PYME

CLIENTE: EGUSQUIZA TAFUR SANTOS FECHA 10/26/2023

BALANCE GENERAL ESTADO DE RESULTADOS - MENSUAL

ACTIVO 135,300 VENTAS / INGRESOS 15629.00
PRECIO
ACTIVO CORRIENTE 7,870 DESCRIPCION CANT
UNITARIO
Nº DIAS
CAJA (EFECTIVO) 600 TECHADO DE 90 MT X S/, 30 1 2,700.00 1 2700.00
BANCOS 0 TARRAJEO PARED 60 12.00 1 720.00
CUENTAS POR COBRAR A CLIENTES 0 ASENTAR LADRILLO X MILLAR 4 350.00 1 1400.00
ADELANTOS REALIZADOS A PROVEEDORES 0 LLENADO Y ARMADO DE COLUMNA 10 150.00 1 1500.00
INVENTARIO 7,270 BODEGA Y CERVEZA 1 9,309.00 1 9309.00
ANEXO 6,620 COSTO DE VENTAS / PRODUCCION 7,674.00
COSTO
CERVEZA 650
DESCRIPCION CANT Nº DIAS
UNITARIO
TECHADO DE 90 MT X S/, 30 1 1 0.00
TARRAJEO PARED 60 1 0.00
ASENTAR LADRILLO X MILLAR 4 1 0.00
OTROS: LLENADO Y ARMADO DE COLUMNA 10 1 0.00
ACTIVO NO CORRIENTE 127,430 BODEGA Y CERVEZA 1 7,674.00 1 7674.00
MUEBLES Y ENSERES 3,130 UTILIDAD BRUTA 7955.00
BALANZA (1 UNID) 80 COSTOS OPERATIVOS 4491.00
VITRINA - MOSTRADOR (4 UNID) 1,600 Personal 2400.00
ESTANTES METALICOS (3 UNID) 600 Tributos 0.00
CONGELADORA 850 Impuestos 0.00
Transporte 150.00
Alquiler de Local 0.00
INMUEBLE, MAQUINARIA Y EQUIPO 124,300 Agua 0.00
SOLARES (160 MT) 600 Luz 0.00
TABLAS Y TABLONES (200 UNID) 1,000 Teléfono fijo 0.00
PUNTALES (200 UNID) 1,200 Teléfono celular 20.00
CASA DEPOSITO DE MAQUINARIA Y EQUIPO - TIENDA 120,000 Internet 0.00
PALAS, PICOS, CARRETILLAS, MARTILLOS, CORTADOR 1,500 Servicio de Vigilancia 0.00
0 Servicio de custodia de mercadería en depósitos 0.00
PASIVO 12,658 Combustible (gas, kerosene, etc.) 0.00
PASIVO CORRIENTE 12,658 Soat 0.00
F. CONFIANZA 11,870 MANTENIMIENTO DE EQUIPO 50.00
F. CONFIANZA 788
0 Otros (10% de lo anterior, según bantotal) 262.00
0 F. CONFIANZA 1328.00
0 F. CONFIANZA 281.00
0 0.00
ADELANTO RECIBIDO DE PROVEEDORES 0 0.00
OTROS: 0.00
PASIVO NO CORRIENTE 0 0.00
UTILIDAD NETA 3464.00
OTROS INGRESOS (mensual) 0.00
0.00
0.00
GASTOS FAMILIARES 737.00
Canasta Básica (Alimentación) 500.00
OTROS: 0 Educación en: 0.00
PATRIMONIO 122,642 Transporte 50.00
Agua 40.00
SK Luz 50.00
AMPLIACION 0.00 Teléfono fijo 0.00
DEUDA A COMPRAR OTRAS ENTIDADES 0.00 Teléfono celular 0.00
Cable TV 0.00
TEM 3.50% MONTO 30,000.00 Combustible (gas, kerosene, leña, etc.) 30.00
Fecha Desembolso 10/26/2023 Internet 0.00
Fecha Primer Pago 5/1/2016 Alquiler de vivienda 0.00
PLAZO 24 CUOTA 1868.18 0.00
Gastos sociales, imprevistos , otros (10% de lo anterior, según bantotal) 67.00
INDICADORES: 0.00
EXP. PATRIMONIAL: (TOT PAS / PATRIMONIO) 34.78% 0.00
CAP. DE PAGO: (CUOTA / EXCEDENTE) 68.51% 0.00
INMOVILIZADO: (ACT NO CTE / TOT ACT) 94.18% 0.00
CIRCULANTE: (ACT CTE / PAS CTE) VECES 0.62 0.00
RENT. PATRIMONIAL: (EXCED / PATRIMONIO) ROE 2.22% 0.00
RENT. DEL NEGOCIO: (EXCED / TOT ACT) ROA 2.02% EXCEDENTE 2,727.00
ROTACION KT: (VTAS / KT) VECES -3.26
MARGEN BRUTO NEGOCIO: (UTILID BRUTA / VTAS) 51% Negocio de alta rotacion? NO
MARGEN NETO: (EXCEDENTE / VTAS ) 17.45% Cred para KT ? : NO
PERIODO MEDIO EN ALMACEN (INVENTARIO) DIAS 13.95
Señales de alerta:
RATIOS EXIGIDOS: Periodo de Recuperacion (dias) 3.59
(Pasivo+Ptmo)/Patrimonio 90.00% Capacidad de cobranza para el Sist Financiero (dias) 6.67
(Pasivo+Ptmo)/Patrimonio del Cred 34.78% Monto excede KT y/o Cto Vtas? Cred no es para KT
Cuota Conf / Excedente 80.00%
Cuota Conf / Excedente del Cred 68.51%

CUMPLE ? SI
Capacidad de pago marginal
(CF+cuota Simulada+Cuota Cred)/(Exc sin CF)
85.00%
80.19%
CUMPLE ? SI