UNIVERSIDAD ESTATAL DEL SUR

DE MANABÍ
FACULTAD DE CIENCIAS ECONÓMICAS
CARRERA DE CONTABILIDAD Y AUDITORÍA

DISEÑO Y EVALUACION DE PROYECTOS

TEMA:

PROPUESTA DE INVERSION PARA ESTABLECER UNA

INSTITUCION FINANCIERA PERTENECIENTE A UNA
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
Integrantes:
- Conforme Parrales Kelly
- Loor Rivera Kerly
- Morán Morán Wilinson
- Pin Piguave Bryan
- Sánchez Chancay Rebeca
- Yánez Jara Angie
DOCENTE:

ING. GINGER SALAZAR PIN

PERIODO ACADÉMICO:

PI 2023
“Propuesta de inversión para establecer una institución financiera perteneciente a una
cooperativa de ahorro y crédito”
LOGO

Dirección GPS
JCXC+QVR, Santistevan y alejo Lascano, Jipijapa
Google Maps
ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL

CONSEJO DE SECRETARIA
ADMINISTRACION

CONSEJO DE AUDITOTIS
VIGILACIA EXTERNA/INTERNA

COMITÉ DE CREDITO
COMISION SOCIAL
COMITÉ DE ACTIVOS
DE RIESGOS COMISION DE
EDUACION SALUD Y
COMITÉ DE
CULTURA
CUMPLIMIENTO

GENEENCIA GENERAL

ASESORIA JURIDICA COMITÉ

GENERAL

AREA ADMINISTRATIVAS AREA DE NEGOCIO

FINACIERA ESTRAETIGOS Y ATENCION AREA DE SISTEMA Y
GENREAL TIC; S

CONTABILIDAD
JEFATURA DE
TECNICO EN PROGRAMCION
NEGOCIO ASESORES
Y SOPOERTE TECNICO
CAJERO AUXILIAR DE SERVICIO DE CREDITO
GENERAL
FUTUROS INVERSIONISTAS
Para poder captar a nuestros futuros inversionistas tenemos que tener en claro los puntos
claro de como atraeremos a nuestros inversionistas y nuestra cooperativa de ahorro y crédito
seguir surgiendo.
- Crea una red de contactos
Para esto primero tenemos que acudir a nuestros familiares y amigo y después de eso hay
vamos de a poco a nuestros amigo y colegas lejanos. Para nosotros como cooperativa tener
una red de contactos nos hace visible que las personas sean claro y den información verídica
y el área de negocio que vamos a llevar. Con esto es muy útil porque nos permitirá aprender
de las necesidades de las personas y potenciarlos con nuestros clientes y sobre todo es la
forma más eficaz de encontrar futuros socios o accionistas.
- Ponte en el lugar de los inversionistas
Para captar y convencer a los posibles inversionistas para la cooperativa de ahorro y crédito
tenemos que procurar pensar como ellos. Con esto veremos las expectativas y privilegios que
nuestros accionistas vean a nuestra cooperativa de ahorro y crédito.
- Aprende a ser convincente
Prepara argumentos sólidos y convincentes que demuestren que nuestra cooperativa de ahorro
y crédito tenga oportunidades viables en el mercado laboral.
- Fijación de los objetivos concretos
Para esto tenemos que tener bien preparados los objetivos medibles y realistas, para que sean
cumplidos en un determinado plazo. Con esto vemos lo importante tener en cuenta los
calendarios de actividades.
- Tenemos que preparar un plan de negocios
El plan de negocio que se prepara servirá para compartir con nuestros inversionistas
potenciales antes de comenzar a buscarlos. Así podrán contar con una descripción de nuestro
negocio que sea claro y preciso.
OBJETIVOS
- Promover una cultura de ahorro entre los miembros de la cooperativa,
incentivando la creación de hábitos de ahorro y ofreciendo productos y servicios
que los apoyen.
- Colaborar con otras instituciones y organizaciones locales para fortalecer la
comunidad, patrocinando programas de desarrollo económico y social, y
apoyando iniciativas locales.

MISIÓN
Proporcionar productos y servicios financieros de excelencia que contribuyan al desarrollo
económico de nuestros miembros y clientes, sobre la base de las mejores prácticas y la
eficiencia operativa.

VISIÓN
Ser la mejor institución financiera promoviendo el ahorro responsable y ofreciendo créditos
accesibles y justas para respaldar las necesidades de sus socios, enfocándose en impulsar la
educación financiera y brindar asesoramiento personalizado.
PROBLEMÁTICA

En primer lugar, la competencia en un mercado limitado representa un desafío significativo.

La captación de clientes y la conquista de una participación significativa en el mercado
pueden resultar complicadas, lo que requiere estrategias efectivas de diferenciación y
atracción de clientes. Además, la capacidad para retener a los clientes existentes y generar
confianza en los nuevos clientes será fundamental para el éxito de la propuesta.
Otro aspecto a tener en cuenta es la necesidad de contar con una infraestructura tecnológica
sólida y segura. La implementación de una plataforma web para brindar servicios y permitir
el acceso a información financiera con inversiones considerables en hardware, software y
sistemas de seguridad robustos. La protección de los datos personales de los clientes y la
prevención de posibles brechas de seguridad serán elementos clave para mantener la
confianza de los usuarios y garantizar el cumplimiento de las normas pertinentes.
Además, el cumplimiento de las normas y requisitos legales en el establecimiento de una
institución financiera constituye otro desafío. Obtener las licencias necesarias, cumplir con
las normativas de protección al consumidor y cumplir con los requisitos de capital mínimo
son aspectos fundamentales que deben abordarse adecuadamente. El desconocimiento o
incumplimiento de estas regulaciones puede conllevar sanciones legales y afectar
negativamente la reputación de la institución financiera.

PORQUE Y PARA QUE

Una cooperativa de ahorro y crédito es una institución financiera sin fines de lucro que acepta
depósitos, hace préstamos y ofrece una amplia gama de otros productos y servicios
financieros.
Decidimos realizar este proyecto con la cooperativa de ahorro y crédito por que es importante
que las personas sepan de nuestro proyecto ya que les beneficiaria con nuestra maya
estructural y así poder brindar mejores oportunidades a los usuarios siempre y cuando estén
capacitados de cómo se lleva a cabo nuestra estructura.
Parece que esto se lleve a cabo debemos de tener en claro cuál será el objetivo principal de
nuestro proyecto ya que por medio de este factor importante sabremos como encaminar
debidamente nuestro compromiso con la sociedad brindado así servicios de calidad, que
ayuden a nuestros usuarios a tomar las mejores decisiones que les permita tener más
crecimiento tanto en la productividad como en generar un negocio o para su uso personal.
APORTACIONES
Socios Capital
Conforme Kelly $ 5.000, 00
Loor Kerly $ 5.000, 00
Morán Wilinson $ 5.000, 00
Pin Bryan $ 5.000, 00
Sánchez Rebeca $ 5.000, 00
Yánez Angie $ 5.000, 00
Capital de los socios $ 30.000, 00