EL EMBARGO RETENTIVO

Definición.
El embargo retentivo es el procedimiento mediante el cual un acreedor intercepta sumas de
dinero o cosas mobiliarias debidas a su deudor por una tercera persona, y se hace pagar sobre
el valor de los bienes embargados.
Suele definirse también como el procedimiento ejecutorio mediante el cual un acreedor
prohíbe al deudor de su deudor liberarse en manos de este último, y solicita de la justicia que
ordene le sean atribuidos el dinero o el valor de los objetos mobiliarios venidos a ser
indisponibles en manos del deudor de su deudor.
Diferencia entre oposición y embargo retentivo.
El embargo retentivo es el procedimiento mediante el cual un acreedor intercepta sumas de
dinero o cosas mobiliarias debidas a su deudor por una tercera persona, y se hace pagar sobre
el valor de los bienes embargados.
La oposición se refiere más bien a la manifestación de voluntad destinada a impedir que el
tercero detentador entregue las cosas muebles, créditos o valores de la propiedad del deudor,
pero a diferencia del embargo sino de su calidad presuntiva de propietario o copropietario de
los bienes retenidos por el tercero.
Exposición sumaria del procedimiento.
Se trata de un procedimiento sencillo y sorpresa para que el deudor, ya que no tiene que estar
precedido por la notificación de un mandamiento de pago. Una vez validado, el tercero pagará
entre las manos del embargante persiguiente y con este pago todo habrá terminado.
En la opinión preponderante, el embargo retentivo tiene 2 fases:
1) se trata de una medida conservatoria;
2) segunda fase es la ejecutoria.
En consecuencia, no necesita de título ejecutorio ni la capacidad plena, sino la necesaria para
proceder a medidas conservatorias. En este tipo de procedimiento tiene la particularidad de
poner en acción o envolver a tres personas: Es formalista, como lo son los embargos
ejecutorios, pero además puede resultar largo en razón a que hay ahora tres personas en
escena. Este embargo no va precedido de ningún mandamiento de pago. El embargo retentivo
se notifica a un tercero que no es deudor del embargante, mediante acto de alguacil. Después
de notificada el acta de embargo al tercero embargado y recibir la denuncia del embargo, se
entera que los fondos que el tercero detentaba por el o le debía han sido bloqueados o
congelados y que ya no podrá disponer de ellos. Evidentemente el embargado ha sido
sorprendido por su acreedor. Luego es citado en validez, cuando el embargo no es seguido de la
demanda en validez, puede hacer pronunciar la nulidad, aun por vía de referimiento, si hay
urgencia. En la práctica los alguaciles notifican en el mismo acto, el acta de embargo, la
denuncia y la citación en validez.

Actos asimilados al embargo retentivo.

 Con los Embargos Ejecutivo y Conservatorio
El embargo retentivo y el embargo ejecutivo se asemejan en que ambos recaen sobre objetos
muebles y sumas de dinero, pero difieren substancialmente en el procedimiento que debe
seguirse en uno y otro caso.
 Con el Embargo de Rentas
Fonéticamente son muy parecidos y, de hecho, guardan otras semejanzas substanciales. La
renta se ha definido de la siguiente forma: es la suma debida como contra prestación de una
concesión, uso del dominio público o servicio público: sinónimo de derecho en los censos de las
explotaciones vitícolas, o en su acepción más común, la renta se considera como el producto
periódico que el prestatario de un capital o el adquiriente de un bien se comprometen a pagar
a cambio de ese capital o ese bien.
 Con el Embargo en Reivindicación
La diferencia entre ambos procedimientos es evidente: quien embarga en reivindicación lo
único que pretende es que se le devuelva la posesión de un mueble. El acreedor del embargo
en reivindicación no pretende sino recuperar la posesión de un mueble, ya sea porque le
pertenece o ya sea porque estuvo a su cuidado en calidad de prenda.
Casos en los que procede el embargo retentivo.
El artículo 557 del Código de Procedimiento Civil define lo que puede embargarse
retentivamente: sumas o efectos pertenecientes al deudor. Pero esas sumas o efectos no
pueden exceder el doble de las acreencias, ni es posible efectuarlo en las condiciones que a
seguidas citamos:
"Sumas o efectos" es lo mismo que decir cantidades de dinero o valores. La doctrina
dominicana está de acuerdo en que el embargo retentivo puede aplicarse sobre bienes
muebles, en atención a lo dispuesto por el artículo 557 del Código de Procedimiento Civil.
Específicamente, no procede el embargo retentivo en los siguientes casos:
a) No es posible embargar retentivamente en manos de personas que no detenten las sumas,
los valores o los bienes en base un mandato, o en calidad de depositarios. Por eso no pueden
embargarse los bienes en manos de empleados del deudor, pues ellos se encuentran
subordinados a él.
b) No es posible embargar retentivamente a los deudores de una asociación o sociedad con
personalidad jurídica: el deudor no es el deudor de uno de los miembros, sino de todos los
miembros de esa asociación o sociedad.
c) No pueden embargarse los sueldos, las pensiones, sub venciones y jubilaciones debidas por
el Estado, sus organismos autónomos o los municipios, ni los cheques expedidos por dicho
concepto. Tampoco pueden embargarse retentivamente los ahorros obligatorios como
consecuencia de disposiciones legales o administrativas, realizados por los funcionarios o
empleados de esas entidades en bancos establecidos en el país, todo de acuerdo con las
prescripciones del artículo 580 del Código de Procedimiento Civil.
d) No pueden embargarse retentivamente las cosas que la ley prohíbe que se embarguen; ni los
suministros adjudicados por la justicia para alimentos; ni en los casos en que la ley prevé
excepciones, como sucede con los representantes diplomáticos.
e) Tampoco pueden ser embargadas retentivamente las cosas que el testador o el donante ha
declarado que no pueden embargarse; ni las sumas y pensiones para alimentos, aunque el
testamento o la donación no los declaren exceptuados de embargo. Estas últimas prohibiciones
previsto por el artículo 581 del Código de Procedimiento Civil, sufren las limitaciones previstas
por el artículo 582 del mismo Código.
f) No puede embargarse retentivamente al deudor quebrado, pues la sentencia que declara la
quiebra suprime las persecuciones. Por último, el embargo retentivo no puede aplicarse sobre
los inmuebles.
Naturaleza del embargo retentivo.
La doctrina se ha mostrado de acuerdo en considerar al embargo retentivo como un embargo
dual, en el sentido de que tiene una primera fase conservatoria (caracterizada por el pedimento
de autorización para embargar que realiza el persiguiente, así como por la necesidad de la
demanda en validez) y una segunda fase ejecutoria en virtud de la cual los bienes embargados
luego de llenar los procedimientos de ley son puestos a la venta en pública subasta.
Es decir, en la primera fase el persiguiente simplemente comunica al tercero embargado su
oposición formal a que le sean entregadas las sumas o los valores o los bienes que detenta, y
que pertenecen o le serán entregados al deudor. Entonces, usualmente se considera que a
partir de la validez del embargo (para unos con la citación a la demanda en validez, para otros
con la sentencia de validación), el persiguiente convierte su acción en una puramente
ejecutoria, tendente a la expropiación y venta de los bienes embargados.
Para la jurisprudencia dominicana, la doble naturaleza del embargo retentivo es un hecho
incontrovertible, decidiendo además que la fase ejecutoria del procedimiento se inicia por
efecto de la sentencia de validación.
Quien puede practicar el embargo.
Todos aquellos acreedores poseedores de un título auténtico o bajo firma privada, e incluso
podría intentarse e. embargo retentivo sin posesión de título, para lo cual requiere el permiso
del juez. Puede tratarse de un acreedor privilegiado, hipotecario o quirografario.
El acreedor puede ser, asimismo, un menor emancipado El menor provisto de consultor judicial
necesita la asistencia de su consultor para intentar la demanda en validez; que constituye uno
de los pasos más importante en el proceso de embargo retentivo.
Quien puede citar en validez.
Procederá a citar al deudor para que asista a la demanda en validez, que será efectuada por
ante el tribunal que autorizó la medida, y esta citación se efectúa a través de un emplazamiento
que contiene las enunciaciones comunes a los actos de alguacil.

En la audiencia que al efecto es celebrada, el persiguiente solicita al juez la validación del

embargo y la condenación del demandado al pago del crédito en principal, intereses y costas.
Embargo contra el deudor del deudor.
El embargo retentivo puede practicarse contra el deudor, y contra sus causahabientes
universales o a título universal. Cuando un tercero asume las obligaciones que incumben al
deudor condenado, él puede ser embargado en virtud de la sentencia condenatoria que se
pronuncie sobre dicho deudor.
El deudor en el embargo retentivo es aquel que tiene la obligación a su cargo, y que ha
dispuesto en manos de un tercero de ciertos bienes o sumas de dinero que le pertenecen o le
deben ser entregados, sobre los cuales el acreedor efectúa la traba.
Dentro de esta categoría caben inclusive los deudores de una sucesión indivisa, pues el
acreedor puede trabar la parte de la misma correspondiente a su deudor.
Concepto de Tercero Embargado
El tercero embargado es aquella parte en el proceso de embargo que no tiene deudas con el
acreedor, pero sí tiene en sus manos valores o bienes que pertenecen o que debe entregar a
dicho deudor; sin mantener con el deudor una relación de subordinación.
Estas características no son provistas por la doctrina r por la legislación, sino por la
jurisprudencia. De esta forma, se ha establecido que las condiciones requeridas para el tercero
embargado son dos: en primer lugar, el tercero embargado debe tener poder propio, es decir,
un poder tal que le permita retener los bienes o valores que detenta a nombre de o para
entregar al deudor. En segundo lugar, como desprendimiento de ese poder propio, el tercero
embargado se caracteriza por carecer de lazos de subordinación respecto al deudor: el tercero
embargado no es un empleado, ni trabaja a cuentas del deudor.
Principio 4 aplicable a los créditos que permiten embargar.
Para que sea posible una medida de ejecución, es necesario un crédito: él constituye la causa
de la medida, su razón de ser. Es necesario, por demás, que el crédito posea una expresión
pecuniaria y, en consecuencia, con jugar las condiciones previstas por la ley de ser cierto,
líquido y exigible.
Certidumbre del crédito.
Es necesario que el crédito tenga una existencia comprobada, pues por una apariencia dudosa
o seriamente discutible puede declararse nulo el embargo. Según esto, un crédito eventual no
puede fundamentar el embargo retentivo, ni un crédito contestado, ni un crédito sujeto a
condición cuando menos hasta que la condición se haya cumplido.
Liquidez o del crédito.
Es una característica de presencia obligada al momento de la ejecución, pues en los términos
del artículo 559 del Código de Procedimiento Civil "si el acto se hiciere por permiso del juez, el
auto enunciará la cantidad por la cual deba hacerse el embargo retentivo u oposición",
tratándose, entonces, de una evaluación provisional realizada por el magistrado. Esto sucede
cuando el acreedor no está provisto de título, porque si lo tiene, es innecesario evaluar el
crédito, aunque el juez puede modificar el monto, una vez que haya conocido la demanda al
fondo o en validez del embargo.
Exigibilidad del crédito.
Como hemos dicho, tanto en el embargo ejecutivo como en el retentivo el crédito debe ser a
término: si se intenta antes del término, el acreedor sólo puede demandar las cuotas vencidas.
Por demás, las condiciones de exigibilidad del crédito en el embargo retentivo mantienen las
características enunciadas por el Código de Procedimiento Civil que en su artículo 551 establece
lo siguiente: "No podrá procederse a ningún embargo de bienes mobiliarios o inmobiliarios sino
en virtud de un título ejecutorio y por cosas líquidas y ciertas.
Régimen aplicable a los títulos en cuya virtud puede embargarse retentivamente.
 Los títulos que permiten este embargo son los siguientes:
a) título auténtico o bajo firma privada, b) acta notarial c) sentencia condenatoria; d) pagaré, e)
letra de cambio aceptada, f) póliza de seguro, y g) testamento.
En consecuencia, el persiguiente intenta el embargo retentivo en el caso de que su deudor lo
sea de sumas de dinero en poder de un tercero, o aun de cosas muebles debidas por un tercero
al deudor.
Casos del acreedor que embarga con título.
Todos aquellos acreedores poseedores de un título auténtico o bajo firma privada, e incluso
podría intentarse el embargo retentivo sin posesión de título, para lo cual requiere el permiso
del juez. Puede tratarse de un acreedor privilegiado, hipotecario o quirografario.
Si las cosas debidas se encuentran en poder de un tercero, se imponen consideraciones de
cuidado: se ha sugerido la posibilidad de un embargo ejecutivo sobre la base de las
disposiciones de los artículos 601 y 602 del Código de Procedimiento Civil, aunque parece haber
consenso en el hecho de que este tipo de embargo es más bien de tipo retentivo.
Autorización del Juez.
El auto del juez es la autorización para embargar, que el juez puede conceder o negar. Este
auto u ordenanza no se pronuncia sobre la forma ni el fondo de la medida, ni sobre la
competencia del tribunal. Simplemente es una autorización concedida por el juez, en atención a
los documentos probatorios remitidos por el persiguiente, autorizándole a interponer el
embargo.
Poderes del Juez.
Si el persiguiente está provisto de título ejecutorio, no necesita autorización del juez para
intentar el embargo. Pero si el acreedor no está provisto de título, acude por ante el juez para
que le autorice a trabar el embargo, en los términos del artículo 558 del Código de
Procedimiento Civil. Esta solicitud se realiza a través de un requerimiento suscrito por abogado.
acompañado de los documentos que pueden permitir al juez realizar la evaluación del crédito.
Es decir, se eleva instancia al juez del domicilio del deudor o del tercero embargado, previa
constitución de abogado, y se aportan los documentos que permitan realizar la evaluación
provisional, si el crédito no está liquidado. En estos casos el magistrado debe decidir sobre la
medida evaluando de manera provisional el crédito.
Contra quien puede embargarse retentivamente.
El embargo retentivo pone en funciones a tres personas: El embargante, el tercero embargado
y al embargado, es decir al acreedor, un deudor y un deudor de este último.
Principios generales que rige la determinación de los bienes embargables retentivamente.
Los bienes embargados, luego de llenar los procedimientos de ley son puestos a la venta en
pública subasta. Es decir, en la primera fase el persiguiente simplemente comunica al tercero
embargado su oposición formal a que le sean entregadas las sumas o los valores o los bienes
que detenta, y que pertenecen o le serán entregados al deudor. Entonces, usualmente se
considera que a partir de la validez del embargo (para unos con la citación a la demanda en
validez, para otros con la sentencia de validación), el persiguiente convierte su acción en una
puramente ejecutoria, tendente a la expropiación y venta de los bienes embargados.
Créditos a término: condicionales, eventuales.
La Certidumbre. Es necesario que el crédito tenga una existencia comprobada, pues por una
apariencia dudosa o seriamente discutible puede declararse nulo el embargo. Según esto, un
crédito eventual no puede fundamentar el embargo retentivo, ni un crédito contestado, ni un
crédito sujeto a condición -cuando menos hasta que la condición se haya cumplido.
La Liquidez. Es una característica de presencia obligada al momento de la ejecución, pues en los
términos del artículo 559 del Código de Procedimiento Civil "si el acto se hiciere por permiso del
juez, el auto enunciará la cantidad por la cual deba hacerse el embargo retentivo u oposición",
tratándose, entonces, de una evaluación provisional realizada por el magistrado. Esto sucede
cuando el acreedor no está provisto de título, porque si lo tiene, es innecesario evaluar el
crédito, "aunque el juez puede modificar el monto, una vez que haya conocido la demanda al
fondo o en validez del embargo".
La Exigibilidad. Como hemos dicho, tanto en el embargo ejecutivo como en el retentivo el
crédito debe ser a término: si se intenta antes del término, el acreedor sólo puede demandar
las cuotas vencidas. Por demás, las condiciones de exigibilidad del crédito en el embargo
retentivo mantienen las características enunciadas por el Código de Procedimiento Civil que en
su artículo 551 establece lo siguiente: No podrá procederse a ningún embargo de bienes
mobiliarios o inmobiliarios sino en virtud de un título ejecutorio y por cosas líquidas y ciertas. Si
la deuda exigible no es de suma en metálico, se sobreseerá, después del embargo, en los
procedimientos ulteriores, hasta que se haya hecho la liquidación de la deuda.
Forma del acta de embargo.
El persiguiente no comunica mandamiento de pago a su deudor, sino que notifica al tercero
embargado sobre la medida de ejecución.
El acta de embargo es un acto de alguacil notificado por el persiguiente al tercero embargado,
en virtud del cual le expresa su formal oposición a la entrega de los valores o los bienes que
detenta a favor del deudor, y en los términos del artículo 559 del Código de Procedimiento Civil
la notificación de embargo o acta de embargo deberá contener las siguientes menciones:
Enunciaciones del acta de embargo. a) Enunciación del título que ampara el crédito, si existe, o
copia del auto que lo avala, si es con autorización del juez. b) Especificación de las sumas por las
cuales se efectúa el embargo. c) Elección de domicilio en la jurisdicción del tribunal donde
reside el embargado o el tercero embargado. d) Generales del persiguiente, el deudor y el
tercero embargado. e) Prohibición expresa al tercero embargado de desapo derarse de los
bienes o los valores que detenta.
Notificación del acta de embargo.
Ocho días después de la notificación del acta de embargo, más los plazos en razón de la
distancia que sean necesarios, en atención a los términos del artículo 563 del Código de
Procedimiento Civil, el persiguiente notifica al deudor un acto de alguacil encabezado por el
acta de embargo notificada al tercero embargado, haciéndole saber al deudor que el embargo
se ha efectuado.
La Citación en Validez
Entonces procederá a citar al deudor para que asista a la demanda en validez, que será
efectuada por ante el tribunal que autorizó la medida, y esta citación efectúa a través de un
emplazamiento que contiene las enunciaciones comunes a los actos de alguacil.
En la audiencia que al efecto es celebrada, el persiguiente solicita al juez la validación del
embargo y la condenación del demandado al pago del crédito en principal, intereses y costas.
Efectos de la Citación en Validez.
La demanda en validez pone en manos del tribunal la decisión sobre el procedimiento
retentivo, en cuanto al monto del crédito y en cuanto al mismo procedimiento retentivo. Si el
embargo es declarado válido, se procede al remate y distribución de su producto de acuerdo
con las reglas que regulan la distribución a prorrata. Si es declarado nulo, el embargo es
asimismo anulado.
En que consiste la contradenuncia del embargo retentivo.
Es el acto de procedimiento mediante el cual el persiguiente comunica al tercero embargado
que ha hecho del conocimiento del deudor embargado la realización del embargo, afectando
los bienes y créditos de éste en manos de aquel que ha demandado la validez de la medida
practicada.
Citación en declaración afirmativa.
En el caso de que el tercero embargado sea una institución bancaria, y este es el caso más
común en el embargo retentivo, el persiguiente lo que ha hecho es notificar su oposición de
pago a todos los bancos de la República, aunque no todos tengan en su poder sumas de dinero
o bienes pertenecientes al deudor, o que le serían entregados
Por eso, el persiguiente debe citar en validez, para que concurran ante el tribunal los posibles
detentadores de sumas, valores o bienes por cuenta del deudor, y declaren allí si efectivamente
tienen en su poder esas sumas o bienes. o si definitivamente no los poseen. Esta citación sólo
puede producirse una vez que el persiguiente ha sido favorecido con la sentencia de validación
del embargo retentivo.
El persiguiente cita al tercero embargado mediante acto de alguacil emplazándolo, y éste
deberá declarar lo que corresponda de forma personal o por medio de apoderado especial, por
ante la secretaria del tribunal.
Efectos del acto de embargo.
a) El embargo retentivo inmoviliza el crédito embargado.
b) Constituye un impedimento incluso para los créditos futuros que el tercero embargado
detente a nombre del embargado.
Incidentes del embargo
Los incidentes pueden provenir del embargado, en ocasión de perseguir el levantamiento o la
reducción del embargo.
Levantamiento del Embargo
El levantamiento del embargo retentivo puede ser amigable o judicial: El levantamiento
amigable, no está sujeto a reglas específicas, opera por el libre juego de voluntades y puede
incluso quedar plasmado hasta en una carta, siempre que al tercero embargado se le haga
constar fehacientemente la liberación de su compromiso con el persiguiente. En este caso el
tercero embargado tiene el legítimo derecho a procurar de las partes por cualquier medio las
garantías necesarias de que no va incurrir en responsabilidad alguna con las partes.
El levantamiento judicial se puede perseguir alegando irregularidad del procedimiento. El
mismo implica la intervención del tribunal. Esto puede lograrse mediante la interposición de
una demanda en acción principal, o reconvencionalmente, en el curso de la demanda en
validez.
Reducción del Embargo
La reducción del embargo puede resultar del límite de la indisponibilidad de los bienes en
manos del tercer embargado.
Asimismo, los incidentes pueden provenir de otros acreedores, provocando una situación
similar a la de "embargo sobre embargo", ocurrencia que podría suceder cuando varios
acreedores, separadamente, traban embargos retentivos.
En lo relativo a la competencia los criterios aplicados para el levantamiento del embargo serán
los mismos a ser utilizados para la reducción del embargo, esto es, a la disminución en el monto
de la traba.