ANÁLISIS DE LA GESTIÓN FINANCIERA PERSONAL

Datos Mes Dia Hora

Salario $ 1,800,000 60000 7500
edad Actual 30
proyección de edad Jubilación 62 32
Valor para el mercado $ 691,200,000

DATOS
Dias laborado al Año 360
Salario Diario $ 60,000
Costos salarial Diario $ 42,000
Costo Fijo $ 7,200
valor residual 4,000,000
Inversion 2,869,000
Tasa de descuento 1.89%
Incremento salarial 10%

Escenarios
Básico Estandar Máximo
Dias laborado al Año 365 360 360
Salario Diario $ 48,000 $ 60,000 $ 111,000
Costos salarial Diario $ 36,000 $ 42,000 $ 66,600

ESTADO DE LA SITUACIÓN FINANCIERA

Concepto
Enero Febrero Marzo
Ingresos $ 1,800,000 $ 1,800,000 $ 1,800,000
CMV 900000 1080000 1080000
Transporte 180000 180000 180000
Alimentación 180000 180000 180000
Arriendo 540000 540000 540000
S Publicos 180000 180000 180000
Utilidad Bruta $ 900,000 $ 720,000 $ 720,000
Otros Gastos 360000 288000 288000
Diversión 90000 72000 72000
Ropa 0 0 0
Otros 270000 216000 216000
Utilidad Neta $ 540,000 $ 432,000 $ 432,000
Tasa Incremento Salarial 10.00% $ 1,800,000 $ 1,980,000 $ 2,178,000
Crecimiento Utilidad 10.00% $ 540,000 594000 653400
Flujo de inversionista -$ 2,869,000 $ 300,917 $ 354,917 $ 414,317
Flujo de inversionista PF $ 540,000 $ 1,134,000 $ 1,787,400
$ 540,000 $ 594,000 $ 653,400
UTILIDAD PF -$ 2,869,000 0 0 0

Modelo Tradicional Modelo PF

TMAR 2%
VNA $ 4,618,924 $ 24,774,289
TIR 17% 29%
Costo Beneficio $ 2.46 23%

Σ Ingreso $ 38,491,711
Σ Costo $ 12,780,000
Σ Costo+ Inversión $ 15,649,000
ONAL

Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre

$1,800,000 $1,800,000 $1,800,000 $ 1,800,000 $ 1,800,000 $ 1,800,000 $ 1,800,000
1080000 1080000 1080000 1080000 1080000 1080000 1080000
180000 180000 180000 180000 180000 180000 180000
180000 180000 180000 180000 180000 180000 180000
540000 540000 540000 540000 540000 540000 540000
180000 180000 180000 180000 180000 180000 180000
$ 720,000 $ 720,000 $ 720,000 $ 720,000 $ 720,000 $ 720,000 $ 720,000
288000 288000 288000 288000 288000 288000 288000
72000 72000 72000 72000 72000 72000 72000
0 0 0 0 0 0 0
216000 216000 216000 216000 216000 216000 216000
$ 432,000 $ 432,000 $ 432,000 $ 432,000 $ 432,000 $ 432,000 $ 432,000
$2,395,800 $2,635,380 $2,898,918 $ 3,188,810 $ 3,507,691 $ 3,858,460 $ 4,244,306
718740 790614 869675.4 956642.94 1052307.234 1157537.9574 1273291.7531
$ 479,657 $ 551,531 $ 630,592 $ 717,560 $ 813,224 $ 918,455 $ 1,034,208
$2,506,140 $3,296,754 $4,166,429 $ 5,123,072 $ 6,175,380 $ 7,332,918 $ 8,606,209
$ 718,740 $ 790,614 $ 869,675 $ 956,643 $ 1,052,307 $ 1,157,538 $ 1,273,292
0 427,754 1,297,429 2,254,072 3,306,380 4,463,918 5,737,209
Noviembre Diciembre Total
$1,800,000 $1,800,000 $ 21,600,000
1080000 1080000 $ 12,780,000
180000 180000 $ 2,160,000
180000 180000 $ 2,160,000
540000 540000 $ 6,480,000
180000 180000 $ 2,160,000
$ 720,000 $ 720,000 $ 8,820,000
288000 288000 $ 3,528,000
72000 72000 $ 882,000
0 0 $ -
216000 216000 $ 2,646,000
$ 432,000 $ 432,000 $ 5,292,000
$4,668,736 $5,135,610 $ 38,491,711
1400620.93 1540683.02 $ 11,547,513
$1,161,538 $1,301,600 $ 8,678,513
### ### $ 62,222,646
$1,400,621 $1,540,683 $ 11,547,513
7,137,830 8,678,513 33,303,106
Cierre de mes Nombre Registro contable Valor Tipo de cuenta
1/30/2023 Salario $ 1,800,000 Ingreso
1/30/2023 Transporte $ 180,000 Gastos
1/30/2023 otros gastos $ 900,000 Gastos
1/30/2023 costos operativos mensuales $ 1,080,000 Costos
30/02/2023 Salario $ 1,800,000 Ingreso
30/02/2023 Transporte $ 180,000 Gastos
30/02/2023 otros gastos $ 900,000 Gastos
30/02/2023 Tarjeta de credito $ 120,000 gastos
30/02/2023 costos operativos mensuales $ 1,200,000 Costos
3/30/2023 Salario $ 1,800,000 Ingreso
3/30/2023 Transporte $ 180,000 Gastos
3/30/2023 otros gastos $ 900,000 Gastos
3/30/2023 salida con amigos $ 50,000 Gastos
3/30/2023 ropa $ 80,000 Gastos
3/30/2023 costos operativos mensuales $ 1,210,000 Costos
4/30/2023 Salario $ 1,800,000 Ingreso
4/30/2023 prestamo $ 400,000 Ingreso
4/30/2023 Transporte $ 180,000 Gastos
4/30/2023 otros gastos $ 900,000 Gastos
4/30/2023 Paseo familiar $ 200,000 Gastos
4/30/2023 costos operativos mensuales $ 1,280,000 Costos
5/30/2023 Salario $ 1,800,000 Ingreso
5/30/2023 Transporte $ 180,000 Gastos
5/30/2023 otros gastos $ 900,000 Gastos
5/30/2023 Salida familiar $ 150,000 Gastos
5/30/2023 costos operativos mensuales $ 1,230,000 Costos
6/30/2023 Salario $ 1,800,000 Ingreso
6/30/2023 Transporte $ 180,000 Gastos
6/30/2023 otros gastos $ 900,000 Gastos
6/30/2023 Tarjeta de credito $ 100,000 Gastos
6/30/2023 cumpleaños $ 70,000 Gastos
6/30/2023 costos operativos mensuales $ 1,250,000 Costos