Funciones Financieras

DATOS CALCULO (INT.PAGO.DIR) INT.PAGO.DIR(

Tasa 6.50%
PAGO DE Calcula el interés pagado durante
INTERÉS
Período actual 30
inversión. Esta función se i
Períodos totales 48 compatibilidad c
Valor actual S/. 10,000.00

DATOS CALCULO (NPER) NPER(B10;B1

Tasa 6.50%
PERÍODOS DE
UNA INVERSIÓN
Pago S/. 300.00 Devuelve el número de períodos
Valor actual S/. 10,000.00 los pagos periódicos constantes y
Valor futuro 0

DATOS CALCULO (PAGO) PAGO(B16;B1

PAGO Tasa 6.50%
DE UN Períodos totales 48 Calcula el pago de un préstamo b
PRÉSTAMO Valor actual S/. 10,000.00 en una tasa de int
Valor futuro S/. -

DATOS CALCULO (PAGOINT) PAGOINT(B22;

PAGO DE Tasa 6.50%
INTERESES DE Período actual 30 Devuelve el interés pagado en u
UN PRÉSTAMO Períodos totales inversión basándose en pagos p
48 tasa de interés constan
Valor actual $ 10,000

DATOS CALCULO (PAGOPRIN) PAGOPRIN(B28

PAGO DE Tasa 6.50%
CAPITAL Devuelve el pago sobre el capita
DE UN
Período actual 30
período determinado basánd
PRÉSTAMO Períodos totales 48 constantes, y en una tasa
Valor actual $ 10,000

DATOS CALCULO (TASA) TASA(B34;B3

TASA DE Períodos totales 48 Devuelve la tasa de interés por pe
INTERÉS POR Pago $ -450 se calcula por iteración y puede t
ANUALIDAD Valor actual $ 10,000 los resultados no convergen (20 i
Valor futuro $0 valor de erro

DATOS CALCULO (TIR) TIR(C40

$ -10,000
$ -500 Devuelve la tasa interna de re
$ 1,500 representados por los números
TASA INTERNA Flujo de fondos $ -500 flujos de caja no tienen por que s
DE RETORNO netos de caja en una anualidad. Sin embargo, l
durante el período en intervalos regulares, como me
de una inversión retorno equivale a la tasa de inte
de inversión con pagos (valores
positivos) que ocurren e

TASA INTERNA Flujo de fondos
DE RETORNO netos de caja
durante el período
de una inversión
Devuelve la tasa interna de re
representados por los números
flujos de caja no tienen por que s
$ 1,500
en una anualidad. Sin embargo, l
en intervalos regulares, como me
$ 2,000 retorno equivale a la tasa de inte
$ 2,400 de inversión con pagos (valores
$ 3,000 positivos) que ocurren e
$ 4,000

DATOS CALCULO (VA) VA(C51;C52

Tasa 6.50%
VALOR
Devuelve el valor actual de una i
Períodos totales 48 valor que tiene actualmente la sum
PRESENTE DE
UNA INVERSIÓN Pago $ -300 efectuarán en el futuro. Por ej
Valor futuro $0 prestado, la cantidad del présta
prestam
Tipo 0

DATOS CALCULO (VF) VF(C58;C59;C

Tasa 6.50%
VALOR FUTURO Períodos totales 12
DE UNA Devuelve el valor futuro de un
INVERSIÓN Pago $ -300
periódicos y constantes, y una tas
Valor actual
Tipo

DATOS CALCULO (VNA) VNA(C65;C

Tasa 6.50%
VALOR Flujo de fondos $ 10,000 Calcula el valor neto presente de
NETO ACTUAL netos de caja $ -2,500 tasa de descuento y una serie
durante el período $ -3,000 negativos) e ingresos
de una inversión $ -4,500
ras
INT.PAGO.DIR(B4;B5;B6;B7)

cula el interés pagado durante un período específico de una

inversión. Esta función se incluye para proporcionar
compatibilidad con Lotus 1-2-3

NPER(B10;B11;B12;B13)

vuelve el número de períodos de una inversión basándose en

pagos periódicos constantes y en la tasa de interés constante

PAGO(B16;B17;B18;B19)

ula el pago de un préstamo basándose en pagos constantes y

en una tasa de interés constante

PAGOINT(B22;B23;B24;B25)

evuelve el interés pagado en un período específico por una

versión basándose en pagos periódicos constantes y en una
tasa de interés constante. Ver también VA

PAGOPRIN(B28;B29;B30;B31)

vuelve el pago sobre el capital de una inversión durante un

período determinado basándose en pagos periódicos y
constantes, y en una tasa de interés constante.

TASA(B34;B35;B36;B37)
uelve la tasa de interés por período de una anualidad. TASA
alcula por iteración y puede tener cero o más soluciones. Si
resultados no convergen (20 iteraciones) TASA devuelve el
valor de error #¡NUM!

TIR(C40:C43)

Devuelve la tasa interna de retorno de los flujos de caja

presentados por los números del argumento valores. Estos
os de caja no tienen por que ser constantes, como es el caso
una anualidad. Sin embargo, los flujos de caja deben ocurrir
intervalos regulares, como meses o años. La tasa interna de
orno equivale a la tasa de interés producida por un proyecto
inversión con pagos (valores negativos) e ingresos (valores
positivos) que ocurren en períodos regulares.
 Devuelve la tasa interna de retorno de los flujos de caja
presentados por los números del argumento valores. Estos
os de caja no tienen por que ser constantes, como es el caso
una anualidad. Sin embargo, los flujos de caja deben ocurrir
intervalos regulares, como meses o años. La tasa interna de
orno equivale a la tasa de interés producida por un proyecto
inversión con pagos (valores negativos) e ingresos (valores
positivos) que ocurren en períodos regulares.

VA(C51;C52;C53;C54)

vuelve el valor actual de una inversión. El valor actual es el

r que tiene actualmente la suma de una serie de pagos que se
efectuarán en el futuro. Por ejemplo, cuando pide dinero
restado, la cantidad del préstamo es el valor actual para el
prestamista.

VF(C58;C59;C60;C61;C62)

Devuelve el valor futuro de una inversión basado en pagos

ódicos y constantes, y una tasa de interés también constante

VNA(C65;C66:C73)

lcula el valor neto presente de una inversión a partir de una

tasa de descuento y una serie de pagos futuros (valores
negativos) e ingresos (valores positivos).
Juan Desea Renovar sus equipos de computo
y va gastar 5500 soles, Cuenta con 500 soles y decide prestarse el resto del dinero
El banco le cobra una tasa de interes efectiva anual del 40%, para pagarlo en un Año y medio

a. Cual sera la cuota mensual a pagar?

b. Cuanto paga de interes durante los primeros 7 meses?
c. Genere un cuadro de amortizacion, e indique cuanto es el importe de la amortizacion en el ultimo mes

Anual Mensual MES INTERES

5500
Total + Prestamo 1 S/. 142.18
Prestamo 5000 2 S/. 136.02
Tasa 40% 2.84% 3 S/. 129.69
Duracion 1.5 18 4 S/. 123.17
5 S/. 116.48
Cuota mensual S/. 358.75 6 S/. 109.59
7 S/. 102.50
Rpta: A Total S/. 859.63
S/. 358.75
Rpta B:
S/. 859.63
Rpta C:
S/. 348.83
ion en el ultimo mes

CUADRO DE AMORTIZACION
Cuota
Mes Amortizacion Interes Saldo
mensual
1 S/. 358.75 S/. 216.57 S/. 142.18 S/. 4,783.43
2 S/. 358.75 S/. 222.73 S/. 136.02 S/. 4,560.70
3 S/. 358.75 S/. 229.07 S/. 129.69 S/. 4,331.63
4 S/. 358.75 S/. 235.58 S/. 123.17 S/. 4,096.05
5 S/. 358.75 S/. 242.28 S/. 116.48 S/. 3,853.77
6 S/. 358.75 S/. 249.17 S/. 109.59 S/. 3,604.61
7 S/. 358.75 S/. 256.25 S/. 102.50 S/. 3,348.35
8 S/. 358.75 S/. 263.54 S/. 95.21 S/. 3,084.81
9 S/. 358.75 S/. 271.03 S/. 87.72 S/. 2,813.78
10 S/. 358.75 S/. 278.74 S/. 80.01 S/. 2,535.04
11 S/. 358.75 S/. 286.67 S/. 72.09 S/. 2,248.37
12 S/. 358.75 S/. 294.82 S/. 63.94 S/. 1,953.55
13 S/. 358.75 S/. 303.20 S/. 55.55 S/. 1,650.35
14 S/. 358.75 S/. 311.82 S/. 46.93 S/. 1,338.53
15 S/. 358.75 S/. 320.69 S/. 38.06 S/. 1,017.83
16 S/. 358.75 S/. 329.81 S/. 28.94 S/. 688.02
17 S/. 358.75 S/. 339.19 S/. 19.56 S/. 348.83
18 S/. 358.75 S/. 348.83 S/. 9.92 S/. 0.00
Juan Desea Renovar sus equipos de computo
y va gastar 5500 soles, Cuenta con 500 soles y decide prestarse el resto del dinero
El banco le cobra una tasa de interes efectiva anual del 40%, para pagarlo en un Año y medio

a. Cual sera la cuota mensual a pagar?

b. Cuanto paga de interes durante los primeros 7 meses?
c. Genere un cuadro de amortizacion, e indique cuanto es el importe de la amortizacion en el ultimo mes

Anual Mensual MES INTERES

5500
Total + Prestamo
Prestamo 5000
Tasa 40% 2.84%
Duracion 1.5 18

Cuota mensual

Rpta: A

Rpta B:

Rpta C:
en el ultimo mes

CUADRO DE AMORTIZACION
Cuota
Mes Amortizacion Interes Saldo
mensual