RESUMEN EJECUTIVO

PRESENTA:
PLANEACION
• SALVADOR FLORES ORTEGA
FINANCIERA
• FERNANDO NAVARRO GOMEZ
• CARLOS GONZALEZ GUTIERREZ
• JOSE DEL CARMEN VELAZQUEZ CAMARENA

INDUSTRIAL SABATINO 6TO

INDICE……………………………………………………………………………..2
INTRODUCCION…………………………………………………………..3-4
DESARROLLO………………………………………………………5-12
CONCLUCION………………………………………………….13
BIBIOGRAFIA……………………………………………14
INTRODUCCION

La planeación financiera es una herramienta que reúne un conjunto de métodos,

instrumentos y objetivos con el fin de minimizar los riesgos, aprovechar las
oportunidades comerciales que se presenten, los recursos económicos con los que
se cuente, establecer pronósticos y metas económicas y financieras por alcanzar
en una organización. la importancia de esta radica en la definición de acciones que
tiene que llevar a cabo una entidad para lograr sus objetivos estratégicos. el
presente seminario de graduación abarca la planeación financiera como una
herramienta que se utiliza para evaluar las proyecciones estimadas de la empresa,
a través de normas y planes estratégicos establecidas, tomando en cuenta los
objetivos financieros planteados. de manera que se planee lo que se desea hacer,
llevar a la práctica lo planeado y verificar la eficiencia de lo que se hace. todo esto
a realizarse mediante presupuestos, la planeación financiera dará a la empresa una
coordinación general de funcionamiento. a medida que se vaya desarrollando el
informe abarcará las diferentes técnicas, análisis y procedimiento a tomar en cuenta
por parte del administrador financiero para mejorar en el desempeño de sus
funciones y resolver cualquier problemática que se pueda presentar en la empresa
dentro del mismo proceso de planeación. la implementación de esta herramienta y
las diferentes técnicas de planeación financiera son de suma necesidad tanto a nivel
interno como para terceros que necesiten tomar decisiones con respecto a la
organización, esto permitirá conocer la importancia e influencia que tiene esta
herramienta financiera en los planes futuros de la organización. en otras palabras,
este proceso, es el que permite traducir a términos cuantitativos (financieros) todas
las políticas, prácticas y estrategias establecidas.

Lograr que un negocio perdure en el tiempo no es una tarea fácil, es por ello por lo
que los empresarios deben ser conscientes de que, además de dedicarle grandes
esfuerzos y mucho trabajo, es necesario una alta dosis de control de su situación,
control que la planificación financiera puede proporcionar debido que les permitirá
implementar medidas e implantar estrategias en el momento en el que sean
necesarias para corregir errores de gestión o enmendar posibles desviaciones.
Detrás de estos negocios existe una gran diversidad de grupos de interés, como
proveedores, accionistas, prestamistas, acreedores, colaboradores, etc. Todos
estos grupos necesitan conocer cómo se está sirviendo a sus intereses esto obliga
a que se haga necesario realizar una planificación financiera adecuada, la cual fije
las directrices para lograr el cambio a través de la implementación de objetivos
financieros y el análisis de los estados actuales en relación con dichas metas.

La planificación financiera es una herramienta sumamente flexible que se puede

adaptar y utilizar en diferentes campos y ámbitos de las empresas así como también
de las personas, ámbitos tales como : un presupuesto familiar; ayudar a un cliente
a establecer objetivos y un plan para alcanzarlos; planificación de fondos educativos
para niños; planificación de compensaciones; planificación de la jubilación y el
patrimonio, planificación de liquidez familiar, post mortem, planificación de
distribución de pensiones; planificación de cuidado de ancianos, posiblemente
incluyendo servicios de pago de cuentas; planear para alguien que tiene una
enfermedad terminal; cobertura del seguro; asignación de activos; asistencia para
preparar una declaración de política de inversión; evaluar el desempeño de la
inversión, incluido el desempeño del administrador de activos; gestión de
inversiones y riesgos; preparación de impuestos, cumplimiento y planificación; y, si
el cliente posee un negocio, planificación de sucesión, planificación de acuerdos de
compra-venta y estrategias de salida.

La planificación financiera, se presenta como un útil y eficiente mecanismo para las

empresas, por su alcance de adaptarse a las deposición y características de estas,
propiciando beneficios sostenibles en el tiempo. Es por ello que las Entidades deben
efectuar continua y oportunamente planificación financiera a fin de optimizar los ya
existentes procesos, mejorar las Finanzas y determinar en la empresa que áreas no
cuentan con una adecuada operatividad y necesitan especial atención para mejorar
su gestión y alcanzar los objetivos propuestos.
DESAROLLO

Mercado del dinero y mercado de capitales

El mercado del dinero y capitales es un componente fundamental del sistema

financiero de cualquier economía. Se compone de dos segmentos principales: el
mercado del dinero y el mercado de capitales. Aquí tienes una breve explicación de
cada uno:

Mercado del dinero.

Este mercado se refiere al segmento donde se negocian instrumentos financieros

de corto plazo, con vencimientos que generalmente no superan un año. Los
participantes en este mercado incluyen bancos comerciales, instituciones
financieras no bancarias, corporaciones y el gobierno. Los instrumentos financieros
típicos negociados en este mercado incluyen bonos del Tesoro, letras del Tesoro,
certificados de depósito (CD), pagarés, entre otros. El propósito principal de este
mercado es proporcionar financiamiento de corto plazo para cubrir necesidades
temporales de liquidez.

Mercado de capitales.

En contraste con el mercado del dinero, el mercado de capitales se refiere al

segmento donde se negocian instrumentos financieros de largo plazo, con
vencimientos que generalmente superan un año. Este mercado permite a las
empresas y al gobierno obtener financiamiento a largo plazo para financiar
inversiones en infraestructura, expansión, investigación y desarrollo, entre otros.
Los instrumentos financieros comunes en este mercado incluyen acciones, bonos
corporativos, bonos municipales, hipotecas respaldadas por activos, entre otros.

Ambos mercados son esenciales para el funcionamiento eficiente de la economía,

ya que proporcionan los mecanismos necesarios para que las instituciones y los
gobiernos obtengan financiamiento tanto a corto como a largo plazo, lo que a su vez
facilita la inversión y el crecimiento económico.
Ejemplos de Mercado de capitales.

Letras del Tesoro: Son instrumentos de deuda emitidos por el gobierno federal en
países como Estados Unidos. Tienen vencimientos de hasta un año y se emiten a
descuento, lo que significa que se compran por menos de su valor nominal y luego
se pagan al valor nominal al vencimiento.

Certificados de depósito (CD): Son instrumentos emitidos por bancos comerciales y

otras instituciones financieras. Los inversionistas depositan una cantidad específica
de dinero por un período de tiempo determinado a cambio de un interés fijo. Los CD
generalmente tienen vencimientos que van desde unos pocos meses hasta varios
años.

Pagarés: Son instrumentos de deuda a corto plazo emitidos por empresas para
obtener financiamiento. Son promesas de pago de una cantidad específica de
dinero en una fecha futura determinada, generalmente en menos de un año.

Papeles comerciales: Son instrumentos de deuda emitidos por empresas para

financiar necesidades a corto plazo, como inventarios, cuentas por cobrar y gastos
operativos. Tienen vencimientos que van desde unos pocos días hasta un año y son
negociados en el mercado secundario.

Estos son solo algunos ejemplos de instrumentos financieros que se negocian en el

mercado del dinero. Hay una amplia gama de opciones disponibles para inversores
y emisores que buscan financiamiento o invertir a corto plazo.

Acciones: Las acciones representan una participación de propiedad en una

empresa. Los inversores que poseen acciones son propietarios de una parte de la
empresa y tienen derecho a recibir dividendos y participar en las decisiones de la
empresa en las juntas de accionistas.

Bonos corporativos: Los bonos corporativos son deudas emitidas por empresas
para obtener financiamiento. Los inversores que compran bonos corporativos están
prestando dinero a la empresa y a cambio reciben pagos de intereses periódicos y
el pago del valor nominal del bono al vencimiento.
Bonos del gobierno: Son instrumentos de deuda emitidos por gobiernos nacionales
o locales para financiar sus operaciones y proyectos. Los bonos del gobierno son
generalmente considerados como uno de los activos más seguros, especialmente
aquellos emitidos por gobiernos con una sólida reputación crediticia.

ETFs (Exchange-Traded Funds): Los ETFs son fondos de inversión que cotizan en
bolsa y que generalmente están compuestos por una cesta diversificada de activos,
como acciones, bonos, materias primas u otros instrumentos financieros. Los
inversores pueden comprar y vender ETFs en el mercado secundario como si fueran
acciones.

Fondos de inversión: Los fondos de inversión son vehículos de inversión que reúnen
el dinero de varios inversores para invertir en una variedad de activos, como
acciones, bonos, bienes raíces, etc. Los gestores de fondos toman decisiones de
inversión en nombre de los inversores y los beneficios o pérdidas se comparten
proporcionalmente entre los inversores del fondo.

Derivados financieros: Los derivados financieros son instrumentos cuyo valor se

deriva del valor de un activo subyacente, como acciones, bonos, divisas, materias
primas, entre otros. Ejemplos de derivados financieros incluyen futuros, opciones,
swaps y forwards. Estos instrumentos se utilizan para gestionar riesgos, especular
sobre los movimientos de precios y realizar coberturas.

Estos son solo algunos ejemplos de instrumentos financieros que se negocian en el

mercado de capitales. Este mercado es crucial para facilitar la inversión a largo
plazo y proporcionar financiamiento para empresas y gobiernos.

La Bolsa Mexicana de Valores (BMV)

Es la principal bolsa de valores de México. Funciona como un mercado organizado

donde se lleva a cabo la compraventa de valores, tales como acciones, bonos,
certificados de participación, entre otros instrumentos financieros.

La BMV desempeña un papel fundamental en la economía mexicana al proporcionar

un lugar donde las empresas pueden obtener financiamiento emitiendo acciones u
otros valores y donde los inversionistas pueden adquirir participación en dichas
empresas. Además, ofrece un mercado secundario donde los inversionistas pueden
comprar y vender estos valores entre sí, lo que proporciona liquidez a los
participantes del mercado.

La Bolsa Mexicana de Valores (BMV) es una entidad privada que opera como una
bolsa de valores con sede en la Ciudad de México. Está regulada por la Comisión
Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), que es un organismo del gobierno
mexicano encargado de supervisar y regular el sistema financiero en el país. Sin
embargo, la BMV es administrada por una junta directiva y un consejo de
administración compuesto por representantes de diversas instituciones financieras,
empresas cotizadas y otros actores del mercado. En resumen, aunque está sujeta
a regulación gubernamental, la BMV es gestionada principalmente por entidades
privadas del sector financiero.

Ejemplos de Empresas en la bolsa mexicana de Valores

Algunas de las empresas más importantes y representativas que cotizan en la Bolsa

Mexicana de Valores incluyen:

• América Móvil (AMX) - una de las mayores empresas de telecomunicaciones

de América Latina.
• Grupo Bimbo (BIMBOA) - una empresa multinacional de panificación.
• Grupo Televisa (TLEVISACPO) - una empresa de medios de comunicación
líder en América Latina.
• Cemex (CEMEXCPO) - una de las mayores compañías de materiales de
construcción en el mundo.
• Grupo México (GMEXICOB) - una empresa minera y de infraestructura.
• Fomento Económico Mexicano (FEMSAUBD) - una empresa líder en bebidas
y comercio minorista.
• Grupo Financiero Banorte (GFNORTEO) - una de las principales instituciones
financieras de México.
Estas son solo algunas de las muchas empresas que cotizan en la Bolsa Mexicana
de Valores. La BMV es un mercado dinámico que incluye empresas de diversos
sectores de la economía, brindando a los inversionistas la oportunidad de
diversificar sus carteras y participar en el crecimiento económico del país.

La Bolsa Institucional de Valores (BIVA)

Es una bolsa de valores que opera en México. Fue creada para ofrecer una
alternativa al mercado existente, la Bolsa Mexicana de Valores (BMV), y promover
una mayor competencia y eficiencia en el mercado de valores mexicano.

BIVA fue lanzada en 2018 y se presenta como una opción para empresas que
desean listar sus acciones en el mercado bursátil mexicano. Busca ofrecer un
entorno de negociación transparente, eficiente y seguro para inversionistas y
emisores.

Algunas características de BIVA incluyen:

• Tecnología avanzada: BIVA utiliza tecnología de vanguardia para su

plataforma de negociación, lo que permite una ejecución rápida y eficiente de
las operaciones.
• Regulación y supervisión: Al igual que la BMV, BIVA está regulada y
supervisada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) de
México para garantizar la integridad del mercado y la protección de los
inversionistas.
• Diversificación: BIVA ofrece una oportunidad de diversificación en el mercado
bursátil mexicano, brindando a los inversionistas acceso a una gama más
amplia de empresas y sectores.
• Listado de empresas: BIVA permite a empresas mexicanas e internacionales
listar sus acciones en el mercado, lo que le proporciona acceso a capital para
financiar su crecimiento y expansión.
En resumen, la Bolsa Institucional de Valores (BIVA) es una bolsa de valores en
México que busca ofrecer una alternativa competitiva a la Bolsa Mexicana de
Valores (BMV), promoviendo una mayor diversificación y eficiencia en el mercado
de valores mexicano.

Como se realizan las transacciones en la bolsa Mexicana de Valores.

Las transacciones en la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) se realizan a través de

un proceso electrónico que involucra a diferentes participantes del mercado. Aquí te
explico los pasos principales:

Órdenes de compra y venta: Los inversionistas envían órdenes de compra o venta

de valores a sus intermediarios financieros, como corredoras de bolsa o casas de
bolsa. Estas órdenes especifican el tipo de valor, la cantidad a negociar y el precio
al cual desean realizar la transacción.

Ruteo de órdenes: Una vez recibidas las órdenes por parte de los intermediarios
financieros, estas son enviadas al sistema electrónico de la BMV. Dependiendo de
la naturaleza de la orden y otros factores como la liquidez del mercado, las órdenes
pueden ser ruteadas directamente al mercado principal, a subastas especiales o a
sistemas alternativos de negociación.

Libro de órdenes: En la BMV, las órdenes de compra y venta se registran en un libro

de órdenes electrónico. Este libro muestra la oferta y la demanda de los diferentes
valores cotizados en la bolsa, incluyendo el precio y la cantidad de cada orden.

Correspondencia de órdenes: El sistema de la BMV utiliza un algoritmo de

coincidencia de órdenes para emparejar las órdenes de compra con las órdenes de
venta que coincidan en precio y cantidad. Cuando se encuentra una coincidencia,
se realiza la transacción y se ejecuta al precio establecido por el mercado en ese
momento.

Liquidación: Después de que se realiza una transacción, se inicia el proceso de

liquidación, que implica la transferencia de los valores y el pago entre las partes
involucradas. Este proceso es administrado por instituciones como Indeval, que es
la entidad encargada de la custodia y liquidación de valores en México.
Es importante destacar que todas estas operaciones se realizan de manera
electrónica y en tiempo real, lo que permite una negociación eficiente y transparente
en la Bolsa Mexicana de Valores.

El mercado de dinero y capitales en la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) tiene sus

propias ventajas y desventajas, que pueden influir en la decisión de los
inversionistas y empresas. Aquí hay algunas de las principales:

Ventajas.

Acceso a capital: La BMV proporciona una plataforma donde las empresas pueden
obtener financiamiento emitiendo acciones o bonos, lo que les permite financiar
proyectos de expansión, inversión en tecnología, investigación y desarrollo, entre
otros.

Liquidez: El mercado de valores ofrece liquidez, lo que significa que los

inversionistas pueden comprar y vender valores fácilmente. Esto permite que los
inversionistas conviertan sus inversiones en efectivo rápidamente si es necesario.

Diversificación de cartera: Los inversionistas tienen la oportunidad de diversificar

sus carteras invirtiendo en una amplia gama de instrumentos financieros, como
acciones, bonos, fondos de inversión, entre otros, que se negocian en la BMV.

Transparencia: La BMV está regulada y supervisada por las autoridades financieras,

lo que proporciona un alto nivel de transparencia en las operaciones del mercado.
Esto brinda confianza a los inversionistas y ayuda a prevenir prácticas financieras
poco éticas.

Potencial de rendimiento: Invertir en el mercado de valores puede proporcionar

rendimientos atractivos a largo plazo, especialmente cuando se invierte en
empresas con sólidos fundamentos y perspectivas de crecimiento.
Desventajas.

Riesgo de mercado: El valor de los activos en el mercado de valores puede fluctuar

significativamente debido a factores macroeconómicos, políticos y otros eventos
imprevistos. Esto puede resultar en pérdidas para los inversionistas.

Volatilidad: La volatilidad del mercado puede ser alta, lo que puede ser estresante
para los inversionistas, especialmente aquellos que buscan estabilidad en sus
inversiones a corto plazo.

Costos de transacción: Comprar y vender valores en la BMV conlleva costos, como

comisiones de corretaje y tarifas de transacción, que pueden reducir los
rendimientos netos de los inversionistas.

Requerimientos de conocimiento: Para invertir con éxito en el mercado de valores,

los inversionistas necesitan un buen entendimiento del funcionamiento del mercado,
así como de los principios de inversión y análisis financiero. La falta de conocimiento
puede llevar a decisiones de inversión poco informadas.

Riesgo de empresa: Existe el riesgo de que las empresas en las que se invierte en
la BMV no alcancen sus objetivos comerciales, lo que puede resultar en una
disminución en el valor de las acciones o incumplimientos en el pago de los bonos.

En resumen, el mercado de dinero y capitales en la Bolsa Mexicana de Valores

ofrece oportunidades de inversión y financiamiento, pero también implica riesgos
que los inversionistas deben considerar cuidadosamente antes de participar.
CONCLUSIÓN

La planificación financiera es una herramienta clave de la gestión financiera que

comprende y otorga control, mejora el proceso de toma de decisiones, así como el
nivel de logro de objetivo y metas organizacionales. La planificación puede ser una
herramienta flexible por su adaptación a diferentes ámbitos y aspectos de la vida
empresarial y personal. El artículo tiene como objetivo determinar cómo la
planificación financiera es un agente clave en las instituciones. Se realiza un estudio
descriptivo-analítico, a partir de técnicas como entrevistas y recolección
documental. Se llega a la conclusión que la Planificación financiera es una
herramienta indispensable para garantizar el logro empresarial, que permite
anticipar y mostrar problemas futuros, hacer un balance de posición de la compañía
y establecer un curso a seguir; así como brindar un marco para determinar el
impacto financiero y los efectos de varias acciones correctivas.

La planificación financiera es una herramienta indispensable para garantizar el logro

de los objetivos., su importancia radica en que permiten anticiparse y mostrar los
problemas que puedan aparecer en el futuro, hacer un balance de dónde se
encuentra la compañía y también establecer un curso claro a seguir. Así como
brindan un marco para determinar el impacto financiero y los efectos de varias
acciones correctivas. La adecuada planificación Financiera brinda muchos
beneficios a las empresas tales como: facilitará a las empresas que los recursos
económicos que manejan sean evaluados minuciosamente y se tomen las
decisiones tanto financieras como de inversión en base a la rentabilidad y los
rendimientos que se esperan obtener. Además, preparará a las organizaciones con
alternativas financieras que la soporten, en caso de que la situación del mercado
resulte adversa.
BIBLIOGRAFIA

• https://es.scribd.com/document/358732609/Analisis-rentabilidad-pdf
• https://mexico.unir.net/economia/noticias/planeacion-financiera/
• https://www.eleconomista.com.mx/empresas/Los-cuatro-elementos-de-la-
planeacion-financiera-20230821-0031.html