ESTADO DE SITUACION FINANCIERA - BBVA

Cuenta NOTA 2021 2020

ACTIVO
DISPONIBLE 5 16,247,884 24,929,883
Caja 0 2,583,579 2,360,065
Banco Central de Reserva del Perú 0 12,117,862 15,308,202
Bancos y otras empresas del sistema financiero del país 0 151,102 112,993
Bancos y otras instituciones financieras del exterior 0 513,896 5,223,908
Canje 0 38,003 28,023
Otras disponibilidades 0 843,442 1,896,692
FONDOS INTERBANCARIOS 0 0 137,599
INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS 6 4,129,581 4,679,056
Instrumento de Deuda 0 4,129,581 4,679,056
Inversiones Disponibles para la Venta 6 5,580,446 6,692,036
Instrumentos representativos de Capital 0 25,972 23,323
Instrumentos representativos de Deuda 0 5,554,474 6,668,713
CARTERA DE CREDITOS 7 70,381,769 66,446,955
Cartera de Créditos Vigentes 0 70,171,186 66,842,977
Cartera de Créditos Refinanciados 0 2,109,029 1,742,528
Cartera de Créditos Vencidos 0 542,573 532,441
Cartera de Créditos en Cobranza Judicial 0 2,164,817 1,693,055
(-) Provisiones para Créditos 0 -4,605,836 -4,364,046
DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN 8 1,767,732 898,595
DERIVADOS DE COBERTURA 8 75,805 103,354
CUENTAS POR COBRAR 11 34,085 45,454
Cuentas por Cobrar por Venta de Bienes y Servicios y Fideicomiso (neto) 0 23,583 22,246
Otras Cuentas por Cobrar (neto) 0 10,502 23,208
BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO, ADJUDICADOS 0 43,916 34,296
Bienes Realizables 0 17,554 20,615
Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados 0 26,362 13,681
PARTICIPACIONES 9 389,390 372,137
Subsidiarias 0 376,391 367,555
Asociadas y participaciones en negocios conjuntos 0 12,999 4,582
INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) 10 1,071,350 1,012,968
ACTIVO INTANGIBLE DISTINTO DE LA PLUSVALIA 11 318,715 285,018
IMPUESTOS CORRIENTES 11 198,787 172,714
IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO 24 695,900 673,980
OTROS ACTIVOS 11 709,217 900,064
TOTAL DEL ACTIVO 0 101,644,577 107,384,109
CONTINGENTES DEUDORAS 0 79,465,876 66,054,735
CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 0 70,781,229 68,971,306
CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 0 242,058,032 226,097,669
FIDEICOMISOS, COMISIONES DE CONFIANZA DEUDORAS Y CUENTAS POR CONTRA
ACREEDORAS DE FIDEICOMISOS 0 4,881,108 4,688,780
PASIVO 0
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 12 63,104,788 70,812,534
Obligaciones a la Vista 0 24,887,037 29,778,628
Obligaciones por Cuentas de Ahorro 0 28,493,043 24,711,799
Obligaciones por Cuentas a Plazo 0 9,633,223 16,247,276
Otras Obligaciones 0 91,485 74,831
FONDOS INTERBANCARIOS 0 0 72,421
DEPÓSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS FINANCIEROS
INTERNACIONALES 12 1,025,571 1,493,066
Depósitos a la Vista 0 543,923 541,344
Depósitos de Ahorro 0 135,962 105,024
Depósitos a Plazo 0 345,686 846,698
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 13 6,989,674 7,030,231

Adeudos y Obligaciones con Empresas e instituciones financieras del país 0 520,867 587,586
Adeudos y Obligaciones con Empresas del Exterior y Organismos Financieros
Internacionales 0 1,589,369 1,449,714
Valores y Títulos 0 4,879,438 4,992,931
DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN 8 1,572,020 876,395
DERIVADOS DE COBERTURA 8 35,059 14,633
CUENTAS POR PAGAR 14 17,108,830 16,006,719
PROVISIONES 14 1,024,633 886,495
Provisión para Créditos Contingentes 0 244,377 247,366
Provisión para litigio y demandas 0 25,649 21,950
Otros 0 754,607 617,179
OTROS PASIVOS 14 602,266 815,546
TOTAL DEL PASIVO 0 91,462,841 98,008,040
PATRIMONIO 0
Capital social 0 6,758,467 6,529,169
Reservas 0 1,896,680 1,831,131
Resultados Acumulados 0 0 241,485
Resultado Neto del Ejercicio 0 1,559,293 655,136
Ajustes al Patrimonio 0 -32,704 119,148
TOTAL DEL PATRIMONIO 15 10,181,736 9,376,069
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 0 101,644,577 107,384,109
CONTINGENTES ACREEDORAS 0 79,465,876 66,054,735
Responsabilidad por Avales y Cartas Fianza Otorgadas 0 15,647,556 18,938,716
Responsabilidad por Cartas de Crédito 0 1,125,243 1,132,940
Responsabilidad por Aceptaciones Bancarias 0 286,144 317,173
Responsabilidad por Líneas de Créditos no Utilizadas y Créditos Concedidos no
Desembolsados 0 15,308,712 13,724,115
Responsabilidad por Contratos de Productos Financieros Derivados 0 47,091,842 31,935,997
Responsabilidad diversas 0 6,379 5,794
CONTRACUENTAS DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 0 70,781,229 68,971,306
CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 0 242,058,032 226,097,669
FIDEICOMISOS, COMISIONES DE CONFIANZA ACREEDORAS Y CUENTAS DEUDORAS
POR CONTRA DE FIDEICOMISOS 0 4,881,108 4,688,780
VAR S/ VAR %

-8,681,999 -34.83%
223,514 9.47%
-3,190,340 -20.84%
38,109 33.73%
-4,710,012 -90.16%
9,980 35.61%
-1,053,250 -55.53%
-137,599 -100.00%
-549,475 -11.74%
-549,475 -11.74%
-1,111,590 -16.61%
2,649 11.36%
-1,114,239 -16.71%
3,934,814 5.92%
3,328,209 4.98%
366,501 21.03%
10,132 1.90%
471,762 27.86%
241,790 5.54%
869,137 96.72%
-27,549 -26.65%
-11,369 -25.01%
1,337 6.01%
-12,706 -54.75%
9,620 28.05%
-3,061 -14.85%
12,681 92.69%
17,253 4.64%
8,836 2.40%
8,417 183.70%
58,382 5.76%
33,697 11.82%
26,073 15.10%
21,920 3.25%
-190,847 -21.20%
-5,739,532 -5.34%
13,411,141 20.30%
1,809,923 2.62%
15,960,363 7.06%
 192,328 4.10%

-7,707,746 -10.88%
-4,891,591 -16.43%
3,781,244 15.30%
-6,614,053 -40.71%
16,654 22.26%
-72,421 -100.00%

-467,495 -31.31%
2,579 0.48%
30,938 29.46%
-501,012 -59.17%
-40,557 -0.58%

-66,719 -11.35%

139,655 9.63%
-113,493 -2.27%
695,625 79.37%
20,426 139.59%
1,102,111 6.89%
138,138 15.58%
-2,989 -1.21%
3,699 16.85%
137,428 22.27%
-213,280 -26.15%
-6,545,199 -6.68%

229,298 3.51%
65,549 3.58%
-241,485 -100.00%
904,157 138.01%
-86,444 -72.55%
805,667 8.59%
-5,739,532 -5.34%
13,411,141 20.30%
-3,291,160 -17.38%
-7,697 -0.68%
-31,029 -9.78%

1,584,597 11.55%
15,155,845 47.46%
585 10.10%
1,809,923 2.62%
15,960,363 7.06%
192,328 4.10%
 ESTADO DE SITUACION FINANCIERA - INTERBANK
Cuenta NOTA 2021

ACTIVO
DISPONIBLE 3 14,383,585
Caja 0 2,380,532
Banco Central de Reserva del Perú 0 10,446,611
Bancos y otras empresas del sistema financiero del país 0 9,623
Bancos y otras instituciones financieras del exterior 0 880,246
Canje 0 -17,258
Otras disponibilidades 0 683,831
FONDOS INTERBANCARIOS 3 30,002
INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS 0 33,441
Instrumento de Deuda 0 33,441
Inversiones Disponibles para la Venta 4a 6,732,772
Instrumentos representativos de Capital 0 4,671
Instrumentos representativos de Deuda 0 6,728,101
Inversiones a Vencimiento 4g 3,280,899
CARTERA DE CREDITOS 5 41,248,943
Cartera de Créditos Vigentes 0 41,537,179
Cartera de Créditos Refinanciados 0 229,392
Cartera de Créditos Vencidos 0 1,019,294
Cartera de Créditos en Cobranza Judicial 0 530,107
(-) Provisiones para Créditos 0 -2,067,029
DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN 8 318,328
DERIVADOS DE COBERTURA 8 343,621
CUENTAS POR COBRAR 8 154,437
Cuentas por Cobrar por Venta de Bienes y Servicios y Fideicomiso (neto) 0 925
Otras Cuentas por Cobrar (neto) 0 153,512
BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO, ADJUDICADOS 8 17,862
Bienes Realizables 0 1,945
Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados 0 15,917
PARTICIPACIONES 6 120,002
Subsidiarias 0 20,109
Asociadas y participaciones en negocios conjuntos 0 99,893
INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) 7 368,630
ACTIVO INTANGIBLE DISTINTO DE LA PLUSVALIA 8 464,939
IMPUESTOS CORRIENTES 8 240,427
IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO 12 212,572
OTROS ACTIVOS 8a 161,522
TOTAL DEL ACTIVO 0 68,111,982
CONTINGENTES DEUDORAS 15 34,765,692
PASIVO 0
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 9 43,942,457
Obligaciones a la Vista 0 10,805,736
Obligaciones por Cuentas de Ahorro 0 22,501,547
Obligaciones por Cuentas a Plazo 0 9,565,889
Otras Obligaciones 0 1,069,285
FONDOS INTERBANCARIOS 0 0
DEPÓSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS FINANCIEROS
INTERNACIONALES 0 1,047,087
Depósitos a la Vista 0 962,831
Depósitos de Ahorro 0 23,218
Depósitos a Plazo 0 61,038
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 0 15,055,290
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Perú 3c,4g 6,373,416
Adeudos y Obligaciones con Empresas e instituciones financieras del país 10 302,072
Adeudos y Obligaciones con Empresas del Exterior y Organismos Financieros
Internacionales 10 140,124
Otros Adeudos y Obligaciones del país y del exterior 10 1,297,056
Valores y Títulos 11 6,942,622
DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN 8 413,126
CUENTAS POR PAGAR 8 501,444
PROVISIONES 8 153,423
Provisión para Créditos Contingentes 0 97,266
Provisión para litigio y demandas 0 21,234
Otros 0 34,923
IMPUESTOS CORRIENTES 0 3,344
OTROS PASIVOS 8 192,982
TOTAL DEL PASIVO 0 61,309,153
PATRIMONIO 0
Capital social 13 4,961,758
Capital adicional 13 -15,523
Acciones Propias en Cartera 13 -18,387
Reservas 13 1,045,939
Resultado Neto del Ejercicio 13 1,200,476
Ajustes al Patrimonio 13 -371,434
TOTAL DEL PATRIMONIO 0 6,802,829
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 0 68,111,982
CONTINGENTES ACREEDORAS 15 34,765,692
NTERBANK
2020 VAR S/ VAR %

17,698,659 -3,315,074 -18.73%

2,138,721 241,811 11.31%
14,102,283 -3,655,672 -25.92%
14,023 -4,400 -31.38%
813,354 66,892 8.22%
13,661 3,597 26.33%
616,617 67,214 10.90%
18,105 11,897 65.71%
190,331 -156,890 -82.43%
190,331 -156,890 -82.43%
6,068,687 664,085 10.94%
4,176 495 11.85%
6,064,511 663,590 10.94%
2,692,166 588,733 21.87%
39,003,339 2,245,604 5.76%
40,178,806 1,358,373 3.38%
277,293 -47,901 -17.27%
979,468 39,826 4.07%
424,301 105,806 24.94%
-2,856,529 -789,500 -27.64%
237,730 80,598 33.90%
126,894 216,727 170.79%
209,976 -55,539 -26.45%
885 40 4.52%
209,091 -55,579 -26.58%
17,009 853 5.01%
1,139 806 70.76%
15,870 47 0.30%
88,432 31,570 35.70%
17,975 2,134 11.87%
70,457 29,436 41.78%
381,142 -12,512 -3.28%
444,563 20,376 4.58%
135,865 104,562 76.96%
358,910 -146,338 -40.77%
152,243 9,279 6.09%
67,824,051 287,931 0.42%
27,422,388 7,343,304 26.78%

43,290,599 651,858 1.51%

11,211,526 -405,790 -3.62%
17,820,441 4,681,106 26.27%
13,430,571 -3,864,682 -28.78%
828,061 241,224 29.13%
28,971 -28,971 -100.00%

1,305,607 -258,520 -19.80%

1,201,110 -238,279 -19.84%
16,742 6,476 38.68%
87,755 -26,717 -30.44%
15,858,001 -802,711 -5.06%
7,775,776 -1,402,360 -18.03%
292,619 9,453 3.23%

127,318 12,806 10.06%

1,163,443 133,613 11.48%
6,498,845 443,777 6.83%
269,632 143,494 53.22%
536,681 -35,237 -6.57%
146,082 7,341 5.03%
104,139 -6,873 -6.60%
14,833 6,401 43.15%
27,110 7,813 28.82%
0 3,344 0.00%
205,073 -12,091 -5.90%
61,640,646 -331,493 -0.54%

4,723,363 238,395 5.05%

-15,523 0 0.00%
-18,387 0 0.00%
1,019,451 26,488 2.60%
264,883 935,593 353.21%
209,618 161,816 77.20%
6,183,405 619,424 10.02%
67,824,051 287,931 0.42%
27,422,388 7,343,304 26.78%