Digital Product Management

HOW Document
¿Cómo vamos a resolver los principales Problemas o JTBD del cliente?

KURIOS | Prepara a tu equipo para la Era Digital

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 Producto [Nombre]
How Document
Opciones de Soluciones
Problema del Why: Falta de educación financiera, que les impide a los clientes tomar decisiones asertivas respecto a sus
finanzas.
Soluciones potenciales
Módulo PFM integrado a la App del Banco.
Nueva app PFM con enfoque Open Banking.
Módulo de análisis financiero dentro de Onebank (plataforma
de Onboarding Banco – Proceso Asistido)
Material desarrollado por KURIOS y Ketan Nayak, Senior Product Manager @ Dropbox. No está permitida la reproducción de este material sin
el consentimiento explícito de KURIOS.
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Descripción breve
Este módulo ofrecería al cliente información sobre el uso de
sus recursos e información relevante de los productos que
actualmente posee con Scotiabank Colpatria. Sugiriéndole
nuevas opciones que se ajusten a las necesidades diarias
previamente manifestadas por el cliente, sugiriendo metas,
opciones de ahorro y de crédito a su medida.
El módulo le brindará al cliente información básica de
conocimientos y conceptos de los productos financieros de
una forma amigable y fácil de entender.
Creación de una app independiente que provea información al
cliente integrando los productos de todos los Bancos.
Este módulo ofrecería al cliente información sobre el uso de
sus recursos e información relevante de los productos que
actualmente posee con el sector financiero. Sugiriéndole
nuevas opciones que se ajusten a sus necesidades diarias
previamente manifestadas por el cliente, sugiriendo metas,
opciones de ahorro y de crédito a su medida.
La app tendría un panorama completo del comportamiento
del cliente, privilegiando sugerencias de productos bancarios
de Scotiabank Colpatria.
Herramienta de análisis de comportamiento del cliente, que le
muestra al asesor potenciales recomendaciones de productos
que puedan ser útil al cliente de acuerdo al perfil y sus
necesidades.
Esto para clientes que visiten nuestras oficinas comerciales y
se pueda brindar una mejor asesoría.
¿Qué tan bien se ajustan estas opciones a las historias de usuario clave?
[Primera línea es ejemplo de lo que puedes poner. Al término, borrarla, y llenar para 3-5 User Stories]

Historia de Usuario Prioridad

Opción 1 Opción 2 Opción 3
Como estudiante, quiero
Módulo PFM Nueva app PFM con Módulo de análisis
integrado a la App enfoque Open financiero dentro de
del Banco. Banking. Onebank (plataforma
de Onboarding
Banco)

Como cliente, quiero que el Must have Bien Bien Bien

Banco conozca mis
necesidades y me ofrezca
productos financieros acorde
a ellas.

Como cliente interesado en High Okey Bien No Resuelve

mejorar mi situación No tiene todo el Al conectar con El cliente no tiene la
financiera, quiero saber cómo panorama distintos bancos, se herramienta a la
estoy haciendo uso de mis financiero del cuenta con una mano, pues debe
recursos, para establecer un cliente visión completa del acercarse a una
presupuesto de ahorro y cliente. oficina.
gastos adecuado

Como cliente, quiero que el Medium Bien Bien No Resuelve

Banco me genere alertas y Al no ser una
recomendaciones en función solución “a la
de las metas que me plantee, mano” no hay
sean de ahorro o de gasto oportunidad de
alertas inmediatas.

Como cliente quiero conocer Low Bien Bien Okey

y aprender sobre los
diferentes productos y
servicios con información
amigable y fácil de entender

Priorización
[Realizar un early sizing del esfuerzo que va a tomar construir cada opción. Estimarlo con ENG, CTO o Dev. Lead]

Opciones de solución Costo de implementación

1. Módulo PFM integrado a la App del Banco. Medio

2. Nueva app PFM con enfoque Open Banking. Alta

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 3. Módulo de análisis financiero dentro de Onebank Medio
(plataforma de Onboarding Banco – Proceso Asistido)

Conclusión: Analizando las historias de usuario del Why, el módulo PFM en la app actual del banco,
cumple a cabalidad con tres de las necesidades descubiertas, y una la suple, sin ser sobresaliente, en
contraste, la nueva app con enfoque Open Banking las cumple todas, sin embargo, esta última tiene un
costo Alto. Tomando en consideración lo anterior, la opción elegida es el Módulo PFM integrado a la
App del Banco.

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Anexos - Opcional

Anexo 1: Mockups del top 3 de las posibles soluciones

[Opcional para fines del curso. En la realidad, una vez definidas las 3 posibles soluciones, se debe de realizar un
mockup low fidelity para visualizar las soluciones. Esto se hace en conjunto con tu equipo de diseño.]

Soluciones potenciales Mockup

Opción 1

Opción 2

Opción 3

Anexo 2: Summary of User Validation

[Opcional para fines del curso. En la realidad, debe ser completado por el PM y UXR Team. La idea es mostrar los
Mockups a clientes y hacer nuevo UXR, y con ello obtener feedback, iterar el concepto, y descubrir la mejor manera
de resolver lo que el cliente quiere lograr]

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