Universidad Mariano Gálvez De Guatemala

Centro Universitario Retalhuleu

Estudiante: Lázaro Estuardo de León Duque Carne: 17043

Asignatura: criminología

Código de asignatura: 2851-23

Catedrático: José Salomón Castro Díaz

Fecha:22/10/2023
 Introducción

El presente trabajo da a entender sobre los diferentes tipos de problemas que

puede atraer a la población de Guatemala lo que es el lavado de dinero ya que
nos pede ocasionar perdida o estafas en los presidentes, delincuencia, hurto, baja
o perdida a los pequeños contribuyentes, el lavado de dinero o blanqueo de capital
esta derivado o está constituido por varios tipos de den delincuencias, el
narcotráfico, trata de personas, etc.

La política criminal lo que conlleva a este presente trabajo es la posibilidad de

poder darle un fin a este dicho acto delictivo, cuales son las leyes y los modos que
se utilizan para poder combatir el acto ilícito.

La prevención del lavado de dinero no solo protege la integridad del sistema

financiero, sino que también contribuye a la lucha contra el crimen organizado, la
corrupción y el terrorismo. Es una parte crucial de los esfuerzos globales para
mantener la seguridad y la estabilidad en el ámbito económico y la sociedad en su
conjunto.

Esta práctica involucra la conversión de ganancias ilícitas, generadas a menudo a

través de actividades criminales como el tráfico de drogas, la corrupción, el fraude
y el terrorismo, en fondos aparentemente legítimos. A través de complejas redes
financieras y comerciales, los delincuentes intentan ocultar el origen de estos
fondos para que puedan ser utilizados sin levantar sospechas. El lavado de dinero
representa una amenaza significativa para la integridad del sistema financiero, la
estabilidad económica y la seguridad global.
 Objetivos

Prevención del Lavado de Dinero: El objetivo principal de la política criminal es

prevenir la ocurrencia del lavado de dinero al establecer regulaciones y medidas
de debida diligencia que dificulten la inserción de ganancias ilícitas en la economía
legítima.

Detección e Investigación: Identificar transacciones y actividades sospechosas

para llevar a cabo investigaciones y enjuiciar a quienes participan en el lavado de
dinero. Esto incluye la colaboración entre agencias de aplicación de la ley,
instituciones financieras y otros actores relevantes.

Desincentivar la Práctica: La política criminal busca disuadir a los delincuentes de

involucrarse en actividades de lavado de dinero mediante la imposición de
sanciones severas y la aplicación efectiva de la ley.

Protección de la Integridad del Sistema Financiero: Asegurar que el sistema

financiero y bancario no sea utilizado para el lavado de dinero, lo que implica la
regulación y supervisión de las instituciones financieras para garantizar su
cumplimiento de las normativas contra el lavado de dinero.

Colaboración Internacional: Fomentar la cooperación y el intercambio de

información entre países para abordar el lavado de dinero a nivel transfronterizo,
ya que esta actividad a menudo trasciende fronteras.

Protección de la Seguridad Nacional: Prevenir la financiación del terrorismo y otras

actividades delictivas transnacionales que pueden amenazar la seguridad nacional
e internacional.

Promoción de la Transparencia y la Ética Empresarial: Fomentar la adopción de

prácticas comerciales éticas y transparentes para reducir la oportunidad de que los
delincuentes utilicen empresas legales para lavar dinero.
 Rehabilitación y Reinserción: Ofrecer programas y apoyo a aquellos que han
estado involucrados en actividades de lavado de dinero, con el objetivo de su
rehabilitación y reinserción en la sociedad.

Educación y Concienciación: Educar al público, a las instituciones financieras y a

los profesionales sobre la detección y prevención del lavado de dinero.

Estadísticas y Evaluación: Recopilar datos y realizar evaluaciones para medir la

eficacia de las políticas y realizar ajustes según sea necesario.
 Política criminal del Lavado de dinero

La importancia del lavado de dinero

Fomenta la actividad criminal: El lavado de dinero permite que las ganancias

generadas por actividades criminales se reinviertan en la economía legítima, lo
que a su vez fomenta la continuación de actividades ilegales.

Socava la confianza en las instituciones financieras: La participación de

instituciones financieras en el lavado de dinero socava la confianza en el sistema
bancario y financiero, lo que puede tener efectos negativos en la estabilidad
económica.

Permite la financiación del terrorismo: El lavado de dinero a menudo se utiliza

como un medio para financiar actividades terroristas, lo que representa una grave
amenaza para la seguridad nacional e internacional.

Dificulta la lucha contra la delincuencia y la corrupción: El lavado de dinero

dificulta la detección y el enjuiciamiento de actividades criminales y actos de
corrupción al ocultar el origen ilícito de los fondos.

Aumenta la desigualdad económica: La ganancia de actividades ilegales que se

lava e invierte puede aumentar la desigualdad económica al beneficiar a un
pequeño grupo de personas a expensas de la sociedad en general.

Daña la integridad del sistema financiero global: La participación en el lavado de

dinero daña la reputación de las instituciones financieras y de los países en el
sistema financiero global, lo que puede llevar a sanciones y restricciones.

Amenaza la estabilidad económica y la seguridad nacional: El lavado de dinero

puede tener un impacto negativo en la estabilidad económica y la seguridad
nacional de los países, ya que socava la capacidad de los gobiernos para hacer
cumplir la ley y proteger a sus ciudadanos.
El lavado de dinero, también conocido como blanqueo de capitales, es un proceso
por el cual activos o fondos obtenidos de manera ilegal se introducen en la
corriente financiera legal para hacer que parezcan provenir de fuentes legítimas.
Este proceso busca ocultar la verdadera naturaleza y origen de los activos ilícitos,
permitiendo a los delincuentes disfrutar de las ganancias obtenidas ilegalmente sin
levantar sospechas.

Concepto doctrinario: Desde un punto de vista doctrinario, el lavado de dinero

implica tres etapas fundamentales:

Colocación (Placement): En esta etapa inicial, el dinero ilícito se introduce en el

sistema financiero a través de diversas actividades, como depósitos en efectivo en
cuentas bancarias, compra de activos tangibles o transferencias electrónicas
pequeñas que no llamen la atención de las autoridades.

Estratificación (Layering): En esta fase, los fondos se mueven y mezclan

repetidamente entre diferentes cuentas y transacciones con el objetivo de
confundir su rastro. Esto se logra a través de transferencias entre cuentas,
inversiones en diferentes instrumentos financieros y la realización de
transacciones comerciales ficticias.

Integración (Integration): En esta etapa final, los activos ya "limpios" se

reintroducen en la economía legal y se utilizan para adquirir bienes y servicios,
hacer inversiones legítimas o realizar transacciones comerciales sin levantar
sospechas.

Concepto legal: El lavado de dinero es considerado un delito en la mayoría de las

jurisdicciones. Las leyes y regulaciones relacionadas con el lavado de dinero
varían en diferentes países, pero generalmente tienen elementos comunes. Estos
elementos suelen incluir:

Actividades delictivas subyacentes: El lavado de dinero implica la conversión de

ganancias obtenidas de actividades delictivas, como tráfico de drogas, corrupción,
fraude, evasión fiscal, entre otras.
Intención: La persona que realiza las acciones de lavado debe tener la intención
de ocultar o disfrazar el origen ilícito de los fondos.

Actos para ocultar el origen: Las actividades de colocación, estratificación e

integración descritas anteriormente son actos concretos que se consideran parte
del proceso de lavado de dinero.

Conocimiento: En muchos sistemas legales, también se requiere que la persona

involucrada tenga conocimiento o debiera razonablemente sospechar que los
fondos provienen de actividades ilícitas.

Las leyes relacionadas con el lavado de dinero buscan prevenir, detectar y

castigar estas actividades. Las instituciones financieras están obligadas a
implementar medidas de debida diligencia y reportar transacciones sospechosas a
las autoridades pertinentes como parte de los esfuerzos globales para combatir el
lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Lavado de dinero nacional

El concepto de lavado de dinero nacional se refiere al proceso de ocultar,

transformar o legitimar activos generados a partir de actividades ilegales dentro
del mismo país. En este contexto, el término "nacional" hace referencia a que
tanto las actividades delictivas que generan los fondos como el proceso de
blanqueo ocurren en el mismo territorio.

El lavado de dinero nacional implica llevar a cabo las etapas de colocación,

estratificación e integración dentro de la jurisdicción del país en cuestión. Esto
puede involucrar la utilización de instituciones financieras locales, la inversión en
bienes raíces o activos tangibles dentro del país, la creación de empresas ficticias
o el uso de otros mecanismos para cubrir el origen ilícito de los fondos.

Para combatir el lavado de dinero a nivel nacional, los países implementan leyes,
regulaciones y medidas de prevención que incluyen:

Leyes y regulaciones específicas: Los países establecen leyes que criminalizan el

lavado de dinero y establecen penas para aquellos que sean encontrados
culpables. Estas leyes también pueden incluir disposiciones para el decomiso de
activos obtenidos ilegalmente.

Unidades de inteligencia financiera (UIF): Estas unidades se encargan de

recopilar, analizar y compartir información sobre transacciones financieras
sospechosas para identificar posibles casos de lavado de dinero. Además,
promueven la cooperación entre las instituciones financieras y las autoridades.

Debida diligencia: Las instituciones financieras y otras entidades relevantes deben

llevar a cabo procedimientos de debida diligencia para conocer la identidad de sus
clientes, monitorear transacciones inusuales y reportar actividades sospechosas a
las autoridades.

Restricciones y regulaciones en sectores sensibles: Se imponen regulaciones más

estrictas en sectores propensos al lavado de dinero, como el sector financiero,
inmobiliario y de juegos de azar, entre otros.

Cooperación internacional: Dado que el lavado de dinero puede tener un

componente transnacional, la cooperación entre países es fundamental. Los
acuerdos de intercambio de información y la adopción de estándares
internacionales, como los establecidos por el Grupo de Acción Financiera (GAFI),
son esenciales para combatir el lavado de dinero a nivel global.

El lavado de dinero nacional representa una amenaza para la estabilidad

financiera, el estado de derecho y la seguridad en un país. Por lo tanto, es crucial
que las autoridades trabajen en conjunto con las instituciones financieras y otros
actores relevantes para prevenir y combatir eficazmente estas prácticas ilegales.

Lavado de dinero internacional

El lavado de dinero internacional se refiere al proceso de ocultar, legitimar o

transformar activos ilícitos a través de fronteras nacionales con el objetivo de
hacer que sean idénticos legítimos y beneficiarios de fuentes legales en diferentes
países. En este contexto, el término "internacional" indica que las actividades
delictivas que generan los fondos y el proceso de blanqueo atraviesan más de una
jurisdicción.
El lavado de dinero internacional suele ser más complejo que el lavado de dinero
nacional, ya que implica la utilización de sistemas financieros, jurisdicciones y
regulaciones diversas para dificultar su detección. Algunas características del
lavado de dinero internacional incluyen:

Uso de múltiples jurisdicciones: Los delincuentes pueden aprovechar las

diferencias en las leyes y regulaciones entre países para mover activos y fondos
ilícitos de una jurisdicción a otra, dificultando la identificación de sus actividades.

Transferencias transfronterizas: Las transferencias de dinero a través de

diferentes países y sistemas financieros pueden hacer que el rastro de los fondos
ilícitos sea más difícil de seguir.

Uso de paraísos fiscales y entidades offshore: Los paraísos fiscales y las

entidades offshore son utilizados para ocultar la propiedad real de activos y
dificultar el seguimiento del dinero.

Empresas ficticias y estructuras complejas: Los delincuentes pueden establecer

empresas ficticias o estructuras complejas en diferentes países para dificultar aún
más la identificación de la fuente de los fondos.

Negocios internacionales falsos: Pueden crear negocios aparentemente legítimos

que en realidad no tienen actividad real, utilizando transacciones comerciales
falsas para justificar las transferencias de dinero.

Colaboración entre jurisdicciones: Dado que el lavado de dinero puede involucrar

múltiples países, la cooperación internacional es esencial para rastrear y combatir

estas actividades. Los acuerdos de intercambio de información y las

investigaciones conjuntas entre países juegan un papel crucial.

Para abordar el lavado de dinero internacional, las jurisdicciones a menudo

adoptan como la implementación de regulaciones más estrictas, la adhesión a
estándares internacionales medidas establecidas por el Grupo de Acción
Financiera (GAFI) y la cooperación con otras naciones para prevenir y combatir
estas prácticas ilícitas. a nivel mundial.
La presente ley por la cual se utilizará para la penalización del lavado de dinero
serian el decreto No. 67-2001 del congreso de la república de Guatemala. Acuerdo
gubernativo No. 118-2002. En este caso el fundamento legal seria el articulo No. 1
de la ley contra el lavado de dinero u otros activos: La presente ley tiene por objeto
prevenir, controlar, vigilar y sancionar el lavado de dinero u otros activos
procedentes de la comisión de cualquier delito, y establece las normas que para
este efecto deberán observar las personas obligadas a que se refiere el artículo 18
de esta ley y las autoridades competentes.

Para las personas individuales:

Prisión inconmutable de 6 a 20 años.

• Multa igual al valor de los bienes, instrumentos o productos objeto del delito.

• Comiso, pérdida o destrucción de los objetos provenientes del delito o de los

instrumentos utilizados para su comisión.

• Pago de costas y gastos procesales.

• Publicación de la sentencia en, por lo menos, dos de los medios de

comunicación social escritos de mayor circulación en el país.

• En el caso de personas extranjeras, estas serán expulsadas del territorio

nacional una vez cumplidas las penas impuestas.

• Quienes se hallaren responsables de participar en la proposición o conspiración

para cometer el delito, así como la tentativa de su comisión, serán sancionados
con la misma pena de prisión para el delito consumado, rebajada en una tercera
parte y demás penas accesorias8

• Si el delito fuere cometido por quienes desempeñen un cargo de elección

popular, un funcionario o empleado público, o un funcionario o empleado de la
Intendencia de Verificación Especial, con ocasión del ejercicio de su cargo, se le
sancionará con la pena correspondiente aumentada en una tercera parte y demás
penas accesorias.
Para las personas jurídicas:

Además de la responsabilidad penal de sus propietarios, directores, gerentes,

administradores, funcionarios, empleados o representantes legales, le serán
imputables:

• Multa de US$10,000.00 a US$625,000.00 dólares de los Estados Unidos de

América.

• En caso de reincidencia, se ordenará la cancelación de su personalidad jurídica

en forma definitiva.

• Comiso, pérdida o destrucción de los objetos provenientes del delito o de los

instrumentos utilizados para su comisión.

• Pago de costas y gastos procesales. • Publicación de la sentencia en, por lo

menos, dos de los medios de comunicación social escritos de mayor circulación en
el país.

• Cuando se tratare de personas jurídicas sujetas a la vigilancia y fiscalización de

la Superintendencia de Bancos, el Juez notificará a dicho órgano supervisor la
sentencia condenatoria respectiva, para que proceda a aplicar las medidas
contenidas en las leyes de la materia.
 Conclusión

En conclusión, la política criminal sobre el lavado de dinero es un conjunto de estrategias y

medidas destinadas a prevenir y combatir el lavado de dinero, una actividad ilícita que implica la
ocultación y legitimación de ganancias generadas a través de actividades criminales.

Bibliografía:

https://www.banguat.gob.gt/sites/default/files/banguat/Publica/libros/lavado_dinero.pdf