Asignatura: Creación de empresas II.

Catedrático(a): Walter Noe Aguilera Montoya

Estudiante: Wilmer Alexis Cruz Amaya.

Sección: 2024 - 1 - Sección 1

Número de cuenta: 219140048

Sede: Villanueva Cortes.

Tema del trabajo: Informe interpretativo sobre el ciclo de la

planeación financiera de la tesorería

Fecha de entrega: Domingo 03/03/2024

INTRODUCCION

Incluyen la distribución del efectivo disponible a las operaciones corrientes y

otros usos, y se terminan con la devolución de efectivo a los inversionistas y a los
acreedores. Es preocupante ver como muchas empresas no controlar los gastos
que esta genera y esto provoca que muchas empresas lleguen a un extremo y
cierren sus operaciones, pero no hacen un buen uso de los recursos que la empresa
tiene, no tienen en claro cuales son las razones financieras y no han estimado lo
que la empresa puede lograr hacer con el dinero que ha invertido en un plazo
determinado.
CICLO DE PLANEACION FINANCIERA DE LA TESORERIA

Presupuestos anuales: este compuesto por algunos factores como ser las
inversiones, las operaciones financieras y presupuesto de explotación, en donde se
involucra los activos financieros de la empresa y las deudas a corto plazo.

Presupuestos anuales. Estos presupuestos están estipulados para periodos

de doce meses en los cuales la empresa planea y se plantea un objetivo el cual
lograra mediante el cumplimiento de los presupuestos antes mencionados, que
dependen mucho de las personas que laboran para la empresa, ya que de ellos es
el compromiso a seguir los lineamientos que este se vayan presentando.

La inversión: Es el fondo que la empresa designa para realizar una

operación financiera con la esperanza de multiplicar lo que esta invirtió logrando así
obtener ganancias en un periodo previsto.

Operaciones financieras: cada empresa busca la forma de que sus

operaciones financieras sean lo mas transparentes y estables, ya que estas
operaciones son la parte fundamental para ver como la empresa está funcionando
y en que momento puede ocupar una auditoria externa.

Activos financieros. En términos sencillos, un activo es un recurso capaz

de generar ingresos. El término se refiere a todo tipo de bienes, tanto materiales
como inmateriales. Los activos tangibles incluyen propiedades, equipos y vehículos,
y los intangibles incluyen dinero o derechos de autor.

Presupuesto de la tesorería.

Está conformado por la situación inicial de la tesorería como se los ingresos

y gastos. Ingresos son todos los recursos que entran y dan valor a la empresa los
gastos son valores que la empresa paga por materiales o servicios que necesita en
un periodo determinado y que solo representan un egreso para la empresa.
 La situación actual de la tesorería al final del periodo. Todo es un
conjunto para logra plan de tesorería. Es el proceso de monitorizar, analizar y
optimizar la cantidad neta de recibos de efectivo, menos los gastos. Se trata de
administrar las finanzas de un negocio de manera responsable, de modo que haya
suficiente efectivo para crecer y para afrontar los pagos necesarios.

El control de tesorería es el conjunto de técnicas y herramientas que se

utilizan para administrar el efectivo de la empresa. Este proceso implica varias
tareas, como el control y análisis constante del flujo de caja y su impacto en las
operaciones de la empresa

La posición de tesorería se refleja en el estado económico anual. Es un

análisis de la diferencia entre los cobros y pagos generados mes a mes,
relacionados con el saldo de la cuenta bancaria.

En esencia, la gestión de tesorería implica la planificación, el seguimiento y

la gestión de los ingresos y los gastos de una empresa con el objetivo de garantizar
que siempre haya suficiente efectivo disponible para pagar las facturas, cumplir con
las obligaciones fiscales y pagar a los proveedores y empleados

Consejos para llevar un buen control de tesorería

Disponer de un presupuesto preciso.

Formar una buena cartera de clientes.

Incentivar el pronto pago.

Recurrir a la tecnología.

Reestructurar las deudas si es necesario.

CONCLUSIONES

El ciclo que cumple la tesorería dentro de la empresa es muy fundamental,

es necesario que las empresas hagan revisiones periódicas para determinar
algunas operaciones que se pueden mejorar para el bien de la compañía, en el caso
de ser así se busca que empresa tenga más ingresos que egresos.

Cada presupuesto que la empresa estipula ya sea de producción, de

operación, gastos, otros presupuestos se hacen con la finalidad de alcanzar un
objetivo especifico lograr que la empresa tenga una buena estabilidad. Para que sus
deudas no superen los activos de la misma si no que siempre se mantenga en pie.

En cuanto a la representación de los ingresos y gastos, consideremos que

las empresas que mas producen, tiene mas gastos, pero que estos se pueden
controlar mediante el operario sea consciente del gasto que la empresa está
generando por adquirir un materia o servicio, es necesario involucrar a todos en la
concientización