Dec-23

Concepto Banco Agrícola, S.A.

Activos
11 Activos de intermediación 5,448,291,509.79
1110 Fondos disponibles 812,897,607.71
112 Adquisición temporal de documentos 1,987,496.90
1121 Documentos adquiridos hasta un año plazo 1,987,496.90
1128 Documentos vencidos 0.00
1129 Provisión por pérdidas 0.00
113 Inversiones financieras 729,231,972.20
1130 Titulos valores conservados para negociación 11,381,266.73
1131 Titulos valores para conservarse hasta el vencimiento 71,843,167.24
1132 Titulos valores disponibles para venta 646,007,538.23
1134 Instrumentos financieros para cobertura 0.00
1138 Inversiones vencidas 0.00
0.00
0.00
1139 Provisión para valuacion de inversiones 0.00
114 Préstamos 3,904,174,432.98
1141 Préstamos pactados hasta un año plazo 608,302,946.66
1142 Préstamos pactados a mas de un año plazo 3,360,451,045.65
1148 Préstamos vencidos 43,888,417.56
1149 Provisión para incobrabilidad de préstamos -108,467,976.89
12 Otros activos 154,511,147.19
1210 Saldos entre compañias 0.00
1220 Bienes recibidos en pago o adjudicados 20,098,456.36
1230 Existencias 879,021.53
1240 Gastos pagados por anticipado y cargos diferidos 57,274,354.19
1250 Cuentas por cobrar 65,728,382.35
0.00
1259 Provisión de incobrabilidad de cuentas por cobrar -1,739,946.31
1260 derechos y participaciones 12,270,879.07
13 Activo fijo 80,611,771.86
0.00
1310 No depreciables 29,837,693.15
0.00
1320 depreciables 127,964,004.13
1329 depreciación acumulada -78,063,424.44
0.00
0.00
1330 Amortizables 873,499.02
0.00
Total Activos 5,683,414,428.84
0.00
4110 Cartas de crédito 11,511,035.22
4119 Provisión por pérdidas -4,467.19
4120 Contingencias por avales y fianzas 91,980,987.54
4129 Provisión por pérdidas -15,945,846.45
4131 derechos por operaciones en moneda extranjera 8,798,900.22
4139 Prov. pérdidas en derechos por operac. en mon. extran. 0.00
0.00
0.00
0.00
Total derechos futuros y contingencias 96,340,609.34
0.00
Total activos + derechos futuros y contingencias 5,779,755,038.18
0.00
Pasivos 0.00
21 Pasivos de intermediación 4,824,979,991.13
0.00
0.00
211 depósitos 4,207,365,325.83
2110 depósitos a la vista 3,214,940,672.26
211001 depósitos en cuenta corriente 932,001,910.71
211002 depósitos de ahorro 2,280,420,755.28
211003 depósitos en cuenta de ahorro simplificada 2,518,006.27
2111 depósitos pactados hasta un año plazo 823,321,713.08
2112 depósitos pactados a mas de un año plazo 94,936,847.44
0.00
2114 depósitos restringidos e inactivos 74,166,093.05
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
212 Préstamos 437,309,881.71
0.00
2121 Préstamos pactados hasta un año plazo 109,573,802.40
2122 Préstamos pactados a mas de un año plazo 74,036,504.41
2123 Préstamos pactados a cinco o mas años plazo 253,699,574.90
0.00
2130 Obligaciones a la vista 17,235,089.34
214 Títulos de emisión propia 163,069,694.25
2141 Títulos de emisión propia pactados hasta un año plazo. 0.00
2142 Pactados a mas de un año plazo 163,069,694.25
215 Documentos transados 0.00
2151 Documentos transados hasta un año plazo 0.00
216 Cheques y otros valores por aplicar 0.00
2160 Cheques y otros valores por aplicar 0.00
217 Instrumentos financieros a valor razonable 0.00
2170 Instrumentos financieros a valor razonable 0.00
22 Otros pasivos 119,762,536.76
0.00
2210 Saldos entre compañias 0.00
0.00
2220 Cuentas por pagar 65,642,001.84
0.00
0.00
2230 Retenciones 4,048,807.94
0.00
2240 Provisiones 33,379,630.26
0.00
0.00
224003 Otras provisiones 13,852,703.66
0.00
2250 Créditos diferidos 16,692,096.72
23 Obligaciones convertibles en acciones 0.00
2311 Préstamos convertibles en acciones pactados hasta un año plazo 0.00
2321 Bonos convertibles en acciones pactados hasta un año plazo 0.00
2322 Bonos convertibles en acciones pactados a mas de un año plazo 0.00
24 deuda subordinada 70,347,044.10
241 deuda subordinada a plazo fijo 70,347,044.10
2413 deuda subordinada a cinco o mas años 70,347,044.10
Total pasivos 5,015,089,571.99
0.00
Patrimonio 0.00
31 Patrimonio 586,305,957.54
0.00
3110 Capital social pagado 297,500,000.00
0.00
0.00
3130 Reservas de capital 162,513,854.32
3140 Resultados por aplicar 126,292,103.22
0.00
314001 Resultados de ejercicios anteriores 12,417,327.45
314002 Resultados del presente ejercicio 113,874,775.77
32 Patrimonio restringido 66,068,585.67
3210 Utilidades no distribuibles 35,413,717.52
3220 Revaluaciones 8,478,100.84
0.00
3230 Recuperaciones de activos castigados 0.00
0.00
3240 Donaciones 0.00
3250 Provisiones 22,176,767.31
3260 Por instrumentos financieros derivados 0.00
Total patrimonio 652,374,543.21
0.00
Total pasivo + patrimonio 5,667,464,115.20
0.00
5110 Obligaciones por cartas de crédito 11,511,035.22
5120 Contingencias por avales y fianzas 91,980,987.54
0.00
5131 Compromisos por operaciones en moneda extranjera 8,798,900.22
 0.00
0.00
0.00
Total compromisos futuros y contingencias 112,290,922.98
0.00
Total pasivo + patrimonio + comp. futuros y contingencias 5,779,755,038.18
0.00
Ingresos 0.00
61 Ingresos de operaciones de intermediación 468,213,693.11
6110 Ingresos de operaciones de intermediación 468,213,693.11
62 Ingresos de otras operaciones 89,070,492.43
6210 Ingresos de otras operaciones 89,070,492.43
63 Ingresos no operacionales 44,061,425.27
6310 Ingresos no operacionales 44,061,425.27
Total ingresos 601,345,610.81
0.00
Costos 0.00
71 Costos de operaciones de intermediación 195,801,697.61
0.00
7110 Captación de recursos 129,869,909.52
0.00
0.00
0.00
0.00
7120 Saneamiento de activos de intermediación 65,931,788.09
7130 Castigos de activos de intermediación 0.00
72 Costos de otras operaciones 60,205,956.68
7210 Operaciones en moneda extranjera 542,022.68
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
7220 Cartas de crédito 0.00
7230 Avales y fianzas 0.00
7240 Prestación de servicios 58,124,763.15
7250 Saneamientos 1,539,170.85
7260 Castigos de contingencias 0.00
0.00
Total costos 256,007,654.29
0.00
Gastos 0.00
81 Gastos de operación 181,176,817.17
8110 Gastos de funcionarios y empleados 87,101,820.87
8120 Gastos generales 65,032,717.64
8130 depreciaciones y amortizaciones 29,042,278.66
0.00
 0.00
82 Gastos no operacionales 6,970,032.30
8210 Gastos de ejercicios anteriores 2,040,277.62
8220 Perdidas en venta de activos 1,974,179.13
8230 Gastos por explotacion de activos 0.00
8240 Castigos de bienes recibidos en pago o adjudicados 1,904,404.62
8250 Gastos por diferencias temporarias de impuestos sobre las gananc 0.01
8260 Perdidas por contingencias 0.00
8270 Otros 1,051,170.92
83 Impuestos directos 36,517,798.02
8310 Impuesto sobre la renta 36,517,798.02
84 Contribuciones especiales 0.00
Total gastos 224,664,647.49
0.00
Total costos y gastos 480,672,301.78
0.00
Utilidad ó pérdida 120,673,309.03
 Jan-24
Banco Agricola, S.A.

Activos
11 Activos 5,587,878,710.7
1110 Disponibilidades 801,073,456.4
112 Operaciones con pacto de retroventa 0.0
1121 Operaciones con pacto de retroventa 0.0

1130 A valor razonable con cambios en resultados (vrcr) 605,565,748.8

1131 A valor razonable con cambios en otro resultado integral (vrori) 0.0
1132 Derivados financieros para coberturas 0.0
1134 A costo amortizado 83,676,722.6
1138 Instrumentos financieros restringidos 0.0

114 Préstamos 4,097,562,782.9

1141 Préstamos pactados hasta un año plazo 656,254,373.1
1142 Préstamos pactados a más de un año plazo 3,504,414,168.1
1148 Préstamos vencidos 44,237,670.0
1149 Provisión para incobrabilidad de préstamos -107,343,428.4
12 Otros activos 104,964,729.8
1210 Saldos entre compañías 0.0
1220 Bienes recibidos en pago o adjudicados 20,097,553.7
1230 Existencias 917,307.4
1240 Gastos pagados por anticipado 6,057,986.1
1250 Cuentas por cobrar 46,475,192.5
1251 Impuestos 21,213,507.6
1259 Estimación de pérdida por deterioro de valor -1,759,821.6
1260 Inversiones en acciones, derechos y participaciones 11,963,004.2
13 Activos físicos e intangibles 118,805,826.9
131 Propiedades no depreciables 29,781,293.2
1310 Propiedades no depreciables 29,781,293.2
132 Propiedades y equipo depreciables 61,638,009.4
1320 Depreciables 159,962,995.2
1329 Depreciación y deterioro acumulada(o) (-) -98,324,985.8

133 Intangibles 27,386,524.3

1330 Intangibles 38,250,614.6
1339 Amortización y deterioro acumulada(o) (-) -10,864,090.3
5,811,649,267.3

4110 Cartas de crédito 17,196,312.7

4120 Avales y fianzas 91,129,902.3

4129 Provisión por pérdidas -16,325,260.9

4130 Operaciones con instrumentos financieros derivados 0.0

4180 Otras 0.0

Total derechos futuros y contingencias 92,000,954.1

Total activos + derechos futuros y contingencias 5,903,650,221.4

21 Pasivos 5,039,849,354.0
210 Pasivos financieros a valor razonable con cambios en resultados (vrcr) 0.0
2100 Mantenidos para negociar 0.0
211 Pasivos financieros a costo amortizado 4,856,761,324.9
2110 Depósitos a la vista 3,253,712,476.4

2111 Depósitos pactados hasta un año plazo 837,996,111.8

2112 Depósitos pactados a más de un año plazo 96,352,207.3
2113 Certificados de depósitos negociables 0.0
2114 Depósitos restringidos e inactivos 78,793,133.8
2115 Operaciones con pacto de retrocompra 0.0
2116 Préstamos pactados hasta un año plazo 180,064,821.3
2117 Préstamos pactados a más de un año plazo 81,429,633.1
2118 Préstamos pactados a cinco o mas años plazo 258,099,153.5
2119 Préstamos subordinados 70,313,787.8
212 Títulos de emisión propia 163,158,863.1
2120 Títulos de emisión propia 163,158,863.1

213 Obligaciones a la vista 19,929,166.0

2130 Obligaciones a la vista 19,929,166.0

22 Otros pasivos 93,130,954.2

221 Saldos entre compañias 0.0
2210 Saldos entre compañias 0.0
222 Cuentas por pagar 47,590,757.2
2220 Cuentas por pagar 32,176,807.6
2221 Impuestos 15,413,949.6
223 Retenciones y aportaciones patronales 2,213,600.5
2230 Retenciones y aportaciones patronales 2,213,600.5
224 Otros pasivos 34,823,584.1
2240 Provisiones 34,823,584.1
2241 Pasivos asociados a activos 0.0
2242 Opciones de pago basadas en el valor de las acciones 0.0

225 Pasivos diferidos 8,503,012.3

2250 Pasivos diferidos 8,503,012.3

31 Patrimonio 603,508,804.1
311 Capital social 297,500,000.0
3110 Capital social suscrito 297,500,000.0
3111 Capital social variable 0.0
3120 Aportes de capital pendientes de formalizar 0.0
3130 Reservas de capital 162,513,854.3
3140 Resultados por aplicar 143,494,949.7
3150 Primas sobre acciones 0.0

32 Patrimonio restringido 58,834,894.2

3210 Utilidades no distribuibles 57,571,699.6
3220 Donaciones 0.0
323 Otro resultado integral 1,263,194.6
3230 Otro resultado integral de ejercicios anteriores 1,263,194.6
3231 Otro resultado integral del presente ejercicio 0.0

Total Patrimonio 662,343,698.3

Total pasivo + total patrimonio 5,795,324,006.5

5110 Obligaciones por cartas de crédito 17,196,312.7

5120 Contingencias por avales y fianzas 91,129,902.3
5130 Operaciones con instrumentos financieros derivados 0.0
5140 Procesos judiciales abiertos contra la entidad 0.0
5180 Otras 0.0

Total de compromisos y contingencias 108,326,215.0

Total pasivo + patrimonio + compromisos futuros y contingencias 5,903,650,221.4

Ingresos
61 Ingresos financieros 41,278.41
6110 Ingresos financieros 40,412.00
62 Otros ingresos financieros 7,905.94
6210 Otros ingresos financieros 7,905.94
63 Ingresos de otras operaciones 1,689.59
6310 Ingresos de otras operaciones 1,689.59
Total ingresos 50873.92653

71 Costos financieros 17,316.14

711 Costos financieros 10,768.49
7110 Costos de pasivos financieros 10,172.35
7111 Pérdida por cambios en el vr de activos financieros y pasivos financieros 121.65
7112 Pérdidas por deterioro de activos financieros 473.66
7113 Pérdida por venta de inversiones financieras 0.00
7114 Otros costos financieros 0.82
7120 Constitución de estimaciones de pérdida por saneamiento de activos de riesg 6,547.65
713 Constitución de estimaciones de pérdida por castigos de activos de riesgo cre 0.00
72 Costos de otras operaciones 5,488.11
7210 Comisiones de otros servicios 5,469.36
7211 Pérdidas generadas por entidades registradas bajo el método de la participa 0
7212 Pérdidas por operaciones en moneda extranjera 0.74854
7213 Pérdida por importes ineficaces en operaciones de cobertura 0.00
7214 Pérdida por deterioro de valor de activos 17.69
7215 Pérdida en venta de activos 0.31

7299 Costos por explotación de activos 0.00

Total costos 22,804.25

81 Gastos de administración 17,821.57

8110 Gastos de funcionarios y empleados 7,170.46
8120 Gastos generales 5,225.16
8130 Depreciaciones y amortizaciones 2,315.27
8140 Provisiones 0.00
8150 Gasto por impuesto sobre las ganancias 3,110.69

Total gastos 17,821.57

Total costos y gastos 40,625.82

Utilidad ó pérdida 10,248.11

Cuentas con el mismo product_2_code diferente nombre
Cuentas mismo product_2_code mismo nombre
Cuentas eliminadas del catálogo de diciembre
Cuentas nuevas del catálogo de enero