UNIVERSIDAD ABIERTA PARA ADULTOS

UAPA

Escuela de Ciencias Jurdicas y Polticas

Carrera de Derecho

Asignatura: Legislacin Monetaria y Financiera

Tarea II

Facilitadora:
Lcda. Lucrecia Jimnez Escobosa

Participante:

Mirian Altagracia Garca Daz

Matricula
14_1797

Santiago de los Caballeros

Repblica Dominicana
Noviembre, 9 del 2017
 TAREA II
1) Resumen contentivo de:

A).- El origen del surgimiento del negocio de la banca en la Repblica

Dominicana

Primeros bancos privados dominicanos

Se trata de la Compaa Bancaria Nacional que tuvo vigencia desde el ao 1928

hasta 1933.

Entonces, muchas empresas comerciales dominicanas tenan departamentos

especializados para realizar algunas operaciones tpicas de los bancos, pero no es
posible atribuirles tal condicin. La caracterstica principal de un banco es efectuar
prstamos con fondos obtenidos en su mayor parte de los depsitos de terceros.
Las empresas comerciales en el pasado realizaron operaciones bancarias,
utilizando su propio capital.

La compaa bancaria nacional fue la primera empresa privada propiedad de

dominicanos que se ocup de prestar dinero con fondos obtenidos en depsitos.

Hubo otro banco privado, el Banco Comercial, creado por el francs Isidoro
Mendel, a principios de 1886.

La empresa bancaria de 1928 fue fundada por un grupo de dominicanos

pertenecientes al sector poltico en el poder. El vicepresidente de la Repblica, Dr.
Jos Dolores Alfonseca, apareca nominado en la Junta Directiva del banco, el Lic.
J. R. Cordero Infante, Andrs Pastoriza y Rafael Espaillat.

La Compaa Bancaria Nacional se inici con un capital de 100,000 dlares. La

fuente principal de sus operaciones provena de los depsitos del Partido
Nacional, en el poder.

La Compaa Bancaria Nacional fue la primera empresa crediticia dominicana que

se dedic al sector de las inversiones para construcciones.

En la Repblica Dominicana fue creado el Banco Central el 9 de octubre de 1947.

En la Repblica Dominicana existen bancos del Estado y bancos de particulares.
En el banco del Estado, el capital pertenece a la nacin.

En los bancos particulares pertenecen a personas particulares, bajo la forma de

sociedad annima, generalmente que busca el inters de los socios.

Segn la Ley General de los Bancos de la Repblica Dominicana. Es la persona o

entidad pblica o privada que se dedique dentro del territorio dominicano en forma
habitual y sistemtica negocios de prstamos de fondos obtenidos del pblico en
forma de depsito, ttulos u otras obligaciones de cualquier clase, sern bancos.

B).- La clasificacin legal y moderna de los bancos

Los primeros indicios de regulacin bancaria en Repblica Dominicana aparecen

con el surgimiento del Banco Nacional de Santo Domingo en el ao 1869.

En 1909 el Estado dominicano promulg la primera Ley General de Bancos,

donde se establecen regulaciones especficas para bancos hipotecarios, emisores
y refaccionarios y surgen instituciones de crdito con las caractersticas de bancos
comerciales, bajo la supervisin y control de la Secretara de Estado de Hacienda
y Comercio, denominada hoy Secretara de Estado de Finanzas, la cual dispona
de interventores nombrados por el Poder Ejecutivo en cada banco para ejercer su
control.

En el 1947 se produce en el pas una verdadera transformacin del sistema

financiero, se crea la Unidad Monetaria Dominicana, el Banco Central y la
Superintendencia de Bancos, esta ltima bajo la Ley 1530 del 9 de octubre del
1947.

Dicha ley fue modificada y sustituida por la Ley General de Bancos 708 del 14 de
abril del 1965, donde se pone a cargo del Superintendente de Bancos la
aplicacin y administracin del rgimen legal de los bancos, bajo la dependencia
de la Secretara de Estado de Finanzas. Aunque la Ley 708 se mantiene vigente,
ha sido modificada en algunos de sus artculos por la Junta Monetaria para
adecuarla a las necesidades y requerimientos de estos tiempos.

En la Ley 183-02 Monetaria y Financiera del 21 de Noviembre del 2002 no se

establecen en ninguno de sus artculos este tipo de prohibiciones, por lo que
carecemos de las fuentes para dar respuesta fehaciente a esta pregunta.

El Banco Central retirar de circulacin los billetes y monedas deteriorados por el

uso mediante su canje por otros aptos para circular. Sin embargo, el Banco
Central no estar obligado a canjear los billetes y monedas de identificacin
imposible, los billetes y monedas de identificacin imposible, los billetes que hayan
perdido ms de las dos quintas (2/5) partes de su superficie, as como aquellos
que hayan sido usados para escribir sobre ellos cualquier clase de leyenda y las
monedas que tengan seales de limaduras, recortes o perforaciones, o que
adolezcan de cualesquiera otras imperfecciones no producidas por el desgaste
natural, retirando el Banco Central sin compensacin dichos billetes y monedas y
procediendo a su desmonetizacin y a su registro en la cuenta de reserva general.

La Junta Monetaria determinar reglamentariamente, la forma de destruccin de

los billetes y monedas retirados de la circulacin, mediante procedimientos que
garanticen pleno control y seguridad sobre la destruccin ntegra de los mismos.

Los metales resultantes de las monedas fundidas podrn ser vendidos por el
Banco Central y el producto de la venta se registrar como ingreso.

La Junta Monetaria determinar de acuerdo a la Ley las denominaciones de los

billetes y monedas de curso legal y sus caractersticas, as como la eliminacin de
emisiones en circulacin. Los cambios o eliminacin de emisiones debern ser
comunicados al pblico en general con la antelacin suficiente para prevenir
adecuadamente a la poblacin.

C).- Los criterios empleados para la clasificacin de los bancos

Hay varios tratadistas de la materia que manifiestan la existencia de una

diversidad enorme de clasificaciones para las instituciones bancarias. Podramos
indicar, entre otras, que esta clasificacin se podra realizar atendiendo a la
evolucin que han experimentado el surgimiento de los bancos, a la naturaleza de
sus actividades, a la ndole del crdito que otorgan.

Criterio sobre la clasificacin de los bancos

Los bancos comerciales son instituciones que conceden crdito con cargo a
fondos propios o a fondos que han tomado en prstamo o han creado.

Un depsito a la vista puede no parecer un billete de banco, pero son iguales en

dos aspectos fundamentales:

a) Los depsitos a la vista, como los billetes de banco son pasivos de los
bancos (promesas de pagar dinero de curso legal a la vista) y,
b) Ambos son usados como medio de pago de bienes y servicios.

Bancos de emisin

Es un banco con la facultad de emitir dinero en la economa. La facultad de emitir

dinero en la actualidad se encuentra restringida casi exclusivamente a los bancos
centrales de los pases como bancos de emisin. Trmino utilizado en finanzas,
bancos, ttulos y valores financieros.

Bancos especializados

Tienen una finalidad crediticia especfica. Incluyen, Banca de Fomento, Banco

hipotecario, Banco de Segundo Piso.

Bancos actuales que existen en la Repblica Dominicana

-Banco Central
-Banco de Reservas
-Banco Popular
-Nova Scotia
-Santa Cruz
-BHD
-Caribe
-Del Progreso
-Banco Cibao
-Banco Ademi

BIBLIOGRAFA

Betancourt lvarez, Opinio. Moneda y Banca. Gua de Estudio. Universidad

Autnoma de Santo Domingo. Tomos I y II.

Cedeo, Vctor Livio. Derecho Bancario Dominicano. Tomos I y II. Editora Unin
Empresarial, 1989 y sus actualizaciones del ao 2004.

Constitucin de la Repblica Dominicana. Enero 26, 2010. Santo Domingo.

Coronado, Manuel. Derecho Bancario Monetario y Financiero. Ediciones Librera

Jurdica Internacional, Repblica Dominicana, 2010.

Santana Rivera, Flix. Moneda, Banca y las Instituciones Financieras de la

Repblica Dominicana. Editora Publicaciones Americana, 1981.

Ley 183-02 Cdigo Monetario y Financiero.

Ley 288, de Fomento Industrial de fecha 30 de junio de 1966 y sus modificaciones.

Ley 92-04 del Programa de Excepcional de Prevencin del Riesgo para las
Instituciones de Intermediacin Financiera.

Ley 251, que Regula las Transferencias Internacionales de Fondos.