Manual de captura KEOPS.

1. Visualización de operaciones en Keops Fábrica de crédito.

1.1 Devolución de una solicitud.
Cuando una solicitud adquiere el estatus “Devolución a subsanar” significa que la mesa de control
ha revisado la solicitud y encontró uno o más aspectos que deben corregirse antes de que dicha
solicitud pueda adquirir un estatus de autorización.

Podremos encontrar las solicitudes que se encuentren en dicho estatus en Keops de la siguiente
manera.

1. En el módulo de ventas, seleccionar “Digitalización de documentos”.

2. En la opción “Estatus” seleccionar “devolución a subsanar”
• Al momento de aplicar esta selección el sistema mostrara un listado de todas las
operaciones que se encuentran en este estatus.
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3. Al seleccionar una operación del listado de operaciones se mostrara la información básica

de esta operación en el lado derecho de la pantalla.
4. Al dar click en el botón “Observaciones MC” visualizaremos la siguiente ventana emergente.

5. En esta pantalla se mostrará una tabla que contiene los siguientes datos.
• Documento a subsanar.
• Validación realizada por la mesa de control.
• Motivo de devolución.
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Una vez subsanada la operación de acuerdo a los motivos especificados por la mesa de control, la
solicitud se enviará nuevamente a revisión al dar click en el botón “Enviar a mesa de control”.

1.2 Devolución en solicitudes para pre-calificación.

Para aquellas solicitudes que fueron capturadas en esta modalidad las devoluciones se mostrarán
de la siguiente manera.

En la opción "Validación venta móvil" encontraremos las operaciones separadas por estado.

1
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Al seleccionar una operación encontraremos el botón "Observaciones MC".

1. Al dar click en el botón “Observaciones MC” visualizaremos la siguiente ventana emergente.

2. En esta pantalla se mostrará una tabla que contiene los siguientes datos.
• Documento a subsanar.
• Validación realizada por la mesa de control.
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• Motivo de devolución.

Una vez subsanada la operación de acuerdo a los motivos especificados por la mesa de control, la
solicitud se enviará nuevamente a revisión al dar click en el botón “Enviar a mesa de control”.

1.3 Devolución en solicitudes para pre-calificación en A+

En Conexión A+:

Tanto en las opciones "Recuperar presolicitud" como en "estatus actual de presolicitud" al consultar
una solicitud podrán encontrar el botón "observaciones MC".

Al dar click en este botón se visualizarán las observaciones realizadas por parte de Mesa de control
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2. Visualización de operaciones de tipo de crédito “Compra de
deuda (nueva modalidad) pendientes de añadir carta de
liquidación de casa financiera.

1. En el módulo de ventas, seleccionar “Digitalización de documentos”.

2. En la opción “Estatus” seleccionar “Completar (Pendiente de carta de liquidación)”.
Al momento de aplicar esta selección el sistema mostrara un listado de todas las
operaciones que se encuentran en este estatus.
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Al seleccionar una operación del listado de operaciones se mostrará la información básica de esta
operación en el lado derecho de la pantalla, el botón “Edición CDD” a partir del cual se desplegará
la siguiente pantalla, en la cual se registrará la información de la carta de liquidación.

Cuando da click sobre el botón Edición CDD le mostrará la siguiente pantalla, donde ingresara los
datos de la carta de liquidación.
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Posterior a la adición de la información de la carta de liquidación se deberá agregar el archivo digital
de dicho documento en formato JPG esto a través de la pantalla que se despliega a partir del botón
“Modificar documentos”.

Solo hasta haber agregado la información de la carta de liquidación y el archivo digital de la misma
se habilitará el botón “Enviar Solicitud a Mesa de Control”, a través del cual la solicitud se enviará
a la mesa de control para continuar con la revisión correspondiente.

3. Visualización de operaciones en las que se necesita generar

reserva (Nomipay)

1. Una vez que se realizó la revisión correspondiente, sin ningún motivo de devolución, la
operación regresa a la sucursal para realizar la contratación de la reserva y podemos
identificarlo en el estatus (Generar reserva) y en el historial de la siguiente forma:
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Se marca en la casilla
que es hora de Generar
la reserva

Ya se finalizó la revisión sin ningún motivo de devolución (no hay

ningún ícono de motivos- y no importa por cuántas validaciones pase)

2. Ingresar a Menú Digitalización de Documentos y en estatus seleccionar “Generar reserva”,

si la operación ya se encuentra en la bandeja es que es momento de realizar la
contratación
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3. Una vez que se haya realizado la contratación se agregan los documentos

correspondientes seleccionando el botón de Agregar documentos y posterior se captura la
Fecha de Vigencia de reserva en el campo:

4. Se selecciona el botón de Enviar solicitud a Mesa de Control y ésta regresa para validar la
reserva y finalizar la revisión
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4. Visualización de operaciones en las que se espera una
respuesta por parte de la dependencia (En espera de respuesta
dependencia)
1. Cuando la operación se encuentra sin ningún motivo de devolución y únicamente está en
la espera de una respuesta por parte de la dependencia se marca la casilla siguiente:

Esto quiere decir que Mesa de control está esperando a que se envíe la validación
correspondiente para poder finalizar la revisión de la operación. Una vez que se tome la
operación por Mesa de Control, la casilla se desmarcará y la operación se aun quedará con
el Estatus de “En revisión” hasta que se finalice la validación.

Y en el historial se visualizará de la siguiente manera:

Revisión de la validación de la
dependencia (por correo, listado,
etc)
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Visualización de qué área(s) se encuentra revisando la solicitud

En el Menú de Consulta de Solicitudes, al buscar la solicitud correspondiente, el sistema te arroja

la siguiente pantalla:

Este estatus siempre se encontrará En

revisión hasta que no se tenga un
estatus final: Autorización, Devolución o
Rechazo

Aquí se muestra(n) la(s) áreas por la(s) que pasa la solicitud.

Este es un ejemplo, pero si te aparecen menos o más no te

preocupes ya que solamente te van a aparecer las áreas que
deben revisar la solicitud antes de ser Autorizada

Ojo: Cuando se encuentre marcada la casilla es que esa área ya

terminó la revisión, mientras la casilla se encuentre desmarcada
es que hace falta que finalice la revisión.

Entonces para cualquier aclaración acércate al área

correspondiente.
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Y entonces.. ¿Qué significan los motivos de devolución y rechazo en la
Fábrica de Créditos?
Motivos
Cliente no sujeto de crédito
Datos incorrectos o inexistentes
Documento no válido
Entre cortado
Firma no coincide contra identificación
Fuera de política enviar otro documento
Inconsistencia en candados de seguridad
Llenado incompleto
No coincide con comprobante de domicilio
No coincide con dato capturado/ en sistema
No coincide con el resto de los documentos del KITCA
No coincide con identificación oficial
No cumple con política
No digitalizado
No legible
No pertenece a cliente
No se encuentra en lista nominal
No válido
No vigente
Tachaduras, enmendaduras o corrector
Motivos Generales
Definición
Cliente no cumple con las políticas para otorgar crédito
Los datos/montos del documento son incorrectos o no se encuentran en el espacio
correspondiente o se encuentra en blanco el espacio
El recibo de nómina digitalizado, de acuerdo al portal del SAT, no es válido
Al documento digitalizado le hace falta un pedazo/ digitalizar completo
La firma del documento no coincide contra identificación oficial
El documento no cumple con las políticas vigentes
El documento no cumple con las validaciones de seguridad requeridas
Falta completar campos en el documento
Los datos del domicilio escrito en el documento no coinciden con el comprobante de
domicilio
Los datos/ montos del documento no coinciden con lo que se capturó en el sistema
El dato en el documento no coincide con los demás datos del KITCA (aplica para fecha y
lugar)
El nombre en el documento no coincide con el nombre en la identificación oficial
No cumple con lo publicado en la política
El documento solicitado no se encuentra digitalizado
El documento solicitado es ilegible ya sea completo o en alguna parte
El documento digitalizado no pertenece al cliente
La IFE/INE no se encuentra en la lista nominal de la página de internet
El documento digitalizado no es válido
El folio/ número de RECA no es el que se encuentra vigente
El documento digitalizado no se encuentra dentro del periodo establecido por la guía de
crédito
El documento digitalizado se encuentra con tachaduras, corrector o lo trataron de arreglar
y se ve la corrección
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Y contamos con ciertas particularidades en documentos importantes para
otorgar el crédito
Motivos del Recibo de Nómina para Descuento por Nómina y Domiciliación
Motivos
Anexar estado de cuenta / Constancia que refleje pago de
nómina
Capturar la última quincena
Capturar talón con menor líquido
Catálogo de deducciones incompleto
Catálogo de percepciones incompleto
Cuarta casa comercial
Faltante de documento
No coincide con recibo de nómina
No coincide contra guía
Solicitar excepción a normatividad
Aclarar depósito de préstamo de pensión
Ajustar capacidad por descuento de asignación de familiares
Ajustar monto cuota por no cumplir resguardo
Motivos del Estado de cuenta
Motivos
Aclarar depósitos de transferencias y/o cheques
Banco no válido
No coincide con dato capturado/ en sistema
Aclarar depósitos de transferencias y/o cheques
Aclarar cargo(s) que no aparecen en los demás estados de
cuenta
Definición
Por excepción de Normatividad y al no contar con el último recibo de nómina que
refleje la última quincena se debe anexar un estado de cuenta que refleje el depósito
de la última quincena o una constancia de percepciones expedida por la dependencia
Se debe capturar en percepciones y deducciones lo correspondiente a la última
quincena
Se debe capturar las percepciones y deducciones del talón con el menor líquido para
calcular la capacidad de pago
El catálogo de deducciones se encuentra incompleto de acuerdo al recibo de nómina
El catálogo de percepciones se encuentra incompleto de acuerdo al recibo de nómina
De acuerdo a los descuentos en el recibo de nómina se identifica que seríamos la
cuarta casa comercial y no se puede seguir con el trámite por políticas internas
Falta(n) recibo(s) de nómina de acuerdo a lo señalado en la guía de crédito
El nombre del cliente capturado en los campos de Nombre y Apellidos de la
dependencia no coincide con el recibo de nómina
El formato del recibo de nómina no coincide con lo que se encuentra en la guía de
crédito
Solicitar excepción a Normatividad para continuar con la revisión de la operación por
no presentar el último talón
Enviar tabla de amortización de préstamo de pensión
Descontar de la capacidad de pago el descuento por asignación de familiares a la
pensión (hijos)
Ajustar el monto cuota por qué no se cumple el resguardo de acuerdo a la guía de
crédito
Definición
Adjuntar listado de movimientos del banco o anexar justificación de transferencias y/o
cheques donde se muestre el por qué se cuenta con esos depósitos
No se pueden dar créditos a clientes que no reciban su pensión dentro de los bancos
válidos que se mencionan en la política de Domiciliación
Los datos/ montos de los cargos domiciliados que se encuentran en el estado de cuenta
no coinciden con lo capturado en percepciones y deducciones
En el estado de cuenta se encuentran transferencias y/o depósitos de cheques que no
se visualizan en otro estado de cuenta, se solicita anexar la justificación de esos
depósitos para continuar trámite
Aclarar los cargos que aparece en esa hoja del estado de cuenta que no aparecen en los
demás, se solicita anexar detalle de movimientos
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Motivos de Validación dependencia

Motivos Definición

Cliente no cuenta con capacidad de pago De acuerdo a la validación con la dependencia, el Cliente no cuenta con la capacidad de
pago suficiente para cubrir el crédito

Vigencia expirada de certificación Al día de revisión de la vigencia, esta se encuentra con una fecha menor al día actual
No se encuentra la reserva en portal externo La reserva no se encuentra en el portal de la dependencia

Dependencia dijo que el solicitante no es trabajador El solicitante no labora dentro de esa dependencia de acuerdo a la validación

No coinciden los documentos anexados vs portal externo Los documentos digitalizados para acreditar la certificación no coinciden con los
cargados en el portal de la dependencia
Inconsistencia en la información Cuando se detecta que alteraron nombres, firmas, hay tachaduras o bien las cartas son
apócrifas

Para evitar devoluciones innecesarias a la hora de agregar los documentos a la

solicitud, carga los archivos correspondientes en el espacio indicado:

Colocar los documentos en cada espacio

que indique. No colocarlos en espacios
que no son del mismo documento ni en
opcionales.

El campo de opcional se utiliza cuando

no hay el espacio del documento
correspondiente y hay que renombrarlo
de acuerdo a lo que se presenta.