FORMATO DE LEVANTAMIENTO DE INFORMACIÓN EN CAMPO

Hoja de trabajo- Cliente independiente

Fecha 14 2 2023

Cliente: Pedro Fuentes Solis Actividad: Servicio de taxi

I. EVALUACIÓN NO FINANCIERA

1. GESTION DEL NEGOCIO

a) Dedicación semanal al negocio g) Estabilidad de los otros ingresos

60 horas x semana
Asalariado Fijo Pensionista
b) Experiencia como empresario:
10 años meses Otros Negocios X No tiene

c) Tiempo en el mismo local: h) Evalúa giro complementario:

años meses Si/No: no

d) Local propio: i) Gestión en general

Propio Alojado

Alquilado Otros X Mejoras en el negocio el último año

Lleva registros de cuentas por cobrar o pagar
e) Numero de empleados a tiempo completo X Recibo de agua, luz, teléfono al día
0 Local cumple con los requisitos de sanidad e tributarios
Local cumple con normas municipales y legales
f) Número de empleados a tiempo parcial
0

2. REFERENCIAS
Tipo Nombre / Empresa Contacto Teléfono
P C Martha Estrada Vecina 997653456
P C Juan Solis Pariente 976452314
P C
P = Personal / C = Comercial

Asesor de Negocios
Firma y Sello
 FORMATO MARGEN DE VENTAS

Precio de venta
Productos que comercializa, produce o servicios que Costo por Und,
(Und, docena,
presta docena, etc.
etc.)

SERVICIO DE TAXI 180.00 57.02

La muestra de productos debe ser como mínimo el 60% de la Vental Total

% De Ventas al crédito del total de Vtas 0.00%

% De irrecuperabilidad del total de Vtas al créditos 0.00%
% Costo de Ventas (1 - %Mg Vtas) 31.68%
% de la muestra del margen respecto a la Vta Total 100.00%

Firma del asesor

Costeo Unitario
57.2
Producto 1 : SERVICIO DE TAXI
A. Total Materia Prima: (Nombre y cantidad) 57.02
Gas diario 45.00
Mantenimiento 9.33
Llantas 1.67
M.P.Principal4:
Bateria 0.46
Alineamiento 0.56
M.P.Secundario2:
M.P.Secundario3:
M.P.Complementario:
B. Total Mano de Obra
Mano de Obra 1: x destajo
Mano de Obra 2:
C. Otros:
Total Costo Unitario x Producto (A +B +C)

Producto 3 :
A. Total Materia Prima: (Nombre y cantidad)
M.P.Principal1:
M.P.Principal2:
M.P.Principal3:
M.P.Principal4:
M.P.Principal5:
M.P.Secundario1:
M.P.Secundario2:
M.P.Secundario3:
M.P.Complementario:
B. Total Mano de Obra
Mano de Obra 1:
Mano de Obra 2:
C. Otros:
Total Costo Unitario x Producto (A +B +C)
RGEN DE VENTAS

Total Ventas por : Total Costos por :

Cantidad de Producto vendido (Dia/Semana/Mes) …
(Dia /Semana/Mes) (Dia/Semana/Mes)
Diaria…….…..
………Diaria……….. ………Diaria……….

1.00 180.00 57.02

Total 180 57.0185185185185

%Mg Vtas = Total Ventas - Total Costos x 100

Total Ventas

4,680.00 1482.48
*Vta Total *Costo Total= Vta Total x % de Costo de Vtas

Fecha de elaboración

Costeo con 30 dias calendario

Producto 2 :
A. Total Materia Prima: (Nombre y cantidad)
M.P.Principal1:
M.P.Principal2:
M.P.Principal3:
M.P.Principal4:
M.P.Principal5:
M.P.Secundario1:
M.P.Secundario2:
M.P.Secundario3:
M.P.Complementario:
B. Total Mano de Obra
Mano de Obra 1:
Mano de Obra 2:
C. Otros:
Total Costo Unitario x Producto (A +B +C)

Producto 4 :
A. Total Materia Prima: (Nombre y cantidad)
M.P.Principal1:
M.P.Principal2:
M.P.Principal3:
M.P.Principal4:
M.P.Principal5:
M.P.Secundario1:
M.P.Secundario2:
M.P.Secundario3:
M.P.Complementario:
B. Total Mano de Obra
Mano de Obra 1:
Mano de Obra 2:
C. Otros:
Total Costo Unitario x Producto (A +B +C)
 Margen de
Ventas %

68.32%

68.32%

de Costo de Vtas * Estos datos se registran directamente en Topaz

 CALCULO DE VENTAS

Dato caso
Ventas por día
Lunes S/180
Martes S/180
Miércoles S/180
Jueves S/180
Viernes S/180
Sábado S/180
Domingo
Venta Semanal S/1,080
Venta diaria promedio S/180.00
Venta diaria según registro S/180.00
 ESTADO DE GANANCIAS & PÉRDIDAS

ESTADO DE GANANCIAS & PÉRDIDAS

(+) Ventas Netas (Ventas Totales - Irrec. Ventas Créd.) S/. 4,680.00
(-) Costo de Ventas S/. 1,482.48
(=) Margen Bruto S/. 3,197.52
(-) Gastos del Negocio S/. 445.83 445.8
(=) Margen Operativo S/. 2,751.69
(-) Gastos Financieros (Pago de cuotas) S/ 411.00
(=) Utilidad Neta S/. 2,340.69
(+) Otros Ingresos (sueldo esposa Essalud)
(-) Otros Egresos (LC Saga 5000 *1% saldo) S/. 50.00
(-) Gastos de la Familia S/. 1,520.00
(=) Utilidad Disponible S/. 770.69

GASTOS DEL NEGOCIO

Servicios Básicos Negocio (Agua, Luz, Teléf.)
Alquiler de Local S/ 105.00
Sueldos (adminst. Contador, vendedor, otros)
Gastos de publicidad, promociones
Transportes (fletes, movilidad) S/ 32.50
Impuestos (Sunat, Municipalidad, SISA, etc)
Imprevistos y Otros S/ 100.00
Depreciación S/ 208.33
Total S/ 445.83

GASTOS DE FAMILIA
Alimentación S/ 840.00
Alquiler casa + tributos municipales S/ 140.00
Luz, agua, teléfono, etc.
Educación S/ 350.00
Transporte (pasajes) S/ 60.00
Salud y medicinas S/ 50.00
Otros S/ 80.00
Total S/ 1,520.00

DESTINO DEL PRÉSTAMO

PROPUESTA DE CRÉDITO
 BALANCE GENERAL

ACTIVO
Caja S/. 110.00
Bancos S/. 3,000.00
Cuentas por cobrar
Inventarios S/. 0.00
Inventario de Materiales
Inventario de Productos en Proceso S/. 0.00
Inventario de Productos Terminados S/. 0.00
Activo Corriente S/. 3,110.00
Maquinaria y Equipo S/. 25,000.00
Edificios y Terrenos
Vehículos
Herramientas y Otros S/. 500.00
Activo No Corriente S/. 25,500.00
Total Activos S/. 28,610.00

Depreciacion (maquinaria, Equipo e Inmueble)

Maquinaria y Equipo S/. 25,000.00
Inmueble S/. 0.00
Total 25,000.00

Depreciacion 10 años 2500

Depreciacion mensual / 12 meses 208.33
DITO
ALANCE GENERAL

PASIVO
Deuda C/P Comerciales
Deudas C/P con Entidades Financieras S/. 850.00
Deudas C/P en Mibanco S/. 0.00
Pasivo Corriente S/. 850.00
Deudas L/P Comerciales
Deudas L/P Instituciones Financieras S/. 1,000.00
Deudas L/P Mibanco 0 *
Pasivo No Corriente S/. 1,000.00
Total Pasivos S/. 1,850.00

PATRIMONIO S/. 26,760.00

PATRIMONIO + PASIVO S/. 28,610.00

Capital de Trabajo S/. 2,260.00

25000 208.3
 Asesor de Negocios
Firma y Sello
 RATIOS SEGÚN CASO

LIQUIDEZ 3.66 Veces

ROTACION DE INV dias

ROTACION DE KW dias
INCREMENTO DE KW
RENTABILIDAD 50.0% TEM 3.60%
ENDEUDAMIENTO 21.9%
CAPACIDAD DE PAGO 61.4% cuota 295

CONCILIACIÓN PATRIMONIAL

1ER ANALISIS 2DO ANALISIS

CONCILIACIÓN PATRIMONIAL 35 113
TIEMPO DEL NEGOCIO 120 120

Vivienda propia 60,000

Prestamo 4000
Plazo 18 meses
TEM 3.8% 3.60%
Cuota S/ 295