Algunas buenas practicas de negocio para consultores

1. Un consultor reconoce que se podrán proporcionar números de tarjetas

de crédito junto con otra información de identificación de su cliente en
algún momento. Pedimos que cualquier información/tarjeta de crédito de
un cliente se destruya apropiadamente y que esta no quede en posesión
del consultor.

2. Un consultor no podrá proporcionar o recomendar cualquier material

publicitario, prospecto, propuesta o representación en relación con un
particular producto, contrato o servicio de AFIBL a menos que sea propor
cionado por AFIBL.

3. Un consultor no emitirá ni circulará ninguna declaración o memorándum

de cualquier tipo que tergiverse los términos, beneficios o ventajas de
cualquier producto o contrato, o cualquier declaración engañosa en
cuanto a la seguridad financiera del cliente.

4. Un consultor acuerda que ni él, ni sus empleados, podrán utilizar los nombres
comerciales, marcas comerciales, marcas de servicio, logotipos, otra
marca de identificación o cualquier otro tipo de propiedad intelectual de
AFIBL sin el consentimiento previo de AFIBL.

5. Un consultor acuerda que la venta de un producto de seguro de vida se

realizará en frente de su cliente y de forma personal/física y que las firmas
originales ofrecidas en el documento original se mantengan y no
transpuestas (copiadas o pegadas de forma digital) en otro documento y
que este se envíe a AFIBL para su proceso y aprobación.

6. Un consultor debe de conocer a su cliente, realizar las investigaciones

pertinentes con respecto al historial y reunir los detalles necesarios sobre
el cliente en particular para informarlos y proporcionar recomendaciones
y registrar con precisión estos detalles en una aplicación. Proporcionar
garantías concisas y precisas a los clientes sobre los niveles de cobertura y
garantizar que la cantidad de cobertura ofrecida no es excesiva en rel
ación con las necesidades de un cliente en particular.

7. Un consultor mantiene la confidencialidad en todo momento con respecto

a las relaciones del cliente-consultor y cumplir en todo momento con los
estatutos, leyes y regulaciones relativas a la conducción del negocio de
seguro en su mercado.
8. Un consultor desglosará cualquier información pertinente y relevante en la
aplicación el cual tenga un posible impacto en la emisión de la póliza incluyendo:
cobertura(s) actual(es) de seguro con otra compañía (local o internacional) y/o
AFIBL, aplicación en curso de seguro con otra compañía, posible antecedente
judicial del solicitante, posible antecedente de salud, etc..

9. Un consultor se comporta en todo momento de manera ética y profesional.

10. Un consultor actua con integridad, dignidad y honestidad para obtener

reconocimiento como un asesor valioso de acuerdo con los estándares de
calidad de AFIBL.

11. Un consultor trata constantemente de elevar los estándares de los negocios de

seguros y servicios de consultoría y fomentar que otros consultores que hagan
lo mismo.

12. Un consultor respeta los negocios / servicios de otros consultores de AFIBL y

sus clientes.

13. Un consultor coloca los intereses y las necesidades directas e indirectas de los
clientes sobre cualquier beneficio personal.