Embargo Retentivo

Es una vía de ejecución mixta...

El embargo retentivo es el procedimiento mediante el cual un acreedor intercepta
sumas de dinero o cosas mobiliarias debidas a su deudor por una tercera persona,
y se hace pagar sobre el valor de los bienes embargados.
Suele definirse también como el procedimiento ejecutorio mediante el cual "un
acreedor prohíbe al deudor de su deudor liberarse en manos de este último, y
solicita de la justicia que ordene le sean atribuidos el dinero o el valor de los
objetos mobiliarios venidos a ser indisponibles en manos del deudor de su
deudor.
El embargo retentivo es llamado también oposición. Embargo retentivo y
oposición no son, sin embargo, figuras jurídicas equivalente. Oposición es en
primer término, el recurso ordinario abierto contra las sentencias en defecto.
La oposición se refiere más bien a la manifestación de voluntad destinada a
impedir que el tercero detentador entregue las cosas muebles, créditos o valores
de la propiedad del deudor, pero a diferencia del embargo sino de su calidad
presuntiva de propietario o copropietario de los bienes retenidos por el tercero.
En algunas ocasiones pueden presentarse dudas acerca de elección del
procedimiento que debe emplear el acreedor. Es evidente que este no puede
optar, a su capricho, entre los distintos embargos, sino que, por el contrario, tiene
que decidirse por el que resulte indicado en el caso. El acreedor puede incoar el
embargo ejecutivo cuando tiene un titulo ejecutorio y cuando las cosas
embargadas se encuentren en posesión de su deudor. Por el contrario debe
emplear el embargo retentivo cuando se trate de sumas que son adeudadas por
un tercero a su deudor, o de cosas mobiliarias que no pertenecen todavía a su
deudor, y que le son adeudadas por un tercero a su deudor.
Para practicar este embargo es un requisito esencial que el ejecutante sea
acreedor personal del embargado, sea cual fuese la naturaleza de su crédito,
quirografario, privilegiado o hipotecario. De aquí resulta que un acreedor
hipotecario no puede embargar retentivamente en manos del deudor del tercero
detentador del inmueble hipotecado.
Según se ha expuesto, los sucesores a titulo universal o a título particular del
acreedor pueden embargar retentivamente, puesto que ellos son acreedores del
deudor de su causante.
La citación en validez no es, por el contrario, un acto meramente conservatorio o
de pura administración, sino una acción judicial para cuyo ejercicio se necesita
tener plena capacidad para figurar en el proceso no restringida por el
impedimento o requisito alguno, y si el ejecutante actúa a través de mandatarios
o de órganos, que estos hallen investidos, convencionalmente o por autoridad de
la ley, de poder suficiente para iniciar un proceso sin necesidad de ningún
requisito previo.

Según se ha expuesto, el acreedor puede embargar retentivamente en manos del

deudor de su propio deudor. Si se supone, por ejemplo: que A es acreedor de B y
que B es acreedor de C, es incontestable que A puede embargar retentivamente
en manos de C. lo que este le adeuda B. se trata de saber si, en el caso de que A
no ejerza derecho, A, su acreedor, actuando en virtud de lo que dispone el
Art.1166 del Cód. Civil. Puede embargar retentivamente contra B deudor de su
deudor A, lo que C le adeuda a dicho deudor B.Se ha sostenido que en una
primera opinión, que el acreedor del acreedor (A en ejemplo propuesto) al no
tener ningún título personal contra el deudor de su deudor, no puede practicar
embargo retentivo, sino después de haber obtenido la subrogación judicial en los
derechos de su propio deudor (A), salvo el caso de que sea titular de una acción
directa.

En este sentido prevalece que en términos generales, el derecho de usar tanto de

las acciones en justicia como de las vías de ejecución que incumban a su deudor,
sin sujetar esa facultad a ningún requisito previo.
La ley no contiene disposición especial que determine cuales son los créditos que
permiten practicar un embargo retentivo. Es preciso aplicar la regla general
enunciada en el art.551 según el cual se requiere, para embargar, que el
ejecutante sea el titular de un crédito cierto, liquido y exigible, a menos que exista
disposición en sentido contrario en materia de embargo retentivo.
La certidumbre del crédito es un requisito sustancial para la valides del embargo
retentivo; por lo tanto este sería nulo si el crédito del ejecutante no sería cierto.
Liquidez o evaluación del crédito. El principio general establecido por el art.551,
que exige, para que pueda practicarse el embargo, la liquidez de crédito, no es
aplicado rigurosamente al embargo retentivo. Cuando el crédito del ejecutante no
es liquido en su cuantía, el art.559 permite al juez evaluarlo provisionalmente.
Exigibilidad del crédito. Por consiguiente el crédito del ejecutante debe ser
exigible para que el pueda practicar embargo retentivo. El acreedor a
término de embargar retentivamente lo que es debido a su deudor impedirá
a este cobrar su crédito, y de ese modo le obligaría a pagar
inmediatamente lo que le adeuda solamente a término.

Deberá estar dotado de un titulo ejecutorio y en caso de que no lo tenga y

solo posea un titulo simple, dígase un contrato, un recibo o documento que
ampare la existencia de cualquiera obligación sin que esté estructurada
debidamente de forma autentica, deberá demandar al fondo, esto significa
que deberá procurar una sentencia condenatoria contra ese deudor.
Juez competente es el de primera instancia en razón de la materia, en razón del
territorio es el juez de primera instancia en el domicilio del deudor o del lugar
donde se encuentra el tercero embargado, aunque la última opción siempre es
descartada.
Carácter del auto del Juez. El auto mediante el cual el juez resuelve favorable o
desfavorablemente, acerca de una solicitud de embargar retentivamente, es un
acto de administración judicial.El embargo retentivo puede ser empleado,
conforme al derecho común, contra todo deudor que no pague su deuda,
excepto, según se ha expuesto, contra el Estado de los municipios, el Distrito
Nacional, y los Estados, jefes de Estado y agentes diplomáticos extranjeros, puesto
que en contra de sus deudores no pueden emplearse los procedimientos
ejecutivos.
No constituye un procedimiento establecido por el derecho común o previsto en
leyes especiales, pero como la ley tampoco lo prohíbe, es posible que entre dos
personas con deudas mutuas, una de ellas decida embargarse retentivamente, es
decir, auto bloquear en sus mismas manos los fondos de su propiedad, con la
finalidad de hacerse pagar de lo que el mismo le adeuda al embargado.

El embargo retentivo sobre sí mismo en principio consagrado por la doctrina. La

Suprema Corte de Justicia también lo ha aceptado, sosteniendo que la validez del
embargo retentivo sobre sí mismo está supeditado a que la compensación no sea
posible, por no recaer ambos créditos sobre sumas de dinero o sobre cosas
fungibles.
De acuerdo con lo que dispone el art.557, los bienes que pueden ser afectados
por el embargo retentivo son solamente las sumas de dinero de que el embargado
es acreedor y los efectos mobiliarios de los cuales es acreedor o que le
pertenecen y se encuentran en poder de un tercero. En otros términos: el
embargo el embargo retentivo se aplica a los créditos cuyo contenido consiste en
muebles corporales o en muebles incorporales.
El primer acto que integra este procedimiento es el acto que se denomina
oposición y esta oposición o proceso verbal de embargo retentivo es
notificado al tercero embargado, porque lo que caracteriza este tipo de
ejecución esencialmente, es el efecto sorpresivo. Primero se le impido al
tercero embargado liberarse en manos del deudor embargado.
Este acto de aguacil debe contener a parte de las enunciaciones básicas. Deberá
contener también las enunciaciones relativas a deudor, si se trata de una persona
física o moral. Si se trata de una persona moral deberá contener la razón social y
su RNC (viene siendo el acta de nacimiento de esta entidad) Si se tratase de una
persona física deberá contener nombre completo y cedula, de manera que pueda
ser identificado inequívocamente este deudor embargado.

Los terceros o traslados hacia los terceros donde se presume que tenga valores o
cuentas que tenga este deudor embargado. No es obligatorio pero si muy
importante que contenga la notificación de la superintendencia de bancos, el día
y hora exacta del embargo a esos terceros.

Dentro a octava franca subsiguiente al hecho del embargo, el acreedor ejecutante

deberá denunciar ese embargo retentivo al deudor embargado y al mismo tiempo
demandar la validez de esas actuaciones.
Tiene por finalidad convertir esa de medida de carácter conservatoria en
ejecutoria, de manera que el tercero embargado pueda liberarse de esos fondos
en manos del acreedor ejecutante. El tribunal competente es el mismo tribunal
que emitió el auto, el tribunal de primera instancia
En consecuencia, si esas formalidades no han sido observadas, el tercero
embargado recupera la facultad de pagar al embargado, pero nada impide al
ejecutante incoar un nuevo procedimiento de embargo retentivo.
Si el ejecutante posee titulo ejecutorio, la instancia relativa a la demanda de
validez se concluye por una sentencia que estatuye únicamente sobre la validez
del embargo, si por el contrario el ejecutante no posee titulo ejecutorio, la
sentencia condenara al demandado a pagar y decidirá además sobre la validez del
embargo, si el tribunal es competente para pronunciar respecto de ambas
demandas.
En el procedimiento de la demanda en validez el ejecutante puede citar al
tercero embargado, si este lo consiente a fin de que la sentencia que valide el
embargo decida al mismo tiempo acerca del crédito del embargado hacia el
tercero embargado.
Sentencia sobre la validez. Este procedimiento se determina por una sentencia
que estatuye entre el ejecutante y el embargado, acerca de la demanda en validez
del embargo retentivo, acogiéndola o rechazándola.

Su finalidad es informarle al tercero embargado que ya la denuncia del embargo y

la demanda en validez y/ o al fondo han tenido lugar oportunamente. Dentro de
la octava franca subsiguiente. Tiene por finalidad que el tercer embargado declare
si es o no es titular detentador de valores pertenecientes al deudor embargado.

Se realiza de igual manera como la demanda en validez, demanda al fondo etc. Es

una demanda que está sujeta al rigor de los emplazamientos, los mismos están
previstos en el Art.61 del Cód. Proc. Civil. El tercero embargado solo emitirá esa
declaración siempre y cuando el acreedor ejecutante haya notificado, realizado su
embargo en virtud de un titulo ejecutorio o el mismo haya obtenido la sentencia
en su favor que le valide el embargo y condene al deudor.