PYME

CLIENTE: FECHA 1/15/2023

BALANCE GENERAL ESTADO DE RESULTADOS - MENSUAL

ACTIVO 13,830 VENTAS / INGRESOS 650.00
PRECIO
ACTIVO CORRIENTE 250 DESCRIPCION CANT
UNITARIO
Nº DIAS

CAJA (EFECTIVO) 250 ALQUILER MOTO BAJAT 1 25.00 26 650.00

BANCOS 0 0.00
CUENTAS POR COBRAR A CLIENTES 0 0.00
ADELANTOS REALIZADOS A PROVEEDORES 0 0.00
INVENTARIO 0 0.00
COSTO DE VENTAS / PRODUCCION 2.60
COSTO
DESCRIPCION CANT Nº DIAS
UNITARIO
ALQUILER MOTO BAJAT 1 0.10 26 2.60
0.00
OTROS: 0.00
OTROS: 0.00
ACTIVO NO CORRIENTE 13,580 0.00
MUEBLES Y ENSERES 13,580 UTILIDAD BRUTA 647.40
MOTO BAJAT 2014-PLACA 13,000 COSTOS OPERATIVOS 132.00
HERRAMIENTAS 250 Personal 0.00
CUENTA DE AHORRO EN MIBANCO 330 Tributos 0.00
Impuestos 0.00
Transporte 0.00
Alquiler de Local 0.00
INMUEBLE, MAQUINARIA Y EQUIPO 0 Agua 0.00
Luz 0.00
0 Teléfono fijo 0.00
OTROS: 0 Teléfono celular 0.00
Internet 0.00
Servicio de Vigilancia 0.00
Servicio de custodia de mercadería en depósitos 0.00
PASIVO 823 Combustible (gas, kerosene, etc.) 0.00
PASIVO CORRIENTE 823 Soat 50.00
MIBANCO 823.44 OTROS(MANTENIMEINTOS) 70.00
0.00
Otros (10% de lo anterior, según bantotal) 12.00

ADELANTO RECIBIDO DE PROVEEDORES 0

OTROS:
PASIVO NO CORRIENTE 0
0 UTILIDAD NETA 515.40
OTROS INGRESOS (mensual) 1008.00
TRABAJO DE SERENAZGO 1008.00

GASTOS FAMILIARES 938.40

Canasta Básica (Alimentación) 300.00
OTROS: 0 Educación en: 200.00
PATRIMONIO 13,007 Transporte 10.00
Agua 5.00
SK Luz 15.00
AMPLIACION 0.00 Teléfono fijo 0.00
DEUDA A COMPRAR OTRAS ENTIDADES 0.00 Teléfono celular 10.00
Cable TV 0.00
TEM 3.90% MONTO 7,000.00 Combustible (gas, kerosene, leña, etc.) 0.00
Fecha Desembolso 1/15/2023 Internet 0.00
Fecha Primer Pago 6/20/2015 Alquiler de vivienda 184.00
PLAZO 24 CUOTA 454.42 0.00
Gastos sociales, imprevistos , otros (10% de lo anterior, según bantotal) 72.40
INDICADORES: MIBANCO 142.00
EXP. PATRIMONIAL: (TOT PAS / PATRIMONIO) 60.15%
CAP. DE PAGO: (CUOTA / EXCEDENTE) 77.68%
INMOVILIZADO: (ACT NO CTE / TOT ACT) 98.19%
CIRCULANTE: (ACT CTE / PAS CTE) VECES 0.30
RENT. PATRIMONIAL: (EXCED / PATRIMONIO) ROE 4.50%
RENT. DEL NEGOCIO: (EXCED / TOT ACT) ROA 4.23% EXCEDENTE 585.00
ROTACION KT: (VTAS / KT) VECES -1.13
MARGEN BRUTO NEGOCIO: (UTILID BRUTA / VTAS) 100% Negocio de alta rotacion? NO
MARGEN NETO: (EXCEDENTE / VTAS ) 90.00% Cred para KT ? : NO
PERIODO MEDIO EN ALMACEN (INVENTARIO) DIAS 0.00
Señales de alerta:
RATIOS EXIGIDOS: Periodo de Recuperacion (dias) 20.97
(Pasivo+Ptmo)/Patrimonio 90.00% Capacidad de cobranza para el Sist Financiero (dias) 27.53
(Pasivo+Ptmo)/Patrimonio del Cred 60.15% Monto excede KT y/o Cto Vtas? Cred no es para KT
Cuota Conf / Excedente 80.00%
Cuota Conf / Excedente del Cred 77.68%
Capacidad de pago marginal
(CF+cuota Simulada+Cuota Cred)/(Exc sin CF)
85.00%
82.04%
CUMPLE ? SI