manuel Muñoz García -Santiago
Estas leyes fueron: 
OLey Monetaria, que estableció el Peso Oro Dominicano como la
moneda nacional a la par con el dólar de los Estados Unidos.
OLa Ley que creó al Banco Central de la República Dominicana como
institución rectora del sistema bancario y con la finalidad de promover
y mantener las condiciones monetarias, cambiarias y crediticias más
favorables a la estabilidad y al desenvolvimiento ordenado de la
economía nacional. Al mismo tiempo que se ocuparía de regular al
sistema monetario y bancario de la nación.
OLa tercera fue la Ley General de Bancos la cual estableció el marco
jurídico al que debían sujetarse las operaciones que podían realizarse
en el país los bancos comerciales. Al mismo tiempo, creó la
Superintendencia de Bancos, con la finalidad de aplicar y administrar
el nuevo régimen legal así de supervisor las operaciones de la banca.
La Superintendencia se creó como dependencia de la Secretaría de
Estado de Finanzas.
Teófilo Manuel Muñoz García -Santiago
 Marco Jurídico del Sistema Bancario
Dominicano

En la creación y establecimiento del marco jurídico, el país contó con la

colaboración de dos importantes economistas monetarios de los Estados
Unidos, los profesores Henry Wallich y Robert Triffin. Colaboró
también uno de los más prestigiosos economistas latinoamericanos, el
Dr. Raúl Prebisch.

Sin embargo a pesar de contar el país con una legislación monetaria y

bancaria moderna desde 1947 en este periodo solamente inició sus
operaciones un banco de capital dominicano, el Banco de Crédito y
Ahorros en 1949.

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 Clasificación de los Bancos
Los bancos se clasifican según los siguientes criterios:

Según el origen de su capital:

OBancos públicos: Son aquellos cuyo capital es aportado por el
Estado.
O Bancos privados: Son aquellos cuyo capital es aportado por
accionistas particulares.
O Bancos mixtos: Su capital se forma con aportes privados y
oficiales.

Teófilo Manuel Muñoz García -Santiago

 Según los tipos de operaciones que realizan:
OBancos corrientes: Aquellos que operan con el público
en general y ganan a través de la intermediación
financiera y el crédito de consumo principalmente. Sus
operaciones habituales incluyen depósitos en cuenta
corriente, cuenta de ahorros, préstamos, cobranzas, pagos
y cobranzas por cuentas de terceros, custodia de títulos y
valores, alquileres de cajas de seguridad y financiación.
O Bancos centrales: Son las casas bancarias de categoría
superior que autorizan el funcionamiento de entidades
crediticias, las supervisan y controlan.

Teófilo Manuel Muñoz García -Santiago

O El Banco Central es la autoridad monetaria por
excelencia en cualquier país que tenga desarrollado su
sistema financiero. Es una institución casi siempre estatal
que tiene la función y la obligación de dirigir la política
monetaria del gobierno
O Bancos Comerciales: llamados bancos de créditos
ordinarios, realizan sus operaciones de crédito a un
término muy breve en régimen de libre competencia. Sus
operaciones principales son las de depósitos y créditos
que concentran el ahorro y el dinero disponible en el
mercado para distribuirlo en actividades económicas de
rápida evolución.

Teófilo Manuel Muñoz García -Santiago

 Criterio sobre la Clasificación de los Bancos
La ley general de bancos establece un sistema del cual se
deriva que una primera clasificación puede hacerse en
función de su misión mas o menos completa, según la
disposición de la ley o de los organismos de control
establecidos por ellos, así se distinguen las instituciones
que son reguladas por la ley y las que no lo están más
que parcialmente y las que no están reguladas en
definitiva.
 

Teófilo Manuel Muñoz García -Santiago

 Asimismo, de esta ley, se deriva una segunda
clasificación al igual que del conjunto de leyes
monetarias y bancarias formando así la discriminación
entre los bandos del sector público oficiales y las
bancas privadas o más bien de los bancos semipúblicos
y los bancos privados.
 
Por otro lado, también podemos decir que los bancos
extranjeros, establecidos en nuestro país, se encuentran
regulados por dicha ley de bancos, y por consiguiente,
entran en la clasificación de los bancos antes
mencionada.
Teófilo Manuel Muñoz García -Santiago
 BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA

El Banco Central de la República Dominicana

fue creado el 9 de octubre de 1947, de
conformidad con la Ley Orgánica No.1529, e
inició sus operaciones el 23 de octubre del
mismo año, instituyéndose como una entidad
descentralizada y autónoma. En la actualidad se
rige por la Ley Orgánica No. 6142 del 29 de
diciembre de 1962 y sus modificaciones.

Eulalia María León Morel-Santiago

El órgano superior del Banco Central es la Junta Monetaria, integrada por
los siguientes diez miembros que designa el Poder Ejecutivo:
OEl Gobernador del Banco Central, quien la preside;
ODOS miembros ex-officio, que son el Secretario de Estado de Finanzas y
el Secretario de Estado de Industria y Comercio;
OSiete miembros titulares con sus respectivos suplentes, de reconocida
probidad, experiencia y conocimientos en materia monetaria, bancaria y
económica, así como con experiencia en asuntos relacionados con la
producción nacional.

La Junta Monetaria es el organismo autorizado por la Constitución de la

República para regular en materia monetaria, crediticia y cambiaria

Eulalia María León Morel-Santiago

 Bancos de emisión
Son los que obedecen a que es el único banco
que puede poner en circulación la moneda con la
que se identifica al país

Teófilo Manuel Muñoz García -Santiago

 Bancos especializados
Se caracterizan por el tipo de crédito que otorgan,
tal es el caso de los Bancos de Fomentos, Bancos
de Desarrollo, Bancos de Ahorro e Inversión,
Banco de Crédito Especial y Banco Hipotecario,
Banco Nacional de la Vivienda (BNV) Banco
Agrícola (BAGRICOLA). (Moneda. Banca y las
Instituciones Financieras de la República
Dominicana, Santana Rivera, Félix., Historia del
Banco de Reservas de la República Dominicana.

Teófilo Manuel Muñoz García -Santiago

 Conclusión:
Al concluir este tema, podre conocer el desarrollo de los bancos desde la
creación hasta, nuestra era, el primer banco dominicano, y como han ido
evolucionando desde entonces.

Conocer sobre la historia de nuestras instituciones bancarias en verdad

me llena de satisfacción saber que nuestro primer banco fue a mediados
del 1986 fue el Banco Nacional de Santo Domingo en el gobierno de
Báez luego le siguieron más instituciones las cuales tenemos Banco
Agrícola, Central, Reservas entre otros los cuales son fundamentales
para el desarrollo de este pueblo además para mantener el sistema
económico y financiero fluyendo.

Teófilo Manuel Muñoz García -Santiago

 Debemos conocer que moderadamente el concepto de
banco es entendido como una institución financiera, o un
establecimiento comercial cuyo capital puede ser privado,
público y mixto. Sus operaciones normales son el manejo
del dinero en todas sus manifestaciones (efectivo, bonos,
tarjetas, certificados financieros y cualquier expresión de
pago que este reglada por la legislación al respecto). Estos
ofrecen servicios a los clientes ocasionales y a los clientes
fijos, realizando transacciones que tienen que ver con
trasferencias, préstamos, créditos, cambios, cuentas de
ahorro y ventas de divisas entre otras. Lo que ha dado
origen al concepto de multibanca

Teófilo Manuel Muñoz García -Santiago

 Bibliografía:
O https://www.monografias.com/trabajos104/origen-
y-evolucion-bancos-comerciales/origen-y-
evolucion-bancos-comerciales.shtml
O https://es.wikipedia.org/wiki/Banco
O Código Monetario y Financiero de la Republica
Dominica (Ley 183-02)

Teófilo Manuel Muñoz García -Santiago