Mariángeles Ruiz Rivera

1d
2
3d
4
5b
6
7a
8d
9c
10 c
Empresa Thomsong S.L.
ventas (V) 300,000 € v 45,000 €
margen comercial 0.15
rotación clientes 7 veces al año
tesorería 1,200.00 €
stock medio mercaderias (C) 50,000.00 €
Proveedores
Saldo inicial 20,000.00 €
compras 110,000.00 €
compras a creeditos pagadas(Q) 120,000.00 €
q 15,000.00 €
Saldo final 10,000.00 €
365.00 días
c(saldo medio de productos en curso

a)Periodo Medio de Maduración Económico PMM= L1+L2+L3+L4 54.75

L4 54.75

L3

b)Periodo Medio de Maduración Financiero PMMF= L-L5 9.125

L5= 365/(n5 o Q/q) 45.625 días

c)Fondo de rotación(analítico) m+p+c+v+tesoreria-q 31,200.00 €

días
Datos
alquiler nave 20,000 Amortización anual 19000
equipos de producción 95000 VR 171000
amortización 5 años
Gastos anuales 142500
GMP 40000
GMO 70000 Modelo AA
GG 16500 Modelo BB
Campañas publicitarias cada año 4000 16000 Modelo C
Duración 4 años
VENTA EQUIPOS PRODUCCION 22000
CC 12000
se recuperará un 0.8
Tasa actualización 0.15

-127,000.00
0
a) Desembolso inicial ###

B)FNC 35,800.00

VAN> 0
C)VR 171,000.00
TIR
productos precio por unidad Ingresos
300 105 31500
400 145 58000
480 185 88800
total de ingresos 178300

35,800.00 35,800.00 35,800.00 206,800.00

1 2 3 4

72978.03 El proyecto es viable ya que es mayor que 0

34% El proyecto es viable ya que no da un % negativo

Préstamo

Cuantía 24000
Sistema Aleman
Periodicidad cuatrimestrales 3 cuatrimestres en 1 año
Tipo de interes nominal 0.06 0.02 por cada cuatrimestre anual
Duración en años 2
Comisión de apertura 0.01 240 Mínimo Comision A 250
Gastos de notaría 350
duración 6
a)Cuadro de amortización

Tiempo Periodicidad Tipo de interés Cuota de interés

0 0 0 0
1 0.02 480.00
1 2 0.02 320.00
3 0.02 160.00
1 0.02 0.00
2 2 0.02 -160.00
3 0.02 -320.00

a) TAE 75.81% 24000 -8480.00

24000 8480.00
0 1

b)Coste real 79.22%

23400 -8480.00
0 1
Cuota de amortización Término amortizativo Capital vivo Capital Amortizativo
0 0 24000 0
8000.00 8480.00 16000.00 8000.00
8000.00 8320.00 8000.00 16000.00
8000.00 8160.00 0.00 24000.00
8000.00 8000.00 -8000.00 32000.00
8000.00 7840.00 -16000.00 40000.00
8000.00 7680.00 -24000.00 48000.00

-8320.00 -8160.00 -8000.00 -7840.00 -7680.00

8320.00 8160.00 8000.00 7840.00 7680.00
2 3 1 2 3

-8320.00 -8160.00 -8000.00 -7840.00 -7680.00

2 3 1 2 3